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#851 13/05/2019 11h55 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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ArnvaldIngofson, l’opportunité était probablement plutôt avant que tout le monde ne se mette d’accord…

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#852 13/05/2019 13h51 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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ESSILORLUXOTT 111.05 EUR +0.77%
après + HAUT 115.80
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_essilor.jpg

Il ne fallait pas se précipiter à l’ouverture mais maintenant c’est possible …


Dif tor heh smusma

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#853 13/05/2019 14h00 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Attercap a écrit :

Bonjour,

Pouvez-vous nous communiquer, ou dans le fil approprié, les lectures auxquelles vous pensez concernant Eutelsat ?

Je me pose les mêmes questions que vous.
Et comme vous, je pense aussi faire un "fly-to-quality" progressif, quitte à acheter des dividendes faibles. C’est la maturité boursière peut-être. wink

Bonjour Attercap,
Au niveau des lectures ce n’était pas des lectures "spécialisées", mais plutôt des avis divers et variés, glanés au fil des moteurs de recherche. Disons que sans être fondamentalement inquiet par la société, j’ai préféré (peut-être à tort) la jouer "sécurité". J’avais aussi en tête quelque expériences malheureuses de certains ici sur certaines valeurs qui n’ont eue cesse de plonger (Orchestra, CBL, …) et je me suis dit qu’il valait peut-être mieux prendre 15% de MV et ne pas compter sur ces 6/7% plutôt que de tenter le diable.

@ArnvaldIngofson et Cat,
J’ai hêsité dernièrement à ouvrir une ligne sur EssilorLuxottica. Les "guerres" de gouvernance sont justement ce qui m’avait freiné. En remplacement j’avais donc opté pour Rothschild & Co. Si celles-ci sont réglées, je pourrai donc revoir ma position à l’avenir.

Dernière modification par Neo45 (13/05/2019 14h03)


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#854 13/05/2019 14h04 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Le titre EL a passé plusieurs semaines entre 95 et 100 euros, fin mars - début avril. C’était plus opportun que maintenant mais à l’époque plus incertain (bien entendu)…

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#855 13/05/2019 14h12 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Vous avez tout à fait raison. En règle général j’aime quand c’est incertain. Ce sont de bons moments pour se positionner sur de belles valeurs. Parfois j’y vais sans vraiment d’hésitation, parfois je tergiverse trop.

Après, concernant EssilorLuxottica, je ne m’y était encore jamais vraiment intéressé (jusqu’à il y a peu), contrairement à des sociétés comme Bouygues ou Saint-Gobain, pour lesquelles j’ai de l’intérêt depuis (quasiment) mes débuts. À une trentaine d’euros, voir un peu moins, ces deux là ne pouvaient que clignoter devant mes yeux, contrairement à Essilor qui restait plus dans l’ombre. Mais les choses évoluent…


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#856 13/05/2019 15h42 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonjour Neo45,

Je comprends votre renfort sur Total, qui est redescendu à des valeurs (47€) qui offrent un rendement de 5%. Je suis moi-même extrêmement tenté d’ouvrir une ligne Total pour continuer la création de ma poche "action dividendes" de mon portefeuille.

Après avoir investis de manière précoce en début de chute sur AEEM (ETF pays émergents), j’ai été depuis refroidis. Surtout lorsque je constate que les ordres que je passe en début de semaine (ou ouverture/fermeture des cours) sont en général à des montants légèrement supérieurs à la tendance sur la période. Le prix de l’impatience je suppose.

Je ne voudrai donc pas répéter ce type d’erreurs, et je voudrai savoir ce qui vous a conduit à sauter le pas aujourd’hui, alors que la volatilité des cours est très importante ces derniers jours.

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#857 13/05/2019 15h53 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonjour GlobuleJohn,

Ce qui m’a conduit à "sauter le pas" aujourd’hui ? Le fait d’avoir des liquidités disponibles suite à la vente de ma ligne Eutelsat. Je n’aime pas avoir des liquidités qui attendent sur la touche smile

Concernant Total, l’idée était de profiter de la baisse afin de renforcer ma ligne déjà ouverte, laquelle affichait une MV de (je crois) quelque chose comme 13%. Avoir des lignes en PV ne me pose as de problème. Come je suis confiant en es sociétés en portefeuille, c’est pour moi l’occasion de les renforcer.


