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Forums de la communauté des investisseurs heureux

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[+1]    #1 02/01/2020 18h32

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Bonjour à tous

1er bilan annuel de mon portefeuille après une sérieuse réorganisation…

La répartition est maintenant claire dans ma tête (1/2 SCPI + 1/6 Foncières en CTO + 1/6 Actions diverses en PEA + 1/6 ETF en AV) et le but à atteindre est d’obtenir 20 000 euros de dividendes pour mes 60 ans (en 2032).



Il ne reste plus qu’à y arriver, ce qui risque d’être assez compliqué désormais avec deux enfants en études supérieures mais on verra bien (40% de l’objectif est déjà atteint smile !).

Bonne année à tous

Mots-clés : action, etf (exchange traded funds), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

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#2 20/12/2020 15h18

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Bilan de la partie SCPI du portefeuille



On se rapproche tranquillement de l’objectif fixé (210 000 €), avec l’achat ce mois de 20 parts de la SCPI Pierval Santé en NP 10 ans grâce à un prêt consommation (comme d’habitude smile !).

Pour compléter le portefeuille, il restera à acquérir 25 parts de la SCPI Corum Origin en NP 10 ans et 20 parts de la SCPI Pierval Santé en NP 10 ans et ce sera fini pour la partie SCPI.

Les prêts représentent à ce jour 63 500 € à un taux moyen de 2.27 % sur 46 mois restants pour une mensualité de 1492 €.

Les dividendes ont baissé de 245 € (-3%) en 2020 par rapport à 2019 ce qui est une baisse très modeste par rapport aux évènements de cette année.

Je constate aussi que, malgré les risques pris en acquérant des SCPI très jeunes, le portefeuille a bien résisté à la pandémie. C’est la bonne nouvelle de 2020.

A bientôt pour la suite du bilan de l’année 2020

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[+1]    #3 01/01/2021 16h56

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Bilan de la partie actions/etf du portefeuille

CTO (FONCIERES)



Résumé en deux mots : tout faux !

Voyant les foncières baissées en début d’année, j’ai eu la lumineuse idée de me dire que c’était une opportunité en or et qu’il faudrait investir de façon plus intense sur cet actif.

Enthousiaste, je fais un petit prêt perso de 10000 € et j’investis sur Unibail fin février : une seule valeur, un seul coup… Comme à la roulette smile !

Quinze jours après, c’était le chaos et je me retrouve maintenant plombé avec un portefeuille de foncières en forte moins value (-6270 €). Pas très malin tout cela…

PEA (B&H)



Tout reste à faire mais je manque de moyens… Une petite plus value (+270 €). 

Mes nombreux prêts perso sont un "frein" à mon investissement en actions B&H pour l’instant.
On verra plus tard.

AV (ETF)



Investissement régulier (150€/mois), ça progresse (+400 €) sans avoir à trop se creuser la tête… Magique !

J’ai revu ma répartition depuis trois mois (80% WORLD, 10% EM et 10% NASDAQ). Je pense faire un rebalancing tous les 6 mois.

Objectifs 2021 :

Poursuivre (accentuer si possible…) les investissements sur des ETF en AV, cela semble si facile…
Acheter 20 parts de SCPI Pierval Santé en NP 10 ans en fin d’année.

Bonne année 2021 à tous !

Dernière modification par Nickpeps (01/01/2021 17h03)

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