Portefeuille d'ETF de Sebirt

Mise à jour de mon portefeuille:

J’ai essayé une approche small value momentum et je me suis cassé la gueu**. Je n’étais absolument pas capable de savoir quoi acheter (quels ratios privilégier? quels valeurs cibles?), quand acheter, quand vendre et à combien. Les frais étaient trop importants (courtage, bid/ask) et ma transition vers cette stratégie agressive s’est faite pendant la correction de décembre 2018.

Je suis donc revenu vers une approche full ETF:
- 40% en ETF SP500
- 40% en ETF Small Cap EMU
- 20% en Emerging Market

C’est donc un pari sur les émergents et sur les small cap européennes. Un pari perdant depuis 2 ans. Cependant, je suis beaucoup plus serein et même si le couple rendement/volatilité n’est et ne sera peut-etre pas le meilleur. C’est une allocation que je n’ai pas trop de mal à suivre.

Mon PEA est donc à 83k€. A une allure de 2k€/mois, je pense avoir fini de le remplir dans 4 ans hormis si évènement heureux (mariage, enfant, …). Cette épargne mensuelle a été ralentie depuis mon achat immobilier qui me demande un remboursement de 870€/mois.

Dernière modification par sebirt (07/10/2019 22h45)

Il faut croire que je ne sais pas respecter ma stratégie…

Un petit reporting pour ce deuxième semestre 2020: 65ème mois de mon PEA

Allocation actuelle:72.5% action, 20.8% obligations/monétaire et environ 7% en immobilier.

Performance:Mon TRI sera calculé en fin d’année

Encore un changement de stratégie
Malgré tout ce que j’ai écrit dans mes différents messages, j’ai réduit le nombre d’ETF et je suis passé à 60% CW8 et 40% PANX. J’ai voulu revenir sur une stratégie full CW8 mais en moulinant mon fichier excel, je n’arrivais pas à atteindre mon objectif vers 45 ans. J’ai donc voulu conserver une poche action plus agressive qui aurait pu être 20% sur l’ETF LQQ (NASDAQ-100 en levier x2). Afin d’éviter le beta-slip, je suis parti sur le double de 20% mais sur un ETF NASDAQ-100 sans levier.

Evolution des objectifs:
Objectif initial: 2438€/mois (deux SMIC Janvier 2020)
Objectif raisonnable: 1500€/mois
Capital retirable: 367€/mois : environ 15% de l’objectif 2SMIC est atteint et environ 24% de l’objectif 1500 est atteint.

Portefeuille actuel: 211 parts de CW8 et 1565 parts de PANX pour une valorisation totale de 111k€

Versements futurs: Reprise des versements mensuels de 2000€ tant que le YTD du CW8 est négatif. Vu la hausse du Nasdaq-100, mes prochains versements se feront sur les CW8.

PS: ma présentation a été mise à jour

Dernière modification par sebirt (31/08/2020 22h27)

Bonsoir,

Suite à quelques problèmes personnels sur plusieurs aspects, je n’avais pas le coeur à mettre à jour mon fil malgré la poursuite de mes versements mensuels.  Cependant, il faut bien mettre à jour mon carnet de bord pour me mettre sur le pilori et présenter un énième changement d’allocation (bon, ça reste mineur… ).

Mon PEA fête son 80ème mois d’existence.

ALLOCATION ACTUELLE

Patrimoine net :81% action, 9% obligations/monétaire et 10% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 89% actions / 11% obligations/monétaire
Note: les % ont fortement changé avec la forte baisse du marché action

PERFORMANCE:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 6.82%.

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS:

- Objectif 2SMICS: 2658€/mois
- Objectif dépenses actuelles: 1793€/mois
- Objectif SMIC: 1330€/mois
Note: suite à la reprise des sorties sociales et culturelles, je dépense 1793€/mois (crédit immo inclus). C’est le nouveau chiffre pour mon objectif dépenses actuelles. Ce chiffre sera actualisé annuellement sur la base d’une inflation long terme à 2%. Oui, j’aime bien me créer des nouveaux indicateurs

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 521€/mois correspondant à :
- 20% de l’objectif 2SMIC
- 29% de l’objectif dépenses actuelles
- 39% de l’objectif SMIC.
Bref, avec la baisse des marchés, mes objectifs s’éloignent.

PORTEFEUILLE ACTUEL:

Depuis ma dernière mise à jour (août 2022), voici les mouvements réalisés:
08/09/2022: Achat de 5 parts de CW8
10/10/2022: versement de 10k€, énième changement d’allocation: vente de mes parts de PANX (ETF suivant le Nasdaq-100) pour viser une allocation 80% CW8 20% CL2 (ETF suivant le MSCI USA levier x2)
03/11/2022: Achat de 5 parts de CW8
08/12/2022: Achat de 5 parts de CW8

La composition du portefeuille est donc actuellement de 367 parts de CW8 et 10 parts de CL2. Ce changement d’allocation se veut toujours agressive tout en restant diversifiée : le MSCI USA est plus diversifié qu’un ETF NASDAQ-100 et je pense qu’un ETF à levier x 2 représentant 20% de l’allocation aura plus d’impact qu’un ETF sans levier à 40%.

Ce énième changement d’allocation est principalement dû au fait que je me rends compte que je suis encore loin de mes objectifs. Il y a beaucoup de raisons  (jessayerai d’en parler dans ma présentation) qui font que j’ai voulu tenter encore quelque chose au lieu d’être passif.

