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Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#51 01/01/2021 12h19

Membre (2020)
Réputation :   26  

Bonne année à vous !

Vous avez passé l’année 2020 de belle manière et on voit que votre stratégie rigoureuse paye.

Je m’interroge sur votre répartition entre poches de vos investissements, surpris de voir la part CTO si élevée avec un PEA pas plein.

Je sais que cela permet d’avoir des ETF moins chers et plus variés mais pour le MSCI EM par exemple, pourquoi pas tout en PEA ? L’âge de votre PEA pas assez élevé peut-être pour bénéficier de l’avantage fiscal ? Avez vous une stratégie d’équilibre entre PEA et CTO ?

Bonne journée


Tout seul on va plus vite, ensemble on va plus loin

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#52 01/01/2021 13h05

Membre (2019)
Réputation :   27  

Merci de votre retour et excellente année à vous également.

Vous avez raison : je m’interroge depuis quelques temps sur la pertinence de doublons (dont le MSCI EM que vous citez) au sein de mon CTO (il y a du WORLD aussi…).
Je m’étais dit que j’allais procéder à un nettoyage de ces quelques (petites) poches mais je ne l’ai pas fait. Je me dis qu’elles ne me coutent rien alors je les laisse vivoter.
Il est probable que je les liquide d’ici 1 ou 2 ans.

Effectivement mes PEA ne sont pas assez âgés et je n’ai pas particulièrement de stratégie de répartition entre CTO et PEA, si ce n’est l’accès à des ETF très particuliers (ou gratuits) au sein du CTO.
Cela pourrait se résumer ainsi (raccourci trop facile ?) : PEA = ETF globaux / stratégie d’ensemble - CTO = ETF spécifiques et/ou gratuits, investissements dans des secteurs particuliers (Tech, Gold, Bonds, REITS,…).

Bonne journée smile

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[+1]    #53 06/02/2021 09h14

Membre (2019)
Réputation :   27  

Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 06/02/2021.



La performance globale est satisfaisante, après un mois de janvier calme avec un petit accès de faiblesse sur les tous derniers jours.
Février semble repartir du bon pied mais, les indices battant tous les records (surtout aux US), il faut rester prudent et méthodique !

Sous peu va suivre la traditionnelle revue trimestrielle de mes actifs, je parlerai des fonds € qui semblent désormais plonger vers des taux trop peu rémunérateurs (vs inflation…).

Prenez soin de vous !

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#54 20/02/2021 12h19

Membre (2019)
Réputation :   27  

Bonjour à tous, voici la revue trimestrielle de mon portefeuille global en date du 20/02/2021 :






Poche ACTIONS :


Cette poche est OK désormais et conforme à mon allocation cible. J’ai toujours une appétence pour les TECH (inclus les secteurs disruptifs) et l’Asie.

Poche BONDS :

Poursuite des achats, en $ et en €. Zone : monde entier.

Poche FONDS EUROS :


J’ai effectué un rachat récent ce qui permet de rejoindre désormais mon allocation cible. Je suis satisfait car je suis passé progressivement de 60% à 40% du global pour cette poche qui rapporte désormais à peine l’inflation, même pour les contrats les plus rémunérateurs.

Poche SCPI :

Je vais vraisemblablement renforcer cette poche à la vue de 2020 et investir dans 1 ou 2 SCPI ayant eu des résultats corrects.

Poche SIIC :

Pour l’instant je ne touche pas. En attente de plus d’informations sur l’évolution de la pandémie.

Poche OR (et COMMO) :

Je vais renforcer légèrement pour profiter de la petite faiblesse récente de l’or/argent et des "commo".

Poche CRYPTOS :

Explosion de la poche. Allocation pulvérisée. Je vais réfléchir comment prendre en compte cette nouveauté que je n’avais pas anticipée.

Poche CASH (+LIVRETS) :

Ces poches sont en cible. J’ai inclus dans le cash les stable coins cryptos.

