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#1 13/05/2018 11h11 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Bonjour à tous,

D’abord, je tenais à vous remercier pour le temps que vous prendrez pour lecture de ce billet ainsi que pour votre expertise.
Etant donné que j’ai l’intention de me lancer dans un portefeuille d’ETF, je vous le soumets avec quelques explications !

Le voici :

* 45% LYXOR S&P 500 UCITS ETF CEUR EUR grandes entreprises USA LU1135865084  (frais 0,15%)
* 30% AMUNDI MSCI EUROPE UCITS ETF EUR C grandes entreprises UE LU1681042609 (frais 0,15%)
* 10% pays émergents AMUNDI ETF MSCI EMG MKTS UCITS ETF EUR LU1681045370 (frais 0,2%)
* 7,5% small cap USA AMUNDI RUSSELL 2000 UCITS ETF EUR C LU1681038672 (frais 0,35%)
* 7,5 small cap UE BNPP EASY MSCI EUR SMALL EX CW PR LU1291101126 (frais à 0,25%)

Le portefeuille d’ETF supporterait 70% de l’épargne (Bourse Direct sur PEA) et 30% de cette dernière irait sur les fonds euros Opportunités couplé à Rendements (Suravenir via Linxea Avenir)

Mes choix ont été fait selon la logique suivante : les deux premiers trackers permettent de suivre l’indice des grandes capitalisations américaines et européennes qui couvrent une très large partie de la capitalisation mondiale. Ils seront investi à hauteur de 75% du portefeuille ETF. Je n’ai pas intégré la bourse japonaise car ces dernières années elle n’a pas montré une stabilité probante. Sur ce point, je suis conscient de m’écarter de l’approche pure souche "lazy" en faisant un choix afin de tenter de "surperformer" le marché.
Le traker pays émergent sera investi à 10% car les rendements afférent à cette zone sont plus importants bien que plus volatils. De plus, il permet une diversification géographique.
Les trakers small cap auront une part de 15% puisqu’ils peuvent amener aussi plus de rendement, notamment le small cap Europe. Cependant, je suis aussi conscient que le facteur "petite capitalisation" risque être dans l’avenir moins pertinent mais je n’ai pas encore l’assurance de me lancer dans du "momentum" allié à du "small value" qui semblent les facteurs pouvant surperformer le marché avec une volatilité assez contenue.

Qu’en pensez vous ?

A côté, je vous avoue que je me pose des questions quant à l’épargne que je dois laisser de côté pour pouvoir avancer sur les projets immobilier en réels. Il ne faudrait pas que l’épargne investie sur le PEA bloque ces projets.
Pour info l’achat de la RP se fera prochainement après mutation (juillet-août 2018) et ensuite achat locatif T2 ou immeuble avec travaux (en essayant au maximum d’investir à crédit).

Si sur ce point certains mènent de front l’investissement immobilier et en bourse, je suis preneur de vos conseils avisés.

Merci !

Dernière modification par ooryl (13/05/2018 11h50)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille

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[+2]    #2 08/10/2018 17h32 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Des nouvelles !

Après réflexions et lectures, j’ai enfin sauté le pas de l’investissement en réel via mon PEA en lazy investing.

Les 12230 euros ont été répartis de la façon suivante avec  :
75% sur l’ETF AMUNDI ETF MSCI WR LU1681043599
15% sur l’ETF AMUNDI ETF MSCI EM LU1681045370
10% sur l’ETF AMUNDI RUSSEL 2K LU1681038672

J’ai finalement opté pour l’ETF monde plutot que Big cap US + UE pour plus de simplicité et d’envergure.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15615_portefeuille.jpg

Après une montée sur un mois, c’est la dégringolade. Mais il faut s’en détacher, c’est du lazy !

La suite le prochain mois avec mon investissement mensuel !

Dernière modification par ooryl (08/10/2018 17h33)

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#3 08/10/2018 17h41 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Une "dégringolade" de 0,9 %, il y a pire …


Dif tor heh smusma

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#4 08/10/2018 21h59 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Oui c’est sûr vous avez raison, cette dernière sera bien réelle lorsque le fameux "crack" que l’on attend depuis quelques années arrivera !

