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#101 02/06/2021 09h01

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bonjour,

1 / Opérations du mois de Mai :   

Vendues :   
Rien

Allégées :
Rien

Renforcées :
_PANX                   à       32
_CW8                    à       366

Achetées :
_GTT                    à        68      (Engie s’en va, je reviens sur cette valeur)
   

2 / Performances

YOI = 3,52 %        

TRI annualisé net (sur 68 mois) si liquidation : Portefeuille =   7,67 %  versus  CW 8 = 10,87 %

YTD : Portefeuille = 12,32 % versus MSCI ACWI NR EUR = 10,87 %

3 / Réflexions :
_Démembrer le CTO en gardant un Quasi-usufruit avec clause de réemploi …

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#102 03/07/2021 19h35

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bonjour,

1 / Opérations du mois de Juin :   

Soldées :   
Rien

Allégées :
_COVIVIO              à       81      (taille position // investi)
_BIC                      à       59      (taille position // investi)

Renforcées :
_GTT                     à       69     
_CW8                    à       377

Achetées :
_TSM                    à        119    (encore des semi-cond)
   

2 / Performances

YOI = 3,54 %        

TRI annualisé net (sur 69 mois) si liquidation : Portefeuille =   8,38 %  versus  CW 8 = 11,76 %

YTD : Portefeuille = 16,49 % versus MSCI ACWI NR EUR = 15,78 %

3 / Réflexions :
_Les marchés sont au top…
_Sans doute me forcer à un DCA en Etf World pour continuer à investir…

Dernière modification par langoisse (04/07/2021 09h14)

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[+1]    #103 04/07/2021 08h25

Membre (2014)
Top 100 Réputation
Réputation :   205  

@langoisse: merci pour le suivi. Une suggestion: Remplacer "Vendues" par "Soldées"?
Car nous voyons ensuite "Allégées" qui correspond à une vente partielle.
Avec le mot "Soldées" cela paraîtra plus clair que la société a perdu votre intérêt :-)


Bien à vous, Dooffy

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#104 04/07/2021 09h53

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bien vu @Doofy !

J’en profite pour rajouter la photo du portfolio complet à la mi-2021 :




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#105 04/08/2021 18h37

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bonjour,

1 / Opérations du mois de Juillet :   

Soldées :   
_CRN                     à       21      (PV de 20% sur cet ETF commo ex-énergie, je laisse respirer)

Allégées :
_Rien

Renforcées :
_TTE                     à        36           
_PTPXE                 à         24
_UNA                    à         48     (en CTO, bientôt obligé de vendre sur PEA Brexit)

Achetées :
_Rien
   

2 / Performances

YOI = 3,57 %        

TRI annualisé net (sur 70 mois) si liquidation : Portefeuille =   8,62 %  versus  CW 8 = 12,25 %

YTD : Portefeuille = 17,73 % versus MSCI ACWI NR EUR = 16,60 %

3 / Réflexions :

En attente d’une petite faiblesse des marchés pour renforcer le CW8 (Pendant ce temps il s’envole plus que mes titres vifs…).

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#106 05/09/2021 19h23

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bonjour,

1 / Opérations du mois d’Août :   

Soldées :   
_Rien

Allégées :
_Rien

Renforcées :
_AMAZON                à        3289 $           
_CW8                      à        395

Achetées :
_Rien
   

2 / Performances :

YOI = 3,55 %        

TRI annualisé net (sur 71 mois) si liquidation : Portefeuille =   8,79 %  versus  CW 8 = 12,39 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 20,52 % versus MSCI ACWI NR EUR = 20,06 %

3 / Réflexions :
Mon tableau open me donne un objectif atteignable (2031) avec un TRI annuel de 3.5% sur la valo actuelle…

Bon mois de Septembre à tous.

