Portefeuille financier de Langoisse

C’est un portfolio géré sous Yahoo Finance, mais j’en profite pour poser une question à Langoisse: savez-vous la signification dans le widget "52 sem" de la zone bleue? Idem pour la vue intraday.

Etant passé récemment sous Yahoo Finance suite à la suppression du service portfolio de Google Finance, j’’avoue ne pas avoir encore compris ce détail

Dernière modification par majipoor (21/10/2017 14h31)

Bonjour,

Rappel :_ Portefeuille destiné à servir une rente dans 11 ans .
                      _"Stratégie" boule de neige des dividendes croissants réinvestis.
                      _ Pas d’objectif de plus value sur le capital (mais le préserver inflation déduite).

Mouvements depuis le 12 Mars :

Achetées:
_ABBVie           à 79
_Eurofins S       à 366
_RUBIS            à 46

Allégées:
_DISNEY          à 129
_QUALCOMM    à 79

Renforcées:
_Saint gobain       à 32
_Lyondellbasel      à 87
_Berkshire H         à 200
_Altarea               à 185
_Icade                  à 78
_Nexity                à 44
_HCP                   à 29

YOI = 4.83 %

Bon Dimanche.

Edit : Je rajoute les répartitions des 77 actions .

Dernière modification par langoisse (21/04/2019 09h03)

Bonjour,

Vendues :
_ODET          à  768
_DNX            à  3
_NEO            à  18
_CNA            à  68 gbx

Allégées :
_TGT            à  102 $

Achetées :
_KOF            à  36
_DSY            à  126

Renforcées :
_BRKB          à  198 $
_MMM           à  155 $

YOI : 4,90 %

Au 29/08/2019 TRI net si liquidation : Portefeuille = 7,06%  versus  CW 8 = 7,31 %

Portefeuille :






Répartition :



Salutations.

Edit : camembert et bulles !

Dernière modification par langoisse (30/08/2019 16h22)

Bonjour,

Un retour sur les réflexions passées et évolutions :

#Assurances vie

langoisse a écrit :

Depuis 22 ans = Principalement UC sur assurances vie .
En chantier = Rachat partie des AV sur 30 mois .

C’est chose faite !

langoisse a écrit :

Objectif = 50% Actions / 10% Reits sur PEA et CTO , reste 30% Fonds € (oblig) / 10% Cash

J’ai révisé cette allocation comme suit :
Les  AV  sont bien sûr toujours ouvertes avec des allocations très prudentes pour les fonds restants.
Elles me serviront à garder une poche équivalente à 3 ans de rente (en support € "sécurisé"…) .
Mon objectif est de pallier à une catastrophe boursière et/ou coupures de dividendes m’obligeant à "taper" dans le capital.

J’ai réussi à retracer les historiques d’assurances vie désinvesties afin de visualiser le cheminement décrit sur ce fil .
Le dossier OPCVM / Assurance vie est donc clos.

Pour l’anecdote (et oui, 1994, pfff…) :
TRI Années 1994 à 2013 = 100% OPCVM en Assurance vie
TRI Années 2013 à 2019 = Transition vers 90% titres vifs en PEAs et CTO



#Rendement sur PRU , sur Apport

langoisse a écrit :

Rendement des dividendes sur PRU = 4,08%
Rendement des dividendes sur Apport = 4,31% . C’est le plus important pour mon cas . L’effet boule de neige du réinvestissement des dividendes est déjà visible en une année .

3 ans aprés ce post , nous en sommes :
sur PRU     = 4,50 %
sur Apport = 5,13 %
C’est lent , mais je pense que pour un objectif 2030 c’est faisable .

#Et puis des propos plein de vista … ;-)

langoisse a écrit :

Tout d’abord j’ai vendu LVMH et KERING / Vente de Christian DIOR avec cette belle hausse

#Quelques résolutions pour la suite

_Tenir bon en cas de crise
_Savoir renforcer les belles valeurs lors de creux . J’arrive à alléger dans l’euphorie mais j’ai plus de mal à revenir . Souvent j’achète une autre valeur… (voir ci-dessous)
_Il faut que je limite le nombre de lignes
_Moins regarder les cours

Merci d’avoir lu et à vos questions !

Cher Langoisse,
Si cela peut vous rassurer :
Au 31 mars 2020 :
- Pour une personne ayant effectué un investissement one shot sur le msci world (net en €) le 1 avril 2000, le TRI annuel sur 20 ans est de 2,52 %
- Pour une perssone ayant investi la même somme trimestriellement depuis le 1 avril 2000, le TRI annuel sur 20 ans tombe à - 0,38 %
En fait ce serait moins car on n’investit pas directement dans l’indice mais dans un ETF reproduisant cet indice et pour lequel il y a des frais annuels.

