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[+1]    #1 07/04/2017 19h51

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Réputation :   51  

Bonjour,

Comme détaillé dans ma présentation, j’ai financièrement deux objectifs :

1) Atteindre l’autonomie financière dans 6 ans ( dégager un prélèvement soutenable d’environ 60k€ / an )

2) Permettre l’objectif n°1 au moyen d’un portefeuille d’actions réparti de la façon suivante :


- 25 % Actions de mon entreprise (Eiffage)
( Fiscalement logées dans un PEG ) 

- 25 % France (small caps principalement, en vif, dans un PEA )

- 25% US ( Titres vifs uniquement. Small ( voir nano ) caps )

- 25% (Espagne+Turquie) : (Titres vifs uniquement  Small caps )

Si l’objectif n°1 semble raisonnablement atteignable au vu du montant actuel de mon portefeuille ( 591 K€ ) et de la performance moyenne passé sur 8 ans : +8.76 % par an , l’objectif n°2 n’est pas le plus simple compte tenu de la situation actuelle :

1 Poche Eiffage

- Plan d’Epargne Groupe : 368 K€ brut ( 336 net compte tenu des prélèvements sociaux sur les environ 200 K€ de PV ! )
- 940 titres en direct suite à l’exercice de stock options = 940x73.8 = 69 372 € bruts -> 58 800 net après application de la lourde (et pas très simple ) fiscalité sur les actions issues de l’exercice de stock options.

Total : 394 800 € (70.5 % de mon portefeuille)

J’ai largement accompagné/soutenu/suivi  depuis 10 ans la politique d’encouragement de l’actionnariat salarié d’Eiffage (alimentation systématique par mon intéressement / ma participation + pas mal d’apport personnel) sans jamais sortir de montant significatif. La multiplication des cours par 3 ces cinq dernières années a fait le reste.

Bref, sans le vouloir ( ou presque ), et en jouant le jeu du bon salarié, j’ai finalement réalisé une très bonne opération financière. La revers de la médaille, c’est que l’intégralité de la somme logée dans le plan épargne groupe est bloquée, entre 1 et 5 ans ( environ 1/5 ème déblocable par an, entre 2018 et 2022 ).

Performance nette depuis le début d’année : + 9.36 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +8.26 % (moyenne géométrique ).

Objectif : Réduire progressivement cette poche très déséquilibrée.

2 Poche France

CAPELLI         7 893,40   

COFACE         4 896,00       

DELFINGEN        2 668,45       

DELTA PLUS      16 010,30   

ECA                   8 568,00   

PIZZORNO         7 700,00       

HERIGE             8 830,35   

LYX.CAC40        32 332,80   

LYXOR DAX        26 440,87   

Cash                   3 642,71

TOTAL               118 982,88  (Brut)

Total net :          112 188 €   (20.1 % de mon portefeuille)

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 43 300 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 75.600 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 7.39 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +9.29 % (moyenne géométrique ).

Objectifs :

- ouvrir 3 nouvelles lignes en 2017 pour finir l’année avec 10 lignes
- égaliser les lignes en y allant progressivement : un coup de louche par mois / une louche = 1500 €
- vendre progressivement mes etf ( qui représentent au total environ 50 % de la poche ) pour n’avoir plus que des titres
- ne rien vendre, sauf si une ligne ( Delta Plus par exemple ? ) dépasse 24 K€.

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

Cette poche est constituée aujourd’hui :

3a D’un Fonds Europe logé dans un PEE :

42 600 € net
Performance nette depuis le début d’année : + 4.90 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.73 % (moyenne géométrique ).

Rien à en dire, sinon que la performance est décevante, que je sais pas du tout ce qu’il y a dedans, et que je vais progressivement siphonner cette poche 3a vers la poche 3b qui m’intéresse et que je viens d’ouvrir :

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Je viens d’ouvrir il y a un peu plus d’un mois un CTO chez DeGiro pour y loger des titres Espagne et Turquie en direct.

MADRID  :

PRIM                                  1150,00

ISTAMBUL :

CELEBI HAVA SERVISI         971,19   

CASH                                  1399,97

TOTAL                                      3 521 €

( Brut = net puisque perf = 0 / Versé 3500 €)

Objectifs :

- ouvrir progressivement de nouvelles lignes (1 à Madrid / 1 à Istambul )
- égaliser les lignes en y allant progressivement : un coup de louche par mois / une louche = 1000 €

Commentaire : Début difficile à la bourse d’Istambul = -8% en 8 jours pour le titre Celebi !

Grand total net 3a+3b  : 46.120 € (8.2 % de mon portefeuille )

4 Poche US

Compte ouvert fin de l’année dernière.
Là aussi j’y vais progressivement, mais c’est carrément douloureux :

ATENTO                               1 202,15 €   
BALDWIN LYONS               2 055,16 €    
SPORTSMAN S WAREH.      1 210,17 €   
TECNOGLASS                         998,33 €   

Cash                                   1 050,84 €   

Total                                    6 516,64 €   (1.1% de mon portefeuille )

Net = Brut car performance remarquable de -700 € environ ( du à un très beau -42 % sur le titre SPWH, en trois mois, pas mal … ).

Performance nette depuis le début d’année : -10.48 %   

Objectifs :

- ouvrir progressivement de nouvelles lignes
- égaliser les lignes en y allant progressivement : un coup de louche par mois / une louche = 1000 €

5 Poche Cash

31.100 € dans divers livrets

Objectifs : Vider progressivement et ramener à 0

Récapitulatif :

1 Eiffage   394 800 (70.5 %)
2 France    112 200 (20.1 %)
3 Europe     46 100 (8.2 %)
4 US             6 500 (1.1 %)   
5 Cash        31 100

Total          590 700

Mots-clés : espagne, portefeuille, turquie


Asinus ad lapidem non bis offendit eundem

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[+1]    #2 08/04/2017 20h35

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sissi a écrit :

Rastapopoulos a écrit :

@sissi Il y a 10% de retenue sur dividende UK.

Non c’est zero retenue aux UK sauf les reits a 20%

Non il y a bien un précompte de 10% prélevé directement par l’entreprise, le dividende est donc net, contrairement à la plupart des pays ou il est brut.

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[+1]    #3 09/04/2017 16h52

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sissi a écrit :

Asinus vous etes chez Degiro: pas de soucis cote retenues?

Sissi, je viens d’ouvrir le compte il y a deux mois.

Je n’ai pas encore eu de dividendes, ni en euros, ni en lires (ou livres ?)  turques.

Je vous dirai.


Asinus ad lapidem non bis offendit eundem

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[+2]    #4 10/04/2017 09h44

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Asinus a écrit :

Bonjour Wulfram,

Ma sympathie à l’égard d’Erdogan est à peu près au même niveau qu’à l’égard de Trump.

….
….

Difficile de se faire une idée quand on voit la "qualité" des médias officiels, qui, de ce que j’ai vu et compris, sont quand même plus proches de la propagande que de l’information.

Sur le fond, ça reste un pays, qui sans être en guerre, est au moins en conflit sur quasiment toutes ses frontières, et ce depuis longtemps.

Ma dernière escapade à Istambul remonte à deux ans.
C’est vrai que ce que j’y avais vu illustrait un retour certain à ce que Mustafa Kemal a toujours combattu …

Bonjour,

En étant kurde, vivant France et ayant une grosse partie de ma famille en Turquie, je trouve votre analyse très partiale, une grosse influence des médiatiques française.
Je vais régulièrement en Turquie (si ce n’est pas moi, c’est un membre de ma famille, ou des proches) et pour rien au Monde je ne voudrais revenir à l’époque pré-AKP.
Ce que je retiens de cette époque :
-    Interdiction de parler kurde, ou même de le revendiquer.
-    Pas de canalisation dans ma ville, pas d’eau potable.
-    Pas d’hôpital, le plus proche est à 1 heure de route.
-    Aide logistique de l’état pour les villages difficiles d’accès.
-    Inflation étouffante.
-    Omniprésence de l’armée.

