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#1 07/04/2017 19h51 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Bonjour,

Comme détaillé dans ma présentation, j’ai financièrement deux objectifs :

1) Atteindre l’autonomie financière dans 6 ans ( dégager un prélèvement soutenable d’environ 60k€ / an )

2) Permettre l’objectif n°1 au moyen d’un portefeuille d’actions réparti de la façon suivante :


- 25 % Actions de mon entreprise (Eiffage)
( Fiscalement logées dans un PEG ) 

- 25 % France (small caps principalement, en vif, dans un PEA )

- 25% US ( Titres vifs uniquement. Small ( voir nano ) caps )

- 25% (Espagne+Turquie) : (Titres vifs uniquement  Small caps )

Si l’objectif n°1 semble raisonnablement atteignable au vu du montant actuel de mon portefeuille ( 591 K€ ) et de la performance moyenne passé sur 8 ans : +8.76 % par an , l’objectif n°2 n’est pas le plus simple compte tenu de la situation actuelle :

1 Poche Eiffage

- Plan d’Epargne Groupe : 368 K€ brut ( 336 net compte tenu des prélèvements sociaux sur les environ 200 K€ de PV ! )
- 940 titres en direct suite à l’exercice de stock options = 940x73.8 = 69 372 € bruts -> 58 800 net après application de la lourde (et pas très simple ) fiscalité sur les actions issues de l’exercice de stock options.

Total : 394 800 € (70.5 % de mon portefeuille)

J’ai largement accompagné/soutenu/suivi  depuis 10 ans la politique d’encouragement de l’actionnariat salarié d’Eiffage (alimentation systématique par mon intéressement / ma participation + pas mal d’apport personnel) sans jamais sortir de montant significatif. La multiplication des cours par 3 ces cinq dernières années a fait le reste.

Bref, sans le vouloir ( ou presque ), et en jouant le jeu du bon salarié, j’ai finalement réalisé une très bonne opération financière. La revers de la médaille, c’est que l’intégralité de la somme logée dans le plan épargne groupe est bloquée, entre 1 et 5 ans ( environ 1/5 ème déblocable par an, entre 2018 et 2022 ).

Performance nette depuis le début d’année : + 9.36 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +8.26 % (moyenne géométrique ).

Objectif : Réduire progressivement cette poche très déséquilibrée.

2 Poche France

CAPELLI         7 893,40   

COFACE         4 896,00       

DELFINGEN        2 668,45       

DELTA PLUS      16 010,30   

ECA                   8 568,00   

PIZZORNO         7 700,00       

HERIGE             8 830,35   

LYX.CAC40        32 332,80   

LYXOR DAX        26 440,87   

Cash                   3 642,71

TOTAL               118 982,88  (Brut)

Total net :          112 188 €   (20.1 % de mon portefeuille)

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 43 300 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 75.600 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 7.39 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +9.29 % (moyenne géométrique ).

Objectifs :

- ouvrir 3 nouvelles lignes en 2017 pour finir l’année avec 10 lignes
- égaliser les lignes en y allant progressivement : un coup de louche par mois / une louche = 1500 €
- vendre progressivement mes etf ( qui représentent au total environ 50 % de la poche ) pour n’avoir plus que des titres
- ne rien vendre, sauf si une ligne ( Delta Plus par exemple ? ) dépasse 24 K€.

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

Cette poche est constituée aujourd’hui :

3a D’un Fonds Europe logé dans un PEE :

42 600 € net
Performance nette depuis le début d’année : + 4.90 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.73 % (moyenne géométrique ).

Rien à en dire, sinon que la performance est décevante, que je sais pas du tout ce qu’il y a dedans, et que je vais progressivement siphonner cette poche 3a vers la poche 3b qui m’intéresse et que je viens d’ouvrir :

3b Titres vifs Espagne / Turquie

Je viens d’ouvrir il y a un peu plus d’un mois un CTO chez DeGiro pour y loger des titres Espagne et Turquie en direct.

MADRID  :

PRIM                                  1150,00

ISTAMBUL :

CELEBI HAVA SERVISI         971,19   

CASH                                  1399,97

TOTAL                                      3 521 €

( Brut = net puisque perf = 0 / Versé 3500 €)

Objectifs :

- ouvrir progressivement de nouvelles lignes (1 à Madrid / 1 à Istambul )
- égaliser les lignes en y allant progressivement : un coup de louche par mois / une louche = 1000 €

Commentaire : Début difficile à la bourse d’Istambul = -8% en 8 jours pour le titre Celebi !

