Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

Nouveau venu dans cette longue discussion ? Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

#76 14/10/2018 10h53 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   268 

Malo, vous envisagez d’ouvrir un CTO à titre personnel mais pensez-vous également le faire pour votre future société?

Hors ligne

 

#77 14/10/2018 11h11 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Les 2 mon cher Watson pourquoi ?

Edit : sans doute parce que vous avez déjà répondu à cette question ici :

SCI et foncières cotées : investir dans des foncières cotées via une SCI ?

smile

Je comprends :
- qu’on ne peut pas mettre d’etf de foncières cotées en pea
- que quitte à en prendre en cto autant utiliser celui de la sci is, car c’est effectivement dans un objectif de capitalisation longue durée
- que l’AV n’est pas la meilleure enveloppe pour cet actif

J’ai eu beau lire tous les liens précédemment listés, je ne vois pas trop comment recréer un « msci acwi imi » des foncières cotées avec des etf capitalisant. D’ailleurs au sein d’une sci is, un etf distribuant est il vraiment un problème ?

Dernière modification par Malolechat (14/10/2018 12h02)


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

#78 14/10/2018 12h28 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   268 

Si vous avez un CTO perso et un CTO dans la société c’est mieux car il ne sont probablement pas à utiliser pour la même chose.
Par exemple dans la société, je privilégierai a priori :
* les actions (pour éviter la taxation des plus-values latentes);
* le long terme (pas de distribution avant 20 ans chaque euro investi);
* les actifs distribuants (car l’IS permet surtout d’éviter une partie du frottement fiscal chaque année).
Et s’il y a utilisation de la marge, plutôt dans la société également (pour pouvoir déduire cette charge).

Note : dans une perspective plus familiale, avez-vous envisagé d’aider votre épouse à remplir ses PEA/PEA-PME avant de remplir un CTO?

Dernière modification par cat (15/10/2018 09h32)

Hors ligne

 

[+1]    #79 26/11/2018 09h36 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Bonjour,

En soutien à michaelstaudi, voici un rapide point sur mon PF de random coins depuis sa création : -80%

Création le 23/1/18 a btc = 8500€, eth 800€

Renfort ponctuel : à 7000 et 5500 pour un total de 20k au pru de 7000.

Apport mensuel : de 400€ pour arriver à 30k en espérant un jour une reprise.

Allocation : tous les coins de kraken et binance pour un total de 150 (sauf qqes shitcoins type superbitcoin, bitcoin diamond etc,…), dans le but d’avoir tout le marché de binance et kraken pour reconstituer une sorte de petit etf maison.

Stratégie : passé 30k de déposit, hold.


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

#80 26/11/2018 19h18 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Une fois les pea pleins d’etf, un joli PF de fonds long terme pourrait être fait en av de :
1/4 vanguard us pop
1/4 groupama avenir euro n
1/4 jpm emergents small
1/4 h2o ms ou mb

Ou

1/3 r valor c
1/3 sgl
1/3 magellan

Qu’en pensez vous ?


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

#81 27/11/2018 12h25 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   268 

Vous sollicitez un avis et je vais vous donnez le mien en quelques mots :
1/ j’éviterai les fonds actifs sur les marchés où l’on peut trouver des fonds passifs pertinents.
Par exemple : pourquoi Magellan alors qu’il y a plusieurs etf grandes capitalisations pour les marchés émergents?
2/ j’éviterai les fonds flexibles. A mon avis, c’est beaucoup de frais pour une diversification que vous pouvez faire vous-même sans trop vous casser le bol.
Ex : R Valor C, SGL.
3/ pour les fonds H20, personnellement cela ne me tente pas trop (je ne comprends pas ce qu’ils font, en particulier MS). Cependant, j’ai bien noté qu’il y avait quelques fans.

Néanmoins, j’ai moi-même quelques-uns des fonds cités (ou du même type) dont je ne me suis toujours pas débarrassé (plutôt par flemme qu’autre chose).

Dernière modification par cat (27/11/2018 12h33)

Hors ligne

 

#82 27/11/2018 23h48 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Ok pour 1 et 2.

H2o je ne comprends pas mais ça apporte de la diversification sur obligations et devises que je ne saurais faire avec effet de levier.


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

#83 28/11/2018 08h20 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Banni
Réputation :   -2 

Malolechat a écrit :

Une fois les pea pleins d’etf, un joli PF de fonds long terme pourrait être fait en av de :
1/4 vanguard us pop
1/4 groupama avenir euro n
1/4 jpm emergents small
1/4 h2o ms ou mb

Ou

1/3 r valor c
1/3 sgl
1/3 magellan

Qu’en pensez vous ?

H2O MS est fermé en AV ou accessible en directe à 5% de frais.

Hors ligne

 

#84 28/11/2018 14h09 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Bonjour,

Oui c’est ce que j’ai écris dans le message 71. J’ai conservé ms et remplacé les versements programmés mensuels par mb.

H2o ms est mon fond le plus performant à 5 ans, il est même devant vanguard us opp.


