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[+1]    #1 21/09/2018 19h07

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Après la présentation d’usage, voici donc mon portefeuille.

Initié à la bourse en 2000, j’ai eu une gestion très passive avec quelques lignes et de très peu d’échanges pendant quasiment 20 ans, j’ai décidé d’activer et de renforcer mon portefeuille boursier (CTO et PEA au Crédit Agricole : Invest store intégral et un CTO chez Fortunéo) en y consacrant plus de temps et d’argent.

Passé par une phase d’égarement en début d’année 2017 (vade retro biotechs) sur mon CTO Fortunéo que je laisse désormais courir en espérant qu’au moins une de mes 3 positions gomment les MV des autres, je suis maintenant dans une phase de constitution d’un portefeuille PEA orienté buy and hold, on ne peut plus classique.

Actuellement, mon objectif d’abondement du PEA est d’environ 2k€/an. Cet abondement devrait augmenter sensiblement à partir de 2019 (cf. : ma présentation).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14319_port201806.gif

Mots-clés : dividende, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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#2 01/10/2018 21h37

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Voici la mise à jour de mon portefeuille boursier au 30 septembre (avec les opérations des 3 derniers mois, pour être complet).

Opérations du mois de juillet :

- Ventes : 120 Txcell (- value de 25,11€) ;
- Dividendes 17,85€ : Carrefour (10,12€), HSBC Holding (2,14€), ABC Arbitrage (5,59€)

Opérations du mois d’août :

- Abondement : + 240€
- Achats : 4 Rubis à 50,50€ ; 3 Casino à 31,62€ ; 2 Renault à 71,96€ ; 15 HSBC Holdings à 7,91€ ; 3 Bouygues à 36,84€ ; 4 Rubis à 51,30€ ; 5 AXA à 21,84€ ; 2 Casino à 28,18€
- Ventes : 120 Txcell (- value de 21,55€) ;

Opérations du mois de septembre :

- Abondement : + 600€
- Achats : 1 LVMH à 293,42€ ; 10 HSBC Holding à 7,47€ ; 3 Rubis à 44,51€ ; 10 Orange à 13,71€ ; 42 ABC Arbitrage à 6,78€ ; 2 Vinci à 82,38€
- Ventes : 5 Casino (+ value de 0,20€) ; 2 Airbus (+ value de 37,17€) ; 1 L’Oréal (+ value de 2,80€)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14319_port.jpg

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[+1]    #3 05/11/2018 20h36

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Mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 octobre.

- Abondement : + 300€
- Achats : 3 Bouygues à 37,13€ ; 1 LVMH à 266,80€ ; 10 ABC Arbitrage à 6,23€, 3 Société Générale à 36,58€
- Ventes : 5 Casino (+ value de 0,20€) ;
- Dividendes 60,39€ : Engie (51,81€) ; HSBC Holding (2,18€), Total (6,40€)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14319_pf2.jpg

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#4 03/12/2018 11h27

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Voici la mise à jour de mon portefeuille boursier au 30 novembre 2018 :

- Abondement : + 300€
- Achats : 2  Vinci à 78,81€ ; 2 Rubis à 42,98€ ; 2 Total à 49,80€ ; 5 Axa à 22,03€ ; 10 ABC Arbitrage à 6,46€
- Ventes : 3 Danone (+ value de 0,02€) ;
- Dividendes 23,50€ : Vinci (7,50€) ; ABC Arbitrage (16,00€)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14319_pft.gif

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#5 03/12/2018 14h35

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Bonjour,

Pour quelle raison avez-vous vendu Danone, qui plus est avec une PV aussi faible ?


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#6 03/12/2018 14h54

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Bonjour
Il me semble que vous avez beaucoup trop de petites lignes.
AMHA, vous devriez réduire de moitié au moins le nombre de lignes.