Grand total net 3a+3b  : 46.120 € (8.2 % de mon portefeuille )

4 Poche US

Compte ouvert fin de l’année dernière.
Là aussi j’y vais progressivement, mais c’est carrément douloureux :

ATENTO                               1 202,15 €   
BALDWIN LYONS               2 055,16 €    
SPORTSMAN S WAREH.      1 210,17 €   
TECNOGLASS                         998,33 €   

Cash                                   1 050,84 €   

Total                                    6 516,64 €   (1.1% de mon portefeuille )

Net = Brut car performance remarquable de -700 € environ ( du à un très beau -42 % sur le titre SPWH, en trois mois, pas mal … ).

Performance nette depuis le début d’année : -10.48 %   

Objectifs :

- ouvrir progressivement de nouvelles lignes
- égaliser les lignes en y allant progressivement : un coup de louche par mois / une louche = 1000 €

5 Poche Cash

31.100 € dans divers livrets

Objectifs : Vider progressivement et ramener à 0

Récapitulatif :

1 Eiffage   394 800 (70.5 %)
2 France    112 200 (20.1 %)
3 Europe     46 100 (8.2 %)
4 US             6 500 (1.1 %)   
5 Cash        31 100

Total          590 700

Mots-clés : espagne, portefeuille, turquie


Asinus ad lapidem non bis offendit eundem

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#2 07/04/2017 20h10 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Bonsoir et bienvenue!

Comme vous le dites vous-même il vous faut diversifier hors Eiffage -  et hors France

La Turquie … c’est un contexte difficile qui fera baisser les titres meme si le fondamental de la compagnie est bon, vous ne pensez pas?

Je ne vois pas d’approche dividende ou actions uk (dont certaines s’achètent en euros donc sans risque de change. Pas de retenue sur dividendes UK . Beau choix aux UK (j’ai une trentaine d’actions UK)

Pour en venir a l’essentiel vous mentionnez vouloir retirer 60k/an a partir 2023 ? Vous aurez une pension aussi ou pas a ce moment-la?  Avec ou sans résidence principale payee?

Fiscalite ??

Dernière modification par sissi (07/04/2017 20h13)

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#3 08/04/2017 18h39 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

Membre
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@sissi Il y a 10% de retenue sur dividende UK.

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#4 08/04/2017 18h49 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Beau portefeuille, par contre pourquoi spécifiquement la Turquie ?

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#5 08/04/2017 19h38 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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sissi a écrit :

La Turquie … c’est un contexte difficile

sissi a écrit :

Je ne vois pas d’approche dividende ou actions uk (dont certaines s’achètent en euros donc sans risque de change. Pas de retenue sur dividendes UK . Beau choix aux UK (j’ai une trentaine d’actions UK)

Bonjour Sissi.

Lorsque j’ai décidé d’ouvrir une poche "Europe", j’avais initialement eu l’idée de répartir, disons 24 lignes, un peu partout , et sur plusieurs devises ( 12 hors zone euro : 3 UK / 3 Norvège / 3 Turquie/ 3 Suisse / + 12 zone euro, par exemple 3 Espagne/3 Allemagne/3 Benelux /3 xx Slovenie ? Tchéquie ?  ).

Et puis j’ai décidé qu’il était inutile de s’éparpiller, de vouloir acheter toute la cote, et qu’il fallait mieux se concentrer sur 2 et 2 seuls pays :

- l’un, l’Espagne, qui bien qu’étant dans la zone Euro, présente des caractéristiques qui me semblent intéressantes : pays de taille moyenne, peut-être un peu oublié, loin des centres financiers européens ( Londres, Frankfurt … ) bref, qui représente bien une alternative légèrement décorrelée de mon ptf "France" où je concentre encore aujourd’hui 90 % de mes actifs,

-l’autre, la Turquie, ( qui étonnamment est placé dans les screeners américains et anglais en zone Asie ) , qui représente, me semble-t-il , un bon compromis : croissance forte, interactions avec tout le Moyen Orient, démographie dynamique … un bon pays ( que j’aime en plus, ce qui ne gâche rien ) à la lisière des pays europeéns ou non, émergents ou non .

Pour UK, oui, j’y ai pensé, mais finalement j’ai décidé que non.

Sans doute un peu d’affect dans ce choix. L’Angleterre est un  pays qui ne m’inspire pas.

sissi a écrit :

Avec ou sans résidence principale payee?

Sans. (voir ma présentation)

Sujet secondaire.

J’ai gagné pas mal de sous avec l’immobilier, sans le chercher ni le vouloir.

Aujourd’hui, j’ai retrouvé ma liberté (divorcé), et la fin de l’incessante pression sur le thème de l’absolue et prioritaire nécessité de possession de la RP me permet de réfléchir sur des bases sereines.

skywalker31 a écrit :

par contre pourquoi spécifiquement la Turquie ?