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#5 02/11/2018 10h52 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Bonjour à tous,

Ce mois-ci les marchés n’ont pas été cléments et j’ai pu constater ce qu’une baisse, somme toute importante du capital investi, a pu provoquer chez moi. En effet, en investissant l’intégralité du capital à investir en une fois, il y a un mois, mon portefeuille a pris une belle déculotté ! Monsieur Marché est quelquefois taquin !

Pour ce mois ci j’ai investi les 700 euros habituels ( + 58 euros qui se trouvaient sur mon solde espèces) sur le tracker small cap’s USA. J’ai choisi ce tracker étant donné que c’est celui où le prix unitaire avait le plus diminué par rapport à mon dernier achat.
Mon questionnement fut tout de même le suivant avant d’investir : mieux vaut-il investir en privilégiant la répartition ou en investissant directement l’intégralité de mon épargne sur ce qui a le plus baissé ? J’ai donc renforcé avec l’intégralité de mon épargne ce qui a le plus baissé.
J’ai aussi hésité avant d’investir ce support car cela m’éloigne considérablement de ma répartition cible.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15615_portefeuille_2.jpg

En effet mon portefeuille en l’état actuel des choses est composé ainsi :

- World : 71,08%
- Émergents : 12,20%
- Small cap : 16,71%

alors que ce que j’attends est :

- World : 75%
- Émergents : 15%
- Small Caps : 10%

De plus, mis à part mon versement de 700e/mois, des liquidités supplémentaires sont en ma possession grâce à des primes reçues. Cependant, j’hésite à les investir maintenant après les secousses qui se sont déroulées. En effet, mon côté lazy me dit de continuer à investir mon épargne cible habituelle (700e/mois) mais je ne suis pas sûr qu’investir plus que celle-ci en ce moment soit le plus judicieux.

Qu’en pensez vous ? Merci !

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[+1]    #6 02/11/2018 11h07 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Bonjour Ooryl

Vos pertes restent tout à fait acceptables, pour comparer, j’en suis à -5.2% chez Yomoni 9 et -6.5% sur les quelques UC de Swisslife (j ’ai arrêté les versements depuis 3 mois) , Nalo s’ en sort bien à -1%, comme quoi tout est relatif :)

A votre place, je continue le lazy avec les 700; vous pouvez y mettre plus en cas de vrai krach…

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#7 02/11/2018 17h21 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Oui tout est relatif !
Quels sont les titres sur lesquels vous avez investi ?

Et oui, c’est aussi ce que je compte faire : renforcer avec les 700 euros chaque mois et voir venir !

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#8 02/11/2018 17h46 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Chez swisslife, ce sont des fonds choisis par le cgp lorsque je ne connaissais pas encore ce site, il y a un mix de tout mais beaucoup sur les émergeants qui n’ ont pas été sympas avec moi… c’ est une assurance vie que je compte racheter dès que possible à cause des frais ( mais tant qu’ elle est en moins value…).

Yomoni et Nalo gèrent un panier d’ ETF …

J’ ai aussi une AV à la maaf dont le fond covéa est à -2.9, je viens de vérifier…

Je commence à investir sur mon PEA en janvier, pour l’ instant au vu des sommes (500 euros par trimestre) tout sur Lyxor etf world.

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#9 03/12/2018 23h03 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Comme prévu auparavant achat de 3 World représentant 796 euros afin de se rapprocher de l’allocation cible de 75%. En effet, je suis lazy concernant mon allocation cible. (700e/mois)

Mes primes ont été aussi versées sur le PEA mais ne sont pas investies pour le moment en attendant que le marché baisse au niveau des émergents.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15615_sans_titre.jpg

J’en apprends pas mal au niveau de la psychologie de l’investissement. En effet, depuis quasiment le début, je suis toujours dans le négatif consécutivement à un investissement initial au plus haut et il faut parvenir à tenir et se dire que le long terme prime.

La suite au prochain épisode !

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#10 06/12/2018 11h35 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Des nouvelles !

Les cours ont baissé et j’ai acheté 3 World + 132 émergeants. Il est possible que ça continue de baisser mais le mieux est l’ennemi du bien. Surtout, je m’approche de plus en plus de mon allocation cible de
75% World
15% Emergeants
10% Small Caps US

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15615_portefeuille.png

On verra la suite … !

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#11 27/12/2018 12h44 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Encore des nouvelles !

