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[+2]    #1 04/12/2018 17h53 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Bonjour tout le monde,

Vous me connaissez déjà mais petit re-présentation de ma petite personne.

Michael, 26 ans depuis peu, technicien dans le batiment et nouvel investisseur avec une soif d’apprendre.

J’ai ENFIN ouvert mon PEA (BINCK) CTO (DEGIRO) et voici mes premiers achats avec ma repartition de portefeuille :


04 Décembre 2018 :


SENSIBILITÉ AU CYCLE ÉCONOMIQUE
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_sensi.jpg


ALLOCATION SECTORIELLE

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_alloc.jpg


DIVIDENDES DU PORTEFEUILLE

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_div.jpg

COMMENTAIRE :

Alors oui, je sais, investir une petite somme en bourse est inutile pour beaucoup voir même incompréhensible et très couteux. Je le sais, mais je vais vous expliquer mon but dans un premier temps :

1) Faire mes premieres erreurs, et j’en ait fait! Comme acheter du HSBC PLC sur Xetra et payer 5 euros de frais d’achat et de ventes pour une action à 7 euros..

2) Etre sur de mes achats, j’ai analyser les actions du moins je pense les avoir analyser du mieux que j’ai pu, mais je souhaite obtenir également des conseils de votre part et voir si je peux effectuer plusieurs arbitrage avant d’investir de plus grosses sommes (5K à 10K€ de prévu pour 2019 reparti entre PEA et CTO)

3) Malgré ma maigre expérience en marché financiers, le sentiment baissier est très (trop) présent pour le moment, heureusement je commence à investir fin 2018 la plupart de mes actions sont à leurs plus bas annuels, cela peu bien sur continuer à baisser et voila pourquoi j’ai investi une petite somme pour le moment.

Soyez franc, dites moi si vraiment c’est pas super, mais pour moi l’équilibrage est bon et j’aime plutôt l’immobilier d’où mon investissement dans plusieurs REIT intéressantes.

A vos claviers! smile

Mots-clés : action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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#2 04/12/2018 18h27 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Si je me base sur le niveau de dividende de quelques unes de vos lignes, j’en déduit que vous avez alloué grossi modo 10 à 200€ par ligne. C’est bien cela ?

Cela fait assez peu pour 200€, mais il est vrai que cela vous permet de mettre un pied dans la bourse, quitte à renforcer ultérieurement.
Par contre, sur des lignes à moins de 100€, vos frais de courtage en sont forcément très affectés. Il faudrait voir, je pense, à ne jamais laisser plus 0,6 à 0,8% en frais (TTF incluse). Audelà ça commence à faire vraiment beaucoup.

Concernant vos sociétés, nous en avons plusieurs en commun (Danone, Total, Sanofi, Vinci, Unibail et Mercialys).
Je renforce moi-même les foncières quand j’en ai l’occasion, profitant des fortes baisses de ces derniers temps. Je pense que c’est une belle opportunité. Après, seul l’avenir nous dira si c’était bien le cas.

De plus, vous mélangez les aristocrates avec des valeurs plus cycliques et/ou en sérieuses difficultés. Est-ce volontaire ou bien est-simplement parce que vous estimez les cours de chaque valeur attrayants ?
Je pense par exemple à Renault (cyclique, qui n’hésitera pas à couper le dividende en cas de crise sévère) ou encore à General Electric (très mauvaise passe et dividende déjà coupé).


Dividende Score - Outil d'aide à la décision pour investissement dans les dividendes (CAC 40 et SBF 120)

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#3 04/12/2018 18h30 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Merci pour votre commentaire rapide!

Effectivement, les lignes a faible investissement ne seront plus d’actualité quand j’aurais une plus grosse somme à investir.

Concernant GE malheureusement j’ai cette action depuis Juin dans mon CTO.. quand j’ai fait des premiers achats et je voulais profiter de la baisse du cours je ne l’avais pas analyser.

