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Forums de la communauté des investisseurs heureux

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[+1]    #1 25/06/2020 21h43

Membre
Réputation :   28  

Bonjour,

Je vais commencer à faire un suivi un peu plus sérieux de mes investissement.. et quoi de mieux qu’un poste ici pour cela ?

Effort d’epargne


Voici le montant de mes investissements sur PEA/CTO au fil du temps: forte accélération depuis 2019.
En recherche d’un rythme de croisière !

https://i.ibb.co/10wwQH2/epargne-202006.png

Portefeuille fin juin 2020


Et la répartition de mes investissements:
- nettement perdant sur le marché français..!
- trop de stock picking perdant 

https://i.ibb.co/rvsB1BQ/portfolio-202006.png

Objectifs


- arrêter le stock picking (et donc + d’ETF)
- ajouter un petit 500€ par mois minimum

Mots-clés : action, portefeuille, tête brûlée

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#2 26/06/2020 11h05

Membre
Réputation :   1  

Bonjour, quels étaient vos critères de stock-picking ?

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#3 26/06/2020 11h24

Membre
Réputation :   28  

Globalement:

- Stock US = les tech que j’utilise et apprécies 
- Stock FR = actions à dividendes avec un prix relativement stable et/ou inférieur à la date d’achat à la tendance historique

J’ai pas trop de méthodologie, et c’est justement pour ça qu’il faut que j’arrête.
Maintenant mon soucis c’est que j’aime pas vendre.. du coup je vais sans doute garder ce que j’ai, et monter uniquement les ETF sur les prochains mois (les 9/10 de mes ETF sont de 2020)

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#4 26/06/2020 11h34

Membre
Réputation :   45  

Bonjour Redbee,

Excellente initiative d’avoir partagé votre portefeuille, c’est toujours très instructif.

Au-delà du stock picking, je m’interroge sur certains choix :
1. Le VANGUARD S&P500 n’est pas éligible au PEA. Il serait probablement plus intéressant de prendre le LYXOR SP500 PEA qui l’est. La ligne est redondante avec votre PE500
2. Carbios et Valbiotis sont éligibles au PEA PME. Si vous pensez investir plus de 150 000€ en Bourse, il pourrait être intéressant d’ouvrir un PEA PME pour les loger
3. Vous avez une forte exposition à la tech US. Pensez-vous diversifier ? Le cas échéant, un ETF MSCI World éligible au PEA serait très pertinent. Sinon, pour jouer encore plus sur le secteur depuis un PEA, il y a l’AMUNDI PEA NASDAQ
4. Il y a de très belles valeurs tech chez nos amis néerlandais : je vous conseille de regarder du côté d’ASML Holding, Prosus ou ASM International wink

Au plaisir de vous lire et de voir votre évolution,

nuitnoire

Dernière modification par nuitnoire (26/06/2020 11h37)


Parrainage : Binance (-5% de frais), Just Mining (8€ en BTC pour 100€ d'achat), Ledger (20% de promo)

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#5 26/06/2020 11h44

Membre
Réputation :   28  

1) En effet, c’est le 1/10 de mes ETF, celui que j’ai depuis longtemps: avant d’avoir un PEA.
Si je le vend je vais prendre une PV sur mon CTO et payer de l’impôt.. je ne suis pas sûr que le transférer soit judicieux ?

2) J’ai en effet ouvert un PEA-PME récemment pour prendre date, mais comme je ne compte pas monter sur ces valeurs, je n’y touche pas pour le moment

3) En effet, je compte monter le Lyxor MSCI World (EWLD) et l’amundi S&P500 (PE500)

4) Ah, non, il ne faut pas me tenter comme ça. Je veux plus de stock picking jusqu’à monter mes ETF à au moins 75% de mon portfolio..

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#6 26/06/2020 11h58

Membre
Réputation :   45  

redbee a écrit :

Si je le vend je vais prendre une PV sur mon CTO et payer de l’impôt.. je ne suis pas sûr que le transférer soit judicieux ?

Si vous êtes sur une approche Buy and Hold comme votre présentation le suggère, il est préférable d’être imposé maintenant à 30% sur 280€ de PV puis de bénéficier de l’exonération de votre PEA. Dans le cas contraire, vous serez imposé plein pot sur une PV bien plus significative.

