Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à notre newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

#351 24/02/2019 13h41

Membre (2015)
Réputation :   4  

Bonjour Rossox,

Encore félicitations pour ce suivi et ces performances ! ainsi que pour votre promotion ;-)

Je suis en pleine phase de statistiques et autres joyeusetés…et je voulais savoir d’où proviennent vos indicateurs des portefeuilles et comment vous faites le distingo entre celui de capitalisation et celui de rendement, car les actions sont mêlées aux etf dans la même poche (ex. PEA)

Utilisez vous un outil en particulier ? notamment pour calculer l’évolution de la part ?

Comment introduisez vous vos dividendes (et donc les liquidités) dans le calcul de vos indicateurs ?

Merci beaucoup pour votre éclairage et excellent dimanche !


Parrain YOMONI - LINXEA - BINCK - Boursorama

Hors ligne Hors ligne

 

#352 24/02/2019 16h03

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Bonjour, tout d’abord m*rci ! smile
Je vais essayé de répondre dans l’ordre :

Je me suis créer un fichier excel personnalisé ! Cela me permet de distinguer clairement les 2 poches " Capitalisation" et " Rendement".

L’évolution de la part est calculé sur ma feuille excel grâce à la formule d’IH, qui si je me souvient bien avait laissé une partie des fichiers excel de son outil de suivi en accès libre..

Les dividendes seront compté comme un apport de liquidité, et donc compté comme un renforcement mensuel..

Si jamais cela vous tente, j’ai le fichier vierge que j’utilise, écrivez moi par mail et je pourrais vous l’envoyer smile


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#353 27/02/2019 19h32

Membre (2018)
Réputation :   36  

Bonjour Rossox,

Bravo pour ce beau portefeuille et la persévérance dont vous faites part dans la stratégie mise en place. Cela fait un moment que je suis (secrètement !) celui ci.
J’aurais une question à vous poser étant donné que nous suivons tous les deux la même stratégie.
J’ai une somme (3106 euros) provenant de primes que voudrais investir alors que mon allocation mensuelle habituelle est de 700 euros.
Dans le cadre de notre stratégie commune comment le joueriez vous ?

Merci pour votre réponse !

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #354 27/02/2019 21h01

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Bonsoir !

Concernant votre question, plusieurs solutions… soit vous êtes joueurs et vous mettez de suite ces 3K€ sur 3 trackers s’éloignant le plus de votre répartition cible ( 1K€ chacun donc) soit vous mettez 1K€/mois au lieu de 700€ en la jouant plus " sécure " pour lisser en cas de baisse.. Ou encore mettre la moitié de votre prime sur le World et lisser le reste sur les mois suivants..

A titre personnel je mettrai 2K€ sur le world et 500€ sur 2 autres trackers de suite..

Mais c’est à vous de voir smile


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#355 28/02/2019 16h54

Membre (2018)
Réputation :   36  

Merci pour votre réponse Rossox !

Je vais voir ce que je vais faire dans ce cas smile
Ma crainte était de mal agir en fonction de la stratégie que j’ai mise en place.

Je continue de suivre votre portefeuille avec attention !

Hors ligne Hors ligne

 

#356 02/03/2019 17h12

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2019 - 49 éme mois


I) Performance générale


Portefeuille de capitalisation


Le PTF continue son petit mouvement haussier.

Le PTF dans son ensemble est à +22.42% sur PRU , soit +7801.50€ brut.

Le PEA est à +19.34% brut

Le CTO (BRK-B) est à +44.33% brut


Portefeuille de rendement


Le PTF est en plus value de +4.41% brut grâce à l’envolé de BNP et Natixis..

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.30%.

Valeur de part

Elle suit son chemin à +2.48% pour atteindre 134.58. ( Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement.)

II) Investissement programmé


J’ai touché mon intéressement, et ai directement envoyé 1.5K€ sur le PEA.
Deux choix possible:
-1K€ sur le world et 500€ sur credit agricole pour ouvrir une ligne OU
-500€ World, 500€ crédit agricole et 500€ Axa.. J’hésite encore

III) Immobilier

VNQ remonte légèrement et est à -1.85%.

IV) Remarques

Comme dit précédemment, j’ai touché mon intéressement, donc 1.5K€ sont allé directement sur le PEA et 1K€ sur l’AV en fond €.
J’aimerai à terme arrivé à 70% de mon PTF en Capitalisation et 30% en rendement d’ici quelques années.

