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[+1]    #1 10/05/2020 19h14

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Un moment il faut se lancer, et voici donc mon portefeuille financier que j’espère pouvoir voir grandir au fur et à mesure des années jusqu’à mon objectif ! J’ai aujourd’hui 25 ans, sur le marché du travail depuis 2 ans, 30k€ d’épargne de précaution, il est temps d’attaquer la création de capital.

Objectif:
Obtenir un capital me permettant à terme d’en dégager un revenu mensuel de 1800€ horizon 2045, avant serait excellent ! Le but n’étant pas nécessairement d’arrêter de travailler, mais de ne plus avoir la pression de le devoir et d’être plus libre, ou du moins me sentir plus libre.

Stratégie:
Placement mensuel de 1000€. Mon portefeuille ne fera pas réver car je vais me placer dans la stratégie purement lazy en Buy&Hold, mais j’aurai au moins l’impression d’avancer en vous partageant tout ça. Je ne souhaite pas y passer énormément de temps, souhaitant lancer d’autres projets à côté (immobilier locatif ou autre).

La répartition définitive à définir dans les prochains mois, pour l’instant je suis parti comme ceci:
- 500€ ETF World sur PEA
- 50€ Nasdaq-100 sur AV
- 50€ Lyxor MSCI World Healthcare sur AV
- 100€ fond euros sur AV
- 300€ SCPI

Concernant l’ETF World je choisi le Lyxor EWLD malgré des frais légèrement plus élevé que l’Amundi CW8, mais pour me forcer à mettre +/- 500€ grâce à son encours plus faible que son concurrent. D’ailleurs j’ai limpression de depuis 2-3 ans les performances sont identiques voire à l’avantage du Lyxor alors que ces frais sont légèrement supérieur..
Le Nasdaq car je souhaite une petite partie supplémentaire sur les nouvelles technologies, hésitant avec un MSCI IT par ailleurs. Quand je vois la réaction de ce domaine lors de la crise actuelle, je veux bien mettre une bille dessus.
MSCI Healthcare parce que j’y crois sur le long terme, je mettais déjà régulièrement dessus avant la situation actuelle, ça renforce ce sentiment.
Le fond en euros pour la partie obligation (+/- de loin).
Et les SCPI pour finir pour avoir une diversification en dehors des actions.

Pour tout vous dire je visais il y a quelques mois uniquement les SCPI et l’immobilier en général, ayant peur de la bourse. Puis après de moulte lecture, énormément sur ce forum (merci à vous tous) ainsi que les livres de l’Epargnant3.0 notamment, m’ont fait comprendre que la bourse, sur du très long terme, c’est parmi ce qui peut rapporter le plus, c’est un risque à prendre.

Voici donc l’état actuel du portefeuille en mai 2020:

PEA
- ETF Amundi MSCI World : 1 part, total 282€

Assurance Vie
- Fond euros : 1198€
- SCPI Primopierre (AV) : 1164€
- ETF divers (Nasdaq, Healthcare..) : 521€

SCPI
- Corum Origin : 4 parts, valeur de retrait 960€, total 3838€
- Corum XL : 5 parts, valeur de retrait 166€, total 831€
- Corum Eurion : 1 parts, valeur de retrait 176€, total 176€

Immobilier direct
- Maison 107.000€, projet LMNP, loyer attendu 630€, compromis signé, prêt validé sur 25 ans, en attente de signature de l’acte de vente chez le notaire ce qui va prendre du temps à cause de diverses complication, j’espère la récupérer d’ici la fin de l’année.

Crowdfunding Immobilier
- 2 projets de 1000€, aboutissant normalement fin 2021 et mi 2022.

Objectif dans les prochains mois
Mettre en place un beau suivi de mon côté pour avoir des beaux graphiques  !
Espérez finaliser l’achat de la maison pour passer à autre chose.
Diminuer la proportion d’immobilier dans mon portefeuille => Investir un peu plus que les 1k€ pour augmenter la part d’ETF.

Dernière modification par DaminouTav (29/05/2020 15h44)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

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#2 29/05/2020 14h31

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Première update de mon portefeuille, mois de mai sans imprévus, voici les investissements du mois :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22539_untitled2.png

Je commence donc la répartition mensuelle décrite plus haut, avec un excès en SCPI, j’ai craqué, mais le peu de dépenses pendant le confinement m’ont incités à ne pas garder cet argent pour rien.

Au niveau de l’achat immobilier ça semble se décoincer du côté vendeur et j’espère pouvoir récupérer la maison au plus tôt.

En parallèle j’ai pris rendez vous avec quelques banques pour un autre emprunt dans le but d’investir en SCPI.

Au plaisir d’échanger et de lire vos remarques.

Dernière modification par DaminouTav (29/05/2020 14h36)

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#3 29/05/2020 14h49

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Bonjour DaminouTav,

Le Nasdaq car je souhaite une petite parti supplémentaire sur les nouvelles technologies, hésitant avec un MSCI IT par ailleurs.

Si ce sont les technologies qui vous intéressent, le Nasdaq est plus intéressant qu’un MSCI Technologique car les GAFAM ne sont pas toutes classées dans les tech, par exemple :

- Google et Facebook sont dans le MSCI World Telecom.

- Amazon est dans le MSCI World Consumer Discretionary.

- Microsoft et Apple sont dans le MSCI World Technology.

Le plus simple étant donc clairement le Nasdaq car contient toutes les GAFAM et bien d’autres entreprises de croissance.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (29/05/2020 14h52)

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#4 29/05/2020 15h48

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MrDividende a écrit :

Si ce sont les technologies qui vous intéressent, le Nasdaq est plus intéressant qu’un MSCI Technologique car les GAFAM ne sont pas toutes classées dans les tech.
Le plus simple étant donc clairement le Nasdaq car contient toutes les GAFAM et bien d’autres entreprises de croissance.

Bonjour MrDividende,
Effectivement je n’avais pas prêté attention à ce point, et le NASDAQ correspond bien plus aux valeurs que je souhaite suivre.
C’est autant les entreprises "indispensable" au monde aujourd’hui comme les GAFAM que celles à fort potentiel qui me poussent à mettre une petite bille dessus.
Je vous remercie pour cette remarque !

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#5 01/08/2020 20h48

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Bonsoir à tous,

Petit retour des mois de Juin et Juillet, sans changement ni problème particulier :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22539_capture.png

Je remarque que mes 1k€ d’objectif mensuel sont largement dépassés à chaque fois, je viens tout juste de passer l’objectif annuel au mois d’Août.. Je me pose la question de continuer sur la lancé ou vraiment me tenir à mon objectif et d’augmenter mon reste à vivre. Etant de nature frugale je n’ai vraiment pas de grande dépenses en dehors de mes charges fixes, mais tant que je peux capitaliser d’avantage que prévu, je le fais.

Je récupère ma maison semaine prochaine, s’en suis 3 semaines de travaux puis je l’espère une mise en location rapide !
Cette augmentation de la part immobilier dans mon portefeuille me fais demander si je ne vais pas d’avantage construire mon portefeuille boursier en visant notamment quelques entreprises à dividendes, tout en gardant l’enveloppe de 500€ mensuel à l’ETF World.

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