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Forums des investisseurs heureux

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#226 03/02/2017 14h13 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonjour Rossox,

Ayant un profil similaire au vôtre (âge, patrimoine, stratégie…), j’aime beaucoup suivre votre portefeuille et je me rends compte que tout comme moi, vous êtes impatient de remplir le PEA smile.
Et tout comme vous, je pense augmenter le % de SMRT de mon portefeuille (actuellement 10%) pour augmenter le risque pour une petite superformance. Seulement, je ne sais pas combien je veux y allouer, pouvez-vous me dire comment vous en êtes arrivé à 30%?

Par ailleurs, très intéressant votre article sur les 4%.

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#227 03/02/2017 18h55 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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sebirt a écrit :

Bonjour Rossox,

Ayant un profil similaire au vôtre (âge, patrimoine, stratégie…), j’aime beaucoup suivre votre portefeuille et je me rends compte que tout comme moi, vous êtes impatient de remplir le PEA smile.
Et tout comme vous, je pense augmenter le % de SMRT de mon portefeuille (actuellement 10%) pour augmenter le risque pour une petite superformance. Seulement, je ne sais pas combien je veux y allouer, pouvez-vous me dire comment vous en êtes arrivé à 30%?

Par ailleurs, très intéressant votre article sur les 4%.

Bonsoir, effectivement nous avons un profil similaire, mais votre capacité d’épargne est tout simplement hallucinante comparé à la mienne…!

Je suis arrivé aux 30% tout simplement en gardant la même allocation au niveau tracker World (60%) et j’ai coupé la poire en deux aha.

Rien de plus rien de moins smile


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#228 21/02/2017 20h53 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Suite au versement de mon intéressement, achat de 19 VNQ pour 84.738$, soit 1528.2€.

PRU passant de 83.246$ à 84.012$ soit un passage de 72.2€ à 75.6€.

Le poids total de l’immobilier dans mon patrimoine grimpe de 4.66% à 7.7%. (Objectif final de 15%)

Le reste de l’intéressement à été envoyé sur le PEA pour renforcer le SMART BETA WORLD, en attente de réception donc..

Bonne soirée à tous ! smile

Dernière modification par Rossox (21/02/2017 20h56)


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#229 21/02/2017 21h54 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonsoir et félicitations pour votre portefeuille !
une petite question: pour investir sur l’immobilier (mondiale, surtout US), pourquoi avoir fait le choix d’ouvrir un CTO plutôt qu’une assurance vie pour y loger une ETF sur l’immobilier ?

Je suis actuellement aussi en train de regarder pour investir dans l’immobilier de cette manière et je me pose la question entre les deux.
Le CTO est plus flexible et avec moins de frais, mais l’AV est beaucoup moins fiscalisée…

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#230 21/02/2017 22h04 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Merci ! J’ai un ETF Immobilier europe sur PEA (le seul éligible sur PEA), et un US sur CTO tout simplement ! Pour le choix du CTO, moins de frais tout simplement… pis vu que je vais resté dans la tranche des 14% d’imposition pour un bon moment, cela ne m’handicape pas smile


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#231 23/02/2017 14h16 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Achat de 3 SMART BETA WORLD D’Amundi pour 1108.76€, soit 368.62€/part.

PRU passant de 355.13€ à 365.972€ pour une exposition dans le PTF à 5.85% contre 1.55% auparavant. (J’ai encore du chemin avant que les 30% du PTF soit atteint aha)

Je compterais cette opération sur le mois de Mars, vu qu’on est plus proche de la fin du mois de Février que du début, cela me permettra d’être plus précis au niveau de ma performance de ce mois-ci.. (qui est en passant vraiment pas dégueu’ si on continue sur cette lancée…)

Il me restera environ 300€ de liquidités à investir en plus (+) du montant mensuel  sur un des trackers au mois de Mars.

Bonne journée à tous ! smile

Dernière modification par Rossox (23/02/2017 14h19)


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#232 28/02/2017 20h50 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2017 - 25 éme mois

I) Performance générale


Un bon gros mois haussier ! Mis à part la baisse des indices ces quelques derniers jours, le PTF c’est gavé tout au long du mois.

Le PTF dans son ensemble est à +17.7% sur PRU , soit +4388.14€.

le PEA est à +14.63% brut

Le CTO est à +32.36% brut

La valeur de la part quand à elle bondi de +5.07% sur le mois pour finir à 123.14.

II) Investissement programmé


L’investissement de ce mois-ci se fera sur le Amundi émergent, car c’est celui qui s’éloigne le plus de la répartition cible. (9.20% contre 10%). Je vais aussi reprend une petite cuillère du SMART BETA d’AMUNDI.

III) Immobilier


VNQ reste dans les clous à +6.09%.