Comme évoqué plus haut, ce n’est pas exclusif et absolu : 1/8 ème de mon ptf à terme.
Ça me semble raisonnable.
Et puis parce que c’est possible à des tarifs non prohibitifs  ( Avec DeGiro ).

Je sais, tout ça n’est pas très étayé par des analyses ou considérations poussées, mais c’est aussi cette approche "sensitive" qui me motive.

Sinon, je vends tout et je mets tout sur un tracker MSCI World, mais je crois que ça m’ennuierait profondément.


Asinus ad lapidem non bis offendit eundem

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#6 08/04/2017 19h46 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Rastapopoulos a écrit :

@sissi Il y a 10% de retenue sur dividende UK.

Non c’est zero retenue aux UK sauf les reits a 20%

Asinus

Ok je comprends mieux… thanks !

Vous etes bien plus libre sans R. P. alors profitez en… Ma question était directement reliée au 60k que vous voulez avoir/an et comment y arriver avec votre patrimoine…
"Atteindre l’autonomie financière dans 6 ans ( dégager un prélèvement soutenable d’environ 60k€ / an"

Pour les UK … j’ai une mentalité plutôt anglo-saxonne … donc un peu "d’affect" !

L’Espagne oui , l’Italie aussi … sont un peu "négligées"

Votre approche est originale du moins : juste 2 pays plus la France …plus les USA !

Dernière modification par sissi (08/04/2017 20h08)

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#7 08/04/2017 20h35 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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sissi a écrit :

Rastapopoulos a écrit :

@sissi Il y a 10% de retenue sur dividende UK.

Non c’est zero retenue aux UK sauf les reits a 20%

Non il y a bien un précompte de 10% prélevé directement par l’entreprise, le dividende est donc net, contrairement à la plupart des pays ou il est brut.

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#8 08/04/2017 20h48 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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pvbe

C’est exact. Le dividende est net : ce qu’on nous declare comme dividende c’est ce qu’on touche. Ca a le grand mérite d’être clair
Mais surtout ils sont plus eleves que les français et distribues de 2 a 4x/an.

Par contre les dividendes allemands sont un casse-tête vu qu’on ne peut réclamer qu’a postiori - donc j’évite le plus possible

D’ailleurs chez IB ce n’est pas une bonne idée d’avoir des stocks européens sauf UK puisqu’on ne peut pas bénéficier de la retenue réduite a 15%.

Asinus vous etes chez Degiro: pas de soucis cote retenues?

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#9 09/04/2017 09h00 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Pour le coup, ces 10% retenus à la source (par l’entreprise elle-même et non le courtier) peuvent-ils faire l’objet d’un crédit d’impôts ?

"Asinus" a écrit :

-l’autre, la Turquie, ( qui étonnamment est placé dans les screeners américains et anglais en zone Asie ) , qui représente, me semble-t-il , un bon compromis : croissance forte, interactions avec tout le Moyen Orient, démographie dynamique … un bon pays ( que j’aime en plus, ce qui ne gâche rien ) à la lisière des pays europeéns ou non, émergents ou non .

Le Bosphore, et la mer de Marmara, faisant office de "frontière" géographique entre l’Europe et l’Asie, il me semble logique de retrouver la Turquie dans cette dernière région ; la partie Européenne du pays étant minuscule comparé au reste. La capitale administrative du pays est également côté Asiatique, la capitale économique est divisée sur les deux continents…
Je suis retourné l’année dernière en Turquie, après m’être absenté pendant des années, et j’ai effectivement été choqué par le nombre impressionnant de constructions en cours ; les grands travaux d’Erdogan continuent, … par contre, j’ai rencontré des gens bien moins accueillant qu’auparavant. Je ne vous parle pas des zones touristiques, où je ne met pas les pieds. En même temps, de nombreux amis, parmi ceux ayant les moyens, commencent à quitter le pays, que ce soit pour rejoindre de la famille à l’étranger ou non. D’autres, moins fortunés, ne criaient pas leur joie de vivre dans un pays en "croissance", croissance qui ne se reflétait que sur l’augmentation du coût de la vie…
En somme un climat qui me semble "instable", tout à fait propice à l’investissement !

Dans quels coins du pays avez vous vécu/voyagé ? En avez-vous profité pour apprendre la langue ?

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#10 09/04/2017 11h21 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Bonjour Wulfram,

Ma sympathie à l’égard d’Erdogan est à peu près au même niveau qu’à l’égard de Trump.

Et pourtant ce sont les deux pays vers lesquels j’ai décidé de rééquilibrer mon portefeuille.

Les régimes et les hommes passent, les fondamentaux économiques restent.



Concernant la Turquie, j’ai du y faire une dizaine de séjour depuis 30 ans … j’ai vu aussi l’évolution du pays, son incroyable dynamisme. Celui qui fait qu’à chaque retour en France, j’ai eu l’impression étrange et assez désagréable de revenir dans un pays vieillissant, frileux, et où plus grand chose reste à faire.

