Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à notre newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

#51 03/06/2021 11h11

Membre
Réputation :   7  

MAI 2021 – REPORTING N°5


Peu de variation globale sur le mois, qui cache pourtant des mouvements assez marqués selon les supports.
Je lis régulièrement le forum même si je poste peu. Je me suis rendue compte au travers de différentes files que mon allocation de base (45% US) est un peu basse par rapport au world. J’ai donc fait quelques rééquilibrages pour adapter la part europe sur les différentes enveloppes et je renforcerais les US sur les mois à venir.


• Spirit

Arbitrage d’une partie du Comgest Growth Europe Opportunities et réinvestissement du fond euro + loyers T1
     -    Vente de 6.3 CGE Opportunities, VL 55,42€ (+5.4%)
     -    Achat de 6.5 CGE Smaller Compagnies, PRU 47,68€
     -    Achat de 0.29 Primopierre
     -    Achat de 0.29 Primovie
Distribution du loyer T1 d’Efimmo en retard : 4,12€ en date de valeur du 23/04.

• Degiro

Apport trimestriel 135€ + apport complémentaire 200€
     -     Achat de 4 XTrackers World Momentum, PRU 41,09€
     -    Achat de 13 Ishares Global Clean Energy, PRU 10,33€
     -    Achat de 3 Lyxor Disruptive Tech, PRU 12,2€
Versement du dividende Ishares Global Clean Energy $2,10 (converti automatiquement soit 1,72€)

• PEA

Apport mensuel 265€
     -    Achat de 6 BNPP S&P500, PRU 16,68€
     -    Vente de 20 Amundi PEA Japan Topix, VL 23,45€ (+2,7%)

• PEA-PME

Apport complémentaire 50€
     -    Achat de 2 Piscine Desjoyaux, PRU 26,63€
Dividende de 1,10€ pour Bourse Direct

• Linxea Avenir

Apport mensuel 50€ + apport complémentaire 470€ + arbitrage 130€
     -    Achat de 0.0259 Amundi MSCI Nordic, PRU 540,6€
     -    Achat de 0.0108 JPM US Technology Acc, PRU 647,68€
     -    Achat de 1.0582 Comgest Growth Japan, PRU 13,23€
Puis
     -    Achat de 36.8050 Comgest Growth Japan, PRU 12,77€
Puis
     -    Vente de 0.2407 Amundi MSCI Nordic, VL 540€
     -    Achat de 9,7509 Comgest Growth Japan, PRU 13,33€

• PEE

-0.71% sur investissement (frais inclus, abondement compté comme apport)
Arbitrage du support d’attente (obligations court terme) vers des FCPE plus dynamiques en début de mois puis investissement de 1100€, qui n’ont pas été abondés contrairement à ce que je pensais… il faut que je me renseigne sur la question mais c’est difficile d’avoir une réponse claire, que ce soit avec l’entreprise ou le teneur de compte.

• Crowdfunding

36 prêts en cours : montant prêté 1520€/encours 1444€/taux moyen 9%/durée moyenne 25,3 mois/ défaut 0%
     -    Bienprêter (44%): remboursement d’un prêt in fine 20€. Intérêts mensuels 4.41€
     -    Miimosa (25%) : un prêt toujours non décaissé, pas de communication de la plateforme depuis 2 mois. Intérêts mensuels 0.76€
     -    October (9%) : Intérêts mensuels 0.19€
     -    WeShareBonds (19%) : 3 prêts en cours, tous in fine. 30€ de prime non encore investie.
     -    Pretup (3%) : Intérêts mensuels 0.22€

• Crytpos

Apport complémentaire 100€ sur Binance
PV +25% au 01/06 9h30
4,3% de l’investissement en stablecoin


BILAN DU MOIS :


Suite à l’info donnée par JJob sur cette file, j’ai fait la démarche de faire rouler mon crédit conso Boursorama.
Initialement crédit de 10 000€ sur 48 mois à 0,95% (+ assurance partielle), courant encore sur 41 mois. J’ai fait une nouvelle demande de prêt avec « rachat de prêt » comme motif, acceptée en une semaine et versée dans la foulée sur mon compte courant. Nouvelles conditions : 10 000€ sur 48 mois à 0,75% (pas d’assurance). Economie estimée d’environ 150€, ce qui n’est pas énorme mais représente presque la moitié du coût initial. Autre bonus, environ 1400€ de capital disponible qui sera réinvesti sur juin.

