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Forums des investisseurs heureux

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[+1]    #1 25/06/2020 21h43

Membre
Réputation :   16  

Bonjour,

Je vais commencer à faire un suivi un peu plus sérieux de mes investissement.. et quoi de mieux qu’un poste ici pour cela ?

Effort d’epargne


Voici le montant de mes investissements sur PEA/CTO au fil du temps: forte accélération depuis 2019.
En recherche d’un rythme de croisière !

https://i.ibb.co/10wwQH2/epargne-202006.png

Portefeuille fin juin 2020


Et la répartition de mes investissements:
- nettement perdant sur le marché français..!
- trop de stock picking perdant 

https://i.ibb.co/rvsB1BQ/portfolio-202006.png

Objectifs


- arrêter le stock picking (et donc + d’ETF)
- ajouter un petit 500€ par mois minimum

Mots-clés : action, portefeuille, tête brûlée

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#2 26/06/2020 11h05

Membre
Réputation :   1  

Bonjour, quels étaient vos critères de stock-picking ?

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#3 26/06/2020 11h24

Membre
Réputation :   16  

Globalement:

- Stock US = les tech que j’utilise et apprécies 
- Stock FR = actions à dividendes avec un prix relativement stable et/ou inférieur à la date d’achat à la tendance historique

J’ai pas trop de méthodologie, et c’est justement pour ça qu’il faut que j’arrête.
Maintenant mon soucis c’est que j’aime pas vendre.. du coup je vais sans doute garder ce que j’ai, et monter uniquement les ETF sur les prochains mois (les 9/10 de mes ETF sont de 2020)

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#4 26/06/2020 11h34

Membre
Réputation :   23  

Bonjour Redbee,

Excellente initiative d’avoir partagé votre portefeuille, c’est toujours très instructif.

Au-delà du stock picking, je m’interroge sur certains choix :
1. Le VANGUARD S&P500 n’est pas éligible au PEA. Il serait probablement plus intéressant de prendre le LYXOR SP500 PEA qui l’est. La ligne est redondante avec votre PE500
2. Carbios et Valbiotis sont éligibles au PEA PME. Si vous pensez investir plus de 150 000€ en Bourse, il pourrait être intéressant d’ouvrir un PEA PME pour les loger
3. Vous avez une forte exposition à la tech US. Pensez-vous diversifier ? Le cas échéant, un ETF MSCI World éligible au PEA serait très pertinent. Sinon, pour jouer encore plus sur le secteur depuis un PEA, il y a l’AMUNDI PEA NASDAQ
4. Il y a de très belles valeurs tech chez nos amis néerlandais : je vous conseille de regarder du côté d’ASML Holding, Prosus ou ASM International wink

Au plaisir de vous lire et de voir votre évolution,

nuitnoire

Dernière modification par nuitnoire (26/06/2020 11h37)

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#5 26/06/2020 11h44

Membre
Réputation :   16  

1) En effet, c’est le 1/10 de mes ETF, celui que j’ai depuis longtemps: avant d’avoir un PEA.
Si je le vend je vais prendre une PV sur mon CTO et payer de l’impôt.. je ne suis pas sûr que le transférer soit judicieux ?

2) J’ai en effet ouvert un PEA-PME récemment pour prendre date, mais comme je ne compte pas monter sur ces valeurs, je n’y touche pas pour le moment

3) En effet, je compte monter le Lyxor MSCI World (EWLD) et l’amundi S&P500 (PE500)

4) Ah, non, il ne faut pas me tenter comme ça. Je veux plus de stock picking jusqu’à monter mes ETF à au moins 75% de mon portfolio..

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#6 26/06/2020 11h58

Membre
Réputation :   23  

redbee a écrit :

Si je le vend je vais prendre une PV sur mon CTO et payer de l’impôt.. je ne suis pas sûr que le transférer soit judicieux ?

Si vous êtes sur une approche Buy and Hold comme votre présentation le suggère, il est préférable d’être imposé maintenant à 30% sur 280€ de PV puis de bénéficier de l’exonération de votre PEA. Dans le cas contraire, vous serez imposé plein pot sur une PV bien plus significative.

Ajoutez à cela la fiscalité de vos dividendes : l’ETF que vous avez choisi distribue des dividendes qui font l’objet d’un prélèvement (flat tax ou IR) alors que les ETF qui rentrent sur le PEA sont capitalisants

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#7 27/06/2020 17h45

Membre
Réputation :   16  

J’ai fait le travail de compiler tous mes flux d’achat, dividendes et de faire un tableau de valorisation mensuelle depuis 2017.
Il manque la fiscalité pour les dividendes sur CTO (US et foncière). Cela représente 420€ de dividendes, je pense qu’on peut le mettre sous le tapis pour le moment..

https://i.ibb.co/x2kDcHc/chart-1.png

Si je n’ai pas fait de trop grosse erreurs, je m’en sort pas si mal finalement
Par contre, j’ai du mal à voir comment calculer un taux annualisé avec des versement irrégulier.. comment vous faites ?

edit: fix décalage d’un mois sur le graphique

Dernière modification par redbee (27/06/2020 20h14)

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#8 27/06/2020 19h18

Membre
Réputation :   0  

Bonjour Redbee,

Je pense que vous pouvez utiliser la fonction TRI.PAIEMENTS si vous utilisez le tableur Excel: tri.paiements

Sorbier

Dernière modification par sorbier (27/06/2020 19h24)

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#9 01/08/2020 09h56

Membre
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Portefeuille au 31/07/2020


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_portfolio_20200731_2.jpg

Mouvements du mois


- Liquidation de la plupart de mes positions "stock picking France": Carbios, Valbiotis, Engie, Suez, Sanofi, Bouygues
- Très léger renforcement sur les foncières (achat Mercialys)
- Renforcement ETF (MSCI World, S&P500 et Nasdaq 100)
- Premier achat d’un ETF orienté obligations: IS04 - iShares USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF

Remarques


0/ Apport du mois supérieur aux objectifs grâce à une prime vacance et pas de vacance de prévu! 900€ d’épargne.

1/ J’ai constaté que depuis la crise de 2008, l’intervention des banques centrales en cas de choc sur les marchés - via baisse des taux - impliquent une augmentation de la valorisation des bonds. Combiner Bonds/Actions permet de profiter de la hausse des actions tout en se protégeant un peu des chutes fortes. A voir si cela tiens sur les prochaines années.

2/ Après beaucoup de simulation, j’ai décidé de commencer à utiliser de la marge. Cela explique la présence de quelques ETF non éligible PEA dans mon portfolio. Achat pour 975€ avec 500€ d’apport.

Objectifs


- Continuer à injecter 500€ par mois
- Limiter le nombre de ligne

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#10 05/09/2020 21h10

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Portefeuille au 31/08/2020


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_portfolio_2020_08_31_e.png

Mouvements du mois


Continuation des achats avec levier x2 pour mon effort d’épargne cible (500€)
- ETF Nasdaq 100
- ETF US Treasury bonds 20+ years

Effort d’épargne supplémentaire et ajout de 330€ sur URW (suite à mon poste mettant en évidence le fait qu’URW est le petit massacré du secteur)

Objectifs septembre


- Réduire le nombre de mes lignes actives

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