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#726 15/01/2019 19h36 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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il semble que cet ETF a perdu -7% entre aout et décembre …

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#727 15/01/2019 23h49 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Il a même fait pire : passant de 375 à 324, il a perdu 14 % mais a repris 6 % en 2019.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_epre2.jpg
C’est représentatif du comportement des foncières en général, les foncières de commerce ayant eu les plus mauvaises performances sur cette période.


Dif tor heh smusma

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[+1]    #728 16/01/2019 09h23 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Exact mais perso je trouve que pour un ETF foncier capitalisant faire quasi 0% depuis 2015 … mieux valait avoir des foncières titres.

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#729 23/01/2019 11h28 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Air France est en forme cette semaine : +21.22% !
Il y a cependant un risque de mauvaise nouvelle :

AOF•23/01/2019 à 09:55 a écrit :

Air France : les pilotes doivent voter sur un accord aujourd’hui
(AOF) - C’est désormais officiel. Les pilotes d’Air France se prononceront aujourd’hui sur un projet d’accord concernant leurs conditions de travail et leur rémunération. C’est ce qu’a annoncé hier Benjamin Smith, le directeur général d’Air France-KLM, devant la Commission du développement durable de l’Assemblée nationale, selon les propos rapportés par l’AFP.

Le 1er bonus cappé a largement dépassé sa borne haute, il ne peut plus rapporter grand chose.
Le 20/11/2018 :

Bonus Cappé Air France 6,00 - 9,30 € 20.06.2019 : achat 1 145 à 8,73 € ; 10 005,85 € avec les frais.

Autant le vendre.

Bonus Cappé Air France 6,00 - 9,30 € 20.06.2019 : vente 1 145 à 9,08 € ; 10 409,08 € avec les frais
Plus-value 403,23 € ou 4,3 %


Dif tor heh smusma

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#730 25/01/2019 13h46 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI ActiPierre 3


SCPI ActiPierre 3 : acompte trimestriel

Pour 1 part : 4,66 € net.
Pour 10 parts : 46,60 € net.

SCPI ActiPierre 3 : bilan 2018

Comme c’est le dernier revenu au titre de l’année 2018, on peut faire le bilan annuel.

Après 3 premières distributions de 4,41 € par part, on a donc :
Revenus 2018 : 17,89 € par part.

Il y a une lente baisse des revenus chaque année :
Revenus 2015 : 18,64 €
Revenus 2016 : 18,39 €
Revenus 2017 : 18,14 €

C’est une SCPI à capital fixe, les parts s’échangent donc sur le marché secondaire.
Elle termine l’année exactement comme l’année précédente :
342,24 € Prix acheteur
310,00 € Prix vendeur
En début 2018 il y a eu une velléité d’aller plus haut, jusqu’à 330 € prix vendeur.
Mais depuis quelques mois le carnet d’ordres est déséquilibré avec plus de vendeurs, il y a pas mal de part en attente (0,98 % à la fin de 3ème trimestre). On est donc revenu sur 310 €.

On a donc :
5,77 %  Rendement / Prix vendeur
5,23 %  Rendement / Prix acheteur

Ce qui est plutôt bon, nettement supérieur à la moyenne des SCPI.

SCPI Atout Pierre Diversification


SCPI Atout Pierre Diversification : acompte trimestriel

Pour 1 part : 9,00 € net.
Pour 60 parts : 540,00 € net.

SCPI Atout Pierre Diversification : bilan 2018

Comme c’est le dernier revenu au titre de l’année 2018, on peut faire le bilan annuel.

Avec une parfaite régularité, il y a eu 4 distributions de 9,00 € par part, on a donc :
Revenus 2018 : 36,00 € par part.

Après une baisse des revenus en 2016, il n’y a plus de variation :
Revenus 2015 : 39,54 €
Revenus 2016 : 35,99 €
Revenus 2017 : 36,00 €

C’est une SCPI à capital variable depuis le 2 juillet 2018.
875,00 € Prix souscription
807,15 € Prix vente


On a donc :
4,46 % Rendement / Prix vente
4,11 % Rendement / Prix souscription

Ce qui est médiocre, nettement inférieur à la moyenne des SCPI.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (25/01/2019 14h05)


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#731 30/01/2019 11h53 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Casino-Guichard… va mieux.

