Portefeuille d'actions et immobilier de Cricri77700

Bonjour cricri,
Merci pour vos postes instructifs. Votre dernier message n’est pas dans la norme du moment. Vous dites avoir dans l’idée de retourner massivement sur un world, qui est forcément très usa, que je pousse à l’exagération sur un sp500 voir un Nasdaq100 qui serait devenue bon marché, c’est mon ressentiment et à l’inverse vous parlez de vendre du call.
Je perds votre démonstration.
Bien à vous,

Bonjour Cri-Cri,

je crois que vous êtes trop actif pour pouvoir vraiment respecter vos positions ;-)
Citations dans votre présentation.

Le 13.12.2021

- Je vais continuer sur des montages passifs / investissement passifs en gestion de patrimoine.
- De base ne plus avoir d’immobilier et d’être 100% passif est une sorte de libération niveau contrainte.
- Un etf monde et des scpi en sci avec montage usufruit/ pp avec crédit et le meilleur mix possible pour ma part
- Je ne souhaite pas empiler les millions.

Le 06.02.2022

- L’argent, les investissements, l’optimisation ne m’intéresse plus.
- Je vise que les investissements passifs : donc etf monde en perso, Scpi dans ma société.

--

Quelle énergie, quand je vois que vous évoquez vos ventes de put sur des big cap et vos strike -30% échéance 30 jours, en travaillant sur "courte échéance et strike -1% avec roulement de position qui me fait engranger des primes", en appréciant "les 4 échéances hebdo sur le SPY et 3 échéances hebdo sur le IWM" !

Ca devient un boulot à temps plein. Je ne doute pas que cela puisse être enrichissant intellectuellement.
Je crois que appréciez quand même (un peu) la "perte de libertés" en fait :-)

Dernière modification par maxicool (21/12/2022 04h03)

Je pense qu’il y a aussi le fait que l’on ne sait pas vraiment de quoi sera fait le futur.

Il vaut mieux ainsi devenir plus grand et compétent tant qu’on le peut.

Sans vouloir décourager des voyageurs autour du monde, j’ai bien failli y laisser ma peau, et j’ai mis du temps a récupérer ma santé lors de mon retour en France.
Lors de mon voyage de 6 mois en Afrique vers les années 2000 , pour cause le paludisme 2 fois, la pollution, la nourriture de mauvaise qualité, etc…

Enfin, de nos jours les voyageurs sont bien davantage renseignés sur les risques encourus et leurs parades, mais il y a toujours certains risques dans certains pays.

- Plus subvenir au besoin d’une famille avec deux enfants a charge. Faut aussi prévoir l’argentisation ( je viens peut être d’inventer un mot en tout cas pour le coté financier ) des enfants.

- Et puis si en France ils remettent l’ISF , ils en parlent chaque année , Cricri risque d’être bien embêter avec son patrimoine probablement redevable et qui augmente.

Il y a en tout cas l’IFI qui le guette des qu’il aura remboursé ses crédits immobiliers, ou pas loin, no ?

Donc peut être tôt ou tard une envie d’expatriation ( 1 million minimum pour un appart au Luxembourg pour rejoindre Lopazz ) ?

Il faut aussi beaucoup de patrimoine pour s’expatrier correctement ( L’Exit tax qui sait en cadeau en plus ).

Avez vous déjà prévu tout cela ?

Dernière modification par Serrure (21/12/2022 10h21)

Pour le voyage : je pense sincèrement qu’en France, on pense qu’on est meilleurs que les autres pays sur beaucoup de domaine.
En colombie , j’ai testé les soins car ma fille à un syndrome nephrotique avec rechute.
On a mis en place un traitement immunosuppresseurs en colombie même.
Nous avons une pédiatre néphrologue qui a pris le relais de bogota qu’on a jamais vu.
Qui nous aide par watsapp en instantanée.
Elle nous a même envoyé les médicaments gratuitement.
Les prises de sang ou autre aucun problème.
Pour le moment , rien à envier à la France.
Je côtoie beaucoup de nomade , groupe watsapp etc.
Une vrai communauté d’entraide en fonction des pays où on fait de belle rencontre avec des partagés d’expériences enrichissantes.

IFU : non je suis pas à 1.300 net en immobilier et je le serai jamais car je surveille tout les seuil pour ne pas être imposé.

Si ISF ? Je trouverai à ce moment une solution rapide et efficace , je parcours déjà le monde alors une expatriation ou autre ne me fera pas peur.

Et enfin pour mes enfants , je m’inquiète pas pour eux.
Quand je vois l’évolution de mon patrimoine qui était environs de 200k en 2014 et 3000k en 2022 ( 2300k net ) alors d’ici 11 ans quand elle seront toute les 2 majeurs je suis serein.

