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#326 01/11/2018 18h15

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Octobre 2018 - 45 éme mois

I) Performance générale

Le PTF subi la volatilité de plein fouet ce mois.

Le PTF dans son ensemble est à +19.65% sur PRU , soit +6544.45€.

le PEA est à +15.60% brut

Le CTO (BRK-B) est à +47.07% brut

La valeur de la part tremble à -5.14% pour redescendre à 130.49. (Après avoir frôlé les -10% la semaine dernière)

II) Investissement programmé


Normalement ce mois-ci 500€ iront sur le world.

III) Immobilier

VNQ reste dans le rouge à -8.87%.

IV) Remarques

RAS

V) Rente mensuelle


La rente mensuelle descend légèrement, pour atteindre 125.46€/mois, soit 25.09% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/11/2018

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_pea_octobre_2018.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_octobre_2018.jpg

Dernière modification par Rossox (01/11/2018 18h25)


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[+1]    #327 07/11/2018 09h20

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Achat de 32 WORLD à 15.697€ pour 504.2€.

Passage dans le PTF de 58.5% à 59.31%. PRU passant de 13.17€ à 13.24€.

Bon mois de Novembre à tous ! smile


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#328 02/12/2018 09h53

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Novembre 2018 - 46 éme mois

I) Performance générale

Le PTF grappille quelques % ce mois-ci

Le PTF dans son ensemble est à +21.01% sur PRU , soit +7100.49€.

le PEA est à +15.82% brut

Le CTO (BRK-B) est à +56.7% brut

La valeur de la part augmente légèrement de +1.4% pour atteindre 132.31.

II) Investissement programmé


Ce mois-ci 500€ iront sur le Small Caps Europe.

III) Immobilier

VNQ reste dans le rouge à -4.66%.

IV) Remarques

Binck m’a envoyé une correction de taxe de 6.2€ sur les dividendes de 2017. Toujours bon à prendre.

V) Rente mensuelle


La rente mensuelle atteint 128.98€/mois, soit 25.80% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 02/12/2018

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_pea_novembre_2018.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_novembre_2018.jpg


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#329 02/12/2018 10h16

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Bonjour Rossox, j’aime bien ce que vous faites en ce qui concerne le portefeuille. et bravo pour la timing sur BRK ! Qu’est ce qui vous amène aux small caps pour ce mois ci ? cdt


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

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#330 02/12/2018 10h20

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M*rci, le plus dur étant de rester discipliné et de se tenir à sa stratégie !

Coup de chance pour BRK, je suis rentré au bon moment ! smile De toute façon c’est une action que je garderai à vie je pense…

Small caps europe ce mois-ci car c’est l’ETF qui s’éloigne le plus de ma répartition cible ! 8.88% contre 10% voulu au sein du PEA.


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#331 07/12/2018 18h12

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Achat de 12 Small Caps Europe à 41.305€ pour 496.65€.

Passage dans le PTF de 8.88% à 10.40%. PRU passant de 36.59€ à 37.537€.

Bon mois de Décembre à tous


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#332 01/01/2019 12h36

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Décembre 2018 - 47 éme mois

I) Performance générale


Après avoir plongé à plus de -10%, le PTF c’est repris et fini le mois de Décembre en se redressant légèrement de sa chute.

Le PTF dans son ensemble est à +12.12% sur PRU , soit +4158.09€.

le PEA est à +7.38% brut

Le CTO est à +45.32% brut

La valeur de la part quand à elle perd -7.19% sur le mois pour finir à 122.79.


La performance de cette année 2018 est de -4.55%.




Depuis la création du PTF, soit 47 mois, la performance est de +22.79%.


Ce qui nous donne un rendement annualisé de +5.27%, tout ça en y consacrant 5mn/mois.

Concernant mon Benchmark, (le World PEA de chez lyxor), d’après les dernières données il a fait -5.35% cette année.
On note donc une légère sur-performance de mon PTF.

II) Investissement programmé

L’investissement de début Janvier se fera surement sur une action individuelle, j’aimerai commencé tout doucement à diversifier un peu le PTF en me tournant vers des actions ’ à dividende ’ au gré des fluctuations du marché…

III) Immobilier

VNQ termine l’année à -14.15%. Dividende reçu ce mois-ci de 27.07€.

