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#1 18/08/2017 11h50 → Portefeuille d'ETF/fonds d'Alex44 (allocation d'actif, diversification, portefeuille)

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Réputation :   18 

Bonjour à Tous,

Je me lance dans l’exercice de vous exposer mes avoirs!

Je pense que cela va paraître très confus et dispersé… Et vous auriez raison, c’est notamment pour cela que je souhaite "clarifier /concentrer" mes avoirs.

Donc dans l’ordre d’ouverture:

2 AV:

1/ Lcl ouvert 2010 5100€,

2630 €sur fonds tempo Duo (bloqué 2ans, fin en avril 2018, si eurostoxx supérieur à avril 2016, rendement 11% sur 2 ans) FR0013082757
670€ Lcl actions Monde hors Europe FR 0000018756
1800€ Fonds euros

J’alimentais avant cette Av de 200€ mensuel. J’ai arrêté les versement pour suivre la methode épargant 3.0 de notre ami!

2/ Maif Assurance vie responsable et solidaire (que je n’aliment plus non plus) ancienneté 09/2014

3000€ reparti sur 3 fonds
1500€ Ing (L) panimonial Balanced ISIN LU0119195963
750€ Maif France selection FR0000435463 (on note que le fond surperforme sa catégorie et son indice)
750€ Maif Europe selection          FR0000435455 (idem bonne perf comparé à l’indice)

1 PEA que n’alimente mensuellement de 350€
Avec 6 trackers
Emerging Amundi        FR0010959676 1 fois l’an
S&P  amundi                FR0010892224 2 fois l’an
East Europe Lyxor.       FR 0011871086 2 fois l’an (les pays best cost comme ceux de l’est se développe beaucoup sur l’industrie de pointe, aéronautique notament, domaine dans lequel je travaille)
Cac 40. D lyxor          FR0007052782 3 fois l’an
Msci World Lyxor.       FR0011869353 2 fois l’an
Water Pea World lyxor FR0011882364 1 fois l’an (pour moi l’eau est un enjeux majeur dans l’avenir)

Ce qui me fait 11 versement, j’aimerai rajouter un tracker technologie des communications, je cherche… Afin de faire 12 versement.
L’objectif c’est de garder ce portefeuille 15/20ans. Aussi rapidement par contre de passer à 500€ mensuel.

Première question, je ne sais pas quoi faire des mes 2 AV… Tout passer en fond euros? Wait and see?
Laissé 350€ en pea et reprendre 150€ mensuel sur une AV?
L’AV je la regarde un peu comme une reserve, dont je pourrai avoir besoin…

Ma femme de son coté à 6000€ de PEE reparti 50% action de l’entreprise (recyclage) et 50% fond arcancia (no comment wink )

Ceci est notre épargne "personnelle"

Ensuite je considère la partie trésorerie des immeubles achetés:
7000€ de cash pur (sur un compte courant hein!)
3000€ sur un CTO investi dans des REITs US il y a 2 mois quand elles ont beaucoup baissées.
10000€ sur une assurance vie alimentée de 600€ par trimestre
4 fonds 1 etf 1 fond eur :

India de goldmanSachs
Trackers cac40
Smallcap amundi
Amundi Obligations
US big cap
Eur fonds

Je dégage 1000€ de trésorerie par mois environ, en fin d’année j’en investi une partie sur les fonds/CTO
Les impots viendront en 2019, sauf si 4ème achat avec Deficit d’ici là. Mais il me restera de toute facon de la trésorerie à accumuler/placer ou dépenses pour travaux…

Je sais que je suis éparpiller… Mais j’essaie de me soigner!
Un chose est sûre, je veux garder la partie "perso" séparer de la partie "invest" afin de vraiment savoir à la fin (dans 20 ans??) ce que j’ai gagner/perdu!?? Réellement avec les immeubles.

Je me pose maintenant la question de refaire un crédit pour des SCPI et de payer la différence entre credit/loyer avec la trésorerie mensuel d’un des immeubles… (Et c’est là que je me dis que une Sci à l’IS….)

Je sais que nous n’avons pas beaucoup d’épargne personnelle…. Comparé à nos revenus!
Aussi je m’interroge au vu des faibles montants de l’interet de s’éparpiller sur des supports/allocations  qui sont proches finalement

Bref si vous avez des lanternes, n’hesitez pas à les approcher!!!

Dernière modification par alex44 (18/08/2017 12h29)

Mots-clés : allocation d'actif, diversification, portefeuille


Il vaut mieux être plusieurs sur une bonne affaires, que seul sur une mauvaise.

Hors ligne

 

#2 25/08/2017 10h52 → Portefeuille d'ETF/fonds d'Alex44 (allocation d'actif, diversification, portefeuille)

Membre
Réputation :   29 

Bonjour alex44,

Merci pour votre partage !

alex44 a écrit :

2630 €sur fonds tempo Duo (bloqué 2ans, fin en avril 2018, si eurostoxx supérieur à avril 2016, rendement 11% sur 2 ans) FR0013082757

Que se passe-t-il dans le cas contraire ?

Water Pea World lyxor FR0011882364 1 fois l’an (pour moi l’eau est un enjeux majeur dans l’avenir)

Pertinent, je partage votre opinion. J’ai cet ETF dans le viseur depuis quelques semaines. La performance est très bonne (49%) mais 3 ans c’est peu pour pouvoir en tirer des conclusions. Avez-vous regardé les valeurs principales qui le compose (Geberit, American Water Works, Masco Corp, Veolia Env, Pentair, etc…) ?

Au plaisir de vous lire wink

Anonyme a écrit :

La lanterne n’éclaire que celui qui la tient.


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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