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#1 20/03/2016 17h36 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour,

Suite à ma présentation il y a deux mois sur ce site, j’ai pu avancer quelque peu et ai ouvert depuis un PEA chez BD adossé à un CTO (et tant pis pour les récents changements de tarif).

Je tâtonne encore et ai du mal à me définir une stratégie, de peur de perdre en flexibilité…

Je pars sur une approche lazy investor avec un ensemble de trackers pour diversifier d’une part, mais aussi du stock picking d’autre part sur des valeurs abordables/sur un plus bas, en lesquelles je crois et pour lesquelles j’ai envie de m’investir. Je serai dans l’investissement de conviction et non à la recherche de la performance absolue. Je pense éviter certains secteurs contraires à mon éthique (pas de BAT, probablement peu de minières et pétrolières) dans la limite de ce qui me semble acceptable.

L’ensemble comportera probablement peu de lignes. Voilà sur quoi je me lance pour la partie tracker (je tente volontairement de sous pondérer les valeurs US, contrairement à l’Asie qui est ma conviction):

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_sans_titre.jpg

J’ai hésité entre WLD et CW8 pour le tracker monde dans le PEA. VAPX ira surement dans un CTO chez Binck ou sur celui que je possède chez BD. Avez-vous des trackers différents à conseiller?

Et ma watchlist:
Airbus
Air Liquide
Carmat
Edenred
EDF
Gameloft
Safran (1ère acquisition)
Suez
Total
Veritas
Zodiac

Cette répartition ne prend en compte que mon PEA/CTO (ex actions détenues en direct) Qu’en pensez-vous?

Dernière modification par Hunsvestisseur (20/03/2016 18h00)

Mots-clés : action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker

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#2 20/03/2016 17h52 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Je serai dans l’investissement de conviction et non à la recherche de la performance absolue. Je pense éviter certains secteurs contraires à mon éthique (pas de BAT, probablement peu de minières et pétrolières) dans la limite de ce qui me semble acceptable.

Bien !
Personnellement, les secteurs exclus sont le nucléaire, l’armement et le tabac.
Donc je ne prendrais pas EDF.
Pour les pétrolières, moins d’accidents industriels (marées noires, usines genre AZF). Et le charbon est plus polluant.

PS : pour les images, vous n’avez pas un site avec moins de pubs qui clignotent ?
On peut "Envoyer une image" sur ce site.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (20/03/2016 17h55)


Dif tor heh smusma

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#3 20/03/2016 18h04 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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En effet c’est bien mieux, je m’étais arrété sur "insérer une image"…

C’est vrai qu’EDF c’est maintenant du nucléaire également, mais aussi de l’hydroélectrique, de l’éolien, du solaire etc…donc cela contrebalance pour le moment suffisamment le reste pour moi. Après tout le nuclaire est censé être "propre". (Je ne travaille pas pour EDF)

Bref, même si ce n’est pas encore dans mon portefeuille c’est une valeur que je garde dans ma watchlist smile

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#4 20/03/2016 18h59 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Zodiac est très spéculatif (profit warning, etc.).
Par contre Airbus est sans doute porté par la parité EUR/USD.


Dif tor heh smusma

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#5 04/09/2016 21h47 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour,

Je mets à jour ce post, peu suivi jusqu’à maintenant mes excuses. Un peu plus de 5 mois se sont écoulés depuis et j’ai bien avancé sur mon portefeuille, dans sa constitution et dans une moindre mesure dans ma réflexion (l’inverse aurait été mieux mais finalement je me plais à apprendre d’expérience)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_pftaout2016.jpg

Les PRU ne sont pas tous bons, j’ai fait quelques erreurs pre-brexit où j’ai pu tester ma résistance psychologique (ce que je n’ai pas réussi), mais je me suis rattrapé post-brexit avec Edenred et StGobain notamment qui étaient dans ma watchlist. J’ai eu de bons débuts avec les ETFs specifiquement avec AEEM dans un creux.

Ma stratégie est pour le moment hybride semi passive, avec des actions de conviction et des etfs. A terme je m’oriente tout de même vers une majorité d’ETFs. Elle n’est pas encore du tout en place car je ne suis pas encore au répartition fixée dans mon premier post.

Le PTF fait 3,3% depuis l’ouverture en mars.

