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[+1]    #1 21/09/2018 19h07

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Après la présentation d’usage, voici donc mon portefeuille.

Initié à la bourse en 2000, j’ai eu une gestion très passive avec quelques lignes et de très peu d’échanges pendant quasiment 20 ans, j’ai décidé d’activer et de renforcer mon portefeuille boursier (CTO et PEA au Crédit Agricole : Invest store intégral et un CTO chez Fortunéo) en y consacrant plus de temps et d’argent.

Passé par une phase d’égarement en début d’année 2017 (vade retro biotechs) sur mon CTO Fortunéo que je laisse désormais courir en espérant qu’au moins une de mes 3 positions gomment les MV des autres, je suis maintenant dans une phase de constitution d’un portefeuille PEA orienté buy and hold, on ne peut plus classique.

Actuellement, mon objectif d’abondement du PEA est d’environ 2k€/an. Cet abondement devrait augmenter sensiblement à partir de 2019 (cf. : ma présentation).

Mots-clés : dividende, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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[+1]    #2 05/11/2018 20h36

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Mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 octobre.

- Abondement : + 300€
- Achats : 3 Bouygues à 37,13€ ; 1 LVMH à 266,80€ ; 10 ABC Arbitrage à 6,23€, 3 Société Générale à 36,58€
- Ventes : 5 Casino (+ value de 0,20€) ;
- Dividendes 60,39€ : Engie (51,81€) ; HSBC Holding (2,18€), Total (6,40€)

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[+1]    #3 03/12/2018 17h55

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C’est certain qu’il est plus intéressant d’avoir de plus grosses lignes. Mais tout dépends des moyens financiers de chacun.

Si je devais, dans mon portefeuille, faire des lignes de 8k / 10k€ je n’aurais que deux lignes maximum. Personnellement je préfère voir petit et faire grossir au fur et à mesure, tout en étant sectoriellement diversifié.

Bien sur ce n’est que mon point de vue. Je ne critique aucunement votre façon de voir les choses.


le Petit Actionnaire - Suivi de mes investissements dans les dividendes et Éducation financière.

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[+1]    #4 03/12/2018 19h04

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Pour en revenir à votre vente de Danone. J’ai déjà eu du ABC Arbitrage par le passé, et j’ai même envisagé d’en reprendre dans mon portefeuille lors de mon changement de stratégie.

Je n’ai pas franchi le pas car lors de la crise de 2008 le titre a plongé au même titre que le reste delà cote. Ajouté à cela un dividende fluctuant, je lui ai préféré d’autres valeurs que j’estime plus "stables". Tant au niveau du cours qu’à celui du dividende.

Je n’exclue pas d’en acheter plus tard, mais ce n’est pas en projet pour le moment.

Je suis actionnaire de Danone.


le Petit Actionnaire - Suivi de mes investissements dans les dividendes et Éducation financière.

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[+1]    #5 09/02/2019 11h55

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Bonjour Pilchard,
J’ai un peu parcouru votre topic. Je n’ai pas la prétention de tout savoir mais mon expérience peut vous aider sur certains points.
Avec un investissement global d’une vingtaine de milliers d’euros (je n’ai pas fait le compte exact), vous devez vous consacrer à quatre lignes maximum en valeurs de confiance avec une marge de manoeuvre de liquidités, car l’absence de liquidités immédiatement disponibles handicapera tôt ou tard votre politique d’investissement.
Le choix d’avoir un CTO et un PEA dans un même établissement est le bon, deux CTO me semble trop compte tenu de vos disponibilités actuelles. Mieux vaut choisir l’établissement le moins couteux.
Maintenant ce qui est fait est fait et il ne faut surtout pas se précipiter avant d’éffectuer des arbitrages.
Air Liquide, LVMH, Rubis, Sanofi et Total méritent la confiance sur le long terme. Ce n’est pas pour rien que vous les avez au vert. Vous les avez acquis un peu cher à mon avis, mais cela dépend des fenêtres qui se sont présentées à vous. Ce sont des lignes prioritaires à suivre et à renforcer quand vous le pourrez : disponibilités propres et opportunités des cours.
Pour le restant au CA, ce sont certes de bons choix, mais payés trop cher à mon avis. Je ne connais pas le CA. Si vous ne payez pas de frais à la ligne (eh oui il y a encore des banques qui pratiquent cela) conservez et prenez passivement vos dividendes, sinon allégez les plus petites lignes.
ABC Arbitrage, je connais bien. C’est une action qu’il faut travailler pour dégager des actions "plue value" avec dividende à l’infini. Si c’est en fond de portefeuille, à acquérir épidsodiquement uniquement quand le cours est bas et ne pas hésiter à des prises de bénéfices partielles quand tout va bien pour l’action. Moi j’ai vendu en février 2018 à 7,13 euro. Je n’ai gardé que mon fonds d’actions "plus value".
Pour les "biotech", c’était une bulle et elles ne remonteront pas aux sommets qu’elles ont connus. Seul moyen de redresser la situation : les travailler, mais compte tenu de l’encours des lignes et des frais minimum de courtage chez Fortuneo, ce n’est pas rentable pour vous. Mon conseil, attendez l’opportunité d’une embellie temporaire pour vendre et fermez votre CTO Fortuneo.
Donc, pour l’instant, à votre place, je me constituerais une marge de liquidités et je suivrais sans agir quelques actions qui m’interressent afin de mieux les connaître. Je sais que ce n’est pas amusant mais il le faut parfois.