Pour Renault j’ai analyser l’action, les chiffres et comparer avec Peugeot par exemple, j’en ait profiter du scandale qui dure depuis plusieurs semaines pour rentrer et acheter l’action suite à la forte baisse.

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#4 04/12/2018 18h48 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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J’ai moi-même hésité à prendre Renault suite à la forte baisse. Mais le fait qu’elle ai déjà coupé son dividende (durant plusieurs années) lors de la précédente crise m’a convaincu qu’elle n’entrait pas dans ma stratégie.

Je l’ai donc laissé de côté… bien que je pense qu’à son cours du moment elle puisse être intéressante à détenir.


Dividende Score - Outil d'aide à la décision pour investissement dans les dividendes (CAC 40 et SBF 120)

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#5 07/06/2019 17h41 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

Après un long moment sans mise à jour, j’attendais de voir le comportement des marchés depuis le début de l’année.

C’est tout nouveau pour moi d’acheter des actions en bourses, c’est également pour cette raison que j’ai attendu plusieurs mois, je voulais tout simplement voir comment se comporte mon portefeuille sans me précipiter d’acheter des actions à droite à gauche..

Je pense avoir un peu le même type d’approche que vous Neo45, je cherche majoritairement à acquérir des sociétés avec un dividende régulier avec peu d’actions cycliques ( dans le cadre du PEA je parle )

Bien sur je suis en phase d’apprentissage, je vais donc commencer à apporter des liquidités dans mon PEA + CTO afin de renforcer ou acquérir de nouvelles actions prochainement.

Voici donc mon portefeuille actuel :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_lol.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_juin_19.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_sans_tioktre.jpg

Achats récents :

* Achat Publicis
* Achat Thermador

Mon objectif actuel est d’utiliser une partie du cashflow de mes investissement immobilier pour alimenter mon PEA et acquérir des actions sur les marché financiers.

Pour minimiser mes frais de transaction, je verserai une somme mensuelle sur mon PEA et j’acheterai à partir du moment ou je pourrais effectuer un achat plus conséquent selon mes liquidités disponibles.

Dernière modification par michaelstaudi (07/06/2019 17h43)

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#6 09/06/2019 15h56 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Bonjour, j’aurais une question.

Est ce que ce serait interessant d’acquérir le cracker Lyxor ETF CAC 40 pour le mettre au sein de mon PEA?

Est ce que cela à une utilité pour répliquer la totalité du marché Francais mais d’avoir également des actions en même temps pour ma stratégie dividendes?

Ce serait pour "diversifier" et obtenir une certaine sécurité en cas de hausse ( au cas ou plusieurs de mes actions auraient des performances plus faible? )

Pourquoi pas équilibrer mon PEA :

- 80% actions
- 20% tracker CAC 40

Je dit peut être une bêtise, mais si vous pouvez me donner votre avis?

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#7 09/06/2019 17h06 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Bonjour Michael,

Est ce que cela à une utilité pour répliquer la totalité du marché Francais

Le CAC 40 n’est pas la totalité du marché français.

Les indices français

A mon avis acheter un panier des 40 sociétés les plus suivies de France n’a aucun intérêt.
- le cac 40 n’a pas vraiment réputation à surperformer les autres indices mondiaux ou nationaux, les entreprises sont les plus grosses de France, donc fortement investies par les institutionnels et très suivies par les analyses, à quoi bon ?
- 40 sociétés mais une diversification sectorielle limitée

Article de Fructif sur le sujet

Dernière modification par bibike (09/06/2019 17h06)


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#8 09/06/2019 17h47 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

Le mieux serait de trouver un ETF  SBF 120 mais je ne sais pas si ca existe.
Sinon un CAC40 mixé avec un MIDCAC 60 devrait faire l’affaire.

Ne pas oublier qu’acheter du CAC, ce n’est pas acheter français,  mais des entreprises françaises bien implantées à l’international.

Mafo

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#9 09/06/2019 19h31 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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bibike a écrit :

Bonjour Michael,

Est ce que cela à une utilité pour répliquer la totalité du marché Francais

Le CAC 40 n’est pas la totalité du marché français.

Les indices français

A mon avis acheter un panier des 40 sociétés les plus suivies de France n’a aucun intérêt.
- le cac 40 n’a pas vraiment réputation à surperformer les autres indices mondiaux ou nationaux, les entreprises sont les plus grosses de France, donc fortement investies par les institutionnels et très suivies par les analyses, à quoi bon ?
- 40 sociétés mais une diversification sectorielle limitée

Article de Fructif sur le sujet

Je me suis mal exprimé, je voulais bien dire les 40 du CAC effectivement..

mafo a écrit :

Bonjour,

Le mieux serait de trouver un ETF  SBF 120 mais je ne sais pas si ca existe.
Sinon un CAC40 mixé avec un MIDCAC 60 devrait faire l’affaire.

Ne pas oublier qu’acheter du CAC, ce n’est pas acheter français,  mais des entreprises françaises bien implantées à l’international.

Mafo

Oui justement je me suis mal exprimé, mais c’était pour savoir si je peux ajuster un certain "équilibre" en choisissant un Tracker éligible PEA + le reste de mes actions

Dernière modification par michaelstaudi (09/06/2019 19h32)

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#10 15/07/2019 20h04 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Mise à jour de mon portefeuille au 15 Juillet 2019 :

Voici une mise à jour de mon portefeuille, j’ai également corriger les secteurs qui n’étaient pas à leur place ( comme Renault dans consommation de base ) afin de vraiment visualiser l’équilibre de mon portefeuille à ce jour.

Mon objectif dans les prochains mois est de trouver un équilibre qui me convient en fonction de chaque secteur d’activité, afin d’ensuite renforcer mensuellement et commencer à me lancer sérieusement dans l’investissement boursier.

J’ai attendu plusieurs mois avant de me lancer car je devais encore apprendre certaines choses sur le sujet, lire le forum pour me mettre plus en confiance et éviter certaines erreurs.

J’ai un objectif en majorité de dividendes avec quelques lignes spéculatives (jeux vidéo, cannabis..) mais avec un faible pourcentage!

Vos avis seront les bienvenus!


Voici donc le résumé de mon portefeuille ci-dessous :


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_alloc_juillet.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_div_juillet.jpg

Dernière modification par michaelstaudi (15/07/2019 20h06)

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[+1]    #11 15/03/2020 16h52 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Bonjour à tous,

- Les marchés sont actuellement dans une phase de forte correction historique, cela fait depuis ma dernière mise à jour que je n’avais pas rajouté de liquidités à mon portefeuille, cette fois-ci, en l’espace de 2 semaine seulement j’ai effectué plusieurs virement vers mon PEA et CTO.

- Je souhaite dans un premier temps vous poster ce message pour vous dire que j’ai commencé à renforcé mon PEA vendredi soir, avant la cloture ( 17h ) quand le CAC est passé de +8% à +1% afin de revenir vers le niveau des 4000 qui était mon premier objectif de renforcement.

- Pour ceux qui le savent désormais, je suis très intéressé par l’analyse technique, dans ce type de situations c’est la seule et unique chose qui me permet de planifier mes futurs renforcements, notamment sur les marchés US.

- Je posterais donc un message global dans les prochaines semaines avec une mise à jour complète de mon portefeuille une fois tous les arbitrages effectués, je vais encore effectuer un petit transfert de liquidité début de semaine prochaine, je souhaite dans un premier temps vous faire part de mon analyse graphique du CAC 40 ci-dessous :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_capture_decran_2020-03-15_a_164400.png

Mon point de vue graphique :

- J’ai analysé sur le très long terme ( mensuel ) le graphique du CAC 40 depuis les 20 dernières années, on remarque très clairement 2 niveaux importants sur le RSI 21 ( le 32% et le 27% ) qui on été de gros supports après les deux crises de 2000 et 2008, c’est un objectif possible et à prendre en compte pour un éventuel rebond dans les prochaines semaines

- J’ai ensuite tracé les niveaux de fibonacci qui sont également des niveaux importants en terme d’objectifs de rachat, vous pouvez observer les 3 premiers niveaux de fibonacci qui sont respectivement 5300/ 4800 / 4400, j’ai voulu les prendre en compte dans les objectifs de rachats, mais ils ont étés tellement vite pulvérisé que finalement, j’ai décider de commence à racheter des actions à partir des 4000 points, niveau atteinds cette semaine.

- Le prochain objectif d’achat d’actions le plus important désormais se situe à 3424 points pour être exact, niveau qui signifie les 0,786% de fibonacci.

Ce que j’ai appris jusqu’à aujourd’hui :

- Inutile de vous dire que mon portefeuille est en négatif, néanmoins de " très peu " comparé à la perte du CAC 40 ainsi que des marchés US depuis le début de l’année, je suis actuellement sur une perte latente de -20% CTO + PEA à l’heure actuelle.

- J’ai attendu plus de 1 ans avant de commencer à renforcer mes comptes boursiers, j’étais à deux doigts de renforcer sur les niveaux que j’ai mentionné précédemment ( 5300 / 4800 / 4400 ) mais la baisse à été tellement rapide et puissante que j’ai encore attendu pour vraiment acheter sur des niveaux attractifs et pour le " début de la zone des soldes ", de ce coté la je suis plutôt satisfait.

- Mais comme vous pouvez le voir, le potentiel de baisse est encore énorme, je prévois le renforcement vers 3400 mais impossible de prévoir le point le plus bas, je pense qu’il sera aux alentours de 30% du RSI en mensuel comme les crises précedentes, niveau qui devra correspondre à mon avis si on arrive à toucher les 3400, je ne vois pas de meilleur objectifs pour le moment.

Pour les prochaines semaines il va falloir être réactif, patient et surtout garder son calme malgré la baisse, nous commençons vraiment à rentrer dans une période attractif pour les personnes qui disposent de cash à investir.

Affaire à suivre, en espérant que mon analyse sera utile à plus d’une personne pour des objectifs de rachats !

Dernière modification par michaelstaudi (15/03/2020 16h56)

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#12 26/03/2020 12h49 → Portefeuille d'actions de Michaelstaudi (action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Bonjour à tous,

Petite mise à jour de mon portefeuille vue les fortes variations sur les marchés financiers ses dernier temps.

Comme je l’ai mentionné dans mon message précédent, j’ai renforcé mon PEA quand le CAC à atteinds le niveau des 4000 avec un second objectif qui est au niveau des 3400 points.

Il y a eu une forte remontée depuis les derniers jours, j’ai également acheté du L’oréal / Legrand / PernodRicard / Air Liquid et d’autres ( voir mise à jour plus bas ).

J’ai souhaité dans ce post vous partager l’analyse technique mais également une mise à jour précise de mon portefeuille boursier CTO + PEA afin de bien observer la diversification géographique, sectorielle mais aussi la répartition actions / liquidités que je souhaite mettre en place actuellement.

Pour moi, c’est uniquement une respiration dans une tendance baissière, les cours on montés plus fortement que prévu, j’ai donc décidé de ( déjà ) vendre mon action L’oréal ( action qui à le plus fortement augmenté ) au sein de mon PEA avec une plus-value net de frais de +12%.

Le reste, je conserve et j’attends avec mes liquidités.

- Commençons ensemble par le sujet qui fâche : l’analyse technique.

Comme je l’ai dit plus haut, nous avons plusieurs objectifs, 4000, 3400 points. J’ai commencé à renforcé mes actions PEA à partir de 4000 points, mon analyse est vraiment longue à expliquer alors je vais raccourcir.

Vu la force du rebond mais également la précédente baisse, pour moi le marché cherche juste à rejoindre l’énorme GAP baissier et les précédents niveaux de support qui se situe vers 4400 points, voila la raison pour laquelle j’ai décidé de vendre L’Oréal qui à beaucoup trop augmenté, je conserve mes liquidités et j’attends que le CAC retrace à la baisse vers 3500 points au minimum ( 3400 serait l’idéal ) pour renforcer.

Si le marché ne part pas à la baisse, je changerais de stratégie et je m’adapterais au marché.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_cac4444444444444444444444444444444444444444444444.jpg

- Mon portefeuille :

J’ai actuellement un total de 8K investi :

- 5K PEA
- 3K CTO

Je vais augmenter pour le moment jusqu’à 7K PEA + 3K CTO : Total 10K investi pour une repartition 70% / 30% ( EUR / USA )

La raison de cette répartition est simple, les frais sur le PEA sont plus élevés, je vais donc effectuer de plus importantes transactions afin de réduire les frais et d’optimiser au maximum, ensuite, je préfère être surexposé sur le PEA et renforcer suite à la forte baisse de l’EUR / USD. Certes, l’euro peu encore baisser face au dollar, mais si il y à une montée de l’euro face au dollar dans les prochaines années, ce sera un bonus à mon avantage.

Mes préférences actions : Secteur d’activité consommation de base + immobilier

Mise à jour de mon portefeuille au 26 MARS 2020 :

TOTAL INVESTI : 8K

VALORISATION PORTEFEUILLE : 7054,91€

LIQUIDITES : 64%

Performance latente actuelle : -12%

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 26/03/2020

~Consommation discrétionnaire (5,0%) :
     2 Sodexo SA__________________________________5,0%

~Consommation de base (22,9%) :
     3 Danone SA__________________________________7,0%
     1 Pernod Ricard SA___________________________5,5%
     1 Procter & Gamble Co (USD)__________________3,7%
     2 Coca-Cola Co (USD)_________________________3,1%
     1 Kellogg Co (USD)___________________________2,1%
     2 Renault SA_________________________________1,5%

~Energie (9,0%) :
     7 Total SA___________________________________9,0%

~Services financiers :
n/a

~Santé (5,2%) :
     1 Sanofi SA__________________________________3,0%
     2 Pfizer Inc (USD)___________________________2,2%

~Industrie (31,9%) :
     2 Thales SA__________________________________5,4%
     1 3M Co (USD)________________________________4,9%
     1 Honeywell International Inc (USD)__________4,8%
     2 Legrand SA_________________________________4,8%
    15 General Electric Co (USD)__________________4,2%
     2 Thermador Groupe SA________________________3,4%
     1 Vinci SA___________________________________2,9%
     2 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,7%

~Matériaux de base (4,3%) :
     1 Air Liquide________________________________4,3%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (7,2%) :
     5 Veolia Environnement SA____________________3,8%
     2 Rubis SCA__________________________________3,3%

~Immobilier (7,3%) :
     2 Nexity SA__________________________________2,3%
     1 Realty Income Corp (USD)___________________2,0%
    10 VEREIT Inc (USD)___________________________1,9%
     5 Whitestone REIT (USD)______________________1,1%

~Fonds/Trackers (7,2%) :
     2 WFD Unibail Rodamco NV_____________________4,1%
     2 Brookfield Renewable Partners LP (USD)_____3,1%
     3 Bloomberg ()_______________________________0,0%

~Liquidité :
_________________________________________________64,3%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 26/03/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (56,9%) :
    10 VEREIT Inc (USD)__________________________25,7%
     2 Nexity SA_________________________________31,1%

~Commerce et centres régionaux (43,1%) :
     1 Realty Income Corp (USD)__________________27,7%
     5 Whitestone REIT (USD)_____________________15,5%

Fait avec XlsPortfolio

ALLOCATION SECTORIELLE :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_alloc.png

SENSIBILITE AU CYCLE ECONOMIQUE :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16375_sensibilite.png

MA WATCHLIST :

PEA : LVMH , Essilor, SEB, L’Oréal

CTO : American campus Community, Boeing, Dominion, J&J, Microsoft, National Health Investors, Starbucks, Tesla, Texas Instruments, Verizon Comm, Visa

( bug avec fond trackers + Renault, mes excuses )

Dernière modification par michaelstaudi (26/03/2020 13h09)

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