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#1 02/03/2018 09h26 → Portefeuille d'actions de SMM (etf, portefeuille, strategie)

Membre
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Ayant a peine 25 ans, je souhaite me créer un portefeuille axé sur la croissance du capital. Je suis prêt à assumer un risque élevé, cependant je souhaite maximiser le ROI / temps passé. L’objectif est de pouvoir vivre de mon capital et ne plus avoir à travailler pour vivre.

Pour cela, je compte me baser sur une stratégie momentum ETF lazy en effectuant des versements mensuels sur un CTO. A noter que je suis expatrié aux Pays-Bas et par conséquent je ne peux ouvrir de PEA.

Dans cette optique, je vise des versements mensuels de 3k à 3.5k sur des ETFs capitalisants.

Voici la liste sur laquelle je compte me positionner:
FR0010900076 AMUNDI ETF EURO STOXX SMALL CAP UCITS ETF
FR0010959676 AMUNDI ETF MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - EUR
FR0010892224 AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF - EUR (C)
FR0012857118 AMUNDI ETF MSCI EUROPE UCITS ETF
FR0011314277 AMUNDI ETF JAPAN TOPIX UCITS ETF - DAILY HEDGED EUR

J’ai acheté le livre de Fructif sur la gestion des ETFs et compte répartir les versements pour le mois de Mars (1er versement) de la manière suivante:
USA 35%
Europe 25%
Emergents 20%
Small 20%
Japon 5%

-> Est-il dangereux de posséder des ETFs provenant d’un seul émetteur (Amundi)?
-> Est-ce un portefeuille solide qui permette de représenter l’ensemble du marché mondial, tout en axant sur un potentiel de rendement plus élevé qu’un simple tracker Monde (sur-pondération Emergents et Small)?

Merci!

Mots-clés : etf, portefeuille, strategie

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#2 02/03/2018 10h13 → Portefeuille d'actions de SMM (etf, portefeuille, strategie)

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D’une maniere générale, il est toujours bon de diversifier.
Vous pourriez diversifier votre émetteur ainsi que le type d’ETF en choisissant quelques ETF physiques. Les ETF élligibles au PEA sont souvent synthétiques.
Concernant vos ETF USA, je vous incite a lire cet excellent post du blog de Fructif.
http://www.epargnant30.fr/etf-usa/

Vous pourriez choisir des ETF US physique en USD de type Vanguard ou iShare qui possedent des frais de gestions bien plus faibles que les frais des ETF Francais élligibles au PEA.

Quand a votre répartition, vous pourriez rajouter un ETF Russel 2000 afin d’avoir une exposition au Small and Mid cap US.
Les ETFs que vous avez sélectionné sont de bons ETF pour PEA mais leur frais sont en général plus élevés. Étant donné que vosu n’avez pas la contrainte PEA vous devriez les comparer a des ETF équivalents avec des frais plus faible.

Dernière modification par FunnyDjo (02/03/2018 10h18)

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#3 03/03/2018 15h43 → Portefeuille d'actions de SMM (etf, portefeuille, strategie)

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Merci pour votre retour, et effectivement je suis en accord avec vous au sujet du retrait des ETFs PEA du portefeuille vu que je n’ai pas accès au PEA.

De fait, j’effectue les modifications suivantes:
-> Remplacement du FR0010892224 AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF - EUR (C) par IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 UCITS ETF moins chargé en frais
-> Remplacement du FR0010900076 AMUNDI ETF EURO STOXX SMALL CAP UCITS ETF par IE00BKWQ0M75 SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF afin de diversifier les émetteurs
-> Après avoir regardé les performances passées de quelques ETFs Russell 2000, je les trouve particulièrement décevant et décide donc de ne pas ajouter d’ETF Russel 2000.

Nouveau portefeuille:
IE00BKWQ0M75 SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF (15%)
FR0010959676 AMUNDI ETF MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - EUR (20%)
IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 UCITS ETF (35%)
FR0012857118 AMUNDI ETF MSCI EUROPE UCITS ETF (25%)
FR0011314277 AMUNDI ETF JAPAN TOPIX UCITS ETF - DAILY HEDGED EUR (5%)

Cela semble-t-il cohérent ?

Pour le TOPIX, connaissez-vous un bon ETF capitalisant en euro pour cet indice? Après moultes recherches sur Internet, il semble difficile d’en trouver un avec des frais de gestion bas.

Dernière modification par SMM (03/03/2018 15h44)

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#4 04/03/2018 16h48 → Portefeuille d'actions de SMM (etf, portefeuille, strategie)

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Je m’apprête à passer à l’achat avec le portefeuille suivant:
IE00B5BMR087    iShares Core S&P 500 UCITS ETF     0.07%
IE00BKWQ0M75    SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF     0.30%
FR0012903235    AMUNDI TOPIX EUR    0.20%
FR0010655696    Amundi ETF MSCI Europe UCITS ETF    0.15%
FR0010892224    Amundi ETF S&P 500    0.15%
FR0010959676    AMUNDI ETF MSCI EMERGING MARKETS    0.20%
FR0010900076    AMUNDI ETF E SM CP    0.30%

Les % sont les frais de gestion.

A part le SPDR IE00BKWQ0M75 & l’Amundi FR0010900076, les frais de gestion me semblent dans la moyenne du marché. Cela-est-t’il bien le cas?

