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[+1]    #701 20/12/2018 11h27 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Les marchés toujours plus bas, la Fed a déçu.
Je continue donc mes petits investissements, cette fois en PEA sur des actions de "fond de portefeuille".
Le PEA est aussi adapté aux valeurs de rendement.

Mon portefeuille de grandes capitalisations ne ressemble à rien actuellement :
il se limite à 3 valeurs (Orange, Suez et Véolia Environnement) dont 2 sur le même secteur.
Ceci dit, elles se comportent bien et sont encore en gain si on considère les dividendes encaissés.

Je vais essayer progressivement de l’étoffer et de le diversifier.
En commençant par une financière.
Ma valeur "fétiche", travaillée depuis 1997 : Axa.
Abandonnée depuis fin 2016 à 21,735 € :

AXA : VENTE
Depuis l’achat à 20,96 € le 30/03 (message #41),
la valeur m’a déçu, baissant jusqu’à 16,10 €.
Ou plutôt, je suis déçu de ma bêtise d’avoir acheté au mauvais moment.
Je profite d’un rebond pour vendre :
vente de 333 AXA à 21,735 € ; 7 205,91 € avec les frais.

Cette vente dégage une petite plus-value de 193,84 €.
Il y a eu aussi un coupon le 10/05 de 366,30 €.
Donc ça me rapporte 530,14 € ou 7,6 %.
Finalement je suis moins déçu.
Je peux sans doute dire "I’ll be back" (moins cher si possible).

vente Axa
« Axa, mon action, de quel amour blessée
Vous mourûtes aux bords où vous fûtes laissée ? »


Aujourd’hui dans une situation délicate mais prometteuse.

Le Revenu CONSEIL DU JOUR Par Lionel Garnier - Publié le 20/12/2018 à 09:02 a écrit :

Axa : l’urgence de convaincre
Le géant français de l’assurance est à la peine en Bourse depuis le rachat de XL Group. La nouvelle stratégie peine à convaincre mais le titre semble décoté, notamment vis-à-vis de son concurrent de toujours Allianz.
L’assureur n’a toujours pas regagné la confiance des investisseurs depuis l’annonce surprise, en mars dernier, du rachat de l’assureur bermudien XL Group, une opération à 15,3 milliards de dollars finalisée le 12 septembre.
[…]
Achetez l’action Axa

Axa : l’urgence de convaincre

Je fais donc :

actions Axa : achat 400 à 18,652 €

7 501,75 € avec les frais et la TTF.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (20/12/2018 11h29)


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#702 20/12/2018 14h38 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI Corum Origin : revenus exceptionnels

Distribution de report à nouveau.
Pour 1 part : 1,19 €.
Pour 55 parts : 65,45 €.


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#703 21/12/2018 13h33 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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bonus cappé Casino 20,00 - 40,00 € 21/06/2019 : achat 150 à 33,91 €

Ca continue à baisser, je continue d’investir.
Cette fois sur Casino, via un bonus cappé.
Action très volatile (et pourtant on parle bien d’un distributeur essentiellement dans l’alimentaire, pas d’un cercle de jeux).
En conséquence les bonus cappés sur ce sous-jacent sont très rentables (et risqués).
Les dernières nouvelles sont positives, tant sur le plan du désendettement que de l’exploitation.

REUTERS•21/12/2018 à 08:43 a écrit :

Casino boucle la cession de murs de Monoprix pour 742 millions d’euros
PARIS (Reuters) - Casino a annoncé vendredi avoir bouclé la vente des murs de 67 magasins Monoprix aux assureurs Generali et AG2R La Mondiale pour un montant de 742 millions d’euros, ce qui lui permet de dépasser l’objectif de cessions qu’il s’était fixé à fin 2018.

Endetté, le distributeur avait annoncé début octobre avoir signé une promesse de vente pour un montant qu’il estimait alors à 565 millions d’euros, dans le cadre d’un deuxième plan de cession d’actifs visant à alléger son bilan.

