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Forums de la communauté des investisseurs heureux

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#26 02/05/2020 10h14

Membre
Réputation :   14  

Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 02/05/2020.

Il y a un an, presque jour pour jour, j’ouvrais ce fil pour présenter mon portefeuille d’ETF.
Le temps passe vite mais je suis plutôt satisfait car j’ai à mon sens constitué une base solide et diversifiée pour faire fructifier mes investissements.
Il reste néanmoins encore du chemin.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_01052020.png

Que dire de ce mois d’avril 2020…entre 40 et 50% de retracé pour les indices mondiaux, beaucoup de "jeunes" investisseurs qui spéculent, des banques centrales à la manœuvre (on est pas loin du all-in). En parallèle, les premiers chiffres de l’économie réelle sont critiques, les conséquences du COVID-19 peu maitrisées, tant sur le plan sanitaire que sur le champ de la perception.

-4.42 % pour mon portefeuille. Ajout de valeurs très "techno".

Je reste prudent. Ce mois de mai qui commence ne m’inspire pas.
Respect de la répartition des actifs, diversification et un peu de liquidité !

Prenez soin de vous, restez prudent.

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#27 02/05/2020 10h33

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   197  

Il manque un zéro quelque part dans votre tableau, ou vous avez vraiment ~40 lignes pour 24k€ de portefeuille ?!

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#28 02/05/2020 10h58

Membre
Réputation :   14  

Malheureusement, il ne manque pas de zéro, j’aurais bien aimé smile

En revanche j’ai plusieurs supports : 1 CTO, 2 PEA, 2 AV et j’essaye au sein de chaque support d’être (à minima) diversifié.

J’ai conscience que cela ne respecte pas un adage qui me tient particulièrement à cœur (le fameux KISS) mais cela ne me demande pas beaucoup de travail et c’est une stratégie qu’il me semble bon de suivre.

Merci pour votre retour ! smile

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#29 02/05/2020 11h13

Membre
Réputation :   1  

Bonjour ,
Pourquoi vouloir être équilibré sur chaque support : il convient de choisir ce qu’il y a de meilleur chez chacun = en plus cela réduit le nombre de lignes

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#30 02/05/2020 11h20

Membre
Réputation :   14  

C’est vrai que cela semble complexifier la gestion mais j’ai pour "dogme" la diversification, y compris au sein de chaque support (dans la mesure du possible). Au prix d’une certaine dilution c’est vrai.

Je me dis aussi que je suis arrivé au bout de la construction et, sauf deus ex machina, je n’ajouterai que très peu de lignes (surement un peu de ligne GOLD genre GBS).

Merci de votre retour smile

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#31 21/05/2020 08h42

Membre
Réputation :   14  

Bonjour, voici la revue trimestrielle de mon portefeuille global et de mon allocation stratégique en date du 20/05/2020.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_21052020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_21052020pargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

Poche ACTIONS :

Bien qu’arrivé sur mon objectif de 15% du global, je continue les investissements sur les ETF, en considérant toujours la diversification géographique et en mettant l’accent sur le secteur techno.

Poche BONDS :


Poursuite des achats, en $ et en €.

Poche FONDS EUROS :

Je dégraisse petit à petit cette poche qui ne rapporte que l’inflation, et encore, c’est discutable.

Poches SCPI et SIIC :

Avec la claque des SIIC, cette poche doit être renforcée pour arriver à son allocation de 5%. SCPI également, mais dans une moindre mesure.
A faire donc : toujours avec des ETF diversifiés géographiquement, investir en SIIC.
Pour l’instant je laisse les SCPI de côté, j’attends plus d’information sur la suite…

Poche OR (et COMMO) :


J’ai allégé légèrement cette poche durant la crise boursière car avec la remontada de la relique barbare, j’ai utilisé et profité pour investir en actions. Cible atteinte.

Poche CRYPTO :


Cible atteinte. De petites sommes, sur repli, uniquement les "major" : BTC, ETH, LTC et les chinoises : EOS, NEO.

Poche CASH (+LIVRETS)

Je renforce aussi un peu ces poches pour pouvoir injecter en actions sur repli.

BILAN


Je suis toujours satisfait de la reprise en main de mon portefeuille.
Nouveauté trimestrielle : j’ai donc, comme annoncé, ouvert un PERin en allocation 50/50 €/actions.
Je poursuis mes investissements, je ne dévie pas, je respecte mes plans.

Bons investissements à tous et au plaisir de lire vos éventuels retours.

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#32 21/05/2020 10h59

Membre
Réputation :   9  

Bonjour,

etoiledumatin, le 02/05/2020 a écrit :

J’ai pour "dogme" la diversification, y compris au sein de chaque support

Je ne comprends pas ce positionnement : quel est l’intérêt pour vous ? En effet votre patrimoine global est agrégé sur l’ensemble de vos supports et ne bénéficie absolument pas d’une diversification par support. Au contraire vous avez tout intérêt à "spécialiser" les supports en fonction des avantages qu’ils présentent, par exemple :
- Les investissements long terme sur PEA
- Les investissements liquides/moyen terme et les SCPI sur AV
- Les investissements risqués et non éligibles PEA sur CTO

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#33 21/05/2020 11h12

Membre
Réputation :   14  

Mopp a écrit :

Au contraire vous avez tout intérêt à "spécialiser" les supports en fonction des avantages qu’ils présentent, par exemple :
- Les investissements long terme sur PEA
- Les investissements liquides/moyen terme et les SCPI sur AV
- Les investissements risqués et non éligibles PEA sur CTO

Bonjour et merci pour votre retour.
Votre remarque sur la "spécialisation" est exactement celle que je pratique sur mes différents supports.

