Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Membres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

#1 28/04/2019 22h56

Membre
Réputation :   3  

Bonjour à tous,

Je vais vous présenter ici mon portefeuille ainsi que la stratégie que j’applique et appliquerai au fur et à mesure de mes investissements.
Le but de cette discussion est notamment, comme pour beaucoup, de m’en servir comme suivi.

« Experience » :
Je me considère encore et toujours comme néophyte. J’en connais peut-être plus que la moyenne française mais bien moins que la plupart d’entre vous ici. Je suis continuellement en apprentissage. La magie d’internet permet d’obtenir une quantité folle d’information (même beaucoup et il faut donc faire du tri).
J’ai fait mes premiers achats il y a quelques années pour des sommes modiques. Heureusement car cette phase n’a pas été concluante du tout (par exemple achat d’EDF à environ 40€ ou Delta Drone à environ 4€). J’en ai appris que je n’avais aucune « stratégie » et je faisais ça à l’instinct et il n’était pas du tout bon. Je ne dis pas qu’il est bon maintenant mais je suis dans une tout autre optique que je vous expliquerai plus bas.

Comptes :
1/ PEA :
J’ai ouvert mon PEA il y a de nombreuses années. Je n’ai plus idée de la date mais cela date de bien plus de 8 ans. Il a été transféré à plusieurs reprises et se trouve, pour l’heure, chez Bourse Direct. Ce courtier a été choisi tout simplement car c’est le moins cher en frais de courtage.
Aux vues des avantages fiscaux que dégagent cette enveloppe c’est le PEA qui est privilégié en alimentation. Je fais un versement mensuel systématique sur mon PEA de 500€/mois. Il est très régulièrement alimenté plus que ce montant avec un second versement mensuel.
2/ CTO :
L’ouverture d’un CTO a été systématique chez les différents courtiers auprès desquels mon PEA est passé. Je n’avais jamais fait d’achat sur Compte Titre jusqu’à il y a peu. J’ai fait quelques achats sur CTO et utilise maintenant Degiro.
J’alimente mon CTO de façon moins assidue que le PEA.

Stratégie :
- Elle est simple et sûrement l’une des plus pratiquée ici. Il s’agit d’une stratégie dite « dividende ».
- Le but est simple : me dégager un complément de revenu pour janvier 2032. Pourquoi 2032 ? Car cela sera l’année de mes 50 ans et j’envisage de prendre ma retraite professionnelle à ce moment-là (pour le moment !).
- Aucune somme irréaliste visée pour ce complément mais pour être acceptable pour moi un complément de 500€ mensuel serait le minimum souhaité.
- Je n’expliquerai pas tout en détails mais ma stratégie est très similaire à celle de Kohai ( Portefeuille d’actions de Kohai ) et en est très grandement inspirée (société rentable, endettement maîtrisé, pérennité et intérêt du dividende et enfin action à prix raisonnable). J’en profite pour le remercier. wink
- Je rajouterai que la diversification est une chose importante à mes yeux. Mon portefeuille est toujours en construction mais à terme je souhaite à minima avoir 30 lignes réparties sur les différents secteurs.
- Les actions euros sont majoritaires. S’agissant de ma monnaie je la privilégie pour limiter les effets de de change.
- Je ne souhaite pas, pour le moment tout du moins, investir sur tout ce qui est immobilier papier. J’ai déjà de l’investissement locatif et préfère ne pas en ajouter.
- Je me fiche de la valeur de part de mon portefeuille.
- Je me fiche du rendement de mon portefeuille et ne regarde que le rendement des actions individuellement.
- Après mon versement mensuel ou une alimentation je ne cherche pas à « timer » le meilleur moment pour acheter l’action visée. Si elle remplit mes critères : j’achète.
- Je n’ai quasiment pas de liquidité en attente.
- Mon portefeuille ne me demande que très peu de temps de gestion. Seule la sélection des actions demande du temps.
- Je dors très bien la nuit avec cette approche. Je n’ai aucun problème quand les actions que je détiens baissent.

Voilà pour les grandes lignes de ma façon de faire. Ce n’est très certainement pas la meilleur, la plus rentable,… mais elle me convient très bien.

Historique :
Mon PEA a été transféré chez Bourse Direct le 06/03/2019. Je ne pourrai vous donner l’historique détaillé antérieurement à cette date.
Pour l’historique général, je peux vous préciser que le premier versement a été fait en octobre 2018, à hauteur de 15000€ environ.
(Ma stratégie a été définie au cours des derniers mois. De ce fait je n’ai pas encore la répartition exacte voulue et comme présentée dans mon premier message).

J’ai donc réalisé le transfert de mon PEA avec les lignes suivantes en portefeuille :
- MICHELIN
- TOTAL
- BOUYGUES
- SANOFI
- AXA
- BNP
- RENAULT
- NEXITY
- EUTELSAT

Un versement assez conséquent a été fait au mois d’avril. Je vais vous détailler mon portefeuille à jour au prochain message avec le reporting d’avril.