Comme il s’agit de la toute première fois que j’achète des ETFs, et que je suis novice dans le domaine (bien qu’ayant lu les 2 livres de Fructif), je me demande bien si il y a des optimisations qui peuvent être faites sur ce portefeuille.

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#5 18/03/2018 19h50 → Portefeuille d'actions de SMM (etf, portefeuille, strategie)

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Après un temps de réflexion de quelques semaines, je viens de passer mes premiers ordres. Ils seront exécutés lundi à l’ouverture des marchés. Tous mes ordres passés sont des ordres limités.
Pour rappel je disposais d’une enveloppe d’environ 2308,37 euros à investir ce mois-ci.

Récapitulatif:
AMUNDI MSCI EUROPE UCITS ETF: 2 actions à 212 euros l’unité = 424 euros
iSHR S&P500 B A 4 actions à 216,8 euros l’unité = 867,2 euros
AMUNDI ETF E SM CP 11 actions à 46,3 l’unité = 509,3 euros
AMUNDI ETF MSCI EM 108 actions à 4,27 euros l’unité = 461,16 euros
Soit un total de 2261, 66 euros et 46,71 euros restants de cash.

A noter que j’avais initialement prévu d’acheter des actions du SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF & AMUNDI TOPIX EUR mais des prix d’achats élevés (près de 200 euros l’action pour chacun de ces ETFs) rendent mes frais de transaction trop importants. En effet, chez DeGiro sur Euronext Paris, les frais sont de 4 euros + 0.04% de la transaction. Acheter une seule action à 200 euros représente des frais de d’un peu plus de 4 euros, soit 2% de la valeur de l’action. Un peu cher….

Je préfère attendre de pouvoir mettre plus afin d’acheter plusieurs actions d’un coup et pouvoir ainsi réduire les frais de transactions par rapport au nombre d’actions achetées.

Dernière modification par SMM (18/03/2018 19h53)

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#6 18/03/2018 23h33 → Portefeuille d'actions de SMM (etf, portefeuille, strategie)

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SMM a écrit :

Je m’apprête à passer à l’achat avec le portefeuille suivant:
IE00BKWQ0M75    SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF     0.30%
FR0010900076    AMUNDI ETF E SM CP    0.30%
A part le SPDR IE00BKWQ0M75 & l’Amundi FR0010900076, les frais de gestion me semblent dans la moyenne du marché. Cela-est-t’il bien le cas?

Bonsoir,

Merci pour le partage de vos achats.
Je reviens sur votre poste précédent. Pourquoi avoir choisi 2 ETF Europe Small Cap (IE00BKWQ0M75 & FR0010900076) ?
Pourquoi avoir finalement acheté l’Amundi et non le SPDR ?
Le SPDR possede une capitalisation 2 fois plus importante mais tout de meme en dessous de 100 Million d’euro.
J’avais aussi remarqué le Lyxor    LU1598689153    MSCI EMU SMALL CAP UCITS ETF D-EUR.     Sa capitalisation est de plus de 300 millions mais le fait qu’il soit Distributif avec des frais de 0.40% ne me m’enchante pas.

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#7 18/03/2018 23h54 → Portefeuille d'actions de SMM (etf, portefeuille, strategie)

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FunnyDjo a écrit :

Je reviens sur votre poste précédent. Pourquoi avoir choisi 2 ETF Europe Small Cap (IE00BKWQ0M75 & FR0010900076) ?

Effectivement, très bonne remarque. Je pense que j’ai du me tromper lors de ma recherche, et ai par mégarde ajouté 2 ETFs Small Cap Europe.

Je pense du coup annuler mon ordre pour l’Amundi (FR0010900076) et le remplacer par le SPDR. Comme vous l’avez dit, la capitalisation est plus importante, les frais de gestion similaires et surtout cela me permet de diversifier l’émetteur.

J’ai fais le choix de ne me positionner que sur des ETFs capitalisants afin de maximiser la progression du patrimoine, donc je laisse les ETFs distribuants de coté.

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#8 04/04/2018 04h33 → Portefeuille d'actions de SMM (etf, portefeuille, strategie)

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C’est le début du mois, je mets donc à jour mon portefeuille. Ce mois-ci je dispose de près de 3.1K à investir.
Mon portefeuille, très jeune (démarré en Mars 2018) souffre pour l’instant d’une performance négative, principalement dû à la baisse de l’indice S&P500 durant Mars. J’investis sur une période de long terme avec l’objectif de capitalisation donc cela ne me préoccupe aucunement - au contraire j’en profite pour renforcer à petit prix.

Pour rappel, avant de passer mes ordres mon portefeuille ressemble à ceci:
https://image.ibb.co/iuMnPx/march_2018.png

Je m’apprête à faire les changements suivants, afin de me rapprocher de l’allocation cible ("Desired Weight"):
-> Achat de 3 actions du iShares Core S&P 500 UCITS ETF
-> Achat de 4 actions du SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF
-> Achat de 6 actions du AMUNDI TOPIX EUR
-> Achat de 2 actions du Amundi ETF MSCI Europe UCITS ETF
-> Achat de 184 actions du AMUNDI ETF MSCI EMERGING MARKETS

Le portefeuille aura ainsi cette forme:
https://image.ibb.co/jouDxH/april_2018.png

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