Ajoutez à cela la fiscalité de vos dividendes : l’ETF que vous avez choisi distribue des dividendes qui font l’objet d’un prélèvement (flat tax ou IR) alors que les ETF qui rentrent sur le PEA sont capitalisants


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#7 27/06/2020 17h45

Membre
Réputation :   28  

J’ai fait le travail de compiler tous mes flux d’achat, dividendes et de faire un tableau de valorisation mensuelle depuis 2017.
Il manque la fiscalité pour les dividendes sur CTO (US et foncière). Cela représente 420€ de dividendes, je pense qu’on peut le mettre sous le tapis pour le moment..

https://i.ibb.co/x2kDcHc/chart-1.png

Si je n’ai pas fait de trop grosse erreurs, je m’en sort pas si mal finalement
Par contre, j’ai du mal à voir comment calculer un taux annualisé avec des versement irrégulier.. comment vous faites ?

edit: fix décalage d’un mois sur le graphique

Dernière modification par redbee (27/06/2020 20h14)

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#8 27/06/2020 19h18

Membre
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Bonjour Redbee,

Je pense que vous pouvez utiliser la fonction TRI.PAIEMENTS si vous utilisez le tableur Excel: tri.paiements

Sorbier

Dernière modification par sorbier (27/06/2020 19h24)

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#9 01/08/2020 09h56

Membre
Réputation :   28  

Portefeuille au 31/07/2020


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_portfolio_20200731_2.jpg

Mouvements du mois


- Liquidation de la plupart de mes positions "stock picking France": Carbios, Valbiotis, Engie, Suez, Sanofi, Bouygues
- Très léger renforcement sur les foncières (achat Mercialys)
- Renforcement ETF (MSCI World, S&P500 et Nasdaq 100)
- Premier achat d’un ETF orienté obligations: IS04 - iShares USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF

Remarques


0/ Apport du mois supérieur aux objectifs grâce à une prime vacance et pas de vacance de prévu! 900€ d’épargne.

1/ J’ai constaté que depuis la crise de 2008, l’intervention des banques centrales en cas de choc sur les marchés - via baisse des taux - impliquent une augmentation de la valorisation des bonds. Combiner Bonds/Actions permet de profiter de la hausse des actions tout en se protégeant un peu des chutes fortes. A voir si cela tiens sur les prochaines années.

2/ Après beaucoup de simulation, j’ai décidé de commencer à utiliser de la marge. Cela explique la présence de quelques ETF non éligible PEA dans mon portfolio. Achat pour 975€ avec 500€ d’apport.

Objectifs


- Continuer à injecter 500€ par mois
- Limiter le nombre de ligne

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#10 05/09/2020 21h10

Membre
Réputation :   28  

Portefeuille au 31/08/2020


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_portfolio_2020_08_31_e.png

Mouvements du mois


Continuation des achats avec levier x2 pour mon effort d’épargne cible (500€)
- ETF Nasdaq 100
- ETF US Treasury bonds 20+ years

Effort d’épargne supplémentaire et ajout de 330€ sur URW (suite à mon poste mettant en évidence le fait qu’URW est le petit massacré du secteur)

Objectifs septembre


- Réduire le nombre de mes lignes actives

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#11 30/09/2020 22h15

Membre
Réputation :   28  

Portefeuille au 30/09/2020


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_portfolio_2020-09-30_21-52.png

Remarques


Décision de stopper Degiro/Marge car cela complexifie trop ma gestion (déclaration impôt, CTO alors que PEA pas plein)
Je garde l’idée d’utiliser du levier avec des ETF à effet de levier mais sur le PEA:

- LQQ pour le Nasdaq 100 x2
- CL2 pour le MSCI USA x2

Mouvements du mois


- Une ligne liquidée: Total
- Remplacement ETF sur CTO par ETF sur PEA
- Épargne du mois: 975€ sur les 500 de target ✔

Objectif octobre


- Injecter 500€ malgré la taxe foncière et le petit supplément d’impôt sur le revenue à sortir 🤞
- Continuer mon effort de simplification en coupant les petites lignes

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#12 30/09/2020 22h21

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Très bien et lisible!
Concernant vos choix d’ETF à levier, quelle est votre stratégie ?

Souhaitez vous faire des plus value à très court terme en espérant réussir votre market timing ?

Ou alors vous allez garder ces ETF assez longtemps ( je crois que ce n’est pas fait pour ça..)

