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Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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[+4]    #1 21/05/2017 00h16

Membre
Réputation :   17  

Première publication de mon portefeuille:

Portefeuille au 21 mai :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_portefeuille.png

Résultats pour l’année 2017 : 18063€, soit un TRI de 18.7%.

L’historique des mouvements réalisés en 2017 pour la première publication.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_res2017.png

Mots-clés : altev, aub, bakkafrost, crst, mgic, portefeuille

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#2 21/05/2017 00h35

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   366  

J’ai l’impression que vous avez été abonné à Motley Fool UK. Est-ce toujours le cas?

Perso après de si bons conseils qu’on retrouve dans votre portefeuille en moins-values, j’avais arrêté…


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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[+1]    #3 21/05/2017 08h42

Membre
Réputation :   17  

Je regardais souvent leurs articles, ce n’est plus le cas smile
Dans les "reco" Motley vous pouvez rajouter Burberry et Unilever

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#4 21/05/2017 14h05

Membre
Réputation :   3  

Est-ce que ce genre d’abonnements vaut le coup? J’ai l’impression qu’à quelques rares exceptions près, les vendeurs de conseils boursiers gagnent plus d’argent avec la commercialisation et non l’application de leurs conseils qui tendent bien souvent à sous-performer le marché sur le long-terme (comme d’ailleurs l’écrasante majorité des fonds).

Dernière modification par Reflex (21/05/2017 14h08)

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#5 21/05/2017 17h21

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@Reflex je n’étais pas "abonné", je lisais les articles gratuits et offerts.

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#6 23/05/2017 20h25

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Bonjour,

Vous avez un portefeuille intéressant que je suivrai avec attention.

Je vois que nous avons une action en commun : OL groupe.
Quel est votre objectif de cours et votre horizon d’investissement?
Personnellement, à court terme, je pensais que la non qualification en ligue des champions allait plomber le cours avec des perspectives de revenus de droits TV en baisse, mais à priori le titre résiste bien.
Une explication de la bonne tenue du cours est la grosse rentrée d’argent avec la vente de Lacazette et Tolisso sur le poste trading de joueurs.

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#7 23/05/2017 22h13

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Bonjour,

J’ai aussi de l’OL dans mon portefeuille.
La vente de Lacazette et Tolisso est une très bonne nouvelle pour les comptes de cette année.
Concernant les années suivantes, il faudra faire de bons recrutements car autrement pas de ligue des champions ou europa ligue…
Il faut absolument recruter de bons joueurs pour remplacer les partants et pouvoir se maintenir dans le top 5 de la ligue 1.

Il faut aussi continuer à faire de gros événements au stade et vite annoncer un naming.

D’après un cabinet, objectif 3,20€. J’espère 3,50.

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#8 01/06/2017 08h54

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Point mensuel - Mai 2017

Vente de 190 Bakkafrost à 300  +value de 600€
Achat de 200 Actia à 8.87
Achat de 15 Environnement SA à 72.56

Renforcement 1300€

Dividendes perçues :
- Aubay : 71.76€
- Axa : 127.6€
- Abinbev : 56€

Résultats 2017 :
- +18409€ soit un TRI de 18.81%
- gains sur mai +5300€ soit 4.8%

Mon portefeuille au 31/05/17
- liquidités : 4460e
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_mai2.png

Dernière modification par Rastapopoulos (01/06/2017 08h56)

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#9 03/07/2017 14h47

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Juin 2017

Renforcement Altev, Belier, Albioma
Vente OL group

Apport : 1300€

Dividendes :
Unilever : 53.63€
Le Belier : 137.50€
Aures : 48€

Résulat 2017:
année +14979€
juin -3430€

Première baisse depuis bien longtemps, espérons que cela ne continue pas.
Baisse de 15% d’EPS de stagecoach.