Je reviens. Les actions US… je n’avais pas vu…ça ne se travaille pas en direct à mille balles la ligne. Maintenant… la bourrse…c’est aussi un plaisir… à condition que ce ne soit pas trop couteux
Bon courage

Je suis investi dans plusieurs actions citées dans ce message.

Dernière modification par gentilhomme (09/02/2019 12h30)


Notre santé est une chose bien trop importante pour la confier aux seuls médecins. Voltaire

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[+1]    #6 02/05/2019 18h35

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Mise à jour de mon portefeuille boursier au 30 avril 2019 :

- Abondement : + 550€
- Achats : 2 Coca-Cola à 41,37€ ; 2 Unibail à 151,83€ ; 3 Rubis à 50,48€ ; 30 CBO Territoria à 3,68€ ;
- Dividendes : 64,75€ : Coca-Cola (1,49€), LVMH (12€), Total (7,68€), Unibail (11,35€), Vinci (19,2€), HSBC (13,03€)



La constitution du portefeuille se rapproche de l’objectif initial, c’est-à-dire une dizaine de valeurs européennes sur le PEA et une autre dizaine de foncières et actions US sur les CTO.

J’ai intégré l’historique complet de mes opérations à ma base de données, ce qui permet de calculer le rendement sur l’apport initial (31%) et le TRI (7%). La 1ère opération remontant au 30 juin 2000, la progression moyenne annuelle n’est donc pas folichonne. Ceci-étant, la reprise en mains du portefeuille est récente et l’objectif est dorénavant clairement défini : l’augmentation du montant des dividendes selon le calendrier suivant :

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[+2]    #7 01/09/2019 20h50

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Bonjour,

J’ai un peu hésité avant de réaliser cette opération. Je voulais saisir l’opportunité de renforcer Total descendu en-dessous de 44€ or n’ayant pas de liquidités sur le PEA, j’ai vendu des titres Rubis (qui a continué de monter ensuite…).

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[+1]    #8 03/01/2020 18h28

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Mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 décembre 2019 :

- Abondement : + 1 400€.
- Achats : 1 LVMH à 412,43€ ; 25 Kinder Morgan à 18,43€ ; 11 Wells Fargo à 49,14€
- Dividendes : 21,56€ : Wells Fargo (2,76€), HSBC (3,17€), LVMH (8,80€), ABC Arbitrage (1,50€),  Realty Income (1,08€), Coca-cola (4,25€)

Objectifs 2020 :

- poursuivre l’abondement mensuel minimum de 200€ ;
- me séparer (enfin) des Biotechs en limitant les dégâts ;
- renforcer tous les titres US ;
- renforcer les valeurs « sûres » EUR suivantes : Air Liquide, Axa, LVMH, Rubis, Sanofi, Total, Vinci pour le PEA et Klépierre, Unibail pour le CTO ;
- laisser courir ou me séparer des autres (Carrefour, HSBC, Renault, Société Générale).

Pour arriver à un portefeuille d’une quinzaine de titres.

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[+1]    #9 01/04/2020 09h45

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Bonjour Pilchard,

Je vois que vous avez les foncières Unibail, Klépierre et même du Total en CTO.

Concernant les foncières, savez vous qu’il est possible de les loger en AV comme par exemple sur le contrat mes-placements-libertés de Spirica ? Cela permet de ne pas payer de taxes sur les dividendes, vous devriez peut-être y songer ?

Pour Total, pourquoi ne pas la loger en PEA également pour éviter la fiscalité ? Avec votre PRU vous êtes en négatif dessus donc ne payerez pas de d’impôts pour faire l’arbitrage, vous devriez en profiter.

Bien à vous.

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[+1]    #10 02/04/2020 11h29

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Bonjour Pilchard,

Dans la théorie le montant mini affiché jusqu’à il y a quelques temps était 10 000€ de mémoire mais dans la pratique tous les ordres passaient. J’ai par exemple fait des ordres de 50€ pour tester et cela marchait.

Cela a changé depuis le début de cette année où dans la théorie le montant mini est de ? (Peut-être 3k€ je n’ai pas vérifié) mais dans la pratique le seuil est passé à 1000€, j’ai testé et cela a fonctionné en début d’année.

Toutes ces limites contractuelles ne sont dans la plupart de temps pas appliquées à la lettre.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (02/04/2020 11h30)

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[+1]    #11 02/01/2021 21h46

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Bonjour MarsAres,

Je suis assez surpris de recevoir ce type de message, tant sur la forme que sur le fond (est-ce bien constructif?). Je réponds néanmoins :

Je constitue un portefeuille orienté plutôt dividendes qui génère un rendement sur capital investi de près de 4%. Vous trouvez ce résultat « médiocre » mais cela répond à mon objectif. Je sais que l’on peut faire bien mieux et c’est d’ailleurs aussi naturellement mon but.

Sur les frais, j’ai bénéficié jusqu’à présent de la gratuité chez Binck et sur le PEA (Investor integral), ils sont de 0,99€/ordre. J’ai pu ainsi multiplier les petits achats à un coût faible.

Et comme l’a justement dit Neo45 : " En période de krach éclair comme en mars, cela permet d’ailleur de renforcer plusieurs lignes, plutot qu’une seule".

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