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Forums des investisseurs heureux

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#301 03/06/2017 17h02 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonjour Ostal,

Je suis un peu pris dans mes (mauvaises ?) habitudes. Pendant toute l’année 2016 il était possible de trouver des bonus cappés à 9/12% de rendement brut pour une marge de 25 à 30% selon les sous-jacents.

Aujourd’hui c’est bien plus compliqué, et pour trouver un rendement un peu près équivalent sur les sj qui m’intéressent, il faut viser une marge inférieure à 20%, probablement aux environs des 15/18%. C’est bien trop faible pour moi.
Sauf que je n’arrive pas encore à prendre des bonus avec des rendements bruts de 5/6%. Là encore je trouve ça trop faible.

J’ai donc coupe la poire en deux, en diminuant un peu le rendement, mais aussi la marge. Après, si les marchés continuent de monter, il est évident que je ne baisserai plus ma marge, mais que je l’augmenterai sûrement même de nouveau.


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#302 10/06/2017 16h32 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Opération d’hier (pas le temps de la rapporter hier soir)…

Achat :
. Le versement du dividende de NEXITY (103,20€ - le plus gros dividende annuel que je touche) a été réinvesti en grande partie sur TOTAL avec l’achat de deux action supplémentaires de la major française.
La ligne TOTAL, la deuxième de mon portefeuille en valeur, est déjà conséquente, représentant près de 20% de ce dernier. Je voulais néanmoins profiter de la baisse récente du pétrole mais aussi du cours de la société pour augmenter ma position (+5%). Cet achat fait légèrement grimper mon PRU, mais ce n’est pas très grave.
J’ajoute que le 22/06 cette ligne sera encore "renforcée", avec une action supplémentaire, puisque j’ai opté pour le paiement du dividende en action (+1). Ma ligne TOTAL sera alors constituée de 43 titres.

Je signale que ce tout petit renforcement a été fait en profitant d’ordres gratuits que j’ai actuellement. Le montant des frais de courtage n’était donc pas un soucis dans ce cas.

Dernière modification par Neo45 (10/06/2017 16h34)


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#303 10/06/2017 18h04 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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4 nouvelles semaines de cotations se sont écoulées depuis le dernier rapport mensuel (message #287). Il est donc temps de passer au 18ème rapport de mon portefeuille.
N’ayant pas accès à xlsPortfolio ce week-end, ce rapport sera un peu réduit par rapport aux précédents.

Portefeuille dans sa globalité :

Valorisation M-1 : 13,2k€
Valorisation M : 13.7k€ (+3,80%) - (apports 68% et performance 32%)

. Augmentation de 1,53% de la valeur de part, contre +0,13% pour Carmignac, -1,96% pour le CAC40 et -0,65% pour le CAC40 GR. Mon portefeuille a une nouvelle touché, ce vendredi 12 juin en clôture, un plus haut. Cette performance supérieure aux benchmark s’explique par :

1) une forte croissance la poche immobilier, portée par l’explosion à la hausse de REALITES, mais aussi par les bonnes performances de ses "consœurs".

2) à noter que les bonus cappés, qui sont des produits plutôt défensifs ont mieux performé que les benchmark

. Le rendement annuel net passe de 700€ (58€/mois) à environ 720€ (60€/mois).


---------
Poche "Actions"

De nouveau plusieurs évolutions concernant cette poche. Un gros allègement couplé au renforcement mensuel du mois de mai m’ont donné la possibilité de faire entrer plusieurs sociétés et d’en renforcer d’autres. Néanmoins, l’évolution de la valeur de part est plutôt mauvaise dans l’absolu, quoi meilleure que le CAc 40 et que le CAC40 GR.

. Variation mensuelle de la VP : -0,58%

Dividendes :

. AQUILA : 31€
. GTT : 6,65€
   
     
Renforcements de :

. MR BRICOLAGE (+21). Cette ligne est désormais "complète". Avec 42 titres, elle a atteint une valeur d’investissement de l’ordre des 500€ que je me suis fixé sur ce type de sociétés. Je pense toujours que le plan "Rebond" permettra à la société de retrouver une meilleure santé et par la même occasion de renforcer ses résultats.

