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Forums des investisseurs heureux

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#26 02/11/2019 10h52

Membre
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Bonjour Cristobal,

merci pour votre reporting complet.
Un point de détail m’intrigue :

… mais aussi par la non prise en compte à ce jour de la distribution d’actions gratuites d’Air Liquide par mon courtier Bourse Direct.

Ne parlez-vous pas uniquement des rompus, qui mettent souvent plusieurs semaines à être crédités? Les actions gratuites auraient dû apparaître dès le jour prévu (le 9/10 dans mon souvenir).
Néanmoins, tant qu’elles finissent par apparaître, cela ne prêtera nullement à conséquence.

Bien à vous,
cat

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#27 02/11/2019 12h07

Membre
Réputation :   56  

Bonjour cat,

concernant Air Liquide je possède 2 lignes distinctes inscrites au nominatif administré:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_ai.png

La ligne au porteur jusqu’en août a été convertie début septembre au nominatif, après avoir contacté le service actionnaires individuels d’Air Liquide qui m’avait indiqué de convertir la ligne pour pouvoir obtenir une action gratuite plus deux rompus:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_nominatif_ai.png

Je me suis cependant inquiété auprès du service client de Bourse Direct:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_demande_ai_anonymisee_bis.png

Notez au passage le délai de réponse, alors qu’ils promettent une réponse sous 2 jours ouvrés

Wait and see …

Bien cordialement

Cristobal

Dernière modification par Cristobal (02/11/2019 12h08)

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[+1]    #28 02/11/2019 12h26

Membre
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Bonjour,

Les lignes ne se mélangent pas pour l’attribution d’action gratuite (elles n’ont pas le même isin). Vous aurez donc 5 rompus avec votre ligne "air liquide prime en 2020" et 7 rompus "air liquide".

Vous venez de convertir vos 7 actions ils donneront "air liquide prime en 2022" à partir du 1er janvier et en 2022 ils seront dans la même catégorie que vos 5 autres actions.

Les isin sont
FR0000120073 : action sans prime
FR0000053951 : action avec prime de fidélité
FR0013291440 : action avec prime en 2020 (code temporaire)
FR0013374386 : action avec prime en 2021 (code temporaire)

Au 1er janvier un nouveau isin sera créé pour prime en 2022 et l’isin prime en 2020 va disparaitre.

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#29 02/11/2019 14h22

Membre
Réputation :   56  

Bonjour Fallout,

je vous remercie pour cette explication détaillée. J’eusse aimé que le service des actionnaires d’Air Liquide m’informât de toutes ces subtilités lorsque je les ai interrogés au mois de juin dernier. Il me semble cependant que l’épouse de cat ait pu bénéficier d’un regroupement de rompus sur des lignes différentes pour obtenir une action gratuite supplémentaire (voir ce message), ce qui me laisse un espoir.

Je vous tiendrai informé du résultat des courses…

Bien cordialement

Cristobal

Dernière modification par Cristobal (02/11/2019 14h24)

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[+1]    #30 02/11/2019 14h45

Membre
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Je confirme que le traitement n’est pas forcément aisé à comprendre :
* vers mai 2017, mon épouse a passé 15 titres AI au nominatif administré et a acheté 15 autres titres quelques semaines plus tard pour avoir un chiffre rond mais sans passer ces 15 autres titres aussitôt au nominatif.
L’ISIN est effectivement resté le même jusqu’à la fin d’année pour tous les titres mais au moment de l’attribution des actions gratuites en octobre 2017, elle a récupéré deux titres et dix rompus.
* les titres qui étaient restés au porteur en 2017 ont été passés au nominatif courant 2018, ce qui fait que mon épouse avait au début du mois dernier une partie des titres en ISIN "prime 2020" (16) et une autre en ISIN "prime 2021" (16). Elle a fini le mois avec deux rompus, 17 titres "prime 2020" et 18 titres "prime 2021" alors que je m’attendais à ce qu’elle récupère 12 rompus.

Bien à vous,
cat

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#31 02/11/2019 14h59

Membre
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Je vous sais gré cat pour ce complément d’information détaillé.

Quel est le courtier qui a géré la situation, si ce n’est trop indiscret ?

Bien à vous

Cristobal

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#32 04/11/2019 11h02

Membre
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Bonjour,

je viens d’avoir le service des actionnaires d’Air Liquide qui m’a confirmé que je n’obtiendrai que des rompus. Il n’y a donc pas de fongibilité des rompus entre Isin différents comme me l’avait expliqué Fallout.

Je suis donc un peu déçu… sad

Edit:orthographe

Dernière modification par Cristobal (04/11/2019 11h07)

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#33 13/11/2019 16h53

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Finalement, je viens de percevoir les rompus d’Air Liquide cet après-midi, 5 pour la ligne prime 2020 et 7 pour la ligne ordinaire (qui deviendra la prime 2022 début janvier).

Ils sont tous à 11,9 € /rompu, visiblement correspondant au cours de l’action à ce jour (environ 119 €) et non à celle du jour de l’attribution de l’action gratuite (ajustée à 115 €). C’est toujours bon à prendre….smile

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[+1]    #34 01/12/2019 20h01

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SUIVI DES  PORTEFEUILLES


5ème mise à jour arrêtée le Vendredi 29 Novembre au soir


Contexte : à la question posée à la fin du reporting d’octobre les marchés ont clairement répondus : encore !
De fait les indices boursiers mondiaux ont continué à progresser sans aucun retracement notable, avec une volatilité au plus bas et un « fear and greed index » oscillant selon les jours entre « greed » et « extreme greed ». Tout se passe comme si après avoir chaussé des lunettes noires à l’automne 2018 sur fond de récession imminente annoncée, les opérateurs avaient décidé de chausser des lunettes roses en automne 2019, la récession cédant le pas à un simple ralentissement en attente d’un accord commercial entre Chine et USA  dit de « phase 1 », annoncé de jour en jour comme imminent … 
Si certains analystes, tel Patrick Artus, ne regardant que les primes de risque jugent les marchés actions très bon marché ( surtout les marchés européens), d’autres, comme Véronique Riches-Flores s’inquiètent de l’écart grandissant entre la forte progression des indices boursiers et une faible progression des profits, depuis quelques années. C’est dans ce contexte de marché favorable que l’Etat français a procédé avec succès à la privatisation de la Française des Jeux auprès du grand public (500 000 particuliers) et d’institutionnels. De son côté le groupe français du luxe LVMH faisait l’acquisition du joaillier US Tiffany…
Il faut croire cependant qu’une partie de la planète ne se réjouit pas de toutes ces bonnes nouvelles : répression policière sévère à Hong Kong, crise au Liban, en Bolivie, émeutes populaires en Iran face au renchérissement du prix de l’essence, réprimées dans le sang par des mollahs qui ne mollissent pas, et aussi « rocket man » qui recommence à jouer avec ses missiles en Corée du Nord.

PORTEFEUILLE DE TRACKERS

Le portefeuille progresse de 0,9 % sur le mois alors que le MSCI World fait +4,45%  (entre les clôtures du 31/10 et du 29/11).

Il a été procédé à un renforcement du ZKB Silver le 8 novembre (8 titres à 49,795 CHF) et à un renforcement de la ligne de couverture de BX4 le 15 novembre (250 titres à 3,004 €) à la suite de la forte montée en charge du portefeuille de titres vifs ces derniers mois.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers1_2019-12-01_102616.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers2_2019-12-01_.png

Evolution de la part relativement au fond Sextant Grand Large et au MSCI World dividendes réinvestis :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_vs_indices_2019-12-01_194142.png

PORTEFEUILLE DE TITRES VIFS

La ligne de Thales initiée le 31/10 a été complétée le 13/11 par l’acquisition de 4 titres à 85,08 €, là encore durant le fixing de clôture.
D’autre part j’ai souscrit à l’IPO de Agripower, considérant qu’il s’agit d’un secteur d’activité à encourager, ainsi qu’à l’IPO de la Française des Jeux, trouvant intéressant de mettre une valeur à priori peu cyclique et de rendement dans le secteur de la consommation discrétionnaire, secteur plutôt cyclique.
Lors de la souscription je m’attendais à être correctement servi sur Agripower et partiellement sur la FDJ. C’est finalement l’inverse qui s’est produit : le 15/11 j’ai obtenu 7 titres Agripower à 6,70 € pour 60 demandés, et le 20/11 obtenu 46 titres FDJ à 19,50 € pour une part souscrite de 900 €

L’état actuel du portefeuille est le suivant :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_2019-12-01.png

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/12/2019

~Consommation discrétionnaire (10,4%) :
    46 La Francaise des Jeux SA___________________4,5%
    44 Lagardere SCA______________________________3,9%
    31 Eutelsat Communications SA_________________2,1%

~Consommation de base (11,5%) :
    12 Danone SA__________________________________4,0%
    10 Kellogg Co (USD)___________________________2,6%
     9 Unilever NV________________________________2,2%
     8 Renault SA_________________________________1,6%
     1 L'Oreal SA_________________________________1,2%

~Energie (10,4%) :
    37 Royal Dutch Shell PLC______________________4,3%
     8 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________2,2%
    10 Total SA___________________________________2,1%
     4 Gaztransport et Technigaz SA_______________1,4%
     7 Agripower France SASU______________________0,3%

~Services financiers (6,1%) :
    13 Scor SE____________________________________2,3%
    10 Morgan Stanley (USD)_______________________2,0%
    60 ABC Arbitrage SA___________________________1,8%

~Santé (9,2%) :
     9 Sanofi SA__________________________________3,4%
     6 Orpea SA___________________________________3,0%
    30 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,8%

~Industrie (10,5%) :
     7 Thales SA__________________________________2,8%
    14 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,3%
    12 Bouygues SA________________________________2,0%
    11 Vicat SA___________________________________1,9%
    18 Hoffmann Green Cement Technologies SAS_____1,6%

