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Favoris 1   [+1]    #1 20/01/2015 16h38

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Bonjour à tous !

J’ai débuté dans la bourse en investissant dans mes premières actions sur mon PEA il y a 30mn, et ceci dans un but de LT/TLT.

Ne voulant pas suivre chaque entreprises, éplucher chaque bilans etc… mon choix c’est porté sur un portefeuille de type "LAZY", composé de 4 trackers capitalisant.

Je compte me positionné à 80% actions via mon PEA, et 20% en obligations via mon contat d’AV chez ING (2K sur le fonds euros, donc pas d’investissement supplémentaire tant que mon PEA ne sera pas de 8K)
J’ai une épargne de précaution de 3K sur livret pour le moment, que je vais faire grossir à 5K, qui servira à payer les impôts principalement chaque année (et les cadeaux de Noël big_smile ), et dès que celle-ci tombera en dessous de 5K, je la remplirai au fur et à mesure pour retrouver ce capital.

Mon investissement initial est de 4K pour l’achat des 4 différents trackers.

Mon portefeuille se compose comme suit à l’instant ou je vous écris :

60% Sur le tracker MSCI world de chez Lyxor (2.4K) FR0011869353
20% sur le tracker émergent de chez Amundi (0.8K) FR0010959676
15% sur les smalls caps européennes de chez Amundi (0.6K) FR0010900076
5% sur le pétrole et gaz, via un tracker de chez Lyxor (0.2K) FR0010344960

Chaque mois, j’allouerais 300€ sur le tracker qui aura le plus baissé, avec réajustement en fin d’année, pour resté au plus proche de ces %.

Je ferais un reporting lors de chaque réinvestissement.

Mon portefeuille à l’instant T :

Dernière modification par Rossox (20/01/2015 16h50)

Mots-clés : actions, msci, portefeuille, tracker, world


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[+1]    #2 29/03/2015 12h54

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Rossox a écrit :

Mes trackers étant sur un PEA, ils sont tous côtés en €, donc pas vraiment de risque niveau change..

Je ne suis pas vraiment d’accord sur ce point. Votre tracker World présente la contrevaleur en Euros certes mais d’un portefeuille principalement investi en Dollar, en GBP, en Yen etc… Donc la variation du tracker correspond à la base à la variation du cours des actions dans les différents pays mais aussi à la variation des cours des devises par rapport à l’euro. Donc si l’EURO remonte par rapport à ces devises étrangeres de cotation, ce qui risque tout de même d’arriver à moyen terme quand on voit la chute intervenue on peut s’attendre à ce qu’il revienne peut etre vers 1.15 ou 1.20, la valeur de la part du tracker WORLD baissera même si le cours de ces différents indices hors zone Euro était stable. 

Exemple : depuis le début de l’année, l’indice MSCI WORLD a progressé de 2,4% dans sa devise de base, soit le Dollar, alors que converti en Euro (ce qui nous intéresse puisqu’on est en zone euro) il a progressé de 12,8% (l’Euro s’étant dévalué). Soit 80% de la hausse 2015 sur nos relevés de compte liée non pas aux actions mais au cours de change lui meme. L’inverse peut donc également arriver assez vite…

Dernière modification par skywalker31 (29/03/2015 13h00)


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[+1]    #3 25/06/2015 13h53

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Investissement de 300€ sur le lyxor Immo Europe, à -6%sur PRU

24 Actions pour 300€, nouveau PRU de 13.03073€, pour une répartition à 15.02% des sommes allouées dans le PTF.

Toujours 100€ de liquidité en plus sur Livret A en cas de grosse baisse.

Dernière modification par Rossox (25/06/2015 13h58)


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[+1]    #4 28/08/2015 14h04

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Pour moi, bonne répartition entre PEA & CTO avec des très bonnes sociétés ainsi qu’une très bonne répartition entre les différents secteurs …

Plus qu’à le mettre en application

Quel est votre objectif de rente en dividendes?

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[+1]    #5 28/08/2015 21h44

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Après réflexion, c’est vrai que je m’étais dis que les trackers étaient indispensable pour un construction de patrimoine… mon patrimoine actions fait tout juste 7K€, et je m’emballe déjà en pensant à une future rente… Jeunesse fougueuse dit on….

