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[+1]    #1 03/01/2020 16h58

Membre
Réputation :   3  

Bonjour à tous,

Je commence par vous souhaiter à tous une très bonne année 2020.

Pour faire suite à la mise à jour de ma présentation, j’inaugure la file dédiée au suivi de mon portefeuille, 2 ans après son démarrage. J’ai ouvert le PEA chez Bourse Direct et le CTO chez Binck et je les alimente régulièrement par touches de 500 €, en privilégiant le PEA.
L’objectif du portefeuille est de générer un revenu complémentaire à long terme (plus de 20 ans).

Après de nombreuses lectures, notamment sur ce forum, je me suis constitué petit à petit, au fur et à mesure des abondements mensuels, un portefeuille de 29 lignes. J’ai essayé de varier les répartitions sectorielles et les tailles d’entreprises pour obtenir un portefeuille diversifié.

Le portefeuille au 31/12/2019




Les valeurs Big Caps que je considère comme « sures » :
Sanofi, Total, Vinci, BNP Paribas, AXA, Air Liquide, Danone, LVMH, Safran, Unibail

Quelques Smalls & Mids Caps inspirées notamment de ce forum et d’I&E :
Les Nouveaux Constructeurs, Rubis, Stef, Nexity, FDJ, Claranova, ALD, Akwel

Les valeurs pour lesquelles je suis un peu moins serein, mais qui me permettent de diversifier mon portefeuille :
AB Inbev, Publicis, Renault, Saint-Gobain, Suez, Plastivaloire

Les valeurs que je conserve sans renforcer (à revendre si elles reviennent au niveau de mon PRU)
Carrefour, Eutelsat

L’ETF CW8 dont je souhaite faire augmenter la part dans le portefeuille.
Une ligne BRK B

Et Orchestra Premaman… (qui ne vaut quasiment plus rien, mais que je garde pour me rappeler de bien réfléchir avant de reproduire ce type d’achat).

Ainsi qu’une part de liquide en augmentation, mais j’ai du mal à renforcer les valeurs au vu des récentes performances boursières.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/01/2020

~Consommation discrétionnaire (14,5%) :
    51 La Francaise des Jeux SA___________________5,8%
    18 Publicis Groupe SA_________________________3,5%
    15 Renault SA_________________________________3,0%
    32 ALD SA_____________________________________2,1%
    55 Orchestra Premaman SA______________________0,0%

~Consommation de base (9,4%) :
     2 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,0%
     7 Danone SA__________________________________2,5%
     5 Anheuser Busch Inbev NV____________________1,7%
    17 Carrefour SA_______________________________1,2%

~Energie (10,6%) :
    24 Total SA___________________________________5,7%
    19 Rubis SCA__________________________________5,0%

~Services financiers (12,8%) :
    26 BNP Paribas SA_____________________________6,6%
     4 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,8%
    20 AXA SA_____________________________________2,4%

~Santé (4,7%) :
    11 Sanofi SA__________________________________4,7%

~Industrie (21,5%) :
    14 Vinci SA___________________________________6,6%
    32 Compagnie de Saint Gobain SA_______________5,6%
    12 Stef SA____________________________________4,6%
     7 Safran SA__________________________________4,6%

~Matériaux de base (5,6%) :
    29 Akwel SA___________________________________2,8%
     4 Air Liquide________________________________2,4%
    10 Plastiques du Val de Loire SA______________0,3%

~Technologie de l'information (3,3%) :
    87 Claranova SA_______________________________3,3%

~Services de télécommunication (1,5%) :
    22 Eutelsat Communications SA_________________1,5%

~Services aux collectivités (1,2%) :
    19 Suez SA____________________________________1,2%

~Immobilier (11,8%) :
    11 WFD Unibail Rodamco NV_____________________7,4%
    10 Les Nouveaux Constructeurs SA______________2,3%
    10 Nexity SA__________________________________2,1%

~Fonds/Trackers (3,0%) :
     2 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___3,0%

~Liquidité :
_________________________________________________17,2%

Fait avec XlsPortfolio

Bilan Années 2018 et 2019


Le lancement de mon portefeuille début 2018 ne m’a pas aidé au niveau de la performance, mais cela m’a permis de voir que, pour l’instant au vu de sa faible valorisation, une baisse de la valeur du portefeuille m’atteint peu et me permet justement d’effectuer des renforcements sur certaines valeurs. L’année 2019 a permis de rattraper la mauvaise performance de 2018.