Le portefeuille est en baisse d’un côté ça pique en relation avec la baisse, d’un autre côté, c’est super car je peux acheter bien plus bas que lorsque j’ai commencé ! 
C’est le moment de lisser les investissements smile

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15615_portefeuille_1.jpg

J’ai été bloqué dans mon investissement sur les pays émergents à cause de la fameuse réserve de 60e de bourse direct … J’attends donc d’avoir plus de liquidités en ma possession pour investir ici.

A bientôt !

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#12 27/12/2018 13h46 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Bonjour.
Je vais suivre votre portefeuille récent tout comme les miens afin d’avoir vos réactions concernant celui-ci.
Je ne suis pour ma part investi que sur le "world" avec une moins-value à 11% environ.
Cela fait très mal au portefeuille mais comme vous dites, il faut positivé et je peux maintenant acheter chaque mois 2 part du world alors qu’avant il fallait que je rajoute.
La psychologie est super-importante et je pense que certains ( qui ne sont pas sur ce forum) auraient certainement revendu pour récupérer leurs argents.

Dernière modification par potterthekiller (27/12/2018 15h40)

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#13 27/12/2018 15h39 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Merci pour votre message et le suivi de mon portefeuille !

Effectivement, il me semble que vous faites bien de rester investi et de continuer à acheter étant donné que vous êtes sur un horizon long d’investissement ce qui est mon cas aussi.

Le crack arrive petit à petit, ça sera les soldes wink

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#14 05/02/2019 10h04 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Monsieur le Marché en ce moment est quelque peu énigmatique. Après une baisse assez conséquente, voilà qu’il repart vers le haut. Ce que je sais c’est que tout cela était imprévisible …

Cela est sans importance, l’investissement est fait : + 4 World

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15615_portefeuille_3.jpg

La suite le prochaine mois !

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[+1]    #15 06/03/2019 10h46 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Bonjour à tous !

Le portefeuille est dans le positif, chose qui n’était pas arrivée depuis son lancement ! Le cours est passé en dessus de tous les PRU mis à part les small caps US qui me boudent depuis le lancement du portefeuille.
Ce mois ci, des primes sont tombées (3.1k e) et j’ai investi plus que d’accoutumée.
Pour ce faire, j’ai investi dans
- 7 world à 270.16/unité
- 2 Small cap US à 196.79/unité
- 122 émergents à 4,1004/unité

soit un total de 2785 euros.

Restent donc 470 euros qui n’ont pas été investis et qui le seront le mois prochain avec la somme mensuelle habituelle.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15615_portefeuille_bla.jpg

Merci de nouveau à Rossox qui a été de bons conseils ainsi qu’à tous ceux qui suivent ce portefeuille !

Dernière modification par ooryl (06/03/2019 11h46)

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[+1]    #16 06/03/2019 11h10 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Yes ! Après être entré à un mauvais moment (octobre 2018) votre portefeuille passe en gain.

Vous devriez définir votre approche par rapport aux primes reçues.
En novembre "j’hésite à les investir maintenant après les secousses qui se sont déroulées". A posteriori c’était un bon moment pour investir.
En mars "j’ai investi plus que d’accoutumée". Pas sûr que ce soit une bonne idée d’investir au plus haut de 9 semaines.
Peut-être lisser les investissements exceptionnels sur 3 ou 6 mois ?


Dif tor heh smusma

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#17 06/03/2019 12h07 → Portefeuille d'ETF d'Ooryl (etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille)

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Oui ! Le fait de passer dans le positif est réconfortant lorsqu’on est depuis le début dans le négatif smile

Vous avez raison, dans cette stratégie lazy, je ne sais pas comment encore faire pour investir lorsque les entrées d’argent sont plus importantes que d’accoutumée. J’ai peur en n’investissant pas directement d’aller contre la stratégie et, pour tout vous dire, suis un peu démunis quant aux stratégies à mettre en oeuvre pour investir au mieux dans ces cas là.
Vous avez mis effectivement le doigt sur un problème.

Votre proposition à la résolution de ce problème est aussi très intéressante et se rapproche d’une des solutions qu’avait mis en avant Rossox dans la gestion de ces primes.

Je vais donc l’adopter à l’avenir afin de lisser le risque dans le temps et étaler aussi ces primes en sus de mon investissement mensuel.

Merci pour ce retour d’expérience ArnvaldIngofson !

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