Ma watchlist mise à jour:
Actions                    ETFs
ADP                                 Amundi EU Value
Bourbon                           APXJ
CAP Gemini                      VJPN
SES
Total

Au plaisir

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#6 14/11/2016 18h04 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour,

Cela fait plusieurs mois que je reste bloquer pour la suite de la construction de mon portefeuille, car jen’ai pas encore franchi le pas du compte-titres (PEA uniquement pour le moment) et je ne peux donc pas loger 2 ETFs que j’avais envisagés:
VAPX VANGUARD FTSE APXJ
VJPN


Auriez-vous des suggestions d’ETFs qui sont éligibles PEA et qui pourraient s’y substituer ou s’en rapprocher?

Pour information, je poste mon portefeuille à ce jour (perf retombée à à peine 1% depuis l’origine mais vue la volatilité actuelle je trouve inutile de poster une perf régulière
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_sans_titre.jpg

Un bon début de semaine à vous.

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#7 08/04/2017 20h44 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour,

Je suis désolé je n’arrive pas à être assidu sur les publications de mon portefeuille. Dorénavant, je vais m’efforcer de faire un point trimestriel.
Le portefeuille a quelque peu évolué depuis novembre 2016 (Trump est passé par là) et ma réflexion aussi. J’ai défini une nouvelle allocation qui me permet d’être plus proche de mes convictions. J’ai également fait le ménage dans certaines UC d’AV pour lesquels j’ai trouvé des trackers qui me conviennent (ça a été difficile).

Le PEA BD au 31/03:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_sans_titre_1.jpg

Parmi les actions détenues en direct ci-dessus je dois m’alléger pour tomber dans ma nouvelle allocation afin de limiter la part des actions à 25% du ptf (ci-après). Je pense vendre en avril et acheter en mai. La nouvelle répartition:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_sans_titre_2.jpg

Je suis très axé emerging et Asie en général, c’est mon biais psychologique, mais après tout je suis là aussi pour mes convictions. A contrario je réduis les US qui, même si j’en ai bien profité, ne me plaisent guère. Le DJIA Global titans est en fait sur Fortuneo. J’ai aussi des UC sur Linxea non prises en compte dans la répartition ci-dessus mais qui sont rationalisées. J’aurais aimé trouvé un trackers ou même OPCVM intéressant pour que l’Australasie pèse un peu plus, mais rien trouvé.

Qu’en pensez-vous?

Edit: Je pense vendre Suez et Bureau Veritas pour rééquilibrer le portefeuille vers la cible. Le ptf a fait 7% sur 2016.

Dernière modification par Hunsvestisseur (09/04/2017 19h43)

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#8 01/05/2017 18h31 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour,

Petite mise à jour en cette période incertaine. Comme prévu, j’ai soldé quelques positions en avril (Bureau Veritas, Suez, Edenred, Safran). Je ne rachèterai que Edenred et Safran à partir du mois de mai pour rester proche de mon allocation cible actions.

Le portefeuille PEA a fait environ 6,7% depuis ce bon début d’année 2017.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_avril.jpg

Je ferai une mise à jour début juin en fonction des évènements à venir et des achats réalisés sur les trackers.

Bon 1er mai!

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#9 05/06/2017 17h26 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour,

Mise à jour comme promis de mon portefeuille post-elections présidentielles. J’ai bien soldé quelques positions et suis revenu (EDENRED) par la suite, mais je pense qu’on ne m’y prendra plus car c’est ce qui m’a fait rater la belle progression sur SAFRAN par exemple et même l’embellie générale post 23 avril.

Malgré tout le portefeuille progresse de 7,6% depuis 2017 ce qui est une sous performance mais je suis tout de même satisfait de me rapprocher de mon allocation cible redéfinie fin mars.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_juin2017.jpg

Comme beaucoup j’aimerais avoir plus d’opportunités d’entrer à bon compte mais au fur et à me sure que je me rapproche de mon allocation cible je vais m’efforcer de rester sur des achats mensuels dans une optique buy&hold en tentant de laisser de côté mon biais psychologique et l’envie de market timer.

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#10 13/08/2017 18h25 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour,

Je n’ai pas encore pu prendre le temps de faire une mise a jour de mon portefeuille et je la ferai donc au 1er septembre.

Depuis juin, en attendant, j’ai obtenu une ouverture de crédit de 9ke environ (je paie juste les intérêts a 0.75% si je l’utilise) et un prêt de 10ke a moins de 1% (que je dois lui rembourser mensuellement que j’ai étalé au max sur 72 mois).