Merci de m’avoir lu si vous en avez eu le courage. smile

Mots-clés : action, cto (compte-titres ordinaire), dividende, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #2 28/04/2019 23h56

Membre
Réputation :   3  

REPORTING n°1 (avril 2019) :

Achat(s) :
- IBM (sur le CTO)
- Enagas (sur le CTO)
- Imerys
- Ipsos
- Publicis
- Scor SE
- Engie
- Sword Group
- ABC Arbitrage
- Orange
- Saint-Gobain
- CNP Assurances
- Metropole Television

Vente(s) :
- Aucune

Dividendes :
- Prévisionnel : 92€ mensuel brut
- Versement : Coupon TOTAL ce mois-ci pour un total de 26,24€.

Commentaire :
Approvisionnement du PEA avec 4000€ et 1000€ sur le CTO pour le mois d’avril permettant l’achat des actions mentionnées.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/04/2019

~Consommation discrétionnaire (11,2%) :
    53 Eutelsat Communications SA_________________3,9%
    21 Ipsos SA___________________________________2,6%
    10 Publicis Groupe SA_________________________2,5%
    28 Metropole Television SA____________________2,3%

~Consommation de base (20,5%) :
    19 Compagnie Generale des Etablissements Mi__10,2%
    29 Renault SA_________________________________8,2%
     6 Societe BIC SA_____________________________2,1%

~Energie (9,2%) :
    41 Total SA___________________________________9,2%

~Services financiers (29,8%) :
    41 BNP Paribas SA_____________________________8,9%
    69 AXA SA_____________________________________7,5%
    35 Nexity SA__________________________________6,7%
    75 ABC Arbitrage SA___________________________2,3%
    23 CNP Assurances SA__________________________2,2%
    12 Scor SE____________________________________2,1%

~Santé (6,3%) :
    18 Sanofi SA__________________________________6,3%

~Industrie (11,7%) :
    59 Bouygues SA________________________________9,5%
    13 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,2%

~Matériaux de base (2,2%) :
    10 Imerys SA__________________________________2,2%

~Technologie de l'information (2,3%) :
    15 Sword Group SE_____________________________2,3%
     4 International Business Machines Corp_______0,0%

~Services de télécommunication (2,3%) :
    34 Orange SA__________________________________2,3%
    37 AT&T Inc (USD)_____________________________0,0%

~Services aux collectivités (4,6%) :
    20 Enagas SA__________________________________2,3%
    37 Engie SA___________________________________2,2%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

#3 29/04/2019 00h04

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   490  

Bonsoir GeneralJab,

Nous avons 11 lignes en commun.
Je me ermettrait néanmoins une question sur Renault. L’historique du dividende est tout de même assez "moche". Sa pérennité est, selon moi, loin d’être garantie. En particulier en temps de crise. D’autant plus que cette ligne semble assez important dans votre portefeuille.

Dernière modification par Neo45 (29/04/2019 00h24)


le Petit Actionnaire - Suivi de mes investissements dans les dividendes et Éducation financière.

Hors ligne Hors ligne

 

#4 29/04/2019 01h42

Membre
Réputation :   3  

Bonsoir Neo.

Je ne vous ai pas mentionné mais vous faites partis également de mes inspirations. wink

Pour vous répondre concernant Renault :
La ligne a été constituée avant la mise en place de ma diversification mensuelle. Je l’ai prise pour une quantité 4 fois supérieure à ce que je prends mensuellement maintenant (2000€ au lieu des 500€). Cela explique la grosse ligne de mon portefeuille.
Concernant la pérennité du dividende effectivement la crise de 2008 a été difficile et le dividende a été coupé. C’est une de mes lignes "à risque" si je puis dire. Je n’aurai aucun remord à la vendre si le dividende était amené à être coupé.

Simplement pour information, j’ai pris cette ligne peu de temps avant l’affaire Carlos Ghosn. Mon PRU est de 69,82€. C’est ma deuxième ligne la plus grosse en MV (après Eutelsat) Mais comme évoqué dans la présentation de mon portefeuille, je le vie très bien et cela ne me dérange pas.

Dernière modification par GeneralJab (29/04/2019 09h31)

Hors ligne Hors ligne

 

#5 07/05/2019 00h48

Membre
Réputation :   3  

Bonjour.

N’étant pas pleinement satisfait de Bourse Direct je viens d’initialiser un transfert de mon PEA pour retourner chez Binck.

Je mettrai à jour ce message avec les différentes dates d’avancement.
Cela permettra à un éventuel lecteur de se donner une idée du temps nécessaire pour le transfert.

- 06 mai 2019 : envoie par courrier du formulaire de demande de transfert de PEA à Binck.

mise à jour à venir.