Je ne parle pas vraiment la langue ( disons la base : compter + une grosse centaine de mots de la vie de tous les jours ) mais ce petit peu de connaissance de la langue est toujours accueilli avec bienveillance et encouragement. 

J’ai pas mal bourlingué ( dont les petites routes de l’arrière pays de la côte Lycienne, où j’étais le seul touriste ( et le seul cycliste ? ) à être passé depuis longtemps ; j’ai toujours eu un accueil chaleureux ) mais, à mon grand regret, je ne suis jamais allé plus à l’Est qu’une ligne Ankara-Konya-Alanya …  bref, je ne "connais" finalement qu’à peine un tiers du pays.

Il y a 20 ans je voulais aller faire le tour du lac de Van, mais pas mal de turcs me l’avaient déconseillé à cause des tensions avec les arméniens.

On m’a aussi déconseillé d’aller au sud est à cause des tensions avec les kurdes.

Difficile de se faire une idée quand on voit la "qualité" des médias officiels, qui, de ce que j’ai vu et compris, sont quand même plus proches de la propagande que de l’information.

Sur le fond, ça reste un pays, qui sans être en guerre, est au moins en conflit sur quasiment toutes ses frontières, et ce depuis longtemps.

Ma dernière escapade à Istambul remonte à deux ans.
C’est vrai que ce que j’y avais vu illustrait un retour certain à ce que Mustafa Kemal a toujours combattu …


Asinus ad lapidem non bis offendit eundem

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#11 09/04/2017 16h52 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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sissi a écrit :

Asinus vous etes chez Degiro: pas de soucis cote retenues?

Sissi, je viens d’ouvrir le compte il y a deux mois.

Je n’ai pas encore eu de dividendes, ni en euros, ni en lires (ou livres ?)  turques.

Je vous dirai.


Asinus ad lapidem non bis offendit eundem

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#12 10/04/2017 09h44 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Asinus a écrit :

Bonjour Wulfram,

Ma sympathie à l’égard d’Erdogan est à peu près au même niveau qu’à l’égard de Trump.

….
….

Difficile de se faire une idée quand on voit la "qualité" des médias officiels, qui, de ce que j’ai vu et compris, sont quand même plus proches de la propagande que de l’information.

Sur le fond, ça reste un pays, qui sans être en guerre, est au moins en conflit sur quasiment toutes ses frontières, et ce depuis longtemps.

Ma dernière escapade à Istambul remonte à deux ans.
C’est vrai que ce que j’y avais vu illustrait un retour certain à ce que Mustafa Kemal a toujours combattu …

Bonjour,

En étant kurde, vivant France et ayant une grosse partie de ma famille en Turquie, je trouve votre analyse très partiale, une grosse influence des médiatiques française.
Je vais régulièrement en Turquie (si ce n’est pas moi, c’est un membre de ma famille, ou des proches) et pour rien au Monde je ne voudrais revenir à l’époque pré-AKP.
Ce que je retiens de cette époque :
-    Interdiction de parler kurde, ou même de le revendiquer.
-    Pas de canalisation dans ma ville, pas d’eau potable.
-    Pas d’hôpital, le plus proche est à 1 heure de route.
-    Aide logistique de l’état pour les villages difficiles d’accès.
-    Inflation étouffante.
-    Omniprésence de l’armée.

Les médias occidentaux ont décidé qu’Erdogan était un dictateur, mauvaise personnes etc… ça doit être votre cas, vous avez le droit de ne pas l’aimer, mais il faut reconnaitre qu’il a amélioré la vie de TOUS les citoyens turcs, et il est soutenu par la grande majorité de son peuple.
Vous devriez vous demander pourquoi autant de citoyen turc votent pour Erdogan ? La diaspora turque aussi vote pour Erdogan. Ce weekend, j’ai vu des personnes faire plus de 80-100 km pour voter au consulat.

Autre anecdote, chaque année, j’avais quelque membre de ma famille qui venait clandestinement en Europe (Allemagne, Pays – Bas, Belgique, France), aujourd’hui, ce n’est plus le cas. Ceux ayant immigrés, repartent vivent en Turquie.

Pour info, je vis en France, je ne regarde/lis pas les médias turcs. Je parle la langue. C’est juste un constat.

