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[+1]    #1 02/01/2020 18h32

Membre (2018)
Réputation :   16  

Bonjour à tous

1er bilan annuel de mon portefeuille après une sérieuse réorganisation…

La répartition est maintenant claire dans ma tête (1/2 SCPI + 1/6 Foncières en CTO + 1/6 Actions diverses en PEA + 1/6 ETF en AV) et le but à atteindre est d’obtenir 20 000 euros de dividendes pour mes 60 ans (en 2032).



Il ne reste plus qu’à y arriver, ce qui risque d’être assez compliqué désormais avec deux enfants en études supérieures mais on verra bien (40% de l’objectif est déjà atteint smile !).

Bonne année à tous

Mots-clés : action, etf (exchange traded funds), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

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#2 20/12/2020 15h18

Membre (2018)
Réputation :   16  

Bilan de la partie SCPI du portefeuille



On se rapproche tranquillement de l’objectif fixé (210 000 €), avec l’achat ce mois de 20 parts de la SCPI Pierval Santé en NP 10 ans grâce à un prêt consommation (comme d’habitude smile !).

Pour compléter le portefeuille, il restera à acquérir 25 parts de la SCPI Corum Origin en NP 10 ans et 20 parts de la SCPI Pierval Santé en NP 10 ans et ce sera fini pour la partie SCPI.

Les prêts représentent à ce jour 63 500 € à un taux moyen de 2.27 % sur 46 mois restants pour une mensualité de 1492 €.

Les dividendes ont baissé de 245 € (-3%) en 2020 par rapport à 2019 ce qui est une baisse très modeste par rapport aux évènements de cette année.

Je constate aussi que, malgré les risques pris en acquérant des SCPI très jeunes, le portefeuille a bien résisté à la pandémie. C’est la bonne nouvelle de 2020.

A bientôt pour la suite du bilan de l’année 2020

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[+1]    #3 01/01/2021 16h56

Membre (2018)
Réputation :   16  

Bilan de la partie actions/etf du portefeuille

CTO (FONCIERES)



Résumé en deux mots : tout faux !

Voyant les foncières baissées en début d’année, j’ai eu la lumineuse idée de me dire que c’était une opportunité en or et qu’il faudrait investir de façon plus intense sur cet actif.

Enthousiaste, je fais un petit prêt perso de 10000 € et j’investis sur Unibail fin février : une seule valeur, un seul coup… Comme à la roulette smile !

Quinze jours après, c’était le chaos et je me retrouve maintenant plombé avec un portefeuille de foncières en forte moins value (-6270 €). Pas très malin tout cela…

PEA (B&H)



Tout reste à faire mais je manque de moyens… Une petite plus value (+270 €). 

Mes nombreux prêts perso sont un "frein" à mon investissement en actions B&H pour l’instant.
On verra plus tard.

AV (ETF)



Investissement régulier (150€/mois), ça progresse (+400 €) sans avoir à trop se creuser la tête… Magique !

J’ai revu ma répartition depuis trois mois (80% WORLD, 10% EM et 10% NASDAQ). Je pense faire un rebalancing tous les 6 mois.

Objectifs 2021 :

Poursuivre (accentuer si possible…) les investissements sur des ETF en AV, cela semble si facile…
Acheter 20 parts de SCPI Pierval Santé en NP 10 ans en fin d’année.

Bonne année 2021 à tous !

Dernière modification par Nickpeps (01/01/2021 17h03)

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#4 11/09/2021 08h24

Membre (2018)
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Mise à jour du portefeuille de SCPI



Achat de 100 parts de Pierval Santé en NP 10 ans grâce à un prêt consommation de 15 000 € auprès de Carrefour Banque (48 mois à 2,3 %).

Le montant des prêts représente à ce jour 78 350 € à un taux moyen de 2.27 % sur 38 mois restants pour une mensualité de 2 228 €.

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#5 26/12/2021 09h46

Membre (2018)
Réputation :   16  

Bilan de la partie SCPI du portefeuille



On se rapproche de plus en plus de l’objectif fixé (210 000 €) pour la part SCPI car j’ai pu acheter 100 parts de Pierval Santé en NP 10 ans cette année.
Il me reste à acquérir 25 parts de la SCPI Corum Origin en NP 10 ans (ou une autre SCPI Européenne…) et ce sera fini pour cette partie.