Les médias occidentaux ont décidé qu’Erdogan était un dictateur, mauvaise personnes etc… ça doit être votre cas, vous avez le droit de ne pas l’aimer, mais il faut reconnaitre qu’il a amélioré la vie de TOUS les citoyens turcs, et il est soutenu par la grande majorité de son peuple.
Vous devriez vous demander pourquoi autant de citoyen turc votent pour Erdogan ? La diaspora turque aussi vote pour Erdogan. Ce weekend, j’ai vu des personnes faire plus de 80-100 km pour voter au consulat.

Autre anecdote, chaque année, j’avais quelque membre de ma famille qui venait clandestinement en Europe (Allemagne, Pays – Bas, Belgique, France), aujourd’hui, ce n’est plus le cas. Ceux ayant immigrés, repartent vivent en Turquie.

Pour info, je vis en France, je ne regarde/lis pas les médias turcs. Je parle la langue. C’est juste un constat.

Dernière modification par FatFlex (10/04/2017 09h45)

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[+1]    #5 02/08/2017 11h54

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Bonjour,

Août 2017 - Bilan n° 5

Mouvements entre mes poches en ce début de mois :

Poche Eiffage : Sorti 3236 € ( vendu 40 actions )
Poche France : Versé 1900 €
Poche Europe : Versé 1000 €
Poche US : Versé 1100 €
Poche Liquide / Cash : Rien

Mouvements à l’intérieur de chaque poche en ce début de mois :

Poche Eiffage : rien

Poche France : Gros dividende CAC40 : 915 € + quelques petits : Delfingen et Advini ( 67 € )
Acheté une louche (1.500 €) ADLPARTNER  ( Nouvelle ligne ) (84 x 18 €= 1512 €)

Poche Europe  : Dividende PRIM (37€ )
Acheté une louche (1000 € ) PINAR SUT ( Nouvelle ligne ) : 300 x 14.39 TRY = 1048 €

Poche US : Petit dividende Tecnoglass (7€) converti en 1 action
Acheté une louche (1000 €) TOWNSQUARE MEDIA 115 x 10.07USD = 1024 €

Ce qui donne donc :

1 Poche Eiffage

Total net : 447.969 € 

Performance nette depuis le début d’année : + 25.91 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.18 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France



Total net :      132.367 €

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 61.800 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 80.100 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 21.47 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.99% (moyenne géométrique ).

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

43.500 € net

Performance nette depuis le début d’année : + 7.16 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +6.01 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie



Total net : 8.336 €

Performance nette depuis mars 2017 : + 2.91 %

4 Poche US



Performance nette depuis le début d’année : -10.17 %   

5 Poche Cash

29.400 € dans divers livrets

Récapitulatif :



Performance nette depuis le début d’année : + 22.37 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.44 % (moyenne géométrique ).

Dernière modification par Asinus (02/08/2017 11h58)


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[+1]    #6 01/09/2017 20h30

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Bonjour,

Septembre 2017 - Bilan n° 6


Mouvements entre mes poches en ce début de mois :


Poche Eiffage : Rien
Poche France : Versé 2600 €
Poche Europe : Rien
Poche US : Versé 600 €
Poche Liquide / Cash : Sorti 3500 €

Mouvements à l’intérieur de chaque poche en ce début de mois :

Poche Eiffage : rien

Poche France : J’ai ouvert un PEA PME
Ça faisait longtemps que j’y pensais.
Même si je ne suis encore qu’à 80.100 € de versement sur le PEA, il est peut être temps de prendre date.

PEA :

Remis une louche (1.500 € ) sur ECA : (70x22.17 € = 1552 )

PEA PME

Première ligne ( louche =800 € ) à l’ouverture du compte ( 14 août )  CBO Territoria ( 210 x 3.67€ =  770 € )
Deuxième louche ( toujours 800 € ) 1er septembre sur DLSI (29 x 26.79 € = 778 € )

Poche Europe  :
Remis une louche (1000 € ) sur PRIM ( 90 x 11 / 11.11 = 995 )

Poche US :
Remis une louche (1000 €) sur TECNOGLASS (135 x 8.44 USD = 970 EUR ) … la veille de la chute de 20 % du titre …

Ce qui donne donc :

1 Poche Eiffage

Total net : 472.144 €

Performance nette depuis le début d’année : + 32.70 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.91% (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA



Total net :      131.273 €

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 60.560 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 80.100 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 20.46 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.87% (moyenne géométrique ).

2b PEA PME



Total net :   2.641 €

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 49€ de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2017 - avec 2.600 € )

Performance nette depuis l’ouverture : + 1.59 %

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

43.280 € net

Performance nette depuis le début d’année : + 6.57 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.94 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie



Total net : 8.784 € ( A défaut d’autre chose, j’applique une flat tax de 30 % sur les PV potentielles )

Performance nette depuis mars 2017 : + 8.45 %

4 Poche US

Alors là c’est la douche.
Et la baisse du dollar US n’explique pas tout …



Performance nette depuis le début d’année : -15.50 %   

5 Poche Cash

25.900 € dans divers livrets

Récapitulatif :



Performance nette depuis le début d’année : + 26.51 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.90 % (moyenne géométrique ).


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[+1]    #7 02/02/2018 19h26

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Bonjour,

Février 2018 - Bilan n° 11

Pour plus de lisibilité, je vais traiter désormais "poche par poche"

1 Poche Eiffage

Vendu 30 titres = 2.888 €

Total net : 507.798 €

Performance nette depuis le début d’année : + 3.60 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.97 % (moyenne géométrique ).


2 Poche France


2a PEA


Versé 6.600 €
Vendu 30 Lyxor Dax : 30 x 129.18 = 3.875 €
Vendu 50 Lyxor CAC40 : 50 x 54.26 = 2.703 €

Sur un coup de tête, en 40 secondes, sans rien lire ni analyser, j’ai acheté 650 SUEZ Environnement le 24 janvier ( à 11.835 € par titre ) , le jour où le titre a perdu 16% à cause d’un profit warning de 1 %. Je sais pas pourquoi, ça ne me ressemble pas, je ne réagis généralement pas aux soubresauts … mais bon, là, ça m’a simplement semblé exagéré comme réaction. Bref, je me retrouve maintenant avec quasiment 8.000 € de jetons de casino.

Je ne pense pas garder ces titres longtemps. Ils n’ont pas vocation à rentrer dans mon portefeuille B&H qui ne compte toujours que 11 lignes.

Sinon, j’ai sagement remis une louche (1.500 €) sur PSB Industries 31 x 47.80 = 1485 €



Total net :  152.099 €

   
( compte tenu des 15.5 % puis  17.2% de prélèvement sociaux sur les 71.664 €  de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 89.000 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 5.02 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.58 % (moyenne géométrique ).

A noter la remarquable poussée de Delta Plus qui devient ainsi mon premier 10-Bagger (11-Bagger, même, du coup !).
Comme quoi y’a pas que les techno et les biotechs qui peuvent faire x10, ça marche aussi avec les gants, les casques, et les chaussures de sécurité !:




2b PEA PME


Versé 1.200 €

Remis une louche (800 € ) sur DLSI : 30 x 26.30 = 791 €



Total net = brut ( perte) :   6.651  €
( PEA PME - ouvert en 2017 - progressivement alimenté avec 6.700 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 2.25%

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )


3a  PEE :

44.474 € net

Performance nette depuis le début d’année : + 1.74 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.89 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Versé 3.000 €
Reçu des petits dividendes nets : 8.50 € Iberpapel + 16.46 Prim.
Curieuse habitude des sociétés espagnoles de verser une petite avance en début d’année avant le dividende principal.

Remis une louche (1000 €) sur Prim : 100 x 10.20 = 1020 €



Total net : 15.403 €
Versé 14.900 € depuis l’ouverture mars 2017
A défaut d’autre chose, j’applique une flat tax de 30 % sur les PV potentielles = 250 € approx

Performance nette depuis le début d’année : + 1.38 %

4 Poche US

Versé 1.200 €
Remis une louche (1.200 €) sur Tecnoglass : 160 x 9.15 USD = 1189 €



Purée, ça fait plusieurs fois que je me dis que j’ai bien fait d’y aller progressivement … mais bon, là ça commence à devenir pénible.