~Matériaux de base (10,1%) :
    12 Air Liquide________________________________6,6%
    16 Rio Tinto PLC (GBP)________________________3,5%

~Technologie de l'information (8,8%) :
     6 International Business Machines Corp_______3,3%
     4 Accenture PLC (USD)________________________3,3%
    15 Sword Group SE_____________________________2,3%

~Services de télécommunication (6,5%) :
    17 AT&T Inc (USD)_____________________________2,6%
    35 Orange SA__________________________________2,3%
    25 Itissalat Al Maghrib Ste SA________________1,6%

~Services aux collectivités (11,5%) :
    18 Rubis SCA__________________________________4,2%
    64 Engie SA___________________________________4,1%
    15 Neoen SA___________________________________1,7%
    15 Albioma SA_________________________________1,5%

~Immobilier (5,1%) :
    15 Nexity SA__________________________________3,1%
    14 Klepierre SA_______________________________2,0%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,2%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/12/2019 (immobilier uniquement)

~Diversifié (60,1%) :
    15 Nexity SA_________________________________60,1%

~Commerce et centres régionaux (39,9%) :
    14 Klepierre SA______________________________39,9%

Fait avec XlsPortfolio

J’ai finalement perçu les rompus Air Liquide 142,80 € le 13/11 immédiatement employés pour l’achat de titres Thales, et perçu les dividendes d’Eutelsat 39,37 € le 25/11 qui ont été versés aux liquidités.(*)
Sur le mois le portefeuille s’apprécie de +2,8 %

Evolution de la part vis-à-vis des indices dividendes réinvestis CACGR, EuroStoxx50 et MSCI World :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_vs_indices_2019-12-01_103948.png

Question pour le mois qui vient : le légendaire rallye de Noël se produira t-il ?

Bonnes fêtes de fin d’année à tous !

Edit: (*) Addendum : il a été perçu au cours du mois de novembre des dividendes de Morgan Stanley (2,354 € nets de fiscalité et prélévements sociaux) et de Accenture (2,148 € nets de fiscalité et PS) qui ont été versés aux liquidités.

Dernière modification par Cristobal (22/12/2019 16h18)

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[+1]    #35 05/01/2020 19h37

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SUIVI DES PORTEFEUILLES


6ème mise à jour arrêtée le Vendredi 3 Janvier 2020 au soir


Contexte: bien résumé à sa manière dans sa une du 31 décembre 2019 par le volatile, comme aimait l’appeler De Gaulle:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_canard_fin_decembre_2019.png

les bourses ayant été au rendez vous du rallye de Noël favorisé par l’annonce de la signature d’un traité commercial sino-américain (imminent depuis six mois…) et de l’écrasante victoire du parti Tory aux élections législatives tenues au Royaume-Uni, devant permettre à Boris Johnson d’entériner le Brexit auprès de l’union européenne fin janvier (mais pour paraphraser Churchill, il ne s’agira que de la fin du commencement…)
Sinon, en France, importants mouvements de contestation sociale du projet de retraite à points, dont le responsable en charge a du être exfiltré du gouvernement à la suite de la découverte d’importants conflits d’intérêts potentiels, dus bien entendu à la négligence de sa femme…
De son côté Trump inaugure la nouvelle année en faisant éliminer un général iranien de haut rang dans une attaque de drones en Irak. Bonjour l’ambiance !

PORTEFEUILLE DE TRACKERS

Le portefeuille progresse de +1,96% alors que le MSCI World fait +1,72% (entre les clôtures du 29/11/19 et du 3/01/20)

Pas de mouvement ce mois-ci. Le Lyxor stoxx Europe select dividende 30 a fourni un "amortissement partiel" de 7,44€ le 13 décembre qui seront versés aux liquidités.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_fin_decembre_2019-1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_fin_decembre_2019-2.png

Evolution de la part relativement au fond Sextant Grand Large et au MSCI World dividendes réinvestis :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_vs_indices_fin_decembre_2019.png

PORTEFEUILLE DE TITRES VIFS

Le portefeuille progresse de +2,65% sur le mois

Il a été procédé à un allégement de la ligne FDJ par vente de 16 titres à 23,50 € le 10 décembre avec une plus-value de 20%.
Le renforcement contractuel a concerné Orange par l’achat de 38 titres à 13,13 € le 30 décembre.
Un renforcement de ABC arbitrage a par ailleurs été effectué au sein de mon PEA PME par l’achat de 75 titres à 6,66 € le 3 janvier

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_fin_decembre_2019.png

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/01/2020

~Consommation discrétionnaire (8,5%) :
    44 Lagardere SCA______________________________3,6%
    30 La Francaise des Jeux SA___________________3,0%
    31 Eutelsat Communications SA_________________1,9%

~Consommation de base (10,8%) :
    12 Danone SA__________________________________3,8%
    10 Kellogg Co (USD)___________________________2,6%
     9 Unilever NV________________________________2,0%
     8 Renault SA_________________________________1,4%
     1 L'Oreal SA_________________________________1,1%

~Energie (10,4%) :
    37 Royal Dutch Shell PLC______________________4,3%
     8 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________2,1%
    10 Total SA___________________________________2,1%
     4 Gaztransport et Technigaz SA_______________1,5%
     7 Agripower France SASU______________________0,3%

~Services financiers (7,9%) :
   135 ABC Arbitrage SA___________________________3,8%
    13 Scor SE____________________________________2,1%
    10 Morgan Stanley (USD)_______________________1,9%

~Santé (9,1%) :
     9 Sanofi SA__________________________________3,5%
     6 Orpea SA___________________________________2,9%
    30 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,7%

~Industrie (10,2%) :
     7 Thales SA__________________________________2,8%
    14 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,2%
    12 Bouygues SA________________________________1,9%
    11 Vicat SA___________________________________1,9%
    18 Hoffmann Green Cement Technologies SAS_____1,5%

~Matériaux de base (10,0%) :
    12 Air Liquide________________________________6,4%
    16 Rio Tinto PLC (GBP)________________________3,6%

~Technologie de l'information (8,4%) :
     4 Accenture PLC (USD)________________________3,2%
     6 International Business Machines Corp_______3,1%
    15 Sword Group SE_____________________________2,2%

~Services de télécommunication (8,1%) :
    73 Orange SA__________________________________4,1%
    17 AT&T Inc (USD)_____________________________2,5%
    25 Itissalat Al Maghrib Ste SA________________1,5%

~Services aux collectivités (11,7%) :
    18 Rubis SCA__________________________________4,2%
    64 Engie SA___________________________________4,0%
    15 Neoen SA___________________________________2,0%
    15 Albioma SA_________________________________1,7%

~Immobilier (4,9%) :
    15 Nexity SA__________________________________2,8%
    14 Klepierre SA_______________________________2,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/01/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (100,0%) :
    14 Klepierre SA______________________________42,0%
    15 Nexity SA_________________________________58,0%

Fait avec XlsPortfolio

Dividendes perçus de :
Unilever (3,14 €)
Orange (10,5 €)
Thales (4,2 €)
RDSB (15,49 €)
Exxon Mobil (4,66 €)
IBM (6,51 €)
Kellog (3,8 €)
ABC arbitrage (6,0 €)
versés aux liquidités et employés pour les renforcements du mois

Evolution de la part vis-à-vis des indices dividendes réinvestis CACGR, EuroStoxx50 et MSCI World :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_vs_indices_fin_decembre_2019.png

Quelques remarques de fin d’année

Le début de suivi et l’implémentation du portefeuille de titres vifs se sont finalement réalisés dans un contexte qui s’est révélé favorable, ce qui n’était pas acquis a priori. La performance du portefeuille de titres vifs semble en ligne avec celles du CACGR et de l’Eurostoxx reflétant la prédominance de titres européens, surtout français en son sein, mais sous-performe le MSCI World depuis la mi-octobre, probablement à la suite de l’augmentation du poids des titres européens dans le portefeuille en septembre et octobre lors de l’ouverture de lignes de diversification, ainsi que de la contre performance de certains titres lors des résultats du 3eme trimestre (Renault, Danone, Eutelsat, et plus récemment Unilever). La période d’observation étant encore courte, il ne peut être question de généralisation mais il semble que le portefeuille résiste mieux dans les phases de baisse et accélère moins dans les hausses que les indices de comparaison. A suivre donc…

Pour faciliter l’appréhension des performances des différentes lignes du portefeuille je présente ci-dessous le tableau de suivi dans lequel les PRU de chaque ligne intègrent les dividendes, les rompus et plus-values éventuelles réalisées sur la ligne:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_pru_ajustes_fin_decembre_2019_-1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_pru_ajustes_fin_decembre_2019_-2.png

Et 2020 vint !…
Bonne et heureuse année à tous !

Cristobal

Edit: ajout des dividendes (amortissement partiel) perçus le 12/12/19 sur ABC arbitrage

Dernière modification par Cristobal (17/05/2020 19h07)

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[+1]    #36 01/02/2020 23h55

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SUIVI DES PORTEFEUILLES


7ème mise à jour arrêtée le Vendredi 31 Janvier 2020 au soir


Contexte : la tension exacerbée entre Iran et Etats Unis à la suite de l’assassinat du général iranien Soleimani a abouti à la dramatique erreur de la défense antiaérienne iranienne qui a abattu un avion de ligne ukrainien rempli de ressortissants iraniens et canadiens. La traditionnelle réunion à Davos, en Suisse, du gratin du gotha économique, financier et politique de la planète a mis le réchauffement climatique à son ordre du jour, avec en arrière-plan les dramatiques méga-incendies qui ravagent l’Australie depuis septembre. Le fameux accord commercial de phase 1 entre chinois et américains a finalement été signé  en grandes pompes à Washington, et le Brexit est devenu effectif le 31 janvier avec le départ des députés britanniques du parlement européen.