IV) Remarques

Ce reporting ne tient pas compte de l’achat des 3 parts de smart beta. Cet achat sera comptabilisé au mois de Mars car il a été effectué en toute fin de Février..

Finalement, je n’ai pas investi dans Katanga mining (peut être à tort!) mais cela n’est pas du tout ma stratégie, et jusqu’à maintenant elle a bien porté ses fruits, donc je m’y tiens smile

Je commence à mettre quelques € de côtés pour racheter du BRK-B si le P/B redescend autour de 1.20, car c’est à ce moment que WB fera du buyback… je suis donc sa logique, car il est très certainement meilleur investisseur que moi ! smile Il est de 1.57 en ce moment..

Du fait du versement de mon intéressement, mon "saving rates" de ce mois est de 91.6%… énorme ! Ce qui est toutefois logique car mes dépenses fixes ne changent pas, donc mécaniquement la part investi est beaucoup plus grande. Je tourne autour des 60% en temps normal smile (ce qui je pense est déjà très correct).

V) Rente mensuelle (nouvelle catégorie)

La rente mensuelle ce mois ci atteint 95.94€ sans le renforcement du Smart Beta de fin Février. ((Poche action+immobilier)*3.5%)/12

Après investissement dans le Smart Beta, elle est de 99.15€ ! On se rapproche des 100€/mois ! Ils seront atteint avec le renforcement du mois de Mars ! smile (et si les marchés ne chutent pas d’ici là!). Je reste très conservateur dans ma manière de la calculer, car je pourrais aussi prendre 4%, mais je préfère prendre vraiment "large", quitte à ce que l’objectif soit atteint en un peu plus de temps que prévu smile


Voici mon portefeuille actuel en ce 28/02/2017


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_pea_fevrier.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_fevrier.jpg

Dernière modification par Rossox (01/03/2017 05h32)


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#233 02/03/2017 15h24 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Achat du jour :

- 1 Amundi Smart BETA pour 373.51€. PRU passant de 365.97€ à 367.48€, pour une représentation dans le PEA passant de 5.57% à 7.35%

- 110 Amundi Emergent pour 417.12€. PRU passant de 3.272€ à 3.351€, pour un % dans le PEA passant de 9.20% à 10.83%.

La rente mensuelle passe à 103.15€ avec les valorisations de ce jour, soit au dessus des 100€ !!!! PREMIER CAP ATTEINT !

Bonne après-midi à tous ! smile

Dernière modification par Rossox (02/03/2017 15h50)


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#234 02/03/2017 15h52 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bravo pour le premier jalon


Vf = Vi . (1+ρ)α. But cash is king !

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#235 02/03/2017 16h50 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bravo Rossox.


A la bourse, un mec achète, un autre vend, les deux pensent faire une affaire. Jean Yanne.

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#236 01/04/2017 10h07 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Mars 2017 - 26 éme mois

I) Performance générale

Rien de bien méchant ce mois ci, le PTF a enregistré des petites variations journalières de 1% dans un sens et dans l’autre mais en revenant toujours plus ou moins à l’équilibre..

Le PTF dans son ensemble est à +16.57% sur PRU , soit +4423.7€.

le PEA est à +14.51% brut

Le CTO est à +27.31% brut

La valeur de la part reste à un quasi équilibre ce mois ci en s’adjugeant un  +0.08% sur le mois pour finir à 123.23.
La performance au premier trimestre est de +4.40%.

II) Investissement programmé


L’investissement de ce mois-ci se fera très certainement soit sur le Smart beta World d’Amundi soit sur le REIT Europe, je ne sais pas encore..

III) Immobilier


VNQ reste dans les clous à +2.10% et à distribué son premier dividende de l’année.

IV) Remarques


Je m’intéresse toujours à l’immo en direct, et suis en recherche d’un "petit" bien pour me faire la main, studio ou T1 avec travaux.

V) Rente mensuelle

La rente mensuelle ce mois-ci retombe légèrement, à 101.14€/mois, soit 20.23% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/03/2017

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_dividende_vnq_mars_2017.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_pea_mars_2017.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_mars_2017.jpg


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#237 04/04/2017 13h22 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Achat d’une part du tracker Smart Beta World d’Amundi pour 367.64€. PRU passant de 367.48€ à 367.506€, pour un poids dans le PTF passant de 7.16 à 8.57%.

Du coup, il me reste 250€ de liquidité, j’attends qu’un parrainage BD s’active pour reprendre une louche de REIT Europe dans le mois sans frais d’ordre smile

Bon mois à tous !


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#238 29/04/2017 10h18 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Avril 2017 - 27 éme mois

I) Performance générale

RAS encore ce mois-ci, des petites variations journalières, mais rien de bien méchant. Le PTF reste presque à l’équilibre malgrès une petite baisse ce mois-ci.