"Après déduction des droits d’enregistrement, le montant total de ces transactions s’élève à 742 millions d’euros, pour un loyer annuel total de 35,4 millions d’euros", précise Casino dans un communiqué diffusé avant l’ouverture de la Bourse.

L’opération porte à 1,1 milliard d’euros les cessions d’actifs prévues pour assainir son bilan, un montant supérieur à l’objectif que s’était fixé le groupe à fin 2018.

"La poursuite des bonnes performances opérationnelles et le déploiement progressif des nouveaux leviers de rentabilité (…) permettront au groupe Casino d’améliorer son résultat opérationnel courant en France en 2019 à un rythme comparable à celui de 2018", ajoute Casino qui confirme l’ensemble de ses objectifs pour 2018.

Je sais d’expérience qu’une borne basse à 25 € est très risquée (plus bas 25,37).
J’ai déjà du 23.
Je prends cette fois encore plus bas à 20, et à 6 mois c’est encore très rentable.

BNP Paribas a écrit :

Caractéristiques
MNÉMO    65JIB
ISIN    FRBNPP00NC78
TYPE    BONUS CAPPÉ
PARITÉ    1,00
BORNE BASSE    20,00
DISTANCE À LA BORNE BASSE (%)    43,21%
NIVEAU BONUS    40,00
PERF. LIÉE AU BONUS (%)    17,72%
ÉCHÉANCE    21/06/2019
RENDEMENT ANNUALISÉ (%)    38,73%

Prime -4,16 %.

bous cappé Casino 20,00 - 40,00 € 21/06/2019 : achat 150 à 33,91 €
5 094,50 € avec les frais.

bonus cappé Unibail-Rodamco 135,00-212,50 EUR 19/12/2019 CZ : barrière basse touchée

URW toujours + BAS 133.00
Je veux bien que la fusion avec W soit porteuse d’incertitude.
Mais à ce point on dépasse 8 % de rendement, ça me paraît bien payé.

bonus cappé Bouyges 30,00-41,00 EUR 20/06/2019 City : rase motte

A signaler un rase motte, avec un plus bas à 30,04 €.
Still alive …

Dernière modification par ArnvaldIngofson (21/12/2018 13h52)


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#704 21/12/2018 16h29 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour ArnvaldIngofson,

Je suis également entré sur un bonus cappé Casino plus tôt dans la journée, le K359Z de commerzbank.

commerzbank a écrit :

Caractéristiques
BORNE BASSE      18.00
DISTANCE À LA BORNE BASSE (%)    49%
NIVEAU BONUS       34.80
PERF. LIÉE AU BONUS (%)    20%
ÉCHÉANCE        27/09/2019

PRIME -18%

Cette prime est très élevée du fait que le niveau bonus est actuellement inférieur au cours. Le bonus côte actuellement 29€, et la marge de sécurité de quasi 50% m’a paru substantielle lorsque mise en relation avec la perf liée au bonus de 20%.

Je nous souhaite de la réussite avec ces bonus !

Cordialement,

Fabipm

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#705 21/12/2018 16h52 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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K359Z

Je l’avais vu aussi mais il était "Bid Only".

foncière canadienne RioCan : achat 625 à 23,95 CAD

Mon 1er essai de diversification avec une foncière canadienne - Cominar - n’est pas très concluant.
Mais si on considère l’évolution de CAD/EUR et les dividendes encaissés, ce n’est pas non plus catastrophique (résultat global -8 %).
De nombreuses foncières européennes de commerce ont fait bien pire.

