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[+2]    #751 05/03/2019 10h53 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Les actions hésitent, l’optimisme s’estompe, la Chine inquiète (baisse de sa prévision de croissance pour 2019 et ralentissement dans le secteur des services).

Reuters a écrit :

Les principales Bourses européennes se cherchent une tendance mardi dans les premiers échanges, les craintes pour l’économie du monde, à commencer par la Chine, effaçant l’espoir d’un accord commercial entre Washington et Pékin.

Je serais plus à l’aise avec plus de liquidités sur le PEA.

actions Axa : vente 400 à 22,505 €

Bon timing pour ce dernier achat le 20/12/2018 :

actions Axa : achat 400 à 18,652 €
7 501,75 € avec les frais et la TTF.

actions Axa : vente 400 à 22,505 €
8 980,60 € avec les frais.
Plus-value 1 478,85 € ou 19,7 % (sur PEA, non fiscalisée).

Axa ne m’a jamais déçue, j’y reviendrais sans doute …

Vente 87 Bonus cappé Cap Gemini 80,00-116,00 € à 102,20 €

Le 25/10/2018 :

Achat 87 Bonus cappé Cap Gemini 80,00-116,00 € à 102,40 € ; 8 918,80 € avec les frais.

J’ai l’occasion de me débarrasser d’un des boulets du portefeuille (bonus cappé ayant touché la barrière basse) pour une perte minime.

Vente 87 Bonus cappé Cap Gemini 80,00-116,00 € à 102,20 €
8 881,80 € avec les frais.
Moins-value 37,40 € ou -0,4 %.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (05/03/2019 11h50)


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#752 07/03/2019 11h47 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour

est ce que cela vaut vraiment le coup de multiplier les allers retours sachant que 1000 euros ne représentent qu’une variation de 0.1% de votre pf autrement dit presque rien.

Juste une réflexion pour mieux comprendre votre approche.

M.erci

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#753 07/03/2019 12h40 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Le montant des +/-values n’est effectivement pas très significatif.

C’est le montant des ventes qu’il faut considérer. Avec ces 2 opérations, la part de liquidités augmente de 1,8 %.
C’est une inflexion, pas un changement radical.

A cet instant, j’observe que les variations sur 5 jours de CAC40 ou EuroStoxx50 sont faiblement positives, ce qui change des précédentes semaines.
J’aurai peut-être raison. Ou peut-être tort.


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#754 08/03/2019 19h27 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière canadienne RioCan: dividende

Montant brut pour 625 actions x 0,12 CAD = 75,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 63,75 CAD.

Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5128 : 42,14 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 29,50 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 29,46 €

Bilan de la semaine : et pas de 10 !

Après 9 semaines de hausse continue, une petite baisse sur 5 jours en Europe (CAC40 -0,65 % ; EuroStoxx50 -0,86 %) voire une grosse baisse aux USA (Dow Jones et Nasdaq actuellement dans les -3 %).
Va-t-on vers une consolidation plus significative, mais pas encore un changement radical de tendance ?

Aux USA, la publication du rapport sur l’emploi du Département du Travail (NFP) à 14h30 a fait l’effet d’une douche froide, avec seulement +20.000 emplois non agricoles créés le mois dernier, alors que le consensus tablait sur +180.000 à +200.000.
En Europe, la conjoncture allemande continue de décevoir: les commandes à l’industrie ont chuté de -2,6% au mois de janvier.
Dans l’actualité des banques centrales, la BCE  a réduit jeudi ses prévisions de croissance et repoussé la normalisation de sa politique monétaire en raison d’un contexte d’"incertitude généralisée".
Les exportations et les importations chinoises ont reculé plus qu’attendu, suggérant que le ralentissement de l’économie va se poursuivre malgré une série de mesures de soutien prises par Pékin.

Le secteur bancaire souffre de la politique de taux 0 de la BCE.
A l’inverse, le secteur immobilier en profite.
Le secteur énergie a été délaissé après l’annonce par le gouvernement norvégien du désengagement de son fonds souverain, le plus important du monde, des sociétés pétrolières et gazières, afin de réduire son exposition à la baisse des cours. Le compartiment est également plombé par la baisse des prix de l’or noir.


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#755 12/03/2019 10h08 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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foncière Klépierre : dividende

Pour 1 action : 1,05 €.
C’est un acompte, encore 1,05 € attendus en juillet (après AG).
PFU 30 %.

Pour 834 actions : 875,70 € brut ; 613,02 € net.
Pour 380 actions : 399,00 € brut ; 279,32 € net.


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#756 14/03/2019 14h24 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI Corum Origin : acompte mensuel

Pour 1 part : 5,45 € brut ; 4,40 € net.
Pour 55 parts : 242,13 € net.


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#757 15/03/2019 17h23 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Cher ArnvaldIngofson

J’aime particulièrement suivre votre ptf car vous êtes transparent sur les montants ( J’ai encore du mal et j’apprécie d’autant plus) et aussi atypique SCPI, Foncières, Certificats et un peu de titres en direct

Cette allocation semble vous convenir, chaque classe "d’actifs" engendre combien de revenus par an ?
A l’usage en terme de rendement risque, Avantages inconvénients quels enseignements en tirez vous ?


Vf = Vi . (1+ρ)α. But cash is king !