Dernière modification par FatFlex (10/04/2017 09h45)

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#13 05/05/2017 20h16 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Bonjour,

Mai 2017 - Bilan n° 2

Mouvements entre mes poches en ce début de mois :

Poche Liquide / Cash : Sorti 1.300 €
Poche US : Versé 3.000 €
Poche EU : Versé 1.300 €

Mouvements à l’intérieur de chaque poche en ce début de mois :

Poche Eiffage : rien

Poche France : Acheté une louche (1.500 €) PSB INDUSTRIES ( nouvelle ligne )

Poche EU : Acheté une louche (1.000 € ) NATURHOUSE HEALTH ( nouvelle ligne ) à Madrid
J’ai également encaissé mes premiers dividendes turcs de CELEBI :

212.50 TRY - 15% impôts à la source = 180.32 TRY = 46.84 €
Pas de CGS, pas d’acompte, faudra déclarer tout ça l’année prochaine au fisc, avec les données DeGiro …

Poche US : Remis une louche (1.000 € ) sur SPORTSMAN WAREHOUSE

Ce qui donne donc :

1 Poche Eiffage

Total net : 415.900 (70.0 % de mon portefeuille )

Performance nette depuis le début d’année : + 15.21 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +8.97 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

CAPELLI            8.600 

COFACE            5.000

DELFINGEN        3.000   

DELTA PLUS      17.500

ECA                   8.900

PIZZORNO         10.000     

HERIGE             8.800

PSB                   1.500

LYX.CAC40        34.400 

LYXOR DAX        27.500

Cash                  2.100

TOTAL               127.400  (Brut)

Total net :          119.400  (20.1 % de mon portefeuille)

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 51.800 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 75.600 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 14.26 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.14 % (moyenne géométrique ).

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

44.700 net

Performance nette depuis le début d’année : + 10.07 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +6.37 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

MADRID  :

PRIM                                  1100
NTH                                    1000

ISTAMBUL :

CELEBI                            1000

CASH                                1700

TOTAL                               4800

( Brut = net puisque perf = 0 / Versé 4800 €)

Grand total net 3a+3b  : 49.500 € (8.3 % de mon portefeuille )

4 Poche US

ATENTO                             1.200  €   
BALDWIN LYONS                 2.000     
SPORTSMAN S WAREH.       2.000 
TECNOGLASS                     1.000

Cash                                 3.100

Total                                  9.200 €  (1.6% de mon portefeuille )

Net = Brut car performance remarquable de -1000 € environ !

Performance nette depuis le début d’année : -10.49 %   

5 Poche Cash

29.800 € dans divers livrets

Récapitulatif :

1 Eiffage   415.900 (70.0 %)
2 France    119.400 (20.1 %)
3 Europe     49.500 (8.3 %)
4 US             9.200 (1.6 %)   
5 Cash        29.800

Total          623.800   ( + 33.100 € par rapport au mois précédent ! )

Difficile de garder la tête froide après une telle performance …

A part ça, heureusement que je commence doucement sur ma poche US, parce que l’apprentissage est toujours aussi douloureux …

Dernière modification par Asinus (05/05/2017 20h17)


Asinus ad lapidem non bis offendit eundem

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#14 02/06/2017 20h02 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Bonjour,

Juin 2017 - Bilan n° 3

Mouvements entre mes poches en ce début de mois :

Poche Eiffage : Sorti 895.35 € ( dividendes x 940 actions )
Poche Liquide / Cash : Sorti 400 €
Poche PEA : Versé 600 €

Epargne du mois = -700 € … bon je suis allé profiter de vie en Espagne

Mouvements à l’intérieur de chaque poche en ce début de mois :

Poche Eiffage : rien

Poche France : Acheté une louche (1.500 €) ADVINI ( Nouvelle ligne )
J’ai pas mal hésité, et puis bon, j’avais pas de titre dans ce secteur.
Plus diversifié que les maisons de Champagne, moins "industriel" que les grands groupes alcooliers.
Par contre marché très étroit / très peu liquide ( paradoxal ! )
J’ai quand même pris un peu plus de 6 cartons de Chateauneuf du Pape "Clos de l’Oratoire" à 35 € la bouteille.
Heu, non, 45 actions x 35.48 = 1600 € approx

Poche Europe  : Remis une louche  (1.000 € ) à Istambul sur CELEBI 
150x26.96 TRY=4044 TRY = 1021 €
J’ai également encaissé des dividendes espagnols NaturHouse : 32 €

Poche US : Remis une louche (1.000 € ) sur Atento
110 x 10.30 USD = 1019 €

Ce qui donne donc :

1 Poche Eiffage

Total net : 450.500 €  (70.6 % de mon portefeuille )

Performance nette depuis le début d’année : + 24.31 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.01 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

ADVINI             1.600 €
CAPELLI          10.400 €
COFACE            5.200 €
DELFINGEN       3.100 €
DELTA PLUS     19.800 €
ECA                10.200 €
PIZZORNO       10.000 €     
HERIGE             9.900 €
PSB                  1.500 €

LYX.CAC40       34.300 €
LYXOR DAX      27.700 €

Cash                 1.200 €

TOTAL            134.900 €  (Brut)

Total net :      125.800 €  (19.7 % de mon portefeuille)

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 58.700 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 76.200 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 19.69 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.78 % (moyenne géométrique ).

