Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#276 30/12/2017 10h37 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Décembre 2017 - 35 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a grappillé les % tout au long de ce mois, doucement mais surement. Dernière semaine boursière de l’année pas terrible par contre sur les indices.

Le PTF dans son ensemble est à +20.45% sur PRU , soit +6039.21€.

le PEA est à +17.94% brut

Le CTO est à +35.27% brut

La valeur de la part quand à elle augmente de +1.33% sur le mois pour finir à 128.64.

La performance de cette année 2017 est de +8.99%

.

Depuis la création du PTF, soit 35 mois, la performance est de +28.64%.

Ce qui nous donne un rendement annualisé de +8.76%, tout ça en y consacrant 5mn/mois.

Concernant mon Benchmark, le World d’après les dernières données Lyxor fait entre 8 et 8.1% cette année. On note donc une légère sur-performance de mon PTF dû au tracker émergent et Small cap’s Europe. (Je ferais un comparatif plus précis une fois les données fiables sorties sur Lyxor).

II) Investissement programmé

L’investissement de début Janvier se fera sur le tracker World, car c’est celui qui s’éloigne le plus de sa répartition cible.

III) Immobilier

VNQ termine l’année à -8.67%. Dividende reçu ce mois-ci de 35.19€.

J’ai reçu tout juste 100€ de dividende cette année de ce tracker (qui ne sont pas comptabilisé dans le reporting car pas réinvesti cette année).

IV) Remarques

Les provisions pour l’achat du mobilier de mon studio sont arrêtés. Je vais donc pouvoir remettre tous les mois environ 500€ + les différentes primes en priorité sur le PEA.

Du retard dans les travaux du studio, mais rien de dramatique (3 semaines), ce qui m’a quand même obligé à hausser le ton avec les artisans car il y avait du laissé allé sur le timing des travaux. Il devrait être fini d’ici peu, je n’aurai plus qu’à installer la cuisine et le mobilier.

L’intéressement que je devrais recevoir en Février devrait être plus que correcte, il sera ventilé entre les différentes poches d’actifs. (AV,Cash et actions).

V) Rente mensuelle

La rente mensuelle augmente légèrement de 1.11cts/mois, elle est de 113.02€/mois, soit 22.60% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/12/17

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_decembre_2017.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_pea_decembre_2017.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_decembre_2017.jpg

Ps: Bientôt un récapitulatif de l’année 2017 sur ma page de présentation, avec la répartition exacte de mon patrimoine et les objectifs pour 2018.

Bonne fin d’année à tous et de bonnes fêtes !

Dernière modification par Rossox (30/12/2017 10h42)


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#277 02/01/2018 21h07 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   14 

Bonjour Rossox,

Je suis votre portefeuille ; bravo pour le chemin parcouru.

Etant néophyte en bourse, la lecture du livre de Fructif m’a boosté pour me lancer en bourse via une démarche lazy comme il le préconise.

J’aimerais avoir votre retour d’expérience sur les trackers.

Mon portefeuille sera constitué de 80%Actions et 20% Fonds euros. Je souhaite acheter 750 euros de trackers par mois.
Au niveau du PEA , je compte acheter que le tracker world amundi mais voilà j’ai peur que cela soit hyper ennuyant et peu stimulant intellectuellement.

Du coup, pour apporter un peu de PEP’s à mon portefeuille actions,  j’aimerais avoir vos conseils pour compléter de manière stratégique le tracker world avec 1 ou deux autres trackers.

Vous me conseillerez de compléter le world avec quel(s) autre tracker(s) et quelle répartition ?
ETF pays émergeants ? ETF small cap europe ? ETF small cap US

Merci

Hors ligne

 

#278 03/01/2018 13h49 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Achat de 34 ETF’s Lyxor World pour 519.38 €. Passage dans le PTF de 54.21% à 55.95% pour un PRU passant de 12.79031€ à 12.86727€.

Jade, merci tout d’abord pour votre message !

