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Forums de la communauté des investisseurs heureux

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[+1]    #1 03/01/2020 16h58

Membre
Réputation :   3  

Bonjour à tous,

Je commence par vous souhaiter à tous une très bonne année 2020.

Pour faire suite à la mise à jour de ma présentation, j’inaugure la file dédiée au suivi de mon portefeuille, 2 ans après son démarrage. J’ai ouvert le PEA chez Bourse Direct et le CTO chez Binck et je les alimente régulièrement par touches de 500 €, en privilégiant le PEA.
L’objectif du portefeuille est de générer un revenu complémentaire à long terme (plus de 20 ans).

Après de nombreuses lectures, notamment sur ce forum, je me suis constitué petit à petit, au fur et à mesure des abondements mensuels, un portefeuille de 29 lignes. J’ai essayé de varier les répartitions sectorielles et les tailles d’entreprises pour obtenir un portefeuille diversifié.

Le portefeuille au 31/12/2019


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14885_portefeuille.png

Les valeurs Big Caps que je considère comme « sures » :
Sanofi, Total, Vinci, BNP Paribas, AXA, Air Liquide, Danone, LVMH, Safran, Unibail

Quelques Smalls & Mids Caps inspirées notamment de ce forum et d’I&E :
Les Nouveaux Constructeurs, Rubis, Stef, Nexity, FDJ, Claranova, ALD, Akwel

Les valeurs pour lesquelles je suis un peu moins serein, mais qui me permettent de diversifier mon portefeuille :
AB Inbev, Publicis, Renault, Saint-Gobain, Suez, Plastivaloire

Les valeurs que je conserve sans renforcer (à revendre si elles reviennent au niveau de mon PRU)
Carrefour, Eutelsat

L’ETF CW8 dont je souhaite faire augmenter la part dans le portefeuille.
Une ligne BRK B

Et Orchestra Premaman… (qui ne vaut quasiment plus rien, mais que je garde pour me rappeler de bien réfléchir avant de reproduire ce type d’achat).

Ainsi qu’une part de liquide en augmentation, mais j’ai du mal à renforcer les valeurs au vu des récentes performances boursières.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/01/2020

~Consommation discrétionnaire (14,5%) :
    51 La Francaise des Jeux SA___________________5,8%
    18 Publicis Groupe SA_________________________3,5%
    15 Renault SA_________________________________3,0%
    32 ALD SA_____________________________________2,1%
    55 Orchestra Premaman SA______________________0,0%

~Consommation de base (9,4%) :
     2 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,0%
     7 Danone SA__________________________________2,5%
     5 Anheuser Busch Inbev NV____________________1,7%
    17 Carrefour SA_______________________________1,2%

~Energie (10,6%) :
    24 Total SA___________________________________5,7%
    19 Rubis SCA__________________________________5,0%

~Services financiers (12,8%) :
    26 BNP Paribas SA_____________________________6,6%
     4 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,8%
    20 AXA SA_____________________________________2,4%

~Santé (4,7%) :
    11 Sanofi SA__________________________________4,7%

~Industrie (21,5%) :
    14 Vinci SA___________________________________6,6%
    32 Compagnie de Saint Gobain SA_______________5,6%
    12 Stef SA____________________________________4,6%
     7 Safran SA__________________________________4,6%

~Matériaux de base (5,6%) :
    29 Akwel SA___________________________________2,8%
     4 Air Liquide________________________________2,4%
    10 Plastiques du Val de Loire SA______________0,3%

~Technologie de l'information (3,3%) :
    87 Claranova SA_______________________________3,3%

~Services de télécommunication (1,5%) :
    22 Eutelsat Communications SA_________________1,5%

~Services aux collectivités (1,2%) :
    19 Suez SA____________________________________1,2%

~Immobilier (11,8%) :
    11 WFD Unibail Rodamco NV_____________________7,4%
    10 Les Nouveaux Constructeurs SA______________2,3%
    10 Nexity SA__________________________________2,1%

~Fonds/Trackers (3,0%) :
     2 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___3,0%

~Liquidité :
_________________________________________________17,2%

Fait avec XlsPortfolio

Bilan Années 2018 et 2019


Le lancement de mon portefeuille début 2018 ne m’a pas aidé au niveau de la performance, mais cela m’a permis de voir que, pour l’instant au vu de sa faible valorisation, une baisse de la valeur du portefeuille m’atteint peu et me permet justement d’effectuer des renforcements sur certaines valeurs. L’année 2019 a permis de rattraper la mauvaise performance de 2018.

Apports en 2018 : 16 500 €
Apports en 2019 : 7 000 €

Valorisation du portefeuille au 31/12/2019 : 25198 €
Plus-value sur somme investie : + 1 698 €

Evolution de la valeur de part :
2018 : -14,14 %
2019 : +17,24 %

TRI annualisé : 5,70 %

Dividendes 2018 : 279 € bruts
Dividendes 2019 : 632,81 € bruts

Comparaison de l’évolution de la valeur de part avec Carmignac Investissement

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14885_valeur_de_part_1.png

Perspectives année 2020


- Continuer les apports réguliers (à voir en fonction de l’achat de ma résidence principale et des voyages effectués en 2020)
- Renforcer les "belles" valeurs du portefeuille trop peu représentées
- Travailler sur la mise en place d’une stratégie de renforcement. En effet, les renforcements se font pour l’instant surtout suivant mon ressenti et les éventuelles baisses. J’ai beaucoup de mal à renforcer certaines belles valeurs qui ont bien augmenté. Il faudrait donc que je trouve une méthodologie de renforcement de ces valeurs, et également d’augmentation de la part de l’ETF CW8 dans mon portefeuille.