Lorsque j’évoque dans un précédent message le "dogme" de la diversification, c’est surtout pour mes ETF : je les diversifie au maximum, entre géographie, secteurs et classe d’actifs.

Sur mon portefeuille global, c’est la cible et la répartition qui m’intéresse (actions vs fonds € vs or vs …).

Au plaisir, bons investissements à vous.

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#34 01/06/2020 11h38

Membre
Réputation :   14  

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 01/06/2020 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_ptf01062020.png

Je continue mes investissements mensuels, sans dévier, toujours dans le respect de mes répartitions.
Il semble que les marchés anticipent une sortie de crise COVID et une reprise satisfaisante.

-3.07% pour le portefeuille d’ETF, je reste prudent et je garde quelques liquidités.

Bons investissements à tous !

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[+1]    #35 06/06/2020 10h15

Membre
Réputation :   14  

Ce jour (pour mémoire et suivi), samedi 06/06/2020, mon portefeuille d’ETF repasse dans le vert de +1.81%.

Cela ne m’étonne pas, au vu du comportement des indices mondiaux cette semaine.

Pour décortiquer un peu, point bas : la S12 (-16,43% - pic vraisemblable à -20%), retour rapide à -12% en 2 semaines, puis stagnation autour de -5% entre S16 et S20.

Jean qui pleure, Jean qui rit, mais pas de changement de stratégie et surtout pas (peu) de market timing => respecter sa répartition et sa diversification, investir, équilibrer et…profiter !

Anecdote : ma mère (>70 ans) a décidé de passer à la "Fibre" car elle en avait marre de sa connexion ADSL (pourrie). Elle admet que l’image TV est plus belle, elle qui ne jurait que par sa TNT…Elle lit maintenant avec sa liseuse électronique et en est contente (il y a encore 1 an elle ne voulait pas en entendre parler). J’y vois comme une sorte de signe pour les prochaines années.

Bons investissements à tous.

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#36 04/07/2020 09h34

Membre
Réputation :   14  

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 04/07/2020. Au passage, bon Independance Day smile

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_04072020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

Les investissements se poursuivent, les allocations cibles sont travaillées, bref, rien de bien neuf.
On est en croisière.

Bel été à tous !

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#37 01/08/2020 09h22

Membre
Réputation :   14  

Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 01/08/2020.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_01082020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

Des dents de scie ce mois de juillet. Oscillations autour de 0 smile
Pas de prise de tête, c’est l’été.
Poursuite du travail d’investissement et de répartition.

Profitez bien !

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#38 24/08/2020 16h20

Membre
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Bonjour à tous,
Comme tous les trois mois, revue de portefeuille global et des allocations "stratégiques".

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_strat240820.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_strat2_04082020.png

Poche ACTIONS :

Légèrement surpondéré à présent, je ne stoppe pas tout néanmoins et je privilégie les TECH et la zone Asie.

Poche BONDS :


Poursuite des achats, en $ et en €. Zone : monde entier.

Poche FONDS EUROS :


Je dégraisse toujours cette poche qui ne rapporte que l’inflation, et encore, c’est discutable.

Poches SCPI et SIIC :


Avec la claque (toujours !) des SIIC, l’allocation de 5% est atteinte.
Idem SCPI, allocation atteinte.
Je ne reviendrai sur ses poches que lors d’avancées sérieuses sur vaccin+traitement COVID (bon espoir).

Poche OR (et COMMO) :


J’ai allégé cette poche au gré de "l’explosion" OR + ARGENT. Cible toujours atteinte.

Poche CRYPTO :


Cible légèrement dépassée suite à bond des cryptos. Je ne touche pas et privilégie petits renforts BTC+ETH sur replis.

Poche CASH (+LIVRETS) :


Je renforce ces poches pour pouvoir injecter en actions sur repli + épargne sécurité.

BILAN


Je suis toujours (très) satisfait de la reprise en main de mon portefeuille.
Je poursuis mes investissements, je ne dévie pas, je respecte mes plans.

Bons investissements à tous et au plaisir de lire vos éventuels retours.

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#39 05/09/2020 09h44

Membre
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Bonjour, après la synthèse trimestrielle globale des actifs, voici mon portefeuille d’ETF au 05/09/2020 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_05092020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

Le portefeuille gagne 1.26%, après un beau mois d’août, avec un pic à +2.74% en S35.

Depuis jeudi, les bourses mondiales semblent amorcer une consolidation, une correction, …
Les experts divers et variés débattent sur la qualification de la "remontada" post-COVID, en particulier sur les US. Bulle ?
Entre nous, je m’en fiche. Je respecte mes plans et mes allocations de types, sectorielles et géographiques.