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

46.500 € net

Performance nette depuis le début d’année : + 14.50 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +6.89 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_ptf_esptur_juin_2017.jpg

Performance nette depuis mars 2017 : + 7.29 %

Grand total net 3a+3b  : 51.600 € (8.1 % de mon portefeuille )

4 Poche US

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_ptf_us_juin_2017.jpg

Performance nette depuis le début d’année : -4.16 %   

5 Poche Cash

29.400 € dans divers livrets

Récapitulatif :

1 Eiffage   450.500 (70.6 %)
2 France    125.800 (19.7 %)
3 Europe     51.600 (8.1 %)
4 US             9.800 (1.5 %)   
5 Cash        29.400

Total          667.100 €   

Performance depuis le début d’année : + 21.90 %
Performance moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.39 % (moyenne géométrique ).


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#15 05/07/2017 20h39 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Juillet 2017 - Bilan n° 4


Mouvements entre mes poches en ce début de mois :

Poche Eiffage : Sorti 3356 € ( vendu 40 actions )
Poche PEA : Versé 2000 €
Poche Europe : Versé 2300 €
Poche US : Versé 500 €
Poche Liquide / Cash : Rien

Mouvements à l’intérieur de chaque poche en ce début de mois :

Poche Eiffage : rien

Poche France : Pas mal de dividendes ( Coface, Herige, ECA, Deltaplus) pour un total de 612 €.
Acheté une louche (1.500 €) DOM SECURITY  ( Nouvelle ligne ) (26 x 58.11 €)

Poche Europe  : Remis une louche  (1.000 € ) de NaturHouse (240 x 4.23 €)

Poche US : Touché un énorme dividende ( 10.56 € BWIN )
Remis une louche (1.000 € ) sur Atento
45 x 24.60 USD = 999 €

Ce qui donne donc :

1 Poche Eiffage
Total net : 445.705 € 

Performance nette depuis le début d’année : + 24.14 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +9.99 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_france_juillet_2017.png

Total net :      128.500 €

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 59.500 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 78.200 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 19.98 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.82 % (moyenne géométrique ).

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

43.900 € net

Performance nette depuis le début d’année : + 8.02 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +6.12 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_eur_juillet_2017.jpg

Total net : 7.316 €

Performance nette depuis mars 2017 : + 3.04 %

4 Poche US

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_us_juillet_2017.jpg

Performance nette depuis le début d’année : -5.72 %   

5 Poche Cash

29.400 € dans divers livrets

Récapitulatif :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_recap_juillet_2017.jpg

Performance depuis le début d’année : + 21.15 %
Performance moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.30 % (moyenne géométrique ).


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#16 02/08/2017 11h54 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Août 2017 - Bilan n° 5

Mouvements entre mes poches en ce début de mois :

Poche Eiffage : Sorti 3236 € ( vendu 40 actions )
Poche France : Versé 1900 €
Poche Europe : Versé 1000 €
Poche US : Versé 1100 €
Poche Liquide / Cash : Rien

Mouvements à l’intérieur de chaque poche en ce début de mois :

Poche Eiffage : rien

Poche France : Gros dividende CAC40 : 915 € + quelques petits : Delfingen et Advini ( 67 € )
Acheté une louche (1.500 €) ADLPARTNER  ( Nouvelle ligne ) (84 x 18 €= 1512 €)

Poche Europe  : Dividende PRIM (37€ )
Acheté une louche (1000 € ) PINAR SUT ( Nouvelle ligne ) : 300 x 14.39 TRY = 1048 €

Poche US : Petit dividende Tecnoglass (7€) converti en 1 action
Acheté une louche (1000 €) TOWNSQUARE MEDIA 115 x 10.07USD = 1024 €

Ce qui donne donc :

1 Poche Eiffage

Total net : 447.969 € 

Performance nette depuis le début d’année : + 25.91 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.18 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201708_fra.jpg

Total net :      132.367 €

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 61.800 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 80.100 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 21.47 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.99% (moyenne géométrique ).

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

43.500 € net

Performance nette depuis le début d’année : + 7.16 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +6.01 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201708_eur.jpg

Total net : 8.336 €

Performance nette depuis mars 2017 : + 2.91 %

4 Poche US

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201708_us.jpg

Performance nette depuis le début d’année : -10.17 %   

5 Poche Cash

29.400 € dans divers livrets

Récapitulatif :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201708_global.jpg

Performance nette depuis le début d’année : + 22.37 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.44 % (moyenne géométrique ).

