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[+2]    #751 05/03/2019 10h53 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Les actions hésitent, l’optimisme s’estompe, la Chine inquiète (baisse de sa prévision de croissance pour 2019 et ralentissement dans le secteur des services).

Reuters a écrit :

Les principales Bourses européennes se cherchent une tendance mardi dans les premiers échanges, les craintes pour l’économie du monde, à commencer par la Chine, effaçant l’espoir d’un accord commercial entre Washington et Pékin.

Je serais plus à l’aise avec plus de liquidités sur le PEA.

actions Axa : vente 400 à 22,505 €

Bon timing pour ce dernier achat le 20/12/2018 :

actions Axa : achat 400 à 18,652 €
7 501,75 € avec les frais et la TTF.

actions Axa : vente 400 à 22,505 €
8 980,60 € avec les frais.
Plus-value 1 478,85 € ou 19,7 % (sur PEA, non fiscalisée).

Axa ne m’a jamais déçue, j’y reviendrais sans doute …

Vente 87 Bonus cappé Cap Gemini 80,00-116,00 € à 102,20 €

Le 25/10/2018 :

Achat 87 Bonus cappé Cap Gemini 80,00-116,00 € à 102,40 € ; 8 918,80 € avec les frais.

J’ai l’occasion de me débarrasser d’un des boulets du portefeuille (bonus cappé ayant touché la barrière basse) pour une perte minime.

Vente 87 Bonus cappé Cap Gemini 80,00-116,00 € à 102,20 €
8 881,80 € avec les frais.
Moins-value 37,40 € ou -0,4 %.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (05/03/2019 11h50)


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#752 07/03/2019 11h47 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour

est ce que cela vaut vraiment le coup de multiplier les allers retours sachant que 1000 euros ne représentent qu’une variation de 0.1% de votre pf autrement dit presque rien.

Juste une réflexion pour mieux comprendre votre approche.

M.erci

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#753 07/03/2019 12h40 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Le montant des +/-values n’est effectivement pas très significatif.

C’est le montant des ventes qu’il faut considérer. Avec ces 2 opérations, la part de liquidités augmente de 1,8 %.
C’est une inflexion, pas un changement radical.

A cet instant, j’observe que les variations sur 5 jours de CAC40 ou EuroStoxx50 sont faiblement positives, ce qui change des précédentes semaines.
J’aurai peut-être raison. Ou peut-être tort.


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#754 08/03/2019 19h27 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière canadienne RioCan: dividende

Montant brut pour 625 actions x 0,12 CAD = 75,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 63,75 CAD.

Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5128 : 42,14 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 29,50 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 29,46 €

Bilan de la semaine : et pas de 10 !

Après 9 semaines de hausse continue, une petite baisse sur 5 jours en Europe (CAC40 -0,65 % ; EuroStoxx50 -0,86 %) voire une grosse baisse aux USA (Dow Jones et Nasdaq actuellement dans les -3 %).
Va-t-on vers une consolidation plus significative, mais pas encore un changement radical de tendance ?

Aux USA, la publication du rapport sur l’emploi du Département du Travail (NFP) à 14h30 a fait l’effet d’une douche froide, avec seulement +20.000 emplois non agricoles créés le mois dernier, alors que le consensus tablait sur +180.000 à +200.000.
En Europe, la conjoncture allemande continue de décevoir: les commandes à l’industrie ont chuté de -2,6% au mois de janvier.
Dans l’actualité des banques centrales, la BCE  a réduit jeudi ses prévisions de croissance et repoussé la normalisation de sa politique monétaire en raison d’un contexte d’"incertitude généralisée".
Les exportations et les importations chinoises ont reculé plus qu’attendu, suggérant que le ralentissement de l’économie va se poursuivre malgré une série de mesures de soutien prises par Pékin.

Le secteur bancaire souffre de la politique de taux 0 de la BCE.
A l’inverse, le secteur immobilier en profite.
Le secteur énergie a été délaissé après l’annonce par le gouvernement norvégien du désengagement de son fonds souverain, le plus important du monde, des sociétés pétrolières et gazières, afin de réduire son exposition à la baisse des cours. Le compartiment est également plombé par la baisse des prix de l’or noir.


