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[+1]    #1 25/09/2021 07h29

Membre (2021)
Réputation :   17  

Dans la continuité de ma présentation, j’ouvre un fil pour suivre mon portefeuille qui est quasi 100% cryptos. Mon objectif est de diversifier vers la finance traditionnelle sans précipitation, dans le but de pérenniser mon patrimoine sur le long terme.

Je possède environ :
90 BTC
330 ETH
420k$ en stable
Soit une valorisation de 4.7m€ avant impôts (PFU 30%) et très volatile.

Par ailleurs j’ai acquis récemment sur Bourse Direct :

CTO
ETF LYXOR ALL CNTY WLD        55
Frais annuels 0.48%

PEA
AMUNDI ETF MSCI WR        25
Frais annuels 0.38%

Valorisation 30k€.

Et enfin la poche monétaire :

Livret A                35k€

Mots-clés : cryptos, diversification, etf (exchange traded funds), portefeuille


Les oeufs, les paniers, les omelettes …

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#2 25/09/2021 18h43

Membre (2014)
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Top 20 Crypto-actifs
Réputation :   157  

Bonjour Pikaia,

Merci pour le partage de votre portefeuille. Quelques petites questions me viennent à l’esprit :
- Comment détenez-vous vos cryptos ? Ledger ? Coinbase ?
- Votre gestion est plutôt dynamique ou c’est du simple buy and hold ? Fréquence des mouvements/rebalancements s’il y en a ?
- Vous visez quelle répartition à terme pour atteindre votre objectif ? Et quelle horizon de temps vous donnez-vous ?

Je vous remercie d’avance smile

Au plaisir d’échanger,
BPP

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[+1]    #3 27/09/2021 10h02

Membre (2021)
Réputation :   17  

Bonjour BriochePainPerdu,

Je suis allé voir votre présentation et vos portefeuilles. C’est vraiment très intéressant, vous avez l’air passionné. Au plaisir de continuer à lire vos interventions.

BriochePainPerdu a écrit :

Comment détenez-vous vos cryptos ? Ledger ? Coinbase ?

J’ai testé un peu tout, de l’échange Mt Gox qui a fermé sans prévenir, aux paper wallets qui ont failli partir à la poubelle par erreur, en passant par du Margin Lending sur des exchanges qui se sont fait pirater.

Aujourd’hui je conserve la majorité des BTC sur un Ledger Nano X et une bonne partie des ETH est bloquée en staking maison. J’étudie actuellement la possibilité de faire du lending, notamment avec mes stables coins.

Je conserve la seed du Ledger et du staking sur feuilles plastifiées. Une à la maison et l’autre hors de chez moi en cas d’incendie. C’est tout à fait faisable, mais ce n’est pas très grand public.

Je n’ai pas de compte Coinbase, mais ils ont une bonne réputation, par contre j’ai un compte Kraken avec lequel je n’ai jamais eu de problème.

BriochePainPerdu a écrit :

Votre gestion est plutôt dynamique ou c’est du simple buy and hold ? Fréquence des mouvements/rebalancements s’il y en a ?

Essentiellement quelques rebalancements au gré des cycles de 4 ans du bitcoin (“halving”). Je vois la partie stablecoins comme une trésorerie disponible, à utiliser en priorité avant de toucher aux cryptos. La partie cryptos est très volatile, voire peut disparaitre demain matin, mais elle a un fort potentiel d’appréciation. Mon approche de rebalance est de me poser régulièrement la question : Suis-je à l’aise avec mon ratio stables / cryptos ?

Dans le détail :
2012-2013 : achat des BTC PRU 60$
2016 : récupéré ma mise de départ (grosse valeur psychologique !).
2017 après l’éclatement de la bulle : converti 1/3 en stables, vers 8K$, pour être plus à l’aise de conserver le reste en BTC.
Mi-2020 : remboursé mon crédit immo puis reconverti le reste des stables à 100% en BTC et surtout ETH.
2021 après la correction : changé à nouveau 10% en stables, vers 32K$, au cas où on entrerait dans un nouveau “bear market”.

BriochePainPerdu a écrit :

Vous visez quelle répartition à terme pour atteindre votre objectif ? Et quelle horizon de temps vous donnez-vous ?

Pour être honnête je n’ai pas encore la réponse à cette question mais un scénario commence à se dessiner grâce au forum :

Je pourrais viser à terme 4 poches égales :
Cryptos : 2/3 BTC + 1/3 ETH
Actions : ETF monde
Monétaire : protégé de l’inflation
Immobilier : physique, mais pas cette année par manque de temps

Pour le moment je suis en phase de découverte de la finance tradi. J’ai une préférence pour une sortie assez progressive des cryptos. Je voudrais l’étaler dans le temps, car j’ai de la marge et puis je pense que les cryptos ne sont pas près de disparaître. Sur le court terme, ça vaut peut-être la peine d’attendre quelques mois, voir si le cycle actuel va repartir à la hausse.


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#4 25/10/2021 18h03

Membre (2021)
Réputation :   17  

Petite mise à jour au 4ème mois :

Pas de changement sur mon portefeuille à part l’achat de 25 actions "OVH Groupe".

Je mets la diversification vers tradfi entre parenthèse. En effet, le cours du bitcoin a dépassé brièvement le record historique et consolide juste en dessous. Donc je temporise pour voir si le cycle haussier reprend.

Valorisation du portefeuille : 6.6m€ avant impôts (PFU 30%) et très volatile.


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[+3]    #5 25/11/2021 10h10

Membre (2021)
Réputation :   17  

Petit point 5ème mois rentier :

Portefeuille

Valorisation 6M€ avant impôts PFU 30%. Pas de vente de cryptos. J’attends encore quelques semaines une reprise du bull run cryptos.

Ouverture d’une assurance vie chez Bourse Direct avec 1000€ pour prendre date. 100% fonds euros Eurossima.

Je suis en train de sortir 2 sommes importantes que je prends sur les stablecoins :

- 80K€ de donation à ma compagne, pour profiter de l’effacement des plus values, voir ici.
- 100 à 200 k€ de mon côté. Impôts 30% PFU. Avant le 31/12, pour laisser de la marge en cas de sortie plus importante l’année prochaine.

Allocation : ½ PEA/CTO (ETF monde) et ½ AV (100% fonds en euros).

Lending/Stacking

J’ai commencé à placer des BTC chez Ledn pour générer des intérêts (6.1%/an sur les 2 premiers BTC, puis 2.25%/an au-delà). Je n’ai pas encore décidé de la part de mon portefeuille à allouer. Cela dépendra de l’évolution des cours des cryptos dans les semaines qui viennent.

Je m’appuie sur cette présentation.

Ledn est un service canadien. Il me paraît un des moins risqués, car c’est un simple agrégateur pour le service de lending de Genesis Capital. Il ne repose pas sur une émission de jetons, comme Crypto.com ou Nexo. Je préfère privilégier un minimum de sécurité.

J’ai contacté Genesis capital, mais ils exigent 10M$ de patrimoine.

Dépenses

J’ai fait un premier point sur les dépenses du foyer dans ma présentation.


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