IV) Remarques


Comme dit plus haut, je vais essayé d’ouvrir des lignes sur des actions à dividende au fil du temps, sans pour autant oublier mes trackers, bien au contraire ! Je ne suis pas pressé par le temps pour la mise en place de cette stratégie.. En ce moment ce sont les bancaires qui se font massacré, surement quelques opportunités pour quelqu’un en BH comme moi..

V) Rente mensuelle

La rente mensuelle baisse vu que mon PTF baisse, elle est de 120.89€/mois, soit 24.18% de mon objectif.
Néanmoins, elle augmente de +6.96% sur l’année 2019.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/01/19
- Binck étant inaccessible, je n’ai pas pu faire d’impression d’écran pour mon CTO -

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_vnq_decembre_2018.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_pea_decembre_2018.jpg

Dernière modification par Rossox (01/01/2019 15h46)


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#333 01/01/2019 13h11

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Une raison particulière qui vous fait dévier de votre stratégie pour aller vers les dividendes en 2019 ?

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#334 01/01/2019 13h25

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Non pas de raisons particulières, mais depuis mes débuts en bourse cette stratégie me titille (celle de rentré sur des actions de qualité un peu massacré) …
J’avais hésité à l’époque à rentré sur les pétrolières quand elles étaient sois disant "dans la tourmente" et maintenant je regrette un peu de ne pas avoir mis quelques billes sur certaines entreprises de ce secteur…
Du coup, je vais essayer de mixer les 2 stratégies, d’un côté une augmentation du capital grâce aux trackers capitalisants et de l’autre quelques actions versant des dividendes réguliers et stable..


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#335 03/01/2019 10h03

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Commencement cette année de ma poche "Rendement" en plus de ma poche ETF. Il s’agit donc d’investir de temps en temps sur des actions éligible PEA versant un dividende régulier et correct dans le temps. Ces temps-ci, les bancaires sont massacrés, et comme le dit très bien tonton Buffet :
"Soyez craintif quand les autres sont avides. Soyez avide quand les autres sont craintifs."

J’avais à l’époque hésité à ouvrir quelques lignes, notamment sur Total quand le pétrole était massacré, et avec le recul j’aurai dû.. donc plutôt que de laisser des opportunités s’envoler, je vais investir de temps en temps au gré des fluctuations du marché sur des secteurs en souffrance.. Sachant que ces actions n’ont en aucun cas vocation à être revendu pour le moment, on part sur du LT..

Je dissocierai ma poche ’ETF’ de ma poche ’Rendement’ lors de mes reportings.

Achat de 12 BNP à 39.4375€, pour un total de 473.25€.
Rendement au cours actuel de 7.66%.


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#336 03/01/2019 10h32

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Bonjour.

Vous pensez que de ne plus suivre la stratégie simple et lazy world serait moins rémunérateur que world+dividende ?

C’est une question qui m’effleure l’esprit mais le fait d’avoir des entreprises en plus fait qu’on superforme un secteur et donc du coup , on est moins diversifier qu’un world et on cela peut nous conduire à faire du market timing donc contre productif.


Maintenant je profite !!!

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#337 03/01/2019 10h39

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Oui bien-sur, mais je pars du principe que vu que je souhaite réduire mon temps de travail d’ici quelques années, si le world devait réaliser une performance négative sur une année, je m’appuierai un peu plus sur les dividendes des entreprises en phase de consommation… cela me permettra de ne pas retirer X parts de world comme prévu mais Y si mon PTF d’ETF réalise une mauvaise année.. ( Ou Y < X évidemment..)

En gros, si tout vas bien, je retire X part de World et réinvesti une partie des dividendes reçus de mes actions en direct, si le World va mal, je retire Y parts et consomme les dividendes touchés..

Je ne sais pas si je suis très clair..

Dernière modification par Rossox (03/01/2019 10h40)


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#338 03/01/2019 11h51

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Oui je comprends mais autant ouvrir une bonne assurance vie pour prendre date , mettre 2 ans de liquidité que vous avez besoin d’avoir sur 2 ans et piocher dedant si il y a un crach et laisser le world faire son travail sur du long terme ? ( par exemple ) car c’est plus securisé car vous êtes sur d’avoir 2 ans de rente que les dividendes qui peuvent baisser voir etre supprimé.


Maintenant je profite !!!