Dernière modification par Asinus (02/08/2017 11h58)


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#17 01/09/2017 20h30 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Septembre 2017 - Bilan n° 6


Mouvements entre mes poches en ce début de mois :


Poche Eiffage : Rien
Poche France : Versé 2600 €
Poche Europe : Rien
Poche US : Versé 600 €
Poche Liquide / Cash : Sorti 3500 €

Mouvements à l’intérieur de chaque poche en ce début de mois :

Poche Eiffage : rien

Poche France : J’ai ouvert un PEA PME
Ça faisait longtemps que j’y pensais.
Même si je ne suis encore qu’à 80.100 € de versement sur le PEA, il est peut être temps de prendre date.

PEA :

Remis une louche (1.500 € ) sur ECA : (70x22.17 € = 1552 )

PEA PME

Première ligne ( louche =800 € ) à l’ouverture du compte ( 14 août )  CBO Territoria ( 210 x 3.67€ =  770 € )
Deuxième louche ( toujours 800 € ) 1er septembre sur DLSI (29 x 26.79 € = 778 € )

Poche Europe  :
Remis une louche (1000 € ) sur PRIM ( 90 x 11 / 11.11 = 995 )

Poche US :
Remis une louche (1000 €) sur TECNOGLASS (135 x 8.44 USD = 970 EUR ) … la veille de la chute de 20 % du titre …

Ce qui donne donc :

1 Poche Eiffage

Total net : 472.144 €

Performance nette depuis le début d’année : + 32.70 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.91% (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201709_pea.png

Total net :      131.273 €

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 60.560 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 80.100 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 20.46 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.87% (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201709pme.png

Total net :   2.641 €

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 49€ de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2017 - avec 2.600 € )

Performance nette depuis l’ouverture : + 1.59 %

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

43.280 € net

Performance nette depuis le début d’année : + 6.57 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +5.94 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201709_eu.png

Total net : 8.784 € ( A défaut d’autre chose, j’applique une flat tax de 30 % sur les PV potentielles )

Performance nette depuis mars 2017 : + 8.45 %

4 Poche US

Alors là c’est la douche.
Et la baisse du dollar US n’explique pas tout …

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201709_us.png

Performance nette depuis le début d’année : -15.50 %   

5 Poche Cash

25.900 € dans divers livrets

Récapitulatif :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201709_total.png

Performance nette depuis le début d’année : + 26.51 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +10.90 % (moyenne géométrique ).


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#18 01/09/2017 21h36 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Bravo pour cette performance. Jolies valeurs dans votre PEA qui est assez concentré.

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#19 02/10/2017 19h33 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Octobre 2017 - Bilan n° 7


Mouvements entre mes poches en ce début de mois :


Poche Eiffage : Vendu 60 titres = 5174 €
Poche France : Versé 800 € ( sur PEA PME)
Poche Europe : Versé 1700 €
Poche US : Versé 2000 €
Poche Liquide / Cash : Rien

Mouvements à l’intérieur de chaque poche en ce début de mois :

Poche Eiffage : Vendu 60 titres


Poche France :

PEA :

Dividendes Pizzorno 400 x 0.50 = 200 €
Renforcé PSB Industries. 19 x 51.31 = 975 €.
J’avais un ordre sur 30 titres ( une louche de 1.500 € ) mais il n’a été que partiellement exécuté.
Tant pis, transaction partielle de  19 titres /30 demandés  j’en reste là.

PEA PME

Renforcé ( louche =800 € )  CBO Territoria (190 x 4.02 € =  765 € )

Poche Europe  :

Remis une louche (1000 € ) sur Naturhouse ( 225 x 4.41€ = 992 € )

Poche US :

Remis une louche (1000 €) sur SPWH  (280x 4.3 USD = 1013 EUR )

Ce qui donne donc :

1 Poche Eiffage

Total net : 478.172 €

Performance nette depuis le début d’année : + 36.38 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +11.29 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201710pea.png

Total net :      134.602 €

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 64.500 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 80.100 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 23.52 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +11.22% (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201710pme.png

Total net :   3.409 €

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 12€ de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2017 - avec 3.400 € )

Performance nette depuis l’ouverture : + 0.28 %

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

45.122 € net

Performance nette depuis le début d’année : + 11.11 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +6.49 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201710eu.png

Total net : 10.123 € ( Versé 9800 € depuis l’ouverture mars 2017 - A défaut d’autre chose, j’applique une flat tax de 30 % sur les PV potentielles )

Performance nette depuis mars 2017 : + 3.3 %

4 Poche US

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201710us.png

Performance nette depuis le début d’année : -11.70 %

Versé 14.400 depuis ouverture novembre 2016 

5 Poche Cash

25.900 € dans divers livrets

Récapitulatif :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201710_total.png

Performance nette depuis le début d’année : + 29.62 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +11.24 % (moyenne géométrique ).