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

#85 30/11/2018 10h09 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Dans mon humble classement réalisé grâce à l’allocator xray de linxea je trouve dans le top à 3, 5 et 10 ans les meilleurs fonds de leurs catégories suivants :

- vanguard us opp
- i&e / groupama avenir euro (on pourrait rajouter idFrance smid caps et amundi Europe microcaps)
- jpm émergents small cap
- h2o ms / mb

C’est un peu ma dream team pour mes contrats assurance vie linxea en diversification de la gestion passive de mes pea constitués d’etf World et émergent et de fonds small fr pour le pme.

Je veux que chaque enveloppe représente un « world » et soit indépendante les unes des autres, sauf le pea pme que je met tout seul à part.

Pour le cto j’envisage :
- amundi etf smart bêta
- spdr etf world small cap (je ne trouve pas de small value momentum…)
- i Share etf émergent imi

Le tout donne equiponderé :

AV
- vanguard us opp
- Id France smid cap
- jpm émergents small cap
- h2o ms / mb

PEA
- lyxor etf world
- amundi etf émergent
- i&e

PEA PME
- id France smid caps

CTO
- amundi etf smart bêta
- spdr etf world small cap
- i Share etf émergent imi

- 30% fr
- 25% us
- 20% émergents
- 10% reste du monde
- 10% h2o

Une réflexion précédente était la suivante :

AV
1/9 vanguard us opp
1/9 groupama euro
1/9 h2o mb

PEA
1/9 lyxor etf world
1/9 amundi etf emergent
1/9 I&e small cap fr

CTO / PEA PME
1/9 spdr etf world small cap
1/9 ishare core émergents imi
1/9 id France smid cap

Bref à mûrir.

On verra plus tard pour les foncières cotées, faudrait que je lise le livre d’IH avant.

Édit : Je viens d’acheter les 3, merci Philippe smile

Je me suis fait un petit kiff en prenant en plus l’autoroute du millionnaire de mj demarco en français recommandé par immeuble-de-rapport.fr de Guillaume lanvin.

Edit 2 : j’ai également pris « investir dans les scpi le guide complet » des éditions du fare 2017

Édit 3 : la formation continue, c’est la vie.

Prochaine étape après les opcvm actions, les scpi, les foncières cotées, sera t’il possible d’optimiser le cash flow avec l’achat clé en main d’immeuble de rapport locatif grace à Guillaume malgouyres (club immo) ou Guillaume lanvin (projet locatif) ?

Dernière modification par Malolechat (30/11/2018 12h11)


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

#86 30/11/2018 13h31 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   268 

Votre approche sur les opcvm me semble assez raisonnable : "faire (assez) simple et garder le cap".

EDIT : pour l’immobilier locatif, cela réclame quand même du temps et de l’énergie. En outre, si vous voulez vraiment vous faire la main, je ne sais pas si commencer par un immeuble est la solution idéale.

Dernière modification par cat (30/11/2018 13h51)

Hors ligne

 

#87 03/12/2018 10h36 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Il restait 33k à verser sur mon pea sur les 270k du patrimoine financier. C’est chose faite. Ordres passés ce matin.

J’ai equiponderé sur :
- 1/3 etf world lyxor
- 1/3 etf émergent amundi
- 1/3 i&e

Dommage si l’argent avait été transféré chez Binck plus tôt je l’aurai fait vendredi 17h et aurais gagné 2%. Mais ça aurait pu être l’inverse -2%.

Bref les pea et pea pme pleins, il faut maintenant ouvrir un cto pour mettre en place des versements mensuels programmés comme en av.

J’hésite entre Binck et degiro, un avis ?

L’absence d’ifu chez degiro n’est il pas un problème ?

J’ai déjà lu cette file il y a plusieurs mois mais ne me souviens plus de la réponse, si quelqu’un peut me faire gagner un peu de temps sinon tant pis je le prendrais pour relire les 42 pages :

(42/42) Degiro : votre avis sur le courtier bourse Degiro ?

A la lecture du post 812 de fructif, on va attendre que l’ifu soit en place et le pea aussi, ça sera plus lazy.

(33/42) Degiro : votre avis sur le courtier bourse Degiro ?

Édit :
achat mensuel programmé de 400€ de crypto.
Maintenant que j’ai acheté tout kraken et tout binance et détiens 150 crypto, je vais acheter une crypto du top 10 tous les mois.

Dernière modification par Malolechat (03/12/2018 12h32)


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

#88 03/12/2018 20h17 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   137 

Ça fait des années qu’on attend Degiro sur le PEA et l’IFU, des années qu’ils annoncent que c’est imminent. Ne vous faîtes pas avoir : allez chez Binck.

Hors ligne

 

#89 09/12/2018 18h20 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Oui je vais ouvrir mon cto chez Binck, j’attends les nouvelles promo qui devraient arriver fin 2018 début 2019.