Je suis tiraillé entre la potentiel détention d’action en direct, et continuer mon approche lazy via les trackers…

Je vais réfléchir à ma stratégie, il parait que la nuit porte conseille…

Je vous ferais part de ma réflexion demain,

Bonne soirée,
Rossox

EDIT:

Après une nuit de réflexion, je pense finalement resté sur mes trackers… la mise de départ est vraiment trop faible pour espérer tirer une rente correcte, et pourquoi pas continuer de faire grossir la boule de neige jusqu’au maximum de la capacité du PEA ! smile (qui sait, un jour peut être ! )

Par contre, je pense me recentré sur les trackers, j’en ai 5, je m’étais fixé à 3 maximum, j’aimerais bien revenir à 2 trackers…

Je pense garder le world, qui fera 80% de mon PTF ,les 20% restant seront mis sur  les émergents (10%) et les smalls caps européenne (10%), histoire d’être un peu investi en € quand même… (+/- 5%% près)
Plus envie de me prendre la tête avec une "multitude" de trackers, on va RECENTRER tout ça ! (10% de liquidité sur le PEA pour profiter des petites corrections..)

ON VOULAIT DU LAZY, ON VA AVOIR DU LAZY !

Je vendrais donc mes autres trackers lorsque ceux-ci seront en PV de qq % ( et si ils mettent du temps à repasser en PV, pas grave, je suis pas pressè, je n’investirai plus dessus, c’est tout !)


LAZY TIME: ON !

Dernière modification par Rossox (29/08/2015 14h30)


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[+1]    #6 28/11/2015 13h58

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10 éme mois de récap’, le PTF poursuit sa petite hausse !

Pour rappel : (80% actions, 20% obligations via fond €, je vais surement passé à 90% actions et 10% obligations d’ici 2016..)

Actuellement le PTF global (PEA+CTO) est en PV de +5.82% net, soit + 527.85€.

Pour rappel, le réinvestissement de Novembre c’est fait sur le tracker Lyxor World.

PEA: +6.81% brut, soit +5.75% net
CTO: +7.64% brut, soit +6.46% net






On continue les renforcements mensuel d’un minimum de 300€, et plus si c’est possible ! smile

Ps:  J’ai essayé de faire un calcul de la valeur de la part de mon PTF, mais j’ai bûché pendant facile 2h dessus, et impossible d’arriver à des chiffres cohérents… (vu que le montant du renforcement est aléatoire..)

Le réinvestissement de Décembre se fera soit sur l’Emergent, soit sur le Small Cap’s Europe, à voir.

Maintenant, direction le jardin pour la récolte des choux et topinambours !

Bon WE à tous ! smile

Dernière modification par Rossox (28/11/2015 14h48)


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[+1]    #7 03/12/2015 10h43

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Bravo pour ce cap franchi ; vivement le prochain… smile


Parrainage possible pour Boursorama (80€), Linxea (20€), Bourse Direct (50€) et Binck (100€).

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[+1]    #8 03/12/2015 11h18

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M-erci à vous ! smile Oui, c’est ça Gamma76, et 0.99€ jusqu’a 1K€ si vous avez ouvert votre PEA avant la "nouvelle" formule concernant la tarification smile

EDIT : Bon ben encore une fois, très mauvais timing…. le PTF perd près de 4% après mon renforcement de ce matin… comme quoi, la stratégie lazy tracker me convient, pcq je suis une bre**e en market timing ! aha

Dernière modification par Rossox (03/12/2015 20h26)


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[+1]    #9 24/12/2015 11h13

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Rossox a écrit :

Questionnement de la soirée… Voir pour une diminution de l’épargne de précaution de 5K€ à 3K€ et placer la différence sur le PEA ou le CTO… (soit 2K€) n’ayant pas de voiture, logé chez ma mère (loyer de 300€, TCC), dépenses totale du mois (loyer+loisirs+mutuelles = 400-450€).. je me dis que 3K€ serait largement suffisant vu le rendement assez fou du livret A.. !
Des avis là dessus ?

On parle souvent de 3 mois de salaire ou 6 mois de dépenses comme épargne de précaution, donc vous y seriez avec 3K€.

Néanmoins, 3K€ ne représente pas une somme bien élevée.
Imaginons ne serait-ce que votre départ de la maison: louer un appartement, payer la caution, acheter deux/trois meubles… il ne restera pas grand chose de cette somme.

Pour le peu que vous gagnerez à placer ces 2K€, je pense qu’il vaut mieux les garder directement disponibles. Mais à vous de voir !

