Portefeuille financier de Scrat (ETF principalement)

Bonjour,

suite à la mise à jour de ma présentation, voici un peu plus de détail sur le portefeuille que j’ai mis en place progressivement depuis l’été 2018. Il a 3 grandes composantes:
- La composante principale est une allocation géographique d’ETFs que j’ai définie après avoir suivi la formation de Fructif et qui pondère en prenant davantage en compte les PIBs des grandes zones.
- La deuxième composante est un portefeuille d’actions basée sur le blog "Daubasses" 
- La 3e composante est une petite part d’OPC. Pour le moment limité aux 2 fonds France et Europe d’Indépendance et Expansion, dont la gestion était louée notamment sur les forums de l’IH en 2018

L’allocation Géographique cible pour la partie du portefeuille ETF est la suivante:
- Big Caps USA: 35%
- Small Caps USA: 7,5%
- Big Caps Europe :22,50%
- Small Caps Europe: 5%
- Emerging: 22,5%
- Japon: 7,5%

Je rééquilibre au gré des nouveaux versements que je fais. J’ai commencé à 50.000€ puis ai progressivement versé 100.000€ depuis mi 2018.

Voici la photo actuelle du portefeuille au 31 décembre 2020:



J’ai fait un relevé mensuel de ce portefeuille dans son ensemble ainsi que des mes contrat Yomoni (Profil 8) et WeSave (Profil 6) sur la même période (sans versements progressifs pour Yomoni et WeSave, ce qui fausse un peu la comparaison). Voici ce qu’il en ressort avec en plus en Benchmark ACWI:



En synthèse sur la période:



Pour la suite, quelques résolutions pour cette année:
- Définir un process un peu plus élaboré pour les versements régulier (rythme standard et process en cas de krach)
- Etudier et potentiellement mettre en oeuvre une part d’ETF Smart Beta
- Eventuellement tester un ou deux OPC supplémentaires ou équivalents (par exemple ceux partagés dans les dernières newsletters de l’IH)
- Mettre en place un outil de suivi plus élaboré.

Scrat

Dernière modification par Scrat (24/01/2021 11h04)

Mots-clés : daubasses, epargnant30, etf (exchange traded funds), portefeuille, robo-advisor, wesave, yomoni