. ABC ARBITRAGE (+38). Le cours poursuit sa lente baisse. Cela me permet de me renforcer tout en baissant un petit peu mon PRU. Malgré les résultats qui ne devraient guère progresser dans les trois années à venir (lourds investissements annoncés par la direction), je pense qu’en à de regain de volatilité des marchés, qui arrivera bien à un moment ou à un autre, la société pourra en profiter directement. Un investissement de fond de portefeuille, qui refera, je l’espère, surface lors de la prochaine bonne correction (qui arrivera forcément un jour où l’autre).
. ADL PARTNER (+14) (voir message #274)


Achats de :

. GTT (+5). Petite ouverture sur un leader mondial dans son domaine. Le rendement sur dividende est bon, la technologie de la société est reconnue et maîtrisée. Les commandes baissent ces dernières années, mais je me positionne (peu-être un peu tôt) sur un rebond à moyen / long terme des matières premières (gaz, pétrole, …).

. HF COMPANY (+28). Une "demi ligne" sur cette petite société fabriquant de l’électronique grand public. Les prévisions 2017 marquent une normalisation après le fort bon de 2016 lié à l’arrivée de la TNT HD et à l’explosion des ventes des décodeurs. Le cours de bourse a suivi de près cette "normalisation" et a fortement baissé. Un moment intéressant (de mon point de vue) pour me positionner. Un rendement intéressant également, supérieur à 5%.


---------
Poche "Immobilier"

Nouvelle grosse progression de l’immobilier durant ces 4 semaines, bien qu’un peu moins importante que lors des quatre semaines passées. Le gros de la performance est de nouveau le fait de REALITES, qui enchaine les séances à +3, +4 ou encore +5% !
La poche Immobilier est actuellement à son plus haut.

. Variation mensuelle de la VP : +5,48%


Dividendes :

. NEXITY : 103,20€ (mon "record")
   
   
Achats / Renforcements de :

. néant


Allègement de :

. CBo TERRITORIA (-200). Celle qui était ma plus grosse jusqu’à il y a encore peu de temps a encore vu son importance au niveau de mon portefeuille se réduire. J’ai divisé ma position par 4 en l’espace de seulement quelques semaines.
L’histoire des frais de gestion qui explosent m’a quelque peu refroidi sur ce dossier. Peut-être que ma réaction est quelque peu prématurée et éventuellement même totalement injustifiée, mais je ne me sentais pas de conserver ma position telle qu’elle était.
Je conserve néanmoins ma position, afin de profiter du dividende généreux ainsi que d’une tout à fait possible mauvaise analyse de ma part.


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Poche "Dérivés"

Un résultat plutôt encourageant sur la poche Dérivés, supérieur aux performances du CAC40 et du CAC40 GR. Pour des positions défensives, c’est une bonne performance. Ca monte moins que les actions en cas de hausse des marchés, mais dès que les marchés baissent et/ou stagnent, les bonus cappés trouvent absolument tout leur intérêt.
A noter que je suis toujours en attente du remboursement de frais de courtage. Cela réduit donc ma performance affichée, qui fera un petit bond dès que le remboursement sera effectif.

. Variation mensuelle de la VP : +0,18%


Ventes :

. ORANGE (IU87B) (-9). Le sous-jacent a bien augmenté. J’ai donc choisi de prendre ma PV sur ce bonus. Le rendement restant n’était plus très attractif. Il était donc plus intéressant de se positionner sur autre sous-jacent plus rémunérateur.
La PV nette réalisée en quatre mois est de 6,02%, soit un rendement annualisé de 18,93%.

. BOUYGUES (RM34B) (-17). Le rendement restant à engranger était là encore en train de fondre. Il devenait donc envisageable de prendre la PV et de rouler la position sur un autre bonus cappé plus rémunérateur.
La PV nette réalisée en trois mois sur ce bonus cappé est de 5,04%, soit un rendement annualisé là encore non négligeable de 20,90%.


Achats :

. STMICROELECTRONICS (209JZ) (+11). J’ai suivi la prise de position effectuée par Ostal, sur ce sous-jacent que je ne connais pas très bien. La marge à la barrière (> 30%) confère une sécurité intéressante, pour un rendement brut maximum de 11,97% d’ici à mars 2018.
Le sous-jacent a bien performé ces deux / trois dernières semaines (+6,60%).