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#7 03/12/2018 15h15

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Je ne suis pas de votre avis Kundera. Je ne pense qu’il faille regarder la taille des lignes en elles-mêmes, mais plutôt la diversification globale du portefeuille.
À ce niveau là, peut-être serait-il d’ailleurs possible de rajouter des foncières cotées.

Pour le reste, il est évident que de créer un portefeuille diversifié avec un "seulement" 12k€ d’investis, cela demande la mise en place de petites lignes.
Cela augmente sûrement un peu le coût total du courtage, mais je pense que c’est un "mal" pour un bien.

Personnellement mon portefeuille se compose de quasiment autant de lignes (15 contre 17 pour Pilchard). Mon montant investi doit légèrement dépasser les 16k€. Globalement mes lignes sont donc un peu plus grosses que celles de Pilchard, mais cela reste tout de même comparable.

Je note d’ailleurs que nous avons plusieurs lignes en commun (Axa, Bouygues, Sanofi, Total et Vinci).


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#8 03/12/2018 17h15

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Je dois avoir un peu près le même nombre de lignes que Pilchard - mais avec une valeur moyenne de 20 fois plus.
J’ai déjà du mal à suivre correctement mes lignes - premier souci.
Second souci : Un gain de 20% sur un titre ne représente pas grand chose avec des lignes à 500 €.

Enfin, sur l’aspect diversification - ok - vous avez raison - mais dans ce cas, il y a des ETF.

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[+1]    #9 03/12/2018 17h55

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C’est certain qu’il est plus intéressant d’avoir de plus grosses lignes. Mais tout dépends des moyens financiers de chacun.

Si je devais, dans mon portefeuille, faire des lignes de 8k / 10k€ je n’aurais que deux lignes maximum. Personnellement je préfère voir petit et faire grossir au fur et à mesure, tout en étant sectoriellement diversifié.

Bien sur ce n’est que mon point de vue. Je ne critique aucunement votre façon de voir les choses.


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#10 03/12/2018 18h38

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Merci pour votre intérêt.

N’ayant la possibilité d’abonder mon PEA ce mois-ci au-delà des 300€ déjà investis, j’ai vendu Danone pour récupérer de la liquidité et renforcer ABC Arbitrage dans cette période de turbulence.

S’agissant du nombre de lignes élevé au regard des montants investis, je constitue le portefeuille lentement et sûrement en privilégiant la diversification plutôt que la concentration. A chaque abondement, je renforce ces mêmes lignes sauf évolution notable.

Comme le fait remarquer Neo45, j’envisage les foncières cotées mais aussi des titres américains dès que les finances le permettront (des projets immo, cf. ma présentation, limitent ma capacité d’épargne actuelle).

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[+1]    #11 03/12/2018 19h04

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Pour en revenir à votre vente de Danone. J’ai déjà eu du ABC Arbitrage par le passé, et j’ai même envisagé d’en reprendre dans mon portefeuille lors de mon changement de stratégie.

Je n’ai pas franchi le pas car lors de la crise de 2008 le titre a plongé au même titre que le reste delà cote. Ajouté à cela un dividende fluctuant, je lui ai préféré d’autres valeurs que j’estime plus "stables". Tant au niveau du cours qu’à celui du dividende.

Je n’exclue pas d’en acheter plus tard, mais ce n’est pas en projet pour le moment.

Je suis actionnaire de Danone.


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#12 02/01/2019 08h05

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Voici la mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 décembre 2018 :

- Abondement : + 200€
- Achats : 10 Axa à 19,90€ ; 8 HSBC à 7,27€
- Dividendes 25,41€ : HSBC (4,41€) ; LVMH (6,00€) ; Orange (15,00€)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14319_poft.jpg

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#13 07/02/2019 08h16

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Mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 janvier 2019 :

- Abondement : + 500€
- Achats : 5 Axa à 18,91€ ; 3 Bouygues à 31,02€ ; 12 HSBC à 7,43€ ; 2 Société Générale à 28,57€ ;
- Dividendes 7,68€ : Total (7,68€)

Sur mon CTO ouvert au Crédit Agricole, je viens de passer de la plateforme Investore initial à Investore integral pour bénéficier des frais d’ordre très réduits et surtout pour investir sur des foncières cotées. J’ai ouvert également un CTO chez Binck en vue d’investir sur le marché US.