BILAN

+17% pour le portefeuille en 3 mois, grâce aux actions et surtout aux cryptos.

Je dois définir une stratégie pour rétablir un peu d’équilibre au sein de mes allocations.
Presque 14% du global en cryptos, cela ne me fait pas peur mais je me dis qu’il s’agit d’une situation exceptionnelle et non anticipée.

Froidement, ceci passera forcément par une modification (mineure) des allocations (par exemple : baisser la poche fonds euros et augmenter celle des cryptos) et aussi par une sécurisation ponctuelle des gains en cryptos en stable coins : je n’ai pour l’instant pas besoin de cet "argent" donc pas de sortie en cash (FIAT).

Je vous ferai part de mes actions et si vous avez des idées, n’hésitez pas à échanger.

Merci aux IH car si j’en suis là, c’est grâce à cette communauté. Je vous souhaite le meilleur !

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#55 23/02/2021 19h14

Membre (2020)
Réputation :   4  

bonjour,

comment anticipez vous la correction en cours sur la partie ETF et votre poche obligataire ?

merci

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#56 24/02/2021 18h56

Membre (2019)
Réputation :   27  

Bonjour et m.rci pour votre sollicitation !

En fait, je n’anticipe rien car je n’en suis pas capable (qui l’est ?).

Je respecte mes allocations et surtout je suis diversifié, dans les secteurs couverts, dans le type d’investissements, dans la géographie, dans les supports détenus…

Cela pourrait paraitre compliqué et pas "lazy" mais en fait, cela ne me prend que quelques minutes à contrôler tout ça et à ajuster.

Ce n’est très certainement pas la recette miracle, mais elle me convient, même si elle est "jeune" (au sens de pas encore mature).

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#57 03/04/2021 09h20

Membre (2019)
Réputation :   27  

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 03/04/2021.



J’ai peu de choses à dire. Je continue mes investissements, régulièrement et en respectant les allocations. Je suis content de la performance du portefeuille, il a trouvé son rythme de croisière.

C’est plus du côté pro que je m’attends à d’importants changements à la rentrée prochaine. Changements qui vont impacter très certainement le long terme de ma vie.
Je vous en parlerai peut être quand tout ceci sera consolidé !

Excellentes fêtes de Pâques, prenez soin de vous et de vos proches.

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#58 06/04/2021 15h59

Membre (2019)
Réputation :   27  

Bonjour, à noter ce jour je me suis débarrassé de LU1377382368 BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe qui perdra son éligibilité au PEA en septembre prochain. Pas le choix…

Après de quelques réflexions (et lectures), j’ai décidé de consacrer 50% de la ligne à LU0908501058 Lyxor Core EURO STOXX 300 (qui, vu son allocation ne devrait pas disparaitre des PEA….).

Pour l’autre moitié, je souhaite toujours investir en Europe (pour respecter mes allocations géographiques) mais j’hésite encore :

1-renforcer le LU0599613147 Ossiam STOXX Europe 600 Equal Weight (si tant est qu’il ne perde pas son éligibilité lui aussi…)

2-ouvrir une ligne LU2195226068 Lyxor S&P Eurozone Paris-Aligned Climate afin de conserver un peu de verdure.

D’autres idées de votre part ?

Merci !

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[+1]    #59 01/05/2021 09h54

Membre (2019)
Réputation :   27  

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 01/05/2021 :



Il présente +15.18% de performance, pilotage croisière, rien à signaler.

Ha si ! Je me suis débarrassé du BNP Easy Low Carbon qui disparaitra des ETF éligibles au PEA en septembre prochain pour le remplacer par le Lyxor Core STOXX300. Moins "vert" mais je m’expose au secteur grâce à d’autres ETF.
Les lignes grisées sont les ETF que j’ai vendus (petites lignes, ou plus de gratuité chez DeGiro…).

Je ne m’interdis pas de procéder ainsi à la vente ponctuelle de lignes tant que l’allocation globale (géographique / sectorielle) que je vise n’est pas profondément impactée.

Très beau mois de mai à tous !

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[+1]    #60 01/05/2021 11h44

Membre (2020)
Réputation :   4  

Bonjour,
Attention pour les ETFs lyxor, suite au rachat par Amundi, on risque d’avoir une "bascule" ou "dissolution" de ces ETFs.

Vente de Lyxor par Societé Générale : quid des ETF Lyxor ?

bonne journée

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#61 24/05/2021 11h34

Membre (2019)
Réputation :   27  

Bonjour à tous, voici la revue trimestrielle de mon portefeuille au 22/05/2021 :





Poche ACTIONS :

J’ai augmenté l’allocation de cette poche de 2% : je poursuis mes investissements actions, principalement via ETF et en diversification géographique + sectorielle maximale. Le retour du spectre de l’inflation (surtout aux US) me fait dire que cela ne touchera pas trop le secteur action mais les marchés n’apprécient guère et pourraient en vouloir aux BC si celles ci diminuent leurs injections de "dose". smile . Ceci dit, cela pourrait apporter de belles opportunités. A surveiller.

Poche BONDS :

J’ai diminué un peu l’allocation des bonds et je réduis un peu la voilure d’achat. Je surveille tout de même de beaux points d’entrée, surtout sur les bonds de la zone US.

Poche FONDS EUROS :

Je ne touche plus trop à mes fonds en € (pas d’arbitrage, pas de retrait,…) mais je continue à les alimenter à minima.

Poche SCPI :

J’ai renforcé cette poche récemment, via AV. Achat de structures solides (enfin, je crois…). Mais cela sera tout pour cette année.

Poche SIIC :

Il y a 3 mois je disais : en attente de nouvelle informations sur la pandémie. Pour moi, la vaccination a bien progressé, je suis allé samedi dans ma zone commerciale, c’était la folie. Je suis allé boire un coup dès mercredi soir : c’était blindé.Je vais donc reprendre les investissements dans le secteur des SIIC, mais uniquement via ETFs et diversifiés géographiquement. On verra.

Poche OR (et COMMO) :

Je renforce légèrement, surtout les COMMO. Pas de changement sinon.

Poche CRYPTOS :

Ha ! Hasard du calendrier je fais cette revue alors que le secteur des cryptos connait actuellement une belle purge (salvatrice à mon avis / surtout dans la DEFI). Malgré ça, je suis toujours à 13% de mon allocation totale !… Par rapport à la dernière fois, j’ai petit à petit sécurisé en stable (environ 1/6 des cryptos), stable que je fais "travailler" sur différents protocoles. En fait si j’avais fait la revue quelques jours plus tôt, c’est environ 20% de mon portefeuille que les cryptos représenteraient.. Bref. Je suis toujours un "cryptoptimiste" : je ne transforme toujours pas en FIAT, petit à petit, au gré de la reprise (?), j’investirai mes stable dans de "belles" valeurs BC parmi lesquelles : BTC,LTC,ETH,BNB,ADA,LINK,SOL,MATIC et leur "dérivés" de grandes plateformes (CAKE,EPS,AAVE,QUICK)… Mais, c’est un sacré monde que celui des cryptos et de la DEFI. Tous les jours du nouveau ! smile

Poche CASH (+LIVRETS) :

Ces poches sont en cible. J’ai inclus dans le cash les stable coins cryptos.

BILAN

+3.6% pour le portefeuille en 3 mois. C’est honorable au vu de la relative stagnation de ces 3 derniers mois sur les actions (et hasard du calendrier sur les cryptos).

Je poursuis mon chemin et mon portefeuille aussi. Je reste prudent et j’adopte toujours la même démarche : diversification (supports, géographique, secteurs, actifs,…) et lissage. Comme j’évoquais cela récemment, je m’approche de la rentrée prochaine avec un gros changement professionnel à la clef dont je ne verrai pas tout de suite les effets bénéfiques (s’il y en a…).