Pour moi se sera assez simple : multilangues , je leurs apprendrai l’entreprenariat ( et c’est pour cela que je fais aussi du conseil en immo , option etc ) car ça donne un exemple à mes filles pour l’éducation que je veux leurs donner.
A 18 ans je leurs donne un de mes appartements ou maison ou je leurs achèterai un logement pour qu’elle démarre sans crédit avec leurs RP pour mieux entreprendre.
Je ne crois pas à l’éducation nationale.
Je ne crois pas à la vie avec beaucoup d’étude ou on devient prisonnier de son travail " eu avec beaucoup de travails pendant mes études "
Attention je respecte ceux qui font ça sinon on aurait pas de médecin et autre. Mais c’est pas ce que je veux apprendre à mes filles.
Il y a aussi de forte chance que ça soit pas en France avec le mode de vie qu’on a.

Je pense qu’on est locataire de cette planète et je vais partager quelques choses sur ma présentation.

Oui être autonome et 1 ou 2 heures par jours je trouve ça non contraignant.
Si un jour je n’ai pas envie je fais rien et c’est pas grave.

Pour moi 1h par jour c’est pas actif.
Je vois même cela comme un plaisir.
Le marché c’est aussi de la culture générale, connaître ce qui se passe dans le monde , les conséquences économique etc…

La définition de actif dépend sans doute de chacun.

Bonjour,

Je me permet d’intervenir car le sujet m’intéresse.
J’essaye également de vendre des put OTM sur des titres que je souhaite acheter.

Bien évidement il faut avoir le cash disponible en cas d’assignation mais une fois assigné, la vente de call permet de réduire le prix d’acquisition. (covered call). En temps de baisse, la volatilité augmente et les primes sont plus valorisées.

Si le titre poursuit sa baisse, le call vendu perd de sa valeur (donc on réalise un gain), si le titre remonte on peut être assigné et être obligé de revendre ses titres fraichement acquis mais si on gère bien sa position normalement on doit réaliser une PV.

ON peut également se protéger en achetant un put (au bon moment lorsque la volatilité est faible) et on se retrouve avec un combo Bull put spread.

Ce n’est pas une martingale, mais cela permet tout de même de ne pas acheter trop cher un lot de 100 titres (sur le marché US).
Faire ça sur un ETF est également possible pour réduire le risque.

Même s’il y a un peu de valeur temps (en 6 mois il peut se passer des choses), vous arrivez à encaisser un peu avec un strike aussi éloigné  ?

le 130 c’est pour le strike ou la prime ?

OU les deux ?

Super !

Et cette position vous allez la laisser s’éteindre pour prendre 100% de la prime ?
Ou vous sortez à 50% ou autre ?

Excellente année 2022.

Patrimoine mobilier : +0.79% , après une bonne heure de calcul.
1er semestre 2022 j’ai lissé une grosse partie de mon PF qui était essentiellement cash.
En juin, j’ai vendu ma RP = renforcement.
J’ai continué à lisser en mettant beaucoup lorsque le world était au plus bas.
J’ai sortie 540k au bon moment ( avant la baisse de fin d’année ) et je prends en parallèle beaucoup de prime depuis juillet avec mes stratégies qui se mettent en place.
En gros cette année, ce que j’ai retiré sur mon patrimoine mobilier en rente a été la performance.

Remboursement de CRD : j’ai remboursé 40k de crd avec CF ( perso et sci )

Immobilier avec le joueur de football surendetté : projet immobilier ou je fait x5 easy .

Une année ou j’ai prid 450k net.

Le patrimoine net continue d’augmenter , je paie pas d’impôts , mon contrôle fiscal a été une réussite.

Perspective 2023 :

Immobilier : rien ne change , tout est loué , je prends 3400 euros net d’impôts de loyer et de charges etc.

Mobilier : j’ai maintenant 3 PF
- 1 : option , je rembourse mon crédit de 930 euros par mois ( un crd restant de 158k à ce jour ) et le reste , je me verse 70% des primes en rente.

- 2 : ETF , avec la règle des 4% sur un etf monde.
Comme j’ai allégé et que j’ai sortie tout mon cto. Je souhaite rentrer de nouveau mais sur le SPY.
Depuis 1 semaine , chaque jour , 30 min après l’ouverture du market us , je prends la valeur du spy , je retire 2% et je vends 14 put quotidien échéance intraday et donc strike -2%. Le risque d’assignation est faible, la prime aussi.
Mais j’arrive à rentrer 180 dollards / jours.
Ce qui fait par mois 0.65% + le cash qui est rémunéré sur IB.

Si une journée il y a ul -2% supplémentaire je peux rouler la position et jouer le retour à la moyenne.
Si après quelques semaines ça se complique , le fait d’avoir lisser à la baisse avec prime fait que j’achèterai encore moins chère.

J’ai décidé de procédé comme ça.
Les primes sont acquise quotidiennement.

Et quand je serai assigné et que je pourrai pas trop rouler , j’aurai acheté sur un bon point d’entrée et je referai mon retrait de 0.33% mensuelle comme j’ai toujours fait depuis 2018/2019…

Quand j’ai vendu massivement , IWDA était à 71.45.
Je surveille ce seuil pour ne pas louper une phase de hausse +++.

