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Forums des investisseurs heureux

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#51 01/08/2019 10h38

Membre
Réputation :   27  

Je parlais de la newsletter IH que vous pouvez recevoir par email, et vous avez tout l’historique disponible sur ce site.

Savez vous comment sont déterminés les objectifs de cours? Moi je n’ai jamais compris (pas trop cherché non plus…), aussi ce n’est pas une info que je considérerai.

@cat bon exemple. Ces derniers mois j’ai trois points noirs dans mon compte, ABI, BIC et SESG, hier soir je voyais que ABI se reprenais quand BIC continue de tomber…

Dernière modification par Swingueur (01/08/2019 10h40)

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[+1]    #52 01/08/2019 10h43

Membre
Réputation :   58  

matrix007 a écrit :

Merci Cristobal pour votre liste d’ETF élligible au PEA.
J’ai un peu de mal à lire le tableau, et boursorama (ou j’ai mon pea) je ne trouve pas la périodicité et les montant des dividendes (en historique)
Ou puis je trouver cela ?

Vous pouvez facilement consulter l’historique du cours et des dividendes pour chacun des ETFs qui vous intéressent avec justETF:

A partir du screener de justETF vérifiez tout d’abord que vous êtes reconnu comme investisseur particulier français (onglet au dessus du logo de justETF)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_just_etf_logo.png

Puis dans le menu déroulant choisissez Equities

A l’intérieur du menu Equities, choisissez Equity Strategy

A l’intérieur du menu Equity Strategy, choisissez Dividend

A ce stade le screener trouve 91 ETFs orientés dividendes

Appliquons des filtres supplémentaires sur cette sélection initiale

1) l’éligibilité au PEA :PEA eligible :10 ETFs restant

2)Use of Profit: Distributing --> 7 ETFs restant

Les 7 présents dans le tableau que je vous ai indiqué .

Avec l’onglet "Select columns" j’ai retenu les critères Fund size,  TER, Replication Method, Securities Lending, ISIN, mais vous pouvez en choisir d’autres…

Cliquez sur l’ETF qui vous intéresse, par exemple
Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS Dist

Cliquez sur l’onglet Chart

l’historique des cours et des dividendes apparait dans l’intervalle de temps qui vous intéresse

Exemple sur 3 ans:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_lyxor_dividend_chart_3yr.png

Si vous passez votre souris sur les petites bulles "D" présentes en abcisse vous verrez s’afficher la date et le montant du dividende versé

Enfin, vous pouvez cliquer sur l’onglet Dividends (au lieu de Chart ) pour obtenir l’historique des dividendes:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_lyxor_dividend_historic.png

Vous pouvez répéter l’opération pour tous les ETFs qui vous intéressent

Bien cordialement

Cristobal

Edit: mise en forme

Dernière modification par Cristobal (01/08/2019 11h17)

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#53 01/08/2019 12h02

Membre
Réputation :   2  

Cristobal
Je ne connaissais pas ce site très bien fait, merci bien.
Existe il le même avec les actions ?

Swingueur
Pour les objectifs de cours ils sont (sur investir) décidé en fonction des fondamentaux des entreprises et réajustés toute les semaine si besoin.

Cat et psg02000
Effectivement comme je le notais plus haut:
Objectif d’avoir une rente dans 20 ans tout en gardant la possibilité de profiter de la rente plus tôt si besoin (accident de travail ou incapacité)
Dans ce cas je préférerai avoir ET du dividende ET de la croissance de cours dès le début…


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#54 01/08/2019 12h29

Membre
Réputation :   58  

Vous pouvez utiliser morningstar exemple

Exemple pour Total:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19140_total_dividendes.png

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#55 01/08/2019 20h12

Membre
Réputation :   27  

@cristobal intéressante image où on voit que les dividendes sont croissants (tout comme sur tradingsat) alors que j’avais regarde sur une autre page du site .com, et ce n’était pas le cas.

@matrix007 j’entends bien, mais savez vous comment c’est calculé ? Êtes vous capable de faire de même ? Je n’ai pas retrouvé l’info exacte sur investir, mais je vois que dans leur analyse technique il y a a la fois une résistance et un support (ce qui est logique), alors que vous ne mentionnez qu’une limite haute. Désolé d’insister mais prendre des infos d’un consensus d’analystes que l’on ne connait pas et qui ne mettent peut être pas leur propre argent dans la balance, c’est assez risqué.

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#56 02/08/2019 06h38

Membre
Réputation :   2  

Swingueur:
Effectivement mon métier n’est pas d’analyser les comptes et bilans des entreprises.
Cependant avant mon PEA j’avais un compte titre et mixer les consensus (bourso et investir) marchais pas trop mal (10 % en moyenne annuelle de PV en faisant de l’achat - revente ).
Cependant je trouve un peu hasardeux de m’en remettre à 2 sociétés…
C’est pour cela que je me suis inscrit ici, prendre des conseils, partager des points de vue, regarder les portefeuilles et rentabilités des autres forumeurs…

Compte tenu du cash dispo et de mes précédentes lectures / Analyses
vous trouverez ci dessous le portefeuille que je pense faire début de semaine prochaine.
Il me manquerai une autre société éligible au PEA avec du dividende régulier dans l’immobilier…
En avez vous en connaissance ?

Prévision du portefeuille
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19161_portefeuille.jpg

Prévision des dividendes
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19161_dividende.jpg

Que pensez vous de cette prévision de portefeuille ?


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#57 04/08/2019 14h48

Membre
Réputation :   2  

Bonjour au forum.

Bien content de la petite baisse de vendredi, j’attends de voir si les cours baissent lundi pour acheter les actions cités ci dessus, car cela me ferait baisser mes PRU et donc augmenter mon rendement.

J’ai ajusté des lignes suite à pas mal de lecture et ma rentabilité en dividende devrait être de l’ordre de 5.5 %.
Pas mal je trouve pour mon PEA en cours de création (30 000 euros).
Je vous tiendrai au courant demain , merci pour vos conseils / retours.

Par la même occasion j’ai une question concernant l’attribution d’actions gratuite. Comment cela agit sur le PRU ?

Exemple: (simple pour calculer)
Je possède 10 actions avec un PRU de 100 €. (Soit la ligne à 1000 €)
Je reçois une action gratuite (comme le fait Air Liquide)
(Pour faire simple l’action gratuite sera à un cours de 100 €)

Cela veut dire que ma ligne passera a :
11 Actions avec un PRU de 90.90 € ?

En vous remerciant

Dernière modification par matrix007 (04/08/2019 14h53)


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[+1]    #58 04/08/2019 15h17

Membre
Réputation :   58  

matrix007
a écrit :

Par la même occasion j’ai une question concernant l’attribution d’actions gratuite. Comment cela agit sur le PRU ?

Exemple: (simple pour calculer)
Je possède 10 actions avec un PRU de 100 €. (Soit la ligne à 1000 €)
Je reçois une action gratuite (comme le fait Air Liquide)
(Pour faire simple l’action gratuite sera à un cours de 100 €)

Cela veut dire que ma ligne passera a :
11 Actions avec un PRU de 90.90 € ?

c’est celà, oui ! wink

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#59 04/08/2019 15h58

Membre
Réputation :   8  

matrix007 a écrit :

Bonjour au forum.

Bien content de la petite baisse de vendredi, j’attends de voir si les cours baissent lundi pour acheter les actions cités ci dessus, car cela me ferait baisser mes PRU et donc augmenter mon rendement.

Bonjour, quel est votre argumentaire pour ne pas attendre plus longtemps que lundi pour renforcer ?

Perso je vise de correction de 15-20% avant de renforcer. Évidement ma stratégie me fera manquer des occasions de renforcement s’il ne s’agit que d’une baisse momentanée.

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#60 04/08/2019 20h39

Membre
Réputation :   2  

Cristobal
Merci bien, il est donc très intéressant d’avoir des actions gratuites sur une optique de rendement de dividende.