. BOUYGUES (VG82B) (+16). Un bonus cappé un peu moins rémunérateur que ceux auxquels j’ai pour habitude de souscrire habituellement. Cela reste tout de même bien plus intéressant que de rester hors marché, en particulier sur ce solide sous-jacent.
 
 
Renforcement :

. Turbo illimité BEST put CAC 40 (VA13B) (+7). Je continue de trouver les marchés chèrement valorisés. Je poursuis donc ma stratégie de protection en cas de correction / krach. Cette position représente à l’heure actuelle un petit 2,75% de mon modeste portefeuille.
La barrière désactivante de ce turbo est très éloignée (environ 35%). Cela réduit le rendement de celui-ci, mais le rends également bien moins risqué.


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Faits marquants ce mois-ci :

. Le portefeuille dans sa globalité continue de très bien se porter, puisqu’il enchaine les records de valorisation, mais aussi de valeur. Je sais très bien que cela ne peut pas durer infiniment, mais ça fait tout de même plaisir à constater. J’en profite, quitte à perdre un peu de performance, pour sécuriser au mieux tout cela.

. "J’ai mis en place un "auto-prêt" (voir message #277) qui m’a donné la possibilité d’apporter par anticipation quelques 600€ au portefeuille, tout en me faisant franchir la barre des 13k€"… Premier "auto-remboursement" mensuel ce mois-ci.

. Je poursuis ma stratégie actions / immobilier / dérivés, qui pour le moment performe bien, y compris dans un marché plutôt stabilisé ces dernières semaines. Le prochain renforcement (fin juin) aura surement lieu dans la poche dérivés.


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Prochain rapport global dans 4 semaines, aux alentours du 8 juillet.

Dernière modification par Neo45 (10/06/2017 21h08)


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#304 16/06/2017 11h16 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Ce jour…

Renforcement :

. TOTAL (+1). Non, il n’y a pas d’erreur, j’ai bien fait un achat d’une seule action… je n’avais pas les liquidités pour en prendre plus et profiter un peu plus de la baisse des cours du brut et de celle de la société. J’ai donc fais "comme je pouvais"… Peut-être le cours baissera-t-il encore, mais je n’ai pas de regret.
Avec le paiement en action du dividende, cela me fait 44 titres TOTAL. Soit environ 15% de mon portefeuille (et non pas 20% comme indiqué par erreur il y a quelques jours) sur cette société.

Bien sûr, cet achat a été réalisé sans frais de courtage (ceux-ci étant offerts), sans quoi je ne l’aurais pas effectué. 2,2% de frais de courtage sur un achat Français, non merci.


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#305 16/06/2017 21h53 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonsoir Neo45,

Veuillez m’excuser si j’ai un peu rigolé en lisant que vous aviez acheté une seule action Total. Je ne me moque pas mais cela m’a amusée (d’autant que j’ai bien aimé votre souci de justification !). Je trouve cela très mignon en fait ! wink

Je constate que vous ne voulez pas laisser perdre vos frais de courtage offerts par les parrainages. C’est bien, vous optimisez un max !

Total, en ce moment, ce n’est pas la joie. Si j’avais des liquidités, j’en rachèterais une demi-ligne parce qu’à ce prix, ce n’est pas cher.

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#306 16/06/2017 21h55 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Avec une action Total vous aurez peut-être de quoi remplir votre briquet !


Ericsson…!  Qu'il entre !

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#307 16/06/2017 21h57 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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@Job, il me semble avoir lu, dans un fil de discussion consacré aux dépenses, que Neo était non fumeur.
Il va falloir trouver une autre destinée à son action Total. wink

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#308 17/06/2017 01h08 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Si je peux aider à faire rire, c’est au moins ça de gagné… et puis c’est bon pour la santé smile

Après, une action ça reste une action. Comme on dit, les petites gouttes font les grandes rivières.
Mine de rien sur ces 2/3 dernières semaines j’ai augmenté ma position sur TOTAL de 10% (+4 actions) sans le moindre frais de courtage, et sans le moindre apport de liquidités.
Je conçois que cela puisse paraître ridicule (dans l’absolu c’est "seulement" 180€), mais en ce qui me concerne ce n’est pas rien.

