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Forums de la communauté des investisseurs heureux

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[+1]    #1 09/05/2019 09h34

Membre
Réputation :   14  

Bonjour,

J’ouvre ce fil aujourd’hui pour faire suite à ma présentation.

1er reporting après réorganisation de mon épargne. Alors, il y a encore du boulot mais j’ai ouvert quelques lignes à la faveur de ce mois de mai wink

08/05/2019

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_epargnexlsx_-_libreoffice_calc.jpg

En bleu, c’est en CTO, en rose, en PEA et en bleu ciel, en AV.

Je compte renforcer sous peu en ETF actions sur PEA : un small cap (RUSSEL 2000) et un orienté EUROPE /dividendes.

Au plaisir !

Dernière modification par etoiledumatin (09/05/2019 09h35)

Mots-clés : action, bond, dividende, etf (exchange traded funds), portefeuille, siic (société d'investissement immobilier cotée)

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#2 09/05/2019 16h22

Membre
Réputation :   36  

Bonjour etoiledumatin.

Merci pour ce partage de portefeuille. Personnellement, je trouve que cela fait beaucoup de lignes. Mais après ce qu’est que subjectif. Quelle méthode suivez-vous pour renforcer vos lignes ?

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#3 09/05/2019 17h32

Membre
Réputation :   14  

Bonjour,
Merci de l’intérêt que vous portez à mon portefeuille, qui débute ! smile

Il y a effectivement beaucoup de lignes mais elles sont réparties entre 3 comptes-titres (CTO+PEA+1 AV).
J’ai essayé de faire au plus efficace pour réduire les frais de transactions et couvrir un maximum.
Il est vrai qu’il y a des doublons, surtout entre mon AV et mon PEA.

Pour la méthode de renforcement, je m’applique à respecter une globalité sur tous mes actifs.
Ce portefeuille n’est pas le seul "vif" et j’ai aussi des SCPI, des AV fonds en EUROS….

In fine, j’essaye de répartir ainsi (et donc je renforce au gré du balancing à faire et/ou des opportunités comme en ce moment) wink :

40% --fonds EUROS
25% --"pierre papier" (SCPI / SIIC)
25% --actions (sur du tracker WORLD + EM + Dividende Europe + RUSSEL)
10% --BONDs (Corporate $ et € + états - US/EM)

J’essaye aussi de couvrir différents secteurs géographiques dans cette répartition, avec une préférence pour les asiatiques et EM.

Qu’en pensez vous ?

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[+1]    #4 09/05/2019 21h53

Membre
Réputation :   36  

Vous avez déjà une bonne idée de votre stratégie, ce qui est bien.

Après je n’ai pas vraiment de légitimité ayant des investissements plus "classiques" que vous. Dans la pondération, je vous dirais bien éventuellement d’augmenter la poche actions, qui me semble un peu faiblarde. Mais ce n’est que mon avis.

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[+1]    #5 10/05/2019 08h52

Membre
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Réputation :   104  

Dans votre présentation, vous indiquez être à 5 années de la retraite. Du coup, je trouve votre portefeuille relativement bien équilibré vu l’état actuel des marchés, sachant que les SIIC sont aussi des actions dans le sens où elles seront aussi impactées en cas de baisse générale de la bourse.

Si jamais demain une baisse des marchés aurait lieu, je pense que ce serait l’occasion d’investir un peu de votre poche euro vers le marché actions pour profiter d’une opportunité d’entrer à un prix raisonnable, quitte à revendre à moyen terme pour de nouveau sécuriser vos placements.

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#6 05/06/2019 19h39

Membre
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Voici au 05/06 mon portefeuille, toujours réparti en CTO (bleu), PEA (rose) et AV (ciel).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_epargnexlsx_-_libreoffice_calc2.jpg

J’ai vendu en petite perte la ligne de l’ETF d’Amundi EM qui disparait le 29/07, je suis positionné pour acheter son remplaçant.
Je compte renforcer un peu l’ETF SIIC Asia.

Dernière modification par etoiledumatin (05/06/2019 19h40)

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#7 07/07/2019 18h05

Membre
Réputation :   14  

Voici au 07/07/19 mon portefeuille.