Hors ligne Hors ligne

 

#6 07/05/2019 10h36

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   490  

Bonjour GénéralJab,

GeneralJab a écrit :

Bonsoir Neo.
Simplement pour information, j’ai pris cette ligne peu de temps avant l’affaire Carlos Ghosn. Mon PRU est de 69,82€. C’est ma deuxième ligne la plus grosse en MV (après Eutelsat) Mais comme évoqué dans la présentation de mon portefeuille, je le vie très bien et cela ne me dérange pas.

Pouvez-vous nous dire quelle est votre vision des choses quant à Eutelsat ?
Pour ce qui est de Bourse Direct, quels sont les éléments qui vont font partir de chez eux ?

Dernière modification par Neo45 (07/05/2019 10h36)


le Petit Actionnaire - Suivi de mes investissements dans les dividendes et Éducation financière.

Hors ligne Hors ligne

 

#7 07/05/2019 13h32

Membre
Réputation :   3  

Bonjour Neo,

Concernant Eutelsat, la société remplie mes critères de sélection (société rentable, endettement maîtrisé, pérennité et intérêt du dividende et enfin action à prix raisonnable). Pour mes critères elle est à la limite en ce qui concerne la rentabilité et la dette. Néanmoins la politique actuelle d’Eutelsat sur le dividende est en corrélation avec ce que je souhaite.
Sur une vision plus lointaine (même dans 1 an !) je suis incapable de dire ce qu’il en sera.
Comme mentionné, si le dividende est coupé : je vends sans regret.

Pour Bourse Direct plusieurs éléments me font partir de chez eux :
- leur site internet (vraiment pas ergonomique à l’utilisation régulière, vieillissant, lent,…)
- leur application mobile (même chose que leur site…)
- le suivi mail (délai de réponse de 2 jours, c’est trop…)
- le délai d’alimentation du compte (les comptes n’ont pas leur propre RIB et mettent en moyenne 3 jours ouvrés à arriver et cela ne me plait pas).

En point positif je retiens leur tarif de bourse qui est le plus bas du marché pour les PEA. Mais après calcul sur le long terme je préfère payer la différence avec Binck et avoir un suivi de meilleur qualité.

En espérant avoir répondu à vos questions.

Hors ligne Hors ligne

 

#8 02/06/2019 16h55

Membre
Réputation :   3  

REPORTING n°2 (mai 2019) :

Achat(s) :

- Rubis
- IBM (CTO)
- PFIZER (CTO)

Vente(s) :
- Aucune

Dividendes :
- Prévisionnel : 105€ mensuel brut.
- Versement : Le mois de mai est le plus gros mois de l’année. Le total reçu est de 643,19€ sur le PEA et 14,34€ sur le CTO soit un total de 657,53€.

Commentaire :
Approvisionnement mensuel de 500€ sur le PEA. Cette somme ainsi qu’une partie des dividendes ont servi à l’achat de la nouvelle ligne Rubis. Tous les dividendes n’ont pas été réinvestis. Je dois garder à minima 345€ pour les frais de transfert de mon PEA en cours de Bourse Direct vers Binck.
Approvisionnement de 1000€ sur le CTO qui a permis d’ajouter la ligne PFIZER et de renforcer IBM.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/06/2019

~Consommation discrétionnaire (9,7%) :
    53 Eutelsat Communications SA_________________3,5%
    21 Ipsos SA___________________________________2,2%
    10 Publicis Groupe SA_________________________2,1%
    28 Metropole Television SA____________________1,9%

~Consommation de base (16,7%) :
    19 Compagnie Generale des Etablissements Mi___8,3%
    29 Renault SA_________________________________6,6%
     6 Societe BIC SA_____________________________1,8%

~Energie (8,4%) :
    41 Total SA___________________________________8,4%

~Services financiers (25,1%) :
    41 BNP Paribas SA_____________________________7,1%
    69 AXA SA_____________________________________6,4%
    35 Nexity SA__________________________________5,8%
    75 ABC Arbitrage SA___________________________2,0%
    12 Scor SE____________________________________1,9%
    23 CNP Assurances SA__________________________1,9%

~Santé (7,5%) :
    18 Sanofi SA__________________________________5,5%
    13 Pfizer Inc (USD)___________________________2,0%

~Industrie (7,8%) :
    59 Bouygues SA________________________________7,8%

~Matériaux de base (5,3%) :
     6 Arkema SA__________________________________1,9%
    13 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,8%
    10 Imerys SA__________________________________1,6%

~Technologie de l'information (5,7%) :
     8 International Business Machines Corp_______3,8%
    15 Sword Group SE_____________________________1,8%

~Services de télécommunication (6,3%) :
    37 AT&T Inc (USD)_____________________________4,3%
    34 Orange SA__________________________________2,0%

~Services aux collectivités (7,4%) :
    18 Rubis SCA__________________________________3,4%
    20 Enagas SA__________________________________2,1%
    37 Engie SA___________________________________1,9%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

#9 19/06/2019 10h26

Membre
Réputation :   3  

Bonjour,

Ne pouvant plus éditer mon message sur le suivi du transfert de mon PEA je vous fais la synthèse ci-dessous.