Sur les quelques mois à venir, je risque de connaître quelques tensions de trésorerie à cause de la construction d’une maison destinée à la location saisonnière (cf. ma présentation) qui ne devrait aboutir qu’à l’issue de la saison estivale 2019. Je vais donc devoir supporter des charges (prêt bancaire, charges courantes, etc.) en attendant les premiers revenus locatifs. Comptant néanmoins poursuivre l’effort d’abondement en bourse durant cette période, je vais donc me tourner vers ces CTO plus liquides qu’un PEA.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14319_pft2.jpg

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#14 07/02/2019 09h04

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Beaucoup d’efforts pour 10k investis.
Je regarderais à sélectionner 2-3 bons fonds ou ETFs pour le même montant.

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#15 08/02/2019 20h20

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C’est tout à fait vrai si je souhaitais me simplifier la gestion du portefeuille mais j’ai le goût de l’effort! wink

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#16 08/02/2019 21h59

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Pilchard a écrit :

je vais donc me tourner vers ces CTO plus liquides qu’un PEA.

Si je comprends bien ce que vous voulez dire, vous allez mettre de côté le PEA quelques temps, et que vous allez donc vous positionner sur le CTO ? Si c’est bien ça, envisagez-vous la possibilité d’ouvrir des lignes identiques sur chacun de ces deux supports ?


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#17 09/02/2019 10h06

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Le PEA ne sera pas complètement de côté, mais effectivement, je compte privilégier le CTO avec des foncières et des titres US, en veillant à ne pas trop me disperser non plus.

Si je dois renforcer des positions, ça se fera sur le même support.

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[+1]    #18 09/02/2019 11h55

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Bonjour Pilchard,
J’ai un peu parcouru votre topic. Je n’ai pas la prétention de tout savoir mais mon expérience peut vous aider sur certains points.
Avec un investissement global d’une vingtaine de milliers d’euros (je n’ai pas fait le compte exact), vous devez vous consacrer à quatre lignes maximum en valeurs de confiance avec une marge de manoeuvre de liquidités, car l’absence de liquidités immédiatement disponibles handicapera tôt ou tard votre politique d’investissement.
Le choix d’avoir un CTO et un PEA dans un même établissement est le bon, deux CTO me semble trop compte tenu de vos disponibilités actuelles. Mieux vaut choisir l’établissement le moins couteux.
Maintenant ce qui est fait est fait et il ne faut surtout pas se précipiter avant d’éffectuer des arbitrages.
Air Liquide, LVMH, Rubis, Sanofi et Total méritent la confiance sur le long terme. Ce n’est pas pour rien que vous les avez au vert. Vous les avez acquis un peu cher à mon avis, mais cela dépend des fenêtres qui se sont présentées à vous. Ce sont des lignes prioritaires à suivre et à renforcer quand vous le pourrez : disponibilités propres et opportunités des cours.
Pour le restant au CA, ce sont certes de bons choix, mais payés trop cher à mon avis. Je ne connais pas le CA. Si vous ne payez pas de frais à la ligne (eh oui il y a encore des banques qui pratiquent cela) conservez et prenez passivement vos dividendes, sinon allégez les plus petites lignes.
ABC Arbitrage, je connais bien. C’est une action qu’il faut travailler pour dégager des actions "plue value" avec dividende à l’infini. Si c’est en fond de portefeuille, à acquérir épidsodiquement uniquement quand le cours est bas et ne pas hésiter à des prises de bénéfices partielles quand tout va bien pour l’action. Moi j’ai vendu en février 2018 à 7,13 euro. Je n’ai gardé que mon fonds d’actions "plus value".
Pour les "biotech", c’était une bulle et elles ne remonteront pas aux sommets qu’elles ont connus. Seul moyen de redresser la situation : les travailler, mais compte tenu de l’encours des lignes et des frais minimum de courtage chez Fortuneo, ce n’est pas rentable pour vous. Mon conseil, attendez l’opportunité d’une embellie temporaire pour vendre et fermez votre CTO Fortuneo.
Donc, pour l’instant, à votre place, je me constituerais une marge de liquidités et je suivrais sans agir quelques actions qui m’interressent afin de mieux les connaître. Je sais que ce n’est pas amusant mais il le faut parfois.