Je reste donc sur l’idée que les foncières canadiennes sont une diversification intéressante.
Mais avec une autre que Cominar.
En l’occurrence je surveillais RioCan, en attendant qu’elle passe sous 24 CAD (pour assurer un rendement de plus de 6 %) et que EUR/CAD passe au dessus de 1,54.
Ces 2 conditions étant réunies ce soir, je me lance …
J’ai aussi lu :

IH Newsletter boursière #296 a écrit :

Curieusement, parmi cette volatilité, les foncières canadiennes semblent mieux se comporter. Sur un an, Riocan, pourtant une foncière de commerce, évolue dans un étroit canal entre $23 et $26. Peut-être leurs dividendes mensuels les rendent attrayantes pour les investisseurs particuliers et elles ont un actionnariat plus stable. Ce n’est qu’une hypothèse. En tous les cas, c’est le comportement que l’on attend d’un produit de rente coté en bourse : une bonne liquidité, un dividende élevé et fréquent, une faible volatilité ET une croissance faible (on ne peut avoir le beurre [le rendement] et l’argent du beurre [la croissance]).

foncière canadienne RioCan : achat 625 à 23,95 CAD
Avec EUR/CAD à 1,545966 : 9 716,66 € avec les frais (commissions et change).

Dernière modification par ArnvaldIngofson (21/12/2018 18h19)


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#706 31/12/2018 18h04 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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RAPPORT DU MOIS de Décembre

C’est le 33ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Novembre) est le message #687.

J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.

Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.

Certificats (Bonus cappés, etc.)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20181231_1_certificats.jpg
Les bonus cappés ayant touché la barrière basse ont leur nom en italique.

Grosse chute de Société Générale qui touche la barrière basse.
Vallourec continue à baisser.
Baisse également de Cap Gemini et Renault.

Actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20181231_2_actions.jpg

Les marchés européens et US sont en nette baisse
(EuroStoxx50 -5,4 % ; NasDaq100 -9,3 %).
Petite baisse sur les marchés émergents.

Les ETF et les actions suivent la tendance,
on peut juste noter le forte baisse de Suez.

Répartition :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20181231_3_actions_repartition.jpg
Pas de changement significatif.

Foncières

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20181231_4_foncieres.jpg

Baisse généralisée des foncières (de commerce et autres),
à l’exception de Cominar REIT.
Unibail-Rodamco-Westfield au plus bas, 2 bonus cappés touchent sa borne basse.
CARMILA en forte baisse.

SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20181231_5_scpi.jpg

CORUM Origin continue à distribuer le report à nouveau.

Liquidités

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20181231_6_liquidites.jpg

Baisse des liquidités malgré des apports :
plusieurs investissements en certificats (bonus cappé Casino et EUROSTOXX50) / actions (Axa) / foncières (RioCan).

Totaux

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20181231_7_totaux.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20181231_8_totaux_repartition.jpg

La performance mensuelle globale est de -40 480 €, se décomposant en :
-8 245 € : certificats
-16 683 € : actions
-15 881 € : foncières
330 € : SCPI

La plus-value latente globale est de -59 229 €, se décomposant en :
-19 327 € : certificats
-2 045 € : actions
-37 857 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 949 680 €
Performance mensuelle : -4,3 %
Plus-values latentes : -6,2 %


Conclusion

Des marchés actions en baisse, comme les foncières : le portefeuille suit la tendance.
Les liquidités et les SCPI limitent l’impact global.

C’est l’occasion de réaliser plusieurs investissements en certificats / actions / foncières.

Perspectives

A suivre : une rétrospective 2018 et des perspectives 2019.


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[+3]    #707 01/01/2019 11h04 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Décembre est donc un très mauvais mois,
qui termine un trimestre exécrable,
qui termine une très mauvaise année :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20181231_historique.jpg

Pour un résultat en %, comme je ne calcule pas de valeur de part, ça doit être une bonne approximation de partir du capital en milieu d’année :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20181231_perf_2018.jpg

Performance annuelle

-8,4 % en 2018.
C’est la plus mauvaise année depuis 2008.

Certificats

Très mauvaise performance (-31,2 %), heureusement sur une petite partie du capital.

