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#1 13/01/2018 16h03 → Portefeuille d'OPCVM de Polo (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

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Bonjour,

je souhaite partager mon portefeuille OPCVM logé dans mes assurances-vies, et avoir votre avis sur la stratégie mise en œuvre. Je suis revenue sur le marché en mai 2017 et j’ai terminé en positif, aussi en procédant à des arbitrages notamment en novembre 2018. Depuis je n’ai rien à changer et ne vois pas ce que je devrais changer. Et c’est là que vos avis m’intéresse. Le debut d’année c’est plutôt bien passé, je ne vois donc toujours pas pourquoi changer.

Concernant le choix des supports, évidement je ne peux faire un choix que sur les supports disponible chez les assureurs respectifs, ce qui est parfois compliqué pour mettre en œuvre sa stratégie.

Interrogations, je ne suis pas revenu sur le Brésil, ni sur l’inde avec des supports spécifiques, et je me demande si ce ne sont pas des actifs décotés (surtout le brésil) sur lequel je devrais me porter.

Si quelqu’un sait faire un copier/coller depuis exel sans avoir a reprendre toutes les lignes à chaque fois…

Merci d’avance

Polo

FORTUNEO                                                                                          Perf 01/01/18    Perf 05-17
CS (Lux) Small&Mid Cap Germany Eq B EUR    10,6%  Small & Mid Allemagne    5,6%             14,1%
Dorval Manageurs C                                     5,7%        France                            3,0%              7,6%
EdRF China A-EUR                                   17,6%      Chine                            4,2%              23,4%
HSBC GIF Chinese Equity AC                   11,1%  Chine                              5,4%              23,3%
H2O Multibonds RC                                    5,7%        Alternative                    2,9%   
H2O Multistrategies R                                    5,7%        Alternative                    3,9%   
Comgest Growth Japan EUR R Acc             4,2%        Japon                            4,2%   
Federal Indiciel Japon P                             4,2%        Japon                            5,2%   
Federal Conviction Grande Asie P             4,0%         Asie approche regionale    3,6%   
Comgest Monde                                             4,1%     USA, Jpn, Chin, Europe    3,6%   
Natixis Actions Small&Mid Cap Euro RC     4,1%         Small & Mid Europe    3,9%              10,3%
AFER               
Afer Marchés Emergents A/I                      7,4%    Asie                            2,1%   
Afer Actions Amérique A/I                              7,6%    USA                            2,5%   
Afer-Sfer A/I                                              3,7%    Europe                            2,6%   
ING               
EdRF Global Emerging A EUR                      4,7%    Marché emergent             2,0%

Mots-clés : assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille

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#2 13/01/2018 16h23 → Portefeuille d'OPCVM de Polo (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

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Bonjour, même si le copier coller n’est pas possible depuis excel, il vous suffit de faire une capture d’écran, d’enregistrer l’image et de la publier sur le forum ! plus facile .

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#3 13/01/2018 16h36 → Portefeuille d'OPCVM de Polo (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

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Bonjour.

Je vois que vous êtes beaucoup exposé aux actions asiatiques, avec beaucoup de fonds exposés au Japon et à la Chine. Cela me parait être un pari assez risqué. D’autant que vous dites envisager d’investir sur des supports exposés au Brésil et à l’Inde. A votre place, je diversifierais un peu plus.

Ensuite, j’ai une petite remarque mineure, à propos du fond "Federal Indiciel Japon P". Il s’agit d’un fond qui réplique l’indice Nikkeï 225, mais qui a des frais assez élevés : 1% de frais de gestion. Or, le contrat Fortunéo-vie a un ETF japonais, moins chargé en frais : le "Lyxor Japan (TOPIX) (DR) UCITS ETF Daily Hedged D-EUR". Mais attention : l’indice utilisé n’est pas le même. Je ne pense pas que ce soit un problème, mais c’est à vous de voir quel fond vous préférez.

Au passage, je tiens à signaler que Fortunéo-vie contient aussi d’autres ETF de Lyxor, dont un ETF World, un ETF marchés émergents, un sur le S&P 500 et un sur le CAC 40. Vous pourriez gagner à remplacer quelques OPCVM par ces ETFs : la performance sera légèrement meilleure, du fait des frais plus faibles.

Voilà pour mes remarques.

Dernière modification par Mewtow (13/01/2018 16h38)

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#4 13/01/2018 17h21 → Portefeuille d'OPCVM de Polo (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

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Interressant, je n’avais jamais vu que fortuneo proposait des ETF dans la liste, c’est en effet potentiellement un facteur d’optimisation.

J’ai regardé en detail, le fond Federal Indiciel Japon P est d’acces gratuit et les frais de gestions sont du meme ordre que l’ETF
Pour l’autre Comgest Growth Japan EUR R Acc, il y a un gain sur les frais de gestion

Concernant la performance, sur 3 et 1 an, c’est du pareil au meme, parfois un qui fait mieux qu’un autre.

Pour ma part, je prend deux fond japon ou deux fonds chine, pour panacher le risque vu que dans les cas qui me préoccupe, les dix premières lignes ne sont pas les mêmes.

Oui j’ai un axe sur l’asie, pourquoi pas la diversification, mais sur quoi,… c’est bien le sens de ma question initiale.

Merci

Polo

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#5 13/01/2018 18h06 → Portefeuille d'OPCVM de Polo (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

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Bonsoir Polo

Vous ecrivez:
"Interrogations, je ne suis pas revenu sur le Brésil, ni sur l’inde avec des supports spécifiques, et je me demande si ce ne sont pas des actifs décotés (surtout le brésil) sur lequel je devrais me porter."

Blackrock voit une bonne année pour le Bresil : 30% de remontee possible
"Brazilian companies are in great shape,” said Landers, adding that the Ibovespa could return as much as 30 percent in dollar terms this year if all goes well. “Balance sheets are relatively clean, commodities are helping, banks are super well capitalized, consumer markets are benefiting"
Corporate Brazil Is Moving Past Its Scandals - Bloomberg

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#6 13/01/2018 19h41 → Portefeuille d'OPCVM de Polo (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

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Sur deux ans le bresil a sur performé la chine, il y a une 100% e, deux ans c’est impressionant
sur les 12 derniers mois le bresil a pris du retard
paradoxal, pas evident de decider un retour, j’ai peur d’arriver apres la hausse

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