Merci d’avance


Parrainage LINXEA en MP (50€)

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Favoris 2    #13 01/10/2020 07h51

Membre
Réputation :   28  

En effet, tout les investisseurs long termes du web semblent recommander de ne pas utiliser d’ETF à effet de levier à cause du beta slippage.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_lev_etf_dont_2020-10-01_07-48.png

Mais.. oui, je les intègre dans ma stratégie long terme.

Suis-je fou ? inconscient ?

Exemple de beta slippage


Le beta slippage fait que le levier (sur le cash initialement investi) va fluctuer avec le temps. Le levier peut être plus faible que x2. Voici un exemple fictif sur quelques jours:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_etf_lev_2020-10-01_07-38.png

En effet, la performance total de l’ETF est de 3.87% alors que l’ETFx2 ne fait "que" 7.47% (au lieu de 7.74%).
Je prefère tout de même avoir les 7.4%. 😊

Backtest du SP500 vs SP500x2 en injectant 500$ par mois


Example plus long terme:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_sp500_2020-10-01_07-25.png

source du backtest

Remarque


Évidemment le max drawdown est largement supérieur avec cette strategie. On est plus à 7/7 niveau risque mais à 14/7 (excusez la blague).
Je me permet cela car je suis jeune et que mes revenues sont important vis à vis de mon patrimoine: si je perd l’intégralité de mon PEA, il ne me faut que 2-3 ans pour le reconstituer. Je deviendrais plus sage avec le temps.
Pour l’instant, je lance la fusée.

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#14 01/10/2020 08h59

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En effet, j’ai moi même comparé ce matin pour vérifier vos dires.

Pour un ETF Nasdaq qui est haussier depuis quelques années ca fonctionne bien en effet.

Cependant, si on compare avec un ETF (x2)(courbe violette) sur le Cac 40 on obtient cela: 

https://invst.ly/sbd7t

Il faut donc viser un ETF très orienté haussier , comme le nasdaq en ce moment.

Pour faire ce que vous faites, il faut avoir une grosse conviction que le Nasdaq sera haussier dans les prochaines années. Et pour ma part, j’y crois, car on est pas au bout de nos peines dans le secteurs technologiques et je pense qu’il y aura encore énormément de progrès ( encore vu aux infos hier une idée de création de jet-pack pour secourir les gens en montages sans prendre l’hélicoptère..)

Étant jeune, et n’ayant pas besoin mon argent tout de suite, je pense prendre également une part plus risqué dans mon portefeuille en prenant un ETF nasdaq (x2).

Merci de l’échange, je n’y aurait pas pensé sur long terme.


Parrainage LINXEA en MP (50€)

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#15 01/10/2020 13h35

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Voici ma stratégie actuelle sur l’ETF LQQ: j’en ai le même montant que le même ETF Nasdaq 100 sans effet de levier chez Lyxor.

Quand les montants en valeur totale fluctuent significativement, j’arbitre le LQQ pour le ramener au niveau de l’autre ETF.

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#16 01/10/2020 21h09

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@Sm1le22

Deux petites remarques:

1/ Ma stratégie contient un investissement régulier: cela permet de "profiter" lorsque l’on baisse trop.
2/ Vous comparer un index sans dividende réinvesti (FCHI) à un ETF accumulant.

Malheureusement, Portfolio Visualizer ne supporte pas les ETF européens.. J’ai fait l’exercice de sortir le graphe, mais vu que c’est du fait maison, petit point d’attention, pas à l’abri d’une erreur.

Voici le résultat (Avec 500€ d’injection par mois):

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_cac_vs_cac_x2.png

Donc sur le long terme, cela marche aussi pour le CAC.

@Trahcoh

Au final, ce que vous faites, c’est une réduction du levier pour ne pas être au-dessus de 2.

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#17 02/10/2020 15h13

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Réduction du levier quand ça monte, et l’inverse quand ça baisse. C’est plutôt du market timing. A ne pas faire trop souvent, en fonction du coût des ordre de bourse.

Dernière modification par Trahcoh (02/10/2020 15h24)

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#18 03/10/2020 19h22

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Bonjour redbee, tout d’abord bravo pour votre portefeuille et votre performance !

J’aurais une question concernant le LQQ; quelles sont les horaires de cotation ?

Je vois que la cotation s’est arrêté a 17h35 ce vendredi, bizarre alors que le NASDAQ cote jusqu’à 22h30 non?