Zigoto54

Effectivement pour se renforcer il faudrait attendre que cela baisse.
Mais je ne me renforce pas, je termine l’étape de création des lignes de mon PEA.

Bien sur je renforcerai si besoin grâce à mon épargne perso mensuelle faite dans ce but.
C’est juste que je n’ai pas eu le temps de passer mes ordres jeudi soir, coup de bol cela a baissé vendredi ;-)
C’est l’occasion qui fait le larron comme on dit.


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#61 04/08/2019 23h10

Membre
Réputation :   58  

Vous devriez consulter la file de discussion Actions gratuites, distribution d’actions: qu’en penser ?

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#62 13/08/2019 14h04

Membre
Réputation :   2  

Bonjour
Petit feed back maintenant que la base de mon portefeuille PEA Orienté rendement de dividende est créé.

Résumé:
Versement total a ce jour dans le pea : 31 874.80 €
Rendement sur PER au cours d’aujourd hui : 5.4 %

Détail des dividendes:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19161_dividende_08_2019.jpg

Maintenant attendons le mois prochain pou 500 € supplémentaire à placer.


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[-1]    #63 27/09/2019 04h21

Membre
Réputation :   2  

Bonjour
Je souhaite élargir mes placement en actions en dehors de mon pea orienté dividende.

après recherches sur le forum je sonde à prendre 500 euros pour chaques lignes suivantes:

AGNC INVEST REIT
SLATE REIT TU-U
VERMILION EGY
PERMIANVILLE RO-SBI

Leurs dividende régulier, élevé et mensuels m’attirent.
Qu’en pensez vous ?

Dernière modification par matrix007 (27/09/2019 05h47)


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#64 27/09/2019 06h06

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Bonjour !

J’en pense que vous devez vous faire votre propre opinion.

Comment réagiriez-vous si quelqu’un vous avait encouragé dans votre choix, et qu’ensuite les cours se soient effondrés ? Ou l’inverse. 

Vous avez "recherché dans le forum". C’est bien, mais ce n’est qu’un début. Lisez et relisez les fils de discussion, apprenez, imprégnez-vous des notions, des stratégies, de la complexité de la Bourse. Formez-vous (et les livres de l’onglet "Apprendre" sont aussi une source formative).

Ne comptez pas sur les autres pour faire votre propre gestion.

Dernière modification par M07 (27/09/2019 06h21)


M07

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#65 27/09/2019 06h40

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Si vous rechercher des société a dividende mensuel

Utilisé plusieurs site pour vérifiez si malgré le dividende la valeur nav augmente ou reste stable

BDC

Business Development Company - Wikipedia

Dividend Growth | NAV Growth | BDCs Screen

The BDC Universe

Apres faite vos recherche il y a de tout en bourse

seeking alpha pour suivre les publication

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#66 27/09/2019 07h11

Membre
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Je pense que j’ai du mal m’exprimer mal me faire comprendre je ne cherche pas de conseils que je suivrai les yeux fermés. Juste vous avis pour me permettre de juger de la pertinence ou non de mes choix.

Peut etre aurais je du demander "quels sont vos 3 actions avec le meilleur rendement en dividende?".
Avec les reponses, j’aurais potassé et fais mon avis en fonction de mes objectifs.

J’ai deja lu le livre "rentier en 10 ans".
Par manque de temps (boulo prenant) je ne peux me permettre des heure et des heures de lectures.

Un peu tout de même ;-)


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#67 27/09/2019 08h05

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matrix007 a écrit :

Je pense que j’ai du mal m’exprimer mal me faire comprendre je ne cherche pas de conseils que je suivrai les yeux fermés. Juste vous avis pour me permettre de juger de la pertinence ou non de mes choix.

En fait, votre post manque un peu de détails, en particulier les raisons qui vous ont poussées vers ces entreprises en particulier. Je les ai cherchées sur zonebourse et n’obtient quasiment aucune information sur Permianville et Slate (office ou retail).
Pour Vermilion et AGNC, je vois de gros dividendes qui ne sont pas couverts par le bénéfice net.