Dernière modification par Faith (24/12/2015 11h31)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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[+1]    #10 30/01/2016 12h48

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Concernant la volatilité actions il est nécessaire de commencer par se fixer un maximum supportable de perte en euros sur son patrimoine global (en raisonnant pas rapport au nombre de mois de salaire qu’on est pret à perdre, ou à son actif total etc…), et de déterminer la répartition de ses actifs en fonction sur les différentes classes (actions, fonds euros, cash …) sachant que les actions peuvent perdre 50% (cf 2008).
Si on a 10.000 euros et qu’on ne veut pas "perdre" plus de 3.000 euros, alors il ne faut pas investir plus de 6.000 euros en actions et placer le reste sur des supports peu risqués.
On pense toujours que les profils standards des assurances vie sont pour les autres mais ils sont le fruit de l’expérience historique et permettent de se positionner à long terme sans s’exposer au dela de ses capacités financières et psychologiques.


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Favoris 1   [+1]    #11 03/03/2016 10h56

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Pour St67 :

World : FR0011869353

Emergent : FR0010959676

Small cap’s : FR0010900076

Russel 2K : FR0011636190

Immobilier: FR0011869304


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[+1]    #12 29/08/2016 10h47

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Personnellement, je préfère BD pour le montant de mes petits ordres (0.99€ à 1.90€/ordre). Concernant l’interface, c’est kif-kif smile


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[+1]    #13 22/10/2016 18h00

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Il y a une file complète sur le sujet. Calcul de performance d’un portefeuille.

La valeur de part est indépendante de vos apports et retraits, particulièrement appréciée par les gestionnaires professionnels.
Le TRI est le rendement réel de tous les flux financiers. Donc si vous profitez d’acheter sur un plus bas, l’argent investi aura un meilleur rendement que le reste et favorisera votre TRI alors que la valeur de part ne sera pas immédiatement impactée. Cela explique que vous pouvez avoir des résultats différents en fonction de la mesure retenue.

Personnellement je n’ai fait qu’un seul apport pour l’instant sur mon portefeuille de départ, mon TRI est quasi identique à la progression de la valeur de part.

Si votre valeur de part est de 106 à la fin de l’année votre performance est de (106-100)/100 = 6% en effet.
Si l’année suivante la part est de 119, la performance de l’année est de (119-106)/106 = 12,26%.

La performance des 2 ans n’est pas égale à la somme de chaque année mais à (119-100)/100 = 19% cumulés.
Et la performance annualisée n’est pas non plus égale à la moyenne arithmétique des 2 années car vous avez l’effet des intérêts composés à prendre en compte mais égale à 1.19^(1/2) - 1 soit 9,09%.

Avec vos chiffres on trouve:
1ère année 5,49%
2ème année 4,27%
Annualisé 4,88%

On a eu sur le forum des gens avec des performances magnifiques… dues à leur façon de mesurer leur performance. Le plus étonnant était celui qui ne comptabilisait pas les moins-values tant qu’elles n’étaient pas réalisées. Pas vu pas pris! J’ai pas vendu je ne le compte pas!
Donc sa technique était de ne jamais vendre et de ne comptabiliser que les profits. Il avait de bonnes performances dans toutes les configurations de marché!

Vous avez donc raison de vous préoccupez de la mesure de votre performance, il serait dommage de prendre des décisions sur une mauvaise mesure.

Dernière modification par Jef56 (22/10/2016 19h19)


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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[+1]    #14 02/11/2016 17h39

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Octobre 2016 - 21 éme mois

Désolé pour le retard de suivi, j’étais dans le Sud Ouest avec les ami(e)s pour fêter mon anniversaire et passer quelques jours de vacances ! 25 ans, et presque toute mes dents !


I) Performance générale


Le PTF affichait une PV de plus d’1K€ et une valeur de part au plus haut, mais depuis 10 jours cela a fondu comme neige au soleil.

Le PTF dans son ensemble est à +2.68% sur PRU , soit +571.15€.

le PEA est à +1.99% brut

Le CTO est à +5.39% brut

La valeur de la part quand à elle baisse de -1.94% sur le mois pour finir à 105.41.

II) Investissement programmé


L’investissement du mois d’Octobre se fera sur le World, car c’est celui qui s’éloigne le plus des 60% d’allocation cible.

III) Immobilier

VNQ passe pour la première fois en territoire négatif, mais rien de bien alarmant

IV) Remarques

Petite prime ce mois-ci, l’investissement sera donc de 800€, 300€ de plus que "la normale".