Pareil, ce vendredi le LQQ fait -3.12% alors que le NASDAQ 100 fait -2.83%.
Si je comprend bien le produit qui réplique x2 l’indice alors il y a quelque chose qui m’échappe…
Une histoire de dividende peu être ?

Merci d’avance pour les éclaircissement que vous pourrez m’apporter.

au plaisir d’échanger

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#19 03/10/2020 20h11

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77PourCent a écrit :

Bonjour redbee, tout d’abord bravo pour votre portefeuille et votre performance !

J’aurais une question concernant le LQQ; quelles sont les horaires de cotation ?

Lyxor Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF - Acc | LQQ FP

Place de cotation : Euronext

Horaires d’ouverture et de fermeture des bourses mondiales - Boursorama

Euronext
HORAIRES DE COTATION    9h00 - 17h30

Dernière modification par dangarcia (03/10/2020 20h12)

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#20 03/10/2020 21h55

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Bonjour Redbee,

Dans l’esprit de votre idée, en un peu plus structuré et appuyé sur des back tests, cet immense topic en anglais :
Bogleheads

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#21 04/10/2020 14h18

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@MetalFlakeGreen

Merci pour le lien. C’est en effet ce que j’essaie de mettre en place, dans les grandes lignes !

J’ai cépendant coupé ma position treasury/bond car il n’y a pas d’ETF correcte pour le PEA et je ne souhaite pas monter mon CTO pour le moment. (cf mon portfolio en Août)

J’assume le risque plus important sans cet actif:
- en me basant sur la stabilité apporté par ABC Arbitrage dans mon PEA
- en me contentant d’un levier 2 au lieu de 3

Le point me mettant en difficulté est principalement le prix du CL2: 2200€ la part..
Malheureusement je n’ai pas trouvé d’autre ETF éligible PEA m’offrant une exposition USA avec leverage (hors nasdaq)

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#22 04/10/2020 19h05

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Gros effet contango sur cet etf, cf résultat ytd.

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#23 30/10/2020 22h17

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Portefeuille au 30/10/2020


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_portfolio_2020-10-30_21-53_simple.png

Mouvements du mois


- Achat 8 EWLD à 18.88€
- Achat 1 LQQ à 495.50€
- Achat 70 ABC Arbitrage à 7.08€
- Épargne du mois: 1000€ sur les 500 de target ✔

Objectif novembre


Déjà vu

- Injecter 500€ malgré la taxe habitation et le petit supplément d’impôt sur le revenue à sortir 🤞

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#24 01/12/2020 11h17

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Portefeuille au 30/11/2020


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_portfolio_2020-12-01_11-01.png

Remarque


J’ai profité de la migration Binck/Saxo pour reconstruire mon historique jusqu’en 2015.
Cela explique le P&L sur Apple qui change (+1400€ de P&L à l’époque sur un achat/vente), ainsi qu’une augmentation sur les positions fermées (+2800€ sur warrant, uniquement visible dans la ligne "total")

Mouvements du mois


Environ 650€ injecté ce mois, dans les objectifs.

- Achat 25 EWLD à 19.58€
- Achat 4 NIO à 39.35€

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#25 02/01/2021 17h06

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Portefeuille au 31/12/2020


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_portfolio_2021-01-02_16-47.png

Remarque


Je commence une petite exposition Asie avec PAEEM et Prosus.
Je suis aussi entré sur AirBnb: je pense qu’il y a un bon potentiel car la boite est très "hype", et elle paie très bien (donc elle a une bonne équipe).

Mouvements du mois


Apport 1300€ sur les 500€ d’objectifs ✔

- Revente de mes titres Natixis que je me traine depuis bien trop longtemps: 500 @ 2.71€
- Revente NIO (ligne trop petite, et trop spécifique): 4 @ 41.80€
- Achat PAEEM 50 @ 22.29€
- Achat Prosus 10 @ 89,74€
- Achat AirBnb 4 @ 119.83€

Bilan 2020


Il y avait moyen de faire beaucoup mieux, mais je ne m’en sort pas si mal avec +25%.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22806_portfolio_vs_bench_2021-01-02_17-01.png

Target 2021


- Limiter le stock picking, même si ça me démange parfois
- Appliquer quelques méthodes quantitatives
- Continuer à mettre (au minimum) 500€ par mois

Dernière modification par redbee (02/01/2021 17h07)

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