Le PTF dans son ensemble est à +15.99% sur PRU , soit +4328.68€.

le PEA est à +14.53% brut

Le CTO est à +23.40% brut

La valeur de la part fini le mois en très légère baisse à -0.35% à 122.80.

II) Investissement programmé

L’investissement de ce mois-ci se fera très certainement soit sur le Smart beta World d’Amundi soit sur le Russel 200. Je suis censé récupérer une petite prime trimestrielle, mais elle va me servir à payer les impôts ! Vu que je ne connais pas encore le montant de celle-ci, je ne sais pas si elle sera supérieur à l’impôt que j’aurai à payer. Si elle est supérieur, j’investirais le reste sur le PEA. J’ai aussi 240€ de liquidité sur le PEA du mois précédent à investir en plus du reste.

III) Immobilier

VNQ décroche légèrement et fini le mois à +0.03%.

IV) Remarques

L’investissement sur le studio avance, j’ai fais jouer la concurrence au niveau des artisans, j’en ai trouvé des moins cher pour service équivalent. J’ai aussi contacté le notaire, le courtier ainsi qu’un cabinet d’expert comptable. Le compromis devrait être signé d’ici peu.

V) Rente mensuelle


La rente mensuelle ce mois-ci remonte légèrement, à 101.68€/mois, soit 20.34% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 29/04/2017


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_pea_avril_2017.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_avril_2017.jpg


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#239 05/05/2017 11h35 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Achat de 2 Trackers WORLD SMART BETA pour 365.12€, soit 732.14€ avec les frais. (Il était en MV et le plus loin de mon allocation cible, tout pour plaire!)

Passage de 8.4% à 10.74% du PTF.

PRU à 367.147€

J’ai du coup encore 200€ de liquidité sur le PEA à investir, surement avec le renforcement du mois prochain !

Et J’ai atteint mon premier objectif avant l’heure ! J’ai atteint et même dépassé les 50K€ de patrimoine avant mes 26 ans !

Je voulais atteindre les 50K€ pour mes 26 ans, c’est chose faite, il atteint 51K€, 6 mois avant l’heure !


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#240 05/05/2017 13h09 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Rossox : Portefeuille de trackers passif de Rossox - Décembre 2016 - 23 éme mois

Alors (150K€*0.035)/12 donne 437.5€. Je m’étais dit qu’un salaire de 1300€/ mois me suffisait largement pour vivre, et je suis à 10.55€ brut/heure (le montant horaire augmentera les prochaines années) soit 8.12€ net. 8.12*25heures*4semaines= 812€+437.5€= 1249.5€. Cela me parait donc jouable… sachant que je ne compte pas les dividendes versés par VNQ, mes futures probables augmentations de salaire, ni les différentes aides auxquelles j’aurai éventuellement le droit..

Néo45 : En tout cas je trouve votre objectif de poursuivre une activité à temps partiel intéressant.
Personnellement je suis déja à temps partiel, avec quasiment 28h/s répartis sur deux emplois. L’un à 20h/s et l’autre à 8h/s.
L’idéal (et surtout le plus à ma portée) serait de ne garder que mon travail principal, et de laisser tomber l’autre, qui, dans le fond, ne m’apporte vraiment pas grand chose.

Bonjour,
Vous devriez faire la simulation sur le site de la CAF, pour la "prime d’activité" , qui est un complément de ressources sur les faibles salaires (eh oui ! il existe quand même des aides pour les travailleurs, variable selon ressources et charges), non proratisé pour les temps partiels…

Cette information peut peut-être également signalée sur une autre file, plus accessible à plus de personnes ?

Bonne continuation dans les projets
Mimizoé1

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#241 05/05/2017 19h49 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Oui j’y ai droit ! cela varie entre 60€/mois et 20€/mois actuellement notamment "à cause" de mes primes ! Mais effectivement, c’est sympa de le dire !


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#242 06/05/2017 02h07 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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@Mimizoe : J’y ai également le droit quelques trimestres par an (deux l’an dernier, et déjà -au moins- deux cette année). Pour ma femme et moi on tourne entre 100 et 140€ / mois depuis début 2017.

Je ne suis pas du genre à "quémander", mais si on me dit que j’ai le droit à quelque chose, je ne vais pas cracher dessus… d’autant plus que cet argent n’est pas dépensé, mais investi.


https://petitactionnaire.wordpress.com/ - ma stratégie et informations débutants // http://ecotidien.eu - le blog des économies au quotidien

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#243 21/05/2017 10h23 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonjour à tous ! Après quelques réflexions, j’aimerais augmenter la part de risque/performance de mon PTF actions.

