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#1 07/05/2017 20h57 → Portefeuille d'OPCVM et SCPI d'Arbrabonbons (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier))

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Après ma présentation, je vous propose mon portefeuille.

Ma capacité d’épargne est de 1000€ par mois à laquelle se rajoute 800€ de remboursement de prêt pour des scpi. Revenus du foyer 3500 de salaire et 400 de loyers pour les scpi. Epargne de précaution constituée de 16k€

L’objectif à terme (20 ans) :

immobilier 300 k€
actions 300 k€ (US 50% Europe 25 % Japon et émergents 25%)
Obligations, fonds patrimonial 100 k€

Portefeuille actuel :

IMMO (propriétaire de la RP, SCPI récemment acquises à crédit pour 15 ans)

RP 150 k€
SCPI capiforce 60 k€
SCPI le patrimoine foncier 30 k€
SCPI cifocoma2 30 k€

fonds actions

Vanguard us opp 2 k€
Indépendance et expansion 33 k€
Parvest japan small cap 1k€

Fonds patrimonial et obligataire

Sextant grand large 10 k€
h2o multibonds 8 k€

Dernière modification par arbrabonbons (07/05/2017 20h59)

Mots-clés : opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

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#2 11/02/2018 22h11 → Portefeuille d'OPCVM et SCPI d'Arbrabonbons (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier))

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un rapide bilan de mon portefeuille pour l’année 2017. J’attendais le versement des T4 des mes 3 scpi pour faire ce petit point.

Je suis plutôt satisfait sur :

- ma capacité d’épargne qui a été respectée,
- ma capacité à rester "liquide" car je ne voyais pas d’opportunités
- le comportement positif de mes fonds
- l’ouverture récente d’un compte-titre pour gérer mon propre fonds actions spécial dividendes.

Les doutes :

- une baisse de la valeur des parts de cifocoma2 sur le marché secondaire. C’est une SCPI investie sur des murs de commerce en centre ville. Le contexte actuel n’est pas très favorable. Je ne suis pas expert mais je pense qu’entre la baisse de la valeur de certains biens situés en province et le fait que la vacance perdure, l’intérêt pour cette scpi est moindre. D’autant plus, que la société de gestion a changé et qu’il faut laisser un peu de temps à la nouvelle pour prendre la main.

- une baisse du dividende du T4 de la scpi le patrimoine foncier". 6% du patrimoine devenu vacant sur Nancy récemment. Là où je suis très surpris, c’est sur l’absence d’information porté lors du dernier point d’info. [url=http://pierre-gestion.foncia.com/wp-content/uploads/2015/09/LE-PATRIMOINE-FONCIER-1.pdf]- la fermeture du fonds japonais de small cap : Parvest japan small cap. Je n’arrive pas à trouver de fonds pour le remplacer.

Portefeuille actuel (en gras le changement depuis le dernier message):

IMMO (propriétaire de la RP, SCPI acquises à crédit, reste 14 ans)

RP 150 k€
SCPI capiforce 60 k€
SCPI le patrimoine foncier 30 k€
SCPI cifocoma2 30 k€
Ventas 400€ (news)
Boston property 400€ (news)
Public storage 400€ (news)

fonds actions

Vanguard us opp 3 k€ (+1k€)
Indépendance et expansion 37.3 k€ (+4k€)
Parvest japan small cap 1.5k€ (+500€)
Altria 400 € (news)
AT&T 400 € (news)

Fonds patrimonial et obligataire

Sextant grand large 2 k€ (-8k€ arbitrage)
h2o multibonds 14.5 k€ (+6.5k€)

Liquidité 6k€

N’hésitez pas à m’apporter vos points de vue

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