Concernant le Japon (d’ailleurs je suis désolée je n’avais pas vu les messages ci-dessus d’où mon absence de réponse, mais merci pour ces informations argumentées), j’ai donc vendu l’ETF Japan Topix pour choisir finalement le fonds Comgest. Il est un peu plus cher mais je suis plus à l’aise avec la répartition sectorielle, moins orientée tech.
J’en ai profité pour rééquilibrer un peu les secteurs sur Linxea Avenir, le Nordic ayant très bien performé et devenant trop important dans la répartition globale.
En revanche, je n’ai pas pour le moment réinvesti tout le montant de la vente sur le PEA. Je ne suis pas à l’aise avec les titres vifs, même de qualité comme L’Oréal ou LVMH. Leur valeur de part élevée me gêne vis-à-vis de la taille de mon portefeuille. Je pense donc orienter ces liquidités vers du SP500 (je n’ai pas profité du trou d’air du 19-20 mai, tant pis).

Sur Degiro, la première quinzaine a été l’occasion de poursuivre le pilonnage des ETF verts (-10% pour ishares au 11 mai tout de même), que j’ai donc renforcés avec modération en profitant toujours d’une transaction gratuite/mois. Néanmoins sur la dernière semaine je constate une remontée timide avec une perte totale sur le mois de 2.7% « seulement » pour iShares. A voir si cela persiste…
Comme depuis le début de l’année, L&G a un comportement nettement plus mesuré.
L’immobilier américain se porte bien, et permet au CTO de renouer avec une PV globale.

Pour le PEA-PME, tout petit renforcement que j’ai finalement préféré investir sur une valeur « sûre ». C’est une nouvelle fois Corran qui me donne des idées avec cette file.

Côté crypto, la volatilité s’en est donnée à cœur joie ce mois-ci. Le portefeuille était en PV de 100% à la fin de la première quinzaine, il est tombé à +30% le 19 et même brièvement en négatif sur le week-end de Pentecôte.
J’ai utilisé la part de stablecoin pour mettre à profit cette forte baisse puis un petit renforcement en fin de mois avec l’arrivée de liquidités (j’apprécie Boursorama pour le virement instantané disponible sur Binance en littéralement 10 minutes).


PERFORMANCE


Portefeuille boursier (hors SCPI et PEE) : +8.06% YTD, volatilité 8.89%
Portefeuille hors immobilier : +6.93% YTD, volatilité 9.59%
Allocation World : +10.27% YTD, volatilité 8.49%

CW8 : +11.92% YTD, volatilité 8.45%

La part action grimpe de 3% au détriment des liquidités.

Hors ligne Hors ligne

 

#52 12/07/2021 16h20

Membre
Réputation :   7  

JUIN 2021 – REPORTING N°6


Déjà un semestre de suivi pour mon petit portefeuille, le temps passe vite.
Après un mois de mai en demi-teinte, le mois de juin est bien meilleur (seule la dernière journée vient ternir la performance). Le World et le SP500 montent avec constance et détermination, les valeurs vertes et croissance reprennent des couleurs.

• Spirit

Apport trimestriel 135€
    -    Achat de 1.19 CGE Opportunities, PRU 56.74€
    -    Achat de 1.4 CGE Smaller Compagnies, PRU 48.15€
Dividende de l’OPCI Dynapierre en retard : 5.62€ en date de valeur du 27/05, réinvestissement automatique
Frais trimestriels de 7.52€

• Degiro

Apport complémentaire 415€
     -    Achat de 25 Ishares Global Clean Energy, PRU 10.51€