Voici mon portefeuille actuel en ce 02/11/16




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[+1]    #15 21/02/2017 22h04

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Merci ! J’ai un ETF Immobilier europe sur PEA (le seul éligible sur PEA), et un US sur CTO tout simplement ! Pour le choix du CTO, moins de frais tout simplement… pis vu que je vais resté dans la tranche des 14% d’imposition pour un bon moment, cela ne m’handicape pas smile


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[+1]    #16 02/03/2017 15h24

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Achat du jour :

- 1 Amundi Smart BETA pour 373.51€. PRU passant de 365.97€ à 367.48€, pour une représentation dans le PEA passant de 5.57% à 7.35%

- 110 Amundi Emergent pour 417.12€. PRU passant de 3.272€ à 3.351€, pour un % dans le PEA passant de 9.20% à 10.83%.

La rente mensuelle passe à 103.15€ avec les valorisations de ce jour, soit au dessus des 100€ ! PREMIER CAP ATTEINT !

Bonne après-midi à tous ! smile

Dernière modification par Rossox (02/03/2017 15h50)


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[+3]    #17 05/05/2017 11h35

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Achat de 2 Trackers WORLD SMART BETA pour 365.12€, soit 732.14€ avec les frais. (Il était en MV et le plus loin de mon allocation cible, tout pour plaire!)

Passage de 8.4% à 10.74% du PTF.

PRU à 367.147€

J’ai du coup encore 200€ de liquidité sur le PEA à investir, surement avec le renforcement du mois prochain !

Et J’ai atteint mon premier objectif avant l’heure ! J’ai atteint et même dépassé les 50K€ de patrimoine avant mes 26 ans !

Je voulais atteindre les 50K€ pour mes 26 ans, c’est chose faite, il atteint 51K€, 6 mois avant l’heure !


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[+2]    #18 03/01/2018 13h49

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Achat de 34 ETF’s Lyxor World pour 519.38 €. Passage dans le PTF de 54.21% à 55.95% pour un PRU passant de 12.79031€ à 12.86727€.

Jade, merci tout d’abord pour votre message !

Tout dépend de votre envie. Personnellement je prendrai les 3 en plus du World… Pourquoi pas un 70% World, 10% emergent, 10% small caps Europe et 10 % small caps US ? Vous colleriez beaucoup plus au marché mondial qu’avec 2 trackers.. smile

Dernière modification par Rossox (31/01/2018 15h30)


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[+3]    #19 14/01/2020 12h03

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MrDividende a écrit :

C’est probablement pour privilégier le prix de la part qui est beaucoup plus faible chez Lyxor (~19€) que chez Amundi (~318€). Cela facilite ainsi les renforcements mensuels.

Par exemple avec 500€, vous n’êtes pas en mesure d’acheter 2 parts d’Amundi, il vous reste donc 200€ de cash inutilisé. Ceci est néfaste à la performance à long terme.

Bonjour,

J’ai fait une petite simulation pour rationaliser ce point, que je lis souvent sur ce forum. J’ai simulé un investissement sur chacun des 2 ETF, avec les hypothèses que vous évoquez, à savoir :
  - Un scénario avec un ETF à 19 € la part et à 0,45 % de frais
  - Un scénario avec un ETF à 318 € la part et à 0,38 % de frais
  - Hypothèse que les 2 ETF ont (avant leurs frais) exactement la même performance annuelle de 8 %
  - Un versement mensuel fixe de 500 €
  - Chaque mois, j’achète un maximum de part avec les liquidités dont je dispose : les nouveaux 500 € ajoutés aux liquidités éventuellement non utilisées le mois dernier

Résultats :
  - L’écart de capital entre les deux scénarios est au maximum de 0,18 % au bout de la première année, en faveur de l’ETF Lyxor
  - Mais à partir de 6 ans d’investissement, le capital est supérieur avec l’ETF Amundi

Conclusion : pour un investissement long terme avec un versement mensuel de 500 €, la sous-performance à laisser un mois de plus ses liquidités est compensée par le moindre coût de l’ETF Amundi par rapport à l’ETF Lyxor.

Pour d’autres valeurs du versement mensuel, Amundi dépasse Lyxor après :
  - 11 ans pour un versement mensuel de 300 €
  - 3 ans pour un versement mensuel de 1000 €

Dernière modification par LeWiZ (14/01/2020 12h15)

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[+3]    #20 01/08/2020 21h33

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Juillet 2020 - 65éme mois

I) Performance générale

Le PTF a suivi la tendance de marché, il a fait le yoyo tous le mois

Le PTF dans son ensemble est à +14.87% sur PRU , soit +7838.26€ brut.