Codes couleurs : en bleu c’est CTO, en rose PEA et bleu ciel AV.

J’ai vendu les 2 lignes des ETF AMUNDI qui ne seront plus éligibles au PEA : LU1681045370 et LU1681041973. J’ai des ordres pour les remplacer par FR0013412020 et FR0010717090.
J’espère ne plus avoir à arbitrer "de force" à l’avenir. Sinon, adieu AMUNDI.

A part ça, pas de vente ni d’achat, voyage en préparation !

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_epargnexlsx_-_libreoffice_calc3.jpg

Bonnes vacances !

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[+1]    #8 08/07/2019 07h29

Membre
Réputation :   69  

Bonjour etoiledumatin,

merci de partager vos portefeuilles avec nous. Je remarque que vous avez plusieurs ETFs obligataires distribuants dans votre CTO. Avez vous la possibilité de leur substituer des équivalents capitalisants ? Vous pourriez ainsi diminuer l’impact de la fiscalité sur la progression de votre portefeuille.

J’aime bien votre pseudo évocateur d’un chandelier japonais de bon augure !

Bonne continuation dans vos investissements

Cristobal

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#9 08/07/2019 21h21

Membre
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Bonsoir, merc.i de votre retour !
Malheureusement, les ETF orientés "Bond" sont tous distribuant parmi les "gratuits" de De Giro.
D’où ce choix, contraint et forcé : je préfère une fiscalité au fil de l’eau et ne pas payer de frais de courtage.

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#10 03/08/2019 13h23

Membre
Réputation :   14  

Voici au 03/08/19 mon portefeuille.

J’ai profité des soldes récents pour rentrer sur  l’ETF AMUNDI MSCI EM et l’ETF MSCI High Dividend dans mon PEA (lignes en rose). La contrepartie est que le portefeuille global baisse légèrement.

Peu de changement sur le CTO (en bleu) et l’AV (bleu ciel).

Je surveille très attentivement la trajectoire prise par les bourses mondiales (US en particulier). Enfin, attentivement, sans me mettre la pression quand même hein ? smile

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_forums_des_investisseurs_heureux_ecrire_une_reponse_-_mozilla_firefox.jpg

Bonnes vacances !

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[+1]    #11 03/09/2019 17h06

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Voici au 03/09/19 mon portefeuille d’ETF.

Par rapport au mois précédent, 1 World est rentré à la faveur des mini soldes de début août.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_epargnexlsx_-_libreoffice_calc_5.jpg

Ce mois ci, je compte investir dans les ETF de mon CTO, plus particulièrement SIIC/REIT US et ASIA, ainsi que quelques lignes BONDS. Toujours à l’affut sur mon PEA pour du WORLD et des EM.

Bonne rentrée à tous !

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#12 12/10/2019 10h00

Membre
Réputation :   14  

Voici au 12/10/19 mon portefeuille d’ETF.

Par rapport au mois précédent, 10 US Property et 10 US Bonds sont entrés.

J’ai également ouvert une AV en supplément afin de prendre date car j’en ai une qui approche des 8 ans => des transferts de "charge" progressifs sont à prévoir wink

Je continue à rentrer par opportunité sur du World et de l’Emerging Market mais je pense ces marchés surévalués pour l’instant, on verra ce qu’il se passe les prochaines semaines avec Brexit et trade deal US-Chine…

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_epargnexlsx_-_libreoffice_calc53.jpg

Petite nouveauté : dans le cadre du PP auquel je voue une admiration sans faille (toutes proportions gardées) smile je place aussi l’état global de mon épargne en % et avec ce que je vise. Je n’inclue pas ma résidence principale encore en cours de remboursement (encore 10 ans) même si je considère qu’il s’agit d’épargne "forcée".

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_epargnexlsx_-_libreoffice_calc25.jpg

à votre disposition pour échanger !

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#13 12/10/2019 12h03

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Réputation :   65  

Votre dernier tableau est le bienvenu.

Par contre sa répartition est étonnante.