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[+2]    #758 15/03/2019 19h13 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Revenus portefeuille

Pour les SCPI, j’avais fait l’exercice ici avec les chiffres 2018.
J’étais arrivé à 9 816 € annuels.

Pour les foncières, je fais également le calcul, mais actuellement pas à jour avec des chiffres 2017 (sauf Klépierre).
Le chiffre actuel est de 16 192 € annuels, en fait ça doit être un peu plus : plusieurs dividendes ont augmenté.
Il y a quelques hypothèses puisque l’ETF EPRE est capitalisant et les bonus cappés URW génèrent des plus-values mais pas de revenus.

Soit au total pour l’immobilier 26 008 € annuels.
Imposables selon divers régimes :
. SCPI revenus français : prélèvements sociaux et impôt sur le revenu (fonciers)
. SCPI revenus étrangers (après impôts étrangers) 8TI : pas de prélèvements sociaux, exonérés d’impôt sur le revenu
. SCPI revenus étrangers (après impôts étrangers) 8TK : pas de prélèvements sociaux, impôt sur le revenu  (fonciers) mais crédit d’impôt basé sur le taux moyen
. foncières en CTO : PFU
. foncière ou ETF en PEA (plus de 8 ans) : pas de prélèvements sociaux en l’absence de retrait, exonérés d’impôt sur le revenu.

Si pour simplifier j’applique globalement le PFU (30 %) ça fait 18 206 € annuels ou 1 517 € mensuels.
Ca me suffit puisque ça devrait couvrir la différence entre mon salaire actuel et les pensions de retraite de base (je suis pas mal en nombre de trimestres) et complémentaire (pas mal de points).

Je ne suis donc pas obligé d’aller chercher des revenus avec les actions.
Je peux donc avoir des actions avec un bon rendement,
des actions avec un (fol) espoir de plus-value : biotech,
des ETF capitalisants,
etc.

Les certificats ne rapportent pas de revenus.
Pour le rapport rendement vs risque, les bonus cappés sont excellents.
En contrepartie d’un gain plafonné, on peut gagner à la baisse.
exemple

Vente 190 Bonus Cappé CAC40 3850-5528 20.12.2019 à 54,37 €

Le 16/10/2018 :

Achat 190 Bonus Cappé CAC40 3850-5528 20.12.2019 à 52,66 € ; 10 015,41 € avec les frais.

Pas un bon timing à l’achat, ce n’était que le début de la baisse du trimestre.

Approchant de sa borne haute, plus grand chose à gagner (1,7 %).
Ce matin un ordre placé a été exécuté.
Vente 190 Bonus Cappé CAC40 3850-5528 20.12.2019 à 54,37 € ; 10 319,97 € avec les frais.
Plus-value 304,56 % ou 3,0 %.

Bilan de la semaine

En forte hausse !
Certains commencent à parler d’une réédition du rallye du siècle ou  d’’exubérance irrationnelle" du siècle dernier.

CERCLE FINANCE•15/03/2019 à 19:13 a écrit :

Ce rallye surnaturel de +19 à +25%, que pas un seul stratège même le plus optimiste, n’avait prévu, place beaucoup d’opérateurs en porte à faux par rapport à des anticipations conjoncturelles revues à la baisse par les banques centrales, l’OCDE, le FMI… et même l’IFO qui revoit la croissance allemande 2019 à +0,6% contre +1,7% 6 mois plus tôt.

Je ne l’avais pas prévu non plus, mais je me sens moins seul.

Une explication pourrait être le BrExit, où la parlement britannique a fait les meilleurs votes (pas d’accord, mais pas sans accord, donc report permettant un nouveau référendum ?).

Même sans comprendre ces mystères qui nous dépassent, ça me va.
J’encaisse des plus-values, j’ai pas mal de liquidités.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (15/03/2019 19h59)


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#759 22/03/2019 20h15 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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foncière ICADE : dividende

Pour 1 action : 2,30 €.
C’est un acompte, encore 2,30 € attendus en juillet (après AG).
PFU 30 %. Une partie du dividende ouvre droit à l’abattement de 40 %, mais si on applique le PFU cette distinction n’a plus d’importance.

Pour 236 actions : 542,80 € brut ; 380,01 € net.
Pour 222 actions : 510,60 € brut ; 357,46 € net.

Bilan de la semaine

En forte baisse !

Reuters a écrit :

Les Bourses européennes ont terminé en forte baisse vendredi et Wall Street se dirige vers une clôture nettement négative, la parution d’indicateurs PMI décevants en Europe et aux Etats-Unis ayant relancé les craintes sur la croissance mondiale, ce qui a aussi fait chuter les
rendements obligataires.

Sur la semaine, le CAC accuse un repli de 2,5% et le Stoxx 600 a perdu 1,33%, sa baisse la plus marquée depuis la semaine du 21 décembre.
"Les risques baissiers sont principalement extérieurs: les tensions commerciales et le ralentissement mondial impulsé par la Chine par exemple", ont commenté dans une note les économistes de Barclays, qui ajoutent que les difficultés de l’Italie et du Brexit demeurent non négligeables.

A suivre …
Y aura-t-il un accord commercial Chine-USA ?
Le BrExit quand et comment ?

Dernière modification par ArnvaldIngofson (22/03/2019 20h21)


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