V) Rente mensuelle


J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 143.34€/mois, soit 28.67% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/03/2019




Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#357 04/03/2019 15h17

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Du coup, j’ai acheté pour 1K€ de world  !

Achat de 61 World à 16.3439€ pour 998.88€. PRU passant de 13.2935€ à 13.4294€ pour une répartition passant de 58.68% à 59.82%.

Achat de 44 Crédit Agricole à 11.1765€ pour 491.77€.

Bon mois de Mars à tous ! smile

Dernière modification par Rossox (04/03/2019 15h20)


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#358 30/03/2019 08h57

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Mars 2019 - 50 éme mois


I) Performance générale

Portefeuille de capitalisation

Le PTF continue son petit mouvement haussier.

Le PTF dans son ensemble est à +24.07% sur PRU , soit +8616.33€ brut.

Le PEA est à +21.08% brut

Le CTO (BRK-B) est à +46.06% brut

Portefeuille de rendement

Le PTF est en moins-value de -0.42% brut

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.02%.

Valeur de part

Elle suit son chemin haussier à +1.67% sur Mars pour atteindre 136.83 ( Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement.)


PERFORMANCE SUR LE PREMIER TRIMESTRE
 : +11.44%

II) Investissement programmé

1K€ à investir en ce mois d’Avril. Investissement de 500€ ce mois-ci sur le tracker Russell 2K (Small cap US) et Immo Europe car ce sont les 2 qui s’éloigne le plus de mon allocation cible.

III) Immobilier

VNQ repasse en positif à +2.18%

IV) Remarques

J’ai enfin été augmenté ! Je suis donc à 1650€/mois hors primes, je vais pouvoir monter à 1K€ d’investissement par mois en moyenne. big_smile
Le mois prochain sera gargantuesque avec 1.5K€ à investir grâce a une grosse prime trimestrielle !

V) Rente mensuelle

J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 151.57€/mois, soit 30.31% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/03/2019



Dernière modification par Rossox (30/03/2019 09h41)


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#359 02/04/2019 19h58

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Achat de 3 trackers Russel 2K (small cap’s US) à 195.0197 pour 586.96€.
Poids dans le PTF passant de 9.06 à 9.68 pour un PRU passant de 157.225 à 167.715€

Achat de 9 trackers Small caps Europe à 45.53€ pour 410.76€.
Poids dans le PTF passant de 9.68 %à 10.61% pour un PRU passant de 37.537€ à 38.321€

La valorisation de mon PTF boursier dépasse maintenant les 50K€ ! 51.5K€ pour être précis ! Un pallier supplémentaire de franchi !

Bon mois d’Avril à tous ! smile

Dernière modification par Rossox (02/04/2019 20h07)


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #360 01/05/2019 09h33

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Avril 2019 - 51 éme mois


I) Performance générale

Portefeuille de capitalisation

Le PTF s’envole ce mois-ci !

Le PTF dans son ensemble est à +28.20% sur PRU , soit +10375.72€ brut.

Le PEA est à +24.29% brut

Le CTO (BRK-B) est à +57.85% brut

Portefeuille de rendement

Le PTF est en plus-value de +9.59% brut

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.02%.

Valeur de part


Elle s’envole à +4.27% sur Avril pour atteindre un plus haut à 142.67 ( Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement.)

II) Investissement programmé

Suite à une prime assez sympa, 1K€ à investir ce mois-ci. Ces 1K€ iront sur le World.

III) Immobilier


VNQ reste en positif à +2.20%.

IV) Remarques

500€ mis sur l’AV pour les futurs travaux de rénovation des communs dans ma copropriété.

C’est marrant, début Avril j’entendais sur Bfm business que les catalyseurs à la hausse des indices s’épuisaient et qu’il ne fallait plus attendre autant de hausse pour le mois d’Avril que sur les 3 premiers mois de l’année… encore une fois, les analystes ne font que des analyses et ne prévoient en aucun cas l’avenir..

V) Rente mensuelle

J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 159.62€/mois, soit 31.92% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/05/2019




Dernière modification par Rossox (01/05/2019 12h05)


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #361 01/05/2019 13h02

Membre (2014)
Top 50 Réputation
Top 20 Portefeuille
Top 5 Vivre rentier
Top 20 Immobilier locatif
Réputation :   563  

Petit à petit l’oiseau fait son nid ….smile

150 euros par mois cela commence à être significatif c’est bien.


Maintenant je profite !!!

