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[+1]    #1 14/08/2017 19h44 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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J’ai commencé à bâtir mon portefeuille avec une stratégie Buy & Hold, horizon 10 à 20 ans.

J’avais acheté quelques actions Total au bon moment, il y a quelques mois. Depuis, je renforce chaque trimestre avec le dividende en actions.

Ce mois ci, j’ai investi 2000 € dans des actions à haut rendement. L’idée est d’investir ensuite 500 € par mois environ, en diversifiant le portefeuille.

Composition du portefeuille :

Libellé    Qté    PRU    Cours    Valo    +/- Val.    var/PRU    %
 BOUYGUE    13    37,86 €    37,88 €    492,44 €    0,20 €    0,04%    18,79%
 NATIXIS    77    6,52 €    6,49 €    499,50 €    -2,72 €    -0,54%    19,06%
 ORANGE    35    14,35 €    14,29 €    499,98 €    -2,31 €    -0,46%    19,08%
 RDSB    20    24,92 €    24,46 €    489,10 €    -9,29 €    -1,86%    18,66%
 TOTAL    10    40,07 €    42,86 €    428,60 €    27,88 €    6,96%    16,36%

Pour le mois de septembre, j’envisage d’acquérir des actions Centrica, pour diversifier dans les services aux collectivités, en devises (GBP) et pour profiter du prochain dividende.

Vos commentaires sont les bienvenus.

Mots-clés : dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille

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[+1]    #2 14/08/2017 19h53 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonsoir Fanto,

Concernant les titres qui rapportent un bon dividende, il y a Casino et de Rallye, si la grande distribution vous inspire.
Et vous pouvez aussi lorgner du côté de la seule foncière côté éligible au PEA, comme CBO Territoria ou des promoteurs immobiliers comme Kaufman et Broad.

Par contre, Total et RDSB, ça fait peut-être un peu doublon et vous surexpose aux pétrolières.

Dernière modification par Isild (14/08/2017 19h55)

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[+1]    #3 14/08/2017 20h27 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour Fanto,
Si votre horizon est de 10 à 20 ans sur du buy & hold, ce n’est pas forcément sur des titres à haut rendement qu’il est le plus judicieux d’investir. Vous devez plutôt compter sur l’appréciation des titres pour créer votre capital, et ensuite convertir en actions de rendement au moment de la rente.

Dernière modification par corran (14/08/2017 20h30)

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#4 14/08/2017 22h22 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Isild a écrit :

Bonsoir Fanto,

Concernant les titres qui rapportent un bon dividende, il y a Casino et de Rallye, si la grande distribution vous inspire.
Et vous pouvez aussi lorgner du côté de la seule foncière côté éligible au PEA, comme CBO Territoria ou des promoteurs immobiliers comme Kaufman et Broad.

Par contre, Total et RDSB, ça fait peut-être un peu doublon et vous surexpose aux pétrolières.

Je note Casino et Rallye dans mon screening, bien que je me méfie la grande distribution à cause de la concurrence du web…
Concernant les foncières, j’avais repéré Nexity et j’ajoute CBO + K&B.

La surexposition aux pétrolières est un choix assumé, car :
- C’est une assurance contre une hausse éventuelle du pétrole (qui pénaliserait mes coûts de chauffage et de carburant),
- Les dividendes sont très intéressants, en particulier quand on les touche en actions.
Néanmoins, leur part diminuera au gré des prochains versements.

Dans les prochains mois, je lorgne également sur les titres suivants pour diversifier :
- Services financiers : Axa
- Santé : Sanofi
- Matériaux : LafargeHolcim
- Media : Lagardère, bien qu’avec la concurrence du web, ce soit peut-être risqué…

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[+1]    #5 14/08/2017 22h47 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonsoir Fanto,

J’ai été détenteur d’actions Lafarge dans le passé mais depuis sa fusion avec Holcim, LafargeHolcim (dont le siège social se trouve en Suisse) n’est pas éligible au PEA.

