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Favoris 3    #1 02/11/2020 19h34

Membre
Réputation :   2  

Bonjour à tous.

Voilà mon portefeuille ETF, j’ai liquidé ma stratégie d’action direct trés orienté CAC 40 avec du day trading à l’époque ou j’avais le temps.
Ce portefeuille démarre depuis 1 mois et a été alimenté par un apport de 9000 euros sur PEA + 2000 euros sur CTO puis des versements fixes mensuel de 300 euros sur PEA et 150 euros sur CTO .
J’ai aussi de la crypto en investissement mais c’est pas le sujet.

                                                               SUR PEA

20% du portefeuille
LU1861136247
AMUNDI MSCI US SRI
Usa grande capi
Amundi Index Solutions - Amundi MSCI USA SRI UCIT… ETF | LU1861136247

30% du portefeuille
FR0013412269
Nasdaq100  amundi pea
Amundi ETF PEA NASDAQ-100 UCITS EUR C/D | FR0013412269 - Synthèse

10% du portefeuille
obligation euro
FR0013346681
Lyxor pea obli
Lyxor PEA Obl d État Euro ETF Acc EUR | FR0013346681 - Synthèse

10% du portefeuille
FR0013412012
Pea asie emmergent hors japon
Amundi ETF PEA MSCI Emerging Asia UCITS ETF ETF | FR0013412012

10% du portefeuille
FR0013411980
Amundi pea topix  japon
Amundi ETF PEA Jap Topix UCITS ETF ? CD | FR0013411980 - Synthèse

10% du portefeuille
LU1834988518
Lyxor euro stoxx 600 techno
Lyxor STOXX Eur 600 Techno ETF Acc EUR | LU1834988518 - Synthèse

10% du portefeuille
LU1834986900
Lyxor stoxx 600 Healthcare
https://www.quantalys.com/Produit/732777

50% USA/20% Europe/20% Asie/10% obligation Europe
orienté technologie surtout et donc forte croissance ou …. forte baisse mais je mise sur le trés long terme à 15/20 ans, si je suis en MV à 20 ans c’est qu’on aura soit été en guerre soit le capitalisme aura été anéantis ou soit on paiera tous en bitcoin ^^  .

                                                      pour le CTO

ISHSII-GL.CLEAN ENERGY U.ETF REGISTERED SHARES O.N
IE00B1XNHC34
https://www.quantalys.com/Produit/17335
action sectorielles environnement, impossible de trouver du blackrock sur les PEA, c’est toujours les amundi et compagnie.
à 100% pour le moment, si tout rentre dans l’ordre je serais principalement sur de l’immobilier coté sur ce CTO.

Voilà si il y a des avis je suis preneur, j’avais envie de faire autre chose qu’un CW8 à 100 % sur le PEA et viser + de risque avec la techno.

Merci

Mots-clés : etf, pea, usa

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#2 02/11/2020 19h53

Membre
Réputation :   11  

Votre ETF MSCI USA SRI n’est pas éligible PEA ? Sauf erreur de ma part

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#3 02/11/2020 20h03

Membre
Réputation :   2  

mince vous avez raison, je viens de verifier, il est sur un second CTO boursorama ( cto principal sur degiro) je corrige mais d’un autre coté c’est redondant avec le nasdaq 100 ou autre S&P 500 (lyxor S&P 500 possible sur PEA ) ya aussi le lyxor MSCI USA PEA. A l’avenir je prendrais un de ceux là et je vais virer l’autre sur CTO, autant profiter un max de l’avantage PEA si c’est pour faire un  doublon.

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#4 03/11/2020 09h46

Membre
Réputation :   11  

Bonjour
Votre ETF Lyxor sur les tech européennes ne semble pas très performant d’après la synthèse Quantalys que vous joignez à votre post :
Performance ETF Lyxor sur 3 ans : 10,51% et volatilité 24.22%
Performance de l’indice de référence sur 3 ans : 18.51% et volatilité 20.17%
Pour un tracker, c’est pas terrible. Les frais de gestion de 0.3% n’expliquent pas cet écart de 8 points en 3 ans.
Quelle est la raison de votre choix ?

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Favoris 1    #5 03/11/2020 11h51

Membre
Réputation :   2  

parceque j’en ai pas trouvé d’autre sur PEA pour la techno europe, en tout cas sur boursorama, mais vous avez raison, du coup je suis allé voir sur morning star, le ration de shard est trés mauvais, 2 étoiles et 1 seule sur quantalys je vais surement liquider mais au profil de quoi sur PEA ? Je voulais un peu d’europe je vais peu etre me contenter de la sélection santé.