Le PEA est à +14.48% brut

Le CTO (BRK-B) est à +17.84% brut

Valeur de part

Elle remonte timidement de +0.6% sur le mois pour atteindre 137.78.


II) Investissement programmé

500€ iront sur le World ce mois ci.

III) Remarques
Mon entreprise marche du feu de dieu, je suis même un peu débordé par les événements, (rien qu’aujourd’hui j’ai eu 8 appels, alors que j’étais complet pour la journée.. et c’est comme ça presque tous les jours) pour de la guêpe et du frelon… je suis booké généralement pour 4 jours. Dur dur d’arriver à concilier AE et travail salarié dans ces cas là, aujourd’hui par exemple, levé à 4.30 pour le taf salarié qui a commencé à 6h, a 12H fini et j’ai repris à 12.30 jusqu’à 20h le boulot pour mon AE. Demain dimanche, journée dédiée à mon AE, 6 interventions, de 8h du matin à 17h. (Je suis déjà à 10K€ de CA tout pile, pour un prévisionnel à 6K€ la 1ere année…)

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 179.35€/mois, soit 35.87% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/08/2020






Bon été à tous ! smile

Dernière modification par Rossox (01/08/2020 21h35)


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[+2]    #21 30/11/2020 18h51

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Pour moi, un des plus beaux porte-feuille du forum.
Simple, efficace.

Quand je vois tous ceux qui se font des noeuds au cerveau à essayer d’analyser les résultats des entreprises, je souris.

Ici c’est simple et ça marche.

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[+2]    #22 28/02/2021 09h58

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2021 - 72 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a bien monté tous le mois pour rechuter la dernière semaine dans une peur de remonté des taux aux US.

Le PTF dans son ensemble est à +31.84% sur PRU , soit +16539.50€ brut.

Le PEA est à +30.53% brut

Le CTO (BRK-B) est à +42.95% brut

Valeur de part

Elle augmente honorablement de +3.19% sur le mois pour atteindre 163.35. Un plus haut ever encore une fois.

II) Investissement programmé


1K€ iront sur le PEA ce mois-ci, 500€ iront sur le World, et 500€ sur le Nasdaq

III) Remarques

J’ai enfin changé de voiture, je me suis pris un Kangoo utilitaire de 2002 essence, moteur 1l2, 16 soupape avec seulement 89K kilomètres. je l’ai eu pour 4990€ dans un garage, il me restera plus qu’a le faire floquer au logo de mon entreprise !

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 229.89€/mois, soit 45.98% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 28/02/2021




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Favoris 1   [+1]    #23 02/03/2021 12h35

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Bonjour, m*rci pour votre message smile

Alors ce que je compte faire quand j’atteindrai les 100%, c’est en gros : (je peaufine la stratégie)

Si rendement > 3.5% je me permet d’en retirer une petite partie, en gros si le PTF fait +10% sur N-1, je retire entre 5% et 7% au 1er janvier de l’année N (dans l’idée).
Si rendement < 3.5%, je ne touche rien.

Après, je ne sais pas de quoi sera fait l’avenir, mais j’aimerai bien pouvoir vivre uniquement des bénéfices de ma société, ou avoir un CDI du genre 15/20h à côté. Si j’arrive à m’en sortir, je ne touche pas au capital, si j’ai besoin de qq € je pioche dedans suivant ce qui a été fait en performance en N-1.

Encore une fois, c’est assez brouillon, et je compte peaufiner tout ça à l’avenir..


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[+2]    #24 01/05/2021 09h46

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Avril 2021 - 74 éme mois

I) Performance générale


Le PTF est resté stable tous le mois.

Le PTF dans son ensemble est à +43.30% sur PRU , soit +25210.16€ brut.

Le PEA est à +40.83% brut

Le CTO (BRK-B) est à +64.33% brut

Valeur de part

Elle augmente doucement de +0.63% sur le mois pour atteindre 177.10. Un plus haut ever encore une fois.

II) Investissement programmé

1K€ iront sur le PEA ce mois-ci, j’hésite encore à faire 50/50 sur world / nasdaq ou tout mettre sur le world.

III) Remarques

RAS pour ce mois-ci

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 255.11€/mois, soit 51.02% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/05/21





Bon mois de Mai à tous !

Dernière modification par Rossox (01/05/2021 09h48)


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[+1]    #25 02/07/2021 15h42

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