Pour rappel j’ai demandé de transférer mon PEA de Bourse Direct vers Binck.

- 06 mai 2019 : envoie par courrier du formulaire de demande de transfert de PEA à Binck.
- 14 mai 2019 : envoie d’un mail à Binck pour savoir s’ils ont reçu ma demande de transfert
Réponse par mail que non !
- 20 mai 2019 : appel au service client pour savoir où ça en est, ils n’ont toujours pas ma demande de transfert…
- 23 mai 2019 : mail de Binck : mon dossier est incomplet.
- 24 mai 2019 : Echanges téléphoniques et mail pour compléter mon dossier incomplet (erreur de ma part, oublie d’une signature). En fin de journée ils m’informent par mail que mon dossier est "En cours de traitement".
- 30 mai 2019 : PEA ouvert chez Binck.
- 31 mai 2019 : Binck m’informe avoir envoyé un recommandé à BD.
- 14 juin 2019 : Mes titres de BD sont transférés.
- 17 juin 2019 : Mes espèce de BD sont transfért vers Binck.
- 19 juin 2019 : Le transfert de mon PEA est finalisé.

Au final le transfert a été assez "rapide" et BD n’a pas rechigné à le réaliser assez vite je trouve.
Ils n’ont pas du tout cherché à me contacter pour essayer de me retenir.

Voilà, si ces quelques informations peuvent donner une indication à ceux souhaitant réaliser une opération du même type. wink

Hors ligne Hors ligne

 

#10 01/07/2019 21h45

Membre
Réputation :   3  

REPORTING n°3 (juin 2019) :

Achat(s) :
- 3M (CTO)

Vente(s) :
- Aucune

Dividendes :
- Prévisionnel : 110€ mensuel brut.
- Versement : 180,78€ de dividendes perçues en ce mois de juin 2019 avec les société BNP, BIC, ORANGE, ST GOBAIN, TOTAL et RENAULT.

Commentaire : Approvisionnement mensuel de 1100€ sur le PEA et 1000€ sur le CTO.
A cause (en partie) du transfert de mon PEA (cf. post précédent) je n’ai pas eu (pris) le temps d’étudier mon achat du mois pour mon PEA. La somme virée est donc non investie pour l’heure. L’étude va être faite rapidement et l’ordre passé prochainement.

Pour le mois de juillet, j’aimerai arriver à me fixer les lignes à éventuellement rajouter (PEA et CTO). Dans le même temps, j’aimerai prévoir la répartition par secteur approximative.

Je voulais tendre sur cette répartition :
Consommation discrétionnaire : 6%
Consommation de base : 16%
Energie : 16%
Services financiers : 8%
Santé : 13%
Industrie : 11%
Matériaux de base : 10%
Technologie de l’information : 9%
Services de télécommunication : 6%
Services aux collectivités : 5%


Si certains ont un avis, qu’ils n’hésitent pas à me le donner.

Voici le portefeuille à ce jour (nota : modification du secteur d’Enagas suite erreur) :


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/07/2019

~Consommation discrétionnaire (9,0%) :
    53 Eutelsat Communications SA_________________3,5%
    21 Ipsos SA___________________________________1,9%
    28 Metropole Television SA____________________1,9%
    10 Publicis Groupe SA_________________________1,8%
 
~Consommation de base (16,2%) :
    19 Compagnie Generale des Etablissements Mi___8,3%
    29 Renault SA_________________________________6,2%
     6 Societe BIC SA_____________________________1,6%
 
~Energie (9,8%) :
    41 Total SA___________________________________8,0%
    20 Enagas SA__________________________________1,8%
 
~Services financiers (23,7%) :
    41 BNP Paribas SA_____________________________6,7%
    69 AXA SA_____________________________________6,3%
    35 Nexity SA__________________________________5,2%
    75 ABC Arbitrage SA___________________________1,9%
    12 Scor SE____________________________________1,8%
    23 CNP Assurances SA__________________________1,8%
 
~Santé (7,4%) :
    18 Sanofi SA__________________________________5,4%
    13 Pfizer Inc (USD)___________________________2,0%
 
~Industrie (11,2%) :
    59 Bouygues SA________________________________7,6%
     6 3M Co (USD)________________________________3,6%
 
~Matériaux de base (5,5%) :
     6 Arkema SA__________________________________1,9%
    10 Imerys SA__________________________________1,8%
    13 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,8%
 
~Technologie de l'information (5,7%) :
     8 International Business Machines Corp_______3,9%
    15 Sword Group SE_____________________________1,8%
 
~Services de télécommunication (6,1%) :
    37 AT&T Inc (USD)_____________________________4,3%
    34 Orange SA__________________________________1,8%
 
~Services aux collectivités (5,5%) :
    18 Rubis SCA__________________________________3,5%
    37 Engie SA___________________________________1,9%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

#11 14/07/2019 13h34

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   143  

Bonjour GeneralJab,
Si j’ai bien compris, vous voulez avoir la plus grosse rente possible en 2032.
Pourquoi vous focaliser sur des actions à dividendes dès 2019 ?
Dans cet intervalle de 13 ans, vous vous fichez des dividendes non ? Ce qui compte, ce ne serait pas de faire évoluer votre capital pendant cet intervalle de 13 ans, puis d’acheter des titres à dividendes à l’approche de 2032 ?
Quand je vois certaines lignes je suis un peu dubitatif, j’ai peur que vous perdiez en total return d’ici 2032, ce qui n’est pas du tout efficient à mon sens dans votre situation.