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#858 13/05/2019 17h22 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Neo45 a écrit :

État de ma stratégie
Cet arbitrage exceptionnel entraîne, après mon renforcement du 07 mai dernier, une importante baisse de mes dividendes perçus. Néanmoins, cela renforce la stabilité de mon portefeuille, ce qui n’est pas une mauvaise chose.

J’ai du mal à comprendre votre logique sur cette entrée dans le luxe. Vous étiez parti sur une optique Dividendes avec une très bonne raison derrière : dégagez un revenu pour diminuer votre temps de travail.
Et là, vous partez sur deux valeurs, certes de belles entreprises en croissance, mais qui distribuent très peu.
De plus, vous évoquez la stabilité de votre portefeuille : si vous aviez renforcé Vinci ou Axa par exemple, votre portefeuille serait resté très stable avec par contre une augmentation du dividende global.
Sans parler que dans le contexte actuel qui devient plus incertain, le luxe ne sera peut être pas le secteur le plus stable dans les mois à venir, au niveau boursier en tout cas.

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#859 13/05/2019 18h06 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonjour Ostal,

Dans le fond mes objectifs ne changent pas, et je vise toujours une réduction de mon temps de travail.
Cet arbitrage m’éloigne effectivement de mon premier objectif financier. Mais je pense que sur du long terme cela offrira plus de sécurité au portefeuille et plus de pérennité du point de vue du dividende.

Quant à ma possible diminution de temps de travail, cette baisse des dividendes ne la remet aucunement en cause. Elle représente seulement 3€ /mois. Rien de dramatique donc.
Financièrement parlant je pourrait très bien travailler moins dès maintenant sans même avoir besoin des dividendes.
J’ai donc préféré "bifurquer" sur la voie de la sagesse / raison plutôt que d’emprunter celle de la précipitation.

En outre, je conserve l’ensemble de mes autres positions "haut rendement".
Néanmoins, je ne peux pas baser mon portefeuille uniquement sur des "super lignes", fussent-elles sur des valeurs telles que Axa ou Vinci (qui sont déjà des lignes relativement importantes). Il me faut un minimum de diversification.

J’ai là en tête IH est ses déboires sur les foncières US. Certes son rendement sur ces sociétés était excellent (un peu comme moi sur Eutelsat), mais ces lignes étaient très largement sur-pondérées dans son portefeuille.
Bie’ que j’ai également des positions importantes (à mon modeste niveau) sur URW et Mercialys, je souhaite essayer de garder un peu d’unité entre mes différentes lignes.


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#860 13/05/2019 19h13 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonjour Neo45,
Je suis plutôt d’accord avec votre approche.
J’ai fait il y a quelques temps le ménage également dans mon portefeuille et j’ai substitué des valeurs à haut rendement mais à mon sens risquées au profit de valeurs moins performantes en terme de rendement  mais régulières.
Généralement, je regarde un peu les données fondamentales avant de prendre une décision même si je suis loin d’être un expert dans le domaine (vu le nombre de pointures présentes sur ce forum …).
Avant, je ne regardais que le rendement, ce qui m’a permis de faire l’acquisition de belles valeurs comme Pages jaunes ou Sequana qui ont finalement arrêté de distribuer des dividendes ! smile )

Concernant EutelSat, j’avais hésité mais je n’en avais pas pris (repris) à cause de son taux de distribution de dividende élevé (96 %), considérant qu’une entreprise doit garder du cash pour ses investissements.

En comparaison le taux de distribution de LVMH est autour de 20 % et les autres indicateurs sont plutôt bien orientés (ROE, Dette, Ca)
Et puis, avec une augmentation des dividendes constante et un cours qui progresse quasiment tous les ans, votre ligne devrait générer des dividendes qui augmenteront avec le temps et une performance positive sur votre ligne.

Cordialement

Dernière modification par Navy (13/05/2019 19h13)

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#861 13/05/2019 20h58 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonjour Navy ,

Avec Sequana, vous avez le papier nécessaire à la confection d’un annuaire de chez PagesJaune smile
C’est effe vivement très risqué  d’achetant en se focalisant uniquement sur le dividende. Je n’ai jamais (pour le moment) connu de telles déconvenues, mais j’imagine que ce doit être formateur.