La baisse du dollar n’explique pas tout.

Versé 18.200 depuis ouverture novembre 2016

Performance nette depuis le début d’année : -9.29 % !
Performance nette moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2017 ) :  - 7.33 % (moyenne géométrique ).

5 Poche Cash

Sorti 9.600 €

Reste 15.000 € dans divers livrets

Récapitulatif :



Performance nette depuis le début d’année : + 3.40 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.70 % (moyenne géométrique ).

Dernière modification par Asinus (23/02/2018 20h26)


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[+1]    #8 06/10/2018 12h36

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Bonjour,

Octobre 2018 - Bilan n° 19


Je suis rentré hier d’un séjour de 12 jours en Iran. J’en ai encore les yeux qui brillent tant ce que j’y ai vu est beau.

Je ne ferai aucun commentaire politique sur les diverses raisons qui ont conduit à l’isolement - notamment financier - de ce pays, mais j’ai pu voir ses conséquences en "vrai" : une monnaie qui a perdu 4 fois sa valeur depuis le début d’année face au dollar … et qui a "regagné" presque 40% pendant les 12 jours de mon séjour. Ca relativise nos petites angoisses d’européens chaque fois que le dollar prend ou perd un pourcent par rapport à l’euro.

A part ça, pour mon portefeuille, la chute continue (repli de 4.3 % sur le plus haut début juin 2018), surtout pour mon PEA et ma poche US qui s’écroulent de 4% ce mois-ci.

Globalement, je ne suis plus qu’à un maigre 2 % YTD.

1 Poche Eiffage

Vendu pour 2 500 € de parts de mon PEE

Total net : 518 800 €

Performance nette depuis le début d’année : +5.71 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  +11.21 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Remis une louche (2 000 €) sur ADL Partner (ALP) 138 x 14.50 € = 2001 €



Total net :  136 000 €
 
( compte tenu des 15.5 % puis  17.2% de prélèvement sociaux sur les 51 400 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 92 300 € )

Performance nette depuis le début d’année : -8.21 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  + 8.94 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Versé 700 €

Remis une louche (800 €) sur Tivoly (TVLY) = 21 x 37 € = 777 €



Total net = brut ( perte) :   12 800 €
( PEA PME - ouvert en 2017 - progressivement alimenté avec 13 100 € )

Performance nette depuis le début d’année : -1.13 %

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

41 300 € net

Performance nette depuis le début d’année : + 1.03 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.80  % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Versé 1 000 €

Ouvert une nouvelle ligne ( 1 200 € ) en Espagne :
Azkoyen (AZK) : 150 x 7.98 € = 1 197 € ( Bravo pour le Market Timing … )

Dividendes NaturHouse = 134.95 €

Reçu 100 "Derechos" Iberpapel qui cotent environ 1/100 du titre IBG.
J’ai pas reçu de message de mon courtier, mais je pense qu’ils seront convertis en 1 titre nouveau.



Total net : 30 600 € (pertes )
Versé 32 100 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette depuis le début d’année : -5.38 %

4 Poche US

Ouvert une nouvelle ligne (1200 €) :

FONAR Corp. ( FONR ) 56 x 25.05 USD = 1 216 €

Dividendes Townsquare = 18 €
Dividendes Protective Ins. = 34 €
Dividendes Great Ajax = 16 €



Total net : 26 700 €

Versé 27 600 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette depuis le début d’année : - 0.27 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2017 ) :  - 2.84 % (moyenne géométrique ).

5 Poche Cash

Reste 9 000 € dans divers livrets

Récapitulatif :



Performance nette depuis le début d’année : +1.90 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.52% (moyenne géométrique ).

Un coup d’œil sur l’évolution des quatre poches sur 18 mois :


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[+3]    #9 08/12/2018 11h29

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Bonjour,

Décembre 2018 - Bilan n° 21


La fête continue ! 
Après -6.5 % le mois dernier, -7.5 % ce mois-ci, ce qui donne globalement - 12.5 % en YTD.

95 K€ de MV pour l’année, la seule bonne surprise c’est que ça ne m’empêche pas dormir, j’ai le cuir qui doit s’épaissir petit à petit …

1 Poche Eiffage

Vendu pour 2 500 € de parts de mon PEE

Total net : 427 100 €

Performance nette depuis le début d’année : -12.09 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  +8.96 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Versé 300 €

J’avais acheté sur un coup de tête 650 titres Suez à 11.835 € le 24 janvier.
Sur un autre coup de tête, j’ai tout revendu à 13.34 € le 19 novembre …
Pour quasiment tout remettre immédiatement sur Vallourec (4 000 titres à 1.91 €)
… revendus totalement à 2.264 8 jours après.

Deux "coups" gagnants, mais j’arrête là, c’est pas dans ma nature, je préfère perdre des sous lentement mais sûrement comme en ce moment smile

Sinon, comme chaque mois, j’ai remis une louche (2 000 €) sur une de mes lignes :
Ce mois-ci : Delfingen (ALDEL)  93 x 21.5 € = 1 999 €



Total net :  124 600 €
 
( compte tenu des 15.5 % puis  17.2% de prélèvement sociaux sur les 34 700 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 94 700 € )

Performance nette depuis le début d’année : -17.25 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  + 7.70 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Versé 800 €

Remis une louche (800 €) sur CBO Territoria  (CBOT) = 232 x 3.44 € = 798 €



Total net = brut ( perte) :   12 300 €
( PEA PME - ouvert en 2017 - progressivement alimenté avec 14 700 € )

Performance nette depuis le début d’année : -15.41 %

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

37 400 € net

Performance nette depuis le début d’année : - 8.48 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  +4.65  % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Versé 500 €

Remis une louche ( 1 200 € ) en Espagne sur Azkoyen (AZK) : 168 x 7.2 € = 1 210 €



Total net : 32 700 € (équilibre)
Versé 32 600 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette depuis le début d’année : -0.65 %

4 Poche US

Versé 1 200 €

Remis une louche (1 200 €) sur Townsquare Media (TSQ) =  215 x 6.3 USD = 1 205 €

Dividendes Tecnoglass = 50 € payé en 9 titres
Dividendes Great Ajax = 33 €
Dividendes Protective Ins. = 37 €



Total net : 23 900 € (pertes)

Versé 28 800 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette depuis le début d’année : - 14.70 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2017 ) :  - 10.14 % (moyenne géométrique ).

5 Poche Cash

Reste 9 000 € dans divers livrets

Récapitulatif :



Performance nette depuis le début d’année : -12.59 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 9 ans (1er janvier 2010 ) :  +8.66% (moyenne géométrique ).

Un coup d’œil sur l’évolution des quatre poches sur 20 mois :


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[+1]    #10 31/12/2018 15h21

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Bonjour à toutes et tous,

Avant de publier un report en janvier 2019 après mes nouvelles opérations de début d’année, un petit point sur 2018 :

Globalement, performance globale = - 17.25 %
En vrais sous, ça fait - 130 604 € … on va la faire simple, environ 2 ans et demi de revenu salarié.

J’avais réussi à éviter l’euphorie l’année dernière avec mes + 178 112 €, là, je me surprends à éviter l’abattement cette année.

Même si ça fait pas plaisir.

Avec un portefeuille à 600/800 K€, je rentre dans la zone où, quand il y a de la houle, les vagues sont hautes, nettement plus hautes (et plus basses ! )  que mon salaire annuel.

Bon, ça me va bien.

D’ici à ce que ça remplisse mon frigo, il reste encore un pas.

Avec de la robustesse, de la ténacité, des mathématiques, et du gros bons sens. Je vais peut-être y arriver.