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#755 12/03/2019 10h08 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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foncière Klépierre : dividende

Pour 1 action : 1,05 €.
C’est un acompte, encore 1,05 € attendus en juillet (après AG).
PFU 30 %.

Pour 834 actions : 875,70 € brut ; 613,02 € net.
Pour 380 actions : 399,00 € brut ; 279,32 € net.


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#756 14/03/2019 14h24 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI Corum Origin : acompte mensuel

Pour 1 part : 5,45 € brut ; 4,40 € net.
Pour 55 parts : 242,13 € net.


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#757 15/03/2019 17h23 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Cher ArnvaldIngofson

J’aime particulièrement suivre votre ptf car vous êtes transparent sur les montants ( J’ai encore du mal et j’apprécie d’autant plus) et aussi atypique SCPI, Foncières, Certificats et un peu de titres en direct

Cette allocation semble vous convenir, chaque classe "d’actifs" engendre combien de revenus par an ?
A l’usage en terme de rendement risque, Avantages inconvénients quels enseignements en tirez vous ?


Vf = Vi . (1+ρ)α. But cash is king !

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[+2]    #758 15/03/2019 19h13 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Revenus portefeuille

Pour les SCPI, j’avais fait l’exercice ici avec les chiffres 2018.
J’étais arrivé à 9 816 € annuels.

Pour les foncières, je fais également le calcul, mais actuellement pas à jour avec des chiffres 2017 (sauf Klépierre).
Le chiffre actuel est de 16 192 € annuels, en fait ça doit être un peu plus : plusieurs dividendes ont augmenté.
Il y a quelques hypothèses puisque l’ETF EPRE est capitalisant et les bonus cappés URW génèrent des plus-values mais pas de revenus.

Soit au total pour l’immobilier 26 008 € annuels.
Imposables selon divers régimes :
. SCPI revenus français : prélèvements sociaux et impôt sur le revenu (fonciers)
. SCPI revenus étrangers (après impôts étrangers) 8TI : pas de prélèvements sociaux, exonérés d’impôt sur le revenu
. SCPI revenus étrangers (après impôts étrangers) 8TK : pas de prélèvements sociaux, impôt sur le revenu  (fonciers) mais crédit d’impôt basé sur le taux moyen
. foncières en CTO : PFU
. foncière ou ETF en PEA (plus de 8 ans) : pas de prélèvements sociaux en l’absence de retrait, exonérés d’impôt sur le revenu.

Si pour simplifier j’applique globalement le PFU (30 %) ça fait 18 206 € annuels ou 1 517 € mensuels.
Ca me suffit puisque ça devrait couvrir la différence entre mon salaire actuel et les pensions de retraite de base (je suis pas mal en nombre de trimestres) et complémentaire (pas mal de points).

Je ne suis donc pas obligé d’aller chercher des revenus avec les actions.
Je peux donc avoir des actions avec un bon rendement,
des actions avec un (fol) espoir de plus-value : biotech,
des ETF capitalisants,
etc.

Les certificats ne rapportent pas de revenus.
Pour le rapport rendement vs risque, les bonus cappés sont excellents.
En contrepartie d’un gain plafonné, on peut gagner à la baisse.
exemple

Vente 190 Bonus Cappé CAC40 3850-5528 20.12.2019 à 54,37 €

Le 16/10/2018 :

Achat 190 Bonus Cappé CAC40 3850-5528 20.12.2019 à 52,66 € ; 10 015,41 € avec les frais.

Pas un bon timing à l’achat, ce n’était que le début de la baisse du trimestre.

Approchant de sa borne haute, plus grand chose à gagner (1,7 %).
Ce matin un ordre placé a été exécuté.
Vente 190 Bonus Cappé CAC40 3850-5528 20.12.2019 à 54,37 € ; 10 319,97 € avec les frais.
Plus-value 304,56 % ou 3,0 %.

Bilan de la semaine

En forte hausse !
Certains commencent à parler d’une réédition du rallye du siècle ou  d’’exubérance irrationnelle" du siècle dernier.