Nouvelle allocation cible, 10 lignes equiponderées :

Chaque enveloppe à la base commune :
- 1/3 World / us
- 1/3 émergent
- 1/3 small value fr

Saupoudrées de qqes spécificités :

AV
Vanguard us opp
Id France smid cap
Jpm émergent small cap
H2o ms / mb
-> spé = small émergents et h2o (obligations, devises, etc…)

PEA
Etf Lyxor World
Etf Amundi Émergent
Id France smid cap
-> spé = small value fr

CTO
Etf Spdr small world
Etf ishare émergent imi
I&e
(+/- Etf Amundi world reit, en réflexion)
-> spé = small world / us et (+/- world reit)

NB : j’apprecie et surveille les fonds europe suivants pour remplacer id France smid caps qui fait doublon mais n’y ai pas accès via mon av :
- groupama avenir euro n
- amundi Europe microcaps
- i&e small Europe

A part ça rien de neuf :
- je continue les achats mensuels de crypto
- j’espère boucler l’achat des scpi à crédit dans la sci is début janvier pour bien commencer l’annee smile


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

#90 16/06/2019 20h40 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Bonjour,

Petite MAJ rapide.

Allocation cible bourse

pea (Binck) + pea pme (Bforbank) :
- 1/3 etf monde lyxor
- 1/3 etf émergent amundi
- 1/3 id France smid cap

Av (linxea)
- 1/4 groupama avenir euro
- 1/4 vanguard us opp
- 1/4 jpm emerging small cap
- 1/4 h2o multibonds

CTO (Binck)
- 1/4 world small spdr
- 1/4 i&e France small cap
- 1/4 emerging imi ishare
- 1/4 amundi World reit

SCPI à crédit dans SCI IS (cf file dédiée)

Spoiler : on a réussi smile

Cryptos

Spoiler : on a bip sad

Capital investi = 36800€
Capital restant = 12300€

Allocation actuelle
1/3 btc
1/3 bnb eth link
1/3 altcoins (Presque toutes celles de kraken + binance)

12300/36800 = -66%, quelle hausse faut il pour repasser positif ? Il faut faire *3 soit +200% ! Du coup on pleure, on s’en veut mais surtout…on prie.

Dernière modification par Malolechat (16/06/2019 20h41)


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

#91 16/06/2019 20h51 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   406 

12300/36800 = -66%, quelle hausse faut il pour repasser positif ? Il faut faire *3 soit +200% ! Du coup on pleure, on s’en veut mais surtout…on prie.

+200%, en cryptos, ça se fait en 24h de cotation non lol ?
PS : je n’ai pas de cryptos.

Dernière modification par Geronimo (16/06/2019 20h52)

Hors ligne

 

#92 09/09/2019 23h51 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Bonjour,

Je viens de lire ça :

www.twentyfirstcapital.com/wp-content/u … CTUS-1.pdf

Le seul et unique fonds, id France smid caps, de mon pea pme n’est plus éligible et j’aurais du le vendre avant le 10/9/19, ce que je n’ai pas fait car je viens de l’apprendre à l’instant.

Que dois je faire ?

Merci de votre aide,

Malo

PS : du coup je cherche un challenger. Amundi / Echiquier / erasmus / Lazard / portzamparc / sextant / pluvalca / Dorval / mandarine / amplegest / autres…dur de sélectionner dans un marché qui vient de perdre jusqu’à 30%

PS2 : après quelques recherches, Rien que pour caroline Gauthier :

citywire.fr/manager/caroline-gauthier/d13814

Je pense choisir le fonds amundi actions pme :

www.morningstar.fr/fr/funds/snapshot/sn … F00000S8W7

Presque aussi belle qu’Audrey bacrot 😍

Hormis Caro, qui ne semble en fait plus faire parti de l’équipe, le fonds a de belles performances stables depuis >10 ans comme indépendance et expansion et groupama avenir euro n, mes fonds stars.
Le style semble être value et les secteurs sont proches de mes 2 favoris : industrie, cyclique, techno, matériaux de base, santé.
Les frais courants sont faibles.

Quelques challengers en plus de ceux listés en vracs plus haut :

www.morningstar.fr/fr/funds/snapshot/sn … F00000T11M

www.morningstar.fr/fr/funds/snapshot/sn … F00000SCF4

www.morningstar.fr/fr/funds/snapshot/sn … F00000QLVQ

Dernière modification par Malolechat (10/09/2019 03h24)


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

#93 10/09/2019 07h55 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   711 

Bonjour,
jetez un oeil à HMG Découvertres également.
Frédérc


Parrain BourseDirect  Yomoni  Linxea  Binck  Boursorama  Fortuneo  ENI  DirectEnergie  Igraal eBuyClub BLOG

Hors ligne

 

#94 10/09/2019 08h37 → Portefeuille d'OPCVM de Malolechat (assurance-vie, opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   159 

Bonjour maxicool,

Hmg decouvertes :

HMG Découvertes D|FR0007430806

Ne semble pas éligible au pea pme…


N'hésitez pas a me contacter pour un parrainage : Linxea, Boursorama, Bforbanck, Binck :)

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech