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#1 08/08/2017 05h41 → Portefeuille d'actions de Waffle (etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Hello,

Voici la composition de mon portefeuille d’investissement.

Quelques informations en amont :
Je rappelle que je travaille à Singapour mais suis résident fiscal Français.
J’ai souscrit il y a un an un prêt à la consommation à la toute fin de ma période « d’étudiant » afin de bénéficier des taux attractifs. Prêt de 12,000€ sur 4 ans, TAEG de 0.9%, différé un an. J’ai dû souscrire une assurance « facultative obligatoire » (facultative en théorie mais dans les faits on m’a fait comprendre que si je la refusais, le prêt ne serait pas accordé) à un taux de 0.7%. Je voudrais la remplacer par une plus avantageuse, voire la résilier. J’ai commencé à me renseigner sur le sujet mais tout n’est pas encore très clair, il faut que je continue mes recherches. Afin de limiter le risque j’ai versé 50% de ces 12,000€ sur le fond euro « Suravenir opportunité » de Fotuneo.
J’ai donc choisi d’investir un montant significatif sur fond euro ce qui peut sembler pas forcement judicieux (au vu des rendements actuels). Mais étant donné l’emprunt à rembourser et le fait que j’étais en recherche de travail à l’époque j’ai préféré faire preuve d’une certaine prudence. J’avoue ne pas savoir si j’agirais de la même manière aujourd’hui et si vous avez des avis sur la question cela m’intéresserait.

J’ai une autre AV ouverte chez Boursorama avec seulement 300€ dessus. J’ai réalisé cette opération pour prendre date et car ils offraient une prime de 200€ pour ouverture d’une AV avec premier versement d’au moins 300€.

J’ai également ouvert récemment un PEL et un CEL, afin de « prendre date » et « bloquer » les taux d’emprunts faibles au cas où ils remonteraient dans le futur. Je les ai ouverts chez Boursorama car les opérations à distance sont très facile à réaliser : pas de courrier à envoyer, pas de coup de téléphone à passer, etc.
Je ne compte a priori pas investir dans l’immobilier « physique » avant longtemps, d’une part à cause de l’investissement en temps (recherches, visites, connaissances a emmagasiner) mais surtout car je n’ai aucun plan pour le futur et il est probable que je change régulièrement de pays de résidence. Je préfère donc ne pas me lancer dans un tel projet et continuer à investir en bourse.
Cependant il me semble qu’il est possible d’obtenir un emprunt immobilier pour investir dans des SCPI. Cela serait un bon moyen de profiter de l’effet de levier de l’emprunt sans les contraintes dont je parlais précédemment. Il faut cependant que je me renseigne plus sur le sujet.

Enfin la majorité de mes investissements sont dans mon PEA. Cela fait plusieurs années que je lis régulièrement des forums d’investissement (dont celui-ci) et je dois dire que je suis pour l’instant conquis par les méthodes d’investissement dites « lazy ». J’ai donc la très grande majorité des mes investissements (modulo mon fond euro Fortuneo) repartis sur quelques ETF.
Depuis quelques semaines je me renseigne plus activement sur les méthodes « momentum » qui m’intéressent et que je pense adopter (sur une partie de mon portefeuille, pas la totalité). Je ne connais pour l’instant que les grands principes et je continue à ire pas mal sur le sujet, on verra dans quelques mois où j’en serai.

J’ai ouvert il y a un mois un PEA-PME pour prendre date ; il est actuellement vide.

Bon, les principales informations étant présentées voici donc la répartition de mon portefeuille.

Assurances vie
Fortuneo – (Fond euro) Suravenir Opportunité : 23%
Boursorama – ETF MSCI World (FR0010315770) : 1%

PEL : 2%
CEL : 1%

PEA
ETF S&P 500 (FR0010892224) : 54%
ETF MSCI World (FR0010756098) : 7%
ETF Europe Value (FR0010717116) : 7%
ETF MSCI Emerging Markets (FR0010959676) : 4%
SCOR SE (FR0010411983) : 1%

PEA-PME : 0%

Le répartition cible que je vise dans mon PEA (mis à part le fond euro lié à l’emprunt donc) est la suivante :

PEA
ETF S&P 500 (FR0010892224) : 75%
ETF MSCI World (FR0010756098) : 10%
ETF Europe Value (FR0010717116) : 10%
ETF MSCI Emerging Markets (FR0010959676) : 5%

Vos remarques sont les bienvenues.

Mots-clés : etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille

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