Dernière modification par Asinus (31/12/2018 15h36)


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[+1]    #11 08/02/2019 16h57

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Bonjour,

Février 2019 - Bilan n° 23


Bon, ça remonte assez fort. Un poil plus fort que les marchés.
En même temps, c’est bien de reprendre quasiment 10% depuis le début de l’année, mais c’est même pas la moitié des pertes de l’année dernière.

1 Poche Eiffage

Pas de mouvement.

Total net : 442 100 €

Performance nette depuis le début d’année : +10.52 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 10 ans (1er janvier 2010 ) :  +8.40 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Pas de versement.

Vendu une louche (2 000 € ) de DAX : 19 x 106 = 2014 €



Total net :  129 100 €
 
( compte tenu des 15.5 % puis  17.2% de prélèvement sociaux sur les 40 200 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 94 700 € )

Performance nette depuis le début d’année : +6.88 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 10 ans (1er janvier 2010 ) :  + 7.28 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Pas de versement.

Remis une louche (800 €) sur Exacompta Clairefontaine (EXAC) = 6 x 115 € = 690 €



Total net = brut ( perte) :   14 300 €
( PEA PME - ouvert en 2017 - progressivement alimenté avec 16 300 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 4.00 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2018) : - 5.81 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

Vendu 2 900 €

36 800 € net

Performance nette depuis le début d’année : +10.96 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 10 ans (1er janvier 2010 ) :  +4.89  % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Versé 3 000 €

Dividendes Prim = 27 €

Remis une louche ( 1 200 € ) en Espagne sur Azkoyen (AZK) : 178 x 6.74€ = 1 200 €



Total net : 37 100 € (compte tenu de la Flat Tax de 30 % sur les PV potentielles )
Versé 35 600 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette depuis le début d’année : +3.11 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2018) : +1.54 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Versé 900 €

Remis une louche (1 200 €) sur Great Ajax (AJX) =  106 x 12.82 USD = 1 205 €
Dividendes Great Ajax (AJX) = 5 €



Total net : 29 200 € (pertes)

Versé 32 700 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette depuis le début d’année : + 19.40 % !
Performance nette moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2017 ) :  - 4.92 % (moyenne géométrique ).

5 Poche Cash

6 400 € sur livret A

Récapitulatif :



Performance nette depuis le début d’année : +9.71 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 10 ans (1er janvier 2010 ) :  +8.17% (moyenne géométrique ).

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des quatre poches sur 22 mois :



La même en cumul :


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[+1]    #12 04/07/2019 13h01

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Bonjour,

Juillet 2019 - Bilan n° 28


Le joli mois de juin : +7 % … comme les marchés !

1 Poche Eiffage

Ni versement, ni retrait.

Total net : 524.600 €

Performance nette depuis le début d’année : +25.61 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 10 ans (1er janvier 2010 ) :  +9.80 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA


Ni versement, ni retrait.

Dividendes Herige (ALHRG) = 209 €
Dividendes ADL Partner (ALP) = 312 €
Dividendes SFPI (SFPI) = 133 €
Dividendes Delta Plus Group (DLTA) = 303 €

Remis une louche (2.000 € ) sur Delfingen (ALDEL) : 96 x 20.60 € = 1.978 €



Total net :  156.300 €
 
( compte tenu des 15.5 % puis  17.2% de prélèvement sociaux sur les 63.600 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 102.500 € )

Performance nette depuis le début d’année : +21.52 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 10 ans (1er janvier 2010 ) :  + 8.67 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Versé 700 €

Dividendes Tivoly (TVLY) = 66 €
Dividendes CBO Territoria (CBOT) = 275 €
Dividendes Exacompta (EXAC) = 51 €
Dividendes DLSI (DLSI) = 209 €

Remis une louche (800 €) sur Séché Environnement (SCHP) = 21 x 36.30 € = 762 €



Total net = brut ( perte) :   19.300 €
( PEA PME - ouvert en 2017 - progressivement alimenté avec 20.100 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 10.33 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2018) : - 2.99 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

Ni retrait, ni versement.

36.800 € net

Performance nette depuis le début d’année : +21.47 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 10 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.84  % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Versé 1.100 €

Dividendes Azkoyen (AZK)  = 489 €
Dividendes Ebro Foods (EBRO) = 21 €

Pour le troisième mois consécutif, toujours pas de possibilité chez DeGiro d’ouvrir de nouvelles positions sur la bourse d’Istambul.

En attendant, j’ai mis une louche (1.200 €) en Espagne sur une nouvelle ligne : Miquel y Costas (MCM) 78 x 15.40 € = 1.201 €



Total net : 45.900 € (compte tenu de la Flat Tax de 30 % sur les PV potentielles = 3.900 € )
Versé 41.100 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette depuis le début d’année : +12.49 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2018) : +5.31% (moyenne géométrique)

4 Poche US

Versé 1.200 €

Dividendes Tecnoglass  (TGLS) = 53 € ( payé en 11 actions )
Dividendes Great Ajax (AJX) = 51 €
Dividendes Protective Insurance(PTVCB) = 16 €

Dividendes   = 53 €

Remis une louche (1.200 €) sur SportsMan’s Warehouse (SPWH) = 390 x 3.60 USD = 1.254 €
Mis une autre louche (1.200 €) sur une nouvelle ligne : Lam Research (LRCX) = 7 x 184.70 USD = 1.163 €



Total net : 31.800 € (pertes)

Versé 39.500 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette depuis le début d’année : +1.85 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2017 ) :  - 9.83 % (moyenne géométrique ).

5 Poche Cash

0

Récapitulatif :



Performance nette depuis le début d’année : +22.31 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 10 ans (1er janvier 2010 ) :  +9.35 % (moyenne géométrique ).

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des quatre poches sur 27 mois ( avec un plus haut sur les poches France, Europe et US ! ) :



La même en cumul ( avec un plus haut ) :


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[+1]    #13 17/08/2019 13h09

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Bonjour bajb,

Tout d’abord, si vous souhaitez investir en direct sur des titres vifs en Turquie, vous allez devoir sans doute ouvrir un compte chez un des rares courtiers offrant cette possibilité. C’est pour ça que j’ai ouvert un compte chez DeGiro.

Bonne nouvelle : ils viennent (depuis le 15 août ) de ré ouvrir cette possibilité qui avait été “temporairement suspendue” depuis le mois de mars ou d’avril.

Je vais essayer de répondre à vos questions, mais n’attendez pas des réponses scientifiques, raisonnables, ou savamment étayées, il y a beaucoup d’approximations dans mon approche de l’investissement.

J’ai choisi (et je n’ai pas changé depuis le début) une allocation-cible :

- 25 % Eiffage
- 25 % France
- 25 % Europe
- 25 % US

Concernant la poche Europe, compte tenu du fait que n’ai pas l’intention de chercher dans toute la cote, j’ai choisi de me concentrer sur deux pays seulement : l’Espagne et la Turquie.

L’Espagne parce qu’à mon sens son économie offre une légère diversification par rapport à la France (plus que les pays d’Europe du Nord ?, mais je me trompe peut-être), et la Turquie parce qu’elle combine à la fois les caractéristiques d’un marché (presque ?) émergent et une porte largement ouverte sur l’Asie, continent qui m’est trop lointain et inconnu pour que j’y mette un euro directement.

C’est vrai que j’ai hésité à introduire également des valeurs grecques ou portugaises ( toujours ce tropisme sur l’Europe du Sud ), mais ça devient vite compliqué à gérer ( sans compter les aspects fiscaux, DeGiro ne fournissant pas d’IFU, il faut déclarer les dividendes pays par pays. Deux, c’est déjà bien assez.)

Pour les small, oui, vous avez répondu à votre propre question exactement comme je l’aurais fait ! ( Et puis je trouve ça plus drôle, plus volatil, plus risqué, … bref, tout ce que je recherche aussi ).

Je suis par ailleurs persuadé que la fréquence des mouvement est préjudiciable à la performance de long terme, donc oui, je suis B&H.
Sauf rares exceptions, j’ai fait un peu de spiel dans mon PEA ( SVE acheté janvier 2018 / revendu novembre 2018 ) et j’ai également “étêté” une de mes lignes qui poussait trop haut (vendu une louche de Delta Plus en février 2018 ).