A moins d’avoir analysé en particulier ces entreprises et d’avoir de gros espoir dessus, ce ne sont pas des entreprises qui font rêver de base.
Voilà pourquoi il serait intéressant de savoir ce qui vous a guidé vers elles.


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#68 27/09/2019 08h49

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Novice sans l’investissement boursier, j’ai simplement regardé les historique de paiement de dividende et les aient trouvés correct.
Existe t’il un site permettant de filtrer le rendement de dividende, le BNA et autres permettant de choisir les actions a acheter?

Je cherche simplement a diversifier mon CT pour augmenter mon rendement en dividende… mais je patauge pour trouver….


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#69 27/09/2019 09h48

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Réputation :   523  

Pour avoir la base des renseignements, j’utilise en général zonebourse, qui offre un aperçu assez vaste de chaque entreprise: Résumé de la société AGNC
En particulier les onglets "Finances" (pour connaitre les valeurs passées et les projections) et "Société" (pour avoir une idée plus claire du marché sur lequel travaille l’entreprise)

Pour AGNC, l’onglet Financesindique des projections pour 2020/2021 terriblement optimistes (comparez les bénéfices nets de ces années par rapport aux précédentes) et même dans le cadre de ces projections, le BNA ne couvre toujours pas le dividende.
L’onglet Société ne nous append ici pas grand chose (entreprise assez simple), cet onglet est plus utile pour les entreprises diversifiées.


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#70 27/09/2019 11h05

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Je ne connaissais pas le site Zonebourse qui effectivement est très complet. Je vous remercie pour l’information car je l’utiliserai par la suite. En revanche concernant le tri et le choix d’une action à dividende élevé régulier n’y a-t-il pas un site internet qui permet de trier les actions en fonction du pourcentage de rendement du dividende, du bénéfice net par action, de la capitalisation…

Car s’il n’y a pas un site permettant de classer tout ça au final la seule solution c’est de classer sur Zonebourse par rendement en dividende et ensuite d’analyser société après société par exemple si le bénéfice net par action couvre le dividende …

Si effectivement c’est quelque chose à faire je vais m’y atteler mais c’est un temps à passer énorme.


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#71 27/09/2019 11h35

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Sur Zonebourse, il y a un onglet screener (screener valeur de rendement en particulier)
Mais je dois avouer que je n’apprécie que moyennement cet outil, j’ai donc créé une moulinette récupérant toutes les infos qui m’intéressent.

Cependant, il faut vous méfier de votre objectif: partir du dividende comme premier critère de recherche ne me semble pas sain. C’est un paramètre qui peut avoir son importance, mais pas en tant que premier critère.
D’autant plus que vous débutez, donc êtes en phase de capitalisation. Recevoir un dividende ne doit donc pas être votre priorité.

Pensez à affiner votre stratégie avant de vous lancer.


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#72 28/09/2019 12h14

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Il fallait être un peu plus précis dans votre message du début

Mon top 7 en portefeuille

GAIN Dividende mensuel NAV stable/augmente dividende spécial tous les six mois/ BDC TOP 1
seekingalpha.com/symbol/GAIN/dividends/history

GLAD Dividende mensuel nav en légère baisse mais correcte pas de dividende spécial / BDC TOP 2
seekingalpha.com/symbol/GLAD/dividends/history?s=glad

SUNS Dividende mensuel  dividende investit dans la dette de 1er lien / NAV augmente TOP 3
seekingalpha.com/symbol/SUNS/dividends/history?s=suns BDC

GOOD Dividende mensuel croissance très lente mais dividende stable depuis 2008 0.125 REIT TOP 4
seekingalpha.com/symbol/GOOD/dividends/history?s=  good

LAND Dividende Mensuel Terre / Ferme  dividende augmente chaque année TOP 5
seekingalpha.com/symbol/LAND/dividends/history?s=land

STAG Dividende  entrepôt mensuel TOP 6
seekingalpha.com/symbol/STAG/dividends/history?s=stag

MAIN SOCIÉTÉ PREMIUM BDC NAV 24.17 COURS 43.32
seekingalpha.com/symbol/MAIN/dividends/history?s= TOP 7

www.bdcinvestor.com/main/

cefdata.com/bdc/

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#73 28/09/2019 14h17

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Effectivement avec la bonne question, la bonne réponse!
Avec cela j’ai de quoi lire et je songe a placer une ligne sur mon Compte Titre de GAIN et une sur MAIN.