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#339 03/01/2019 11h55

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Bonjour Rossox, j’ai suivi avec attention les débuts de votre portefeuille, j’ai adopté une stratégie un peu similaire à la votre sur mon PEA avec quelques trackers diversifiés.

Depuis cette année j’ai également créé en parallèle un portefeuilles de foncières sur mon CTO (une dizaine de diverses origines et secteurs).

Les foncières ont bien plus souffert que mon portefeuille de trackers sur 2018 mais c’est plaisant à suivre et analyser. J’apprécie également les dividendes réguliers.

Je pense là avoir trouvé une stratégie qui me convient, est-ce qu’elle est plus performante que mon petit tracker World, c’est moins sûr smile

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#340 03/01/2019 12h51

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Oui mais le problème c’est que si je consomme ces 2 ans de liquidité sur l’AV après je ne pourrais plus remettre énormément de liquidité dessus vu que je serai en phase de consommation… et donc si le world refait une mauvaise année, Game Over… enfin ça sera assez difficile quoi..
Pour ça que l’approche dividende me parait plus approprié dans mon cas… tout en gardant effectivement une petite poche de liquidité !
Si on choisit bien ces actions, il y a peu de chance que les dividendes soient supprimés… éventuellement un peu baissé mais bon, on fera avec !

Le tout est de trouver une stratégie avec laquelle on est à l’aise !
Je suis à l’aise avec les trackers, mais le fait de loupé des "opportunités" m’a un peu fait ruminer .. donc j’y remédie, même si je me concentre néanmoins toujours en priorité sur mes trackers smile

Dernière modification par Rossox (03/01/2019 12h55)


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#341 03/01/2019 19h23

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Bonsoir,

Je me pose un peu les mêmes questions. Je débute dans la constitution de ma poche actions avec 8 trackers CW8 à mon actif. Mais, le fait de lire le forum donne parfois des "envies" de tenter des coups comme URW, AirLiquide… Je me dis que quelques titres vifs en complément d’un tracker World ne feraient pas de mal… mais cela paraît contraire à la stratégie passive dans laquelle je me m’embarquais au départ.

Dans l’immédiat, je rentre progressivement sur le marché avec l’achat mensuellement de CW8.

Dernière modification par contraryo (03/01/2019 19h24)

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[+1]    #342 03/01/2019 19h36

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Bonjour Contraryo,
honnêtement avec le recul j’ai moins gagné sur les titres vifs que sur les trackers. Un peu comme le fait Rossox et comme le décrit Fructif dans ses bouquins, le plus efficace c’est du 85/90% world et 15/10% emerging sur l’ensemble du portefeuille actions avec rebalancing périodique sur une allocation cible actions x%/support non volatile x% (fonds euros notamment).
bonne soirée.

Dernière modification par skywalker31 (03/01/2019 19h36)


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[+1]    #343 08/01/2019 10h17

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Retour sur ma performance 2018 :

Après vérification, le WORLD PEA de chez lyxor a sorti une performance 2018 de -4.2%. Je suis donc en légère sous-performance sur 2018 avec mes -4.55%.

Ci dessous, la performance 2018 de mon PTF ligne par ligne :

Lyxor World PEA : -4.2%
Amundi Emergent : -10.66%
Amundi Small cap’s Europe : -13.46%
Amundi Small cap’s US : -6.81%
Lyxor REIT Europe : -8.44%

BRK-B : Je n’arrive pas à trouver la perf 2018..

On peut toutefois noter qu’aucun des 4 trackers n’a fait mieux que le World en 2018. Je continue donc à sur-pondérer le World à 60% de mon PTF de trackers.
J’ai pu aussi limiter la casse grâce à une renforcement mensuel systématique, ce qui m’a permis d’acheter à des points bas du marché sur certains trackers..

Dernière modification par Rossox (08/01/2019 10h46)


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[+1]    #344 08/01/2019 10h54

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Rossox, je viens de regarder rapidement sous google pour BRK-B.
Sauf erreur de ma part :
* cours de clôture le 29/12/2017 à 16:00:00 : 198.22$;
* cours de clôture le 31/12/2018 à 16:00:00 : 204.18$.
Ce qui fait une augmentation de 204.18/198.22 - 1 = 3.01% sur 2018 (pour avoir une vision en euro il faudrait aussi regarder le taux de change euro/dollar aux deux moments indiqués).