Je post (on post) nos portefeuilles pour justement avoir des avis car parfois on a plus le recul ou on ne voit pas d’erreur sautant au yeux, donc merci pour la contribution.

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#6 04/11/2020 15h53

Membre
Réputation :   11  

Bonjour
OK, pas de souci et content d’avoir pu vous rendre service smile
De mon point de vue, vous êtes déjà fortement surpondéré en tech avec les 30% sur le Nasdaq, donc pas un problème si vous ne mettez pas de tech européennes, qui sont de toute façon assez marginales : on n’a guère de choix sur les grosses valeurs : SAP, Dassault Systemes, ASML, et quelques rares autres… et de toute façon pas de la taille des valeurs américaines et encore moins des GAFAM !
Une suggestion : vous pouvez prendre à la place un ETF à réplication physique avec de faibles frais de gestion pour bien utiliser votre PEA (les ETF internationaux éligibles au PEA sont à réplication synthétique) en prenant par exemple des valeurs européennes plus diversifiées en référence à l’Euro Stoxx50 ou 600.

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#7 07/11/2020 14h17

Membre
Réputation :   2  

@Pelican 31 : je suis  pas fan des réplications physique particulièrement, les synthétique ont le gros avantages d’avoir un tracking error trés faible et plus faible que les physique.
Oui le gros soucis est dans le cas de dépot de bilan des détenteurs de contrats swap mais là on parle de société général avec Boursorama et de Degiro qui est deténu par Flatex en Allemagne et ils sont les premiers en Europe au niveau solidité des brockers. Pour finir mon PEA actuelle est de l’ordre de 10 000 euros environ, si j’avais 3 ou 400 000 euros je commencerais à m’inquiéter des ETF synthétique wink

j’ai fais quelques modification, je n’ai plus d’obligation, j’ai enlevé l’euros stoxx technologie trés mal noté sur morningstar et quantalys, rajouté un sp 500 US qui ratisse plus large, suprimé le doublon USA qui n’allais pas sur le PEA et j’ai rajouté un world momentum sur CTO. Du coup mon PEA est composé à 70% USA   20% Asie   10% europe sur les entreprises en lien sur le médical (healthcare)

mon CTO à 50% sur un world momentum et 50% sur les energies renouvelables

ils sont tous trés bien  noté sur morningstar et quantalys, enregistre de bonne, voir trés bonne perf sur les 5 à 10 dernières années.

L’ensemble n’est pas sécurisé en cas de gros soucis de marché, le risque est de 5/6 mais les gains sont proportionnels au risque de toute facon.

En 1 semaine, évidement c’est les éléctions US, l’ensemble à fait +3.7 % soit environ 400 euros vue mon portefeuille actuel de  10 000 euros et des brouettes . je posterais chaque mois l’evolution avec toujours un apport de 600 euros/mois

portefeuille à début novembre : PEA 8781 euros  +3.5%   compte titre : 1875 +4 %

                                                    PEA

40% du portefeuille
FR0013412269
Nasdaq100  amundi pea
Amundi ETF PEA NASDAQ-100 UCITS EUR C/D | FR0013412269 - Synthèse

15% du portefeuille
FR0011869346
Lyxor MSCI USA PEA

15% du portefeuille
FR0011871128
Lyxor S&P 500


10% du portefeuille
FR0013412012
Pea asie emmergent hors japon
Amundi ETF PEA MSCI Emerging Asia UCITS ETF ETF | FR0013412012

10% du portefeuille
FR0013411980
Amundi pea topix  japon
Amundi ETF PEA Jap Topix UCITS ETF ? CD | FR0013411980 - Synthèse

10% du portefeuille
LU1834986900
Lyxor stoxx 600 Europe Healthcare
www.quantalys.com/Produit/732777

                                                      pour le CTO

ISHSII-GL.CLEAN ENERGY U.ETF REGISTERED SHARES O.N
IE00B1XNHC34
www.quantalys.com/Produit/17335
action sectorielles environnement

Ishare X World momentum
IE00BL25JP72

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#8 07/11/2020 18h16

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Réputation :   4  

bonjour,

me revoilà, je vais regarder les DICI des etf.

Effectivement, il y a plus de lignes et plus diversifiés. Je vais éplucher tout ça smile

bonne journée!