CERCLE FINANCE•15/03/2019 à 19:13 a écrit :

Ce rallye surnaturel de +19 à +25%, que pas un seul stratège même le plus optimiste, n’avait prévu, place beaucoup d’opérateurs en porte à faux par rapport à des anticipations conjoncturelles revues à la baisse par les banques centrales, l’OCDE, le FMI… et même l’IFO qui revoit la croissance allemande 2019 à +0,6% contre +1,7% 6 mois plus tôt.

Je ne l’avais pas prévu non plus, mais je me sens moins seul.

Une explication pourrait être le BrExit, où la parlement britannique a fait les meilleurs votes (pas d’accord, mais pas sans accord, donc report permettant un nouveau référendum ?).

Même sans comprendre ces mystères qui nous dépassent, ça me va.
J’encaisse des plus-values, j’ai pas mal de liquidités.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (15/03/2019 19h59)


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#759 22/03/2019 20h15 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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foncière ICADE : dividende

Pour 1 action : 2,30 €.
C’est un acompte, encore 2,30 € attendus en juillet (après AG).
PFU 30 %. Une partie du dividende ouvre droit à l’abattement de 40 %, mais si on applique le PFU cette distinction n’a plus d’importance.

Pour 236 actions : 542,80 € brut ; 380,01 € net.
Pour 222 actions : 510,60 € brut ; 357,46 € net.

Bilan de la semaine

En forte baisse !

Reuters a écrit :

Les Bourses européennes ont terminé en forte baisse vendredi et Wall Street se dirige vers une clôture nettement négative, la parution d’indicateurs PMI décevants en Europe et aux Etats-Unis ayant relancé les craintes sur la croissance mondiale, ce qui a aussi fait chuter les
rendements obligataires.

Sur la semaine, le CAC accuse un repli de 2,5% et le Stoxx 600 a perdu 1,33%, sa baisse la plus marquée depuis la semaine du 21 décembre.
"Les risques baissiers sont principalement extérieurs: les tensions commerciales et le ralentissement mondial impulsé par la Chine par exemple", ont commenté dans une note les économistes de Barclays, qui ajoutent que les difficultés de l’Italie et du Brexit demeurent non négligeables.

A suivre …
Y aura-t-il un accord commercial Chine-USA ?
Le BrExit quand et comment ?

Dernière modification par ArnvaldIngofson (22/03/2019 20h21)


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#760 29/03/2019 11h20 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Casino est en forte baisse après ces résultats annuels, perdant 20 % sur un mois.
D’où la question Casino : que faire de l’action après les résultats annuels ?

Le Revenu CONSEIL DU JOUR Par Yannis Lahitte Publié le 18/03/2019 à 08:30 a écrit :

Le titre du distributeur stéphanois s’est fortement repris depuis un plus bas touché début septembre 2018. La publication des comptes annuels le 14 mars a entraîné des prises de bénéfices. La poursuite de la réduction de la dette devrait réduire la pression des vendeurs à découvert.

En 2018, le groupe dirigé par Jean-Charles Naouri a enregistré une croissance interne de son chiffre d’affaires de 4,7% à 36,6 milliards d’euros.
[…]
En dépit d’un résultat opérationnel courant en hausse de 18% (les dirigeants attendaient +10%), Casino a fait état d’une perte nette de 54 millions d’euros contre un bénéfice de 101 millions l’an dernier.

Casino a souffert d’un taux d’imposition plus important (27% contre 20% en 2017), et de coûts de restructuration pour un montant de 90 millions d’euros en France au second semestre, dont 55 millions liés à l’achèvement des plans de transformation du parc de magasins.
[…]
Conservez l’action Casino.