Source : www.msci.com et calculs personnels (effectués trimestriellement)

Dernière modification par Franck059 (02/04/2020 10h23)

Bonjour,

Les répartitions du portefeuille:

# Sièges sociaux



# Chiffres d’affaires



# Style d’investissement



# Secteurs



# Dividendes

Bonjour Vincent,

Mer.i pour vos encouragements.

Alors, pourquoi le Japon ?
_ Etre investi géographiquement comme un indice ACWI, soit environ à 10% sur ce pays.
_ Etre exposé au Yen au mini dans la proportion des réserves de change mondiales, soit environ 5%.
_ Le Japon c’est environ 4% du PIB mondial (en ppa), et aussi une bonne tranche du patrimoine mondial des ménages.
_ Bercé dans ma jeunesse par les innovations et la puissance de l’industrie Japonaise (moto, électronique, etc…), je garde sans doute un biais confiant sur ce pays.
_ Un marché large avec le Topix et des opportunitées d’aprés certains gérants

bben123 a écrit :

Les daubasses ont réalisé un interview de Julien Faure, analyste chez Amiral Gestion et spécialiste du Japon.

_ Et par ce choix, diminuer mon exposition Europe et US.

Voilà, bonne soirée.

Dernière modification par langoisse (06/04/2021 19h53)

Doofy, effectivement la retenue Pays-bas (15%) sur le divi UMG non récupérable en PEA est un inconvénient.
Mon processus de décision a été le suivant:
_Calcul du ratio PRU Vivendi/Umg suite au spin-off (à partir du PRU original de mes Vivendi).
_ 7 € pour VIV et 11 € pour UMG
_Vente de 45% des UMG à 24€ pour avoir une position "gratuite"
_Renfort de VIV pour avoir de nouveau une taille de position adéquate

Je ne sais pas si c’est clair, mais en résumé:
Je voulais conserver UMG qui me semble prometteur mais prendre mes bénéfices…J’en avais déjà pris une partie lors d’une flambée de Vivendi.
Aprés les opérations il me reste 2 lignes identiques et j’ai récupéré le montant investi initialement sur Vivendi.

Dernière modification par langoisse (01/11/2021 14h40)

Bonjour,

Les répartitions du portefeuille.

A noter que comme souhaité :
_Le Chiffre d’Affaire est bien diversifié géographiquement.
_J’augmente la part de divis sur PEA au détriment du CTO (mieux pour la fiscalité) .
_Le style "core" progresse .

# Sièges sociaux



# Chiffres d’affaires



# Style d’investissement



# Secteurs



# Dividendes



A suivre réflexions et regard sur toutes ces années d’épargne financière…

.

Bonjour, Bonne Année 2023 !

// 1 // OPERATIONS du dernier trimestre :   

Soldées :
_VALEO                       à        19          (pas convaincu, -50% environ)
_RENAULT                   à        32          (idem)
_GECINA                     à        91          (diminuer divi sur cto, -7%)
_ALTAREA                    à       129         (diminuer divi sur cto, -9%)
_UNILEVER                  à        48          (diminuer divi sur cto, flat )

Allégées :
_EXXON                      à         108 $          (taille position, PV 35%) Ok à 1%

Renforcées :
_IWDA                        à          72
_CW8                          à         398
_PANX                         à         33             
_APPLE                        à         136 $          (compléter position, PV 80%) 5.7 vs 6%
_SAINT GOBAIN           à         36               (compléter position, Flat ) OK à 1.5%

Achetées :
_STELLANTIS               à         13               (remplacer RNO et FR sur Pea) 0.7 vs 1%
_TESLA                       à          150 $          (en trois fois: 190,170,109 ) 0.7 vs 1%

// 2 // PERFORMANCES :

YOI = 3,55 %        

TRI annualisé net (sur 87 mois) si liquidation : Portefeuille = 5,17 %  versus  CW 8 = 7,18 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = -11,07 % versus MSCI ACWI NR EUR = -12,96 %

// 3 // REFLEXIONS :

Cette année :
_Je n’ai pas réussi à diminuer fortement le nombre de lignes
_Je suis content d’avoir surtout renforcé sur de l’Etf World

Lignes soldées      = MMM , BN , T , MO , AEME .