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#9 07/11/2020 19h13

Membre
Réputation :   2  

ca marche, avec Biden qui vient de passer les ennergie verte et autres vont bien push !

il y a le lyxor new energy ( que sur le compte titre ) à prendre sans hésiter

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#10 07/11/2020 19h19

Membre
Réputation :   4  

c’est bien celui ci ? : FR0010524777 mais que sur CTO c’est ça ? il est distribuant on dirait.

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#11 07/11/2020 20h35

Membre
Réputation :   21  

Bonsoir daglewood,

Bravo pour ce reporting. Chez qui détenez vous votre PEA/ CTO ?

Bonne soirée

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#12 08/11/2020 17h48

Membre
Réputation :   2  

oui c’est celui ci Gizgiz

PEA sur Boursorama et compte titre sur degiro

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#13 16/11/2020 05h44

Membre
Réputation :   0  

Bonjour,

Merci du partage, j’ai pour projet de diversifer mon portefeuille, et il a beaucoup de point commun avec le votre.
J’ai une question sur "Lyxor stoxx 600 Europe Healthcare", n’avez-vous pas peur d’être pénalisé par sa plus faible liquidité par rapport aux autres ETF de votre portefeuille ?
Comptez-vous faire des rééquilibrages périodique ou uniquement répartir vos versements mensuels de façon à vous rapprocher de votre allocation cible ?

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#14 16/11/2020 10h01

Membre
Réputation :   4  

bonjour,

pour l’ETF :
Lyxor STOXX Eur 600 Techno ETF Acc EUR | LU1834988518 - Synthèse

vous l’avez supprimé finalement de votre portefeuille ?

bonne journée

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#15 29/11/2020 18h32

Membre
Réputation :   2  

Bonjour, fin de mois, bilan de la composition et situation, copie d’excell du fameux document excell de l’IH que je regrette pas d’avoir acheté, trés pratique et en un click celui ci va chercher les données pour mettre à jour les plus/moins value.

pour la répartition

~Fonds/Trackers (100,0%) :
   106 Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF Capi__________25,2%  USA  PEA
    85 Amundi ETF PEA Nasdaq-100 UCITS ETF_______23,8%  USA PEA
    65 Amundi ETF PEA MSCI Emerging Asia UCITS __14,9%  marché emmergent asiat + chine PEA
    23 Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF ___8,6% world momentum sur comppte titre
    79 iShares Global Clean Energy UCITS ETF US___8,5%  energie verte, développement durable, grosse capitalisation, sur compte titre
    10 Lyxor Index Fund - Lyxor STOXX Europe 60___7,3%  financiere europe PEA
     2 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___6,2%  le CW8, encore un world mais sur PEA
    15 Lyxor New Energy (DR) UCITS ETF Dist_______5,6% encore des energies vertes mais sur PEA

pour l’Europe je n’ai plus que l’ETF des financières, le Lyxor Index Fund - Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF Acc

toujours le nasdaq(pea) et le IShares global energy(cto) qui performe trés bien , au global, je n’ai que des plus valus, entre le pea et le CTO pourvu que cela dure .

pour le choix: energie verte parceque c’est l’avenir et que Joe Biden en est partisan
financière parceque je pense que les banque vont s’en donner à coeur joie avec la BCE et ses liquidités.
nasdaq et S&P car je pense toujours que tout ce passe au USA et qu’il faut suivre ou va l’argent.
puis la chine car elle va exploser à l’avenir, on la voie progresser et un ami génie de la finance m’a dit il y a longtemps " un jour tout ce passera là bas " .

total PEA : 9000 euros , gain novembre : 300 euros ( environ 3 % )
total compte titre : 3300 euros , gain novembre : 190 euros ( environ 7 % )

autres investissement : crypto monnai, le XRP de chez Ripple, énorme remontada de 80 % en novembre, investissement début novembre 1400 euros, gain de 1300 euros = 2700 euros avec prise de bénéfice de départ ( les 1400 euros ) en liquidité et le reste est toujours investit. On l’avais senti pour novembre (membres de la french army )

Les cryptos, vu l’énorme volatilité, je les surveille de loin et j’entre quand je (on) sent bien ce qui va se passer notament avec des news ou événement (analyse fondamentale) d’autres font de l’analyse graphique et quand tout coincide on y va mais quelques jours voir semaines uniquement.

La crypto je la concidère comme la locomotive du train financier global, on sait trés bien que le risque est toujours en proportion du gain et sur ce mois cela a bien marché, remontant mon train financier de 13500 environ à 15300 environ.Je suis investit surtout en ETF qui justement, sont les wagons de queue et avance tranquillement .

