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#26 07/07/2019 23h24

Membre
Réputation :   13  

Etat de mon portefeuille au 1 juillet

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2019-07-01-min-compressor.jpg

Pas mal de mouvements vu que mon dernier reporting date un peu.

Renforcements :

- Unibail
- Total (dernier dividende en actions)
- Bouygues
- CBL
- Sanofi

Nouvelles lignes :

- STMicroelectronics
- Vinci
- Suez
- Intel

Vente :

- ETF World
- BX4 (en perte)
- Crédit Agricole (je ne crois plus aux bancaires ni à une remontée des taux)

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#27 08/07/2019 07h53

Membre
Réputation :   9  

Bonjour Fallout
Pourquoi avez-vous vendu votre ETF world?

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#28 08/07/2019 14h29

Membre
Réputation :   13  

Bonjour Abitibi

Je lisais partout par les analystes que la hausse n’était pas durable et qu’il allait y avoir une correction. J’ai été faible, j’ai vendu. C’était début mars et la hausse était loin d’être finie. Je ne regrette pas pour autant, j’étais un peu plus serein : en cas de correction j’avais un peu de liquidité pour un achat.

Mais j’en ai en assurance-vie que j’ai gardé.

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#29 12/07/2019 18h08

Membre
Réputation :   13  

Un petite explication de ma stratégie de renforcement.

La stratégie de renforcer l’action qui a le plus baissé ne me plaisait pas depuis le début. En regardant le portefeuille fictif que réalise Shagrath, on peut voir que des sociétés comme 3M, Berkshire Hathaway ou encore J&J n’ont jamais été renforcées. C’est dommage car elles ont un super parcours boursier et c’est une motif de sous-performance.

Mon idée est de renforcer pour respecter une répartition sectorielle.
Toute ma difficulté est de décider de la répartition sectorielle.
Je suis arrivé à une répartition mais ce n’est pas encore gravé dans le marbre, je suis preneur de vos avis.

Je souhaite un portefeuille plutôt défensif, j’ai choisi 40% en défensif, 30% en sensible, 20% en cyclique et enfin 10% en immobilier.

Le défensif (40%) est composé de 18% de consommation de base, 16% de santé et 6% de services aux collectivités car je trouve ce dernier trop endetté.

Le sensible (30%) est composé de 7% de services de télécommunication, 11% d’énergie, 7% d’industrie et 5% de technologie de l’information.

Le secteur cyclique (20%) est composé de 7% de matériaux de base, 7% de consommation discrétionnaire et 6% de services financiers.

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#30 12/07/2019 21h09

Membre
Réputation :   26  

Bonjour Fallout,
Début 2019 j’ai eu la même réaction que vous après avoir suivi pendant 4 ans la méthode de renforcement de la valeur qui avait le plus baissé (ou le moins monté).
Je regrettais également de ne pas pouvoir renforcer des "belles valeurs", souvent aristocrates de dividende.
Diverses lectures sur le forum m’ont incité à changer ma méthode qui se base maintenant sur différents facteurs : rendement de l’action (> 3.5% si possible), dividendes croissants, équilibrage des lignes,…
Je n’ai pas fixé de répartition stricte entre les différents secteurs mais je me rapproche plus ou moins de la vôtre à part le fait que l’immobilier représente 30% de mon allocation.

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#31 03/08/2019 18h24

Membre
Réputation :   13  

Mon portefeuille a maintenant 3 ans.

Etat de mon portefeuille au 3 aout

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2019-08-02_min.jpg

Renforcements :

- Carrefour (dividende en actions)
- Suez
- Total
- Michelin

Nouvelles lignes :

- Bristol-Myers Squibb
- Microsoft

Vente :

- STMicroelectronics
- Western Digital :vente car les fondamentaux sont mauvais, j’ai changé pour Microsoft . Le rendement est beaucoup moins généreux mais je pense beaucoup plus pérenne.

Inspiré d’un graphique de Prune, un historique des dividendes par mois

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_historique_dividendes.jpg

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#32 31/08/2019 17h31

Membre
Réputation :   13  

Etat de mon portefeuille au 31 aout

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2019-08-31_min.jpg

Renforcements :

- Unibail

Nouvelles lignes :

- 3M

Vente :

- Two Harbors Investment Corp : Obtenus par la conversion des actions CYS, je ne m’en suis jamais intéressé. Vendu pour saisir ce qui me semble être une opportunité sur 3M.