Nouvelles lignes    = RMS , STLA , TSLA .

Lignes allégées     = EN , AM , BB , ABBV , ORA , ALTA , NTR , XOM .

Lignes renforcées  = 12 fois :  CW8 ou MWRD ou IWDA
                               3 fois  :  AAPL , NKE , CDI
                               2 fois  :  PANX , GOOG , ML , SGO , OR
                               1 fois  :  MSFT , SW , ADBE , DSY , TRI , STM , ASML

// 4 // PORTFOLIO :

Le portefeuille complet en PEAs et CTOs,
De la plus grosse ligne à la plus petite,
2/3 de la valorisation totale sur les 20 premières lignes.






// 5 // REPARTITIONS :

# Sièges sociaux



# Chiffres d’affaires



# Style d’investissement



# Secteurs



# Dividendes



// 6 // LE LONG TERME…

Rappel : Les tableaux concernent le patrimoine financier hors cash/livrets, càd le portfeuille Pea/Cto présenté dans ce fil + les Ass Vie .
1994 à fin 2015      = Quasi 100% Assurance vie
2016 à fin 2019      = Bascule à 90% sur PEAs + CTOs

# Performances annuelles



# Apports vs Valorisation



# Valeur de la Part



OUF !

Dernière modification par langoisse (03/01/2023 17h09)

Bonjour, Bonne Année 2024 !

// 1 // REFLEXIONS :

Cette année :
_J’ai enfin réussi à diminuer le nombre de lignes.

Lignes soldées      = Klépierre, Covivio, Bic, Eutelsat, Nexity, Kaufman, Orange, Bouygues, Prosus,
                              IBM, Disney, Philip Morris, Sap, Stellantis, Scor, Eurofins, Nutrien, Icade, Alibaba,
                              cisco, Intel, TSM, Visa, VF Corp, Exxon, Pfizer, Coca Cola, Target, Emerson, Seb,
                              Worldline, Rubis, Vivendi, Vinci, Procter Gamble.

Nouvelles lignes    = IE Small France, IE Small Europe, Amundi RS2K, Ishares IUSA, Lyxor SP5.

Lignes allégées     =  Sanofi, Broadcom.

Lignes renforcées  =  6 fois  :  Tesla
                               4 fois  :  Dior
                               3 fois  :  RS2K
                               2 fois  :  Ricard, Total, SP5, Veolia 
                               1 fois  :  Microsoft, PANX, Dassault Syst, Google, CW8, PE500, Nike, Trigano,
                                            L’Oréal, Hermès, IUSA, ASML, ST Micro

A la fin de l’année: Ce que j’ai soldé aurais pris +3,41%
                            Ce que j’ai acheté a pris +8,29%

Même si le but est la simplification, ça fait plaisir de voir que les mouvements (sur environ 20% du K) ont contribués positivement à la perf de l’année.

// 2 // PORTFOLIO :

Perf 2023 = + 23,58% (TRI)

Le portefeuille complet en PEAs et CTOs,
De la plus grosse ligne à la plus petite,
+ de 50% de la valorisation totale sur le top 10.
80% sur les 25 premières lignes.





// 3 // REPARTITIONS :

# Chiffres d’affaires



# Style d’investissement



# Secteurs



# Dividendes
Si ETF capitalisant, le % de rendement fictif est compté comme la moyenne des distributions du portfolio.
Rendement/ PRU = 2,6 %
Rendement/ Valorisation = 1,8 %



// 4 // LE LONG TERME…

Patrimoine financier hors cash/livrets, càd le portfeuille PEAs/CTOs présenté dans ce fil + les Ass Vie.
Depuis la bascule AVie vers Pea/Cto (2015/2019), la part en AVie ne représente plus que 9% du K.
Mon orientation étant de - en - axée sur des titres rémunérateurs en dividendes, je pense rester avec
10% en AV fd€ et/ou monétaire ; soit 3 ans de rente à 3,33% de taux de retrait sur K total. Réalimentation depuis bourse les années en PV.
En théorie, le "plan" doit servir des revenus (à partir de 2031) sans entamer le K, le tout inflation gommée.

# Performances annuelles



# Apports vs Valorisation vs Inflation

Nouveauté: Visualisation du grignotage par l’inflation cumulée (comptée à 3,5% cette année).



# Valeur de la Part

Je ne sais pas l’interpréter. Si un lecteur veut expliquer…



Je pense n’avoir rien oublié.
Commentaires bienvenus!

Dernière modification par langoisse (02/01/2024 09h30)