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Favoris 1    #107 03/10/2021 07h41

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bonjour,

1 / Opérations du mois de Septembre :   

Soldées :   
_Reckitt Benckiser    à     5746 GBp             (Brexit PEA)

Allégées :
_Bouygues               à     36                       (taille position // investi)
_Danone                  à     59                       (taille position // investi)

Renforcées :
_Dior                       à        653         
_CW8                      à        398
_Seb                       à         128
_Trigano                  à         165
_Vivendi                  à         11
_Facebook               à         346 $
_Veolia                    à         27

Achetées :
_Rien

Autres opérations :
_Véolia, Souscription à l’ost 
_Lyondellbasel, vendu CTO et racheté sur PEA
   

2 / Performances :

YOI = 3,57 %        

TRI annualisé net (sur 72 mois) si liquidation : Portefeuille =   7,53 %  versus  CW 8 = 10,91 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 16,85 % versus MSCI ACWI NR EUR = 17,55 %

3 / Réflexions :

Réduire les actions à dividendes sur CTO

20 TOPS



20 FLOPS



Répartition Dividendes et Secteurs



Répartition par origine (Bourse + AssVie)



Voilà, j’espère que ce reporting vous plaira même si les montants en € sont absents…

Bon Dimanche.

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#108 01/11/2021 11h02

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bonjour,

1 / Opérations du mois d’Octobre :   

Soldées :   
_Rien

Allégées :
_UMG                     à        24            (position gratuite)

Renforcées :
_ADOBE                   à        561 $       (compléter position)   
_CW8                      à        393
_DASSAULT SYST     à        44            (compléter position)
_VEOLIA                  à        26            (méli-mélo ost mais ce secteur est sous-représenté alors bon…)
_VIVENDI                à         11           (compléter position)

Achetées :
_Rien
   

2 / Performances :

YOI = 3,58 %        

TRI annualisé net (sur 72 mois) si liquidation : Portefeuille =   8,15 %  versus  CW 8 = 11,87 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 22,06 % versus MSCI ACWI NR EUR = 23,44 %

3 / Réflexions :

Toujours et de + en + le CW8 qui me nargue…

Des PV pour tous en Novembre !

Dernière modification par langoisse (02/11/2021 07h45)

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#109 01/11/2021 11h12

Membre (2014)
Top 100 Réputation
Réputation :   205  

Bonjour Langoisse, je me pose la même question entre UMG et Vivendi.
Le paiement du dividende avec prélèvement non récupérable de 15% m’a fait revoir ma position quant à UMG. L’idée initiale était de laisser la valeur vivre sa vie mais avec cette donnée qui m’avait échappée, je reconsidère.
Quel a été votre rationnel pour la cession d’UMG? Avez-vous ensuite "racheté" Vivendi avec les fruit de la cession?


Bien à vous, Dooffy

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[+1]    #110 01/11/2021 13h49

Membre (2013)
Réputation :   83  

Doofy, effectivement la retenue Pays-bas (15%) sur le divi UMG non récupérable en PEA est un inconvénient.
Mon processus de décision a été le suivant:
_Calcul du ratio PRU Vivendi/Umg suite au spin-off (à partir du PRU original de mes Vivendi).
_ 7 € pour VIV et 11 € pour UMG
_Vente de 45% des UMG à 24€ pour avoir une position "gratuite"
_Renfort de VIV pour avoir de nouveau une taille de position adéquate

Je ne sais pas si c’est clair, mais en résumé:
Je voulais conserver UMG qui me semble prometteur mais prendre mes bénéfices…J’en avais déjà pris une partie lors d’une flambée de Vivendi.
Aprés les opérations il me reste 2 lignes identiques et j’ai récupéré le montant investi initialement sur Vivendi.

Dernière modification par langoisse (01/11/2021 14h40)

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[+1]    #111 01/11/2021 21h45

Membre (2021)
Réputation :   1  

Bonsoir,
Une petite erreur s’est glissée dans votre dernier reporting ( septembre au lieu d’octobre)
M. erci pour le suivi par ailleurs

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#112 05/12/2021 15h28

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bonjour,

1 / Opérations du mois de Novembre :   

Soldées :   
_KONTOOR B                                   (spin-off VFC, trop petite position)
_VIATRIS                                         (spin-off PFE, trop petite position)
_KYNDRYL H                                    (spin-off IBM, trop petite position)
_NEWMONT           à        56 $          (flat, trop petite position)

Vu les 8€50 de frais chez BD, les quelques actions reçues des spin-off coutent cher à revendre…

Allégées :
_Rien

Renforcées :
_CW8                      à        424
_GOOGLE                à        2865 $           (compléter position)

Achetées :
_MWRD                   à         97                 (world sur cto BD qui n’autorise les ishares qu’à Londres ou
                                                              Francfort avec les frais qui font mal. Génial ! )
_IWDA                    à         77                 (world sur ouverture cto Bourso)
_VISA                     à         213 $            (une ligne de plus, ça faisait longtemps…)
   