En France, le très contesté projet de loi sur la réforme des retraites va être soumis à discussion à l’assemblée nationale en dépit de critiques sérieuses émises par le Conseil d’Etat. L’entame de la nouvelle année a permis une période de « câlinothérapie » pour les grands nécessiteux que sont devenus banquiers et assureurs : les premiers vont voir leurs besoins en fonds propres allégés, les députés ayant voté une résolution leur permettant de passer outre certaines directives de la réglementation Bâle 3, et les seconds peuvent désormais incorporer à leurs fonds propres la Provision pour participation aux bénéfices des assurances vie devant normalement être distribuées à leurs assurés. 

La dernière semaine du mois a été dominée par les craintes d’une pandémie mondiale d’une infection respiratoire due à un coronavirus originaire de la ville de Wuhan en République Populaire de Chine, ce qui a entrainé une baisse des marchés actions affectant notamment les valeurs du tourisme, de l’aérien, de l’hôtellerie , du luxe,…

PORTEFEUILLE DE TRACKERS

Le portefeuille baisse de – 0,2% sur le mois alors que le MSCI World reste stable +0,057% entre les clôtures du 3 et du 31 janvier.
Un petit renforcement a été effectué le 31 janvier par l’achat de 5 ishares Core MSCI World à 57,45 €
13,88 € de dividendes ont été perçus des ETFs Cambria  ainsi que 9,17 € du Vanguard Developed Europe. Ils ont été versés aux liquidités.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_31-01-2020.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers-2_31-01-2020.png

Evolution vis-à-vis de Sextant Grand Large et MSCI World dividendes réinvestis:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_vs_indices_du_31012020.png
Note : le fichier relatif à l’évolution du portefeuille vis-à-vis du MSCI World présentait depuis longtemps une imperfection, vraisemblablement à la suite d’une fausse manoeuvre de ma part, rendant impossible l’affichage correct du TRI. Je l’ai confié aux bons soins de Philippe qui a pu corriger le défaut. Je l’en remercie chaleureusement ici !


PORTEFEUILLE DE TITRES VIFS

Entre les clôtures du 3 et du 31 janvier le portefeuille accuse une baisse de -1,2% à comparer au CACGR (-3,77%), à l’Eurostoxx50 dividendes réinvestis (-2,14%) et au MSCI World dividendes réinvestis (+0,057%).

Des renforcements ont été opérés sur Unilever (achat de 5 actions à 50,2 € le 10 janvier), sur Exxon Mobil (achat de 4 actions à 67,67 $ le 20 janvier) et sur Total (achat de 17 actions à 44,54 € le 31 janvier), les major pétrolières voyant leur cours baisser concomitamment  à celui du pétrole, phénomène aggravé par les craintes qu’inspire le virus chinois.
D’autre part j’ai ajouté une « big pharma » américaine au secteur de la santé par l’achat de 7 actions Abbvie à 88,62 $ le 13 janvier.
Par ailleurs, il a été perçu 6,6 € de dividendes de Total le 8 janvier, ainsi que 6,7 € de dividendes de Glaxo Smith Kline le 9 janvier, qui ont été réutilisés lors de l’achat de Total.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_31-01-2020.png

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/01/2020

~Consommation discrétionnaire (7,5%) :
    44 Lagardere SCA______________________________3,0%
    30 La Francaise des Jeux SA___________________2,8%
    31 Eutelsat Communications SA_________________1,7%

~Consommation de base (11,0%) :
    12 Danone SA__________________________________3,5%
    14 Unilever NV________________________________3,0%
    10 Kellogg Co (USD)___________________________2,5%
     8 Renault SA_________________________________1,1%
     1 L'Oreal SA_________________________________1,0%

~Energie (12,8%) :
    27 Total SA___________________________________4,8%
    37 Royal Dutch Shell PLC______________________3,6%
    12 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________2,7%
     4 Gaztransport et Technigaz SA_______________1,5%
     7 Agripower France SASU______________________0,2%

~Services financiers (7,5%) :
   135 ABC Arbitrage SA___________________________3,6%
    13 Scor SE____________________________________2,0%
    10 Morgan Stanley (USD)_______________________1,9%

~Santé (10,6%) :
     9 Sanofi SA__________________________________3,1%
     6 Orpea SA___________________________________2,8%
    30 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,6%
     7 Abbvie Inc (USD)___________________________2,0%

~Industrie (9,7%) :
     7 Thales SA__________________________________2,8%
    14 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,9%
    12 Bouygues SA________________________________1,7%
    11 Vicat SA___________________________________1,7%
    18 Hoffmann Green Cement Technologies SAS_____1,6%

~Matériaux de base (9,4%) :
    12 Air Liquide________________________________6,3%
    16 Rio Tinto PLC (GBP)________________________3,1%

~Technologie de l'information (8,2%) :
     6 International Business Machines Corp_______3,1%
     4 Accenture PLC (USD)________________________3,0%
    15 Sword Group SE_____________________________2,1%

~Services de télécommunication (7,5%) :
    73 Orange SA__________________________________3,7%
    17 AT&T Inc (USD)_____________________________2,3%
    25 Itissalat Al Maghrib Ste SA________________1,4%

~Services aux collectivités (11,6%) :
    18 Rubis SCA__________________________________4,0%
    64 Engie SA___________________________________4,0%
    15 Neoen SA___________________________________1,8%
    15 Albioma SA_________________________________1,8%

~Immobilier (4,3%) :
    15 Nexity SA__________________________________2,6%
    14 Klepierre SA_______________________________1,7%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/01/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (60,3%) :
    15 Nexity SA_________________________________60,3%

~Commerce et centres régionaux (39,7%) :
    14 Klepierre SA______________________________39,7%

Fait avec XlsPortfolio

Evolution du portefeuille vis-à-vis du CACGR, de l’Eurostoxx50 et du MSCI World, tous dividendes réinvestis :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_vs_indices_du_31012020.png

Question pour le mois prochain: le virus chinois va t-il continuer à faire baisser les indices et rendre les valeurs du luxe plus accessibles au pékin moyen ? wink

Edit: ajout des dividendes perçus au cours du mois sur l’ETF Vanguard Developed Europe et sur l’action Total

Dernière modification par Cristobal (02/02/2020 00h37)

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#37 03/02/2020 14h45

Membre
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Réputation :   312  

Bonjour Cristobal,

Le moins que l’on puisse dire, c’est qu’entre vos très nombreux ETF (sorte de Permanent Portfolio ?) et vos titres vifs, votre portefeuille est très diversifié.

Est-ce un choix délibéré pour la partie action de prendre plusieurs ETF à zones géographiques différentes au lieu d’un ETF world ?

Vos ETF Japon, Europe, S&P500 pourraient ainsi se simplifier en un seul ETF world (même si je vois que vous avez déjà une petite ligne de world).
Je pense que réduire le nombre de ligne (sans perdre en diversification) vous simplifiera la tâche et le suivi. Qu’en pensez vous ?

Question pour le mois prochain: le virus chinois va t-il continuer à faire baisser les indices et rendre les valeurs du luxe plus accessibles au pékin moyen ?

C’est difficile à dire, mais si ces valeurs exceptionnelles baissent, les soldes ne dureront pas très longtemps probablement donc il faudra être très réactif !

Bien à vous.

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#38 03/02/2020 18h55

Membre
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Bonjour Matthieu, ou plutôt MrDividende wink et merci pour votre intérêt.

La multiplicité des lignes de mon portefeuille a déjà été débattue avec cat, Franck059 et Treffon un peu plus haut dans cette file. Une partie de la multiplicité des ETFs actions tient à des vicissitudes historiques, une autre à un souci de diversification entre émetteurs et/ou devises, la dernière étant de ne pas sur-représenter la part US dans le portefeuille et de donner un peu plus de poids à l’Asie (à une époque j’avais même un ETF de lyxor sur Hong Kong !).

Mais je reconnais que de prime abord l’ensemble présente un côté « collectionneur compulsif ». Cependant, comme je l’avais dit à Treffon, un ETF simple du type Cambria Global Asset Allocation de Mebane Faber (une transposition du Ivy portfolio) me conviendrait très bien comme unique support d’investissement. Malheureusement il est devenu inaccessible à l’investisseur européen à la suite de la directive Mifid 2 exigeant un DICI rédigé en français.

Il est probable qu’une des conséquences du Brexit rende un de ces jours tout ou partie de mes ETFs européens inéligible au PEA et m’oblige à m’en séparer. Ce sera probablement l’occasion d’opérer une simplification par un regroupement de lignes.

Bien cordialement

Cristobal

Edit: orthographe

Dernière modification par Cristobal (04/02/2020 09h20)

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#39 03/02/2020 19h58

Membre
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Bonsoir Cristobal,

La multiplicité des lignes de mon portefeuille a déjà été débattue avec cat, Franck059 et Treffon un peu plus haut dans cette file.

Je suis désolé pour la question redondante, je n’étais pas remonté aussi haut. Néanmoins, ce n’est pas parce que ce sont de vieilles lignes « historiques » qu’il n’est pas possible de faire quelque chose aujourd’hui pour se simplifier la tâche wink

En suivant ce raisonnement on se retrouverait à la fin avec la plupart de ses erreurs de débutant en portefeuille.

N’hésitez pas à retourner sur un portefeuille « nettoyé » si vous en ressentez l’utilité.

Bien à vous.