La bonne chose à noter est que je suis à 142k€ de versement cumulés sur mon PEA (valorisé aux alentours de 180k€) et que j’espère atteindre le plafond très prochainement!

A bientot

Dernière modification par sebirt (16/12/2022 06h15)

Félicitations pour le remplissage du PEA et pour la constance des investissements !

Le jour où j’aurai rempli le PEA j’utiliserai les assurances vie de la même manière même si je les utilise déjà un peu, bien sûr le PEA est la priorité pour le moment.

Maintenant, place au temps pour que les intérêts composés jouent leur rôle.

Bonsoir,

85ème mois sur les marchés boursiers. Nous arrivons à la moitié de l’année, EDIT: ma Présentation a été mise à jour.

ALLOCATION ACTUELLE

Patrimoine net :83% action, 8% obligations/monétaire et 9% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 91% actions / 9% obligations/monétaire

Le marché des actions a bien remonté, mon allocation en action a gagné quelques points!

PERFORMANCE

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 7,53%.
Le TRI Annualisé de mon assurance vie depuis que je place en actions (03/02/2023) est de 23,39%. Le taux est artificiellement élevé car j’ai commencé à investir en actions sur mon assurance vie dans un creux. A long terme, je ne me fais pas d’illusions, cela va tendre vers 7%.

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS

- Objectif 2SMICS: 2766€/mois
- Objectif dépenses actuelles: 1829€/mois
- Objectif SMIC: 1383€/mois

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr, défini de manitère conservatrice pour tenir compte de l’imposition des gains), le capital retirable est de 546€/mois correspondant à :
- 22% de l’objectif 2SMIC
- 33% de l’objectif dépenses actuelles
- 43% de l’objectif SMIC.

Il a fallu que je constate que le rendement des derniers mois n’était pas fou pour le marché actions reprenne des couleurs. Je vais continuer à me plaindre alors! Encore une preuve que je suis incapable de faire du market timing et qu’il faut me cantonner au DCA.

PORTEFEUILLE ACTUEL

Mon PEA n’a pas bougé avec ses 387 parts de CW8 et 10 parts de CL2, il est actuellement valorisé à 201€.
Pour ce mois-ci, j’ai réalisé un versement de 2000€ pour acheter 20,84419 parts d’ETF  Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR - C (MWRD) à un PRU de 95,95 €. Cela m’amène à environ 10,4k€.

Le total investi en action est de 218k€. La remontée est incroyable, pourvu que cette croissance soit continue pour les années à venir.

Je suis en train d’épargner un peu pour car je n’ai pas abandonné mes projets immobiliers. Ma capacité d’épargne ayant augmenté, je réfléchis à :
- tout mettre sur un livret A pour apport. La rémunération est de 3%, le manque à gagner n’est pas considérable
- j’essaye de mettre 500€ pour les mois à venir. J’ai déjà un apport possible en cassant mon PEL.

Enfin, j’ai mis à jour mon fichier de suivi et je suis actuellement à 17% sur de l’ETF CL2. Je ne touche pas au PEA. Une Réallocation sera réalisée lorsque nous toucherons 20 +/-5% pendant 3 mois.

A bientôt

Dernière modification par sebirt (06/06/2023 21h10)

Bonsoir,

90eme mois d’existence de mon portefeuille Boursier

ALLOCATION ACTUELLE

Patrimoine net :83% action, 8% obligations/monétaire et 9% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 91% actions / 9% obligations/monétaire

PERFORMANCE

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 6,98%.
Le TRI Annualisé de mon assurance vie depuis que je place en actions (03/02/2023) est de 4.02%.

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS

- Objectif 2SMICS: 2766€/mois
- Objectif dépenses actuelles: 1829€/mois
- Objectif SMIC: 1383€/mois

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr, défini de manière re conservatrice pour tenir compte de l’imposition des gains), le capital retirable est de 631€/mois correspondant à :
- 23% de l’objectif 2SMIC
- 34% de l’objectif dépenses actuelles
- 46% de l’objectif SMIC.

Pas d’avancement sur mes objectifs mais au moins ça ne recule pas !

PORTEFEUILLE ACTUEL

Comme annoncé le mois dernier, j’ai arbitré 68 parts de CW8 pour 2099 parts de CL2 après le split du CL2. C’est un arbitrage d’environ 28k. Cela amène mon PEA à 319 parts de CW8 et 5099 parts de CL2, il est actuellement valorisé à 204k€

Pour le mois de novembre, j’ai réalisé un versement de 2000€ pour acheter 20,7068 parts d’ETF  Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR - C (MWRD) à un PRU de 96. 59€. Cela m’amène à environ 20k€.

Le total investi en action est de 232k€.

PROCHAINS MOUVEMENTS

Je vais prochainement perdre 500 euros de capacité d’épargne de manière durable. En attendant, on poursuit le DCA. Ce sera expliqué dans la mise à jour de ma présentation en fin d’année

Le levier est à 29,6% donc prochain investissement sur MWRD.

Bien à vous,

Dernière modification par sebirt (08/11/2023 08h16)

Bonsoir,

Petit message qui sort du format habituel pour annoncer que la plus value du portefeuille boursier a dépassé le seuil des 100k aujourd’hui.

Ce seuil à été atteint un peu avant mes 8 ans de présence sur le marché boursier.

Esperons que la boule de neige accélère et que j’annonce le seuil des 200k plus rapidement !

Bonne soiree