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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#26 02/05/2020 10h14

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Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 02/05/2020.

Il y a un an, presque jour pour jour, j’ouvrais ce fil pour présenter mon portefeuille d’ETF.
Le temps passe vite mais je suis plutôt satisfait car j’ai à mon sens constitué une base solide et diversifiée pour faire fructifier mes investissements.
Il reste néanmoins encore du chemin.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_01052020.png

Que dire de ce mois d’avril 2020…entre 40 et 50% de retracé pour les indices mondiaux, beaucoup de "jeunes" investisseurs qui spéculent, des banques centrales à la manœuvre (on est pas loin du all-in). En parallèle, les premiers chiffres de l’économie réelle sont critiques, les conséquences du COVID-19 peu maitrisées, tant sur le plan sanitaire que sur le champ de la perception.

-4.42 % pour mon portefeuille. Ajout de valeurs très "techno".

Je reste prudent. Ce mois de mai qui commence ne m’inspire pas.
Respect de la répartition des actifs, diversification et un peu de liquidité !

Prenez soin de vous, restez prudent.

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#27 02/05/2020 10h33

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Il manque un zéro quelque part dans votre tableau, ou vous avez vraiment ~40 lignes pour 24k€ de portefeuille ?!

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#28 02/05/2020 10h58

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Malheureusement, il ne manque pas de zéro, j’aurais bien aimé smile

En revanche j’ai plusieurs supports : 1 CTO, 2 PEA, 2 AV et j’essaye au sein de chaque support d’être (à minima) diversifié.

J’ai conscience que cela ne respecte pas un adage qui me tient particulièrement à cœur (le fameux KISS) mais cela ne me demande pas beaucoup de travail et c’est une stratégie qu’il me semble bon de suivre.

Merci pour votre retour ! smile

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#29 02/05/2020 11h13

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Bonjour ,
Pourquoi vouloir être équilibré sur chaque support : il convient de choisir ce qu’il y a de meilleur chez chacun = en plus cela réduit le nombre de lignes

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#30 02/05/2020 11h20

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C’est vrai que cela semble complexifier la gestion mais j’ai pour "dogme" la diversification, y compris au sein de chaque support (dans la mesure du possible). Au prix d’une certaine dilution c’est vrai.

Je me dis aussi que je suis arrivé au bout de la construction et, sauf deus ex machina, je n’ajouterai que très peu de lignes (surement un peu de ligne GOLD genre GBS).

Merci de votre retour smile

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#31 21/05/2020 08h42

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Bonjour, voici la revue trimestrielle de mon portefeuille global et de mon allocation stratégique en date du 20/05/2020.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_21052020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_21052020pargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

Poche ACTIONS :

Bien qu’arrivé sur mon objectif de 15% du global, je continue les investissements sur les ETF, en considérant toujours la diversification géographique et en mettant l’accent sur le secteur techno.

Poche BONDS :


Poursuite des achats, en $ et en €.

Poche FONDS EUROS :

Je dégraisse petit à petit cette poche qui ne rapporte que l’inflation, et encore, c’est discutable.

Poches SCPI et SIIC :

Avec la claque des SIIC, cette poche doit être renforcée pour arriver à son allocation de 5%. SCPI également, mais dans une moindre mesure.
A faire donc : toujours avec des ETF diversifiés géographiquement, investir en SIIC.
Pour l’instant je laisse les SCPI de côté, j’attends plus d’information sur la suite…

Poche OR (et COMMO) :


J’ai allégé légèrement cette poche durant la crise boursière car avec la remontada de la relique barbare, j’ai utilisé et profité pour investir en actions. Cible atteinte.

Poche CRYPTO :


Cible atteinte. De petites sommes, sur repli, uniquement les "major" : BTC, ETH, LTC et les chinoises : EOS, NEO.

Poche CASH (+LIVRETS)

Je renforce aussi un peu ces poches pour pouvoir injecter en actions sur repli.

BILAN


Je suis toujours satisfait de la reprise en main de mon portefeuille.
Nouveauté trimestrielle : j’ai donc, comme annoncé, ouvert un PERin en allocation 50/50 €/actions.
Je poursuis mes investissements, je ne dévie pas, je respecte mes plans.

Bons investissements à tous et au plaisir de lire vos éventuels retours.

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#32 21/05/2020 10h59

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Bonjour,

etoiledumatin, le 02/05/2020 a écrit :

J’ai pour "dogme" la diversification, y compris au sein de chaque support

Je ne comprends pas ce positionnement : quel est l’intérêt pour vous ? En effet votre patrimoine global est agrégé sur l’ensemble de vos supports et ne bénéficie absolument pas d’une diversification par support. Au contraire vous avez tout intérêt à "spécialiser" les supports en fonction des avantages qu’ils présentent, par exemple :
- Les investissements long terme sur PEA
- Les investissements liquides/moyen terme et les SCPI sur AV
- Les investissements risqués et non éligibles PEA sur CTO

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#33 21/05/2020 11h12

Membre
Réputation :   14  

Mopp a écrit :

Au contraire vous avez tout intérêt à "spécialiser" les supports en fonction des avantages qu’ils présentent, par exemple :
- Les investissements long terme sur PEA
- Les investissements liquides/moyen terme et les SCPI sur AV
- Les investissements risqués et non éligibles PEA sur CTO

Bonjour et merci pour votre retour.
Votre remarque sur la "spécialisation" est exactement celle que je pratique sur mes différents supports.