Pour le reste, oui, effectivement, pour l’instant je ne vends jamais (comme Warren). Sauf Eiffage, évidemment, comme vous le soulignez.

Ce n’est pas parce que je pense que mes lignes ont encore du potentiel. A vrai dire je n’en sais strictement rien. Mais je pars du postulat que les marchés sont efficients, et qu’en vendant j’ai 50% de chances de faire un mauvais choix, donc autant ne rien faire (qui est par ailleurs la seule chose que je fasse très bien).

Enfin, oui, belle progression pour Çelebi Hava Servisi (+126 % par rapport à mon PRU, sans compter les généreux dividendes : 940 € nets en deux ans, ce qui pousse la performance dividendes inclus à +147 %), et, malgré une grosse volatilité, globalement une très belle performance de mes titres turcs. Si je n’ai qu’un conseil à vous donner ( mais vous en ferez bien ce que vous voudrez ! ) c’est de rentrer très progressivement sur ce marché, parce que ça secoue quand même parfois très fort.

Bien à vous.

Asinus

Dernière modification par Asinus (17/08/2019 13h13)


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[+1]    #14 10/01/2020 20h56

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Bonjour,
Janvier 2020 - Bilan n° 34


Puisque traditionnellement le début d’année est le moment de dresser un bilan des douze derniers mois, je me rends compte à quel point cet exercice imposé perd (presque) tout son sens en matière d’investissement.

L’année dernière, à la même époque, je m’étonnais de mon propre détachement vis à vis de mes piètres performances annuelles ( 2018 : perf nette -17.25 % soit - 130.600 € ).

Cette année, je suis tout aussi distant vis à vis des (pourtant excellentes) performances 2019 :

Perf nette annuelle = + 34.53 %, soit + 232.800 € en valeur.

Ça a beau représenter 4 fois mon salaire annuel, je sais que mon exposition peut désormais potentiellement m’envoyer à la cave avec une violence qui est sans commune mesure avec mes modestes flux salariaux.

Au passage, si je regarde sur les deux dernières années : -17.25 % x +34.53 % = + 11.32 % soit 5.50 % par an. Bref, bof bof …

1 Poche Eiffage

Vendu 100 titres vifs ( 10.200 €)

Total net : 578.400 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +3.71 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.40% (moyenne géométrique ).
Pour info performance nette fiscale/sociale 2019 : 41.24 %

2 Poche France

2a PEA


Versé 2.600 €

Solde dividendes Lyxor CAC = 65 €
Remis une louche (2.000 €) sur SFPI (SFPI) = 1.150 x 1.75 € = 2.013 €

(Dans le brouillard du début d’année, je me suis trompé de ligne à renforcer, je voulais commencer par la plus petite ligne : PSB Industries )



Total net :  176.000 €

( compte tenu des 15.5 % puis  17.2% de prélèvement sociaux sur les 73.300 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 114.200 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +0.10 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  + 8.16% (moyenne géométrique ).

Pour info performance nette fiscale/sociale 2019 : 25.31 %

2b PEA PME

Versé 800 €

Remis une louche (800 €) sur Jacquet Metal Service  (JCQ) = 51 x 15.60 € = 796 €



Total net = brut ( perte) :   23.500 €
( PEA PME - ouvert en 2017 - progressivement alimenté avec 24.100 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 1.79 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2018) : - 2.37 % ( moyenne géométrique )

Pour info performance nette fiscale/sociale 2019 : 7.19 %

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :


35.900 € net

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +0.32 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  +6.18 % (moyenne géométrique ).

Pour info performance nette fiscale/sociale 2019 : 32.74 %

3b Titres vifs Espagne / Turquie

J’ai décidé d’augmenter la taille de ma louche mensuelle : 1.200 € -> 1.500 €

Versé 300 €

Dividendes Miquel y Costas (MCM) = 7 €
Dividendes Naturhouse (NTH) = 102 €
Dividendes Iberpapel (IBG) = 61 €

Remis une louche (1.500 €) sur Miquel y Costas (MCM) = 90 x 16.72 € = 1.505 €



Total net : 57.600 (compte tenu de la Flat Tax de 30 % sur les PV potentielles = 11.800 € )
Versé 46.500 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +1.81%
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2018) : +7.03 % (moyenne géométrique)

Pour info performance nette fiscale/sociale 2019 : 22.16 %

4 Poche US

Versé 2.000 €

Dividendes Protective Insurance  (PTVCB) = 21 €
Dividendes Tecnoglass (TGLS) = 71 € ( payés en 14 actions )

Remis une louche (1.200 €) sur  Lam Research (LRCX)  = 5 x 291.60 USD = 1.312 €



Total net : 46.200 € (compte tenu de la Flat Tax de 30 % sur les PV potentielles = 200 € )

Versé 45.000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -2.75 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2017 ) :  - 3.27 % (moyenne géométrique ).

Pour info performance nette fiscale/sociale 2019 : 29.28 %

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +2.35 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  +9.64 % (moyenne géométrique ).

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des quatre poches sur 33 mois (avec un plus haut sur les 4 poches)  :



La même, en cumul (nouveau plus haut, évidemment ) :


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[+1]    #15 04/03/2020 10h44

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Bonjour,
Mars 2020 - Bilan n° 36


Boum, -15 % ou environ 130 k€ fondus en 5 jours la semaine dernière.

Je pense qu’il n’y a qu’une chose à faire : rien !

1 Poche Eiffage

Vendu 9.000 € (mon solde dispo ) sur mon PEE.

Total net : 533.800 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -2.72 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  +9.76 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA


Versé 1.800 €

Remis une louche (2.000 €) sur Linedata (LIN) : 76 x 26.3 € = 1.999 €



Total net :  159.900 €

( compte tenu des 15.5 % puis  17.2% de prélèvement sociaux sur les 51.600 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 116.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -10.01 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  + 7.12% (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (800 €) sur Fountaine Pajot  (ALFPC) = 8 x 92 € = 736 €



Total net = brut ( perte) :   23.500 €
( PEA PME - ouvert en 2017 - progressivement alimenté avec 25.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : - 2.07 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2018) : - 3.62 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

32.400 € net

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -9.35 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.21 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Versé 1.000 €

Remis une louche (1.500 €) sur Ebro Foods (EBRO) : 80 x 18.58 €= 1.486 €



Total net : 57.800 (compte tenu de la Flat Tax de 30 % sur les PV potentielles = 8.400 € )
Versé 49.000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -2.23 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2018) : +5.60 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Versé 1.000 €

Dividendes Townsquare Media (TSQ) = 36 €

Remis une louche (1.200 €) sur Atento  (ATTO)  = 470 x 2.80 USD = 1.215 €



Total net : 42.700 € (pertes )

Versé 47.000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -13.86 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2017 ) :  - 5.38 % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -5.00 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  +8.90 % (moyenne géométrique ).

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des quatre poches sur 35 mois :



La même, en cumul (oh, la belle pente = -9.25 % en un mois  ! )  :

Dernière modification par Asinus (04/03/2020 11h31)


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[+1]    #16 04/04/2020 13h25

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Bonjour,
Avril 2020 - Bilan n° 37 ( Troisième anniversaire ).


Bon, je sais pas pourquoi, j’ai pas trop envie de le fêter, celui-là.

1 Poche Eiffage

Je viens de recevoir mon intéressement et ma participation. Comme tous les ans Eiffage propose a ses salariés de le placer sur un fonds maison bloqué pendant 5 ans, en souscrivant des actions à un cours réputé intéressant ( 80% de la moyenne des 20 cours de bourse précédent la décision ). Sauf que là, on propose d’acheter à 59 € ce qui cote 62 € … bref, si ça descend encore je mettrai mes sous ailleurs. Date limite : 14 avril pour prendre sa décision.

C’est un peu comme si je possédais des call Eiffage à 59.36 € échéance fin mai, invendables, mais avec obligation de les exercer (ou pas) avant le 14 avril, pour garder ensuite les titres 5 ans sans pouvoir les vendre.