2 / Performances :

YOI = 3,56 %        

TRI annualisé net (sur 73 mois) si liquidation : Portefeuille =   7,87 %  versus  CW 8 = 11,63 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 21,58 % versus MSCI ACWI NR EUR = 23,84 %

3 / Réflexions :

Un ménage se prépare dans le portfolio.
J’ai commencé, comme vu plus haut, à dégager les petites lignes. Je dois continuer à élaguer.
Je vais tenter de me séparer des actions qui n’ont rien fait depuis un achat lointain et dont les perspectives me semblent moches = Orange ? Bic ? Eutelsat ? ATT ? Renault ? Valeo ? , voire IBM ? Danone ? Altria ? Exxon ?
Je sais que je suis influencé par mon Pru sur ces valeurs, mais ce ne sont pas des actions que j’achèterais en ce moment alors à quoi bon ?

Bon mois de Décembre !

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#113 02/01/2022 12h16

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bonjour, Bonne Année 2022 !

1 / Opérations du mois de Décembre :   

Soldées :   
_GILEAD                  à        70 $          (flat, pas convaincu…)

Allégées :
_BROADCOM            à         560 $        (position gratuite)

Renforcées :
_PANX                      à        40              (compléter position)
_MICROSOFT            à        320 $          (compléter position)
_SAINT GOBAIN        à        57              (compléter position)

Achetées :
_Rien

2 / Performances :

YOI = 3,56 %        

TRI annualisé net (sur 74 mois) si liquidation : Portefeuille =   8,92 %  versus  CW 8 = 12,36 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 28,52 % versus MSCI ACWI NR EUR = 27,61 %

3 / Réflexions :

28,52 % de performance pour 2021 sur le patrimoine boursier, je signe de suite pour maintenir le cap mais ne rêvons pas !

A suivre le portfolio complet…

Dernière modification par langoisse (02/01/2022 14h57)

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#114 02/01/2022 14h47

Membre (2013)
Réputation :   83  

Le portefeuille complet en PEAs et CTOs,
De la plus grosse ligne à la plus petite,
60% de la valorisation totale sur les 20 premières lignes.






A suivre graphiques répartitions …

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[+1]    #115 03/01/2022 11h06

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bonjour,

Les répartitions du portefeuille.

A noter que comme souhaité :
_Le Chiffre d’Affaire est bien diversifié géographiquement.
_J’augmente la part de divis sur PEA au détriment du CTO (mieux pour la fiscalité) .
_Le style "core" progresse .

# Sièges sociaux



# Chiffres d’affaires



# Style d’investissement



# Secteurs



# Dividendes



A suivre réflexions et regard sur toutes ces années d’épargne financière…

.

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[+4]    #116 04/01/2022 17h55

Membre (2013)
Réputation :   83  

Bonjour,

Les 28 ans d’épargne (irrégulière) en images .

Les tableaux concernent le patrimoine financier hors cash/livrets, càd le portfeuille Pea/Cto présenté dans ce fil + les Ass Vie .
1994 à fin 2015      = Quasi 100% Assurance vie
2016 à fin 2019      = Bascule à 90% sur PEAs + CTOs

# Apports vs Valorisation



# Performances annuelles



# Valeur de la Part

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#117 04/01/2022 18h36

Membre (2020)
Réputation :   99  

Bonjour Langoisse

Dans l’ensemble votre patrimoine a bien progressé, notamment la diversification en actions au détriment de l’AV. Actuellement l’AV, du moins les supports Euros, ne rendent plus grand chose et il n’y avait donc pas d’autre choix que de faire évoluer l’épargne.

Au total bonne diversification aussi sur les secteurs et titres. Ca me parait être une bonne gestion de long terme.

(Pour sourire) J’ai commencé moi-aussi il y a 28 ans (en 1993 précisément). Et dès l’année suivante (1994) je me suis pris un crash. Ca a fait mal au moral, car à l’époque je n’y comprenais pas encore grand chose. Votre graphique par années me rappelle aussi les bonnes gamelles de 2001-2003 ou 2008-2009.
Aujourd’hui ça fait toujours mal, mais au fil des ans, on a la peau plus dure smile

En tout cas, bonne continuation !

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