Hors ligne Hors ligne

 

#12 14/07/2019 13h54

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   374  

footeure, quelles lignes vous laissent particulièrement dubitatif?

Bien à vous,
cat

Hors ligne Hors ligne

 

#13 14/07/2019 14h58

Membre
Réputation :   3  

@footeure :
Merci pour votre intérêt. Je me suis posé la question, effectivement avant d’établir ma stratégie.
Je me suis orienté sur les actions distribuant des dividendes dés maintenant car je ne sais pas de quoi l’avenir sera fait et je n’aurai pas forcément l’envie de me réorienter totalement suite à un imprévu/changement important personnel. Je suis parti du principe que ma stratégie déjà défini dés maintenant me permet d’avoir ma ligne directrice dés maintenant sans modification sur les années à venir.

Je rejoint cat sur la question des lignes qui vous rendent dubitatif. Pouvez-vous me le préciser ?
Je pense que vous songez à Renault et à certaines financières peut être ?

Au plaisir.
General Jab

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #14 15/07/2019 12h38

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   143  

Eutelsat Communications : l’oligopole va accueillir la concurrence chinoise ? Quid de l’impact de la 5G sur le business du satellite ?
Renault : en plus des problématiques du secteur, il y a celle de l’Alliance
Societe BIC : concurrence asiatique (petit électro), ses business me semblent déclinants (stylo, papeterie)
BNP Paribas : taux bas durables, de grosses restructurations seront nécessaires
AXA : taux bas durables, AXA provisionne par génération donc leur effet se fait avec retard, mais il sera là pour des décennies
CNP Assurances : taux bas durables
International Business Machines : business historique en déclin, en retard sur le cloud
Engie : grosse destruction de valeur ces 10 dernières années

C’est simplement une petite alerte, j’ai peur que vous vous focalisiez sur le dividende pour avoir un taux de rendement sur dividende élevé tout de suite, et non sur la hausse des profits de vos entreprises, qui permettra une hausse des dividendes, et non un rabot wink

Hors ligne Hors ligne

 

#15 15/07/2019 21h53

Membre
Réputation :   3  

Merci pour votre analyse footeure.

Attention, ce n’est que ma modeste opinion qui se base sur l’historique de dividende pour la majorité (je donne mon pont de vue sur certaines sociétés) :
- Eutelsat : Pour l’heure, je ne craint pas la concurrence chinoise sur ce domaine avant quelques années. Il y a notamment les tensions USA/Chine qui vont faire réfléchir les clients sur leur choix de fournisseur. Je ne vois pas la 5G prendre la place du satellite. La 4G aurait déjà pu le faire et c’est loin d’être le cas.
- Renault : mon achat remonte à avant le scandale Ghosn. C’est ma plus grosse MV (-25%) mais cela ne me dérange pas du tout. Pour l’instant j’observe et verrai dans les mois qui viennent ce qu’il en est.
- BIC : Cette société est très loin de se limiter aux fourniture de bureau. Le dividende distribué n’a jamais baissé depuis au moins 18 ans (à vérifier exactement).
- BNP : Leur dividende a baissé après les crises de 2000 et 2008. Cela ne les a pas empêché de le maintenir depuis au moins 18 ans également.
- CNP : Chute du dividende depuis la crise de 2008. Il a été maintenu depuis au même niveau. A mon prix d’achat le rendement me convenait (4,1%) et les autres critères étaient remplis.
- IBM : L’historique du dividende parle pour ma stratégie.
- Engie : Régularité du dividende non exemplaire, mais rentabilité qui rentre également dans mes critères.

Je suis sur une stratégie dividende et effectivement je me focalise dessus. Je l’assume. big_smile
Comme je l’ai évoqué sur la présentation de cette stratégie, je suis incapable de prévoir l’avenir sur les sociétés que je détiens. Je suis incapable de savoir ce qui se passera dans 1 semaines, 1 mois, 1 an, 10 ans,… Une société qui ne rempli plus mes critères : je vends. Je n’aurai aucun regret. C’est également pour cela que je cherche un certain nombre de sociétés afin de diluer au maximum le risque.
Mon "analyse" des sociétés que je détiens n’est pas la meilleure, j’en suis bien conscient. Ce n’est certainement pas, comme vous dites, les sociétés qui rapporteront le plus sur le long terme. Néanmoins, je ne peux envisager d’acheter du L’Oréal ou du LVMH par exemple. Elles ne remplissent pas mes critères en terme de rendement et se vendent trop cher. Ces actions ne se vendent pas à un prix raisonnable à mes yeux.