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#40 29/02/2020 23h59

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SUIVI DES PORTEFEUILLES


8ème mise à jour arrêtée le Vendredi 28 Février 2020 au soir


mais rédigée le jour anniversaire du sapeur Camember smile

Contexte : la baisse d’environ 5% enregistrée fin janvier sur les indices à la suite de l’annonce d’une épidémie de coronavirus en Chine a été rapidement effacée à la faveur de la succession des résultats des entreprises, en général de bonne facture. A la suite de l’annonce de l’extension de l’épidémie hors de Chine notamment en Corée du Sud, en Iran, mais aussi en Italie dans la région de Lombardie Vénétie, la prise de conscience de l’état pandémique de l’infection due au Covid19 a ravivé des craintes de répercussions fortement négatives sur l’économie mondiale, et la dernière semaine de février a vu les indices mondiaux décrocher brutalement de 10 à 15% ramenant les indices américains au niveau du creux d’octobre 2019 et les indices européens au niveau du creux du mois d’août 2019. Bref 4 à 6 mois de gains effacés en une semaine, pire semaine depuis la crise de 2008.
Sinon aux Etats-Unis le processus des primaires porte actuellement le candidat « socialiste » Bernie Sanders en « pole position » ce qui ne plait pas à Wall Street, alors qu’en France on assiste à un épisode courtelinesque dans la campagne pour les élections municipales de Paris et à une série de joutes oratoires homériques dans l’hémicycle de l’assemblée nationale à propos du très controversé projet de loi sur la réforme des retraites.

PORTEFEUILLE DE TRACKERS

Sur le mois le portefeuille se déprécie de  -3,9%   (MSCI World -8,7%)
Les lignes de couvertures (trackers bear) ont été revendues au cours des journées du 27 et 28 février et le produit des ventes versées aux liquidités en attente de réinvestissements ultérieurs.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_1_29022020.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_2_29022020.png

Evolution de la part relativement au fond Sextant Grand Large et au MSCI World dividendes réinvestis :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_s_indices_29022020.png

PORTEFEUILLE DE TITRES VIFS

Sur le mois de février, entre les clôtures du 31/01 et du 28/02 le portefeuille se déprécie de -8%  à comparer au MSCI World -8,7%  à l’Eurostoxx50 -9,35% et au CACGR -8,55%  tous dividendes réinvestis.

Au cours du mois il a été procédé à :
-un petit renforcement de Klepierre (6 actions à 29,29€ le 7 février)
-un investissement un peu aventureux sur Kalray, concepteur français de microprocesseurs à destination d’applications en Intelligence Artificielle (24 actions à 20,8 € le 19 février dans mon PEA PME)
-l’achat d’une seconde big pharma américaine, Pfizer,  pour renforcer le secteur défensif de la santé (15 actions à 35,51 $ le 20 février)
-un renforcement de Total le 27 février (8 actions à 39,75 €)
-un renforcement de Engie le 28 février (32 actions à 15,3 €)
-un renforcement de Danone le 28 février (7 actions à 63,5 €)

Au cours du mois il a été perçu des dividendes d’AT&T (5,94€), de ABBVie (5,668 €), de Morgan Stanley (2,4€),  d’Accenture (2,95 €) réutilisés dans les achats du mois.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_1_290220220.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_2_29022020.png

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/02/2020

~Consommation discrétionnaire (7,4%) :
    30 La Francaise des Jeux SA___________________3,2%
    44 Lagardere SCA______________________________2,7%
    31 Eutelsat Communications SA_________________1,5%

~Consommation de base (11,4%) :
    19 Danone SA__________________________________4,8%
    14 Unilever NV________________________________2,6%
    10 Kellogg Co (USD)___________________________2,1%
     1 L'Oreal SA_________________________________1,0%
     8 Renault SA_________________________________0,8%

~Energie (11,9%) :
    35 Total SA___________________________________5,3%
    37 Royal Dutch Shell PLC______________________2,9%
    12 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________2,2%
     4 Gaztransport et Technigaz SA_______________1,3%
     7 Agripower France SASU______________________0,2%

~Services financiers (6,7%) :
   135 ABC Arbitrage SA___________________________3,5%
    13 Scor SE____________________________________1,7%
    10 Morgan Stanley (USD)_______________________1,6%

~Santé (11,8%) :
     9 Sanofi SA__________________________________3,0%
     6 Orpea SA___________________________________2,8%
    30 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,2%
     7 Abbvie Inc (USD)___________________________2,1%
    15 Pfizer Inc (USD)___________________________1,8%

~Industrie (9,0%) :
     7 Thales SA__________________________________2,5%
    14 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,8%
    12 Bouygues SA________________________________1,7%
    11 Vicat SA___________________________________1,5%
    18 Hoffmann Green Cement Technologies SAS_____1,5%

~Matériaux de base (8,5%) :
    12 Air Liquide________________________________5,8%
    16 Rio Tinto PLC (GBP)________________________2,7%

~Technologie de l'information (8,8%) :
     6 International Business Machines Corp_______2,8%
     4 Accenture PLC (USD)________________________2,5%
    15 Sword Group SE_____________________________1,9%
    24 Kalray SA__________________________________1,7%

~Services de télécommunication (6,9%) :
    73 Orange SA__________________________________3,5%
    17 AT&T Inc (USD)_____________________________2,1%
    25 Itissalat Al Maghrib Ste SA________________1,3%

~Services aux collectivités (12,9%) :
    96 Engie SA___________________________________5,7%
    18 Rubis SCA__________________________________3,5%
    15 Neoen SA___________________________________2,0%
    15 Albioma SA_________________________________1,8%

~Immobilier (4,6%) :
    15 Nexity SA__________________________________2,5%
    20 Klepierre SA_______________________________2,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/02/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (53,6%) :
    15 Nexity SA_________________________________53,6%

~Commerce et centres régionaux (46,4%) :
    20 Klepierre SA______________________________46,4%

Fait avec XlsPortfolio

Evolution de la part vis-à-vis des indices dividendes réinvestis CACGR, EuroStoxx50 et MSCI World :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_vs_indices_du_29022020.png

Question pour le mois qui vient: les bourses mondiales vont elles trouver le vaccin contre la peur ?

Edit: orthographe

Dernière modification par Cristobal (01/03/2020 09h00)

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#41 01/04/2020 23h33

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SUIVI DES PORTEFEUILLES


9ème mise à jour arrêtée le Mardi 31 Mars 2020 au soir


Contexte: Les bourses mondiales ont continué leur descente tout schuss vers la cave, l’épidémie de Covid 19 s’étendant de proche en proche à tous les pays et entrainant la mise en confinement de leur population et la mise à l’arrêt de l’économie. La chute des cours du pétrole consécutive à un désaccord entre la Russie et l’Arabie Saoudite a aggravé la situation, et l’action des banques centrales n’a pas pu freiner le processus, le CAC 40 enregistrant le 12 mars, lors du discours de Christine Lagarde pour la BCE, sa pire séance boursière (-12,28%) depuis sa création en 1987. Depuis la mi mars les bourses se sont stabilisées et ont un peu regagné du terrain perdu, mais ce rebond apparait encore bien fragile….

PORTEFEUILLE DE TRACKERS

Sur le mois, le portefeuille se déprécie de -6,36%  contre -10,8% pour le MSCI World (entre les clôtures du 28/02 et du 31/03)

Les lignes détenues sur le Xetra (Vanguard FTSE developed Europe et SPDR Euro dividend Aristocrats) ont été vendues le 4 mars au cours respectifs de  30,265€ et de 22,465€
Le BNPP Easy S&P500 a été vendu le 5 mars au cours de 13€
Le Amundi Pacific ex Japan a été vendu le 30 mars à 421,50€
Le ishares Core MSCI World a été vendu le 31 mars à 45,15€

Les réinvestissements ont porté sur :
Amundi MSCI World (3x293,5€ le 4/03, puis 5x280€ le 5/03, enfin 2x250€ le 12/03)
Lyxor Core Stoxx300 (5x 175€ le 5/03)
Fidelity US quality income (90x5,58€ le 9/03)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_31032020.png

Evolution comparée du portefeuille vis-à-vis du fonds Sextant Grand Large et du MSCI World :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_vs_indices_31032020.png

PORTEFEUILLE DE TITRES VIFS

Le portefeuille subit sur le mois une baisse de -14,8% à comparer à celle du MSCI World (-10,8%) de l’Eurostoxx 50 (-16,9%) et du CACGR (-17%)

Des renforcements ont été opérés :
le 6/03 sur Rubis (10 x 48,12€)
le 9/03 sur Danone (8 x 58€)
le 11/03 sur IBM (4 x 117,9$)
le 12/03 sur L’Oréal (2 x 220,30€)
le16/03 sur Total (20 x 24,95€)

Des dividendes ont été perçus sur IBM (6,4€)  Exxon Mobil (6,87€) Klepierre (16,37€) Kellog (3,85€) Unilever (4,88€) et Royal Dutch Shell (14,72€) qui seront utilisés dans les investissements du mois prochain.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_1_31032020.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_2_31032020.png

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/03/2020

~Consommation discrétionnaire (6,2%) :
    30 La Francaise des Jeux SA___________________2,9%
    44 Lagardere SCA______________________________2,1%
    31 Eutelsat Communications SA_________________1,2%

~Consommation de base (15,2%) :
    27 Danone SA__________________________________6,6%
     3 L'Oreal SA_________________________________3,0%
    14 Unilever NV________________________________2,6%
    10 Kellogg Co (USD)___________________________2,3%
     8 Renault SA_________________________________0,6%

~Energie (13,7%) :
    55 Total SA___________________________________8,2%
    37 Royal Dutch Shell PLC______________________2,4%
    12 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,7%
     4 Gaztransport et Technigaz SA_______________1,1%
     7 Agripower France SASU______________________0,3%

~Services financiers (5,9%) :
   135 ABC Arbitrage SA___________________________3,5%
    10 Morgan Stanley (USD)_______________________1,3%
    13 Scor SE____________________________________1,1%

~Santé (11,5%) :
     9 Sanofi SA__________________________________3,0%
     6 Orpea SA___________________________________2,4%
    30 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,1%
     7 Abbvie Inc (USD)___________________________2,0%
    15 Pfizer Inc (USD)___________________________1,9%

~Industrie (7,5%) :
     7 Thales SA__________________________________2,2%
    18 Hoffmann Green Cement Technologies SAS_____1,6%
    12 Bouygues SA________________________________1,3%
    14 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,3%
    11 Vicat SA___________________________________1,1%

~Matériaux de base (8,7%) :
    12 Air Liquide________________________________5,9%
    16 Rio Tinto PLC (GBP)________________________2,8%

~Technologie de l'information (9,9%) :
    10 International Business Machines Corp_______4,2%
     4 Accenture PLC (USD)________________________2,5%
    24 Kalray SA__________________________________1,6%
    15 Sword Group SE_____________________________1,6%

~Services de télécommunication (6,5%) :
    73 Orange SA__________________________________3,4%
    17 AT&T Inc (USD)_____________________________1,9%
    25 Itissalat Al Maghrib Ste SA________________1,2%

~Services aux collectivités (11,8%) :
    28 Rubis SCA__________________________________4,5%
    96 Engie SA___________________________________3,8%
    15 Neoen SA___________________________________1,8%
    15 Albioma SA_________________________________1,7%

~Immobilier (3,2%) :
    15 Nexity SA__________________________________1,8%
    20 Klepierre SA_______________________________1,5%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/03/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (54,5%) :
    15 Nexity SA_________________________________54,5%

~Commerce et centres régionaux (45,5%) :
    20 Klepierre SA______________________________45,5%

Fait avec XlsPortfolio

Evolution du portefeuille vis-à-vis du CACGR, de l’EuroStoxx50 et du MSCI World :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_vs_indices_31032020.png

Bon mois d’avril à tous et prenez garde au virus !