Les prêts représentent à ce jour 53 400 € à un taux moyen de 2.11 % sur 34 mois restants pour une mensualité de 1787 €.

Les dividendes ont baissé de 254 € (-3,3%) en 2021 par rapport à 2020 (Je n’ai pas tenu compte des 536 € de Cash Back de Moniwan pour l’achat des parts de Pierval Santé.).
C’est à peu près la même baisse que l’année précédente et ce n’est évidemment pas une bonne nouvelle compte tenu du retour de l’inflation…

La baisse du rendement est due par "ordre de mérite" à :
1. Primovie (-7,4%)
2. Epargne Pierre (-4%)
3. Corum Origin (-2,7%)
4. Vendôme Régions (-0,7%)

A bientôt pour la suite du bilan de l’année 2021

Dernière modification par Nickpeps (26/12/2021 11h39)

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#6 02/01/2022 10h38

Membre (2018)
Réputation :   16  

Bilan de la partie actions et ETF du portefeuille

CTO (FONCIERES)



Rien n’a vraiment bougé en 2021 !
Un apport marginal de 180 € et un gain de 603,82 € qui représente +4,9%.
Je suis pénalisé par ma forte exposition à URW !

PEA (B&H)



Là encore, rien n’a vraiment bougé en 2021 !
Un apport marginal de 350 € et un gain de 1 558,88 € qui représente +26,3%.

AV (ETF)



Investissement régulier +200€/mois désormais.
Un apport de de 2 150 € et un gain de 1 349,65 € qui représente +39,2%.

J’ai revu ma répartition une nouvelle fois : 70% WORLD, 10% S&P, 10% NASDAQ, 10% EURO.
Je pense faire un rebalancing tous les 6 mois.

Objectifs 2022 :

1. Poursuivre les investissements sur les ETF en AV et passer à +250€/mois.
2. Acheter 25 parts de SCPI Corum Origin en NP 10 ans en fin d’année. Cela devrait être mon dernier achat en SCPI car l’objectif des 1 000€/mois de dividende devrait être atteint à la fin des périodes de NP.
3. Rembourser mes prêts personnels pour relancer par la suite les investissements dans le CTO et le PEA.

Bonne année 2022 à tous !

Dernière modification par Nickpeps (02/01/2022 10h58)

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#7 02/01/2022 11h22

Membre (2017)
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Bonjour Nickpeps, tout d’abord, merci pour votre partage de portefeuille et notamment la partie SCPI que je trouve inspirante (du fait que vous achetez en crédit et en NP 10 ans du fait de votre objectif à 10 ans)

Je suis interrogatif sur votre choix D’ETF. Je suis moi-même en cours de réflexion sur l’allocation d’ETF et mes recherches m’ont indiqué que le MSCI world est déjà très orienté USA. Y ajouter du S&P500 et du NASDAQ vous exposé très fortement aux États-Unis. Dans une logique de diversification, cela peut être risqué et cela peut être préférable d’aller sur de l’emerging afin de contrebalancer. Pouvez-vous m’exposer votre réflexion sur ce choix SVP ?

Je vous souhaite une bonne journée

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#8 02/01/2022 14h43

Membre (2018)
Réputation :   16  

Bonjour Hyrt

Au départ, j’étais parti pour une répartition 90% World et 10% Emerging mais au bout de quelques mois je me suis rendu compte que le World, le S&P et le Nasdaq 100 surperformaient largement l’Emerging…
J’ai donc tout simplement abandonné l’Emerging et je l’ai remplacé par le S&P et le Nasdaq 100.

Tel un cuisinier, je suis toujours à la recherche des ingrédients pour ma recette du meilleur mix ETF smile ! (mais ceci n’est pas une science exacte et ma répartition pourra encore évoluer au gré du temps…)

Ce qui est sûr c’est que s’il y a un krach, il viendra certainement des USA (et donc je serai très exposé comme vous le faites remarquer) mais c’est aussi des USA que reviendra à n’en pas douter la reprise !
C’est d’ailleurs dans la crainte d’un krach que j’ai changé ma recette pour du 70% World, 10% S&P, 10% Nasdaq et 10% Euro.

En espérant vous avoir répondu le plus sincèrement

Dernière modification par Nickpeps (02/01/2022 14h46)

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