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#33 04/10/2019 23h13

Membre
Réputation :   13  

Etat de mon portefeuille au 4 octobre

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2019-10-04_min.jpg

En raison de mes arbitrages, mes dividendes bruts mensuels sont stables à 190€ depuis début juillet malgré mes renforcements. Les 200€ bruts par mois ne seront pas pour 2019.

Renforcements :

- Air liquide
- Unibail

Nouvelles lignes :

- LVMH

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#34 02/11/2019 00h05

Membre
Réputation :   13  

Etat de mon portefeuille au 1er novembre

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2019-11-01_min.jpg

Un mois avec une belle progression de la valeur du portefeuille mais une stagnation du dividende mensuel.

Vente :

- Engie : Je vends Engie en PV. Je reste exposé à l’électricité et au gaz via Total.

Renforcements :

- Air liquide
- Veolia : Je renforce au dessus de mon PRU pour garder ma répartition sectorielle dans les utilities suite à la vente de Engie

Je m’interroge toujours sur le bienfondé de ma méthode en suivant une répartition sectorielle.
Il est compliqué de classer une société dans une catégorie. Par exemple, j’aurai pu ranger Engie dans le secteur Energie et dans ce cas c’est Total qui aurait du être renforcé suite à la vente de Engie. J’ai rangé Bouygues dans industrie mais il y a une part de télécom. Je vois souvent dans les portefeuille Walt Disney classé dans la consommation discrétionnaire alors que pour moi c’est dans Média donc télécom. Dernier exemple qui me fait sourire, c’est LVMH dans consommation de base. Ces personnes n’ont visiblement pas les mêmes revenus que moi.

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[+1]    #35 03/01/2020 17h01

Membre
Réputation :   13  

Etat de mon portefeuille au 2 janvier

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2020-01-02_mini.jpg

Vente :

- Carrefour : En MV de 19%, je suis lassé d’attendre le relèvement de la société par Bompard.

Renforcements :

- Veolia
- Unibail

Nouvelles lignes :

- Danone
- Tipiak

Bilan 2019 :
Performance +20.1%
1780 € de dividendes touchés contre 1331€ en 2018.
Je loupe de peu mon objectif d’un dividende brut mensuel de 200€ (je suis à 196€) mais selon moi pour de bonnes raisons. Il y a certes CBL qui a coupé son dividende mais c’est aussi car j’ai vendu des sociétés généreuses par d’autres moins généreuses mais avec des meilleurs fondamentaux.

Pour 2020, objectif d’un dividende brut mensuel de 240€.

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#36 01/03/2020 19h01

Membre
Réputation :   13  

Etat de mon portefeuille au 1er mars

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2020-03-01_mini.jpg

Vente :

Aucune

Renforcements :

- Metropole TV
- Danone
- Unibail
- Total

Nouvelles lignes :

Aucune

Carrefour a fini par mieux performer une fois que je l’avais vendu.
Mon renforcement mensuel a été fait pendant la chute de cette semaine, je n’ai pas pu profiter des soldes. A voir si ce sera toujours les soldes à la fin du mois.

La chute de mon portefeuille est quand même conséquent.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_comparaison-investissement2.jpg

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#37 04/03/2020 20h59

Membre
Réputation :   0  

Fallout a écrit :

Etat de mon portefeuille au 2 janvier

Nouvelles lignes :

- Danone
- Tipiak

Bonjour Fallout,

Débutant sur le forum et dans la stratégie dividende, je vous avoue que je suis avec intérêt votre stratégie car elle se rapproche beaucoup de la mienne et de Nounours. J’ai d’ailleurs un portefeuille similaire au votre que je publierai un jour dés que j’aurai un peu plus confiance et surtout plus muri ma stratégie.
Avez-vous un objectif de rendement ?
Tipiak, c’est pour le coté breton de la société ? ;-)
Je ne l’ai pas encore étudiée mais j’y pense sérieusement car breton comme vous (et voisin), j’aspire à investir aussi "utile" et local si possible.

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#38 06/03/2020 00h02

Membre
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Bonjour exo7

Je peux vous conseiller également la lecture du portefeuille de Prune qui m’a beaucoup inspiré.

Je regarde beaucoup moins les rendements qu’à mes premiers achats. En effet, c’est cette recherche du "bon" rendement qui m’a fait mes regrets aussi bien avec certaines valeurs que j’ai achetées que d’autres que je n’ai pas achetées. Je débitais et le rendement est un paramètre facile à comprendre et à percevoir.
Donc pour répondre à votre question, non je n’ai plu d’objectif de rendement.

J’ai acheté Tipiak suite à la vente de Carrefour, je voulais donc rester dans le secteur consommation de base.
Tipiak ne répond pas du tout à mes critères d’achat. Elle est trop endettée, n’a pas de croissance, un ROE trop faible et un ratio de versement de dividende trop élevé.
C’est clairement car j’aime bien leurs produits et pour le côté breton que j’en ai pris. A moins que je sois un pirate. wink

Mon côté raisonnable m’a fait prendre aussi du Danone et pour le moment Tipiak s’en sort mieux boursièrement parlant.

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#39 04/04/2020 22h25

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Réputation :   13  

Etat de mon portefeuille au 3 avril

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2020-04-03_mini.jpg

Vente :

- Orange (en MV de 20%)

Renforcements :

- Unibail
- Total

Nouvelles lignes :

- Schneider Electric
- ETF Monde

En ce moment je sous-performe encore largement tous les indices. Autant en période de hausse je l’accepte car j’ai volontairement une sur-exposition aux secteurs défensifs autant pendant les corrections, je m’attendais à moins chuter. Je ne remets pas en cause la méthode mais mes qualités en stock-picking.
Une autre raison de cette sous-performance est ma sous-exposition au marché américain ( 37% pour mon portefeuille contre 59% pour le MSCI World).

Même si je préfère être propriétaire d’une part d’une entreprise que d’un contrat, j’ai donc décidé d’ajouter un pourcentage d’ETF World dans mon portefeuille pour capter une part de la performance. Pour l’instant je vais monter progressivement à 10% (sujet à variation).

Mon portefeuille est valorisé actuellement 7761 € sous mon capital investi. (15%)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_comparaison-investissement3.jpg

Dernière modification par Fallout (04/04/2020 23h08)

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#40 02/08/2020 18h42

Membre
Réputation :   13  

Etat de mon portefeuille au 2 août

Mon portefeuille fête ce mois-ci ces 4 ans.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2020-08-02_mini.jpg

Vente :

Aucune

Renforcements :

- 1 LVMH
- 3 Unilever
- 2 Schneider Electric
- 2 Danone
- 15 Véolia
- 1 Vinci (Dividende en action)
- 4 Total (Dividende en action)
- 25 Metropole TV
- 10 ETF Monde
- 2 Unibail

Nouvelles lignes :

- 100 CBOT (+7 actions avec le dividende)
- 10 ETF immobilier monde
- 10 Walt Disney

En terme de dividende, la période pourtant la plus prolifique de l’année a été très mauvaise.

Mon portefeuille est valorisé actuellement 3214 € sous mon capital investi. (6%)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_comparaison-investissement4.jpg

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#41 19/10/2020 14h54

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Etat de mon portefeuille au 16 octobre

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2020-10-16.png

Vente :

- Suez à 14,59€ (PV de 11%). Dès l’annonce de Véolia, j’ai vendu, j’ai eu peur que le soufflet retombe très vite en cas de refus de Engie.

Renforcement :

- 93 CBO Territoria
- 5 Danone
- 60 ETF Monde
- 10 ETF immobilier monde

Nouvelles lignes :

- Aucune

Il n’y aura pas ou très peu d’apport dans mon portefeuille dans les prochains mois en raison de travaux réalisés dans ma résidence principale. Il faut maintenant que je rétablisse mon épargne de précaution.

A noter, même si je ne le partage pas ici habituellement, j’ai désinvesti de 60 parts de URW dans mon contrat d’assurance vie Linxea Spirit. A l’annonce officielle de l’augmentation de capital et face à l’obscurité de la situation concernant les DPS, je n’ai pas voulu garder. Avec le délai d’arbitrage, ça m’a fait arbitrer au cours le plus bas de URW, je suis dégoûté.

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#42 26/11/2020 21h26

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Etat de mon portefeuille au 26 novembre

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_2020-11-26.png

Vente :

- L Brands : vente de 30 actions à 39$. Je ne pense pas que L Brands va retrouver mon PRU, vente en perte. Allègement de ma ligne pour me rapprocher de ma répartition sectorielle suite à la hausse du titre, de LVMH et de Michelin.

Renforcement :

- Total : 6 actions à 25,20€
- Unilever : 10 actions à 52.56€. Je profite des frais de transaction plus faibles avant passage sur la bourse de Londres.
- Pfizer : 10 actions à 36.80$. Achat suite à la vente de L Brands, le secteur santé était en retard dans ma répartition setorielle.

Nouvelles lignes :

- Viatris : 8 actions issus du spin-off de Pfizer.

J’ai supprimé CBL de mon suivi, pour moi c’est une perte totale, elle est toujours présente dans mon portefeuille mais les frais de transactions en cas de vente représentent environ la valeur de ma ligne.
J’avais voté contre l’augmentation du capital de URW, je suis satisfait du résultat. Et encore plus dégoûté de l’arbitrage de ma ligne en assurance-vie.

La valeur de mon portefeuille repasse supérieure au capital investi.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11034_comparaison-investissement5.png

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#43 26/11/2020 22h56

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Bonjour,

à quoi correspondant votre capital investi ?

Pourquoi avoir tant investi sur Total et sur Unibail ? J’ai l’impression que vous n’avez cessé de renforcer sur ces deux valeurs massacrées depuis le printemps pour faire baisser votre PRU, mais avez-vous une forte conviction que ces deux sociétés vont se rétablir ?

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#44 26/11/2020 23h42

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Réputation :   13  

Bonjour,

Le capital investi est la somme de mes versements sur mon PEA et mon CTO. Il est représenté pas la courbe rouge sur mon graphique.

Total a été, de mon point de vue, massacré au printemps. Comme elle est la seule valeur "Energie" de mon portefeuille, je courrais après les achats pour essayer de coller avec ma répartition sectorielle. Si j’avais eu plus de liquidités à ce moment, j’en aurai pris encore plus. Maintenant je suis très à l’aise avec cette action. Je vois encore un peu de potentiel de hausse du cours et si cela ne se produit pas, je patiente avec le dividende que Total a démontré la résilience avec son maintien malgré les demandes du gouvernement de les baisser voire les supprimer.

Pour Unibail, je pense avoir été aveuglé par la décote sur ANR. Pour les même raisons que pour Total, mon secteur "immobilier" était sous représenté dans mon portefeuille ayant été massacré plus que d’autres valeurs. J’ai Icade également dans ma watchlist mais la décote sur ANR était tout le temps moins intéressante. Avec le recul je pense que j’ai eu tort. Les doutes sur URW ont commencé dès avril, à ce moment j’ai commencé à prendre un ETF immobilier plutôt que de continuer à renforcer URW. Je suis toujours maintenant dans le brouillard complet.

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#45 27/11/2020 00h09

Membre
Réputation :   9  

Au risque de poser une question idiote, comment se fait-il que la valeur de votre portefeuille a dépassé votre capital investi alors que vous avez une moins-value globale de -3,3 % (légèrement supérieure si on retire les liquidités).

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#46 27/11/2020 00h55

Membre
Réputation :   26  

Hello Savinien10,

On peut imaginer que des PV ont été extériorisées par le passé … Enfin j’imagine!

Bien à vous

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#47 27/11/2020 01h08

Membre
Réputation :   13  

Effectivement j’ai réalisé des PV sur des lignes qui n’existent plus dans mon portefeuille (Western Digital, Crédit Agricole, Suez) et je réinvesti mes dividendes qui apparaissent dans les PRU mais pas dans le capital investi (ça ne sort pas de ma poche).
C’est ce qui explique que je suis actuellement avec des MV potentiels alors que globalement je suis en PV.

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