Je reviens. Les actions US… je n’avais pas vu…ça ne se travaille pas en direct à mille balles la ligne. Maintenant… la bourrse…c’est aussi un plaisir… à condition que ce ne soit pas trop couteux
Bon courage

Je suis investi dans plusieurs actions citées dans ce message.

Dernière modification par gentilhomme (09/02/2019 12h30)


Notre santé est une chose bien trop importante pour la confier aux seuls médecins. Voltaire

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#19 01/03/2019 19h03

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Mise à jour de mon portefeuille boursier au 28 février 2019 :

- Abondement : + 980€
- Achats : 2 Bouygues à 31,29€ ; 10 Orange à 13,64€ ; 2 Unibail à 156,72€ ; 10 AT&T à 30,19€ ; 7 Coca-Cola à 50,01€ ; 3 Klépierre à 31,12€.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14319_pft201902.jpg

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#20 03/04/2019 18h51

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Mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 mars 2019 :

- Abondement : + 400€
- Achats : 2 Unibail à 147,64€ ; 3 Klépierre à 30,49€ ; 3 Total à 50,34€ ; 3 Société Générale à 26,51€ ; 10 ABC Arbitrage à 6,23€ ;
- Vente : 30 Orange (+ value de 16,23€) ;
- Dividendes, 2,21€ (Klépierre)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14319_pft201903.jpg

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#21 03/04/2019 20h35

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Bonjour Pilchard, j’aime bien votre tableau de présentation. S’agissant de votre portefeuille, je ne pourrais que vous conseiller de vous fixer des limites de pertes, surtout comme des actions comme gensight et ab science. Vous pouvez par exemple paramétrer des ordres stop. Gagner c’est déjà ne pas perdre ou limiter ses pertes.


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#22 03/04/2019 20h41

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Bonsoir, Pilchard
N’avez vous pas trop de frais de mouvement à passer d’aussi petits ordres ? D’autant plus sur des comptes cto et pea tenus dans une banque physique (CA en l’occurence) ?

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#23 03/04/2019 22h04

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Bonsoir,

Merci pour vos commentaires.

Max52, c’est effectivement ce que j’aurai dû faire. Maintenant, au point où j’en suis sur ces 2 biotechs, quitte à tout perdre, je laisse courir en espérant un hypothétique redressement. Je ne retournerai sans doute pas de sitôt sur ce type de titres.

Zigoto54, sur le CTO ouvert chez Binck, je bénéfice encore des frais de courtage offerts ; sur les CTO et PEA au CA, je suis sur Investore integral avec des frais de 0,99€ par ordre. Quant au CTO chez Fortunéo, je ne fais plus d’opérations jusqu’à pouvoir sortir des 2 positions.

Au-delà de ça, dans une stratégie buy and old, le plus important à mon sens est de maintenir un investissement régulier pour faire grossir les lignes sélectionnées.

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#24 03/04/2019 22h30

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En conservant des titres qui n’ont pas de potentiel haussier, vous "perdez" de l’argent car en prenant vos pertes, le capital pourrait être réinjecté ailleurs.


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#25 04/04/2019 08h05

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Il reste quand même un petit espoir avec les résultats à venir de ces biotechs. On va dire que c’est ma poche spéculative…

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