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#1 07/05/2017 20h57

Membre (2017)
Réputation :   3  

Après ma présentation, je vous propose mon portefeuille.

Ma capacité d’épargne est de 1000€ par mois à laquelle se rajoute 800€ de remboursement de prêt pour des scpi. Revenus du foyer 3500 de salaire et 400 de loyers pour les scpi. Epargne de précaution constituée de 16k€

L’objectif à terme (20 ans) :

immobilier 300 k€
actions 300 k€ (US 50% Europe 25 % Japon et émergents 25%)
Obligations, fonds patrimonial 100 k€

Portefeuille actuel :

IMMO (propriétaire de la RP, SCPI récemment acquises à crédit pour 15 ans)

RP 150 k€
SCPI capiforce 60 k€
SCPI le patrimoine foncier 30 k€
SCPI cifocoma2 30 k€

fonds actions

Vanguard us opp 2 k€
Indépendance et expansion 33 k€
Parvest japan small cap 1k€

Fonds patrimonial et obligataire

Sextant grand large 10 k€
h2o multibonds 8 k€

Dernière modification par arbrabonbons (07/05/2017 20h59)

Mots-clés : opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

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#2 11/02/2018 22h11

Membre (2017)
Réputation :   3  

un rapide bilan de mon portefeuille pour l’année 2017. J’attendais le versement des T4 des mes 3 scpi pour faire ce petit point.

Je suis plutôt satisfait sur :

- ma capacité d’épargne qui a été respectée,
- ma capacité à rester "liquide" car je ne voyais pas d’opportunités
- le comportement positif de mes fonds
- l’ouverture récente d’un compte-titre pour gérer mon propre fonds actions spécial dividendes.

Les doutes :

- une baisse de la valeur des parts de cifocoma2 sur le marché secondaire. C’est une SCPI investie sur des murs de commerce en centre ville. Le contexte actuel n’est pas très favorable. Je ne suis pas expert mais je pense qu’entre la baisse de la valeur de certains biens situés en province et le fait que la vacance perdure, l’intérêt pour cette scpi est moindre. D’autant plus, que la société de gestion a changé et qu’il faut laisser un peu de temps à la nouvelle pour prendre la main.

- une baisse du dividende du T4 de la scpi le patrimoine foncier". 6% du patrimoine devenu vacant sur Nancy récemment. Là où je suis très surpris, c’est sur l’absence d’information porté lors du dernier point d’info. [url=http://pierre-gestion.foncia.com/wp-content/uploads/2015/09/LE-PATRIMOINE-FONCIER-1.pdf]- la fermeture du fonds japonais de small cap : Parvest japan small cap. Je n’arrive pas à trouver de fonds pour le remplacer.

Portefeuille actuel (en gras le changement depuis le dernier message):

IMMO (propriétaire de la RP, SCPI acquises à crédit, reste 14 ans)

RP 150 k€
SCPI capiforce 60 k€
SCPI le patrimoine foncier 30 k€
SCPI cifocoma2 30 k€
Ventas 400€ (news)
Boston property 400€ (news)
Public storage 400€ (news)

fonds actions

Vanguard us opp 3 k€ (+1k€)
Indépendance et expansion 37.3 k€ (+4k€)
Parvest japan small cap 1.5k€ (+500€)
Altria 400 € (news)
AT&T 400 € (news)

Fonds patrimonial et obligataire

Sextant grand large 2 k€ (-8k€ arbitrage)
h2o multibonds 14.5 k€ (+6.5k€)

Liquidité 6k€

N’hésitez pas à m’apporter vos points de vue

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#3 25/03/2018 09h37

Membre (2017)
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Bonjour,

un retour de mon portefeuille avec une nouvelle présentation en rappelant mes objectifs patrimoniaux. En gras et en italique, les investissements réalisés depuis la dernière mise à jour. J’espère que c’est assez lisible.

Foncières côtées US (obj : 30000)                      1700

Avalonbay communities        400   
Boston properties             410   
Public storage                     480   
Ventas                             410   
                   
                   
Actions (objectif 350000)                                            47180   
                   
Independance & Expansion    (obj : 60000)        37460   
Parvest Equity Japan Small Cap    (obj : 60000)    1530   
Vanguard US Opportunities     (obj :100000)        3560    
JPM em small caps    (obj :20000)                2260   
Mandarine Global micro-cap (obj : 50000)            500
                   
compte titres Aristocrates (obj: 60000)             2370
                   
    Legget & platt         380   
    Sonoco products     390   
    Exxon                       490   
    Kimberly-clark       460   
    Altria                        460   
    AT&T                        390   
                   
Fonds Obligataires H2O MB (obj :100000)                     16517   
                   
Fonds Flexible H2O MS (obj: 200000)                           1230   

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[+1]    #4 25/03/2018 10h59

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Bonjour arbrabonbons,

pourquoi ne pas utiliser un PEA pour les actions européennes? Vous annoncez viser 25% d’actions européennes dans votre présentation, cela aurait un sens de les loger dans un PEA.
C’est quand même bien sympathique d’avoir une enveloppe sans frais de gestion et avec une fiscalité nulle tant que vous ne vous distribuez pas l’argent…

Bien à vous,
cat

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#5 25/03/2018 20h59

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bonsoir cat,

je suis bien d’accord avec votre remarque! Seulement, lorsque j’ai commencé à investir, je n’avais qu’une assurance-vie.

J’ai investi dans I&E et lorsque j’ai appris que ce fonds allait fermé fin 2016, j’ai arbitré en sa faveur. Ça a déséquilibré mon portefeuille puisque représentant 65% !