Cette stratégie et cette façon de faire me conviennent parfaitement. Je dors très bien toutes les nuits en agissant de la sorte.
Je suis conscient que ce n’est pas LA stratégie la plus rentable mais c’est celle qui me convient et je pense que c’est l’essentiel. wink

Je vous remercie encore pour votre message.

Au plaisir.
General Jab

Hors ligne Hors ligne

 

#16 15/07/2019 22h29

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   490  

Bonsoir GeneralJab,

Je rejoins Docteur sur ses remarques quant à la plupart des sociétés citées. À l’exception peut-être d’IBM, mais aussi d’Axa dont je suis actionnaire. Faites attention aux sociétés à fort dividende. Le risque est forcément plus élevé que sur d’autres sociétés distribuant moins (en proportion).

Personnellement, bien que le dividende soit ce qui m’intéresse principalement, je m’assure tout de même de son historique sur au moins une dizaine d’années (sa croissance et sa pérennité), mais aussi sur la couverture de celui-ci par les bénéfices de la société. Sans oublier bien sûr de jeter un œil aux perspectives de la société.


le Petit Actionnaire - Suivi de mes investissements dans les dividendes et Éducation financière.

Hors ligne Hors ligne

 

#17 16/07/2019 00h36

Membre
Réputation :   3  

Bonsoir Néo

Vous rejoignez Docteur ? Mais qui est Docteur ? big_smile
La couverture du dividende par le FCF fait parti de mes critères (j’accepte cependant un écart temporaire).
Il en est de même pour la croissance et la pérennité de celui-ci (là aussi, j’accepte un écart).

En fait, mes critères forment un ensemble. Si l’un d’eux sort de mes limites ce n’est pas obligatoirement rédhibitoire.

Enfin, j’en reviens toujours au même mais je suis incapable de prévoir les perspectives de la société et de façon plus généraliste de ce qu’elle deviendra.
En exagérant la chose je pourrai dire que je n’irai pas acheter des actions d’une société spécialisée dans la vente de K7 et qui ne fait que ça (et encore… est-ce que la K7 ne va pas revenir à la mode comme le vinyle ! wink ). Je ne peux pas dire ce que deviendra Total quand le pétrole sera épuisé, ce que deviendrons les banques quand nous paierons tous en Bitcoin, ce que deviendra Renault quand nous aurons tous des voitures autonomes,… Je grossi le trait mais c’est pour bien marquer le fait que je ne suis aucunement capable de prévoir ce qu’il se passera pour les sociétés dont je détiens des actions dans les années à venir.

J’en reviens toujours au même mais cette stratégie me convient bien pour l’heure.
Je précise néanmoins que je ne ferme pas la porte définitivement à une évolution de mes critères dans l’avenir ou bien encore à ma stratégie de façon générale. Je suis à l’écoute de toutes les remarques et critiques que je lis avec intérêt.

Au plaisir.
General Jab

Hors ligne Hors ligne

 

#18 31/07/2019 22h45

Membre
Réputation :   3  

REPORTING n°4 (août 2019) :

Achat(s) :

RENFORT :
- ENGIE (PEA)
- ST GOBAIN (PEA)

NOUVELLE LIGNE :
- EXXON
- GLAXO

Vente(s) :
- Aucune

Dividendes :
- Prévisionnel : 127€ mensuel brut.
- Versement : 71,84€ de dividendes perçues en ce mois de juillet 2019 avec les société ABC ARBITRAGE, PUBLICIS et ENAGAS.

Commentaire : Approvisionnement mensuel de 1000€ sur le PEA et 1500€ sur le CTO.
Contrairement à ce que je voulais, je n’ai pas eu (pris) le temps de fixer les prochaines lignes à ajouter à mon portefeuille. Le secteur à renforcer est choisi et la société à définir précisément mais j’ai déjà fais un gros tri et il m’en reste très peu pour me décider.

Voici le portefeuille à ce jour :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/08/2019

~Consommation discrétionnaire (7,8%) :
    53 Eutelsat Communications SA_________________3,1%
    21 Ipsos SA___________________________________1,7%
    10 Publicis Groupe SA_________________________1,5%
    28 Metropole Television SA____________________1,5%
 
~Consommation de base (12,5%) :
    19 Compagnie Generale des Etablissements Mi___6,4%
    29 Renault SA_________________________________4,9%
     6 Societe BIC SA_____________________________1,3%
 
~Energie (12,9%) :
    61 Total SA___________________________________9,6%
     9 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________2,0%
    20 Enagas SA__________________________________1,3%
 
~Services financiers (20,6%) :
    41 BNP Paribas SA_____________________________5,8%
    69 AXA SA_____________________________________5,3%
    35 Nexity SA__________________________________5,1%
    75 ABC Arbitrage SA___________________________1,6%
    12 Scor SE____________________________________1,5%
    23 CNP Assurances SA__________________________1,4%
 