J’ai fait cela dans l’optique d’avoir d’une certaine façon un levier pour investir majoritairement sur mon PEA et en petite partie en UC. Comme j’ai une stratégie d’investissement mensuel je me retrouve avec beaucoup de liquidités… J’ai déjà mis tout de meme 3ke sur le Pea et 2ke sur UC mais voilà je ne sais que faire du reste en attendant. Par conséquent j’ai prévu de mettre 1ke a 2ke par mois pendant les 10 prochains mois en DCA probablement.

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#11 13/08/2017 19h11 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour

Chez qui avez vous obtenu ces financements?

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#12 13/08/2017 22h19 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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L’ouverture de crédit est un avantage salarié mais le 2nd est un prêt treso classique faiy au moment d’une promo comme les banques le font regulierement smile

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#13 08/09/2017 20h17 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour,

Voilà la mise à jour de septembre avec un peu de retard. Le portefeuille a bien évolué depuis mon dernier post, j’investis 1000€ chaque mois en ce moment ce qui fait monter mon PRU les marchés étant bien plus haut que l’année dernière quand j’avais débuté le portefeuille.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_sept_17.jpg

J’ai consolidé PEA et assurances vie Linxea et Fortuneo pour avoir une idée de ma répartition globale, ci-après et conforme à mon souhait:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_repartition.jpg

J’ai initié une ouverture de PEA PME pour y placer 3 ou 4 lignes. Depuis juin j’ai acheté quelques ETFs pour compléter ma répartition voulue et Valbiotis, CBO, Carrefour (petite ligne pour spéculer pour le fun on dira)

Les lignes actions en directe ont été réduites au profit des trackers.

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#14 01/03/2018 11h03 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour,

Petite mise à jour après 6 mois, je n’arrive pas à me tenir à une maj mensuelle, tant pis.

Pour mémoire, j’ai calculé une perf annuelle 2017 de 6,2%, "plombée" probablement par des investissements plus lourds sur le 2è semestre d’un peu plus de 1ke tous les mois comme prévu, alors que les marchés étaient comparativement plus haut qu’en début d’année.

La perf a été plombée également par l’ouverture du PEA-PME avec un achat au plus haut de Prodways, mais je garde mes positions sur la valeur. Je ne renforce pas pour le moment le PEA PME qui avait été ouvert plutôt pour prendre date. A ce jour et grâce aux autres progressions je suis à l’équilibre sur cette enveloppe.

Je passe les investissements mensuels à 500€ pour 2018 suite à divers événements familiaux (dont une naissance smile ) Ces investissements sont toujours possibles grâce à une sorte de leverage via crédit in fine garanti par le PEE. Le coût de ce crédit étant de 0,75% cela vaut pour le moment largement le coup.

Ci-après le portefeuille au 1er mars 2018 et la répartition géographique de mes principaux avoirs (PEA/PEA-PME/Ass Vie, PEE exclu)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_ptf_022018.jpg

J’ai continué à privilégier une gestion passive avec qques coups de coeur en direct comme Airbus et Edenred qui ont bien payés (et un coup de massue qui est Bourbon, passons). Je suis proche de ma répartition cible avec une prépondérance de la zone euro, de la zone Asie puis US.

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#15 15/04/2018 21h27 → Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille, tracker)

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Bonjour,

Petit point mensuel/trimestriel à début avril 2018

Le portefeuille dans l’ensemble subit les baisses des marchés, même s’il faut noter que la poche PEA PME limite la casse de l’ensemble avec l’énorme gain sur Naturex suite à l’OPA de Givaudan. La poche repasse donc en plus-value depuis l’ouverture.

A côté de ça la seule société liée aux valeurs pétrolières que j’avais acquis sous le coup du lien affectif approche des -50%….Comme quoi.

Le gain depuis mes débuts reste tout de même intéressant, malgré les investissements beaucoup plus conséquents ces derniers mois (je ne me suis pas amusé à faire de calcul de rendement pondéré exact).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9848_mars18.jpg

J’ai soldé RS2K pour réduire des lignes suite à l’intégration de PNRJ sur mon PEA qui était précédemment sur Linxea Spirit. J’ai renforcé quelques lignes actions en direct mais renforcerai un peu plus ce mois-ci les trackers pour être dans les cordes de ce que je m’étais fixé.

Sur les pondérations géographiques je reste proche de mes souhaits même si les US restent sous pondérés par rapport aux emerging Asie.

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