Apports en 2018 : 16 500 €
Apports en 2019 : 7 000 €

Valorisation du portefeuille au 31/12/2019 : 25198 €
Plus-value sur somme investie : + 1 698 €

Evolution de la valeur de part :
2018 : -14,14 %
2019 : +17,24 %

TRI annualisé : 5,70 %

Dividendes 2018 : 279 € bruts
Dividendes 2019 : 632,81 € bruts

Comparaison de l’évolution de la valeur de part avec Carmignac Investissement



Perspectives année 2020


- Continuer les apports réguliers (à voir en fonction de l’achat de ma résidence principale et des voyages effectués en 2020)
- Renforcer les "belles" valeurs du portefeuille trop peu représentées
- Travailler sur la mise en place d’une stratégie de renforcement. En effet, les renforcements se font pour l’instant surtout suivant mon ressenti et les éventuelles baisses. J’ai beaucoup de mal à renforcer certaines belles valeurs qui ont bien augmenté. Il faudrait donc que je trouve une méthodologie de renforcement de ces valeurs, et également d’augmentation de la part de l’ETF CW8 dans mon portefeuille.

J’ai également quelques valeurs dans le viseur :
Icade, L’oréal, Orpéa, Albioma + une valeur parmi SII, Esker ou Devoteam

N’hésitez pas à me faire vos suggestions sur la présentation de mon portefeuille et vos remarques sur la composition de celui-ci.

Mots-clés : action, dividende, portefeuille

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#2 05/04/2020 19h44

Membre
Réputation :   3  

Le portefeuille au 31/03/2020


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Avec le passage du Covid 19, beaucoup de rouge dans le portefeuille, il faut bien chercher pour trouver des valeurs en vert. Mais cela donne de bonnes occasions pour renforcer des valeurs solides.

Répartition du portefeuille




Synthèse des opérations depuis le 31/12/2020


Apport de 4000 € depuis le 31/12/2020.

29/01/2020 : Renforcement de 10 Total à 46,20 €
31/01/2020 : Renforcement de 5 Unibail à 122,20 €
25/02/2020 : Renforcement de 20 AXA à 22,60 €
27/02/2020 : Renforcement de 11 Total à 40,66 €
27/02/2020 : Renforcement de 8 ABInbev à 56,27 €
02/03/2020 : Renforcement de 1 CW8 à 283,88 €
06/03/2020 : Renforcement de 10 Bassac à 48,40 €
16/03/2020 : Renforcement de 8 Vinci à 55,06 €
18/03/2020 : Renforcement de 8 Safran à 56,82 €

27/02/2020 : Achat de 2 L’Oréal à 244,70 €
18/03/2020 : Achat de 5 Essilor à 90,02 €

25/02/2020 : Vente de 17 Carrefour à 15,81 €

Bilan des 3 premiers mois de l’année




Valeur de part au 31/12/2019 : 100,661
Valeur de part au 31/03/2020 : 77,39 (soit -23,12% par rapport au 31/12/2020)

Plus/moins value sur somme investie : - 5339 € (pour 28500 € investis)

Perspectives


Comme beaucoup, grosse claque sur ce début d’année. J’en profite pour acheter/renforcer certaines valeurs avec des liquidités en réserve sur le LDD/Livret A. Les renforcements devraient continuer sur les semaines à venir, avec un rythme plus ou moins élevé suivant l’évolution des indices. Pour ma part, je pense que le petit rebond auquel on a assisté n’est que temporaire, et qu’une nouvelle baisse va survenir lorsque les entreprises vont commencer à publier les résultats pour les mois impactés par le Covid 19, permettant ainsi de mesurer l’ampleur des dégâts.

Je ne fais pas de bilan concernant les dividendes au vu des coupes déjà annoncées pour cette année et des évolutions qui restent encore à venir.

Prenez soin de vous et de votre famille !

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#3 05/10/2020 18h29

Membre
Réputation :   3  

Le portefeuille au 05/10/2020




Toujours beaucoup de rouge dans le portefeuille, beaucoup de mes valeurs continuent à souffrir.
Premier achat d’une GAFAM (Microsoft)

Répartition du portefeuille




Synthèse des opérations depuis le 01/04/2020


Apport de 4000 € depuis le 01/04/2020.

30/04/2020 : Renforcement de 11 Icade à 55,80 €
01/07/2020 : Renforcement de 8 Danone à 61,34 €
03/08/2020 : Renforcement de 15 Nexity à 28 €
18/09/2020 : Renforcement de 1 CW8 à 302,64 €
25/09/2020 : Renforcement de 1 L’Oreal à 271,10 €
01/10/2020 : Renforcement de 1 CW8 à 303,54 €

27/07/2020 : Achat de 9 Icade à 70,05 €
11/05/2020 : Achat de 12 Covivio à 52,10 €
08/09/2020 : AChat de 4 Microsoft à 206,96 $

25/02/2020 : Vente de 19 Suez à 15,25 €

Bilan




Valeur de part au 31/12/2019 : 100,661
Valeur de part au 31/03/2020 : 77,39
Valeur de part au 05/10/2020 : 80,75

TRI annualisé : -6,76 %

La valeur de part augmente un peu par rapport au dernier reporting, mais l’écart se creuse très fortement avec Carmignac.

Plus/moins value sur somme investie : - 3305 € (pour 32500 € investis)


Evolution de la somme investie (rouge) et de la valeur du portefeuille (vert)

Perspectives


Mon exposition assez forte aux financières, aux pétrolières et aux foncières me pénalise fortement.
Je continue les renforcements (CW8 et titres vifs).
RDV à la fin de l’année pour le prochain bilan.