Hors ligne Hors ligne

 

#362 01/05/2019 18h48

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Oui ça commence a être sympathique smile Mais cela ne va pas assez vite à mon goût… !


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#363 01/05/2019 18h54

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Top 20 Invest. Exotiques
Réputation :   186  

Vous êtes notre MAM* 😁

* Monsieur Argent Moustache


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

Hors ligne Hors ligne

 

#364 03/05/2019 15h57

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Achat de 58 World à 17.215€ pour 1000.37€.

PRU passant de 13.429€ à 13.58313€ pour une répartition passant de 58.74% à 59.73%.

Bon mois de Mai à tous ! smile

Dernière modification par Rossox (03/05/2019 15h58)


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#365 06/05/2019 05h12

Membre (2019)
Réputation :   2  

Très intéressant de suivre votre progression au fil des années, la preuve que de gros revenus ne sont pas nécessaires pour construire un patrimoine conséquent ! Et encore félicitations pour votre promotion récente.

Comme quoi Berkshire c’est vraiment une valeur sure, le seul atout d’ouvrir un CTO vs un PEA smile

Hors ligne Hors ligne

 

#366 02/06/2019 14h58

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Mai 2019 - 52 éme mois


I) Performance générale

Portefeuille de capitalisation


Le PTF dégringole au rythme des indices..

Le PTF dans son ensemble est à +20.36% sur PRU , soit +7696.96€ brut.

Le PEA est à +17.26% brut

Le CTO (BRK-B) est à +44.6% brut

Portefeuille de rendement

Le PTF est en moins-value de -10.35% brut

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.02%.

Valeur de part

Elle baisse significativement à -6.23% sur Mai pour atteindre 133.78 (Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement.)

II) Investissement programmé

500€ iront ce mois-ci sur le tracker qui s’éloigne le plus de l’allocation cible, pour ce mois-ci il s’agit du tracker immobilier europe, mais je vais attendre de voir comment réagissent les marchés cette semaine et je mettrai bien ces 500€ sur le world ce mois-ci.. une petite entorse à ma règle d’investissement en quelque sorte..

III) Immobilier


VNQ reste en positif à +2.89%.

IV) Remarques

Je reste serein sur la baisse actuelle de tous les indices, cela permet de racheter à bon compte, et d’avoir plus de part de trackers pour le même montant investi…

Dividendes reçu de Crédit Agricole et BNP pour 33.36€ et 36.24€. Ils viendront augmenter la somme de mon investissement mensuel.

V) Rente mensuelle

J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 154.79€/mois, soit 30.96% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 02/06/2019




Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#367 02/06/2019 16h56

Membre (2018)
Réputation :   1  

Un très beau portefeuille, malgré des cours plutôt indécis depuis fin 2018 vous gardez en tête votre stratégie.
J’ai pris la liberté de m’inspirer du choix de vos trackers world et émergents pour la constitution de mon PEA que je n’ai encore pas publier sur ce site.

PS:Je partage beaucoup de vos points de vue, j’apprécie votre maturité qu’elle soit financière ou psychologique ainsi que votre éthique que je partage également.
Un aparté pour vous dire que vous me faîtes sans prétention penser à moi au vue de votre âge quoi que je sois sensiblement plus jeune et ça fait plaisir à voir, prouvant bien qu’avoir des points de vue (idéaux ?) orienté vers la nature, la conservation, le social n’est pas incompatible avec l’éducation financière.
Malheureusement j’ai bien l’impression que beaucoup de membres notre génération ne partage ne partagent pas ceux-ci.
Excusez moi d’avance si vous avez trouvé mes propos condescendants ce n’est en aucun cas mon intention.

Dernière modification par dreamst (02/06/2019 16h57)

Hors ligne Hors ligne

 

#368 02/06/2019 17h47

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

M*erci ! smile Oui, il faut garder la tête froide et sa stratégie même quand les vents semblent contraire… (quoi que, tout prend le bouillon en ce moment de toute façon !)

Effectivement, j’investis dans un but qui est la semi-indépendance financière pour me permettre de m’atteler à une vie plus résiliente au contact de la terre… Investir pour faire toujours plus d’argent n’est pas un but pour moi en soi…
Avoir un potager, un poulailler, 3-4 ruches, être le plus autonome et résilient possible au niveau de la nourriture, de la récupération d’eau etc… est une philosophie de vie qui m’inspire grandement.. et de plus en plus !