Portefeuille au 03/07/2017
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_juin2017.png

Dernière modification par Rastapopoulos (03/07/2017 14h47)

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[+1]    #10 26/12/2017 18h07

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Année 2017

Total : 121 498,70 €
Résultats année : 14 632,26 €
Soit un TRI de : 13.69%
Total des dividendes : 3 070 € ou 255 €/mois

Apports sur 2017 de 21 787 € dont environ 10 000 € via un prêt à la consommation à 0.9%

Objectifs de cette 2ème année étaient :

Passer les 100k OK
Faire mieux que le S&P 500 KO (18.4%)
Economiser 1 300 €/mois presque OK (amputé par le prêt d’environ 320 €/mois)
Réduire les lignes KO (en cours pour prendre un peu de I&E)

Top

Aubay à plus de 50%, MGIC, BVIC qui est remontée

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2017-12-26_at_180134.png

Flop

SGC qui continue de descendre
Siemens Gamesa : rentrer sur le titre avant publication semestrielle catastrophique en Indes.
Actia Group : Frais exceptionnels de retard de batterie que ampute le résultat.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2017-12-26_at_180123.png

Portefeuille au 26/12/17

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2017-12-26_at_174028.png

Dernière modification par Rastapopoulos (11/05/2018 10h41)

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#11 11/05/2018 10h51

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Reporting début 2018 pendant les ponts de mai

Total : 135 315 €
Résultats année : 4070 €
Soit un rendement annualisé de : 7.2%
Total des dividendes : 950 € ou 79 €/mois

Top

Aures Technologies qui dépasse les 100%, Aubay toujours solide, LeBélier qui monte enfin et Altev qui reste ma boite préférée pour du LT.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2018-05-11_at_103357_am.png

Flop

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2018-05-11_at_103410_am.png

Portefeuille au 11/05/18

MGIC devrait remonter car la baisse n’est pas justifiée
J’attends beaucoup d’AbInbev avec la coupe du monde.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2018-05-11_at_103021_am.png

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[+2]    #12 01/01/2020 22h16

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Reporting année 2019

Total: 144 761 €
Résultats "réalisés" 2019: 8 220 €. Je ne parviens pas à avoir le latent inclu avec Binck.

Total des dividendes: 3 224€/an soit 269€/mois
Rendement des dividendes: 2.22%

L’année 2018 avait été exécrable, 2019 rattrape le coup et me permet de revenir dans le positif.

Objectifs 2020:

- Augmenter le rendement du portefeuille et atteindre 400€/mois
- Augmenter mes positions sur des Aristocrates telles que Unilever, Sanofi, Rubis, etc, ou presque Nexity
- Réflechir à une stratégie ETF, car je sous performe le S&P 500.

Du côté de l’épargne, je n’arrive plus à économiser les 1300€/mois que je m’étais fixé, mes dépenses ayant augmentées. Ne pouvant pas vraiment les réduire (assistante maternelle, frais enfant), je me suis tourné vers la partie recette. Je changerai ainsi de job en ce début d’année avec à la clef une augmentation de 40%.

Tops depuis le début  (dividendes non inclus):

- Envea est toujours ma favorite, je regrette de ne pas avoir renforcer pendant la baisse fin 2018 car c’était pas plus grosse ligne (facile de dire ça quand elle est au plus haut).
- 2 aristocrates solides: Unilever et Aubay. Quid de l’ESN durant une crise ?

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2020-01-01_at_92824_pm.png

Flops depuis le début(dividendes non inclus):

- Gros gadin avec Lehto Group, mais qui devrait retrouver des bénéfices.
- Je subis la chute de I&E dû à l’achat au plus haut, placement sur 5-10 ans.
- Figeac qui ne fait que décevoir, je garde mais je commence à perdre patience.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2020-01-01_at_92835_pm.png

Portefeuilles au 1er Janvier 2020

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2020-01-01_at_91858_pm.png

Dernière modification par Rastapopoulos (01/01/2020 22h18)

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[+1]    #13 17/02/2020 20h55

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Reporting mi février pour célébrer le cap des 150k

Total: 150 293 €
Total des dividendes prévus : 3 848 € soit 321€/mois (objectif 400 cette année)
Total des plus values depuis l’origine 12 500 €