• PEA

Apport mensuel 265€ + Apport complémentaire de 1420€
     -    Vente de 2 Amundi Russell 2000, VL 269.05€ (+14.2%)
     -    Allègement de 1.5 Comgest Renaissance Europe, VL 222.04€ (+9.1%)
     -    Achat de 90 BNPP S&P500, PRU 16.83€
     -    Achat de 8 Amundi PEA Nasdaq, PRU 33.27€

• PEA-PME

Aucun apport
Dividende :
     -    3.70€ Kaufman & Broad
     -    0.5€ Vetoquinol
     -    0.5€ Esker

• Linxea Avenir

Apport mensuel 50€
     -    Achat de 0.0127 Amundi MSCI Nordic, PRU 552.90€
     -    Achat de 0.0102 JPM US Technology Acc, PRU 687.86€
     -    Achat de 1.5637 Comgest Growth Japan, PRU 13,43€

• PEE

+1.3% sur investissement (frais inclus, abondement compté comme apport)

• Crowdfunding

37 prêts en cours : montant prêté 1570€/encours 1450€/taux moyen 9%/durée moyenne 25,2 mois/ défaut 0%
     -    Bienprêter (41%): Intérêts mensuels 4.35€
     -    Miimosa (25%) : dernier prêt décaissé, paiement des échéances intercalaires. Intérêts mensuels 0.89€
     -    October (9%) : Intérêts mensuels 0.19€. Retard de paiement d’un projet, réglé en 3j mais c’est déjà la 2eme fois en 3 mois.
     -    WeShareBonds (22%) : Intérêts mensuels 0.30€
     -    Pretup (3%) : Intérêts mensuels 0.21€

• Cryptos

Apport complémentaire 30€ sur Binance
PV +1,8% au 30/06 21h
3.4% de l’investissement en stablecoin



BILAN DU MOIS :


Ce mois de juin a été l’occasion de continuer le renforcement du SP500 sur PEA. J’ai toujours du mal à me défaire de mauvais réflexes, je n’ai donc investi que la moitié des liquidités en espérant une petite baisse à venir. Résultat, il a pris 5% entre mon achat et la fin du mois : encore une belle performance pour mes velléités de market timing. Cette fois je m’y tiendrais, les apports seront investis dès validation quel que soit le cours.
J’ai procédé à certains arbitrages pour simplifier et obtenir la part US voulue. Les small cap US ont bien performé depuis le début de mon investissement mais sont compliquées à équilibrer vu le montant de mes apports mensuels.
Dans cette même idée de simplification, l’etf Disruptive Tech est destiné à être vendu dès qu’il repasse en PV par rapport au PRU (ce qui ne devrait tarder a priori). Ishares Global Clean Energy sera renforcé une dernière fois avec les liquidités restante pour continuer d’abaisser le PRU.
Je laisse les cryptos vivre leur vie en y jetant un œil de temps en temps. Au plus bas l’enveloppe a dû descendre à -13/-15% de MV pour se reprendre un peu en fin de mois. J’ai simplement réalisé quelques arbitrages pour diminuer mon nombre de lignes.
Côté crowdfunding j’ai investi dans un nouveau projet in fine sur WeShareBonds pour investir la prime de parrainage de 30€. Cela sera probablement le dernier avant un moment, je préfère mobiliser mes liquidités sur les marchés action (ce mois-ci a été pauvre en prime d’astreinte et la différence se fait sentir donc il faut faire des choix).



PERFORMANCE


Portefeuille boursier (hors SCPI et PEE) : +13.7% YTD, volatilité 9%
Portefeuille hors immobilier : +12.51% YTD, volatilité 9.74%
Allocation World : +15.88% YTD, volatilité 8.65%

CW8 : +17.12% YTD, volatilité 8.64%

L’allocation World fait plutôt bien son job, le renforcement US a probablement aidé à recoller au cw8. Sur le portefeuille global, l’objectif est encore loin. L’immobilier coté montre un impact positif, en performance comme en volatilité.

La part action gagne de nouveau 3%, je me rapproche doucement des 50% souhaités.

Hors ligne Hors ligne

 

Pied de page des forums

Parrains Faites-vous parrainer
Apprendre le bonheur