Lorsque j’évoque dans un précédent message le "dogme" de la diversification, c’est surtout pour mes ETF : je les diversifie au maximum, entre géographie, secteurs et classe d’actifs.

Sur mon portefeuille global, c’est la cible et la répartition qui m’intéresse (actions vs fonds € vs or vs …).

Au plaisir, bons investissements à vous.

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#34 01/06/2020 11h38

Membre
Réputation :   14  

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 01/06/2020 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_ptf01062020.png

Je continue mes investissements mensuels, sans dévier, toujours dans le respect de mes répartitions.
Il semble que les marchés anticipent une sortie de crise COVID et une reprise satisfaisante.

-3.07% pour le portefeuille d’ETF, je reste prudent et je garde quelques liquidités.

Bons investissements à tous !

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[+1]    #35 06/06/2020 10h15

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Ce jour (pour mémoire et suivi), samedi 06/06/2020, mon portefeuille d’ETF repasse dans le vert de +1.81%.

Cela ne m’étonne pas, au vu du comportement des indices mondiaux cette semaine.

Pour décortiquer un peu, point bas : la S12 (-16,43% - pic vraisemblable à -20%), retour rapide à -12% en 2 semaines, puis stagnation autour de -5% entre S16 et S20.

Jean qui pleure, Jean qui rit, mais pas de changement de stratégie et surtout pas (peu) de market timing => respecter sa répartition et sa diversification, investir, équilibrer et…profiter !

Anecdote : ma mère (>70 ans) a décidé de passer à la "Fibre" car elle en avait marre de sa connexion ADSL (pourrie). Elle admet que l’image TV est plus belle, elle qui ne jurait que par sa TNT…Elle lit maintenant avec sa liseuse électronique et en est contente (il y a encore 1 an elle ne voulait pas en entendre parler). J’y vois comme une sorte de signe pour les prochaines années.

Bons investissements à tous.

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#36 04/07/2020 09h34

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Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 04/07/2020. Au passage, bon Independance Day smile

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_04072020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

Les investissements se poursuivent, les allocations cibles sont travaillées, bref, rien de bien neuf.
On est en croisière.

Bel été à tous !

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#37 01/08/2020 09h22

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Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 01/08/2020.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_01082020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

Des dents de scie ce mois de juillet. Oscillations autour de 0 smile
Pas de prise de tête, c’est l’été.
Poursuite du travail d’investissement et de répartition.

Profitez bien !

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#38 24/08/2020 16h20

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Bonjour à tous,
Comme tous les trois mois, revue de portefeuille global et des allocations "stratégiques".

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_strat240820.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_strat2_04082020.png

Poche ACTIONS :

Légèrement surpondéré à présent, je ne stoppe pas tout néanmoins et je privilégie les TECH et la zone Asie.

Poche BONDS :


Poursuite des achats, en $ et en €. Zone : monde entier.

Poche FONDS EUROS :


Je dégraisse toujours cette poche qui ne rapporte que l’inflation, et encore, c’est discutable.

Poches SCPI et SIIC :


Avec la claque (toujours !) des SIIC, l’allocation de 5% est atteinte.
Idem SCPI, allocation atteinte.
Je ne reviendrai sur ses poches que lors d’avancées sérieuses sur vaccin+traitement COVID (bon espoir).

Poche OR (et COMMO) :


J’ai allégé cette poche au gré de "l’explosion" OR + ARGENT. Cible toujours atteinte.

Poche CRYPTO :


Cible légèrement dépassée suite à bond des cryptos. Je ne touche pas et privilégie petits renforts BTC+ETH sur replis.

Poche CASH (+LIVRETS) :


Je renforce ces poches pour pouvoir injecter en actions sur repli + épargne sécurité.

BILAN


Je suis toujours (très) satisfait de la reprise en main de mon portefeuille.
Je poursuis mes investissements, je ne dévie pas, je respecte mes plans.

Bons investissements à tous et au plaisir de lire vos éventuels retours.

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#39 05/09/2020 09h44

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Bonjour, après la synthèse trimestrielle globale des actifs, voici mon portefeuille d’ETF au 05/09/2020 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_05092020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

Le portefeuille gagne 1.26%, après un beau mois d’août, avec un pic à +2.74% en S35.

Depuis jeudi, les bourses mondiales semblent amorcer une consolidation, une correction, …
Les experts divers et variés débattent sur la qualification de la "remontada" post-COVID, en particulier sur les US. Bulle ?
Entre nous, je m’en fiche. Je respecte mes plans et mes allocations de types, sectorielles et géographiques.

Excellente rentrée à tous, beau mois de septembre que j’espère agréable et dynamique !

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