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#4 09/01/2021 23h42

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Bilan du portefeuille au 04/01/2021


Bilan du portefeuille après 3 ans d’existence (création du portefeuille en janvier 2018).

Le portefeuille au 04/01/2021




Répartition du portefeuille au 04/01/2021




Bilan année 2020


Apports 2018 : 16 500 €
Apports 2019 : 7 000 €
Apports 2020 : 10 000 €

Valorisation du portefeuille au 04/01/2021 : 34 728 €
Plus-value sur somme investie : + 1 228 €



Evolution de la valeur de part :
2018 : -14,14%
2019 : +17,24%
2020 : -7,1%

TRI annualisé : 2,05 %

Comparaison de l’évolution de la valeur de part avec Carmignac Investissement



Dividendes 2018 : 279 €
Dividendes 2019 : 632,81 €
Dividendes 2020 : 559,34 €

Personnellement, après l’année mouvementée que nous venons de subir, ça me fait tout de même plaisir de finir avec une plus-value sur la somme investie de + 1200€ environ, alors que la moins-value est descendue jusqu’à environ - 6000 € au pire de la crise.
Ma performance cette année (valeur de part : -7,1 %) est assez proche de celle du CAC 40 (-6,60%), mais ce n’est vraiment pas fameux comparé au CW8 (+ 6,25%). Très bonne performance cette année de Carmignac (+ 31,12%).
Au global, la performance cette année n’est clairement pas bonne, à cause, selon moi des raisons suivantes :
- la pondération de certains secteurs comme les bancaires, les foncières ou les pétrolières pénalise le portefeuille
- j’ai un peu augmenté les renforcements pendant le krach de mars, mais pas suffisamment, dans l’attente d’une baisse plus prononcée qui n’est jamais venue (facile à dire après coup)
- j’ai plusieurs valeurs dans le portefeuille qui sont bien descendues pendant le krach de mars, et qui ont ensuite moins rebondi que le marché
- j’ai très peu de valeurs dans mon portefeuille des secteurs de la croissance verte et de la technologie. Quand j’ai commencé à me pencher dessus, je trouvais qu’elles avaient déjà bien augmenté et je n’ai pas franchi le pas, me contentant de les regarder monter encore et encore…

Perspectives pour 2021


Je vais continuer les apports réguliers, dans les mêmes proportions que les années précédentes, avec un renfort augmenté en cas de décrochage des marchés.

Conscient de mon incapacité à obtenir une performance satisfaisante jusque-là, je vais orienter une partie de mes renforcements vers des achats d’ETF World (CW8), ce que j’ai commencé à faire depuis quelques mois.

Je vais également continuer en parallèle à faire du stock picking, car cette partie me plaît bien, bien plus que d’avoir uniquement un portefeuille basé sur un ETF ! Au lancement de mon portefeuille, j’avais tendance à choisir des actions offrant un bon dividende ou des actions qui me semblaient faiblement valorisées. Cette stratégie n’était clairement pas bonne et peu adaptée pour mon portefeuille en phase de constitution. Je vais donc tenter de me tourner vers des valeurs plus solides et en croissance, sans apporter d’importance au dividende.

Bonne année et bons trades à tous !

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#5 21/04/2021 12h00

Membre
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Bilan du portefeuille au 31/03/2021


Le portefeuille au 31/03/2021




Répartition du portefeuille au 31/03/2021




Synthèse des opérations depuis le 04/01/2021


Apport de 3500 € depuis le 04/01/2021.

04/01/2021 : Renforcement de 1 CW8 à 331,65 €
01/02/2021 : Renforcement de 1 CW8 à 333,81 €
01/02/2021 : Renforcement de 1 CW8 à 344,95 €

14/01/2021 : Achat de 5 VISA à 201,77 $
27/01/2021 : Achat de 1 ASML à 444,10 €
05/03/2021 : Achat de 2 Sartorius Stedim Biotech à 334,00 €

Bilan




Valeur de part au 04/01/2021 : 93,51
Valeur de part au 31/03/2021 : 103,07

Evolution de la valeur de part sur le trimestre : + 10,22 %

TRI annualisé : 6,94 %

Plus/moins value sur somme investie : + 4 885 € (pour 37000 € investis)

Pour comparaison :
Evolution du CAC40 sur le 1er trimestre 2021 : 8,07 % (de 5614,04 points au 04/01/2021 à 6067,23 points au 31/03/2021).
Evolution du S&P500  sur le 1er trimestre 2021 : 5,53 % (de 3764,61 points au 04/01/2021 à 3972,89 points au 31/03/2021).


Evolution de la somme investie (rouge) et de la valeur du portefeuille (vert)

Perspectives


Le portefeuille retrouve des couleurs, je continue les investissements en mixant CW8 et titres vifs, tout en gardant une poche de liquidités en cas de grosse respiration.

Bonne journée

Dernière modification par Soifran (21/04/2021 12h14)

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