J’ai également quelques valeurs dans le viseur :
Icade, L’oréal, Orpéa, Albioma + une valeur parmi SII, Esker ou Devoteam

N’hésitez pas à me faire vos suggestions sur la présentation de mon portefeuille et vos remarques sur la composition de celui-ci.

Mots-clés : action, dividende, portefeuille

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#2 05/04/2020 19h44

Membre
Réputation :   3  

Le portefeuille au 31/03/2020


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14885_portefeuille_1.png

Avec le passage du Covid 19, beaucoup de rouge dans le portefeuille, il faut bien chercher pour trouver des valeurs en vert. Mais cela donne de bonnes occasions pour renforcer des valeurs solides.

Répartition du portefeuille


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14885_repartition_1.png

Synthèse des opérations depuis le 31/12/2020


Apport de 4000 € depuis le 31/12/2020.

29/01/2020 : Renforcement de 10 Total à 46,20 €
31/01/2020 : Renforcement de 5 Unibail à 122,20 €
25/02/2020 : Renforcement de 20 AXA à 22,60 €
27/02/2020 : Renforcement de 11 Total à 40,66 €
27/02/2020 : Renforcement de 8 ABInbev à 56,27 €
02/03/2020 : Renforcement de 1 CW8 à 283,88 €
06/03/2020 : Renforcement de 10 Bassac à 48,40 €
16/03/2020 : Renforcement de 8 Vinci à 55,06 €
18/03/2020 : Renforcement de 8 Safran à 56,82 €

27/02/2020 : Achat de 2 L’Oréal à 244,70 €
18/03/2020 : Achat de 5 Essilor à 90,02 €

25/02/2020 : Vente de 17 Carrefour à 15,81 €

Bilan des 3 premiers mois de l’année


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14885_evolution_valeur_de_part_1.png

Valeur de part au 31/12/2019 : 100,661
Valeur de part au 31/03/2020 : 77,39 (soit -23,12% par rapport au 31/12/2020)

Plus/moins value sur somme investie : - 5339 € (pour 28500 € investis)

Perspectives


Comme beaucoup, grosse claque sur ce début d’année. J’en profite pour acheter/renforcer certaines valeurs avec des liquidités en réserve sur le LDD/Livret A. Les renforcements devraient continuer sur les semaines à venir, avec un rythme plus ou moins élevé suivant l’évolution des indices. Pour ma part, je pense que le petit rebond auquel on a assisté n’est que temporaire, et qu’une nouvelle baisse va survenir lorsque les entreprises vont commencer à publier les résultats pour les mois impactés par le Covid 19, permettant ainsi de mesurer l’ampleur des dégâts.

Je ne fais pas de bilan concernant les dividendes au vu des coupes déjà annoncées pour cette année et des évolutions qui restent encore à venir.

Prenez soin de vous et de votre famille !

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#3 05/10/2020 18h29

Membre
Réputation :   3  

Le portefeuille au 05/10/2020


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14885_portefeuille2.png

Toujours beaucoup de rouge dans le portefeuille, beaucoup de mes valeurs continuent à souffrir.
Premier achat d’une GAFAM (Microsoft)

Répartition du portefeuille


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14885_repartition3.png

Synthèse des opérations depuis le 01/04/2020


Apport de 4000 € depuis le 01/04/2020.

30/04/2020 : Renforcement de 11 Icade à 55,80 €
01/07/2020 : Renforcement de 8 Danone à 61,34 €
03/08/2020 : Renforcement de 15 Nexity à 28 €
18/09/2020 : Renforcement de 1 CW8 à 302,64 €
25/09/2020 : Renforcement de 1 L’Oreal à 271,10 €
01/10/2020 : Renforcement de 1 CW8 à 303,54 €

27/07/2020 : Achat de 9 Icade à 70,05 €
11/05/2020 : Achat de 12 Covivio à 52,10 €
08/09/2020 : AChat de 4 Microsoft à 206,96 $

25/02/2020 : Vente de 19 Suez à 15,25 €

Bilan


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14885_valeurpart2.png

Valeur de part au 31/12/2019 : 100,661
Valeur de part au 31/03/2020 : 77,39
Valeur de part au 05/10/2020 : 80,75

TRI annualisé : -6,76 %

La valeur de part augmente un peu par rapport au dernier reporting, mais l’écart se creuse très fortement avec Carmignac.

Plus/moins value sur somme investie : - 3305 € (pour 32500 € investis)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14885_valorisation2.png
Evolution de la somme investie (rouge) et de la valeur du portefeuille (vert)

Perspectives


Mon exposition assez forte aux financières, aux pétrolières et aux foncières me pénalise fortement.
Je continue les renforcements (CW8 et titres vifs).
RDV à la fin de l’année pour le prochain bilan.

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