Excellente rentrée à tous, beau mois de septembre que j’espère agréable et dynamique !

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#40 03/10/2020 10h53

Membre
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Bonjour les IH, voici mon portefeuille d’ETF en date du 03/10/2020. Bienvenue à l’automne !

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_03102020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

+1.68% au global, peu de changement après un mois de septembre attentiste.
Prudence néanmoins : élections américaines, COVID (et POTUS !), tensions multiples.
=> ajustements, équilibre, travail des répartitions : la routine !

Prenez soin de vous (et de vos investissements !) smile

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#41 01/11/2020 08h42

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Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 01/11/2020 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_01112020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

Un progrès de 0.5%, final d’un mois d’octobre attentiste, en proie aux thèmes malheureusement inquiétants qui resurgissent : instabilités internationales, COVID/reconfinements, terrorisme… On ajoute à cela une élection US et on a un beau combo pour de la volatilité exacerbée. Espérons que cela ne s’en tienne qu’à ça.

Face à ça le même mantra : travail des allocations et des répartitions, prudence. (on n’oublie pas un peu d’opportunisme) !

D’ici quelques semaines, bilan trimestriel de mon portefeuille global.

Merci et bon dimanche à tous !

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#42 01/11/2020 09h48

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Bonjour etoiledumatin,

Merci pour le suivi de votre portefeuille d’etf.

Quel est le rendement brut global ?

Je porte moi-même de plus en plus d’intérêt pour les etf, en gardant à l’esprit le risque de contrepartie qui ne m’est pas apparu flagrant lors de la dernière chute des marchés.

En proportion, vous avez fait le choix de ne pas trop vous exposer au marché européen mais…

Votre avis sur ishares imeu ?

Note AA 2.63 % de rendement brut à ce jour 0.12 % de frais annuel.

Ishares isfa ?

Note AA 4.09 % de rendement brut à ce jour
0.07 % de frais annuel.

Avec la baisse des derniers jours, le rendement augmente mécaniquement.

Les deux font doublon.

La note de isfa me paraît élevée eût égard le brexit et le risque de change, surtout en comparaison de ishares iusa noté A.

Je vois imeu plus comme un investissement. Isfa plus spéculatif. Les entreprises anglaises me paraissent, à tort peut-être, être parmi les plus endettées de la région Europe.

Bon dimanche.

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#43 01/11/2020 11h00

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Bonjour,

9jjiioo6 a écrit :

Quel est le rendement brut global ?

Je ne calcule que 3 éléments : la performance globale du portefeuille à "l’instant t" (PRU vs capitalisation actuelle en %), la moyenne des performances de chaque ligne (sans idée de capitalisation - indicateur discutable d’ailleurs -) et ce que j’appelle la "volatilité" qui mesure l’écart de performances entre toutes mes lignes. Ce dernier indicateur me permet de détecter une tendance, qui est vérifiable d’ailleurs au niveau des bourses mondiales.

9jjiioo6 a écrit :

En proportion, vous avez fait le choix de ne pas trop vous exposer au marché européen mais…

Oui, exact, c’est une décision de ma part : je suis en priorité investi sur USA / Asie, à hauteur de 35% et 30% (environ).

Pour vos questions sur les ETF orientés "Europe", j’aurais tendance à partir sur le IMEU (MSCI Europe) car effectivement sa zone géographique est plus étendue que ISFA (FTSE100) et il contient des UK. Cela n’engage que moi…

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#44 21/11/2020 10h42

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Bonjour à tous,
Comme tous les trois mois, revue de portefeuille global et des allocations "stratégiques".

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_21112020bepargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_21112020aepargnexlsx_-_libreoffice_calc.png

Poche ACTIONS :

Légèrement surpondérée à présent, mais dans ma limite des +-2%,je ne stoppe pas tout et je privilégie toujours les TECH et la zone Asie.

Poche BONDS :

Poursuite des achats, en $ et en €. Zone : monde entier.

Poche FONDS EUROS :


Je dégraisse toujours et encore cette poche qui ne rapporte que l’inflation, et encore, c’est discutable.

Poches SCPI et SIIC :

Retour en force des SIIC depuis 3 semaines et l’annonce du premier vaccin COVID de Pfizer/Biontech. Je surveille car il n’est pas exclu que je revienne et renforce cette poche immobilier si les résultats SIIC et SCPI publiés à l’aube de 2021 sont convenables. La réouverture des commerces avant les fêtes y fera beaucoup je pense.

Poche OR (et COMMO) :

Cible atteinte, je conserve et surveille l’allocation.

Poche CRYPTO :

Cible dépassée suite à rebond significatif des cryptos. Je ne touche pas et privilégie petits renforts BTC+ETH sur replis.

Poche CASH (+LIVRETS) :

Je renforce ces poches pour pouvoir injecter en actions sur repli + épargne sécurité.

BILAN


Un +5% par rapport à la dernière revue. Je poursuis mes investissements, je ne dévie pas, je respecte mes plans.

Bons investissements à tous et excellente fin d’année 2020 !

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