En attendant, le cours d’Eiffage a fait plus que diviser par deux avec le Covid-19 ( de 112 € à 45 € en 6 semaines ), je constate donc une sacré gamelle : 

Total net : 304.300 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -33.20 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  + 5.47 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA


Versé 2.000 €

J’ai décidé de ramener la taille de ma louche mensuelle à 1.500 € ( au lieu de 2.000 € précédemment )

Remis une louche (1.500 €) sur Baikowski (ALBKK) : 190 x 8.00 € = 1.520 €



Total net :  127.800 €

( compte tenu des 15.5 % puis  17.2% de prélèvement sociaux sur les 11.800 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 118.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -28.87 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  + 4.85% (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (800 €) sur Tivoly  (TVLY) = 57 x 14 € = 798 €



Total net = brut ( perte) :   17.500 €
( PEA PME - ouvert en 2017 - progressivement alimenté avec 25.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : - 26.84 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2018) : - 12.54 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

23.300 € net

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -34.80 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  +2.10 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Versé 1.000 €

Dividendes EbroFoods (EBRO) : 43 €
Dividendes Türk Tractör (TTRAK) : 37 €

Remis une louche (1.500 €) sur Şekerbank (SKBNK) : 8.500 x 1.19 TRY = 1.485 €



Total net : 46.400 (pertes)

Versé 50.000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -22.70 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2018) : -2.36 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Versé 1.000 €

Dividendes Great Ajax (AJX) = 70 € ( payés en 14 titres )
Dividendes Protective Ins. Corp. (PTVCB) = 20 €

Remis une louche (1.200 €) sur Tecnoglass  (TGLS)  = 261x 5.20 USD = 1.223 €



Total net : 28.800 € (pertes )

Versé 48.000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -43.40 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2017 ) :  - 14.81 % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -33.48 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 11 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.43 % (moyenne géométrique ).

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des quatre poches sur 36 mois :



La même, en cumul. On dirait un éléphant smile

Dernière modification par Asinus (04/04/2020 15h28)


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[+1]    #17 08/01/2021 19h44

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Bonjour,
Janvier 2021 - Bilan n° 46


Si le petit rayon de soleil de ce début d’année fait le plus grand bien à beaucoup de monde, il ne me fait pas oublier la pitoyable année 2020.

J’ai une des plus mauvaises (si ce n’est la pire, de ce que j’ai pu voir rapidement ) performances 2020 de tous les contributeurs ici :

Perf 2020 : -9.81 %  !   (net fiscal/social )

En vrais sous, ça fait - 92 K€. Largement plus d’un an de salaire.

Pour la 6ème année consécutive ( depuis 2015 ) , toutes mes performances annuelles sont supérieures ( en valeur absolue, hein, des fois c’est en positif, des fois c’est en négatif ) à mon salaire annuel.
Avec un patrimoine financier représentant environ 17 années de mon dernier salaire triple net, ce n’est pas surprenant. J’ai depuis peu appris à vivre avec ça, à ne pas rapprocher systématiquement ce que me rapporte mon travail avec ce que M. Le Marché me donne ou me reprend.

A part ça, quand je me regarde je ne pleure pas, mais quand je me compare je me désole.

En lisant ici les performances affichées par les des uns ou des autres, je n’ai vu que très peu de résultats négatifs, et j’ai l’impression que la moyenne / médiane des membres du forum tourne autour de + 5/10 % pour 2020.

1 Poche Eiffage

Le titre fait -24 % sur l’année.
Pas d’angélisme, c’est pas parce que j’y travaille (dans la branche concessions, chez APRR), ce que je vois, c’est clairement une paume sèche, significative et irrécupérable en 2020, mais bon, puisque la valeur d’un titre c’est l’actualisation des bénéfices à venir ( j’ai bon ? ) je ne vois pas en quoi cette décote est justifiée, compte tenu de la robustesse du modèle économique.
Ou alors, ce qui est bien possible, les plus hauts étaient vraiment trop hauts ( Heu, comme on disait à l’école, c’est une définition ou une propriété ? )

Ni retrait, ni apport.

Total net : 481.500 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +3.24 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010) :  + 7.62 % (moyenne géométrique ).

(Pour mémoire, performance nette fiscale/sociale 2020 : -18.29 % )

2 Poche France

2a PEA


Ni versement, ni retrait.

Solde "dividendes" Lyxor CAC = 203 €
Dividendes ADL Partner (ALP) = 239 €
Remis une louche (1.500 €) sur une Synergie ( SDG ) : 45 x 32.65 € = 1.469 €



Total net :  183.400 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 77.800 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 119.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +1.77 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  + 7.27 % (moyenne géométrique ).

(Pour mémoire, performance nette fiscale/sociale 2020 : -0.24 % )

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait, ni mouvement.



Total net = brut ( perte) :   27.700 €
( PEA PME - ouvert en 2017 - progressivement alimenté avec 29.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 3.07 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2018) : - 2.47 % ( moyenne géométrique )

(Pour mémoire, performance nette fiscale/sociale 2020 : -3.99 % )

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :


Ni versement, ni retrait, ni mouvement.

24.800 € net

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 1.07 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  +4.86 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Ni versement, ni retrait.

Ca repart fort en Turquie.

Malgré les violentes fluctuations de la lire turque, le différentiel de performance avec l’Espagne est assez fou.

J’en arrive à un stade où je me demande si je ne devrais pas affecter l’intégralité de cette poche à la seule Turquie.

En attendant (quoi ? un recul suffisant ? 5 années me semble un minimum ) je vais renforcer en priorité la partie espagnole dont je ne souhaite pas qu’elle reste à moins d’un tiers de la somme E+T.

Et puis je continue tranquillement de faire un peu de levier. Pour l’instant "affecté" ( oui, je sais, c’est complètement idiot de raisonner comme çà ) sur un ETF. Si jamais ça se retourne brutalement et en cas d’appel de marge, ça me sera toujours plus facile de vendre cet ETF que des titres vifs.

Dividendes Miquel y Costas (MCM) = 32 €
Dividendes Iberpapel (IBG) = 44 €
Dividendes Prim (PRM) = 51 €
Dividendes Pınar Süt  (PNSUT) = 94 €
Dividendes Çelebi Hava Servisi  (CLEBI) = 182 €

Remis une louche (1.500 € ) sur Miquel y Costas (MCM) : 102 x 14.76 € = 1.506 €

Porté la marge de 15.000 € à 17.000 €

Remis le delta sur Lyxor Stoxx Europe 600 (MEUD) : 12 x 169.33 € = 2.032 €

( Même si ça n’a pas de sens, j’ "affecte" la marge à cette ligne ETF, des sorte que le PR de la ligne (16.958 € )  = marge )



Total net : 91.200 (compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 35.800 € de PV potentielles )
Versé 62.000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +6.30 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2018) : + 11.40 % (moyenne géométrique)

(Pour mémoire, performance nette fiscale/sociale 2020 : +18.98 )

4 Poche US

Versé 1000 €.

Le cadeau de Noël, ça été cette année l’annonce d’une OPA+Retrait obligatoire ( Si je comprends bien le principe de "Buyout" ) sur SPWH.
Le 22 décembre, ça passe de 12.65 $ à 17.66 $ en une nuit. Je me réveille (Bon, à 15h30 en France le café du matin est assez loin) avec d’un seul coup 1.465 titres x 5 $ = 7.300 $ au pied du sapin .
C’était déjà ma plus grosse ligne et ma plus grosse PV (en valeur et en ratio), mais avec un bond de + 40% je me retrouve avec une PV de 15 k€  (perf de +250 % sur PR).

Je ne sais pas si c’est habituel aux US, mais il y a déjà une douzaine de cabinets d’"avocats d’affaires" qui sont sur le dossier pour essayer de passer un coup de tondeuse sur les uns ou les autres.
On dirait "Better call Saul".