J’ai donc privilégié d’autres régions et d’autres types de placements depuis pour diversifier (SCPI à crédit, …) et n’ai pas encore ouvert de PEA (mais pour prendre date, je crois que je ne vais pas tarder ! )

D’ailleurs est-il possible de transférer mes "parts" de I&E de mon AV vers un PEA ? Je crois que non parce que je ne suis pas directement détenteur des parts mais d’UC ?

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#6 26/03/2018 10h21

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arbrabonbons a écrit :

D’ailleurs est-il possible de transférer mes "parts" de I&E de mon AV vers un PEA ? Je crois que non parce que je ne suis pas directement détenteur des parts mais d’UC ?

Non, il vous faudra racheter les parts d’I&E de votre assurance-vie puis les acheter par l’intermédiaire de votre PEA lorsque la souscription sera ré-ouverte.

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#7 26/03/2018 11h14

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arbrabonbons a écrit :

D’ailleurs est-il possible de transférer mes "parts" de I&E de mon AV vers un PEA ? Je crois que non parce que je ne suis pas directement détenteur des parts mais d’UC ?

Pour compléter fredbon, même si vous étiez directement détenteur des titres, vous ne pouvez apporter à un PEA que des liquidités.

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#8 26/03/2018 15h46

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Bonjour arbrabonbons,

Permettez moi d’être un peu critique sur votre portefeuille. En effet, j’ai du mal à comprendre votre stratégie.

D’un côté vous avez une excellente capacité d’épargne 1 000€ (+ 800€), vous semblez avoir un horizon de l’ordre de 20 ans (retraite ?), et vous ciblez des produits générant des revenus immédiats, comme si vous recherchiez des revenus supplémentaires, ce qui rentre en contradiction avec votre bonne capacité d’épargne…

Est-ce que vous avez réalisé ces choix afin de vous rassurer ? car il me semble rassurant de toucher des revenus réguliers de ces placements.
Vous me semblez pourtant avoir un objectif de construction (de valeur) patrimoniale, plutôt que de revenus, bref je suis perdu wink


Parrain : Mintos, YomoniNalo Grisbee, N26, Revolut.

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#9 27/03/2018 20h30

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@ cat et fredbon, merci pour votre complément d’information

@ rylorin, je n’ai aucun problème avec les critiques. Elles appartiennent à ceux qui les émettent smile J’ai effectivement un double objectif : un complément de revenus pour la retraite et la constitution d’un patrimoine.

A l’heure actuelle, la grande majorité de mes placements sont capitalisant c’est-à-dire l’ensemble de mes fonds actions (plutôt small cap), obligataire et flexible.

Les 3 scpi, achetées à crédit, me rapportent immédiatement des revenus mais qui servent logiquement à rembourser le crédit.

Quant au CTO (plutôt big cap), je l’ai ouvert il y a un mois! Donc oui, je cible plutôt des aristocrates versant des dividendes que j’espère pérenne et ai également investit dans quelques foncières. L’objectif de ce CTO est identique aux scpi : me constituer un portefeuille d’aristocrates pendant une 15aine d’années en réinvestissant les dividendes dans le but d’en tirer un revenu complémentaire.

En souhaitant avoir répondu à vos questions?

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#10 27/03/2018 22h27

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+1 pour l’ouverture du PEA.
Vous avez des choix bien arrêtés sur vos fonds plus que sur des ETFs.
Et H2O Multibonds et H2O Multistratégies sont des fonds performants pour le moment, mais  attention à la volatilité, j’espère que vous avez le coeur bien accroché.


Parrainage Yomoni  -  Linxea - MesPlacements - Fortuneo - Bourse Direct - Boursorama - Contact MP

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[+1]    #11 10/09/2021 15h43

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bonjour,

que de changements depuis ma dernière mise à jour en mars 2018. De nouveaux projets m’ont obligé à modifier ma stratégie et j’ai du tout liquider à part mes scpi.

Ces 3 années m’ont également fait murir sur mes choix d’investissements :

- finit les opcvm et toujours pas intéressé par les ETF : je préfère maîtriser les entreprises sur lesquelles je me positionne

- finit aussi la stratégie liée aux dividendes : Merci à vous Rylorin c’est effectivement le biais rassurant que vous m’avez permis de mettre en exergue.

Voici les lignes sur lesquelles je suis investi. Je pense m’arrêter là en terme de diversification. Mon classement est une vision très personnelle.

INDUSTRIE 10%


- 3M Co                           10,27%

SANTÉ 20%

- Ventas Inc.                     6,21% reit santé
- Align Technology             4,02% dents
- Pharmagest                    3,84% numérisation
- Sartorius Stedim            3,58% équipement
- InMode Ltd                    3,03% chirurgie esthétique

FINANCE 10%

- ABC Arbitrage               6,56%
- PayPal Holdings             3,17%

MOBILITÉ / ÉNERGIE 10%

- Akwel                             7,01% équipementier
- Donaldson                      3,35% filtration

NUMÉRISATION / TECHNOLOGIE 13%

- Automatic Data Processing 3,37% numérisation entreprise
- Microsoft                          3,29%
- KLA Corp.                        3,85% contrôle qualité
- TE Connectivity Ltd           2,42% connectique

CONSO 12%

- Savonnerie de Nyons      3,61% produits corporels
- Vidrala SA                     3,27% verre
- Macerich Co.                 3,05% reit commerce
- Altria Group, Inc.           2,80% "cochonnerie"

HABITAT 18%

- Amorim                          6,99% liège
- Thermador                      6,89% plomberie
- Schneider Electric            4,01% élec

En attente : Accenture, ASML, Delta plus, Robertet, Tomra et Steico.

Au plaisir de lire vos commentaires

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