Job, comme l’a fort justement indiqué Isild, je ne fume pas. Et je n’ai clairement pas l’intention de m’y mettre un jour. Par contre je conduis (pas mal de kilomètres). Disons donc que le dividende annuel que me procurera cette action du jour me financera grosso modo 2 litres de gasoil wink
Et ma ligne complète, sur l’année, me paye environ un mois et demi de gasoil (un peu plus de deux pleins), soit 1800 à 1900 kilomètres… Ça pourrait être pire.

Dernière modification par Neo45 (17/06/2017 01h09)


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#309 17/06/2017 01h25 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bravo Neo, j’ai commençé ma carrière d’investisseur avec 10 titres ELF AQUITAINE en 1984….aujourd’hui j’ai pres d’un millier de TOTAL sur mes portefeuilles et bien d’autres choses………petit à petit l’oiseau fait son nid!

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#310 17/06/2017 07h05 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Sans compter que sur une année,  une unique action Total peut donner naissance à 4 nouvelles actions si on choisi à chaque fois le paiement du dividende en action avec arrondi à l’unité supérieure.
Tout cela sans frais de courtage ni Taxe sur les transactions financières et avec une décôte.

Neo45, rien n’est ridicule et chacun fait avec ses moyens.
C’est super de poster vos achats, même si ils sont modestes. Ca montre à ceux qui n’osent pas se lancer, faute de sommes conséquentes, qu’on peut investir dans la Bourse malgré tout, et avec succès en plus !

Dernière modification par Isild (17/06/2017 07h17)

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#311 17/06/2017 07h13 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Il faut bien compléter à un moment où un autre, ce n’est pas gratuit.

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#312 17/06/2017 07h21 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Oui mais ça a l’avantage de se faire progressivement, petit à petit (1 action de 45 euros par trimestre, c’est tout à  fait jouable).
Pour certains, c’est plus accessible que d’acheter un lot d’actions d’un seul coup.

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#313 17/06/2017 15h08 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Je plussoie Isild, hors renforcement mensuel c’est souvent ainsi que je procède pour renforcer des lignes ; par petites touches.
Je touche mes premiers "vrais" dividendes cette année. Cela me permet de commencer à faire jouer l’effet boule de neige. C’est encore très limité pour le moment, mais le temps passant cela grossira et prendra, petit à petit, de l’importance.


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#314 20/06/2017 21h25 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Ce jour…

Situation
J’anticipe de quelques jours mon investissement mensuel. Ce mois-ci, j’ai 417€ à y consacrer, auxquels s’ajoutent les 100,58€ de remboursement de mon "auto-prêt". Bref, un bon mois d’apports smile
J’ai réparti cet investissement en deux parts, l’une pour la poche Actions (117€) et l’autre pour la poche Dérivés (300€). Je souhaite clairement développer cette dernière, sans pour autant laisser de côté la première citée.

Renforcement
. HIOLLE INDUSTRIES (+35) à 3,50€/u. Cette ligne était jusque là la plus petite de mon portefeuille. Elle n’en représentait que 1,15%. Elle représente désormais 2%.
La société vient de réaliser deux opérations de croissance externe visant à développer son activité dans l’aéronautique.
Je pense que cette "diversification" du groupe peut être positive.
Ma position s’élève désormais à 82 titres, avec un PRU de 3,49€. Je n’exclue pas de renforcer encore un peu à l’avenir. Mon rendement sur PRU sur ce titre est de 4,01

. Il me reste encore à investir la part versée sur le CTO. J’espère me trouver un bonus cappé et/ou un turbo infini BEST put demain dans la journée. J’ai déjà quelques idées…

Portefeuille
Je ne vais pas faire un point détaillé sur le portefeuille. Néanmoins, celui-ci atteint de nouveau un plus haut "historique". Le précédent plus haut remontait à… hier.
Mon renforcement m’a également permis de franchir la barre des 14k€ de valorisation totale.

Dernière modification par Neo45 (20/06/2017 21h28)


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#315 21/06/2017 13h56 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Ce jour…

Situation
Suite et fin du renforcement mensuel, avec cette fois-ci un peu d’activité dans la poche Dérivés.