Pourquoi ne pas àavoir regroupé ce qui concerne l’immobilier, à savoir SIIC + SCPI ?
A noter que vous pourriez aussi adjoindre à cette poche immobiliere de l’investissement en crowdfunding immobilier (allez jeter un oeil aux sites Homunity ou encore Clubfunding)

L’or, poche plus spéculative, n’a selon moi rien à faire avec les SCPI.

Deux questions :

D’après votre présentation vous avez une assurance-vie Boursorama et une autre de plus de 8 ans (peut-être est-ce la même ?) alors pourquoi dsitinguer le cash et les livrets ? En effet, un retrait sur le fonds euro exclusif de Boursorama s’effectue en 72 h maxi, souvent 48 h.

Par quel canal passez-vous pour obtenir de l’or physique ?

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#14 12/10/2019 13h12

Membre
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Merci de l’intérêt que vous portez à mon portefeuille. Je réponds à vos questions :

Franck059 a écrit :

Votre dernier tableau est le bienvenu.

Par contre sa répartition est étonnante.

Oui, j’avoue avoir un peu personnalisé, adapté l’approche du PP (et les 25% de répartition)

Franck059 a écrit :

Pourquoi ne pas àavoir regroupé ce qui concerne l’immobilier, à savoir SIIC + SCPI ?

En fait, je considère les SIIC comme des actions. Certes, qui sont du domaine immobilier mais qui sont (presque) tout aussi volatiles (et avec dividendes…)

Franck059 a écrit :

A noter que vous pourriez aussi adjoindre à cette poche immobiliere de l’investissement en crowdfunding immobilier (allez jeter un oeil aux sites Homunity ou encore Clubfunding)

J’irai jeter un oeil oui merci du conseil.

Franck059 a écrit :

L’or, poche plus spéculative, n’a selon moi rien à faire avec les SCPI.

Oui, mais c’est l’approche refuge qui m’intéresse ici (un peu dans le concept du PP d’ailleurs).
Quand tout part en cacahuète, on est bien content d’avoir un peu d’or et de pierre wink

Franck059 a écrit :

Deux questions :

D’après votre présentation vous avez une assurance-vie Boursorama et une autre de plus de 8 ans (peut-être est-ce la même ?) alors pourquoi dsitinguer le cash et les livrets ? En effet, un retrait sur le fonds euro exclusif de Boursorama s’effectue en 72 h maxi, souvent 48 h.

Je laisse pour l’instant les fonds € (Boursorama + Spirica +…) dans la partie obligations, même si ces derniers approchent désormais les livrets et le cash dans leur rendement et conditions de retrait.

Franck059 a écrit :

Par quel canal passez-vous pour obtenir de l’or physique ?

J’ai 2 canaux préférentiels en ligne : les pièces et l’or physique. Cela fait presque 10 ans maintenant et je suis satisfait de la gestion. Les puristes m’en voudront de passer par les canaux "en ligne" car je ne possède pas "physiquement" l’or chez moi. Mais je me contente de ça.

Au plaisir.

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#15 28/10/2019 18h41

Membre
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Bonsoir,

Je songe à diversifier un peu mes lignes d’ETF.

En effet, il me semble qu’il s’agit d’une approche prudente, au même titre que la diversification des actions (par secteur et/ou par pays).

De plus, j’essaye de varier les émetteurs, le cas d’AMUNDI et de la disparition de certaines lignes PEA en juillet dernier m’a échaudé.

Certes, cela n’est plus du "Lazy" mais, au prix de quelques heures passées à éplucher les ETF qui m’intéressent, je vous soumets humblement ici mes orientations. Et puis, all-in sur du WORLD, c’est ennuyeux smile !