Je rajoute 600 euros comme chaque mois , début décembre , vers le compte titre en vu de ma première ligne immobilière avec l’achat de Riocan pour cette valeur . Surtout pour voir l’effet psychologique d’un dividende mensuel + imposition etc ..

Dernière modification par daglewood (29/11/2020 18h40)

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#16 31/01/2021 12h47

Membre
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Pelican31, le 03/11/2020 a écrit :

Bonjour
Votre ETF Lyxor sur les tech européennes ne semble pas très performant d’après la synthèse Quantalys que vous joignez à votre post :
Performance ETF Lyxor sur 3 ans : 10,51% et volatilité 24.22%
Performance de l’indice de référence sur 3 ans : 18.51% et volatilité 20.17%
Pour un tracker, c’est pas terrible. Les frais de gestion de 0.3% n’expliquent pas cet écart de 8 points en 3 ans.
Quelle est la raison de votre choix ?

Bonjour,

Par rapport au Lyxor Stoxx 600 Tech il suffit de lire la légende du graphique que ce soit sur quantalys ou morningstar. Il est indiqué que l’univers de référence choisi est le World tech. Cela revient à le comparer essentiellement aux tech US, l’univers qui a probablement le plus performé en bourse ces dernières années. Les étoiles Morningstar ou Quantalys (auxquelles vous semblez attaché) ne sont déjà pas très pertinentes de façon générale (simple reflet de la perf passée), mais avec un univers de référence selon moi inadapté la note ne veut plus rien dire. Si vous consultez le DICI ou le site de lyxor, vous verrez que cet etf fait bien son job d’etf.

Je vois que vous êtes maintenant passé à un autre ETF, lui aussi mono-sectoriel mais diamétralement opposé en terme d’exposition factorielle en passant du growth au value ! Votre portefeuille au total reste néanmoins dans l’ultra croissance avec vos expositions au world momentum, au nasdaq et aux etf energies durables. C’est un biais qui a été payant sur les 10 dernières années. Est-ce que cela va continuer je ne sais pas.

Dernière modification par NicolasV (31/01/2021 12h50)

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#17 02/02/2021 00h19

Membre
Réputation :   2  

bonjour, reporting janvier 2021 :

Changement d’allocation, j’ai bannis l’Europe, le world momentum et le lyxor energie verte qui ne semble plus disponible sur boursorama, j’ai deja le clean energie sur CTO qui performe trés bien dans le domaine, dommage pour la fiscalité du PEA .
Portefeuille toujours trés simple et trés axé Asie/US, la seule chose à surveiller c’est l’Asie, qui pour moi, aura un poids plus qu’important à l’avenir.
Portefeuille buy and hold trés simple et justement, pas hyper corrélé entre les actifs, seul le pourcentage des allocations seront changés avec parcimonie .
Ce portefeuille à "trop" été remanié, achat/vente et je profite de 2021 et de ce mois de janvier pour commencer un vrais buy and hold trés passif avec 4 ETF et c’est finis.
Je le détient pas depuis pile le 01/01, un peu avant, un peu aprés, meme trés récemment pour le pea asie que j’ai vendu et acheté à nouveau depuis mon premier post .  mais je démarre ce reporting à janvier 2021 ,qui j’espère, durera longtemps .
Seule 2 continents sont représentés donc, il y a de la volatilité et peu etre une correction avenir sur les US, mais ma stratégie sera axé sur la méthode DCA, si ma liquidité tombe en %, l’apport se fera sur celle ci afin de maintenir l’équilibre.

                                                                 PEA


1- Amundi nasdaq 100                  30%       + 4%
2- Lyxor S&P 500                          25%       + 1 %
3- Amundi pea asie emmergente    10%       + 1%
4- Lyxor pea corée                         25%      + 4%
5- Liquidités                                  10%

                                                                CTO

1- Reit Canadien Riocan  30%                              + 8% (dividende mensuel compris))
2- Main street capital (pret/finances us) 30%         +1% (dividende mensuel compris)
3- IShare global energy  30%                                    + 37 % !
CTO donc, avec 1/3, 1/3, 1/3 pour l’équilibre

Arbitrage : juste de la vente du global energy pour garder l’équilibre en achetant les 2 autres.

au final, le portefeuille global ne fait ""que"" 4% de gain en janvier car j’ai trés peu sur le CTO, à cause de la flat taxe + prélèvement à la source.

Donc, premier reporting janvier 2021 = + 4%


merci

Dernière modification par daglewood (02/02/2021 00h23)

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