Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)
Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine
Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !
Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.
Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.
[+1] #451 14/10/2023 20h25
- Papa
- Membre (2020)
- Réputation : 6
Bonjour, si cela vous pose question, vous savez déjà quoi faire.
Personnellement j’attendrais le rallye de noël et je solde l’ensemble des lignes.
Puis full ETF, si cela vous convient mieux.
L’argent ira sur vos fonds euro, puis en ETF en DCA, ou pas.
Pourquoi se prendre la tête pour moins de 5% de son portefeuille ? vous avez autre chose à gérer.
Cordialement
Hors ligne
#452 15/10/2023 11h50
- skywalker31
- Membre (2014)
Top 50 Année 2022
Top 50 Portefeuille
Top 50 Invest. Exotiques
Top 50 Entreprendre
Top 50 Finance/Économie - Réputation : 327
Merci pour vos analyses et pour vos axes de réflexion qui ont nourri ma décision.
J’ai donc décidé les actions suivantes :
Du côté des foncières :
GECINA : je conserve car je suis quasiment à l’équilibre,
COVIVIO : je mets sous observation, si cela baisse encore d’ici la fin du mois d’octobre je vends.
ICADE : je vais vendre de suite.
Du côté du luxe :
LVMH et L’Oréal : je conserve mais dans l’idée de vendre sur un rebond d’ici la fin de l’année pour matérialiser la plus value.
Autres :
ORPEA et CLARIANE : je vends.
Plus globalement :
@JCTRADER
Votre méthodologie me semble tout à fait convenir pour quelqu’un qui placerait une part importante de ses actifs sur les titres vifs. Elle a le mérite d’encadrer quantitativement les choses et en corrigeant assez naturellement les excès dans les deux sens.
@Papa
Oui vous avez raison. 5% de titres vifs c’est en fait un encombrement de l’esprit, une sorte d’amour propre mal placé alors alors que les méthodes gagnantes sont connues et assimilées (etf world, etf small value, DCA, diversification, arbitrages périodiques…). Cela me fait penser à mon frère qui ne me parle de ses actions que lorsque le marché est au plus haut. Il a besoin de partager sa petite victoire à chaque fois. Par contre quand le marché est dans le rouge ou qu’il fait des moins values (valeurs Covid, …), je ne l’entends plus.
@ArnvaldIngofson
Je comprends les analyses et les recommandations, mais je ne vais pas partir dans d’autres titres vifs maintenant.
@Luce
Oui je confirme que j’observe une diminution du taux de télétravail chez tous mes amis cadres. Néanmoins je ne pense pas que le télétravail soit la cause principale de la situation du marché immobilier d’entreprises. C’est surtout une difficulté à financer des projets rentables vus les taux hauts qui détériorent le marché. La baisse des taux n’est pas pour demain et entretemps il va y avoir des dégâts.
Encore merci et bon dimanche !
Dernière modification par skywalker31 (15/10/2023 13h04)
"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog
Hors ligne
#453 15/10/2023 17h55
- Trahcoh
- Membre (2014)
Top 50 Année 2023
Top 20 Vivre rentier
Top 50 Actions/Bourse
Top 50 Banque/Fiscalité
Top 50 Immobilier locatif - Réputation : 426
J’ai fait un peu de ménage dans mon portefeuille. J’ai écarté simplement les pires performances, et les sociétés les plus endettées vu que le contexte leur est très défavorable. Ce sont souvent les mêmes, le marché est plutôt efficace de ce point de vue.
Hors ligne
[+1] #454 05/11/2023 08h01
- skywalker31
- Membre (2014)
Top 50 Année 2022
Top 50 Portefeuille
Top 50 Invest. Exotiques
Top 50 Entreprendre
Top 50 Finance/Économie - Réputation : 327
Bonjour,
Reporting au 3 novembre 2023 :
Performance du portefeuille diversifié sur le mois : -0,43 % % soit -4.100 € nets de fiscalité.
Performance depuis le 1er janvier 2023 : +2,4% soit +22.000 €.
Tous les détails et commentaires habituels sont ici (non commercial) : >>> REPORTING <<<
On m’a également demandé quelles monétaires j’avais utilisé pour me replier suite à la cession de mes SCI, voici la liste :
Monétaires : isin
PEA LCL SERENITE PEA FR0007059670
AV DARJEELING AXA CT FR0000288946
AV DARJEELING OVERNIGHT FR0010510800
AV SERENIPIERRE SCHOELCHER FR0011198332
AV SPIRICA AXA CT FR0000288946
AV GENERALI Trésorerie ISR Act B LV FR0010233726
AV OFI MONETAIRE EVOLUTION V FR0007437546
CTO CM CIC MONE ISR FR0013349560
Bon dimanche, et une pensée pour toutes les populations victimes de conflits absurdes. Nos problèmes de placements sont bien dérisoires à côté.
Dernière modification par skywalker31 (05/11/2023 08h03)
"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog
Hors ligne
#455 02/12/2023 10h35
- skywalker31
- Membre (2014)
Top 50 Année 2022
Top 50 Portefeuille
Top 50 Invest. Exotiques
Top 50 Entreprendre
Top 50 Finance/Économie - Réputation : 327
Reporting à fin novembre 2023 (1/12/23)
Performance du portefeuille diversifié sur le mois : +.7% nets de CSG sur le mois, soit + 7.150 €.
Performance depuis le 1er janvier 2023 : Le portefeuille met fin à une série de trois baisses mensuelles par un "Plus haut ever" à 125,92 €/parts. Il enregistre +30 K€ nets depuis le 1er janvier. +4,3% avant CSG.
J’étais gavé de Capimmo jusqu’à mi année 2023. La performance de l’exercice aurait pu être divisée par deux si je n’avais pas vendu mes Capimmo en aout (-12 K€ évités).
Tous les développements habituels sont au lien suivant non commercial : >> REPORTING NOV 23 <<
Dernière modification par skywalker31 (02/12/2023 10h38)
"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog
Hors ligne
[+2] #456 29/12/2023 18h55
- skywalker31
- Membre (2014)
Top 50 Année 2022
Top 50 Portefeuille
Top 50 Invest. Exotiques
Top 50 Entreprendre
Top 50 Finance/Économie - Réputation : 327
Chers amis Investisseurs heureux,
Tout d’abord je vous présente mes meilleurs vœux pour 2024, santé, bonheur avec les proches et réussite. Pour vos investissements aussi !
C’est l’heure du bilan annuel. Le portefeuille diversifié réalise une performance de +5.6% avant CSG sur l’exercice 2023, soutenu par la forte hausse des actions en novembre et décembre. Cela représente un gain net de CSG (+4.6%) de +37 K€ sur l’exercice 2023, et de +174 K€ depuis le suivi du portefeuille en janvier 2015. J’en profite pour remercier notre hôte et la communauté des investisseurs heureux pour tous les échanges enrichissants que j’ai pu avoir ici, et j’espère avoir aussi apporté quelque chose à certains.
Les marchés actions s’envolent-ils plus que de raison ? On va vite le savoir au premier trimestre 2024 :
Et voici le reporting annuel détaillé, également consultable sur mon blog non commercial :
Dernière modification par skywalker31 (29/12/2023 21h13)
"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog
Hors ligne
#457 02/02/2024 09h59
- skywalker31
- Membre (2014)
Top 50 Année 2022
Top 50 Portefeuille
Top 50 Invest. Exotiques
Top 50 Entreprendre
Top 50 Finance/Économie - Réputation : 327
Bonjour, reporting du portefeuille diversifié à fin janvier :
Performance sur le mois de janvier : +.7% soit +6.915 € nets de CSG & IR.
Tous les détails et commentaires habituels sur mon blog non commercial : >> REPORTING <<
En passant, jusqu’à quand les indices vont-ils continuer à s’envoler de manière stratosphérique alors que les taux sont élevés et les tensions géopolitiques intenses ?
Dernière modification par skywalker31 (02/02/2024 10h00)
"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog
Hors ligne
[+1] #458 02/03/2024 16h45
- skywalker31
- Membre (2014)
Top 50 Année 2022
Top 50 Portefeuille
Top 50 Invest. Exotiques
Top 50 Entreprendre
Top 50 Finance/Économie - Réputation : 327
Bonsoir, voici le reporting à fin février 2024
Performance mensuelle du portefeuille diversifié :
+.83% net CSG & IR, soit + 8.220 € nets
Performance cumulée du portefeuille diversifié vs 1/1/24 :
+1,5% net CSG & IR, soit + 15.100 € nets, soit le double du budget de rente fixé pour la période (3,5k/mois).
Les marchés Actions poursuivent leur embellie autour de l’AI (Nvidia,…). Cet optimisme interpelle, notamment compte tenu du contexte géopolitique.
Tous les graphes et commentaires habituels sont sur mon blog non commercial : >> ICI <<
Dernière modification par skywalker31 (03/03/2024 05h41)
"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog
Hors ligne
#459 30/03/2024 09h12
- skywalker31
- Membre (2014)
Top 50 Année 2022
Top 50 Portefeuille
Top 50 Invest. Exotiques
Top 50 Entreprendre
Top 50 Finance/Économie - Réputation : 327
Reporting trimestriel à fin mars 2024
Au préalable, réflexion sur l’allocation pour les mois qui viennent :
- Il va falloir saisir l’opportunité de préparer la baisse des taux de rémunération des SICAV monétaires. On a vu à quel point leur augmentation en 2022/2023 a siphonné l’immobilier et fait baisser les obligations en quelques mois. Si les anticipations de baisse de 1,25 point (soit passage de 4% à 2,75% d’ici mi 2025) se confirment, alors cela va libérer en sens inverse des quantités énormes de cash qui devraient logiquement aller se réinvestir dans les obligations et dans l’immobilier notamment.
-Certains disent qu’on verra au moment où les taux auront baissé pour réallouer car les monétaires ne baissent pas donc il n’y aurait pas le feu au lac. Oui elles ne baissent pas mais il sera alors trop tard pour profiter des effets de hausse car le marché aura complètement anticipé ce retour massif du cash sur les classes d’actifs autres que monétaires, étant entendu que les actions big caps sont déjà très élévées.
- A mon avis il faut petit à petit et avec retenue accroître les allocations obligataires et actions small/mids/émergentes hors Russie et Chine/foncières cotées pour être positionné avant la fin de l’aspiration du cash par les taux courts termes. Sauf si on ne croît pas à la baisse des taux. Mais pour qui des taux aussi élévés sont-ils supportables ?
********************************************************************************
Retrouvez mon reporting et les précédents sur mon blog non commercial ici : >>> REPORTINGS<<<
********************************************************************************
Jusqu’à où ? jusqu’à quand ? D’où vient l’argent ?
A fin mars 2024, le portefeuille diversifié à dégagé 23 K€ nets de CSG & IS, soit plus qu’attendu sur le premier semestre 2024 au budget de rente annuelle.
Dernière modification par skywalker31 (30/03/2024 10h33)
"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog
Hors ligne
#460 01/05/2024 10h03
- skywalker31
- Membre (2014)
Top 50 Année 2022
Top 50 Portefeuille
Top 50 Invest. Exotiques
Top 50 Entreprendre
Top 50 Finance/Économie - Réputation : 327
Reporting au 30 avril 2024
Performance sur le mois :
-.2% nets (*) soit -2,400 € nets de CSG & IR.
Performance depuis le début de l’année :
+2.6% nets (*) soit 21.000 € nets de CSG & IR, en avance de deux mois sur le budget de rente 2024.
Tous les détails et commentaires habituels au lien non commercial suivant : << Rep 300424 >>
Suivi de la rente 2024 (Réalisé & Budget) :
(*) je communique en net de CSG & IR, car communiquer sur une performance brute de fiscalité n’est pas complet. Faire des plus values en CTO puis payer des prélèvements et de l’IR fait un tout pour mesurer la performance.
Dernière modification par skywalker31 (01/05/2024 10h18)
"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog
Hors ligne
Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.
Discussions peut-être similaires à “portefeuille d'actions de skywalker31”
Discussion | Réponses | Vues | Dernier message |
---|---|---|---|
3 | 1 973 | 23/04/2023 09h44 par skywalker31 | |
27 | 10 736 | 15/08/2019 00h40 par Portefeuille | |
1 042 | 558 657 | 03/05/2022 13h19 par Reitner | |
1 088 | 495 259 | 01/05/2024 10h05 par MrDividende | |
713 | 360 665 | 04/04/2024 23h10 par lopazz | |
696 | 307 048 | 25/10/2023 18h55 par Lamat | |
757 | 277 835 | 16/01/2024 19h27 par Ours |