Pour LVMH, j’espère effectivement que maintenant que je en ai acheté, les consommateurs chinois ne vont pas bouder le Champagne et les sacs de luxe !
Oui, LVMH a un taux de distribution "modéré" et donc largement tenable. Par contre, les screeners de l’IH indiquent une distribution totale (dividendes + rachats d’actions) de 47%. Où trouvez-vous votre chiffre de 20% ?


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#862 13/05/2019 21h41 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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@Neo45.
Désolé, j’ai bien 47 % de distribution également
J’ai recopié le chiffre du  ROE !

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#863 13/05/2019 21h54 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Il n’en reste pas moins que cela reste largement tenable. Dans un même ordre de grandeur il y. Michelin que est (dividendes + rachats d’actions) au alentours d’une quarantaine de pourcents.


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#864 13/05/2019 22h18 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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@Neo45,
Je possède également des actions Michelin qui en plus offrent un rendement intéressant actuellement.
Il y a bien eu des petits couacs dans l"augmentation des dividendes sur les 15 dernières années mais rien de très grave.

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#865 30/05/2019 19h52 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Ce jour…

Situation
Les marchés restent indécis. Ils baissent bien, remontent un peu, puis ils rebaissent de nouveau, avant, encore une fois, de remonter un peu. Bref… ils montent et ils baissent !

Achats
. Renforcement de ma ligne Plastic Omnium, via l’achat de dix actions supplémentaires. Soit 55% de ma ligne déjà existante. PRU en baisse à 23,96€ et rendement sur dividende de 3,08%.
.. Le titre a clairement baissé ces dernières semaines (sur fond de guerre commerciale sino-américaine) et l’actionnaire majoritaire ne cesse de se renforcer. J’en profite donc pour renforcer cette belle valeur.

. Renforcement de ma ligne Rothschild & Co, via l’achat de sept actions supplémentaires. Soit 100% de ma ligne déjà existante. PRU en baisse à 28,53€ et rendement sur dividende de 2,76%.
.. Rothschild & Co était ma plus petite ligne. Un renforcement s’imposait donc afin qu’elle prenne un peu plus de consistance dans mon portefeuille… Elle pèse aujourd’hui 2,12% de celui-ci.

État de ma stratégie
Ce renforcement mensuel me permet, après mon arbitrage exceptionnel du 13 mai dernier, de voir le niveau de mes dividendes annuels augmenter de nouveau.
Pour rappel, je me suis fixé un premier palier à 970€ de rendement annuel brut. Cela me permettra de réduire quelque peu mon temps de travail, afin de consacrer plus de temps à ma famille.
Je suis donc aujourd’hui à un niveau de rendement annuel brut de 877€. Ce rendement est actuellement assuré par 18 sociétés de la côte parisienne.


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#866 31/05/2019 21h32 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Point mensuel à fin mai (41 ème mois du portefeuille)

au 31 mai après clôture
la performance mensuelle est la suivante
. Portefeuille global : -5,15%
. CAC 40 NR : -5,71%

la performance annuelle est la suivante
. Portefeuille global : +9,50%
. CAC 40 NR : +11,93%

Dividendes (bruts) mensuels
. Mercialys : 66,34€
. Bouygues : 68,00€
. Plastic Omnium : 13,32€
. Axa : 84,42€
. Danone : 34,92€
. Sanofi : 33,77€
. Rothschild & Co : 5,53€
. Michelin : 44,40€

Analyse
Ce mois de mai fut l’occasion de "prises de bénéfices" sur les marchés. Les tensions sino-américaines jouant un rôle prépondérant… Le portefeuille suit son comparable, faisant même mieux de quelques dixièmes. Le réinvestissement des dividendes perçus me conforte dans mon choix de stratégie.


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#867 04/06/2019 11h17 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Quelques évolutions ces derniers jours quant à la structure de mon épargne. Jusqu’à présent celle-ci était uniquement placée sur livrets (LA, LDDs, LEP). Ma priorité était qu’elle soit 100% liquide.