Bien à vous,
cat

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#345 13/01/2019 09h14

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Je réfléchis sérieusement à me prendre quelques Unibail Rodamco Westfield (10 actions au cours actuel) pour continuer ma stratégie de rendement… Le titre n’a jamais été aussi bas au cours des 5 dernières années.. et je m’en voudrais encore de louper une occasion comme celle-ci si le titre venait à reprendre des couleurs cette année..
Je pensais faire un virement de 1.5K€ de mon livret A à mon compte Binck, sachant qu’il sera vite renflouer vu que je vais avoir mon intéressement au mois de Février, et il devrait se monter à un petit peu plus de 3K€..

Dernière modification par Rossox (13/01/2019 11h00)


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#346 13/01/2019 10h58

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Très étonnant, car ayant une stratégie similaire à la vôtre je compte faire de même avec Unibail !
Simplement, je souhaite profiter d’une offre boursorama (80 euro remboursé sur l’ouverture d’un CTO) pour acheter une seule part (pour l’instant).

N’ayant pas d’immoblier en actif/ passif (en dehors de la partie intégrée dans les ETF grands indices), je vois aussi cela comme une manière de diversifier le risque.

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#347 13/01/2019 11h06

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Bonjour Grasshopper,

Pourquoi vouloir vous limiter à une seule part ?

Précision : Je suis actionnaire d’URW, qui est ma plus grosse ligne.


Dividende Score - Outil d'aide à la décision pour investissement dans les dividendes (CAC 40 et SBF 120)

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#348 13/01/2019 13h41

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Bonjour Néo45,

Quelques raisons liées simplement à mon portefeuille :

1/ La faiblesse de mon investissement ne me permet pas d’investir beaucoup plus: Seulement 6k en ETF représentant 30% de mon petit patrimoine. Les REITS ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de mon allocation (pour un total de 40% en ETF/actions REITS)

2/ C’est plutôt un test pour l’instant et non pas un choix arrêté. Mais cela n’a donc pas de rapport avec l’action elle même.

Je ferai peut être une annalyse plus approfondi sur ma file afin de ne pas poluer celle de Rossox smile

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#349 18/01/2019 16h27

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PTF Rendement

Achat de 18 Société générale à 28.73€ pour un total de 517.06€.

Rendement au PRU actuel de 7.66%.


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#350 01/02/2019 16h07

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Janvier 2019 - 48 éme mois…

                                      Le portefeuille fête ses 4 ans !


I) Performance générale

Portefeuille de capitalisation

Le PTF se reprend totalement ce mois-ci !

Le PTF dans son ensemble est à +19.94% sur PRU , soit +6840.08€.

Le PEA est à +16.03% brut

Le CTO (BRK-B) est à +47.32% brut

La valeur de la part explose à +6.95% atteindre 131.32. ( Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement)

Portefeuille de rendement


Légère moins-value de -1.34% brut à cause de la chute de Société Générale, soit -13.12€ brut.

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.64%.

II) Investissement programmé

Ce mois-ci 500€ iront sur le World et 500€ sur une action du service financier, je n’ai pas encore décidé laquelle.

III) Immobilier

VNQ reste dans le rouge à -4.38%.

IV) Remarques

J’ai eu confirmation de mon augmentation ce matin suite à l’entretien individuel annuel. La direction est très contente de moi et me nomme responsable rayon F/L  courant de ce mois… Il m’a aussi été annoncé qu’ils avaient des plans pour le futur me concernant à moyen terme si je souhaitais continuer à évoluer au sein de l’entreprise.. l’avenir nous diras de quoi il s’agit ! Je n’ai cependant pas décliner l’offre.
Je vais donc passer à 1600€ net hors primes et ancienneté par mois, et donc aurait un montant à investir qui va quasiment faire X2 avec prés de 1K€/mois je pense..!

V) Rente mensuelle

J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 136.02€/mois, soit 27.20% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/02/2019

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EDIT
:  Achat de 32 World à 15.641€ pour 500.64€.

Passage dans le PTF de 57.62% à 58.42%. PRU passant de 13.23521€ à 13.294€.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------

Achat de 112 Natixis à 4.4989€ pour 503.88€.

Bon mois de Janvier à tous !

Dernière modification par Rossox (01/02/2019 16h57)


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