~Santé (11,3%) :
    26 Sanofi SA__________________________________6,6%
    26 GlaxoSmithKline PLC (USD)__________________3,2%
    13 Pfizer Inc (USD)___________________________1,5%
 
~Industrie (9,5%) :
    59 Bouygues SA________________________________6,4%
     6 3M Co (USD)________________________________3,2%
 
~Matériaux de base (7,5%) :
    40 Compagnie de Saint Gobain SA_______________4,6%
     6 Arkema SA__________________________________1,6%
    10 Imerys SA__________________________________1,3%
 
~Technologie de l'information (5,1%) :
     8 International Business Machines Corp_______3,6%
    15 Sword Group SE_____________________________1,6%
 
~Services de télécommunication (5,3%) :
    37 AT&T Inc (USD)_____________________________3,8%
    34 Orange SA__________________________________1,5%
 
~Services aux collectivités (7,3%) :
    91 Engie SA___________________________________4,2%
    18 Rubis SCA__________________________________3,1%
 
~Immobilier :
n/a
 
~Fonds/Trackers :
n/a
 
~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

#19 02/09/2019 00h03

Membre
Réputation :   3  

REPORTING n°5 (août 2019) :

Achat(s) :
- Michelin (PEA)

Vente(s) :
- Aucune

Dividendes :
- Prévisionnel : 128€ mensuel brut.
- Versement : 0€ de dividendes perçus en ce mois d’août 2019.

Commentaire : Approvisionnement mensuel de 1000€ sur le PEA et 0€ sur le CTO.
Rien de significatif ce mois-ci. Un seul versement sur le PEA. Renforcement de la ligne Michelin pour poursuivre le rééquilibrage de la répartition sectorielle cible.
Je n’ai toujours pas eu/pris le temps de cibler les lignes à viser pour compléter le nombre de lignes voulues.



RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/09/2019

~Consommation discrétionnaire (7,3%) :
    53 Eutelsat Communications SA_________________2,8%
    21 Ipsos SA___________________________________1,7%
    28 Metropole Television SA____________________1,4%
    10 Publicis Groupe SA_________________________1,4%
 
~Consommation de base (15,3%) :
    29 Compagnie Generale des Etablissements Mi___9,1%
    29 Renault SA_________________________________5,0%
     6 Societe BIC SA_____________________________1,2%
 
~Energie (12,3%) :
    61 Total SA___________________________________9,1%
     9 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,9%
    20 Enagas SA__________________________________1,3%
 
~Services financiers (19,4%) :
    41 BNP Paribas SA_____________________________5,6%
    35 Nexity SA__________________________________4,9%
    69 AXA SA_____________________________________4,8%
    75 ABC Arbitrage SA___________________________1,6%
    12 Scor SE____________________________________1,4%
    23 CNP Assurances SA__________________________1,3%
 
~Santé (11,3%) :
    26 Sanofi SA__________________________________6,7%
    26 GlaxoSmithKline PLC (USD)__________________3,2%
    13 Pfizer Inc (USD)___________________________1,4%
 
~Industrie (9,6%) :
    59 Bouygues SA________________________________6,7%
     6 3M Co (USD)________________________________2,9%
 
~Matériaux de base (7,1%) :
    40 Compagnie de Saint Gobain SA_______________4,3%
     6 Arkema SA__________________________________1,6%
    10 Imerys SA__________________________________1,2%
 
~Technologie de l'information (4,8%) :
     8 International Business Machines Corp_______3,3%
    15 Sword Group SE_____________________________1,5%
 
~Services de télécommunication (5,5%) :
    37 AT&T Inc (USD)_____________________________3,9%
    34 Orange SA__________________________________1,5%
 
~Services aux collectivités (7,3%) :
    91 Engie SA___________________________________4,2%
    18 Rubis SCA__________________________________3,1%
 
~Immobilier :
n/a
 
~Fonds/Trackers :
n/a
 
~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

#20 03/10/2019 21h04

Membre
Réputation :   3  

REPORTING n°6 (septembre 2019) :

Achat(s) :
RENFORT :
- SWORD (PEA)

Vente(s) :
- Aucune

Dividendes :
- Prévisionnel : 131€ mensuel brut.
- Versement : 0€ de dividendes perçues en ce mois de septembre 2019.

Commentaire : Approvisionnement mensuel de 1000€ sur le PEA.
Renforcement de la ligne SWORD pour équilibrer comme l’objectif visé sur les différents secteurs.
Actuellement je ne fais qu’un versement sur mon PEA. Cette enveloppe est à privilégier, j’en suis conscient. Néanmoins, je me questionne sur le fait de répartir mon allocation mensuelle entre le PEA et le CTO. Mon CTO représente pour l’heure 20% de la valeur de mon portefeuille total. J’hésite à faire un versement à hauteur de 70/75% sur le PEA et 25/30% sur le CTO.