Sauf erreur de ma part, tôt ou tard tous les actionnaires seront expropriés à 18 $/ titre, c’est annoncé pour deuxième semestre, uniquement en cash ( sans espoir de lisser la fiscalité sur 2022 ou plus ), et sans visibilité sur la cotation du titre au-delà.
Autant tout larguer tout de suite proche de ce seuil ( ce que j’ai fait lors de la séance d’ouverture du 4 janvier ).
J’aime pas rester hors du marché et j’ai quasiment tout remis sur un ETF.
J’hésitais entre SP500, Russell 2000 ou MSCI World (qui doit être au moins 3/4 US ).
Finalement j’ai pris le Russell 2000, qui correspond mieux à mon tropisme petites/moyennes capis.

J’aime pas non plus que mon nombre de ligne baisse. J’en ai donc immédiatement créé une autre. Je reste sur le même thème que la ligne vendue : le commerce de détail discrétionnaire/cyclique. Williams-Sonoma (WSM) est un des rares titres qui apparaissent sur le screener GAARP du Financial Times ( désolé pour tous ces termes anglais, je fais pourtant des efforts la plupart du temps pour respecter ma langue maternelle).

Je garde quand même en liquide 4 cartouches ( 4 x 1.200 € = 4.800 € ) histoire de pouvoir faire feu 4 fois de février à mai. Ensuite, on verra.

Bon bref, c’était pas du tout prévu ( encore un problème de riche ) mais je dois constater cette année 2021 une énorme PV, et assumer les conséquences fiscales qui iront avec en 2022  ( 30% de PFU = 4.5 K€ ).

Dividendes Protective Ins. Corp. (PTVCB ) = 23 €
Vente SPWH = 1.465 x 17.7 $ = 21.095 €
Mis une louche (1.200 €) sur une nouvelle ligne  Williams Sonoma (WSM) : 14 x 103.73 $ = 1.193 €
Remis un paquet sur le marché (ETF RS2K ) : 72 x 230.53 € = 16.613 €



Total net = brut : (MV potentielles )

Versé 53.000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 8.25 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 5 ans (1er janvier 2017 ) :  +1.28 % (moyenne géométrique ).

(Pour mémoire, performance nette fiscale/sociale 2020 : +5.78 )

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 3.52
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  + 7.97 % (moyenne géométrique ).

(Pour mémoire, performance nette fiscale/sociale 2020 : -9.81 )

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des quatre poches sur 3 ans (avec trois plus hauts : France, Europe et Amériques)  :



La même, en cumul :


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[+1]    #18 06/03/2021 11h37

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Bonjour,
Mars 2021 - Bilan n° 48


La lente amélioration se poursuit. Difficilement. Je n’ai toujours pas récupéré ma paume de l’année dernière.

1 Poche Eiffage

Retiré  2.000 €

Réinjecté 50.000 € dans le cadre de l’augmentation de capital réservée aux salariés ( souscription à 64.35 € alors que le dernier cours est à 86.08 €, ça fait +33% d’apport sans beaucoup d’effort ! )

Total net : 518.200 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +7.89 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010) :  + 8.02 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche sur Française des Jeux (FDJ) : 52 x 38.27 € = 1.990 €



Total net :  194.000 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 90.500 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 119.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +7.63 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  + 6.72% (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (800 € ) sur Hitechpros (ALHIT)

47 x 16.60 € = 780 €



Total net = brut ( perte) :   29.300 €
( PEA PME - ouvert en 2017 - progressivement alimenté avec 30.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 5.01 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2018) : - 2.01 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :


Ni versement, ni retrait, ni mouvement.

25.400 € net

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 3.51 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.06 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Versé 2.000 €

Remis une louche (1.500 € ) sur Selçuk Ecza  (SELEC) : 960 x 13.36 ₺ = 1.496 €

Marge stable à 17.000 €.



Total net : 101.000 € (compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 45.300 € de PV potentielles )
Versé 64.000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +15.13 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2018) : + 13.33 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche sur LamResearch (LRCX) = 3 x 537 $ = 1.349 €

Et puis le 16 février : deuxième Offre publique de rachat en 3 mois, bingo !
Cette fois c’est Protective Insurance qui fait l’objet d’une offre.
Tout vendu le jour même (+50% à l’annonce) au marché.

Vente 508 x Protective Insurance (PTVCB) = 508 x22.9 $ = 9.564 €
Racheté immédiatement une nouvelle ligne Celanese (CE) = 11 x 131.50 $ = 1.200 €
Mis le solde sur le Russell2000 = 28 x 267.86 € = 7.507 €

Dividendes Williams Sonoma (WSM) = 3 €



Total net = 75.800 ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 6.700 € de PV potentielle )

Versé 53.000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 29.05 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 5 ans (1er janvier 2017 ) :  +4.90% (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 9.80 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  + 8.50 % (moyenne géométrique ).

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des quatre poches sur 3 ans (avec trois plus hauts : France, Europe et Amériques)  :



La même, en cumul ( nouveau plus haut, 13 mois après … ) :

Dernière modification par Asinus (07/03/2021 13h37)


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[+1]    #19 07/03/2021 13h23

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Bonjour Michel,

Commençons par le "comment" :

https://www.eiffage.com/finance/information-reglementee

Lire le communiqué du 24/02/2021 ( et si vous voulez, les autres, plus anciens, tous les ans fin février )

Tous les ans, Eiffage offre à ses salariés la possibilité de souscrire des actions avec une décote de 20% sur le prix du marché, en contrepartie de l’engagement à les garder pendant 5 ans ( et à abandonner ses droits de vote au profit de la Direction du Groupe ! ).

On peut "profiter" de cette possibilité en y plaçant son intéressement et/ou sa participation ( quand on en a ), en "réinvestissant les sommes disponibles" ( maxi 50.000 € ), ou en investissant 25% max de son salaire brut.

Cette année, le cours de souscription étant fixé à 64.35 € c’est particulièrement intéressant.

Compte tenu du fait que je suis arrivé au stade où la pompe est amorcée ( en gros, je peux chaque année remettre 50K€ + 20 K€ au titre des 25% de mon salaire ), je joue le jeu aussi pleinement que possible. Ca constitue d’ailleurs le seul apport annuel à mon portefeuille, puisque ne ne procède principalement qu’à du siphonage entre mes différentes poches.

Cette augmentation réservée aux salariés porte sur environ 4% du capital ( 3.75 M titres / 99 M ) et revient finalement à "offrir" 0.8% d’Eiffage tous les ans à ses salariés ( 4% d’augmentation de capital avec 20% de décote ). Je crois que le plafond n’a jamais été atteint, et de loin. Je ne sais pas ce qu’en pensent les autres actionnaires (non salariés). Sans doute que 0.8 % pour les salariés ça apparaît comme acceptable. En tous cas je n’ai jamais entendu de critique ou de remise en cause de ce principe.

Pour ce qui est du pourquoi, c’est plus délicat, et ça fait appel à l’histoire d’Eiffage, issu d’un RES je crois en 1990.

Depuis, l’actionnariat salarié est quelque chose de très ancré dans le groupe ( environ 20% du capital détenu par les salariés, c’est je crois le taux le plus haut du CAC60 ).

Quand je suis entré dans le groupe , en 2006 ( ou plutôt quand Eiffage a racheté APRR où je travaille ), j’avais été marqué par les efforts déployés par les dirigeants pour promouvoir l’actionnariat salarié. On appelait la campagne annuelle de souscription le Roverathon ( Clin d’œil à Jean-François Roverato, fondateur du Groupe ).

Le fait de "maîtriser" 20 % de son capital via l’actionnariat salarié permet au groupe à la fois d’être serein ( je me souviens de la tentative d’OPA de Sacyr en 2007, déjouée d’un fil ). Plusieurs fois j’ai entendu les dirigeants marteler que c’est justement le très fort pourcentage d’actionnariat salarié qui assure le liberté de prendre des décisions stratégiques de long terme.

Je ne sais pas.

Personne n’est contraint de rentrer dans le jeu. Moi, ça me convient.