Le Revenu - CONSEIL DU JOUR Par Yannis Lahitte - Publié le 25/01/2019 à 08:05 a écrit :

Casino : le désendettement avance
Le 18 janvier, l’action du distributeur a bondi de 8,3% après la publication de son chiffre d’affaires 2018. L’objectif de cessions d’actifs a été atteint. Deux bonnes nouvelles qui justifient d’acheter le titre ?
En France, malgré le mouvement des Gilets jaunes, Casino a enregistré une croissance interne de 1,2%, un «record depuis cinq ans», a souligné David Lubek, son directeur financier.

L’entreprise poursuit aussi son plan de désendettement. Elle a annoncé que son objectif de cessions d’actifs (fixé à 1,5 milliard d’euros en juin dernier) a été atteint après la vente de 26 murs d’hypermarchés et de supermarchés pour 501 millions d’euros.

Une solvabilité rassurante
Les interrogations du marché sur la solvabilité de Casino semblent s’estomper. Cette année, le consensus Factset table sur une dette nette ramenée à 4 milliards d’euros (-10% par rapport à 2018), soit 2 fois l’excédent brut d’exploitation (Ebitda) attendu en hausse de 6,3%, à 1,97 milliard d’euros.

En outre, les choix stratégiques réalisés par le distributeur devraient porter leurs fruits en 2019, comme le partenariat conclu avec Amazon l’an dernier.

Désormais, des produits de la marque Monoprix sont disponibles à la livraison pour les clients du service Premium Prime du géant américain. Cette initiative rencontrerait un franc succès.

Nous sommes donc confortés dans notre opinion favorable sur le titre.

Pour l’exercice en cours, le bénéfice net par action devrait atteindre 2,97 euros selon les analystes, soit une hausse de 16%. En Bourse, le cours représente 13 fois cette anticipation contre 16 fois en moyenne sur les cinq dernières années.

Achetez l’action Casino.

Il me semble donc souhaitable de faire un petit arbitrage pour prendre une position plus risquée, mais plus rentable.

bonus cappé Casino 20,00 - 40,00 € 21/06/2019 : vente 150 à 37,96 €

Le 21/12/2018 :

bonus cappé Casino 20,00 - 40,00 € 21/06/2019 : achat 150 à 33,91 €
5 094,50 € avec les frais.

bonus cappé Casino 20,00 - 40,00 € 21/06/2019 : vente 150 à 37,96 €
5 686,00 € avec les frais
Plus-value 591,50 € ou 11,6 %.

bonus cappé Casino 24,00 - 45,50 € 20/09/2019 : achat 131 à 40,25 €

BNP Paribas a écrit :

Caractéristiques
MNÉMO    71RCB
ISIN    FRBNPP00V165
TYPE    BONUS CAPPÉ
PARITÉ    1,00
BORNE BASSE    24,00
DISTANCE À LA BORNE BASSE (%)    41,37%
NIVEAU BONUS    45,50
PERF. LIÉE AU BONUS (%)    12,93%
ÉCHÉANCE    20/09/2019
RENDEMENT ANNUALISÉ (%)    21,00%

Prime -1,6 %.

bonus cappé Casino 24,00 - 45,50 € 20/09/2019 : achat 131 à 40,25 €
5 280,75 € avec les frais.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (30/01/2019 12h05)


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#732 31/01/2019 11h37 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI PFO2


SCPI PFO2 : acompte trimestriel

Pour 158 parts : 362,88 € net.
Calculé pour 1 part : 2,30 € net.

SCPI PFO2 : bilan 2018

Comme c’est le dernier revenu au titre de l’année 2018, on peut faire le bilan annuel.

Revenus 2018 T1 : 2,09 € par part
Revenus 2018 T2 : 2,10 € par part
Revenus 2018 T3 : 2,23 € par part
Revenus 2018 T4 : 2,30 € par part
On a donc :
Revenus 2018 : 8,72 € par part.

Par rapport à l’année précédente :
Revenus 2017 : 8,56 € par part
on a une augmentation de près de 2 %.
C’est bien ! La tendance générale est plutôt à la baisse.