Puisque j’avais eu la bonne idée (ça arrive) de vendre ma plus grosse position le 1er mars, il me semble que vers les 38 € on peut reprendre une position.
Sur un titre volatil, les bonus cappés sont techniquement intéressants.
J’ai choisi :

BNP Paribas a écrit :

Caractéristiques
MNÉMO    74RCB
ISIN    FRBNPP00V199
TYPE    BONUS CAPPÉ
PARITÉ    1,00
BORNE BASSE    20,00
DISTANCE À LA BORNE BASSE (%)    47,27%
NIVEAU BONUS    38,00
PERF. LIÉE AU BONUS (%)    8,45%
ÉCHÉANCE    20/09/2019
RENDEMENT ANNUALISÉ (%)    18,44%

Prime -8,2 %

Bonus Cappé Casino 20,00 - 38,00 EUR 20/09/2019 : achat 285 à 35,05 €

9 999,25 € avec les frais.


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#761 30/03/2019 11h06 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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foncière Unibail-Rodamco-Westfield : dividende

Pour 1 action : 5,40 €.
C’est un acompte, encore 5,40 € attendus en juillet (après AG).
PFU 30 %.

Pour 100 actions : 540,00 € brut ; 378,00 € net.


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#762 30/03/2019 14h23 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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RAPPORT DU MOIS de MARS 2019

C’est le 36ème rapport du portefeuille présenté ici, 3 ans déjà,
le précédent rapport (Février) est le message #746.

J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.

Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.

Certificats (Bonus cappés, etc.)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190329a_certif.jpg
Les bonus cappés ayant touché la barrière basse ont leur nom en italique.

Mauvaise performance en général des sous-jacents actions, en particulier Vallourec. Les bonus cappés suivent.

Actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190329b_actions.jpg

Les marchés européens et US sont en petite hausse
(CAC40GR +1,8 % ; EuroStoxx50 +1,2 % ; NasDaq100 +1,8 %)
Pour les marchés émergents, l’Inde sur-performe.
Les ETF suivent la tendance.
En actions, bonne performance de Orange et Voltalia.

La petite biotech Inventiva continue de s’écrouler après l’échec d’un médicament pour une indication.

AV #1 : en février pas de mise à jour, site "temporairement indisponible". Donc les performances sont sur 2 mois.
Prise en compte des frais de gestion 2018 (baisse des quantités).

Répartition :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190329c_actions_rep.jpg
Pas de changement significatif.

Foncières

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190329d_foncieres.jpg

Le secteur est globalement en hausse (cf. ETF).
COVIVIO et la canadienne RioCan sur-performent.
Par contre les petites foncières de commerce CARMILA et MERCIALYS sont en baisse.

SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190329e_scpi.jpg
RàS

Liquidités

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190329f_liq.jpg

Totaux

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190329g_totaux.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190329h_totaux_rep.jpg
Prises de bénéfices sur les certificats ; liquidités en augmentation.

La performance mensuelle globale est de 14 658 €, se décomposant en :
-1 097 € : certificats
8 849 € : actions
6 664 € : foncières
242 € : SCPI

La plus-value latente globale est de 9 978 €, se décomposant en :
-13 595 € : certificats
31 168 € : actions
-7 595 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 036 839 €
Performance mensuelle : 1,4 %
Plus-values latentes : 1,0 %


Conclusion

Des marchés actions en petite hausse, comme les foncières : le portefeuille suit la tendance, avec une contre-performance des certificats sur actions.
Les liquidités et les SCPI limitent l’impact global.

Perspectives

Si le mois est globalement en petite hausse, il y a eu 2 périodes :
1 jusqu’au 19 poursuite du rallye connu depuis le début de l’année
2 après baisse puis diverses hésitations.

Les marchés continuent leur évaluation de certains risques:
. BrExit : report, nouveau referendum, no deal ?
. USA vs Chine : accord commercial en vue ?
. action des banques centrales en fonction des indicateurs économiques.
Mais rien n’est réglé. Toujours des incertitudes sur la croissance mondiale.

Il me semble qu’il y a encore un petit potentiel de rattrapage de la baisse excessive de fin 2018. Mais si cette petite hausse se concrétise, il faudra vite sécuriser les gains.


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#763 30/03/2019 23h47 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Sur le 1er trimestre ça donne :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_190329i_trim.jpg

C’est un très bon trimestre,
à l’image d’une performance exceptionnelle des marchés actions,
par exemple EuroStoxx600 +12,3 %, meilleur trimestre en dix ans pour le S&P 500.