Pour cela, je garde mes trackers mais vais leur allouer un nouveau %. On ne changera que de quelques %, mais j’espère que cela permettra d’augmenter la performance sur le LT.

Lyxor world : 30% (0%)

Amundi Smart Beta World : 30% (0%)

Amundi Emergent : 15% (+5%)

Amundi Russell 2K : 10% (0%)

Amundi Small cap’s Europe : 10% (0%)

Lyxor REIT Europe : 5% (-5%)

J’augmente la part des émergents en baissant celle des REIT’s. Je me demande même si à terme je ne vais pas faire sauter cette ligne, vu que le World en contient déjà un peu.. Et je ré-allouerai sur les 2 small’s… (+2.5% chacun)

à voir pour la suite !

Qu’en pensez vous ?


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#244 21/05/2017 11h14 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap. UCITS ETF pourrait éventuellement vous intéresser sur CTO.
Il est capitalisant, les frais sont de 0.55% et il est coté sur Euronext.


Buy N' Holder

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#245 21/05/2017 11h22 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Ah sympa ! Mais il est sur CTO.., et je me concentre d’abord sur le remplissage du PEA smile Néanmoins je le garde sous le coude !

EDIT: les performances de cet etf sont vraiment moyennes voire médiocre non ? 3.03% de retour annualisé sur 5 ans, et 0.07% depuis la création..

Dernière modification par Rossox (21/05/2017 11h28)


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#246 21/05/2017 11h34 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Je pense que l’Asie et les émergents ont plus de potentiel que les US ou l’Europe dans les 2 prochaines années donc je pense que c’est une bonne chose.

L’Asie est très décotée par rapport aux marchés occidentaux alors que ses marchés ont de plus en plus les mêmes caractéristiques dans un marché des capitaux mondial; il y a donc moins de raisons aujourd’hui à cette décote.

Je verrai plutôt les marchés occidentaux plafonner parce qu’ils ont beaucoup monté et les marchés périphériques effectuer un rattrapage de valorisation. Mon portefeuille aujourd’hui est très orienté Asie et Émergents.


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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#247 21/05/2017 12h10 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Rossox a écrit :

Bonjour à tous ! Après quelques réflexions,

Bonjour Rossox, je  ne veux  pas être condescendant ou autre je passais mon temps à réfléchir aussi. smile

J’ai quand même l’impression que vous passez énormément de temps à "sur-optimiser" votre portefeuille bien souvent pour "pas grand chose", cela ne va-t-il pas à l’encontre même du principe lazy ?

Comme le souligne Jef56 et je suis d’accord avec son avis, les émergents et orientaux risquent de surperformer par rapport au reste du monde les années à venir mais le principe même du lazy investing est de se cantonner à une stratégie définie et de s’y tenir. Même si on part sur une durée de détention assez longue cela commence à ressembler à du market timing non ?


Parrainage Binck ------- Linxea

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#248 21/05/2017 12h29 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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C’est là tout le problème de l’option ’lazy’, si s’occuper de ses investissements est une contrainte c’est une méthode parfaite mais pour celui qui aime s’en occuper et optimiser, c’est finalement difficile de se contenter d’un duo trackers world/emerging. Alors on commence à faire des répartitions europe/us, avec des small, de l’immo, puis on on essaie de changer les répartitions, trouver des paramètres quantitatifs, du smart beta …

Le principal étant d’être conscient de l’aspect loisir, beaucoup de membres gèrent leurs actions en direct en faisant moins bien qu’un tracker World mais trouvent bien plus de plaisir à gérer leurs petites lignes smile

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#249 21/05/2017 12h48 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Kezako : Je ne "sur-optimise" pas vraiment, juste une petite optimisation qui ne me coûte rien en temps ni énergie.. On sort du principe lazy effectivement, mais on peut appeler ça du lazy amélioré smile

Je ne sais pas si on peut parler réellement de market timing vu qu’il s’agit d’une réallocation globale du PTF sur le long terme.. ou alors si c’est en, c’est un très léger market timing..

Kiwai: Oui effectivement je prend plaisir à gérer mon PTF, ce n’est pas du tout une contrainte me concernant.. smile


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#250 21/05/2017 13h03 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Pour en revenir au sujet, prévoir quand va décoller un secteur est toujours compliqué, de nombreux analystes prédisent le grand rattrapage de l’europe sur les US, d’autre celui des émergents, d’autre le secteur de l’eau, des énergies renouvelables, bref tout cela reste des suppositions et demande donc de faire un choix qui s’éloigne du marché..

Après monter à 20% d’émergent reste dans la fourchette du marché il me semble donc rien de très éloigné d’un lazy wink

Dernière modification par Kiwai10 (21/05/2017 13h06)

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