Dernière modification par Asinus (02/10/2017 21h57)


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#20 01/11/2017 12h09 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Novembre 2017 - Bilan n° 8

Mouvements entre mes poches en ce début de mois :


Poche Eiffage : Rien
Poche France : Versé 800 € ( sur PEA PME)
Poche Europe : Rien
Poche US : Rien
Poche Liquide / Cash : Sorti 1300 €

Mouvements à l’intérieur de chaque poche en ce début de mois :

Poche Eiffage : Rien

Poche France :

PEA :

Dividendes Capelli ( 207.40 €)
Vendu (louche = 1500 €) 12 Lyxor DAX = 1486 €
Renforcé ( louche = 1.500 € ) Advini. 45 x 34.5€ =  1552 €

PEA PME

Ouvert une troisième ligne ( louche =800 € )  Tivoly  17x 45.35 € =  771 €

Poche Europe  :

Vendu ( louche = 1.000 € ) un peu de PEE ( 1042 € )
Versé sur le CTO Europe / Turquie
Renforcé  ( louche = 1.000 € ) Celebi Hava Servisi 130 x 33 TRY = 4285 TRY = 995 € 

Poche US :

Dividendes Tecnoglass (18.12 € payé en 4 actions)
Renforcé ( louche=1000 € ) Atento 100 x 11.85 USD = 1185 USD = 1017 €

Ce qui donne donc :

1 Poche Eiffage

Total net : 489.825 €

Performance nette depuis le début d’année : + 39.70 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +11.62 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201711pea.png

Total net :      137.961 €

   
( compte tenu des 15.5 % de prélèvement sociaux sur les 68.475 de PV puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 80.100 € )

Performance nette depuis le début d’année : + 26.60 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +11.56 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201711pme.png

Total net :   4.199 €
( PEA PME - ouvert en 2017 - alimenté avec 4.200 € )

Performance nette depuis l’ouverture : -0.03 %

3 Poche Europe ( Espagne / Turquie )

3a  PEE :

44.920 € net

Performance nette depuis le début d’année : + 13.53 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +6.78 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs Espagne / Turquie

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201711eu.png

Total net : 11.156 € ( Versé 10.900 € depuis l’ouverture mars 2017 - A défaut d’autre chose, j’applique une flat tax de 30 % sur les PV potentielles )

Performance nette depuis mars 2017 : + 2.35 %


4 Poche US


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201711us.png

Performance nette depuis le début d’année : -11.20 %

Versé 14.400 depuis ouverture novembre 2016


5 Poche Cash


24.600 € dans divers livrets

Récapitulatif :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9037_201711total.png

Performance nette depuis le début d’année : + 32.57 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2010 ) :  +11.55 % (moyenne géométrique ).

En conclusion, encore un très bon mois, dans la continuité de cette année jusqu’ici assez exceptionnelle.
Grosse performance qui s’applique sur un socle qui commence à bien s’élargir, ramené en valeur ça donne 172 K€ de gains ( nets fiscaux / sociaux ) depuis le 1er janvier. Je ne vous cache pas que c’est quand même assez perturbant …

Dernière modification par Asinus (01/11/2017 12h17)


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#21 01/11/2017 12h26 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Excellente performance, mais très dépendante d’Eiffage.
Il faut profiter des avantages de l’épargne salariale, mais il faut aussi en sortir dès que possible (après 5 ans ou événement exceptionnel).


Dif tor heh smusma

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#22 01/11/2017 18h14 → Portefeuille d'actions de Asinus (espagne, portefeuille, turquie)

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Oui, vous avez raison, c’est LE gros point faible de mon portefeuille.

J’essaie de taper autant que possible dans le poche Eiffage, mais rien n’y fait, cette année la boule de neige est partie dans la pente !

Et la neige colle sur la boule plus vite que celle que je rabote et fais fondre pour la reverser à coup de petites louches sur les autres poches. Bref, un problème de riche.

Mais bon, c’est certain, je vais devoir augmenter la taille de mes louches mensuelles qui sont à ce jour :

PEA : 1.500 €
PEA/PME : 800 €
Europe ( Espagne/Turquie) : 1.000 €
US : 1.000 €

Et en même temps smile Eiffage c’est pas une biotech.
Je sais que c’est pas raisonnable d’y avoir quasiment 9 ans de salaire, mais quand je vois ce que je fais à coté ( - 11.2 % cette année sur ma poche US ) je me dis qu’il faut sérieusement que je progresse sur ma courbe d’apprentissage avant de siphonner à plus gros débit.


Asinus ad lapidem non bis offendit eundem

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