A venir, vente de:
Pandora Coupure du dividende, 30% de taxe sur le dividende, baisse de la croissance et des marges
Siemens Gamesa C’est bien beau d’avoir plein de projets "verts" mais si on en tire aucune marge, c’est sans intérêts

Dans le viseur:
Renforcement Total, IDI, Kering et d’autres actions à plus de 4% de rendement ou au dividende fortement croissant

Questions: Est-ce que je continue à avoir autant de ligne, ou je réduis mon nombre ? Je suis assez mal à l’aise avec des ligne >10k, sauf Envea, mais je ne vais pas mettre 50% de mes actifs sur une seul ligne…

Top:
Envea qui s’envole, je renforcerai si un un gros creux
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2020-02-17_at_83859_pm.png

Flop: ras
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2020-02-17_at_83909_pm.png

Portefeuille au 17 février 2020  plus 1 350 € d’espèce
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9445_screen_shot_2020-02-17_at_83633_pm.png

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#14 17/02/2020 21h09

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Rastapopoulos a écrit :

Questions: Est-ce que je continue à avoir autant de ligne, ou je réduis mon nombre ? Je suis assez mal à l’aise avec des ligne >10k

C’est purement psychologique, vous en conviendrez. Quand toutes vos lignes feront plus de 10k€ vous n’y penserez plus, mais vous commencerez sans doute à vous sentir mal à l’aise avec des lignes supérieures à 25k€….

Question : seriez-vous plus à l’aise avec un grand nombre de lignes ?

Rastapopoulos a écrit :

Mon objectif est d’avoir un revenu mensuel généré par dividendes afin de :

- Pourvoir facilement devenir indépendant pour assurer mes arrières
- Payer un loyer plutôt que d’acheter

Compte tenu de vos objectifs avez-vous chiffré le capital cible ? En vous limitant à 10k€ par ligne, ça fait combien de lignes en cible ? Cela ne risque-t-il pas d’être compliqué à gérer ?

J’ajoute que se fixer un seuil par ligne en % du portefeuille, pour une question de diversification c’est une chose, plutôt recommandée. Et jusqu’à un certain point la diversification a du bon.

Se fixer une limite en montant est a priori sous optimal : cela vous oblige(ra) tôt ou tard à investir sur les seconds couteaux, des sociétés ayant un moins bon profil mais qui intègrent votre portefeuille juste pour faire le nombre.

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#15 17/02/2020 22h37

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dangarcia a écrit :

Question : seriez-vous plus à l’aise avec un grand nombre de lignes ?

C’est plus pratique de suivre 5-10 lignes, mais ça ne me dérangerai pas dans avoir 100. De plus un grand nombre de lignes me permettrait de lisser les dividendes pour ressembler à un "salaire".

dangarcia a écrit :

Compte tenu de vos objectifs avez-vous chiffré le capital cible ?

Mon objectif est d’avoir 650k soir 2k/mois.
65 lignes de 10k
130 lignes de 5k
ou 10 lignes de 65k

Concernant les "sous couteaux" certains investisseurs ont plus de 600 lignes et font mieux que le marché, mais je n’ai pas cette compétence.

Une fois les 150k déposé atteints sur le PEA, je passerai au CTO. Avec tous les aristocrates type CocaCola, McDonalds, Walmart et les "dividendes kings", je me dis que je pourrais facilement investir seulement en fonction du rendement et du payout ratio sans regarder le reste.

Le plus de ligne j’ai, le moins de risque j’ai si une société s’écroule.

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#16 17/02/2020 22h49

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Rastapopoulos a écrit :

Le plus de ligne j’ai, le moins de risque j’ai si une société s’écroule.

C’est vrai mais au delà d’une quarantaine de ligne la réduction du risque apportée par la diversification devient négligeable.

Ceci étant dit, vous avez la réponse à votre question, puisque vous dites que gérer 60 ou 100 lignes de front ne vous semble pas gênant.

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