Tout dépend de votre envie. Personnellement je prendrai les 3 en plus du World… Pourquoi pas un 70% World, 10% emergent, 10% small caps Europe et 10 % small caps US ? Vous colleriez beaucoup plus au marché mondial qu’avec 2 trackers.. smile

Dernière modification par Rossox (31/01/2018 15h30)


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#279 03/01/2018 16h11 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   14 

Je vais partir sur un portefeuille d’etf constitué ainsi :
- 80% ETF world
- 10% ETF pays émergeants
- 10% ETF small cap euro

Hors ligne

 

#280 03/01/2018 20h57 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   

Bonsoir Rossox,

je me suis aussi beaucoup inspiré de votre parcours, raisonnement et experience pour realiser mon portefeuille.

merci pour votre partage regulier sur le forum.

Bonsoir Jade,

Je plussoie les recommendations de Fructif et Rossox du coups en recommandant également un small cap US (RS2K eligible PEA par exemple).
Je vous conseille de regarder la composition du tracker World sur lequel vous souhaiter vous placer.
En effet, bien que pour la plupart la composition est essentiellement US, le positions suivantes peuvent varier sensiblement.
Exemple, CM9 (US 67%, Japon 10%, UK 7%…) et CW8 (US 59%, Eurozone 11.8%, Japon 9%…).

Bonne continuation et hate de vous suivre.

Hors ligne

 

#281 31/01/2018 14h36 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Bonjour, je viens de voir les résultats du tracker World sur 2017.
L’ETF World PEA de chez lyxor fait 7.4% sur 2017, Amundi fait 7.33%. Avec mes 8.99% de performance sur 2017 j’ai donc eu une sur-performance par rapport à un unique tracker World de 1.59% (j’ai pris le lyxor en comparatif).
La diversification en ETF de pays Émergents ainsi qu’en petites capitalisations Europe à eu du sens sur 2017.
A voir en 2018 si ça sera le cas ou pas.

Performance de mes trackers sur 2017 :

Lyxor World PEA : 7.4%
Amundi Emergent : 20.26%
Amundi Small cap’s Europe : 20.3%
Amundi Small cap’s US : 0.44%
Lyxor REIT Europe : 12.49%

Dernière modification par Rossox (31/01/2018 14h43)


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#282 01/02/2018 11h12 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Janvier 2018 - 36 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a bien progressé tout au long du mois, RAS.

Le PTF dans son ensemble est à +22.63% sur PRU , soit +6800.19€.

le PEA est à +19.65% brut

Le CTO est à +40.58% brut

La valeur de la part fini le mois fièrement à +2.14%, soit 131.4. On atteint encore un plus haut !

II) Investissement programmé


Ce mois-ci 500€ iront sur le tracker World, car il est à "seulement" 55.09% d’allocation au sein du PEA alors que je veux 60%.

III) Immobilier

VNQ reste dans le rouge à -15.79%.

IV) Remarques


Les travaux du studio sont bientôt fini, j’emménage dedans d’ici la fin Février.
Sinon avec l’intéressement qui va tomber normalement à la fin Février, j’hésite à ne pas renforcer le CTO et favoriser en priorité le PEA. Si c’est le cas, plutôt que de mettre la partie que j’avais alloué sur le PEA en one shot je lisserais un peu chaque mois, les renforcements seront donc normalement d’environ 700€ mensuel jusqu’à épuisement des réserves.

V) Rente mensuelle


La rente mensuelle augmente bien ce mois ci, même sans apport, elle est de 116.03€/mois, soit 23.21% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/02/2018

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_pea_janvier_2018.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_janvier_2018.jpg

Dernière modification par Rossox (01/02/2018 11h12)


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#283 05/02/2018 20h19 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Je n’ai tjs pas investi mon épargne mensuelle, j’attends de voir jusqu’où la baisse actuelle nous amène smile Pourquoi payer plus cher pour la même chose.. ?


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#284 06/02/2018 11h30 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   14 

Rossox a écrit :

Je n’ai tjs pas investi mon épargne mensuelle, j’attends de voir jusqu’où la baisse actuelle nous amène smile Pourquoi payer plus cher pour la même chose.. ?

Tout à fait d’accord.