Plusieurs bonus cappés sur actions ont touché leur barrière basse :
. Carrefour
. Air France
. 2 sur Vallourec
. Société Générale
ce qui génère des pertes importantes, qui au final l’emportent sur des gains plus nombreux mais petits.
La stratégie qui consiste à acheter des produits avec une barrière basse à 25 % sous le cours n’a donc pas bien fonctionné.

Les bonus cappés sur indices (EuroStoxx50, CAC40) ont en revanche bien résisté à la baisse de leur indice.
Si leur rendement ne fait pas rêver (environ 6 % ; plus ou moins selon volatilité des marchés) on doit pouvoir faire mieux avec des achats et ventes à des moments opportuns.
Ca me semble être la stratégie à privilégier en 2019.

Les put floorés sur CAC40 ont bien fonctionné, mais pour un gain global (3 294 €) faible donc ce ne sont pas des produits de couverture de portefeuille.

Actions

Une performance (-9,3 %) globalement conforme aux marchés.

Portefeuille principalement investi en actions européennes, alors que EuroStoxx600 baisse de 14 %.
Mon petit portefeuille de grandes capitalisations résiste bien : Orange, Sanofi (vendu), Suez, Total (vendu), Véolia Environnement. Ce sont des valeurs défensives.
Moins bon sur les petites valeurs, en particulier les biotechs capables du meilleur - Inventiva +13,5 % - comme du pire - Valbiotis -49 %.

Les marchés émergents sont globalement en baisse (MSCI Emerging Markets -16,9 %).
La sur-pondération de l’Amérique Latine et de l’Inde, donc de fait la sous-pondération de la Chine, permet de limiter les dégâts.

Le secteur US technologie est le seul à afficher une performance positive, grâce à la hausse de USD/EUR.

Foncères

Secteur en forte baisse : indice brut Euronext IEIF SIIC France -18 %.

La sur-pondération des foncières de commerce génère une sous-performance :
. Unibail-Rodamco (puis +Westfield) -35,5 %
. Klépierre -26,5 %
. Mercialys -35,1 %
. Carmila -28,2 %.

La seule foncière qui a une performance positive est ALTAREA, pour avoir fait des achats puis ventes rapides.

SCPI

La seule bonne performance (+6,3 %) du portefeuille :
. des revenus courants
. des revenus exceptionnels : plus-values et distribution du Report à Nouveau par CORUM Origin
. des revalorisations de part : Atout Pierre Diversification suite à son passage à capital variable, CORUM Origin.

Perspectives 2019

On continue, en espérant faire mieux qu’en 2018 !

Encore un montant significatif de liquidités pouvant être investies, c’est porteur de futur.

Une inflexion sur la stratégie sur les bonus cappés, au profit des certificats sur indices.

Je ne vois pas de changement nécessaire sur la répartition des actions.
La parité EUR/USD n’est pas favorable à un investissement en actions US.
Aucun pronostic sur l’évolution des marchés.
Je constate seulement que les marchés européens sont revenus sur leur niveau de début 2016, avant 2 événements majeurs :
. le référendum sur le BrExit
. l’élection de Donald Trump.
AMHA ces 2 événements auraient dû faire baisser les marchés, mais je me suis trompé puisqu’on a observé l’inverse.
Quoique, je vais peut-être finir par avoir raison :
. pour le BrExit le scénario "dur" semble le plus probable, quoique la perspective du pire augmente la probabilité du meilleur (un nouveau référendum annulant le précédent)
. pour Donald Trump les contre-pouvoirs ont bien fonctionné (congrès démocrate, juridiques, presse), il n’a toujours pas posé la première pierre de son mur ; mais il est en forme en commençant l’année par un "shutdown".

Pour les foncières, on arrive à des décotes considérables (plus de 40 % sur les foncières de commerce). On ne devrait pas aller beaucoup plus bas.
Les foncières canadiennes sont une diversification intéressante, la parité EUR/CAD est favorable à un investissement.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (01/01/2019 11h38)


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#708 01/01/2019 13h27 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour,

Je ne comprends pas trop votre calcul en %.