1) je regarde particulièrement les ETF gratuits de De Giro
2) avec des frais bas (si > à 0.3%, j’évite)
3) des ETF couvrant du WORLD, des EM, des BONDS (états et corpo), des stratégies DIVIDENDES et des REITS

Parmi ceux que j’ai déjà (voir mon portefeuille supra), je pense acquérir :

DB X-TR.MSCI EM IDX.1C    DBX1 / LU0292107645 : 1 ETF Emerging Market sur mon CTO
VANGUARD FTSE AW    VWRL / IE00B3RBWM25 : 1 World sur mon CTO
les 2 précédents étant autres que AMUNDI ou LYXOR que j’ai déjà en ligne (diversification…)

DB X-TR.CSI300 ETF 1C    XCHA / LU0779800910
HSBC MSCI CHINA    CNY / IE00B44T3H88
2 ETF Chine qui couvrent toute la bourse chinoise

ETFS PHYSPM BASKET    PHPM / JE00B1VS3W29   
ISHS DIV.COMM.SWAP UC.ETF    EXXY / DE000A0H0728
2 ETF de commodities, métaux précieux et l’autre plus global

ISHARES ASIA PACIF    IAPD / IE00B14X4T88
WISDOMTR.US EQ.INC.DLADL    WTD9 / DE000A2ARXG7
2 ETF qui visent des valeurs de dividende, 1 en Asie et l’autre aux US (j’ai déjà ce type d’ETF en PEA pour l’Europe).

Think Global Real Estate UCITS ETF : du REIT global, pour diversifier les lignes que je possède déjà.

Que pensez vous de cette approche ?

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#16 16/11/2019 13h21

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Bonjour à tous !

Une petite mise à jour de mon portefeuille d’ETF.
Pas de révolution.

Suite à mon dernier message sur la diversification, entrée d’1 ETF Global Estate et d’1 ETF Métaux Précieux. Des ordres en attente sur les autres ETF indiqués dans ce message.

Cela ne bouge pas sur mon PEA et mes 2 AV, j’attends une petite consolidation.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_11-19epargnexlsx_-_libreoffice_calc.jpg

Mon "PP" :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_pp11-19epargnexlsx_-_libreoffice_calc.jpg

à bientôt !

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#17 14/12/2019 10h14

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Bonjour à tous,

Voici mon portefeuille en date du 14/12/19 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_141219epargnexlsx_-_libreoffice_calc.jpg

Du renforcement global, à l’occasion d’une faiblesse boursière début décembre.
4 entrées : un peu de commodities (diversification), du dividende secteur Asie-Pacifique et secteur Europe, un peu de value.

Je vous souhaite de passer d’excellentes fêtes.

smile

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#18 01/02/2020 11h16

Membre
Réputation :   14  

Bonjour à tous,

Voici mon portefeuille d’ETF en date du 01/02/2020 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_0120epargnexlsx_-_libreoffice_calc.jpg

Quelques entrées (une exposition spécifique à la Chine, un obligataire Hedgé…) afin de diversifier légèrement.
On commence à sentir quelques effets de bord dus à 2019-nCoV, en particulier sur le secteur action (les indices mondiaux flanchent et les clôtures mensuelles sont moches).
Je reste néanmoins sur ma lignée d’achats maitrisés, ayant toujours des munitions au cas où.

Outre mon portefeuille d’ETF, je prépare ma revue annuelle complète de patrimoine afin d’identifier les secteurs à alléger / renforcer.

Au plaisir et prenez soin de vous !

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#19 15/02/2020 13h39

Membre
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Bonjour à tous,

Ma revue trimestrielle étant effectuée, voici la répartition de mon patrimoine au 15/02/2020 (sans ma RP) :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_16022020epargnexlsx_-_libreoffice_calc.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_16022020epargnexlsx_-_libreoffice_calc_2.jpg

Cette revue du mois de février, je l’utilise aussi pour un bilan annuel, après les résultats des fonds €, des SCPI, des SIIC… Bref, de quoi prendre des orientations tactiques annuelles.

Poche ACTIONS :

Je continue les renforts, sur repli ponctuel des indices. J’essaye de ne pas me précipiter sur des niveaux de marché que j’estime élevés. Néanmoins les actions sont ma priorité pour atteindre 15% de cible.

Poche BONDS :

Poursuite des achats, en $ et en €.

Poche FONDS EUROS :

Je dégraisse petit à petit cette poche qui ne rapporte que l’inflation, et encore, c’est discutable. Les résultats 2019, criants misère, me confortent dans cette optique. Mais je ne fais pas n’importe quoi et j’y vais progressivement, comme les actions.