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#369 05/06/2019 20h10

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Achat de 40 parts de tracker World pour 16.494€, soit 661.66€.

Passage dans le PTF de capitalisation de 59.79% à 60.45%. PRU passant de 13.583€ à 13.663€.

Bon mois de Juin à tous ! smile


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#370 06/06/2019 22h43

Membre (2016)
Réputation :   19  

Bonjour,

Je viens de découvrir votre portefeuille et j’ai grandement envie de m’en inspirer.

Je suis entrain de faire la formation de Fructif en ce moment et j’avance bien, je vais bientôt sauter le pas pour investir en ETF. Ma spécialité c’était plutôt l’immobilier mais j’ai vraiment envie de me créer une rente avec les ETF et lever un peu le pied.

Je vais lire les 15 pages avec attention!

Merci!

Hors ligne Hors ligne

 

#371 27/06/2019 12h01

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Bonjour, normalement si je suis mes plans sur PEA au mois de Juillet je devrais investir sur l’etf immobilier européen… mais Unibail me fait de plus en plus de l’œil…

Je ne sais pas vraiment quoi faire, soit du Unibail sur CTO pour compléter ma liste d’actions à dividende soit l’etf immobilier de chez Lyxor, qui est un peu plus diversifié et où Unibail est actuellement la 2eme ligne en pondération..

Sachant que du coup pour le moment mes bancaires font un peu la tête… mais bon, c’est le jeu d’acheter des actions à contre courant du marché..!

J’ai encore une bonne semaine pour réfléchir..


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#372 28/06/2019 16h03

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Après réflexion je vais investir sur le tracker immo europe… la stratégie ETF me convient, je ne vois pas pourquoi la changer maintenant ! smile


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

#373 28/06/2019 16h08

Membre (2019)
Réputation :   80  

Bonne décision,il me semble, car Unibail est bien représenté dans l’ETF immobilier européen et la fiscalité y est beaucoup  plus douce, surtout si l’ETF est intégré dans un PEA

Hors ligne Hors ligne

 

#374 28/06/2019 16h19

Membre (2012)
Top 20 Réputation
Top 20 Portefeuille
Top 20 Actions/Bourse
Top 10 SIIC/REIT
Réputation :   748  

Perso, je n’ai pas résisté. J’en ai acheté à 129, et j’ai envoyé des fonds aujourd’hui pour en racheter en début de semaine, vu qu’aujourd’hui, on repart nettement à la hausse.

Hors ligne Hors ligne

 

#375 28/06/2019 19h17

Membre (2014)
Top 150 Réputation
Réputation :   147  

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Juin 2019 - 52 éme mois

I) Performance générale

Portefeuille de capitalisation


Le PTF se reprend plutôt bien..

Le PTF dans son ensemble est à +24.92% sur PRU , soit +9555.17€ brut.

Le PEA est à +21.49% brut

Le CTO (BRK-B) est à +52.2% brut

Portefeuille de rendement

Le PTF est en moins-value de -13.08% brut

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.02%.

Valeur de part

Elle se rattrape sur Juin à +3.59% pour atteindre 138.57 (Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement.)

PERFORMANCE SUR LE PREMIER SEMESTRE 2019
 : +12.86%

II) Investissement programmé

500€ iront ce mois-ci sur le tracker qui s’éloigne le plus de l’allocation cible, pour ce mois-ci il s’agit du tracker immobilier europe.

III) Immobilier

VNQ reste en positif à +1.75% et s’apprête à détacher un dividende.

IV) Remarques


RAS, màj présentation courant semaine prochaine

V) Rente mensuelle

J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 161.68€/mois, soit 32.34% de mon objectif. Cela avance lentement, mais j’aime à lire le post it que j’ai mis sur mon PC il y a peu… je vous laisse deviner l’auteur wink

“Le marché boursier est un moyen de transférer de l’argent de l’impatient au patient”

Donc petit à petit, j’engrange ces € patiemment jusqu’à mon objectif final de mi-temps avec à la clé une vie plus simple.. Et qui sait, des membres pourront peut être venir me rendre visite une fois la maison acquise, le potager, le poulailler et les ruches installés ? smile

Voici mon portefeuille actuel en ce 28/06/2019






Excellent moi de Juillet à tous ! smile

Dernière modification par Rossox (29/06/2019 17h12)


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

Hors ligne Hors ligne

 

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

Pied de page des forums

Parrains Faites-vous parrainer
Apprendre le bonheur