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#1 03/01/2017 21h57 → Portefeuille d'actions de FrenchBrussels (buy and hold, dividende, portefeuille, résident étranger)

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Bonjour à tous

Quelques infos préliminaires avant de décrire mon portefeuille:

Je suis détenteur d’actions en direct depuis fin 2001 environ, j’ai commencé à en acheter avec mes premiers revenus. Ce timing m’a permis d’éviter le plus gros du crash de 2001, mais de profiter de celui de 2002, quelques belles déconvenues qui refroidissent un peu quand on débute dans les actions… Mais le tout était basé sur de petits montants, donc en pratique rien de très significatif, même si le % de perte a pu approcher les 25-30% au global si je me souviens bien.
En tout cas c’était très formateur !

Par le passé j’achetais plus dans l’optique achat-revente jusqu’au crash de 2008, où j’ai à nouveau perdu quelques plumes, c’est à ce moment que j’ai décidé d’une part diversifier avec des Sicav de divers types et divers continents, ainsi que augmenter la part d’action ‘’à dividendes’’ qui semblaient (à juste titre je pense) plus stables lors de tempêtes… Et d’avoir un objectif plus ‘’buy and hold’’.

Actuellement:
J’ai une grande majorité d’actions Belges ou UK, Belges car je réside en Belgique, et UK car pas de prélèvement à la source pour éviter un double précompte sur les dividendes.
En Belgique la taxe sur les dividendes passe de 27 à 30% en 2016 (et impossible à éviter, pas de compte genre PEA en Belgique). Donc ajouter encore 15% ou plus pour le prélèvement à la source étranger non merci…
J’ai tout de même quelques autres que j’avais par le passé sur un CTO en France et que j’avais transféré en Belgique à l’occasion.

* En gros 160-170k€ de titres au total avec :

* 40 % en Sicav (environ 20 lignes de type très varié, large-cap value, Bric, small-mid asatiques, oblig high-yield, mixtes, technologies, etc… je ne vais détailler ce serait trop long… et je ne les suis que de loin)
* 60% en titres avec le détail ci-dessous:

Immo :
Befimmo : 11%
Intervest Offices : 10%
Leasinvest real estate : 8%
Cofinimmo : 8%
Home Invest : 6%

Energie/Pétrole :
Shell (RDSB) : 15%
BP PLC : 2%
Ma société : 15%

Banque :
HSBC : 8%

Santé/Pharma :
GSK : 2%
Celyad : 1%

Autres (10% au total environ) :
A2Micile, Agfa-Gevaert, Nokia, Laura Ashley Holdings PLC, Atari
Parmi lesquelles juste A2Micile & Laura Ashley génèrent des dividendes.
(nb: juste quelques centaines d’euros d’actions Atari, j’ai perdu pas mal dessus, je garde cette ligne en tant que ‘’geek’’… ;-) )

Au total, cela me laisse encore un gros tiers du portefeuille avec des lignes qui ne rapportent aucun dividende… Je me demande si je ne vais pas en réorienter une partie (des Sicav) sur certains titres de rendement… mais lesquels ?
Le Pétrole me tente bien mais j’en ai déjà pas mal, pharma peut-être encore ma ligne GSK est assez ’’light’’, mais c’est encore à réfléchir… une chose est sure, pas dans les immobilières qui ne vont surement pas évoluer très favorablement avec la hausse des taux.

Mots-clés : buy and hold, dividende, portefeuille, résident étranger

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#2 03/01/2017 22h45 → Portefeuille d'actions de FrenchBrussels (buy and hold, dividende, portefeuille, résident étranger)

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Bienvenue FrenchBrussels

Vous trouverez surement des idées d’actions en fouillant un peu… surtout en survolant les portefeuilles de fin d’année

A part les actions UK il y a des etfs de type irlandais qui n’ont pas de retenue dont certains a rendement autour de 5+ ou les i-shares .de qui n’en ont pratiquement pas: par ex sur mon i-shares utilities a la dernière distribution moins de 10% était taxable en Allemagne soit 7 euros de taxes sur un 574 touches.
Klaus en a analyse en détail certains autres dans une file etf
ETF dividendes réinvestis/capitalisés : dividendes bruts ou nets réinvestis ?

Dernierement j’ai achete aussi  2 etfs d’obligations gouvernementales EM  qui distribuent dans les 5.3% sans retenue. Dans un marche en baisse elles tiendront mieux la route je crois …donc petites positions mais assez liquides… en attendant une idée de génie !
Ce sont IE00B9M6RS56 et IE00B5M4WH52 choix de les acheter en gbp, USD, ou euros

Sur ce site j’ai repère des cies avec "spécial" dividende comme ITV  presque 8%/an en plus d’etre un possible target d’OPA comme SKY
http://www.dividenddata.co.uk/dividendy … alDiv=true

Bonne recherche

Dernière modification par sissi (03/01/2017 22h59)

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#3 04/01/2017 09h32 → Portefeuille d'actions de FrenchBrussels (buy and hold, dividende, portefeuille, résident étranger)

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Vous avez aussi les actions Néerlandaise, le précompte est de 15%, mais si vous optez pour un paiement du dividende en actions, vous en êtes exonéré.