SI cela n’est pas indiscret comment faites vous pour trouver ces actions ? Des heures et des heures a scruter les stat sur un listing d’actions ?

EDIT,
Celle ci est intéressante, qu’en pensez vous ?

WHITEHORSE FINANCE INC : Données Financières Prévisions Estimations et Attentes | WHF | Zone bourse

et celle ci

ARES CAPITAL CORPORATION : Données Financières Prévisions Estimations et Attentes | ARCC | Zone bourse

Dernière modification par matrix007 (28/09/2019 14h35)


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#74 28/09/2019 14h20

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matrix007 a écrit :

Je ne connaissais pas le site Zonebourse qui effectivement est très complet. Je vous remercie pour l’information car je l’utiliserai par la suite. En revanche concernant le tri et le choix d’une action à dividende élevé régulier n’y a-t-il pas un site internet qui permet de trier les actions en fonction du pourcentage de rendement du dividende, du bénéfice net par action, de la capitalisation…

Je ne sais pas si un tel site existe.
Je n’ai pas pris en compte le niveau de rendement des sociétés, mais j’ai produit en début d’année une analyse des meilleurs sociétés à dividendes (dans le sens de la pérennité) du CAC 40 et du SBF 120.

Je liste ai si 48 sociétés françaises dont le rendement n’a jamais baissé (au qui n’a plus baissé depuis au moins 10 ans). J’indique pour chaque société :

. Si le dividende est constamment en hausse ou parfois stable
. Si la société peut être qualifiée d’aristocrate
. La croissance annuelle moyenne du dividende à 3 ans, 10 ans. Pour les sociétés dont les historique de versement remontent le plus loin, cette moyenne remonte jusqu’à une vingtaine d’années.
. Le type de progression du BNA (hausse constante, variable, baisse constante).
. La couverture (ou non) du dividende par le BNA.

matrix 007 a écrit :

Car s’il n’y a pas un site permettant de classer tout ça au final la seule solution c’est de classer sur Zonebourse par rendement en dividende et ensuite d’analyser société après société par exemple si le bénéfice net par action couvre le dividende …

Il est dangereux (fortement risqué) de se focaliser uniquement sur le niveau de rendement du dividende. Il vaut parfois mieux posséder une société versant 2 ou 3% de rendement qu’une société versant 5 ou 10%.

matrix 007 a écrit :

Si effectivement c’est quelque chose à faire je vais m’y atteler mais c’est un temps à passer énorme.

Quoi qu’il arrive, qu’elle que soit la stratégie que vous adopterez au final, il vous sera nécessaire de prendre du temps. Ne serait-ce que pour bien comprendre les produits / sociétés que vous achetez.
Ne croyez surtout pas que tout se fera d’un claquement de doigts.


Dividende Score - Outil d'aide à la décision pour investissement dans les dividendes (CAC 40 et SBF 120)

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#75 28/09/2019 14h28

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BOnjour NEO45, je ne me base pas QUE sur le rendement en dividende.
Je sélectionne les actions avec un rendement > à 5%
Puis je sélectionne en fonction de l’état financier.
C’est simplement q’une action avec un dividende de 1.2% ne m’intéresse pas même si elle est viable.
Idem une action dont le dividende est de 8% avec un état financier pitoyable de m’intéresse pas.

Votre liste est elle dispo quelque part ?

Cordialement

Dernière modification par matrix007 (28/09/2019 14h34)


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