Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#1 12/01/2019 11h53 → Portefeuille financier familial de Cat (etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   171 

Je souhaitais compléter ma présentation concernant le patrimoine financier familial (essentiellement celui de mon épouse), i.e. hors immobilier physique et société civile (et également sans l’épargne de ma fille), afin de garder une trace dans le temps de l’évolution de celui-ci et à l’occasion de discuter de quelques points.

Sa composition complète est représentée sur la figure ci-dessous (c’est un relevé que je fais manuellement et assez irrégulièrement; ici c’est le relevé de ce matin) :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8991_chart.png

Les actions représentent à ce jour un peu plus de 50% du patrimoine financier. Je pense que je pourrais laisser dériver jusqu’à 60% mais au-delà il faudra probablement en vendre une partie (les fonds en assurance-vie en premier) car on sortirait du “profil de risque” acceptable par la famille.

Les fonds flexibles et les fonds actions actions françaises (Moneta Multi Cap et Renaissance Europe notamment) sont détenus depuis plusieurs années sur assurance-vie. On devrait probablement faire un peu de ménage mais ce n’est pas prioritaire.

Les fonds actions hors Union Européenne (ex EU) sont détenus sur PEA et sont essentiellement composés de deux ETF d’Amundi à réplication synthétique : le AEEM (les émergents) et le CM9 (le monde hors zone euro).

Les actions françaises sont toutes détenues sur PEA. La liste complète est la suivante (avec le poids dans le portefeuille et la +/-  value latente à ce jour sur le titre) :

Air France - KLM  6.97%  78.09%
Total SA              5.98%  1.96%
Safran                5.02%  41.96%
Sanofi                4.74%  -10.37%
Peugeot             4.55%  13.44%
Bonduelle           4.47%  -12.54%
Hermès              4.35%  11.76%
Essilor International  4.22%  5.69%
L’Oreal                4.22%  9.14%
LVMH                4.21%  19.75%
Bic                   4.20%  -24.50%
Air Liquide        4.14%  4.15%
Danone            4.12%  2.10%
Carrefour          4.08%  -28.88%
Accor SA           4.08%  0.28%
Plastic Omnium  3.82%  -28.85%
Vinci                 3.75%  -3.69%
Publicis             3.64%  -12.85%
Suez                 3.61%  -15.95%
Orange             3.50%  -7.82%
Nexity              3.39%  -14.21%
Seb                  3.20%  -6.47%
Ingenico           3.11%  -24.76%
BNP Paribas      2.64%  -29.44%

Les titres ont été essentiellement acquis entre décembre 2016 et août 2017. Comme aucune vente n’est envisagée, tous les titres ont été passés au nominatif administré. J’essaie, dès qu’il y a un peu de liquidités disponibles (dividendes essentiellement), de renforcer la plus petite ligne. Si le dividende est proposé en actions, j’y souscris automatiquement sauf si la ligne est déjà “trop” importante (ce qui est le cas de ligne Total actuellement).

Je suis “à peu près” la performance de l’ensemble du portefeuille de titres même si elle ne devrait avoir aucune influence sur le fonctionnement. Depuis le 31/12/2017 et jusqu’à aujourd’hui elle a été de -8.86% dividendes réinvestis contre -7.01% pour le CAC40GR.
La “faute” repose essentiellement sur le titre AF-KLM, la plus grosse ligne du portefeuille qui a bien fondu sur 2018. Néanmoins, comme on était vers +180% début 2018, je n’ai aucune raison de me plaindre de cette ligne.

Le choix des sociétés ne reposaient sur aucune analyse financière. Les critères étaient plutôt :
1/ société française (obligatoire);
2/ intérêt pour la marque/produits/services;
3/ proches travaillant dans la société.
Néanmoins, je suis, au moins a minima, l’actualité de ces différentes sociétés car cela m’intéresse (et en tant que co-propriétaire, c’est mieux d’être un peu informé).

Dernière modification par cat (12/01/2019 11h54)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

Hors ligne

 

Discussions similaires à "portefeuille financier familial de cat"

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech