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#26 30/09/2013 17h36 → Portefeuille d'actions et SCPI de Progfrance (etf, progfrance, scpi (société civile de placement immobilier))

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Performance du mois : 3.26%
Performance du mois du CAC40 NR (Dividendes Nets Réinvestis) : 4.98%
Performance du mois de Carmignac Investissement : 3.66%

Performance depuis le 01/01/2013 : 14.22%

Performance du portefeuille depuis sa création : 14.98%
Performance du CAC40 NR (Dividendes Nets Réinvestis) depuis la création du portefeuille : 10.55%
Performance de Carmignac Investissement depuis la création du portefeuille : 11.12%

Stratégie du mois
La stratégie du mois a été d’attendre et de ne rien faire.

Dividendes du Mois
UNILEVER CERT
TOTAL
ConocoPhillips
Wal-Mart Stores
Johnson & Johnson
Microsoft Corporation
Kellogg Company
McDonald’s Corp

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#27 03/10/2013 16h14 → Portefeuille d'actions et SCPI de Progfrance (etf, progfrance, scpi (société civile de placement immobilier))

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Renforcement d’Unilever NV hier à 27.4 en moyennant à la hausse car mon PRU était d’environ 22€.

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#28 02/01/2014 12h01 → Portefeuille d'actions et SCPI de Progfrance (etf, progfrance, scpi (société civile de placement immobilier))

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Performance du mois : 0.09%
Performance du mois du CAC40 NR (Dividendes Nets Réinvestis) : 0.20%
Performance du mois de Carmignac Investissement : 1.04%

Performance depuis le 01/01/2013 : 18.14%

Stratégie du mois
La stratégie du mois a été d’acheter un nouveau titre sur le marché US : HCP qui est une foncière et de remplacer GDF Suez par Air Liquide qui possède certes un dividende inférieur mais un meilleur potentiel dans l’avenir.

Stratégie de l’année
La stratégie de l’année a été d’augmenter la valeur du portefeuille et réorganiser celui-ci en vendant les titres qui ne correspondaient plus à ma stratégie long terme. Les dividendes ont augmentés de 12,47% en cette année et devraient faire de même l’an prochain. La performance est très honorable mais aurait pu être meilleur.

Dividendes du Mois
UNILEVER CERT
ConocoPhillips
Johnson & Johnson
Microsoft Corporation
Coca-Cola Company
Kellogg Company
McDonald’s Corp
CYS Investments Inc

Composition du portefeuille :
Composition Portefeuille | Riche Idée

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[+1]    #29 31/12/2014 14h49 → Portefeuille d'actions et SCPI de Progfrance (etf, progfrance, scpi (société civile de placement immobilier))

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Encore une belle année 2014 du côté de mon portefeuille.

Décembre 2014
Performance du mois : 0.42%
Performance du mois du CAC40 NR (Dividendes Nets Réinvestis) : -2.55%
Performance du mois de Carmignac Investissement : 0.93%

Année 2014
Performance depuis le 01/01/2014 : 17.12%
Performance du CAC40 NR depuis le 01/01/2014 : 1.73%
Performance de Carmignac Investissement depuis le 01/01/2014 : 10.71%

Création du portefeuille (Février 2011)
Performance du portefeuille depuis sa création : 39.30%
Performance du CAC40 NR (Dividendes Nets Réinvestis) depuis la création du portefeuille : 17.23%
Performance de Carmignac Investissement depuis la création du portefeuille : 29.05%

Composition du portefeuille :
Portefeuille Actions Décembre 2014 & Année 2014 | Riche Idée

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#30 03/02/2015 09h54 → Portefeuille d'actions et SCPI de Progfrance (etf, progfrance, scpi (société civile de placement immobilier))

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Janvier 2015
Performance du mois : 6.4%
Performance du mois du CAC40 NR (Dividendes Nets Réinvestis) : 7.21%
Performance du mois de Carmignac Investissement : 7.16%

Mouvements
Vente de Michelin et Achat de GTT

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#31 31/05/2019 20h31 → Portefeuille d'actions et SCPI de Progfrance (etf, progfrance, scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonsoir à tous,

Mon portefeuille de SCPI se compose en PP :

PFO2               : 40 k€
Corum Origin  : 48 k€
Kyaneos          : 9 k€
Effimo 1          : 3 k€

Total : 100 k€

Pour rappel :
- marié et 2 enfants 6 et 3 ans
- 35 ans,
- consultant informatique,
- revenus : 35 k€ + 5 k€ de revenus fonciers
- déclaration impot TMI 14%
- épargne 120 k€ hors SCPI (ass vie 32 k€, pea + ct 66 k€, foret 7 k€, livrets 15 k€)
- prêt résidence principale + assurance prêt = 200k€ soit 950€/mois sur 20 ans (moitié avec madame)
- pret conso : 9 k€ pour achat SCPI Kyaneos

Je cherche actuellement a investir de nouveau dans des scpi a credit et recherche activement un financement auprès de mon CGPI.

Mon choix était le suivant :

Achat Comptant de Efimmo 1 pour 35 k€
Achat de la Nue Propriété 5 ans de Cristal Rente pour 30 k€
Achat de la Nue Propriété 10 ans    de Corum Origin pour 35 k€
Soit environ 100 k€

Mon CGPI m’a clairement dit que le financement n’était pas possible pour la nue propriété. Donc je vais faire en PP mais je cherche la meilleure solution.

Quelle serait le meilleur choix car dans 10 ans mon grand fera (surement) des études et je souhaite l’aider pour éviter qu’il travaille durant celles-ci, idem 3 ans après pour sa soeur.

J’exclue une SCI à l’IS car pas d’intéret avec un TMI à 14%.

Mais est-ce plus avantageux avec SCI à l’IR avec mes enfants en associés qui pourraient toucher les revenus si je fais le prêt pour acheter les SCPI en PP ?

Dernière modification par progfrance (31/05/2019 20h31)

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#32 31/05/2019 20h48 → Portefeuille d'actions et SCPI de Progfrance (etf, progfrance, scpi (société civile de placement immobilier))

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Pour les enfants je pense que l’intérêt de la SCI est que vous pouvez leur donner vos parts à posteriori du financement . La valorisation des parts étant dépendante de l’actif et du passif, vous pouvez leur faire un don à moindre frais et leur assurer des revenus futurs.
Problème: les revenus compteront pour eux ce qui va phagocyter totalement votre capacité d’emprunt future (sauf s’ils sont mineurs auquel cas vous déclarerez quand même les revenus).

Ex: création d’une SCI avec capital de 1000 euros. Actif: 35ke de SCPI. Passif: 35ke de SCPI. Donc valorisation de 1000 euros. Si vous donner 99% du capital à un enfant, cela fait une donation de 999 euros soit des droits à payer ridicules et des abattements non entamés. Par contre associer un mineur à une structure endettée n’est pas si aisé.

Sinon vous pouvez acheter les parts en direct en leur transmettant simplement la nue-propriété (on contourne le problème de l’endettement des mineurs). 100ke soit 50 par enfant, à votre âge la nue propriété représente 10 000 euros par tête soit une donation couverte entièrement par les abattements.
Et si vous attendez 6 ans (vu que vous en avez 35), l’usufruit ne représentera plus que 70 000 euros contre 80 000 euros actuellement. Vous pouvez alors leur donner en économisant un peu d’abattement et toujours sans frais. Par contre cela fera baisser aussi votre capa d’emprunt. Et si vous attendez vos 51 ans pour transmettre l’usufruit, cela ne représentera plus que 60 000 euros au total.

Dernière modification par Basquilest (31/05/2019 20h49)

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#33 01/06/2019 08h16 → Portefeuille d'actions et SCPI de Progfrance (etf, progfrance, scpi (société civile de placement immobilier))

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Est-ce possible d’apporter l’usufruit de mes parts de SCPI à la SCI pour financer le prêt et acheter les nouvelles en PP dans la SCI ?

Y-a t-il des droits de mutation ?

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#34 05/06/2019 15h14 → Portefeuille d'actions et SCPI de Progfrance (etf, progfrance, scpi (société civile de placement immobilier))

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Après réflexion, je vais m’orienter vers la SCI IR avec mes 2 enfants qui participent à hauteur de 3k€ chacun.
La SCI sera à capitale variable pour ajouter au fur et à mesure des fonds pour acheter de la nue propriété, les parts de SCPI que je possède et faire le crédit dans l’année.

Je m’oriente toujours sur les 3 SCPI : Cristal Rente, Corum Origin & Efimmo 1

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#35 01/08/2019 08h41 → Portefeuille d'actions et SCPI de Progfrance (etf, progfrance, scpi (société civile de placement immobilier))

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Juillet 2019
Performance Bourse du mois : 0.47%

Dividendes
Icade SA, Unibail-Rodamco-Westfield, Klépierre, Two Harbors Investment Corp
SCPI Corum, Kyaneos Pierre, PFO2

Mouvements
Renforcement de Metropole TV, Mercialys, Klépierre, Carmila, Berkshire Hathaway, Unibail-Rodamco-Westfield

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