Ne faut-il pas plutôt prendre en compte la différence de valorisation du portefeuille entre le 01/01 et le 31/12 puis calculer en % la perte ou le gain ?

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#709 01/01/2019 13h36 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Il prend le capital au 30 juin et fait le bilan PV/MV sur l’année (01-12).
J’imagine que c’est du au fait qu’il fait des apports mensuels donc le capital au 30 juin permet de calculer la performance sans que les apports ne l’augmente.

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#710 01/01/2019 13h57 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Vous avez raison tous les deux.

En toute rigueur il faudrait prendre en compte les apports et retraits sur chacun des 12 mois.

Mais comme je suis paresseux plus intéressé par les montants que les pourcentages, et que ces apports et retraits mensuels ne sont pas considérables par rapport au capital en début d’année, je fais l’approximation du capital en milieu d’année.

Comme disait un de mes profs de calcul numérique :
"je néglige ce terme parce qu’il est sans doute négligeable, et dans tous les cas embêtant pour résoudre l’équation ; ceux qui ne sont pas d’accord referons les calculs sans cette simplification."


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[+1]    #711 02/01/2019 13h45 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonus Cappé Renault 52,50 - 81,00 € 19.12.2019 : barrière basse touchée

+ BAS 52.420

CERCLE FINANCE•02/01/2019 à 15:48 a écrit :

(CercleFinance.com) - Renault chute de -4,5%, vers 52E (un ’plus bas’ depuis le 16/10/2014), après la publication de ventes d’automobiles décevantes en France en décembre

2019 commence mal …

Dernière modification par ArnvaldIngofson (02/01/2019 17h19)


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[+1]    #712 03/01/2019 13h27 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bilan 2018

En postant le message suivant :
Investissements financiers » Stratégies d’actifs et macroéconomie » 2018 annus horribilis pour l’investisseur et prospectives 2019
je réalise que je n’ai pris en compte mon principal actif : un appartement à Paris.
C’est pour y habiter, pas pour spéculer.
Mais si il a effectivement pris 7 % en 2018, c’est bien !

De plus, il y a également l’épargne de précaution (livrets A et LDDS aux plafonds : 37 k€ soit environ 1 an de dépenses) : les intérêts sont tombés (bien bas en l’occurrence).

Et l’épargne de sur-précaution (fonds euros en assurance-vie, environ 4 ans de dépenses) : ça va arriver (dans les 1,8 % ?).
D’ailleurs il faut que je réfléchisse à ce sujet.
L’idée de base était d’avoir 5 ans de dépenses disponibles, donc ne pas avoir à faire des ventes forcées d’actions.
Mais approchant de l’âge légal de la retraite (62 ans avec la dernière réforme) mes revenus sont assurés : actuellement salaire, peut-être indemnités de licenciement/rupture conventionnelle (grosse ancienneté, ça va payer …) puis allocations chômage, enfin allocations retraite (le cas échéant prime de départ en retraite).
Je pourrais donc diminuer ce poste.

Tout pris en compte, l’année 2018 n’est pas mauvaise.

Bonus cappé Bouygues 30.00 - 41.00 € 20.06.2019 à 38,51 € : barrière basse touchée

Et de 2 avec Bouygues !
+ BAS 29.810

Dernière modification par ArnvaldIngofson (03/01/2019 13h44)


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#713 03/01/2019 14h43 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonus Cappé Unibail-Rodamco-Westfield 135,00 - 212,50 EUR 19.12.2019 : vente 50 à 123,02 €

ArnvaldIngofson le 02/08 a écrit :

Achat de 50 Bonus Cappé Unibail-Rodamco-Westfield 135,00 - 212,50 EUR 19.12.2019 à 194,46 €
Unibail-Rodamco-Westfield semble avoir atteint son point bas.
Bien que déjà bien investi sur la valeur, les bonus cappés permettent un investissement sans grand risque.