Poches SCPI et SIIC :

J’achète pour atteindre ma cible proche. Je diversifie aussi et j’étudie en fonction des résultats 2019.
SCPI : PRIMOVIE et PATRIMMO COMM. me plaisent (j’en ai déjà). Je regarde PRIMOPIERRE.
SIIC : j’ai renforcé récemment URW (j’y crois), je regarde COVIVIO mais je la trouve chère. J’ai déjà un petit panel sympa (KLEPIERRE, CARMILLA…).
A noter : tout ceci dans une AV (MPL).

Poche OR (et COMMO) :

Poursuite des achats, à minima.

Poche CRYPTO :

De petites sommes, sur repli, uniquement les "major" : BTC, ETH, LTC et les chinoises : EOS, NEO.

BILAN

En ce moment, mes revenus partent dans : ÉPARGNE (31%), PRÊT pour RP (27%), DÉPENSES CONTRAINTES (24%) et RESTE A VIVRE (18%).

Je suis plutôt content car depuis que j’ai repris en main mon portefeuille global, j’y trouve satisfaction et je sais ce que je fais. Je suis conforté dans mes investissements quand je vois les résultats calamiteux des fonds, des banques….clafis de frais. J’attends cette année l’opportunité d’ouvrir un PERin, mais pour l’instant les offres proposées ne me plaisent pas (voire on pourrait dire, se foutent de la gu…des gens). Mon objectif reste inchangé : d’ici 5 à 8 ans, lever le pied, des voyages, du plaisir. S’expatrier peut être. Mais ça, c’est une autre histoire… smile

Bons investissements à tous et au plaisir de lire vos éventuels retours.

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#20 24/02/2020 20h55

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Bonsoir,

Ce jour, les bourses mondiales perdent en moyenne entre 3 et 4%.
Loin de moi l’idée d’analyser ce repli en rase campagne, mais (très égoïstement) je remarque que mon portefeuille ne perd "que" 0.8%. Une sorte de test car ce genre de journée n’est pas légion.

Ainsi, je suis rassuré dans ma logique de diversification et de renforts (/actions) sur repli.
Et toujours la priorité : peu/pas de frais !

Bons investissements et merci pour vos conseils, ce forum est décidément une mine d’or qui devrait être cotée ! smile

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[+1]    #21 25/02/2020 09h44

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Bonjour Etoiledumatin,

je remarque que mon portefeuille ne perd "que" 0.8%.

C’est en effet tout l’intérêt d’avoir un portefeuille diversifié et réparti dans plusieurs classes d’actifs à faible risque. Cela réduit fortement la volatilité et les baisses du marché action.

Par contre si le marché venait à rebondir de 4%, vous ne gagneriez à l’inverse probablement que 0,8%. Il faut donc accepter également de réduire fortement la performance à la hausse.

Si ce que vous souhaitez est la réduction importante des risques et de la volatilité (quitte à ce que cela coute en performance) c’est la solution idéale et vous pouvez dormir sur vos deux oreilles.

Bien à vous.

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#22 29/02/2020 10h57

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Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 29/02/2020 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_0320epargnexlsx_-_libreoffice_calc.jpg

La correction boursière est passée par là, mais, entre les -10% à -15% sur les indices mondiaux, ma valorisation globale baisse de 1,65%. smile

Cela a été aussi l’occasion de rentrer sur des lignes que j’estimais chères (les ETF orientés Chine, ou le World qui devenait indécent).
J’ai envoyé une salve de renforts sur les ETF actions vendredi, mais j’ai encore des liquidités au cas où.

Je suis plus prudent sur ma poche SIIC (qui n’apparait pas ici) : URW et Klépierre ont pris le bouillon, je reste à l’écart pour l’instant, j’estime que c’est trop tôt pour renforcer.

Je poursuis mes investissements progressifs, aucun changement dans ma stratégie.
Mon portefeuille est ainsi constitué, diversifié et je vais rentrer dans une phase d’accumulation progressive. Cela m’aura pris presque 1 an !