- 3 : un portefeuille ou je mets l’argent de mes rentes non dépenser. Il ne compte pas dans mon patrimoine car il doit être dépenser. Je fais des options avec pour faire travailler un peu tout ça. Si j’ai besoin de piocher dedans je le fais… mais bon c’est plutôt l’inverse.  J’ai minimum 6000 net de rente et en voyage en Amérique du sud difficile de dépenser plus de 2000 euros en vivant bien. Je pourrai faire que du luxe mais l’authenticité du voyage se perdra et j’ai une éducation à faire à mes filles.

En bref, cette année je me sens compétent en bourse et je pense avoir compris beaucoup de chose :

- Rien de mieux que les ETF large, même en options. On voit les dégâts de se qui ne sont pas diversifié sur le forum et autre.

- J’étudie plutôt le calendrier de la semaine en bourse , ce qui peut faire bouger les cours et adapte mes actions en options ( primes etc ) je cherche pas à me pourrir la tête avec 50 000 indicateur ou autre analyses de sociétés. Beaucoup sur le forum ont beaucoup de connaissances à ce sujet , beaucoup on subit le SAV de IH , on a plus de nouvelle de la plupart des pointures du forum qui ont beaucoup mais vraiment beaucoup perdu.

- La diversification , sérieusement une base.
90% de mon PF sera toujours du world , ok je passe sur le SPY mais les performances c’est aussi excellent que le world. 100% US oui mais j’ai tout mon immobilier en France en euros , mes SCPI ect… je diversifié aussi mes devises.

En bref , passif ( scpi dans sci IS ) ETF large et une stratégie en options pour optimiser tout ça. Associé a 5% de mon patrimoine brut sur un PF option dynamique.

OBJECTIF 2023 :

- PF mobilier : faire mieux que le world , oui je le dis et l’assume. Bon 90% suivra l’indice avec les spy et etf large ou si je reviens sur le world.

Mais je pense optimiser quelques % avec les options. Le 2eme semestre a été compliqué et j’ai plutôt bien géré.

- immobilier : ma sci continue de tourner , l’immobilier physique c’est terminé.
Mon livre sortira très bientôt ( dernière relecture en cours ) et ma société de conseille et formation est lancé avec mon associé ( le marketing , blog administratif divers ce qui est compliqué pour un dyslexique … une très bonne synergie ) c’est plutôt occupationnel car j’aime transmettre.

- Vie : de toujours avoir le choix sans contrainte et c’est pas prêt de changer.

Et si je le plante quand quelques choses , je rebondir plus fort avec de l’expérience supplémentaire.

Bonne fin d’année à tous.

Rendez vous en 2023

Bonjour Serrure, je me permets quelques éclairages complémentaires notamment pour les membres moins connaisseurs du forum sur les ETF.

Si l’on se réfère à la règle "La diversification , sérieusement une base", cricri77700 indique qu’il sera toujours en 90% world. La suite laisse penser qu’il pourrait y avoir plus de S&P 500 en 2023 mais cela n’augure pas d’un délaissement du world.

Si vous êtes 50% World, 50% USA, alors en réalité:
- Vous être à 80% en USA (50% USA + 60% de 50% correspondant à la contribution des USA dans le ETF world)
- Vous espérez donc assez largement que la Chine ne va pas prendre le dessus de sitôt
- Warren nous rappelle la chose suivante: "Never bet against America"
- Enfin l’ETF WORLD ne comporte pas les émergents, pour prendre les émergent il faut soit prendre le ASCWI, ou compléter le MSCI avec un ETF Émergent (source Amundi composition ETF)

Pour la petite histoire, oui la Chine bien qu’elle soit puissance mondial numéro 2 est bien toujours considérée comme un émergent et à ce titre reçois des aides de l’Europe (source), comme si l’Europe n’avait pas de meilleurs usages à faire au bénéfice des propres membres de l’impôt de ses concitoyens.

La Russie n’est plus que l’ombre d’elle même, l’Inde court au devant de grave problème de relocalisation suite aux conséquences du changement climatique, de même que l’Afrique exploitée par la Chine (et l’Europe d’ailleurs…). La Chine elle-même est en ralentissement, il va bien arriver un moment où acheter en Europe coûtera pas beaucoup plus cher que d’acheter en Chine. Soyons honnêtes, les gens (et les Chinois autant que nous) veulent un bon niveau de vie et de la liberté, la Chine n’est simplement pas constituée pour leur offrir cela.
Les US restent souverains du monde tant que leur monnaie est la réserve mondiale. Par ailleurs, leurs lois extraterritoriales et leurs mesures de protectionnisme limitent leur déclin.
Le continent qui a le plus à perdre dans tout ceci est le notre, la brave Europe.
En résumé pour jouer la croissance, jouer World, SP, Chine, mais pas STOXX600.

Pardon pour le HS, et bravo cricri77700 pour ce parcours exaltant!