Comme quoi tout est possible, il y a toujours un risque …

Il est inutile de garder ce bonus cappé.
A la place autant acheter l’action, qui a un grand potentiel de hausse AMHA, que je ne souhaite pas être "cappé". De plus bientôt un dividende.

Bonus Cappé Unibail-Rodamco-Westfield 135,00 - 212,50 EUR 19.12.2019 : vente 50 à 123,02 € ; 6 139,00 € avec les frais.

Unibail-Rodamco-Westfield : achat 52 à 133,18 €

Pour faire un chiffre rond de 100 actions en portefeuille.

Unibail-Rodamco-Westfield : achat 52 à 133,18 € ; 6 958,13 € avec les frais et la TTF.


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#714 03/01/2019 16h12 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière canadienne Cominar : dividende

Cominar a écrit :

Le Fonds de placement immobilier Cominar annonce la distribution mensuelle de décembre 2018
Québec, le 4 décembre 2018 — Le Fonds de placement immobilier Cominar (« Cominar » ou le
« Fonds ») (TSX : CUF.UN) annonce aujourd’hui une distribution de 6,00 cents par part aux porteurs de
parts inscrits en date du 14 décembre 2018, qui sera payable le 31 décembre 2018.

Montant brut pour 1 150 actions x 0,06 CAD = 69,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 58,65 CAD.

Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5605 : 37,58 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 26,31 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 26,27 €

Bonus cappé Cap Gemini 80,00-116,00 €  20/09/2019 : barrière basse touchée

Et de 3 avec Cap Gemini !
+ BAS 79.880

Dernière modification par ArnvaldIngofson (03/01/2019 17h07)


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#715 04/01/2019 15h19 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Même manip d’hier sur URW :
. vente d’un bonus cappé ayant tilté la barrière basse
. achat d’un bonus cappé encore actif.

bonus cappés Unibail-Rodamco-Westfield 140,00 - 200,00 EUR 31/12/2019 : vente 63 à 128,42 €

8 080,46 € avec les frais.
Moins-value -2 030,43 € ou -20,1 %.

bonus cappés Unibail-Rodamco-Westfield 120,00 - 176,00 EUR 20/09/2019 : achat 63 à 139,09 €

Commerzbank a écrit :

Code ISIN    FR0013389301
Mnémo.    Y684Z
Type de produit    Bonus Cappés
Nom de l’actif    WFD Unibail-Rodamco
Parité    1:1
Barrière Basse    120,00 EUR
Distance barrière (%)    12,528%
Niveau Bonus    176,00 EUR
Perf. max (%)    26,573%
Maturité    27/09/2019
Perf. max annualisée (%)    36,463% p.a.

Petite prime 1,6 %.

8 772,67 € avec les frais.
Total 115 en portefeuille.


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#716 09/01/2019 14h57 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière canadienne RioCan: dividende

Montant brut pour 625 actions x 0,12 CAD = 75,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 63,75 CAD.

Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5281 : 41,72 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 29,20 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 29,16 €


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#717 11/01/2019 09h54 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Renforcement des bonus cappés sur Air France-KLM : la société annonce des chiffres corrects (trafic record en 2018 mais le climat social pèse) et poursuit sa réorganisation (Air France va supprimer la marque Joon ; Air France suspend ses vols à destination de Riyadh) ; elle semble intéressante dans les 9 €.

bonus cappé Air France-KLM 6,00 - 10,00 EUR : achat 600 à 9,02 €

BNP Paribas a écrit :

MNÉMO    96JTB
ISIN    FRBNPP00O7M5
TYPE    BONUS CAPPÉ
PARITÉ    1,00
BORNE BASSE    6,00
DISTANCE À LA BORNE BASSE (%)    33,95%
NIVEAU BONUS    10,00
PERF. LIÉE AU BONUS (%)    11,86%
ÉCHÉANCE    20/09/2019
RENDEMENT ANNUALISÉ (%)    17,63%

Prime négative -1 %.