Cependant il ne compense pas complètement l’exécrable 4ème trimestre 2018 (-88 553 €).


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#764 01/04/2019 11h25 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Pour bien commencer le mois, 2 augmentations du prix de part de SCPI au 1er avril.
En attendant CORUM Origin ?

SCPI PFO2 :  augmentation du prix de part

Prix de souscription : 196 euros (vs 194)
Valeur de retrait : 179,34 euros

SCPI Ficommerce  :  augmentation du prix de part

Prix de souscription : 230 euros (vs 228)
Valeur de retrait : 207,00 euros


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#765 01/04/2019 23h22 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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M.erci pour le suivi.

Possédez vous des assurances vies fonds euros?
Ce serait un moyen de gagner un peu avec toutes ces liquidités en attente ?
Si oui dans quelle proportion ?

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#766 02/04/2019 08h10 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Oui j’ai aussi des fonds euros en assurance-vie (AFER notamment) mais pour des liquidités pouvant être investies rapidement et vu les taux, je ne fais pas de transfert. Mais effectivement on pourrait optimiser …


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#767 03/04/2019 12h31 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour,

En terme de Biotech, qu’avez vous en portefeuille et que conseillez vous ?

A vous lire,

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#768 03/04/2019 12h50 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour Arnvald,

C’est toujours aussi plaisant de vous lire.

Avec la remontée plus qu’appréciable du CAC40 en 2019 (+16% YTD), n’envisagez-vous pas de revenir à des produits comme les puts floorés qui vous ont plutôt bien réussi par la passé?

Lors d’un de vos messages précédents (#655), vous évoquiez en effet la possibilité d’y revenir si le CAC "revenait dans ses meilleurs niveaux, disons vers 5500".

Je vois notamment le 3E63Z (5800-6000 20/12/2019) côtant à 174 qui me semble intéressant.

Dernière modification par Yolatengo3 (03/04/2019 12h53)

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#769 03/04/2019 14h09 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Biotechs

Compte tenu de mon historique de performance ("track record") dans ce domaine, je n’ose pas conseiller de valeur …

puts floorés

Je suis toujours ces produits.
3E63Z me semble être le plus intéressant, ceux de BNP Paribas ont des bornes trop basses.
Si ça continue à monter, je prévois, dans l’ordre :
1) vendre le bonus cappé euroStoxx50 qui plafonnera
2) vendre 1 ou 2 titres sur le PEA pour avoir plus de liquidités
3) acheter 3E63Z.


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#770 03/04/2019 17h32 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Mise en oeuvre du 1) du plan ci-dessus.

Bonus Cappé EUROSTOXX50 2600 - 3800 Pts 20/12/2019 : vente 263 à 36,79 €

Le 06/09/2018 :

Achat 263 Bonus Cappé EUROSTOXX50 2600 - 3800 Pts 20/12/2019 à 34,80 €

Quel mauvais timing ! Suivent presque 3 mois de baisse, l’indice passe de 3 320 à 2 910.
Heureusement les bonus cappés tolèrent ce genre d’erreur.

Le certificat est proche de sa borne haute, donc plus grand chose à gagner mais une prime importante.
On peut vendre.

Bonus Cappé EUROSTOXX50 2600 - 3800 Pts 20/12/2019 : vente 263 à 36,79 €
9 665,77 € avec les frais.
Plus-value 503,37 € soit 5,3 %.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (03/04/2019 17h38)


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#771 05/04/2019 19h07 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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bonsoir ArnvaldIngofson,

comment envisagez-vous les foncières suivantes que vous avez en portefeuille et leurs décotes sur ANR
car pas de renforcements ni de ventes depuis quelques temps  :

- MERCIALYS : offre encore une belle décote mais risquée , dividende intéressant
- ICADE : décote largement résorbée depuis janvier mais assez résiliente , dividende correct
- KLEPIERRE , décote largement résorbée depuis janvier  , semble ne pas offrir de potentiel ? dividende correct
- UNIBAIL : offre encore une belle décote et beau pipeline, dividende très intéressant

Avez-vous audité des foncières plus thématiques comme le bois, centre de données… ?