J’ai investi mon épargne mensuelle le 01/02 ,  J’ai acheté 3 parts du CW8  au PRU de 254,25 euros , le court du CW8 est actuellement à 237, 25 euros…
Je sais que je suis une démarche lazy mais j’observe la baisse des marchés et je ne m’interdis pas de racheter du CW8 en février si la baisse continue car j’ai plus de 7000 euros en liquide sur le PEA.

Je ne suis pas une pro en bourse mais j’ai compris une chose, quand il y a une grosse correction des marchés , c’est comme les soldes, il faut renforcer ses positions à prix soldés. Je compte appliquer ce principe

Hors ligne

 

#285 06/02/2018 17h29 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   24 

Bonjour Rossox,

D’abord un grand merci pour le partage régulier de votre portefeuille.

Rossox a écrit :

V) Rente mensuelle[/b]

La rente mensuelle augmente bien ce mois ci, même sans apport, elle est de 116.03€/mois, soit 23.21% de mon objectif.

Je ne connais pas le fonctionnement des ETF que vous utilisez mais si je comprends bien, se sont des ETF qui versent des dividendes ?!

Si oui, lesquels de vos ETF en versent, quel est le monde de fonctionnement et les différences avec un versement via un titre détenu en direct ?

D’avance merci

Hors ligne

 

#286 06/02/2018 17h58 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   56 

Jade a écrit :

Je ne suis pas une pro en bourse mais j’ai compris une chose, quand il y a une grosse correction des marchés , c’est comme les soldes, il faut renforcer ses positions à prix soldés. Je compte appliquer ce principe

Le problème est de savoir si les soldes sont finis où s’il y a encore une 3ième démarque de -15% supplémentaires !

Hors ligne

 

#287 06/02/2018 19h14 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   

Rossox a écrit :

Je n’ai tjs pas investi mon épargne mensuelle, j’attends de voir jusqu’où la baisse actuelle nous amène smile Pourquoi payer plus cher pour la même chose.. ?

et si celà remonte ? :-p

Le principe du versement programmé est justement de - normalement - ne pas tenir compte des mouvements de marché

Chacun fait ce qu’il veut ceci dit ;-)

Hors ligne

 

#288 06/02/2018 20h10 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Ribeiro : Lisez toute la file du PTF, je compte vendre 3.5% de mes trackers/an pour en retirer une rente smile (et je rajouterai aussi quelques dividendes aristocrates par la suite je pense). Si on retire pas plus de 4% de son capital par an, il a été prouvé que celui-ci continuer à croitre.

TheFamilyMan : Bah j’aurai loupé le plus bas, mais j’aurai quand même investi lors d’une baisse et non d’une hausse smile Si le marché perd 10% et que j’investis alors que ça remonte de 2 ou 3%, je suis un peu gagnant quand même smile


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#289 07/02/2018 14h09 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Achat de 34 Trackers World à 14.715€ pour 502.21€. PRU passant de 12.867€ à 12.924€ pour une répartition passant de 52.85% à 56.22% du PTF.

J’ai pu profiter un peu de la baisse du coup smile


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#290 08/02/2018 16h28 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   

J"hésite à prendre maintenant mes etf.

On dirait que cela baisse encore

Hors ligne

 

#291 01/03/2018 20h47 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2018 - 37 éme mois

I) Performance générale


Le PTF a subi la légère correction des marchés de ce mois-ci, mais rien de méchant.

Le PTF dans son ensemble est à +18.89% sur PRU , soit +5770.05€.

le PEA est à +15.71% brut

Le CTO est à +38.36% brut

La valeur de la part retombe légèrement de -2.80% pour atteindre 127.72.

II) Investissement programmé

Ce mois-ci 500€ iront sur le tracker World, encore et toujours !

III) Immobilier

VNQ reste dans le rouge à -20.71%.

IV) Remarques

La petite correction subi par le PTF l’a fait tombé jusqu’à -7.5% courant du mois, même pas de quoi me faire ouvrir un œil pour regarder de plus prés ce qu’il se passe… Je continue à dormir et commencerai à me réveiller si le marché corrige un peu plus..