J’entends très clairement les discours de prudence qui mettent en garde contre le risque d’avoir à la fois ses revenus salariaux et une part importante de son patrimoine dans des actions de son employeur. Eiffage, c’est presque 4 sociétés en 1, avec des business model très différents selon que l’on parle des travaux ou des concessions. Ca me va.

Dernière modification par Asinus (07/03/2021 21h11)


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[+1]    #20 25/03/2021 09h24

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Bonjour BullBier,

effectivement, malgré les récentes secousses, la performance globale de mes titres turcs (+170% en moyenne, en euros, sans compter les dividendes ) est très bonne.

Pour ce qui est du choix des actions, je vais vous décevoir : je m’appuie essentiellement sur le screener du Financial Times, préconfiguré avec les filtres "GARP", et c’est tout. Quand j’ai le choix ( c’est particulièrement le cas en Turquie ) j’essaie de maintenir une certaine diversification sectorielle.

Je procède de cette façon depuis 3 ou 4 ans, j’ai l’impression que les derniers titres sélectionnés de cette façon performent mieux que les plus anciens, choisis sur des critères moins rationnels ( comprendre : au pif ). Ca m’incite à envisager de supprimer petit à petit mes lignes les plus anciennes, ce qui permettrait également d’éviter un vieillissement généralisé de mes portefeuilles.


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[+3]    #21 03/04/2021 12h39

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Bonjour,
Avril 2021 - Bilan n° 49 (4 ème anniversaire )


J’ai brièvement pu passer le seuil du Club de la première étoile en milieu de mois, mais M.Erdoğan a immédiatement décidé de m’en éjecter violemment. Dès sa décision de limoger le Gouverneur de la banque centrale, la lire turque a perdu 15 %, la bourse d’Istambul 10 % ( en lires) , et donc mon portefeuille turc environ 25 % (en euros), passant subitement de 90 K€ à 67 K€ le 22 mars à l’ouverture.

I’ll be back.

1 Poche Eiffage

Retiré 14.000 €. Dont 10.000 € immédiatement réinjectés dans l’AK réservée aux salariés.

Pas d’intéressement cette année. Participation (en nette baisse) également placée sur ce même support.

Total net : 543.700 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +9.49 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010) :  + 8.15 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA


Ni versement, ni retrait.

Vendu toute la ligne PSB à l’annonce de l’OPA 247 x 29.50 € = 7.287 €
Pour garder le même nombre de lignes, j’en ai ouvert une nouvelle :

Louche de 2.000 € sur Gaztransport et Technigaz (GTT) = 29 x 68.29 € = 1.980 €



Total net :  204.800 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 103.600 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 119.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +13.65 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  + 6.12% (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Versé 2.000 €

Remis une louche (800 € ) sur Fountaine Pajot (ALFPC)

8 x 94.60 € = 757 €



Total net :   33.100 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 1.400 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 32.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 10.91 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2018) : - 0.66 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :


Ni versement, ni retrait, ni mouvement.

26.200 € net

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 7.05%
Performance nette moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.36 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Versé 1.000 €

Vendu une louche (1.500 € ) de Çelebi Hava Servisi (CLEBI) : 44 x 300 ₺ = 1.474 €

… juste avant que le Sultan n’ait soudain une illumination : pour faire baisser l’inflation, il suffit de baisser les taux de la Banque centrale, et si le gouverneur a l’outrecuidance d’émettre une avis réservé sur l’efficacité de la mesure, il suffit de le limoger et de le remplacer par un laquais …

Bon, en attendant DeGiro bloque de nouveau les achats de titres à Istambul, je voulais rééquilibrer un peu mes lignes, me voilà dans l’incapacité de le faire.

Je reste un Turquie : Gros dividende de Türk Tractör (TTRAK) : 1.120 € net !  Purée, quand ça crache, ça fait pas semblant.

Passons en Espagne :

Mis une louche (1.500 €) sur une nouvelle ligne (7 ème ligne espagnole, 49 ème ligne au total ) :

Clinica Baviera (CBAV) = 111 x 13.50 € = 1.499 €

L’ Allocation sur marge passe de 17.000 € à 19.000 €.
Et "j’affecte" ces 2.000 € au renforcement de l’etf Lyxor Stoxx600 :
11 x 181.29 € = 1.994 €
De sorte que le PR de cette ligne (18.952 €) s’ajuste à l’allocation sur marge.



Total net : 105.700 € (compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 46.800 € de PV potentielles )
Versé 65.000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +19.06 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2018) : + 14.29 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Aucun mouvement ce mois-ci : j’en avais déjà fait quatre depuis le début d’année, il fallait que je calme toute cette agitation frénétique smile



Total net = 81.000 ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 14.200 € de PV potentielle )

Versé 53.000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 37.94 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 5 ans (1er janvier 2017 ) :  +6.31% (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 13.19 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  + 8.78 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné :  4 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des quatre poches sur 4 ans (avec trois plus hauts : France, Europe et Amériques)  :



La même, en cumul : sur le paillasson, juste devant la porte smile

Dernière modification par Asinus (03/04/2021 19h06)


Asinus ad lapidem non bis offendit eundem

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[+1]    #22 09/05/2021 11h22

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Bonjour,
Mai 2021 - Bilan n° 50


Bien des choses se sont passées pour moi en ce mois d’avril. (voir mon profil ).

Je viens d’entrer ( provisoirement ou pas ) dans le Club de la première étoile, au moment où je quitte ( provisoirement ou pas ) la course des rats.

La simultanéité des deux évènements pourrait apparaitre fortuite. Au fond, elle ne l’est sans doute pas tant que ça.

1 Poche Eiffage

Retiré 23.700 €. Vu que je rends ma voiture de fonction, faut que j’en rachète une.

Total net : 578.500 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +18.86 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010) :  + 8.90 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA


Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (2.000 €) sur Linedata (LIN) = 52 x 37.90 € = 1.971 €



Total net :  212.000 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 112.300 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 119.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +17.64 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  + 5.70% (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Versé 1.000 €

Dividendes Fountaine Pajot (ALFPC ) = 42 €
Remis une louche (800 € ) sur Jacquet Métal ( JCQ) : 38 x 20.55 € = 781 €



Total net :   35.400 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 2.900 € de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 33.000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 14.60 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2018) : 0.15 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

Ni versement, ni retrait, ni mouvement.

27.000 € net

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 10.15 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.61 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Ebro Foods (EBRO) = 43 €
Dividendes Miquel y Costas    (MCM) = 24 €
Dividendes Pınar Süt     (PNSUT) = 142 €

Remis une louche (1.500 € ) sur Ebro Foods    (EBRO)  : 84 x 17.74 € = 1.490 €

DeGiro bloque toujours les achats de titres à Istambul.

A noter une OST Hektaş (HEKTS) : attribution d’action gratuite ( split x2 ) plus AK avec DPS ( x 1.75 ). J’ai donné mes instructions à DeGiro pour l’AK, mais ils ne réagissent pas vite. Limite = 17 mai. S’ils n’exécutent pas mes instruction semaine prochaine, je vais devoir vendre mes Droits de Souscription, ce qui serait fiscalement douloureux.

L’ Allocation sur marge reste  à 19.000 €.



Total net : 102.500 € (compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 31.000 € de PV potentielles )
Versé 65.000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +15.46 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 4 ans (1er janvier 2018) : + 13.41 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Great Ajax ( AJX ) = 51 €
Dividendes Lam Research (LRCX) = 9 €
Dividendes Tecnoglass ( TGLS ) = 17 €

Remis une louche (1.200 €) sur Great Ajax (AJX) : 123 x 11.44 $ = 1.207 €



Total net = 78.900 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 10.900 € de PV potentielle )

Versé 53.000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 32.17 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 5 ans (1er janvier 2017 ) :  +5.74% (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 18.90 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 12 ans (1er janvier 2010 ) :  + 9.23 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné :  4 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des quatre poches sur 3 ans (avec un plus haut sur la poche France )  :



La même, en cumul ( avec un bon coup d’épaule dans la porte du Club de la première étoile)  :


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