Bons investissements à tous !

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#62 24/05/2021 12h55

Membre (2018)
Réputation :   81  

etoiledumatin a écrit :

BILAN

+3.6% pour le portefeuille en 3 mois. C’est honorable au vu de la relative stagnation de ces 3 derniers mois sur les actions (et hasard du calendrier sur les cryptos).

Permettez-moi de corriger ce point :

Entre le 22 février et le 21 mai 2021, l’indice MSCI World a fait +5,66 %
Sur la même période de trois mois, l’indice MSCI ACWI a fait + 4,21 %
(Indices nets en euro. Source : www.msci.com)

Dernière modification par Franck059 (24/05/2021 13h09)

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#63 05/06/2021 21h09

Membre (2019)
Réputation :   27  

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 05/06/2021 :



Performance satisfaisante, toujours pilotage croisière, rien à ajouter !

Excellent mois de juin à tous, sous un beau soleil qui a parfois manqué en mai !

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#64 24/07/2021 09h07

Membre (2019)
Réputation :   27  

Bonjour, voici mon portefeuille en date du 24/07/2021 :



Rien à commenter, outre peut être le souhait d’excellentes vacances à tous !

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#65 21/08/2021 18h07

Membre (2019)
Réputation :   27  

Bonjour à tous, voici le point de situation trimestriel de mon portefeuille en date du 21/08/2021 :





Poche ACTIONS :

Les pays asiatiques et la Chine en particulier montrent des signes de faiblesse sur ce secteur action : cela se ressent (un peu) sur ma diversification géographique. Je poursuis mes investissements globalement, principalement sur du WORLD (avec son Hedgé). La prudence est de mise néanmoins : la FED envoie des signaux qui n’ont rien de subliminaux concernant une éventuelle fin du $ infini et le variant D n’en finit plus d’inquiéter (surtout en Asie - ceci expliquant surement cela).

Poche BONDS :

RAS

Poche FONDS EUROS :

Je continue à les alimenter à minima.

Poche SCPI :

RAS

Poche SIIC :

J’ai repris mes investissements dans ce secteur, toujours avec une diversification géographique et sectorielle maximale (via des ETF).

Poche OR (et COMMO) :

RAS mais je vais alimenter un peu cette poche (cf poche Cryptos).

Poche CRYPTOS :

(voir ma revue trimestrielle précédente)
Les 20%, on y est. La correction d’avril/mai est terminée et c’est reparti plein badin.
J’ai beaucoup rationalisé cette poche : je suis sur 4 Blockchains (BC) différentes et sur 2 ou 3 protocoles solides sur chaque BC. En DEFI, ou en stacking sur divers Exchange.
Je me disais que j’allais convertir petit à petit en stablecoin mais j’ai trouvé mieux : je vais aussi arbitrer progressivement sur des assets synthétiques tels que des indices larges (S&P500 / NASDAQ) et même de l’or ! Cela répartira les % en trop. smile
J’ai eu beaucoup de chance évidemment mais je garde la tête froide : c’est un secteur encore très risqué et peu mature : j’applique toujours les mêmes règles = diversification / investissement régulier / saisie d’opportunités (après pas mal de recherches).

Poche CASH (+LIVRETS) :

Ces poches sont quasi en cible. J’ai inclus dans le cash les stable coins cryptos.

BILAN


+10,49% pour le portefeuille en 3 mois. Merci les cryptos pour le coup de "dopamine".

Nouvelle vie professionnelle qui m’attend, organisation familiale modifiée : voici ma rentrée de septembre. Malgré tout, on avance, on garde la tête froide. Malheureusement, je ne vais plus pouvoir investir un volume aussi important dans mon portefeuille : j’espère que cela ne sera que ponctuel avec un retour à une normale en fin 2022.

Bons investissements à tous !

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