Edit: corrections de forme

Dernière modification par Cristobal (02/04/2020 18h05)

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[+1]    #42 01/05/2020 19h32

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SUIVI DES PORTEFEUILLES


10ème mise à jour arrêtée le Jeudi 30 Avril 2020 au soir


Contexte : la planète continue de vivre sous l’emprise de l’épidémie du coronavirus. La crise sanitaire et économique de 2020 est à présent connue sous le nom « the Great Lockdown », le Grand Confinement, succédant dans les annales à « the Great Recession » de 2008 et « the Great Depression » de 1929.
Il semble que depuis peu le pic épidémique ait été dépassé et de nombreux pays s’engagent dans un dé-confinement graduel en espérant limiter l’apparition d’une deuxième vague épidémique.
Parmi les faits notables du mois écoulé on peut mentionner l’écroulement des cours du pétrole, le WTI échéance mai ayant atteint un cours négatif historique de -40$ le baril dans la soirée du 20 Avril, les producteurs payant les acheteurs potentiels afin de se débarrasser de leur pétrole dont les capacités de stockage (notamment celle de Cushing en Oklahoma) sont saturées.

PORTEFEUILLE DE TRACKERS

Sur le mois, entre les clôtures du 31/03 et du 30/04, le portefeuille s’apprécie de +5,9% alors que le MSCI World dividendes réinvestis s’apprécie de +9,5%

Il a été procédé le 5 Avril à un allégement du compartiment actions par la vente de 5 parts du Amundi MSCI World à 268€.

Il a été perçu 5,36€ de dividendes des trackers Cambria, qui seront versés aux liquidités.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_31042020.png

Performance comparée au fonds Sextant Grand Large et au MSCI World dividendes réinvestis :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_vs_indices_30042020.png

PORTEFEUILLE DE TITRES VIFS

Sur le mois, entre les clôtures du 31/03 et du 30/04 le portefeuille s’apprécie de +6,95% alors que le MSCI World dividendes réinvestis s’apprécie de +9,5%, l’ Eurostoxx50 de +7,4% et le CACGR de +4,06%

Il a été procédé à un allégement de la moitié de la ligne Lagardère par la vente de 22 titres à 16,98€ le 16 Avril, et à une prise de position d’une demi -ligne sur une utility américaine par achat de 3 actions Duke Energy à 87,5 $ le 29 Avril.

Dividendes perçus :
Total: 37,4€ (le 1/04)
Glaxo Smith Kline : 5,87€  (le 14/04)
Rio Tinto : 24,26€ (le 17/04)
Vicat: 16,5€ (le 22/04)
ABC Arbitrage: 13,5€ (le 27/04)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_1_30042020.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_2_30042020.png

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/04/2020

~Consommation discrétionnaire (5,7%) :
    30 La Francaise des Jeux SA___________________3,1%
    22 Lagardere SCA______________________________1,3%
    31 Eutelsat Communications SA_________________1,3%

~Consommation de base (15,4%) :
    27 Danone SA__________________________________6,8%
     3 L'Oreal SA_________________________________3,2%
    14 Unilever NV________________________________2,5%
    10 Kellogg Co (USD)___________________________2,4%
     8 Renault SA_________________________________0,6%

~Energie (12,7%) :
    55 Total SA___________________________________7,2%
    37 Royal Dutch Shell PLC______________________2,2%
    12 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________2,0%
     4 Gaztransport et Technigaz SA_______________1,0%
     7 Agripower France SASU______________________0,3%

~Services financiers (6,1%) :
   135 ABC Arbitrage SA___________________________3,3%
    10 Morgan Stanley (USD)_______________________1,4%
    13 Scor SE____________________________________1,3%

~Santé (12,0%) :
     9 Sanofi SA__________________________________3,2%
     6 Orpea SA___________________________________2,4%
    30 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,3%
     7 Abbvie Inc (USD)___________________________2,1%
    15 Pfizer Inc (USD)___________________________2,1%

~Industrie (7,1%) :
     7 Thales SA__________________________________1,9%
    18 Hoffmann Green Cement Technologies SAS_____1,4%
    14 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,3%
    12 Bouygues SA________________________________1,3%
    11 Vicat SA___________________________________1,1%

~Matériaux de base (8,2%) :
    12 Air Liquide________________________________5,5%
    16 Rio Tinto PLC (GBP)________________________2,7%

~Technologie de l'information (10,3%) :
    10 International Business Machines Corp_______4,5%
     4 Accenture PLC (USD)________________________2,7%
    15 Sword Group SE_____________________________1,5%
    24 Kalray SA__________________________________1,5%

~Services de télécommunication (6,3%) :
    73 Orange SA__________________________________3,2%
    17 AT&T Inc (USD)_____________________________1,9%
    25 Itissalat Al Maghrib Ste SA________________1,2%

~Services aux collectivités (13,1%) :
    28 Rubis SCA__________________________________4,5%
    96 Engie SA___________________________________3,8%
    15 Neoen SA___________________________________2,1%
    15 Albioma SA_________________________________1,8%
     3 Duke Energy Corp (USD)_____________________0,9%

~Immobilier (3,1%) :
    15 Nexity SA__________________________________1,7%
    20 Klepierre SA_______________________________1,5%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,5%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/04/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (53,2%) :
    15 Nexity SA_________________________________53,2%

~Commerce et centres régionaux (46,8%) :
    20 Klepierre SA______________________________46,8%

Fait avec XlsPortfolio

Evolution comparée du portefeuille vis-à-vis du CACGR, de l’Eurostoxx50 et du MSCI World dividendes réinvestis:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_vs_indices_30042020.png

Joli mois de mai à tous !

Cristobal

Edit: correction de forme

Dernière modification par Cristobal (01/05/2020 19h58)

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#43 30/05/2020 17h01

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SUIVI DES PORTEFEUILLES


11ème mise à jour arrêtée le Vendredi 29 Mai 2020 au soir


Contexte : l’épidémie de covid19 s’estompant, l’heure est au déconfinement un peu partout. Depuis le 11 mai en France, comme en Espagne, au Danemark, en Norvège, en Grande Bretagne, la vie économique reprend, moyennant l’observance de bonnes règles sanitaires (le grand retour de l’ Hygiaphone® !).
Si le commerce de détail a repris une activité normale (les salons de coiffure pris d’assaut) il faudra attendre le mois de juin pour la réouverture de cinémas, théâtres, restaurants. Néanmoins, d’ores et déjà, les conséquences néfastes de la crise commencent à apparaitre, avec des faillites d’entreprises (aux US le loueur de voitures Hertz vient de se placer sous le chapitre 11, en France Camaïeu est en redressement judiciaire, tout comme La Halle, Naf Naf, André) et des licenciements massifs se profilent dans un grand nombre d’entreprises. L’état français se porte au secours de Renault et de Air France. Malgré la réticence de 4 pays « frugaux », Pays-Bas, Danemark, Suède, et Autriche, la Commission Européenne s’apprête à emprunter 750 milliards d’Euros sur les marchés pour venir en aide à des pays en difficulté et promouvoir un plan de relance conséquent de l’Europe communautaire. Certains parlent de «moment Hamiltonien » pour l’Europe. A voir …
Aux US, le Donald s’en prend aux réseaux sociaux (depuis que Twitter a censuré certains de ses tweets),à l’OMS dont il coupe les subsides, à la Chine qu’il accuse d’avoir sciemment caché le début de l’épidémie, et demande entre autres choses le délistage des entreprises chinoises cotées aux Etats-Unis. Dans ce même pays, se déroulent, depuis ces derniers jours, de violentes émeutes raciales suite au meurtre de Georges Floyd, afro-américain, par un policier à Minneapolis.

PORTEFEUILLE DE TRACKERS

Sur le mois, entre les clôtures du 30 avril et du 29 mai, le portefeuille s’apprécie de +1,8% toujours bien soutenu par la bonne performance des minières d’or. Sur la même période, le fonds Sextant Grand Large progresse de +0,27% et le MSCI World dividendes réinvestis de +2,36%.

Le renforcement du mois s’est porté sur Amundi index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF DR (achat de 9 parts à 50,35€ le 28 mai). Cet ETF suit en fait l’index FTSE EPRA NAREIT Developed de valeurs immobilières des pays développés,  et non l’index FTSE EPRA NAREIT Global qui inclut les émergents.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_30052020.png

Evolution du portefeuille vis-à-vis du fonds Sextant Grand Large et du MSCI World :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_vs_indices_30052020_bis.png


PORTEEUILLE DE TITRES VIFS


Sur le mois le portefeuille progresse de +1,87% contre +2,35% pour le MSCI World, +4,58% pour l’Eurostoxx50 et +3,38% pour le CACGR .