Mon statut de fonctionnaire (qui est également celui de Madame -enfin presque-) me permet d’avoir une certaine assurance quant à mes revenus. De plus, ma capacité d’épargne mensuelle permet, si besoin, de faire face à de petits imprévus ponctuels. J’ai donc sauté le pas en ouvrant deux AV :

. Tout d’abord, chez Linxea (Avenir), que je place à 100% en fonds euros. L’idée est de placer sur celle-ci mes provisions quant à un futur changement de véhicule. Mon horizon est de 4 ou 5 années minimum (hors imprévus). Jusqu’alors placée à 1,25% sur le LEP, cette épargne s’épanouira bien plus en AV.

. Ensuite, chez Boursorama (ouverture en cours). Il s’agit cette fois de placer une partie de mon épargne de secours, laquelle se trouvait jusqu’alors sur un piteux LDDs à 0,75%. Elle sera moins liquide, mais ce que je conserve en livret me permettra de faire "tampon" en cas de besoin urgent.

En outre, j’ai réduit mes dépenses d’assurance auto de quasiment 30% par an en changeant d’assurance. Et ce sans renier sur les niveaux de garanties. Cela fera toujours cela de plus de disponible dans le budget mensuel.


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#868 06/06/2019 14h53 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Ce jour…

Situation
Les marchés se reprennent quelque peu. J’en profite pour terminer mon renforcement mensuel.

Achat
. Renforcement de ma ligne L’Oréal, via l’achat d’une action supplémentaire. Soit 33% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 228,54€ et rendement sur dividende de 1,68%.
.. Le rendement du titre est faible, mais les fondamentaux de la société semblent sains. Sa croissance est importante, avec notamment un dividende en augmentation chaque année depuis près de 20 ans, et son taux de distribution n’est pas trop élevé. S’agissant d’une “petite” ligne au sein de mon portefeuille, il me fallait la faire croître de nouveau.
Le titre a clairement baissé ces dernières semaines (sur fond de guerre commerciale sino-américaine) et l’actionnaire majoritaire ne cesse de se renforcer. J’en profite donc pour renforcer cette belle valeur.

État de ma stratégie
Ce renforcement mensuel me permet, après mon renforcement mensuel du 30 mai dernier, de voir le niveau de mes dividendes annuels augmenter de nouveau.
Pour rappel, je me suis fixé un premier palier à 970€ de rendement annuel brut. Cela me permettra de réduire quelque peu mon temps de travail, afin de consacrer plus de temps à ma famille.
Je suis donc aujourd’hui à un niveau de rendement annuel brut de 881€. Ce rendement est actuellement assuré par 19 sociétés de la côte parisienne.

Dernière modification par Neo45 (06/06/2019 14h53)


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#869 06/06/2019 16h27 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Vous ne respectez (presque) plus votre discipline.
Investir chaque mois. big_smile

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#870 06/06/2019 16h35 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Comment ça ?


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#871 10/06/2019 12h01 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonjour Neo45,

Pensez-vous conservez Mercialys dans votre portefeuille compte tenu de la conjoncture actuelle ?

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[+1]    #872 10/06/2019 12h24 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonjour Trustout,

Oui, je compte conserver ma position sur Mercialys :

. Les résultats publiés (ainsi que les prévisions) sont plutôt positifs.
. Casino réduit petit à petit sa position dans Mercialys.
. Je ne crois pas au fait que le e-commerce tue les centres commerciaux physiques.

Pour le moment je suis effectivement en MV sur cette ligne, mais cela ne m’attriste ni ne m’inquiète aucunement.


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[+1]    #873 10/06/2019 12h27 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Aspect spéculatif en complément

Des rumeurs sur un possible rachat par Altaréa (cf file dédiée à Mercialys)

Mercialys

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#874 10/06/2019 12h44 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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@Neo45 je partage la plupart de vos avis, je suis plutôt frileux par contre en ce qui concerne le e-commerce.

Je suis la valeur depuis déjà quelques mois et je comptais en prendre quelques lignes.

@Skarklash effectivement cela pourrait être une bonne nouvelle à voir.

Merci pour vos retours.

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#875 10/06/2019 14h07 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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En effet, il y a aussi un petit côté spéculatif. Après, sur un titre présentent un rendement d’envion 10%, la notion de spéculation reste forcément presente. Rumeurs de rachat ou pas.

Par contre j’estime ma position uffisement importante pour le moment, et je n’envisage de renforcement pour le moment. J’ai bien d’autres lignes (moins spéculatives justement) que je dois développer afin d’équilibrer le portefeuille.


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