A noter qu’en me basant sur les sommes effectivement versées sur le compte, je ne retrouve pas exactement les chiffres communiqués par la société dans son dernier bulletin trimestriel :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_pfo2_revenus.jpg
D’où viennent ces petits écarts ?
De la prise en compte des impôts payés à l’étranger comme CORUM ?

C’est une SCPI à capital variable.
194,00 € Prix de souscription
177,51 € Valeur de retrait


On a donc :
4,91 % Rendement / Valeur de retrait
4,49 % Rendement / Prix de souscription

Ce qui est bien, un peu supérieur à la moyenne des SCPI.


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[+1]    #733 31/01/2019 11h48 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Les petits écarts s’expliquent, à mon avis, uniquement avec le PFU sur les revenus financiers :
en 2018, c’est 11 centimes de revenus financiers donc 3.3 centimes de PFU, ce qui correspond à l’écart observé entre ce que vous avez reçu et ce qui est annoncé.

Bien à vous,
cat

En ligne

 

#734 31/01/2019 13h19 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI Ficommerce


SCPI Ficommerce: acompte trimestriel

Pour 255 parts : 726,75 € net.
Calculé pour 1 part : 2,85 € net.

SCPI Ficommerce : bilan 2018

Comme c’est le dernier revenu au titre de l’année 2018, on peut faire le bilan annuel.

Revenus 2018 T1 2,55 €
Revenus 2018 T2 2,55 €
Revenus 2018 T3 2,55 €
Revenus 2018 T4 2,85 €
On a donc :
Revenus 2018 : 10,50 € par part.

Par rapport aux années précédentes :
Revenus 2014 11,82 €
Revenus 2015 11,50 €
Revenus 2016 10,85 €
Revenus 2017 10,27 €
Revenus 2018 10,50 €
Tendance longue à la baisse, courte à la hausse. Pourvu que ça dure …

C’est une SCPI à capital variable.
228,00 € Prix de souscription
205,20 € Valeur de retrait


On a donc :
5,12 % Rendement / Valeur de retrait
4,61 % Rendement / Prix de souscription

Ce qui est bien, un peu supérieur à la moyenne des SCPI.


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[+1]    #735 31/01/2019 17h15 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Les 5 SCPI du portefeuille ayant distribué leur dernier revenu 2018, on peut regarder ce que ça donne globalement.

Pour 1 part, pour chaque mois (01 à 12) :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_scpi_ptf1.jpg
Pour CORUM Origin (ex Convictions) je n’ai pas compté la distribution du RàN.

Pour le portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_scpi_ptf2.jpg
Un rendement de 5,34 % sur valeur de retrait est satisfaisant.
Il est supérieur à la moyenne des SCPI (environ 4,40 % sur DVM en 2018).

Le portefeuille est tiré par une locomotive : CORUM Origin (ex Convictions).
Et ralenti par un boulet : Atout Pierre Diversification.
Les 3 autres font un peu mieux que la moyenne.

Il produit donc un revenu de presque 10 000 euros par an, mais revenus fonciers imposés de différentes façons :
. revenus français : prélèvements sociaux et impôt sur le revenu
. revenus étrangers (après impôts étrangers) 8TI : pas de prélèvements sociaux, exonérés d’impôt sur le revenu
. revenus étrangers (après impôts étrangers) 8TK : pas de prélèvements sociaux, impôt sur le revenu mais crédit d’impôt basé sur le taux moyen.


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[+2]    #736 01/02/2019 16h14 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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RAPPORT DU MOIS de Janvier 2019

C’est le 34ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Décembre 2018) est le message #707.

J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.

Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.

Certificats (Bonus cappés, etc.)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190131a_certif.jpg
Les bonus cappés ayant touché la barrière basse ont leur nom en italique.

Bonne performance des sous-jacents, en particulier Casino. Les bonus cappés suivent.

Actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190131b_actions.jpg

Les marchés européens et US sont en nette hausse
(EuroStoxx50 +4,9 % ; NasDaq100 +9,4 %).
Hausse également sur les marchés émergents.
Les ETF suivent la tendance.

Les petites biotech Inventiva et Valbiotis en hausse de 18 %.

Répartition :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190131c_actions_rep.jpg
Pas de changement significatif.

Foncières

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190131d_foncieres.jpg

Belle hausse des foncières, en particulier de commerce :
Unibail-Rodamco-Westfield (+14 %)
MERCIALYS (+11 %)
Klépierre (+11 %)


SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190131e_scpi.jpg

Acomptes trimestriels de fin d’année.

Liquidités

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190131f_liq.jpg

Totaux

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190131g_totaux.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190131h_totaux_rep.jpg

La performance mensuelle globale est de 51 794 €, se décomposant en :
6 774 € : certificats
19 219 € : actions
23 802 € : foncières
1 999 € : SCPI

La plus-value latente globale est de -5 889 €, se décomposant en :
-13 548 € : certificats
17 174 € : actions
-9 515 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 015 597 €
Performance mensuelle : 5,1 %
Plus-values latentes : -0,6 %


Conclusion

Des marchés actions en hausse, comme les foncières : le portefeuille suit la tendance.
Les liquidités et les SCPI limitent l’impact global.

En fait, cet excellent mois (+51 794 €) ne fait que compenser les 2 mauvais mois précédents (décembre -40 480 € ; novembre -14 115 €).
Globalement 3 mois pour rien.

Perspectives

Incertaines !
Toujours les mêmes risques (BrExit, USA vs Chine).
Jusqu’où la croissance va-t-elle ralentir ? Les taux US monter ?

Il me semble qu’il y a encore un petit potentiel de rattrapage de la baisse excessive de fin 2018. Mais si cette petite hausse se concrétise, il faudra vite sécuriser les gains.


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#737 05/02/2019 14h30 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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bonus cappé EUROSTOXX50 2500-4025 pts 31/12/2019 : vente 280 à 37,62 €

Il me semble qu’on peut commencer à prendre des bénéfices, en particulier sur ce bonus cappé qui a une forte prime (17,5 %).
Il a une longue histoire :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_577tz_histo.jpg
Acheté fin 2017 en 3 fois par 280.
Vendu mi 2018 aux 2 tiers.
Il en restait 1/3 de position (280).

La comparaison par rapport à l’indice (sur 1 an) montre bien l’avantage du bonus cappé :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_577tz_vs_indice.jpg
L’écart en faveur du certificat augmente régulièrement.
Alors que l’indice a baissé fin 2018 jusqu’à -14 %, le certificat a perdu au maximum -2 %.
Sur 1 an l’indice baisse de 9 % et le certifcat monte de 8 %.

bonus cappé EUROSTOXX50 2500-4025 pts 31/12/2019 : vente 280 à 37,62 € ; 10 523,07 € avec les frais.
Plus-value 421,78 € ou +4,3 %.


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#738 10/02/2019 15h14 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière canadienne RioCan: dividende

Montant brut pour 625 actions x 0,12 CAD = 75,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 63,75 CAD.

Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5020 : 42,44 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 29,71 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 29,67 €


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#739 14/02/2019 14h15 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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CARMILA vient d’annoncer de bons résultats 2018, l’action monte (contrairement à URW).
Je n’avais qu’une petite ligne par rapport aux autres foncières de commerce (Unibail-R-W, Klépierre, Mercialys).
Je fais donc un achat pour compléter.
Ce qui permet d’atteindre l’objectif d’avoir un portefeuille des 4 foncières de commerce avec une pondération proche
(les 2 grandes un peu sur-pondérées à 35 k€ ; les 2 petites à 30 k€).

Foncière CARMILA : achat 779 à 17,90 €

14 005,82 € avec les frais et la TTF.
1 676 actions en portefeuille.


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#740 15/02/2019 14h38 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI Corum Origin : acompte mensuel

Pour 1 part : 5,45 € brut ; 4,35 € net.
Pour 55 parts : 239,01 € net.

Foncière canadienne Cominar : dividende

Montant brut pour 1 150 actions x 0,06 CAD = 69,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 58,65 CAD.

Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,4949 : 39,23 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 27,46 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 27,42 €

bonus cappé EUROSTOXX50 2300 - 3320 31/12/2019 : vente 322 à 32,36 €

Le 18/12/2018 :

bonus cappé EUROSTOXX50 2300 - 3320 31/12/2019 : achat 322 à 31,10 €
De retour dans des plus bas depuis octobre 2017 (CAC40 sous 4800).
Peut être l’occasion de faire un petit investissement prudent.
bonus cappé EUROSTOXX50 2300 - 3320 31/12/2019 : achat 322 à 31,10 € ; 10 024,21 € avec les frais.

A 3240, l’indice EUROSTOXX50 s’approche de la borne haute. Il n’y a plus grand chose à gagner, on peut vendre.

10 409,50 € avec les frais.
Plus-value 385,29 € ou 3,8 % en 8 semaines.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (15/02/2019 15h44)


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#741 18/02/2019 19h36 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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A suivre cette semaine :

Lundi 18 février 2019

ICADE
Le groupe immobilier publiera (avant Bourse) ses résultats annuels
Fait, les résultats sont bons

AOF•18/02/2019 à 08:57 a écrit :

Icade a réalisé en 2018 un résultat net part du groupe en hausse de 18,8% à 154,9 millions d’euros.
L’ANR EPRA triple net/action est ressorti à 89,8 euros, en progression de 5,9% par rapport à décembre 2017.
Fort de ces résultats, la foncière a relevé de 7% son dividende à 4,6 euros par action.
Le groupe a généré un cash-flow net courant par action de 5,15 euros en 2018, un chiffre en hausse de 8,9%.
Pour 2019, Icade table sur un cash-flow net courant par action stable, hors effet des cessions 2019.

Réaction du marché pas enthousiaste (manque d’ambition pour 2019) : 73.400 EUR -1.08%

Mardi 19 février 2019

RàS pour le portefeuille.

Mercredi 20 février 2019

AIR France KLM
L’avionneur publiera ses résultats annuels

COVIVIO
La foncière publiera (après Bourse) ses résultats annuels

VALLOUREC
Le spécialiste des tubes sans soudure en acier publiera (après Bourse) ses résultats annuels

Jeudi 21 février 2019

AXA
L’assureur publiera (avant Bourse) ses résultats annuels

BOUYGUES
L’opérateur publiera (avant Bourse) ses résultats annuels

ORANGE
L’opérateur publiera (avant Bourse) ses résultats annuels

SAINT GOBAIN
Le fabricant de matériaux de construction publiera (après Bourse) ses résultats annuels
Pas en portefeuille mais suivie.

VEOLIA
Le spécialiste des services à l’environnement publiera (avant Bourse) ses résultats annuels


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#742 22/02/2019 14h18 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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bonus cappé Air France-KLM 6,00 - 10,00 EUR : vente 600 à 9,72 €

Le 11/01 :

bonus cappé Air France-KLM 6,00 - 10,00 EUR : achat 600 à 9,02 €

5 420 € avec les frais.

Air France est au plus haut depuis 1 an après ses résultats annuels (1 semaine +14.30 %).
L’action a largement dépassé de la borne haute du bonus cappé. Il n’y a plus grand chose à gagner, on peut vendre.

5 824,00 € avec les frais.
Plus-value 404,00 € (7,45 %) en 6 semaines.

Avec la vente du 23/01, c’est le 2ème bonus cappé sur Air France vendu en plus-value.
Les 2 compensent l’"accident" de 2018.


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#743 22/02/2019 19h44 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Petit bilan de cette semaine riche en annonce de résultats 2018.
En une phrase, les résultats 2018 sont bons voire très bons, mais il peut y avoir des incertitudes pour 2019.

Semaine globalement favorable, CAC 40 : 1 semaine +0.92%.

ICADE : 1 semaine +0.47%   
Voir plus haut.

AIR France KLM : 1 semaine +14.94%   
Air France-KLM dévoile au titre de 2018 un résultat net part du groupe de 409 millions d’euros, en augmentation de 246 millions par rapport à 2017, mais un résultat d’exploitation de 1.332 millions, en retrait de 591 millions.
Le transporteur aérien explique que ses résultats ont profité d’une solide performance commerciale et de la bonne maîtrise des coûts, mais ont été impactés par les grèves à Air France au premier semestre et par l’augmentation de la facture carburant.

Bonus cappé vendu (message précédent)

COVIVIO : 1 semaine +1.27%
Hausse de 17% de l’ANR EPRA en 2018

VALLOUREC : 1 semaine +20.69%
Le groupe de services pétroliers ayant largement rassuré sur sa
santé financière à l’occasion de la publication de ses résultats
du quatrième trimestre.

AXA : 1 semaine +4.11%
Axa salué sur l’opérationnel malgré le coût des catastrophes.

BOUYGUES: 1 semaine +4.96%
Dynamisé par un bénéfice net en claire progression en 2018, qui a déjoué les prévisions des analystes, avec une promesse d’amélioration de la rentabilité cette année. Sa filiale Bouygues Telecom a aussi vu son côté son bénéfice net s’envoler en 2018.

ORANGE: 1 semaine +0.51%
Un bénéfice net en hausse de 6% sur l’année 2018, grâce à une progression de ses ventes sur l’ensemble de ses marchés.
Mais le groupe s’attend à un ralentissement de la croissance de son résultat d’exploitation cette année. Orange attend davantage de visibilité pour décider du dividende.

SAINT GOBAIN : 1 semaine -0.99%   
A l’inverse des autres : Saint-Gobain confiant pour 2019, lourdes dépréciations en 2018.

Pas en portefeuille mais suivie.

VEOLIA : 1 semaine +2.35%
Veolia a publié des résultats en nette progression au titre de 2018, tirés par les volumes de déchets et par ses réductions de coûts. Dans la foulée, le groupe a ajusté à la hausse ses prévisions pour 2019.

Il me semble que le marché a bien jugé les résultats, corrigeant des excès sur les valeurs spéculatives.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (22/02/2019 20h08)


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[+1]    #744 22/02/2019 20h19 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonsoir Arnvald,

Je me permets de vous reprendre concernant le dividende de Orange. La publication sur leur site indique :

Orange a écrit :

Il sera proposé le versement d’un dividende de 0,70 euro par action pour 2019, avec le versement en décembre prochain d’un acompte sur dividende de l’exercice 2019, de 0,30 euro par action.


https://petit-actionnaire.fr - Stratégie d'investissement dans le dividende et éducation financière

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#745 22/02/2019 20h28 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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OK, j’étais parti d’une nouvelle sur boursorama (pas le site le plus fiable du monde)
Orange attend davantage de visibilité pour décider du dividende

REUTERS•21/02/2019 à 10:08 a écrit :

Le PDG d’Orange SA  ORAN.PA  Stéphane
Richard a déclaré jeudi lors de la présentation des résultats 2018   :
    * ORANGE VEUT AVOIR DAVANTAGE DE VISIBILITÉ SUR SA PERFORMANCE EN
2019 POUR FIXER LE MONTANT FINAL DU DIVIDENDE.
    * ORANGE N’A PAS CONSTATÉ DE RALENTISSEMENT DE L’INTENSITÉ
CONCURRENTIELLE EN FRANCE-DIRECTRICE EXÉCUTIVE FRANCE
    * ORANGE ESTIME QUE L’ENVIRONNEMENT CONCURRENTIEL DEVRAIT
RESTER DIFFICILE EN FRANCE.

En fait il doit parler du dividende pour l’exercice 2019, versé en 2020.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (22/02/2019 20h30)


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[+1]    #746 28/02/2019 22h02 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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RAPPORT DU MOIS de Février 2019

C’est le 35ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Janvier) est le message #736.

J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.

Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.

Certificats (Bonus cappés, etc.)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190228a_certif.jpg
Les bonus cappés ayant touché la barrière basse ont leur nom en italique.

Bonne performance des sous-jacents, en particulier Vallourec (annonce de résultats éloignant le risque d’une augmentation de capital). Les bonus cappés suivent.

Actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190228b_actions.jpg

Les marchés européens et US sont en nette hausse
(EuroStoxx50 +4,1 % ; NasDaq100 +6,6 %).
Hausse moindre sur les marchés émergents.
Les ETF suivent la tendance.
En actions, bonne performance du dernier achat Axa.

La petite biotech Inventiva s’écroule après l’échec d’un médicament pour une indication.
La petite techno ADEUNIS en forte baisse.

AV #1 : pas de mise à jour, site "temporairement indisponible".
AV #2 : prise en compte des frais de gestion 2018 (baisse des quantités).

Répartition :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190228c_actions_rep.jpg
Pas de changement significatif.

Foncières

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190228d_foncieres.jpg

Variations en fonction des résultats annoncés :
Unibail-Rodamco-Westfield en baisse

SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190228e_scpi.jpg
RàS

Liquidités

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190228f_liq.jpg

Totaux

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190228g_totaux.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190228h_totaux_rep.jpg
Prises de bénéfices sur les certificats ; renforcement d’une foncière (Carmila) ; liquidités en augmentation.

La performance mensuelle globale est de 6 637 €, se décomposant en :
3 234 € : certificats
5 787 € : actions
-2 623 € : foncières
239 € : SCPI

La plus-value latente globale est de 86 €, se décomposant en :
-11 525 € : certificats
23 806 € : actions
-12 195 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 022 234 €
Performance mensuelle : 0,6 %
Plus-values latentes : 0,0 %


Conclusion

Des marchés actions en hausse, à l’inverse des foncières : le portefeuille suit la tendance, mais est un peu plombé par la petite biotech Inventiva.
Les liquidités et les SCPI limitent l’impact global.

Perspectives

Les marchés ont bénéficié d’une évaluation plus favorale de certains risques:
. BrExit : report, nouveau referendum ?
. USA vs Chine : accord commercial en vue ?
Mais rien n’est réglé. Toujours des incertitudes sur la croissance mondiale.

Il me semble qu’il y a encore un petit potentiel de rattrapage de la baisse excessive de fin 2018. Mais si cette petite hausse se concrétise, il faudra vite sécuriser les gains.


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#747 01/03/2019 13h45 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Vente 222 Bonus Cappé Casino 23,00 - 45,00 EUR 20/12/2019 à 42,39 €

Le 16/10/2018 :

Achat 222 Bonus Cappé Casino 23,00 - 45,00 EUR 20/12/2019 à 39,12 € ; 8 694,64 € avec les frais.

Casino continue de monter après la dernière annonce "Casino cède deux de ses hypermarchés les moins performants à Intermarché".
Les 2 bonus cappés en profitent, de façon limitée parce que le cours dépasse les bornes hautes.
Prise de bénéfices sur 1 des 2.

Vente 222 Bonus Cappé Casino 23,00 - 45,00 EUR 20/12/2019 à 42,39 € ; 9 400,58 € avec les frais.
Plus-value 705,94 € ou 8,1 %.


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#748 01/03/2019 14h18 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Je possède aussi le 18LAB. Compte tenu de mon prix de revient, ma plus-value est actuellement de 7,7% et il reste 6% à aller chercher (soit 11% annualisé) jusqu’au 20/09. Et c’est mon premier achat de bonus cappé.

Sachant que la borne basse est éloignée de 53%, je compte le garder et vendre quand la majeure partie de ce gain restant sera acquise (sauf retournement des marchés et surement avant l’été car moins présent).

Qu’est-ce qui motive votre choix de sortir si tôt sachant qu’il reste de la performance à aller chercher et que la borne baisse est lointaine ?

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#749 01/03/2019 17h33 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Il n’y a pas d’inquiétude sur le sous-jacent Casino, qui fait des annonces positives appréciées du marché (+30 % depuis le 1er janvier).

Pas d’inquiétude non plus sur le bonus cappé 18LAB, peu risqué (borne basse éloignée de 53%) mais encore rentable (11% annualisé) comme vous le notez.

Le pari est sur le marché globalement.
Il a connu 9 semaines de hausse, ce qui est exceptionnel.
J’anticipe donc qu’avant fin septembre il y aura une baisse, qui permettra d’acheter à bon compte.
Je vends donc 18LAB pour avoir plus de liquidités, tout en gardant 71RCB.


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#750 02/03/2019 11h56 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Mon investissement étant de 500 €, je vais rester investi.

Dernière modification par Skarklash (02/03/2019 11h56)

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