Pas de renforcement ce mois ci. De nombreux renforcements ayant été opérés en Février et Mars, je laisse refroidir un peu le fût du canon…

Dividendes, nets de fiscalité, perçus au cours du mois :
AT&T : 5,89 € le 4 mai
Sanofi : 28,35€ le 6 mai
Air Liquide : 33,75 € le 13 mai
Accenture : 2,25 € le 16 mai
Morgan Stanley : 2,46 € le 16 mai
AbbVie : 5,76 € le 18 mai
Nexity : 30 € le 27 mai
Ils seront versés aux liquidités.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs-1_30052020.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs-2_30052020.png

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/05/2020

~Consommation discrétionnaire (5,7%) :
    30 La Francaise des Jeux SA___________________3,6%
    31 Eutelsat Communications SA_________________1,1%
    22 Lagardere SCA______________________________1,1%

~Consommation de base (15,0%) :
    27 Danone SA__________________________________6,5%
     3 L'Oreal SA_________________________________3,1%
    14 Unilever NV________________________________2,5%
    10 Kellogg Co (USD)___________________________2,3%
     8 Renault SA_________________________________0,6%

~Energie (12,4%) :
    55 Total SA___________________________________7,2%
    37 Royal Dutch Shell PLC______________________2,0%
    12 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,9%
     4 Gaztransport et Technigaz SA_______________1,0%
     7 Agripower France SASU______________________0,3%

~Services financiers (6,2%) :
   135 ABC Arbitrage SA___________________________3,6%
    10 Morgan Stanley (USD)_______________________1,5%
    13 Scor SE____________________________________1,1%

~Santé (12,0%) :
     9 Sanofi SA__________________________________3,1%
     6 Orpea SA___________________________________2,5%
     7 Abbvie Inc (USD)___________________________2,3%
    30 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,2%
    15 Pfizer Inc (USD)___________________________2,0%

~Industrie (7,1%) :
     7 Thales SA__________________________________1,9%
    14 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,6%
    12 Bouygues SA________________________________1,3%
    18 Hoffmann Green Cement Technologies SAS_____1,2%
    11 Vicat SA___________________________________1,2%

~Matériaux de base (8,7%) :
    12 Air Liquide________________________________5,7%
    16 Rio Tinto PLC (GBP)________________________3,0%

~Technologie de l'information (10,4%) :
    10 International Business Machines Corp_______4,4%
     4 Accenture PLC (USD)________________________2,8%
    24 Kalray SA__________________________________1,6%
    15 Sword Group SE_____________________________1,6%

~Services de télécommunication (6,1%) :
    73 Orange SA__________________________________3,1%
    17 AT&T Inc (USD)_____________________________1,8%
    25 Itissalat Al Maghrib Ste SA________________1,2%

~Services aux collectivités (13,4%) :
    28 Rubis SCA__________________________________4,7%
    96 Engie SA___________________________________4,0%
    15 Neoen SA___________________________________2,0%
    15 Albioma SA_________________________________1,9%
     3 Duke Energy Corp (USD)_____________________0,9%

~Immobilier (2,9%) :
    15 Nexity SA__________________________________1,6%
    20 Klepierre SA_______________________________1,3%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,4%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/05/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (54,8%) :
    15 Nexity SA_________________________________54,8%

~Commerce et centres régionaux (45,2%) :
    20 Klepierre SA______________________________45,2%

Fait avec XlsPortfolio

Evolution du portefeuille vis-à-vis du CACGR, de l’Eurostoxx50 et du MSCI World, tous dividendes réinvestis :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_vs_indices_30052020.png

Bon mois de juin à tous !

Cristobal

Edit: orthographe, et remplacement de l’image du suivi du portefeuille de trackers vs world, car l’image du mois précédent avait été utilisée par erreur

Dernière modification par Cristobal (31/05/2020 09h54)

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[+2]    #44 01/07/2020 23h44

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SUIVI DES PORTEFEUILLES


12ème mise à jour arrêtée le Mardi 30 juin 2020 au soir


Contexte : l’épidémie de covid 19 continue sa progression dans le monde et l’OMS reste alarmiste. Aux Etats-Unis on enregistre une forte augmentation du nombre de cas dans plusieurs états (Californie, Arizona, Texas, Floride). L’agent orange, pour son premier meeting électoral devant une audience très clairsemée, demande à ce que l’on teste moins, car il est connu que casser le thermomètre permet de faire tomber la fièvre… Cela reste en ligne avec ses préconisations précédentes : s’injecter du désinfectant et s’irradier l’intérieur des poumons aux UV. Suite aux émeutes raciales consécutives au meurtre de Georges Floyd, le mouvement « Black Lives matters » s’étend au monde entier avec manifestations et déboulonnages de statues à la clé.

En France, une commission d’enquête parlementaire s’attache à faire la lumière sur les nombreux dysfonctionnements ayant conduit le pays a être très mal préparé devant l’épidémie : pénuries de masques, blouses, médicaments, respirateurs, tests, etc…. Le second tour des élections municipales entaché d’une forte abstention a vu les listes écologistes l’emporter dans plusieurs grandes métropoles, à Lyon, Bordeaux et Strasbourg notamment.

Sérieux incidents de frontière au Ladakh entre Inde et Chine, avec de nombreux morts à déplorer. En Méditerranée, au large des côtes libyennes, incidents sérieux entre France et Turquie, deux alliés de l’OTAN, une frégate française s’étant trouvée à plusieurs reprises dans le faisceau radar de conduite de tir de navires militaires turcs. La menace d’anschluss de Hong Kong par la Chine s’intensifie de jour en jour.

La compagnie pétrolière Chesapeake Energy, spécialiste du pétrole de schiste, vient de se placer sous protection de la loi sur les faillites. En Allemagne, faillite retentissante de la fintech Wirecard, fleuron du DAX, suite à une fraude comptable, réminiscence de celle d’Enron en 2001 qui avait entrainé la chute du cabinet Arthur Andersen. Cette fois, c’est le cabinet d’audit Ernst & Young et le régulateur allemand Bafin qui sont sur la sellette.

PORTEFEUILLE DE TRACKERS

Entre les clôtures du 29/05 et du 30/06, le portefeuille s’apprécie de +2,04% à comparer avec le fonds Sextant Grand Large (+0,98%) et le MSCI World dividendes réinvestis (+1,72%).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_juin2020.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_structure_du_ptf_trackers.png

Evolution de la performance du portefeuille vis-à-vis du fonds Sextant Grand Large et du MSCI World dividendes réinvestis :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_vs_indices_juin2020.png

PORTEFEUILLE DE TITRES VIFS

Entre les clôtures du 29/05 et du 30/06, le portefeuille s’apprécie de +1,81% à comparer avec les indices dividendes réinvestis MSCI World (+1,72%), Eurostoxx50 (+6,11%) et CACGR (+5,48%).
Profitant de la remontée de l’Euro face au Dollar, les renforcements du mois ont porté sur des valeurs américaines.
Le renforcement du mois s’est porté sur AT&T ( achats de 8 actions à 32,16 $ le 10 juin et de 10 actions à 30,15 $ le 19 juin)
Des petits renforcements ont été effectués sur Pfizer le 10 juin (7 actions à 35,9 $) ainsi que sur Duke Energy  le 18 juin (4 actions à 85,25 $) pour compléter la demi-ligne inaugurée en avril.

Dividendes perçus nets de fiscalité:
Unilever : 4,88 € le 4 juin
Orange : 14,6 € le 4 juin
Pfizer : 3,84 € le 8 juin
GTT : 7 € le 10 juin
IBM : 10,98 € le 11 juin
Exxon Mobil : 7,03 € le 11 juin
Kellogg :  3,85 € le 16 juin
Duke Energy : 1,92 € le 17 juin
Royal Dutch Shell : 5,19 € le 25 juin
FDJ : 13,5 € le 30 juin
D’autre part Rubis et Total ont détaché leur dividendes pour lesquels j’ai opté pour un versement en actions à l’arrondi supérieur complété par le versement d’une soulte en espèces. Ce versement aura lieu au cours du mois de juillet.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs-1_juin_2020.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs-2_juin2020.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_structure_du_portefeuille.png

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/06/2020

~Consommation discrétionnaire (5,0%) :
    30 La Francaise des Jeux SA___________________3,0%
    22 Lagardere SCA______________________________1,0%
    31 Eutelsat Communications SA_________________0,9%

~Consommation de base (14,6%) :
    27 Danone SA__________________________________6,1%
     3 L'Oreal SA_________________________________3,2%
    14 Unilever NV________________________________2,4%
    10 Kellogg Co (USD)___________________________2,2%
     8 Renault SA_________________________________0,7%

~Energie (11,8%) :
    55 Total SA___________________________________6,9%
    37 Royal Dutch Shell PLC______________________1,8%
    12 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,8%
     4 Gaztransport et Technigaz SA_______________1,0%
     7 Agripower France SASU______________________0,2%

~Services financiers (6,2%) :
   135 ABC Arbitrage SA___________________________3,4%
    10 Morgan Stanley (USD)_______________________1,6%
    13 Scor SE____________________________________1,2%

~Santé (11,9%) :
     9 Sanofi SA__________________________________3,0%
    22 Pfizer Inc (USD)___________________________2,4%
     6 Orpea SA___________________________________2,3%
     7 Abbvie Inc (USD)___________________________2,3%
    30 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,0%

~Industrie (7,2%) :
     7 Thales SA__________________________________1,9%
    14 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,7%
    12 Bouygues SA________________________________1,3%
    18 Hoffmann Green Cement Technologies SAS_____1,2%
    11 Vicat SA___________________________________1,1%

~Matériaux de base (8,7%) :
    12 Air Liquide________________________________5,7%
    16 Rio Tinto PLC (GBP)________________________3,0%

