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#1 10/08/2017 17h54 → Portefeuille d'actions de Cornelius (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour à tous,

Comme pour beaucoup de participants à ce forum, mon but ici est avant tout de me servir de cette file comme d’un aide-mémoire. J’essaierai de poster dans un an un second bilan.

J’ai commencé à alimenter mon PEA à l’été 2015. Avant de le présenter, je reviens sur mon modeste parcours qui illustre beaucoup d’erreurs de débutants. Ce sera (peut-être ?) la partie la plus utile du message, à titre de caveat.

a) Compte titre ouvert vers 2003 (?) ; j’achète Carrefour et Legrand à la suite d’une chronique entendue France info que je revends un an et demi après avec une forte plus value. J’en profite pour acheter de l’or. Bref, de la chance, même si en définitive, la PV latente sur l’or est diminuée par les frais de location d’un coffre à la banque (plus ou moins 90 € par an).

b) Ensuite, au moment de l’introduction en bourse de Natixis, achat sur les conseils de ma banquière d’un certain nombre de titres ; j’ai voulu, de manière acharnée, « moyenner à la baisse », avant de finalement tout vendre avec une assez grosse perte (pour mon salaire de l’époque) au moment de l’achat de ma résidence principale.

c) J’ai revendu celle-ci peu après, puis suis reparti en location. J’investis alors une partie des liquidités sur trois actions en faisant à peu près tout ce qu’il convient d’éviter : en particulier, ne regarder que le coupon et tout acheter d’un coup au lieu d’entrer progressivement. Résultat : sur mes trois valeurs, l’une a un peu marché (Axa), mais les deux autres m’ont fait perdre de l’argent : France Telecom et EDF, cette dernière n’ayant pas été aidée par Fukushima.

Je revends tout pour racheter une résidence principale en 2012 ; je me sépare en même temps des OPCVM que j’achetais auprès de ma banque depuis des années, pour un résultat moyen.
En 2015, j’ai fini de payer ma RP et me relance dans la bourse avec de meilleures résolutions, qui commencent:
- par l’ouverture d’un PEA dans une banque en ligne pour éviter les frais de garde;
- par l’ambition d’avoir dix à douze lignes;
- par ne pas regarder les cours plus d’une fois par semaine;
- par investir chaque mois entre 800 et 1000 euros ; un peu plus à partir du mois prochain car mon PEL sera au complet.

Je tâche de me fixer des critères simples.

J’évite :
- les entreprises dans un domaine en déclin irrémédiable (Neopost, Pagesjaunes, Sequana) ;
- les entreprises endettées ;
- les entreprises soumises à un caprice de l’État (expérience EDF oblige) ;
- les bios et les techno (trop floues pour moi) ;
- l’alcool et le tabac (éthique personnelle).
- ce que peut me conseiller mon CC.

Je m’appuie sur :
- le consensus des analystes ;
- certains posts de ce forum ;
- je privilégie de très anciennes entreprises (je sais que ce n’est pas entièrement rationnel).

En bref, voici ce que cela donne aujourd’hui (environ 27.000 euros) :

Valeur – nbre d’actions - variation par rapport au PRU – pourcentage du PF.

AIR LIQ.PRIME 2018 40/ -4,36% / 15,46 %
AIR LIQUIDE 20 / -4,26%/ 7,68 %
ALLIANZ(Francfort) 5/ 3,82% / 3,39 %
ARKEMA 29/ 50,28% /10,14 %
CARREFOUR 150/ -15,96% / 11,23 %
GPE BRUXEL.LAMBERT 21/ 10,13% / 6,89 %
OREAL 10/ 4,06% / 6,45 %
SAINT-GOBAIN 41/ 25,91% / 7,15 %
SCHNEIDER ELECTRIC 26/ 21,65% / 6,49 %
TOTAL 51/ 6,22% / 8,24 %
VILMORIN ET CIE 55    / 25,96% / 16,15 %
           
Il y a deux lignes Air liquide (la première est au nominatif administré ; la seconde, non).
L’idée de L’Oréal et Air liquide m’est venue à la lecture de ce forum (à tous les contributeurs: gratias ago) ; concernant la seconde, jusqu’alors, je ne connaissais qu’une anecdote à propos de son fondateur, lue dans un roman (Modiano ? D. Jamet ?) : il avait avalé une fiole de poison pour faire don de sa vie au Mal Pétain.
Allianz visait à sortir de France ; mais je n’avais pas prévu les frais importants demandés par ING !
Arkêma est le pur produit des conseils d’analystes (j’avais seulement défini le secteur).
Je conserve Carrefour, qui m’a déçu, là encore en me fondant sur le consensus d’analystes, et aussi parce que je constate que les carrefour city et carrefour market (pas les hypers) me semblent les mieux adaptés aux populations urbaines. Mais la reconversion risque d’être longue ! En outre, les marges sont faibles.
Groupe Bruxelles Lambert est là pour améliorer le dividende (faible pour L’Oréal et Vilmorin, par exemple) et sortir de France.
Saint-Gobain et Vilmorin par affection pour de vieilles entreprises françaises (et parce que cela ne me semblait pas absurde non plus). Vilmorin est cependant très petit par rapport aux grandes entreprises concurrentes ; il aura peut-être du mal à tenir la comparaison en R&D ; je sais aussi que beaucoup se méfient quand un actionnaire est ultra-dominant (Limagrain). En ce qui me concerne, je me dis (candidement ?) que cela permet de diriger la société vers une progression à long terme.
Schneider parce que l’entreprise est innovante et a une bonne position concurrentielle.
Total pour le dividende (fait un peu double emploi avec GBL).

Désolé pour le roman, d’autant que n’ayant aucune compétence, je pense que cela intéressera finalement très peu de monde !

Mots-clés : dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille

Hors ligne

 

#2 10/08/2017 18h07 → Portefeuille d'actions de Cornelius (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Réputation :   34 

Bonjour , les erreurs sont inevitables en bourse mais elles sont formatrices:

Votre portefeuille est assez " tranquille " quoique tres correlé  CAC donc attention !

Un seul petit conseil ,n"ecoutez que d’une oreille distraite votre conseiller clientèle….et d’ailleurs n"ecoutez personne meme moi!

PS: apes strong together…..!!

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