5 420 € avec les frais.


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#718 12/01/2019 15h14 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI Corum Origin : acompte mensuel

Pour 1 part : 5,87 € net.
Pour 55 parts : 322,72 € net.

SCPI Corum Origin : bilan 2018

Comme c’est le dernier revenu au titre de l’année 2018, on peut faire le bilan annuel.

Pour 1 part, les revenus distribués sont :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_corum_20190112a.jpg

Au total 65,96 €,
dont 1,01 € pour les PV sur vente immeuble,
et 3,75 € pour la distribution du report à nouveau.

Sur la base du prix de la part à l’achat (1 075 €), ce revenu correspond à un rendement de 6,14 %.
C’est moins que le chiffre communiqué par CORUM AM qui intègre les impôts payés à l’étranger,
mais c’est un excellent chiffre, un des meilleurs des SCPI.

Il faut aussi considérer que le prix de la part a augmenté, passant de 1 060 à 1 075 €, soit un gain de 1,42 %.

2018 est une excellente année pour CORUM Origin !
Pourvu que ça dure …

A tant qu’associé, j’ai tendance à raisonner sur le prix de vente possible de la part (946,39 €)
et sans compter la distribution du report à nouveau qui ne se reproduira pas (donc revenus 62,21 €).
Le rendement est alors de 6,57%.

On peut aussi comparer avec les 2 années précédentes :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_corum_20190112b.jpg
Les revenus sont en hausse sur 3 ans, même sans compter la distribution du report à nouveau.
A l’inverse de la tendance générale des SCPI.


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#719 12/01/2019 15h34 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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"A l’inverse de la tendance générale des SCPI."
J’ai l’impression que cela est en train d’aller un peu mieux pour les SCPI axées bureaux. A confirmer.

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#720 15/01/2019 10h55 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Une petite optimisation/simplification du portefeuille : il s’agit de placer l’ETF foncières européennes (Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate - EPRE) là où il est le mieux, à savoir le PEA et pas un CTO.

ETF Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate sur CTO : vente 33 à 342,90 €

11 259,13 € avec les frais.
Plus-value 1 030,72 € ou 10,1 %.

ETF Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate sur PEA : achat 33 à 342,90 €

11 342,86 € avec les frais.
Quantité en portefeuille : 125.


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#721 15/01/2019 11h35 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour,

Je trouve cet etf très intéressant.
Je suis allé voir sur le site Amundi mais je n’ai pas trouvé le dividende moyen.
Est-il possible de l’avoir ?

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#722 15/01/2019 11h38 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Vous ne pourrez rien trouver : c’est un ETF capitalisant et pas distribuant.

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#723 15/01/2019 11h45 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Il n’y a pas de dividende, c’est une part C (Capitalisante).
Cf. DICI :
Politique de dividendes : l’action de capitalisation conserve automatiquement, et réinvestit, tous les revenus qui lui sont attribuables dans le Compartiment ; accumulant ainsi de la valeur dans le prix des actions de capitalisation.


PS : réponses se sont croisées avec celle de cat

Dernière modification par ArnvaldIngofson (15/01/2019 11h46)


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#724 15/01/2019 11h56 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Effectivement c’est ce que j’avais lu mais elle capitalise bien un dividende donc il devrait avoir un rendement moyen des sous-jacents.

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[+1]    #725 15/01/2019 12h08 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Pour cela, il vaut mieux directement aller voir sur le site de FTSE Russell pour avoir des informations plus précises sur l’indice.
La dernière factsheet indique un rendement de 4.35% pour l’indice contre 3.95% pour le FTSE Europe (je ne sais pas précisément comment cela est calculé).

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