~Technologie de l'information (10,1%) :
    10 International Business Machines Corp_______4,0%
     4 Accenture PLC (USD)________________________2,8%
    24 Kalray SA__________________________________1,7%
    15 Sword Group SE_____________________________1,6%

~Services de télécommunication (7,5%) :
    35 AT&T Inc (USD)_____________________________3,5%
    73 Orange SA__________________________________2,9%
    25 Itissalat Al Maghrib Ste SA________________1,2%

~Services aux collectivités (14,2%) :
    28 Rubis SCA__________________________________4,4%
    96 Engie SA___________________________________3,9%
    15 Albioma SA_________________________________2,0%
    15 Neoen SA___________________________________2,0%
     7 Duke Energy Corp (USD)_____________________1,8%

~Immobilier (2,9%) :
    15 Nexity SA__________________________________1,6%
    20 Klepierre SA_______________________________1,3%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/06/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (54,9%) :
    15 Nexity SA_________________________________54,9%

~Commerce et centres régionaux (45,1%) :
    20 Klepierre SA______________________________45,1%

Fait avec XlsPortfolio

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_rendement_du_portefeuille_juin2020.png

Evolution comparée du portefeuille vis-à-vis du CACGR, de l’Eurostoxx50 et du MSCI World dividendes réinvestis:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_vs_indices_juin2020.png

BILAN D’ETAPE

Le suivi du portefeuille fête son premier anniversaire, l’occasion d’effectuer un petit bilan.
La discipline d’investir alternativement sur le portefeuille de trackers et le portefeuille de titres vifs a été respectée, mais les nombreux investissements supplémentaires effectués au titre d’ouverture de lignes supplémentaires de diversification, notamment durant l’automne, et les  renforcements opportunistes effectués  en février mars cette année on fait que l’investissement a été beaucoup plus nourri sur le portefeuille de titres vifs, permettant à celui-ci d’approcher ce jour un rendement brut de fiscalité de 100 € de dividendes en base mensuelle. (ce rendement basé sur les données récoltées sur le site du Financial Times est certainement trop optimiste compte tenu de la période actuelle)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_investissements_juin2020.png
Note: les parenthèses simples signalent un allègement de la moitié de la ligne, les parenthèses doubles indiquent un désinvestissement total. Les titres indiqués en italique appartiennent au PEA PME

Tout au long de cette année j’ai trouvé qu’il était difficile de trouver des opportunités manifestes de renforcer mes valeurs étrangères car hormis les pétrolières peu d’autres titres ont eu des moments de faiblesse:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_valeurs_etrangeres_juin2020.png
A l’issue de chaque mois les plus ou moins values constatées de chaque ligne ont été recensées dans ce tableau. les surlignages bleus indiquent qu’un demi renforcement a été effectué sur la ligne pendant le mois. Le surlignage vert correspond à un renforcement effectué sur la ligne au cours du mois

Cet exercice a été répété pour les valeurs du CAC40:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_pea_juin2020.png

Hormis Renault dont le newsflow pessimiste n’incitait pas à la renforcer, la plupart des valeurs se tenaient bien jusqu’à la période récente où les valeurs industrielles (Bouygues, Saint Gobain et Thalés) sont devenues de bonnes candidates pour un renforcement. Le fait qu’elles aient annoncé une coupe de leur dividende cette année ne m’a pas cependant précipité à agir rapidement.

Si l’on examine  les autres valeurs françaises du portefeuille:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_sbf120bis.png

On voit là que les occasions ne manquaient pas, Lagardère et Vicat étant susceptibles de renforcement sur toute la période. Mais ces valeurs qui partagent avec Renault et Eutelsat la propriété d’appâter l’investisseur avec de gras dividendes peuvent se révéler des pièges dangereux pour ce dernier. Je ne m’interdis pas de renforcer occasionnellement ces valeurs mais certainement pas d’y consacrer des apports trop fréquents. Lagardère a été renforcé en octobre puis allégé en avril en profitant d’une forte mais éphémère remontée du cours.

Enfin pour les quelques valeurs détenues en PEA-PME:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_pea_pme_bis_juin_2020.png

Pour le moment la situation est satisfaisante, même si je regrette de ne pas avoir acheté  Kalray à meilleur compte.

Lorsque j’avais inauguré cette file de suivi de portefeuille j’avais déclaré qu’il était un peu aventureux de se lancer dans l’investissement en actions dans un cycle haussier historiquement déjà très long, et je n’ai pas été démenti par la survenue 8 mois plus tard d’un krach de rapidité et d’intensité rarement observés. Un véritable crash-test pour le portefeuille éprouvant le sang-froid de l’investisseur. Le rebond actuel rapide et puissant sera t-il pérenne ou ne constitue t-il qu’un répit temporaire ?

Quoi qu’il en soit le suivi de la performance du portefeuille agrégé réunissant trackers et titres vifs montre qu’il n’est jusqu’à présent pas trop distancé par l’indice MSCI World dividendes réinvestis:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_porteeuille_agrege_juin2020.png

Je remercie tous les contributeurs du forum, dont les commentaires et analyses  lus sur les différentes files sont toujours sources d’inspiration et de réflexion et je souhaite à tous un très bel été !

Cristobal

Edit: quelques corrections de forme

Dernière modification par Cristobal (02/07/2020 17h58)

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #45 02/08/2020 18h32

Membre
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SUIVI DES PORTEFEUILLES


13ème mise à jour arrêtée le Vendredi 31 juillet 2020 au soir


Contexte: l’épidémie de covid 19 continue de s’étendre, la vague 1 se propageant dans des régions jusqu’à présent relativement épargnées (en France, on a l’exemple du département de la Mayenne).
La canicule règne depuis de nombreux mois sur la Sibérie, accompagnée de feux de forêt. 38°C ont été relevés à Verkhoïansk au nord du cercle Arctique. Cela résonne comme un écho septentrional des feux de forêt australiens de l’hiver dernier.
En France, Jean Castex succède à Edouard Philippe au poste de premier ministre. L’Union Européenne, après d’âpres négociations avec les "frugaux" ( i.e. les radins) va emprunter 750 Milliards d’Euros sur les marchés pour soutenir "la relance".
Les conséquences économiques de la crise continuent de faire des ravages: se rapporter aux dernières newsletters de Philippe rapportant la faillite des foncières Intu Properties, britannique,  et CBL Properties, américaine.
Le mois de juillet aura été témoin de la poursuite d’une forte réappréciation de l’Euro vis-à-vis du Dollar américain ( EURUSD = 1,1777 $ à la dernière cotation du mois) ainsi qu’un nouveau record du cours de l’once d’or coté en Dollar (1976,10 $ à la dernière cotation du mois) dépassant nettement son précédent record de septembre 2011 à 1921 $. Mais le plus spectaculaire aura été la progression de l’argent, de 17,9 $ l’once le 1er juillet au matin jusqu’à 26,2 $ dans la journée du 28 juillet ( 24,47 $ à la dernière cotation du mois soit +36,7% sur la période)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_eurusd_et_orargent_31072020.png

Panel de gauche:
Evolution de la paire EURUSD sur les 6 derniers mois. Les amateurs d’analyse technique apprécieront l’atteinte des objectifs théoriques de cours des figures chartistes remarquables, en sortie de triangle symétrique (flèches bleues) puis en sortie de drapeau (flèches rouges). Finalement, la rupture en clôture mensuelle de l’oblique orange qui contenait les cours depuis 2008 ouvre une perspective de progression vers 1,2 $ puis 1,24 $
Panel de droite:
Evolution des performances relatives des cours de l’Or (en bougies japonaises) et de l’Argent (en cours de clôture, ligne rouge) sur 2 ans. On notera le violent rattrapage de l’Argent sur la dernière période.


PORTEFEUILLE DE TRACKERS

Entre les clôtures du 30 juin et du 31 juillet le portefeuille s’apprécie de +1,2% à comparer aux performances du fonds Sextant Grand Large (- 0,65%) et MSCI World dividendes réinvestis (-0,26%)

Renforcements: achat de 3 ishares Core MSCI Pacific ex Japan à 123,6 € le 9 juillet, puis achat de 38 Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 à 12,98 € le 14 juillet.

Dividendes perçus: 31,62 € du Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 le 10 juillet, et 8,60 € des ETFs de Cambria les 7 et 10 juillet.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_31juillet_2020.png

Evolution de la performance du portefeuille vis-à-vis du fonds Sextant Grand Large et du MSCI World dividendes réinvestis :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_trackers_vs_indices_31072020.png

Depuis de nombreux mois la performance du portefeuille est particulièrement soutenue par la part consacrée aux métaux précieux, trackers sur l’or et sur l’argent, mais aussi trackers sur les minières aurifères qui se comportent comme de "l’or sous stéroides". Elles jouissent d’une appréciation de la matière première qu’elles extraient avec des coûts plus faibles en énergie, les cours du pétrole étant dépréciés.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_gdx_vs_or_et_vs_nasdaq_31072020.png

Panel de gauche: évolution sur 2 ans de l’indice GDX des mines d’or (courbe bleue) comparée à l’or (courbe rouge)
Panel de droite: évolution sur 2 ans du GDX  (courbe bleue) par rapport au Nasdaq 100 (courbe verte), actuellement le plus fort des grands indices.


PORTEFEUILLE DE TITRES VIFS

Entre les clôtures du 30 juin et du 31 juillet le portefeuille se déprécie de - 0,21%  à comparer au MSCI World (- 0,26%) à l’Eurostoxx50 (-0,49%) et au CACGR (-2,64%) tous dividendes réinvestis.

Renforcements: Après quelques renforcements de valeurs américaines le mois dernier, j’ai renforcé ce mois ci la britannique Glaxo Smith Kline: achat de 30 actions à 16 £ le 9 juillet. D’autre part, sur mon PEA PME j’ai effectué un petit achat de 14 actions Agripower à 9,02 € le 7 juillet pour tester la capacité de mon courtier, Bourse Direct, à respecter la loi Pacte de ne pas dépasser 0,5% en frais de courtage sur les bourses européennes. Test concluant, BD respecte la règle:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_achat_agripower.png

Dividendes nets de fiscalité perçus d’ABC arbitrage ( 4,05 € le 4 juillet), de L’Oreal (11,55 € le 7 juillet), d’Albioma (10,5 € le 10 juillet), de Klepierre (16,76 € le 10 juillet), de Glaxo Smith Kline (4,85 € le 10 juillet), et de Danone (56,7 € le 16 juillet), ainsi que sous forme d’actions 2 Total et 2 Rubis, les 16 et 17 juillet, moyennant le versement de 20,2 € et 25,74 € pour atteindre l’arrondi supérieur.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_-1_31072020.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_-2_31072020.png

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/07/2020

~Consommation discrétionnaire (5,3%) :
    30 La Francaise des Jeux SA___________________3,4%
    22 Lagardere SCA______________________________1,0%
    31 Eutelsat Communications SA_________________1,0%

~Consommation de base (13,9%) :
    27 Danone SA__________________________________5,5%
     3 L'Oreal SA_________________________________3,1%
    14 Unilever NV________________________________2,5%
    10 Kellogg Co (USD)___________________________2,1%
     8 Renault SA_________________________________0,6%

~Energie (11,5%) :
    57 Total SE___________________________________6,5%
    37 Royal Dutch Shell PLC______________________1,6%
    12 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,6%
     4 Gaztransport et Technigaz SA_______________1,1%
    21 Agripower France SASU______________________0,7%

~Services financiers (5,9%) :
   135 ABC Arbitrage SA___________________________3,4%
    10 Morgan Stanley (USD)_______________________1,5%
    13 Scor SE____________________________________1,0%

~Santé (13,6%) :
    60 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,7%
     9 Sanofi SA__________________________________2,9%
    22 Pfizer Inc (USD)___________________________2,6%
     6 Orpea SA___________________________________2,4%
     7 Abbvie Inc (USD)___________________________2,0%

~Industrie (6,9%) :
    14 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,6%
     7 Thales SA__________________________________1,6%
    18 Hoffmann Green Cement Technologies SAS_____1,3%
    12 Bouygues SA________________________________1,3%
    11 Vicat SA___________________________________1,1%

~Matériaux de base (9,0%) :
    12 Air Liquide________________________________6,1%
    16 Rio Tinto PLC (GBP)________________________3,0%

~Technologie de l'information (10,0%) :
    10 International Business Machines Corp_______3,8%
     4 Accenture PLC (USD)________________________2,8%
    15 Sword Group SE_____________________________1,7%
    24 Kalray SA__________________________________1,7%

~Services de télécommunication (6,9%) :
    35 AT&T Inc (USD)_____________________________3,2%
    73 Orange SA__________________________________2,6%
    25 Itissalat Al Maghrib Ste SA________________1,1%

~Services aux collectivités (14,3%) :
    30 Rubis SCA__________________________________4,3%
    96 Engie SA___________________________________3,9%
    15 Neoen SA___________________________________2,1%
    15 Albioma SA_________________________________2,1%
     7 Duke Energy Corp (USD)_____________________1,8%

~Immobilier (2,6%) :
    15 Nexity SA__________________________________1,6%
    20 Klepierre SA_______________________________1,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/07/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (59,7%) :
    15 Nexity SA_________________________________59,7%

~Commerce et centres régionaux (40,3%) :
    20 Klepierre SA______________________________40,3%

Fait avec XlsPortfolio

Evolution comparée du portefeuille vis-à-vis du CACGR, de l’Eurostoxx50 et du MSCI World dividendes réinvestis:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_titres_vifs_vs_indices_31072020.png

Excellent mois d’août à tous !  Mais n’oubliez pas cependant de rester prudent… smile

Bien cordialement

Cristobal

Edit: orthographe

Dernière modification par Cristobal (02/08/2020 18h42)

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[+1]    #46 03/08/2020 10h07

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Bonjour Cristobal,

Félicitations pour le reporting.

Mais le plus spectaculaire aura été la progression de l’argent, de 17,9 $ l’once le 1er juillet au matin jusqu’à 26,2 $ dans la journée du 28 juillet ( 24,47 $ à la dernière cotation du mois soit +36,7% sur la période)

En réalité ce n’est pas si surprenant que cela. Si l’on regarde l’évolution historique du ratio or/argent sur une longue période, on constate que l’argent était depuis un moment extrêmement sous évalué vs l’or (ou l’or sur évalué par rapport à l’argent).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_ratio_or_argent.png

Source : Bullionbypost

On était récemment sur un plus haut de 30 ans avec un éloignement important à la moyenne historique (110 vs moyenne à ~60 sur les 30 dernières années). Graphiquement l’argent a encore du potentiel par rapport à l’or si l’on en croit les graphiques historiques. Surtout que l’argent a énormément des propriétés industrielles majeures contrairement à l’or.

Bien à vous.

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[+1]    #47 03/08/2020 11h05

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Bonjour Cristobal

Félicitations pour le reporting et pour les poches ZKB gold et silver ainsi que GDX !

Effectivement, le support de 2000$ va être bien traversé peut être pour toucher les 2500$ …
Concernant l’argent le support est plus autour de 24-25.
Quoiqu’il en soit le pari minière était doublement fructueux , course à l’or et baisse du pétrole pour la production.
Je suis également rentré du g2x à 19 mais sorti à 30 malheureusement…
Rentrer maintenant ne me semble trop tard.

Compte tenu du rebalancement du dollar et de l’incertitude financière,l’or et l’argent vont continuer selon moi leur rallye.
Pourquoi avoir choisi Ishares Tips versus le TLT ?

Quelle est votre performance YTD ?

Dernière modification par peakykarl (03/08/2020 11h06)

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[+1]    #48 03/08/2020 15h48

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Bonjour MrDividende et peakykarl,

je vous remercie tous deux pour vos commentaires positifs et instructifs qui sont encourageants.

Vous avez raison MrDividende de mentionner le rapport entre Or et Argent que beaucoup de spécialistes suivent avec attention. Pour ma part, je l’ai utilisé indirectement de manière intuitive, ayant remarqué à l’automne dernier qu’alors que l’or s’était propulsé pendant l’été au dessus des 1400 $ qui semblaient être indépassables depuis de longues années, l’argent pour sa part était resté sous la couette. Me souvenant que le plus souvent les deux métaux précieux évoluent de concert, mais l’argent avec beaucoup plus de volatilité, j’avais arbitré en allégeant sur l’or pour en réinvestir une partie sur l’argent, comptant sur un rattrapage futur de ce dernier. Il m’aura fallu attendre jusqu’au mois dernier pour voir cette évolution se réaliser, mais il n’en reste pas moins que j’ai été surpris de la vitesse prise par la progression des cours. Effectivement, il reste encore une belle marge de progression pour l’argent avant qu’il ne retrouve ses sommets d’avril 2011 (49,44 $ l’once), s’il doit les retrouver, le conditionnel étant toujours important à utiliser…

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_achats_dargent.png

Panel gauche évolution de la performance comparée de l’Or (courbe bleue) et l’Argent (courbe rouge) sur 20 ans. La flèche indique le moment de l’investissement sur l’argent.
Panel droite: Evolution des cours de l’argent sur les 12 derniers mois et précision des moments d’achat.


Peakykarl, mon investissement sur les minières date du mois d’août 2017, peu après mon ouverture de compte chez Degiro où je m’émerveillais de pouvoir acheter des trackers US à moindre frais (le courtage était même gratuit  pour ces ETFs !). Ceci dit, pendant une longue période ils ne faisaient pas grand chose et  j’ai même songé à les vendre. Mais je n’aurai pas pu en racheter, Mifid 2 oblige, alors je les ai gardés, avec le résultat qu’on connait smile

Pour ce qui est des performances YTD j’ai relevé mes valeurs de part dans mes tableaux xlsPortfolio aux clôtures du 2 janvier et du 31 juillet ce qui me donne :

Portefeuille de trackers : +0,23%
Portefeuille de titres vifs : -14,79%

Portefeuille « agrégé » : -5,9%
MSCI World (CW8) : -7,39%

Pour ce qui concerne ma détention de TIPS, bien que le retour de l’inflation reste très peu probable dans l’immédiat, j’ai toujours un peu peur qu’elle puisse surgir un jour telle un diable hors de sa boîte et qu’une fois dehors on ait des difficultés à la juguler (la fameuse métaphore du tube dentifrice wink ). Mais cette crainte tient peut être au fait que j’ai vécu les années d’inflation à deux chiffres ! ….

Bien cordialement

Cristobal

Edit: orthographe

Un petit update car ce mardi 4 août l’or vient de coter 2000$ l’once en séance vers 18 H 20 heure de Paris:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_or_4aout_2020_19h56.png

source:www.kitco.com

copie d’écran prise à 18 H 55 heure de Paris

Et finalement, à la clôture:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_clotures_or_et_argent.png

On voit que l’argent lui aussi a suivi le mouvement smile

Dernière modification par Cristobal (04/08/2020 23h59)

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[+1]    #49 03/08/2020 20h28

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Concernant le TIPS, ma question étant plus pourquoi avoir choisi TIPS dont la maturité moyenne est de 8 ans  et pas le TLT de ishares dont la duration est plus de 26 ans.

Concernant vaneck avec degiro les ETF sont encore accessibles car ucits.

Bravo pour avoir résisté à l’envie de vendre. Avoir de l’or, argent  et minière en fonds de portefeuille est important.

Dernière modification par peakykarl (03/08/2020 20h30)

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#50 13/08/2020 09h43

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Changements directionnels pour l’or et l’argent suite au manque de flux du marché et l’annonce Russe du pseudo vaccin…
Accélération de la hausse pour les titres devenus spéculatifs comme Unibail… Cela rappelle le rallye du mois de juin.

A suivre, si le pullback de l’or et l’argent n’offre pas un point de renforcement intéressant.

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