Bons investissements à tous et gardez la tête froide (au propre, comme au figuré) ! wink

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#23 09/03/2020 16h38

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Journée exceptionnelle sur les bourses mondiales, petit billet exceptionnel aussi (pour mémoire).

Depuis les plus hauts (20/02/2020 - tiens c’est marrant cette date smile) le S&P500 perd 18% et le CAC 22%.

Dans la bataille et sans grande précision, mon portefeuille d’ETF perd actuellement entre 4% et 6%.

Dans la globalité de mon patrimoine, évidemment l’or performe, les bonds, les fonds € et les SCPI assurent le matelas.

J’ai effectué des renforts en 2 temps : une première salve autour de 10% de baisse (en gros il y a 1 semaine) et une (grosse) salve aujourd’hui, en particulier sur le secteur actions, mais je n’ai pas délaissé les bonds.

J’attends encore pour les SIIC (URW, Klépierre…).

J’avoue que je ne n’avais pas connu une telle journée depuis très longtemps.
Je suis partagé entre optimisme de voir tout ça rebondir sous peu, mais j’ai comme un doute…

To be continued wink

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#24 14/03/2020 11h18

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Ce jour, après 2 semaines de panique générale sur les bourses mondiales, mon portefeuille d’ETF perd 14%. Ce post pour mémoire.
On en est à -22% sur le SP500 (j’ai compté la remontada d’hier) et à -30% sur le CAC. Ouch !

Avec la dernière dégringolade de jeudi 12/03/20, j’ai balancé mes dernières cartouches. Je garde tout de même de la liquidité de précaution que je ne toucherai pas.

J’ai bien fait d’avoir attendu les SIIC (cf. dernier message), j’ai tout de même renforcé hier URW et Klépierre. J’ai pas encore le PRU mais la réduction promet d’être intéressante. Je ne prendrai plus ces 2 là avant au moins 3 mois.

Les lignes qui prennent les plus gros gadins sont celles des ETF orientés dividendes (toutes zones) : en moyenne -25%.
Je suis surpris mais le secteur marché émergent et chinois résiste pas mal (en moyenne -10% sur mes lignes).
Évidemment les bonds (US surtout) sont champions, même si les plus risqués (corpo + EM) ont baissé (-5%).

Désormais, sans toucher à mes apports mensuels, je rééquilibre les lignes/cibles de mes ETF et, exception, je ferai une revue générale du patrimoine début avril pour regarder les cibles globales et réallouer si nécessaire.

Portez vous bien et merci à tous pour la qualité des échanges de ce forum, aide précieuse en ces temps…troublés. Gardez la patate ! wink

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#25 28/03/2020 10h16

Membre
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Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 28/03/2020 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18063_28032020.png

Un mois de mars 2020 qui restera dans l’histoire. Tout comme les prochains mois, vraisemblablement.

Au creux de la baisse (vers le 22/03), j’estime que mon portefeuille a dégringolé de -18%.
Aujourd’hui, il présente meilleure figure, avec un -12,6% tout de même, et ce grâce à la remontée des indices sur la semaine écoulée.

Pour l’instant, je me surprends à être détaché de tout ça et je me dis qu’il faut continuer à investir malgré tout, en respectant la répartition des actifs, sans dévier !

Ainsi, pour le mois d’avril : priorité aux actions, encore et toujours, avec du SIIC (secteur Asie pour la résilience), du VALUE et du DIVIDENDE (en Europe et en Asie) et du WORLD en étant opportuniste sur une nouvelle baisse indicielle.

Au global, et après une revue (exceptionnelle) du patrimoine, tous mes actifs confondus perdent 4,69%. Plutôt content de mon "PP".
Évidemment, posséder de l’or m’a protégé, du cash m’a permis de renforcer mais je suis surpris de voir que c’est ma poche cryptos qui a perdu le plus. Ceci clôt le débat pour moi de savoir si le BTC est un actif-refuge…
Ici aussi, pas de changement de stratégie, le PP reste comme il est, avec des bascules d’effort si je m’éloigne trop de ma répartition.

Je vous souhaite à tous une excellente santé, prenez soin de vous et de vos proches. Protégez vous et protégez les autres.

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