V) Rente mensuelle


La rente mensuelle baisse légèrement, pour atteindre 113.99€/mois, soit 22.8% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/03/2018

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_pea_fevrier_2018.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_fevrier_2018.jpg


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#292 05/03/2018 13h49 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Achat de 37 trackers World PEA pour 544.8€ (frais compris) à 14.673€. Passage dans le PTF de 55.1% à 56.9% pour un PRU passant de 12.924€ à 12.981€.

Je viens de voir que sur BD on n’est plus obligé de laisser 60€ en liquidité… suite au renforcement de ce mois-ci je suis donc à 9€ de liquidité sur le compte PEA.

Bon mois à tous smile

Dernière modification par Rossox (05/03/2018 13h51)


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#293 16/03/2018 16h02 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   

Bonjour Rossox,
Après quelques vacances je reviens sur votre portefeuille (assez semblable au mien) et je lis ceci :

Rossox a écrit :

Si on retire pas plus de 4% de son capital par an, il a été prouvé que celui-ci continuer à croitre.

Vous avez quelques sources ? J’ai cherché sur le forum et n’ai rien vu de spécial à ce sujet.

Hors ligne

 

#294 16/03/2018 18h24 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   24 

kezako,

Voici un podcast très intéressant sur la question. Vous pouvez aussi consulter cette page.

Certains intervenants ont un avis plus nuancé.

Hors ligne

 

#295 16/03/2018 20h24 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Kezako, il y a aussi le site de Mr Money mustache smile Voici le lien de l’article (je l’ai mis il y a qq pages déjà sur cette file) :

The 4% Rule: The Easy Answer to “How Much Do I Need for Retirement?”

The Shockingly Simple Math Behind Early Retirement

Bonne lecture ! smile


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#296 17/03/2018 07h58 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   

Rossox a écrit :

Je n’ai tjs pas investi mon épargne mensuelle, j’attends de voir jusqu’où la baisse actuelle nous amène smile Pourquoi payer plus cher pour la même chose.. ?

Bonjour Rossox,
quitte a faire du market timing, pourquoi ne pas regarder le CAPE ratio des indices plutôt que de regarder un differentiel relatif ?
bonne journée

Hors ligne

 

#297 17/03/2018 08h56 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   68 

Je l’ai déjà dit, je reste hyper simple smile Si je vois que ça baisse quand je veux investir, j’attends un peu pour voir ou ça amène et c’est tout smile


Blog : lefrancaisfrugal.wordpress.com  / - Parrainage : Ing Direct / Bourse Direct / Binck / Coinbase

Hors ligne

 

#298 17/03/2018 16h52 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   

choozpatate a écrit :

Rossox a écrit :

Je n’ai tjs pas investi mon épargne mensuelle, j’attends de voir jusqu’où la baisse actuelle nous amène smile Pourquoi payer plus cher pour la même chose.. ?

Bonjour Rossox,
quitte a faire du market timing, pourquoi ne pas regarder le CAPE ratio des indices plutôt que de regarder un differentiel relatif ?
bonne journée

Bonjour,
Connaissez-vous un site qui permette de comparer le PE/CAPE de tous les indices / ETF ?
Je n’ai trouvé que celui-ci, mais je souhaiterais pouvoir comparer plus finement (ex : par secteur d’activité) :
StarCapital AG - Disclaimer
Merci d’avance.

Hors ligne

 

#299 17/03/2018 18h42 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   

Bonjour yc, les deux sites que j’utilisent pour évaluer la chèreté des marchés sont:
StarCapital AG - Disclaimer
Shiller PE Ratio
On peux voir que les marchés US sont actuellement à un CAPE de 33 pour une moyenne LT de 15. Même si c’est désagréable, il  peux  être intéressant de ne pas être 100% investit et d’attendre une baisse opportune.
Bonne journée

Hors ligne

 

#300 17/03/2018 19h00 → Portefeuille d'ETF de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

Membre
Réputation :   24 

A propos de la règle des 4% : pour nous autres français, il faudrait compter les prélèvements sociaux et ainsi compter plutôt sur 3,3%.

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech