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#126 05/12/2020 20h06

Membre (2020)
Réputation :   10  

Quand je dis risqué ce n’est pas par rapport au niveau du cours mais du choix de passer par un unique ETF.

De ce que j’ai compris, un ETF or est un titre de dette qui souvent utilise du levier.

Pourquoi ne pas faire un mix ETF et Or physique, ou aussi diversifier les ETF ?

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#127 05/12/2020 20h26

Membre (2017)
Réputation :   31  

Mon encours n’est pas suffisamment. Important pour m’imposer la contrainte de diversifier.
L’etf choisi ici est adossé à de l’or physique. Oui l’Etf n’est adossé qu’à 10% de sa valeur en or, mais tant que nous ne sommes pas dans une crise systémique, le risque me semble négligeable.
Le mix or physique et etf se fera peut être lorsque mon portefeuille sera plus  gros, mais je pense pouvoir encore faire un petit x4 ou 5 avant d’y réfléchir sérieusement.

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#128 01/01/2021 16h10

Membre (2017)
Réputation :   31  

37eme mois:
Une nouvelle année qui se termine, un portefeuille qui se porte on ne peut mieux.


le dernier trimestre de l’année est donc plutôt correct


Lorsque tous les chiffres seront connus, d’ici deux ou trois semaines, il sera temps de faire le bilan de l’année, d’ici là: bonne année à tous

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[+1]    #129 20/01/2021 09h59

Membre (2017)
Réputation :   31  

Le fond euro a été provisionné, les chiffres sont tombés, il est temps de faire le bilan de l’année 2020


Globalement, l’année est très bonne malgré la crise, le portefeuille aura affiché à la fois son plus mauvais mois et le meilleur. C’est la première année où je surpasse mes benchmarks.



J’ai énormément économisé par rapport à mes prévisions de la fin de l’année dernière et cela s’en ressent sur mon patrimoine (+10% de patrimoine brut). Ce n’est sans doute pas près de se reproduire.

3ans

Mon portefeuille a juste dépassé ses 3 ans d’existence et il se comporte bien mieux que ce que j’avais espéré en me lançant.

Sur cette première période, je sous-performe un Golden Butterfly ou un Permanent Portfolio théorique mais je dépasse clairement mes objectifs.
Ces 3 années confortent mon choix d’allocation et avec deux crises (certes très courtes) au compteur, je me sent à l’aise avec ma répartition d’actifs. Même si sur 3 ans, le Permanent Portfolio surpasse légèrement le Golden Butterfly, on voit quand même que ce dernier est plus performant lors des années de croissance. J’ai bon espoir que sur la durée, le GB fasse mieux qu’un PPF simple.
Je me contenterais à l’avenir de gérer mon portefeuille purement selon les principes du Golden Butterfly, et je cesserais donc de séparer le suivi du PPF et la poche Variable.

Objectif 2021
Mon portefeuille dépasse mes espérances, je vise donc simplement à maintenir mon avance sur mes prévisions cette année.
Mes investissements devraient reprendre un rythme normal (un peu plus de 10% de la valeur actuelle de mon portefeuille) et je ne compte pas changer de stratégie globale.
J’envisage toutefois deux petits ajustements:
- Investir dans du World Hedgé lorsque la parité €/$ est faible. Ce World Hedgé sera compté dans ma poche Action Monde (actuellement la poche action du PPF).
- Diversifié la poche OR avec un mini portefeuille de crypto monnaie. Si je me lance, ce sera avec un tout petit pourcentage de mes actifs (1% du total soit 5% de la poche Or). Ce portefeuille serait géré selon les principe d’un Golden butterfly (1 Stable coin et 3 ou 4 crypto classiques BTC, ETH, Stellar et/ou Dash). La valorisation des crypto est trop élevée pour le moment, mais je me déciderais peut être si/quand une correction aura lieu.

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#130 31/01/2021 17h01

Membre (2017)
Réputation :   31  

38eme mois:
Un format de reporting légèrement modifié pour se conformer aux décisions prises lors du bilan de l’année 2020.

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#131 31/01/2021 18h12

Membre (2016)
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Réputation :   709  

"La parité €/$ est toujours élevée" ?
Certes sur 1 an elle a pris 10 %.
Mais à long terme (10 ou 20 ans) elle est dans la moyenne, on l’a connue à plus de 1,50.


Dif tor heh smusma

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#132 31/01/2021 19h07

Membre (2017)
Réputation :   31  

Moyenne sur les 10 dernières années 1,21, médian sur les 10 dernières années 1,16 donc oui la valeur actuelle dans mon référentiel est élevée.
Cela n’empêche que vous avez raison, on est déjà monté bien plus haut

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#133 28/02/2021 09h44

Membre (2017)
Réputation :   31  

39eme mois:
Un début d’année en berne

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#134 01/04/2021 09h22

Membre (2017)
Réputation :   31  

40eme mois:
Un début d’année décevant au regard de la performance des marchés

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#135 03/05/2021 09h00

Membre (2017)
Réputation :   31  

41eme mois:
Pas grand chose à dire ce mois ci, un mois sans surprise.

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#136 03/05/2021 17h54

Membre (2018)
Réputation :   4  

Bonjour, pourriez-vous s’il vous plaît m’indiquer de quelle manière vous investissez en crypto ?

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[+1]    #137 03/05/2021 18h49

Membre (2017)
Réputation :   31  

Etant donné que je n’y connais rien, j’ai été là où c’est le plus simple (mais pas le moins chère parrait-il) : coinbase.
J’ai fait un virement, j’ai acheté full stable Coin et à partir de là, j’utilise la fonction conversion.
Ce n’est sans doute pas optimum en terme de frais, mais ça me convient pour le moment.

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#138 03/05/2021 19h23

Membre (2018)
Réputation :   4  

C’est appréciable d’avoir ce retour, qui plus est rapide.
Pouvez-vous s’il vous plaît nous en dire plus sur les frais (achat, vente et éventuellement frais de gestion à l’année) via coinbase ?

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#139 03/05/2021 20h58

Membre (2017)
Réputation :   31  

Il n’y a pas de frais de garde. Pour un achat de crypto à partir d’euros, les frais varient en fonction de tranches de montant. J’ai du payer entre 2 et 3€ pour une achat de 500€.
Pour la conversion c’est très opaque. On ne sait pas vraiment. Officiellement ils indiquent 0 frais mais on a aucune idée du bid/ask appliqué.
Je ne me suis pas vraiment penché sur la question mais il y des frais pour reconvertir en €.

Dans une optique plutôt buy and hold ca me paraît correct. Si l’objectif est de profiter de chaque variation de 4% ce n’est clairement pas l’outil adapté.

Dernière modification par DiCiCat (03/05/2021 21h02)

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[+2]    #140 02/06/2021 09h45

Membre (2017)
Réputation :   31  

42eme mois:
Petit changement pour mon contrat Yomoni.

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#141 16/06/2021 15h28

Membre (2017)
Réputation :   31  

Je ne suis pas tranquille. Avec l’épargne que je dois placer ce mois ci, ma poche de cash atteint les 25%. Je suis donc sensé rééquilibrer dans quelques jours.
J’hésite entre suivre la règle, vendre un peu de world et tout remettre à 20% ou me contenter d’acheter un peu de tout et laisser la poche cash "surdimensionnée".

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#142 16/06/2021 15h41

Membre (2017)
Réputation :   32  

Bonjour Didicat,
Je suis avec attention votre portefeuille et je vous félicite pour votre suivi.
La décision vous appartient mais j’ai l’impression que vous êtes en train de mettre des émotions dans votre prise de décision, non ?

Votre stratégie me paraissait pourtant claire.
Sauf erreur de ma part, vous répartissez chaque poche équitablement à hauteur de 20 %.
Vous avez fixez des règles très précises sur le moment ou vous devez faire vos arbitrages.
Alors pourquoi hésitez vous ?
A moins que vous n’ayez des doutes sur votre méthode, je ne vois pas ce qui vous empêche de suivre votre stratégie.

Bien à vous
Navy.

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[+1]    #143 16/06/2021 15h59

Membre (2016)
Réputation :   51  

Respecter ses règles est important. D’autant que nous sommes sur des + hauts et que le risque d’inflation à moyen terme se majore. Pour quoi donc ne pas rebalancer et ainsi majorer les poches "faibles"  Or et obligations (via des linked inflation): le moment semble favorable.


Think Happy, Dream Big, Do your Best !

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[+1]    #144 01/07/2021 09h29

Membre (2017)
Réputation :   31  

43eme mois:
Effectivement je me pose trop de questions que ma stratégie devrait justement m’éviter.

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Favoris 2   [+1]    #145 23/07/2021 10h56

Membre (2017)
Réputation :   31  

Je ne compte pas faire de pub, mais j’ai trouvé un petit logiciel de suivi de portefeuille que je me suis mis à tester.
Le principal intérêt que j’y ai vu pour l’instant, vis a vis de mon utilisation, c’est la possibilité d’avoir des graphes calculés dynamiquement en fonctions de différents critères (notamment les périodes de temps).
Les courbes que j’ai obtenu avec mon portefeuille m’ont permis de confirmer plusieurs points que mon reporting habituel ne permettait pas de visualiser.

En affichant un petit reporting depuis la création du portefeuille, je me suis rendu compte que le fait de ne pas avoir subit trop fortement les soubresauts de fin 2018 et de 2020 fait que le portefeuille a fait mieux qu’un etf world hedgé jusqu’au début de cette année. On peut remarquer aussi à quel point l’Or et les Obligations ont surperformés les actions sur cette période. Je me rend compte également combien Yomoni a été à la traîne jusqu’à cette année.

Je ne vais pas tirer de conclusions trop hâtives, mais cette autre façon de visualiser mon portefeuille me parait un bon complément à mon excel de suivi et influera probablement mes décisions d’arbitrage en fin d’année.

Pour les observateurs, le logiciel fonctionne en utilisant principalement le TTWR et non pas le TRI comme dans mon suivi habituel. Il utilise également les valorisations aux dates exactes, ce qui n’est pas le cas dans mon reporting manuel (j’utilise les valorisations disponibles le dernier jour du mois au soir ou le premier du mois au matin). Cela implique une légère variation sur les performances mensuelles affichées, mais en refaisant les calculs entre mon TRI et le TWRR du logiciel, j’arrive à une variation de 0,3% de performance cumulée sur les 3 ans et demi de suivi. Les calculs me semblent donc bons dans les deux cas.

Dernière modification par DiCiCat (23/07/2021 10h59)

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#146 31/07/2021 09h41

Membre (2017)
Réputation :   31  

44eme mois:
Pas grand chose a signaler ce mois-ci, si ce n’est que tout est dans le vert.
.
J’ai ouvert un compte sur Trade Republic (dont on parle ici: https://www.devenir-rentier.fr/t26195)  et je vais tester leur système d’investissement programmé. Je vois deux intérêts à ce nouveau CTO:
1 - Accéder à des ETFs qui ne sont pas cotés sur Euronext et qui vont me permettre d’investir sur un world small cap et sur des obligations US
2 - Le fait de pouvoir acheter des fractions d’etf sans aucun frais permet d’investir uniformément sur chaque poche du portefeuille sans se poser de questions.

Premier investissement au mois d’août.

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#147 01/09/2021 09h27

Membre (2017)
Réputation :   31  

45eme mois:
Les nouvelles macro économiques de l’été sont l’explosion de l’inflation, aussi bien dans la zone euro qu’aux US. Ça ne promet rien de bon pour la poche obligataire du portefeuille dans les mois à venir. En attendant, le portefeuille progresse toujours conformément à mes attentes qui restent de 5% de real return (performance inflation déduite) sur le long terme, même si cela fait pâle figure comparé au World.

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