Voici le portefeuille à ce jour :


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/10/2019

~Consommation discrétionnaire (7,2%) :
    53 Eutelsat Communications SA_________________2,8%
    21 Ipsos SA___________________________________1,7%
    10 Publicis Groupe SA_________________________1,4%
    28 Metropole Television SA____________________1,3%
 
~Consommation de base (14,7%) :
    29 Compagnie Generale des Etablissements Mi___8,9%
    29 Renault SA_________________________________4,6%
     6 Societe BIC SA_____________________________1,2%
 
~Energie (11,7%) :
    61 Total SA___________________________________8,6%
     9 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,7%
    20 Enagas SA__________________________________1,3%
 
~Services financiers (19,0%) :
    41 BNP Paribas SA_____________________________5,4%
    69 AXA SA_____________________________________4,9%
    35 Nexity SA__________________________________4,6%
    75 ABC Arbitrage SA___________________________1,5%
    12 Scor SE____________________________________1,4%
    23 CNP Assurances SA__________________________1,2%
 
~Santé (11,0%) :
    26 Sanofi SA__________________________________6,6%
    26 GlaxoSmithKline PLC (USD)__________________3,1%
    13 Pfizer Inc (USD)___________________________1,3%
 
~Industrie (9,3%) :
    59 Bouygues SA________________________________6,6%
     6 3M Co (USD)________________________________2,7%
 
~Matériaux de base (7,0%) :
    40 Compagnie de Saint Gobain SA_______________4,3%
     6 Arkema SA__________________________________1,5%
    10 Imerys SA__________________________________1,1%
 
~Technologie de l'information (7,6%) :
    47 Sword Group SE_____________________________4,4%
     8 International Business Machines Corp_______3,2%
 
~Services de télécommunication (5,4%) :
    37 AT&T Inc (USD)_____________________________3,9%
    34 Orange SA__________________________________1,5%
 
~Services aux collectivités (7,1%) :
    91 Engie SA___________________________________4,2%
    18 Rubis SCA__________________________________2,9%
 
~Immobilier :
n/a
 
~Fonds/Trackers :
n/a
 
~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

#21 04/11/2019 21h23

Membre
Réputation :   3  

REPORTING n°7 (octobre 2019) :

Achat(s) :
- Aucun

Vente(s) :
- Aucune

Dividendes :
- Prévisionnel : 132€ mensuel brut.
- Versement : 18,27€ de dividendes perçus en ce mois d’octobre 2019.

Commentaire : Approvisionnement mensuel de 1000€ sur le PEA et 0€ sur le CTO.
Faute de temps personnel je n’ai pu procéder à mon achat mensuel malgré le virement réalisé. L’ordre est passé et sera réalisé demain normalement. J’en ferai état au prochain repporting.





RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/11/2019

~Consommation discrétionnaire (6,8%) :
    53 Eutelsat Communications SA_________________2,7%
    21 Ipsos SA___________________________________1,7%
    28 Metropole Television SA____________________1,3%
    10 Publicis Groupe SA_________________________1,2%
 
~Consommation de base (15,0%) :
    29 Compagnie Generale des Etablissements Mi___9,8%
    29 Renault SA_________________________________4,0%
     6 Societe BIC SA_____________________________1,1%
 
~Energie (11,8%) :
    61 Total SA___________________________________8,7%
     9 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,7%
    20 Enagas SA__________________________________1,3%
 
~Services financiers (19,7%) :
    41 BNP Paribas SA_____________________________5,9%
    69 AXA SA_____________________________________4,9%
    35 Nexity SA__________________________________4,9%
    75 ABC Arbitrage SA___________________________1,5%
    12 Scor SE____________________________________1,3%
    23 CNP Assurances SA__________________________1,2%
 
~Santé (10,8%) :
    26 Sanofi SA__________________________________6,4%
    26 GlaxoSmithKline PLC (USD)__________________3,1%
    13 Pfizer Inc (USD)___________________________1,3%
 
~Industrie (9,4%) :
    59 Bouygues SA________________________________6,7%
     6 3M Co (USD)________________________________2,8%
 
~Matériaux de base (7,3%) :
    40 Compagnie de Saint Gobain SA_______________4,5%
     6 Arkema SA__________________________________1,7%
    10 Imerys SA__________________________________1,1%
 
~Technologie de l'information (7,2%) :
    47 Sword Group SE_____________________________4,3%
     8 International Business Machines Corp_______2,9%
 
~Services de télécommunication (5,3%) :
    37 AT&T Inc (USD)_____________________________3,8%
    34 Orange SA__________________________________1,4%
 
~Services aux collectivités (6,8%) :
    91 Engie SA___________________________________4,0%
    18 Rubis SCA__________________________________2,8%
 
~Immobilier :
n/a
 
~Fonds/Trackers :
n/a
 
~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par GeneralJab (04/11/2019 22h00)

Hors ligne Hors ligne

 

Discussions similaires à "portefeuille d'actions de generaljab"

Pied de page des forums

Don Faites un don
Apprendre le bonheur