Achat
. Bonus cappé WC87B (+2) (RENAULT).
Suite au détachement ce jour du dividende de la société, et à la baisse du titre qui se poursuit actuellement, ce bonus offre une marge à la borne basse (60€) de 23,9%, pour un rendement brut maximum de 13% (niveau bonus à 95€). Son échéance est fixée à juin 2018.
Seul petit bémol, la "prime à l’achat" par rapport au cours du sous-jacent d’environ 5,50% (dû au détachement du dividende).
Pour ce qui est du sous-jacent lui-même, la société se porte plutôt bien, le marché automobile idem. La performance très moyenne de RENAULT depuis le début de l’année (comparé à ses "compétiteurs") peut laisser supposer un possible rattrapage, même partiel.
Point négatif tout de même, probablement pricé justement, l’affaire du "Diesel Gate". Mais je ne pense pas que cela soit de nature à mener le titre à sa borne basse.

Renforcement
. Turbo infini BEST put VA13B (+7) (CAC 40).
Je continue de renforcer ce turbo infini BEST afin de couvrir en partie mon portefeuille contre une baisse (grosse correction / krach) des marchés. La marge à la barrière désactivante est de plus de 36%. Cela me permet d’être plutôt serein.

Position globale du portefeuille
. Défensif (turbo infini) : 3,68%
. Semi-défensif  (bonus cappés) : 20,94%
. reste (actions + immobilier) : 75,38%


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#316 26/06/2017 19h35 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Ce jour…

Situation
Ma fille, malade et contagieuse, n’ pas été chez "nounou" pendant quelques jours. C’est autant d’économisé sur le salaire que nous lui versons (malheureusement pour elle), mais cela me permet d’investir un peu plus ce mois.

Achat
. EO2 (+35). Un achat, une fois n’est pas coutume, avec des objectifs totalement spéculatifs. La société a annoncé il y a quelques jours des modifications quant à sa communication financière (en l’augmentant). Elle a également laissé entendre qu’elle pourrait, pour la première fois, verser un dividende. En plus de tout cela, ses derniers résultats semestriels publiés en fin de semaine dernière sont encourageants. De plus, sa valorisation est sensiblement inférieure à ses fonds propres…
Je me positionn donc sur l’éventualité d’une augmentation du cours à relativement court / moyen terme. Ma position sur le titre est néanmoins très limitée (0,9% du portefeuille).

À suivre donc dans les jours / semaines à venir. À noter cependant que dans le cas où le dividende (si proposé et voté par l’AG) devait avoisiner les 3,5 / 4% de rendement minimum, j’envisagerai alors la possibilité de conserver cette Nano cap en portefeuille dans la durée.

Dernière modification par Neo45 (26/06/2017 19h36)


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#317 27/06/2017 09h45 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Situation
Arbitrages sur le portefeuille, dans la poche Actions

Vente
. Mr BRICOLAGE (-42). Entré en deux fois sur le titre (les 10 et 18 mai dernier), je reste confiant quant au succès du plan "rebond" et au redressement de la société, le récent mouvement haussier me semble tout de même un peu excessif. Je prends donc ma plus-value (23,02% dividende compris), quitte à revenir plus tard sur le titre en cas de baisse du cours.
Ma vente s’est faite le lendemain du détachement du coupon annuel de 5%… cet enchaînement est le simple fait du hasard.

Achat
. U10 (+106). Lss perspectives de la société me semblent intéressantes. Annulation très récente de plus de 7% capital, forte augmentation du dividende… Je me positionne donc après quelques hésitations passées m’ayant fait raté une bonne partie de la récente hausse du cours. La ligne représente 3,50% de mon portefeuille.

Renforcement
. Sans surprise… TOTAL (+2). Je profite de nouveau de la baisse du pétrole ces temps-ci pour renforcer ma position sur ce titre. J’ai désormais 46 titres, pour ce qui représente toujours la deuxième de mon portefeuille (14,20% de celui-ci).

Dernière modification par Neo45 (27/06/2017 09h45)


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#318 28/06/2017 21h29 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonsoir Neo,

Je suis avec atention votre portefeuille.

Je profite également du parrainage chez BD avec des ordres gratuits.

Ses ordres gratuits vous sont ils rembourses par le courtier (donc augmentation du PRU où est ce qu’il n’y en a pas sur l’achat de votre action ?

Je vais justement profiter de la baisse de total pour en acheter…


Parrainage BOURSE DIRECT/RedSFR

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#319 28/06/2017 21h33 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Ils sont remboursés à postériori par le courtier.

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#320 28/06/2017 21h45 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Bonsoir Pithivier93,

Comme l’a écrit Kiwai10, les frais de courtage sont remboursés à posteriori, dans un délai de trois mois après :
. l’utilisation du dernier ordre gratuit
. où la fin des trois mois de validité de l’offre de parrainage.

Les ordres augmentent donc le PRU affiché sur le compte BD. Après, si vous utilisez un autre logiciel / tableur pour faire votre suivi, vous pouvez parfaitement calculer votre PRU en y retirant le montant des frais de courtage.

Dernière modification par Neo45 (28/06/2017 21h46)


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#321 28/06/2017 21h52 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Que ce soit pour le suivi ou pour les déclarations fiscales, il faudrait prendre en compte le remboursement des frais.

[edit : doublon dans la phrase !]

Dernière modification par wulfram (28/06/2017 21h52)

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#322 28/06/2017 21h52 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Donc le PRU va baisser lors du remboursement des frais si j’ai bien tout saisi?


Parrainage BOURSE DIRECT/RedSFR

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#323 28/06/2017 22h00 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Non. L’offre telle que présentée par BD parle de "20 ordres gratuits". Techniquement il s’agirait plutôt de "20 ordres remboursés".
Votre PRU "officiel" (celui affiché sur le site) ne baissera donc pas.

Wulfram : Pour le suivi je déduis effectivement le coût des ordres passés. Par contre, fiscalement c’est vrai que je ne sais pas trop comment cela s’organise.
Les ordres "remboursés", légalement je ne pense pas qu’ils puissent être considérés comme "gratuits". Pour moi c’est juste un effet de réthorique utilisé par BD.
C’est comme lorsque les constructeurs auto proposent des offres "TVA offerte"… ben non, la TVA est bien facturée au client. C’est juste que le prix de vente à été diminué du montant équivalent à celui de la TVA.

Dernière modification par Neo45 (28/06/2017 22h04)


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#324 29/06/2017 01h03 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Pour le calcul de vos éventuelles PV/MV, vous pouvez inclure au cours d’exercice l’ensemble des frais liés à l’ordre. Dans notre cas, les frais de courtage. Cela revient à dire que ces frais sont des charges déductibles. (venant réduire le produit final) Si ces frais sont remboursés, même deux mois plus tard, ils ne peuvent plus être déduit, et il ne faut donc plus les prendre en compte dans le calcul des PV/MV à déclarer au fisc.
Comme pour de nombreuse offres promotionnelles/de parrainages, il y a probablement une certaine tolérance à ce niveau, si les montants en jeu ne sont pas excessifs. il n’empêche q’une personne réalisant des ordres "gratuits", mais incluant les frais de courtage dans le calcul fiscal s’expose à des risques de redressement.
Dans le cas où un IFU est fournit, c’est l’intermédiaire qui est responsable, donc pas vraiment de problèmes, dans le cas contraire… DeGiro ne prend pas en compte les remboursements de frais de courtage dans les calculs du rapport de fin d’année. (qui n’a pas valeur d’IFU) J’ai pour ma part décidé de les prendre en compte. Je ne vois pas l’intérêt de me mettre dans l’illégalité pour quelques euros, même si le risque est faible.
Je n’ai, par contre, pas déclaré l’ensemble des frais de courtages auquel j’avais encore droit au 31/12.

[edit : le terme de "gratuit" n’a rien de rhétorique, les frais étant remboursés. De ce fait, vous ne pouvez les inclure dans le calcul de votre PRU ou de votre PVU.]

Dernière modification par wulfram (29/06/2017 01h06)

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#325 29/06/2017 06h22 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Merci pour ces informations Wulfram.
Cependant il me semblait que l’IFU n’engageait en rien la responsabilité de son émetteur face aux services fiscaux, et que seul le déclarant final risquait des ennuis en cas d’erreurs dans sa déclaration.


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