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#772 06/04/2019 00h53 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Les foncières se comportent bien depuis le début de l’année. En fait elles suivent la tendance générale, voire avec une petite sous-performance.
Ce qui est un peu décevant si on considère :
. la chute des cours en 2018
. les bons résultats annoncés pour 2018
. la hausse des taux en Europe qui s’éloigne
. la capacité des foncières de commerce à s’adapter au commerce en ligne.
Mais les rendements permettent d’attendre.

Donc je conserve tout ce qui est en portefeuille.

UNIBAIL et MERCIALYS ont encore des décotes importantes, pour des risques qui ne me semblent pas si importants (respectivement intégration de Westfield et Casino).
KLEPIERRE avec un actif net réévalué EPRA par action à 40,50 € a encore du potentiel AMHA.
ICADE me semble plus chère que les précédentes et offrir moins de potentiel.
CARMILA offre encore une belle décote.
COVIVIO est maintenant trop chère.

Je ne connais pas de foncière  thématique sur le bois (SCBSM Société Centrale des Bois et Scieries de la Manche est très parisienne).
Sur les centres de données uniquement aux USA.


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#773 06/04/2019 01h11 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonsoir

J’ai les 4 premières cités :

J’ai aussi remarqué la légère sous performence par rapport au CW8 par exemple mais bon , en phase de consommation avec les dividendes versés associés à la décote relativement importante sur leurs anr, je conserve également et pour longtemps.


Bye bye la rat race :)

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#774 10/04/2019 11h57 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière canadienne RioCan : dividende

Montant brut pour 625 actions x 0,12 CAD = 75,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 63,75 CAD.

Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5030 : 42,42 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 29,69 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 29,65 €

Dernière modification par ArnvaldIngofson (10/04/2019 11h59)


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[+1]    #775 10/04/2019 16h48 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Unibail-R-W est en forte hausse aujourd’hui (+3 %), retrouvant son niveau d’avant le détachement de l’acompte sur dividende.

Historiquement, je préférai utiliser des bonus cappés, dans une stratégie de faire mieux que le dividende.
Plusieurs ont touché la barrière basse et ont été vendus, ne reste que ceux de barrière basse 120 achetés le 13/12/2018 et 04/01/2019.

Je dois corriger une erreur dans mes points mensuels : il y a une confusion avec un titre ayant le libellé. Celui que je possède est bien :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_urw_boc.jpg
alias Y684Z, niveau Bonus 176,00 EUR, date de calcul 20/09/2019.

Il a bien été performant, mais s’approchant du niveau bonus il est maintenant moins rentable que les sous-jacent qui offre un rendement > 7 % :

Commerzbank a écrit :

Perf. max (%) 3,171%
Perf. max annualisée (%) 6,809% p.a.

Ayant une forte prime, il faut le vendre.

Il n’y a plus actuellement de bonus cappés adaptés sur URW, hélas !
BNP Paribas n’en fait plus.
Donc il faut se rabattre sur l’action, qui a un gros potentiel AMHA.
Je vends donc les bonus cappés, pour acheter pour un montant proche des actions.

A noter une particularité bizarre de la tarification d’Easybourse : frais 12€ entre 5 000€ et 10 000€ puis 0,20% au-delà.
Donc pour 20 000 € il vaut mieux faire en 2 fois (2*12 = 24 < 12 + 0,20%*10 000 = 32).

Bonus cappé Unibail-R-W 120,00 - 176,00 € 20/09/2019 : vente 57 à 170,51 €

9 709,07 € avec les frais.

Foncière Unibail-R-W : achat 63 à 152,70 €

9 660,96 € avec les frais et la TTF.

Bonus cappé Unibail-R-W 120,00 - 176,00 € 20/09/2019 : vente 58 à 170,36 €

9 870,88 € avec les frais.
Plus-value totale (sur les 2 ventes) 2 973,36 € ou 18,0 %.

Foncière Unibail-R-W : achat 65 à 152,30 €

9 941,19 € avec les frais et la TTF.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (10/04/2019 16h53)


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