En fait il y a bien un précompte en GB de 10% mais celui-ci est payé directement par les entreprises au fisc et donc en GB vous avez un dividende net, alors qu’il est brut ailleurs.

Vous avez beaucoup de SIR, les valeurs immobilières vont être impactée négativement par la remontée des taux, ce qui profitera aux financière banques et assurance qui sont bien souvent sous-évaluée.

Vous n’êtes pas ou peu exposé au secteur de la consommation, de la technologie, industriel, …

Vous avez également les holdings qui généralement distribuent un bon dividende et c’est une manière de se diversifier bien moins onéreuse que via les Sicavs.

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#4 04/01/2017 11h24 → Portefeuille d'actions de FrenchBrussels (buy and hold, dividende, portefeuille, résident étranger)

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FrenchBrussels a écrit :

Bonjour à tous

Quelques infos préliminaires avant de décrire mon portefeuille:

Je suis détenteur d’actions en direct…

Bonjour FrenchBrussels,

Je cherche moi-même à diversifier une partie de mes économies et je ne suis pas forcément d’accord avec vous lorsque vous évoquez les problèmes de rendement dans l’immobilier liés à la hausse des taux. C’est certainement vrai dans le locatif, mais cela fait quelques années que de nouveaux acteurs (comme Homunity, Crowdimo ou Canberra Immo)ont investi le marché de la promotion immobilière, avec généralement des tickets d’entrée de 1 000€ et des rendements annuels compris entre 8 et 10%. Ce sont des plateformes de crowdfunding qui financent les fonds propres de sociétés de promotion immobilière, où les marges sont très confortables mais pas accessibles (car l’investissement était souvent au minimum de plusieurs dizaines voire centaines de milliers d’euros, sans parler de la difficulté de rencontrer et de faire affaire avec un promoteur).

Bonne continuation.

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#5 04/01/2017 13h32 → Portefeuille d'actions de FrenchBrussels (buy and hold, dividende, portefeuille, résident étranger)

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pvbe a écrit :

Vous avez aussi les actions Néerlandaise, le précompte est de 15%, mais si vous optez pour un paiement du dividende en actions, vous en êtes exonéré.

En fait il y a bien un précompte en GB de 10% mais celui-ci est payé directement par les entreprises au fisc et donc en GB vous avez un dividende net, alors qu’il est brut ailleurs.

Vous avez beaucoup de SIR, les valeurs immobilières vont être impactée négativement par la remontée des taux, ce qui profitera aux financière banques et assurance qui sont bien souvent sous-évaluée.

Vous n’êtes pas ou peu exposé au secteur de la consommation, de la technologie, industriel, …

Vous avez également les holdings qui généralement distribuent un bon dividende et c’est une manière de se diversifier bien moins onéreuse que via les Sicavs.

En effet concernant les SIR justement je ne compte plus augmenter cette partie-là (je garde quand même)…
Pour la conso, technologie, industriel, disons que j’y suis exposé mais indirectement via mes Sicav, mais c’est vrai que quelques titres en direct dans ce domaine ainsi que renforcer les bancaires aurait du sens… Je garde cela en tête pour les prochains investissements.

Ah oui, aussi pour les titres à dividendes, je recherche aussi ceux qui en distribuent plusieurs fois par an pour répartir dans l’année (ce qui limite encore le choix…) plutôt qu’uniquement en mai ou juin comme c’est quasi toujours le cas en Belgique (France aussi d’ailleurs).
Dommage que l’on ait pas plus de choix comme aux US ou une bonne partie des titres sont en distribution trimestrielle.

Je tenterai de faire un point les prochains mois s’il y’a du nouveau dans mon portefeuille wink

Jacques06 a écrit :

Bonjour FrenchBrussels,

Je cherche moi-même à diversifier une partie de mes économies et je ne suis pas forcément d’accord avec vous lorsque vous évoquez les problèmes de rendement dans l’immobilier liés à la hausse des taux. C’est certainement vrai dans le locatif, mais cela fait quelques années que de nouveaux acteurs (comme Homunity, Crowdimo ou Canberra Immo)ont investi le marché de la promotion immobilière, avec généralement des tickets d’entrée de 1 000€ et des rendements annuels compris entre 8 et 10%. Ce sont des plateformes de crowdfunding qui financent les fonds propres de sociétés de promotion immobilière, où les marges sont très confortables mais pas accessibles (car l’investissement était souvent au minimum de plusieurs dizaines voire centaines de milliers d’euros, sans parler de la difficulté de rencontrer et de faire affaire avec un promoteur).

Bonne continuation.

En fait pour ces problèmes de rendement, je parlais uniquement de l’immobilier "papier" REITs, qui sont assez sensibles aux taux.
D’ailleurs ce secteur a assez significativement sous performé par rapport au reste ces 6 derniers mois (en tout cas en Belgique) et je ne pense pas que cela n’ira en s’améliorant.
L’immobilier physique est encore surement intéressant, surtout à crédit fixe pour bloquer un taux bas sur une longue durée, mais ce n’était pas l’objet de mon message.

Le crowdfunding est aussi une piste éventuelle de diversification en effet, j’avais déjà regardé et certaines options semblent intéressantes…

Dernière modification par FrenchBrussels (04/01/2017 13h38)

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