Dernière modification par Froidevaux (14/08/2017 23h00)

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#6 15/08/2017 11h33 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Au temps pour moi concernant LafargeHolcim.

Dans ce cas, je me rabatterai probablement sur Cie de Saint-Gobain (SGO:FP).

Dernière modification par Fanto (15/08/2017 11h34)

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[+1]    #7 15/08/2017 14h02 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour Fanto,
Permettez quelques simples remarques:

Fanto a écrit :

J’ai commencé à bâtir mon portefeuille avec une stratégie Buy & Hold, horizon 10 à 20 ans.

On est tout de même sur une durée qui varie du simple au double. Pour ma part, je considère que le B&H c’est acheter pour conserver (autrement dit pour ne pas vendre; sauf catastrophe et encore il faudra que la catastrophe ne frappe que le titre en question, ce qui est rare dès lors que l’on fait bien ses devoirs).

Fanto a écrit :

J’avais acheté quelques actions Total au bon moment, il y a quelques mois. Depuis, je renforce chaque trimestre avec le dividende en actions.

Je reformulerai en disant "Depuis, j’évite de me faire diluer chaque trimestre en souscrivant au dividende en action". Je fais cela aussi, mais surtout parce que ma ligne Total est devenue trop grosse par rapport au reste que, comme je l’ai dit, je ne vends que si catastrophe. Pour ne rien gacher on a une petite décote et surtout pas de frais d’achat.

Fanto a écrit :

Ce mois ci, j’ai investi 2000 € dans des actions à haut rendement. L’idée est d’investir ensuite 500 € par mois environ, en diversifiant le portefeuille.

Ne faudrait il pas essayer de maximiser les frais de courtages en allant chercher 1 000 € ? Ceci dépend de votre courtier bien entendu, mais chez Binck ce serait plutôt ça.
A moins que vous ne versiez 500 € par moi dans le PEA et que vous fassiez vos achats un mois sur deux ?

La composition de votre protefeuille me semble se diriger vers une réplication pondérée du CAC 40 (mais peut-être que je me trompe). Avez vous pensé aux ETF ?
Bien à vous,


Bien à vous, Dooffy

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#8 16/08/2017 21h13 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mon PEA est chez Bourse Direct.
Les frais sont de 0.99 € jusqu’à 500 € et de 1.90 € jusqu’à 1000 €.

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#9 10/09/2017 18h50 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Voici l’état de mon portefeuille à ce jour :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8870_portif.jpg

Comme prévu, j’ai ajouté une ligne Centrica ce mois ci.

J’ai commis quelques erreurs de débutant :
- acheter trop d’actions en même temps, au lieu de lisser les achats dans le temps (achats du mois d’août),
- ne pas faire assez attention aux calendriers des dividendes (RDSB),
- sous-estimer les frais sur la place de Londres (Centrica).
Mais j’ai aussi eu la chance du débutant sur Bouygues.

Calendrier des dividendes :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8870_dividendes.jpg

Pour continuer à diversifier, j’envisage d’acquérir prochainement :
Rallye    FR0000060618 RAL    8,40% (Consommation)
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) -    GB0009252882    5,08% (Santé)
Nexity      FR0010112524 NXI    5,18% (Immobilier).

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#10 10/09/2017 19h39 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Je pense que nous sommes nombreux à avoir fait les mêmes erreurs, notamment de ne pas avoir assez lissé nos achats.

Il me semble que, sur le long terme, le principal est d’avoir identifié cette erreur et de s’en souvenir ;-)

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#11 17/10/2019 21h40 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,
Je viens de vendre toutes mes actions à 26 955 €, avec un rendement de +12.92% sur 2019.
Plusieurs raisons :
- La performance me suffit pour cette année.
- Le potentiel de gains me parait faible, comparé au risque de krach.
- J’en profite pour sortir quelques boulets (Rallye par exemple).
- Je prévois de repasser à l’achat lorsque les valorisations seront plus raisonnables et en corrigeant mes erreurs de sélection.

Voici mon protefeuille juste avant la liquidation :
bourse_2019-10-10.pdf

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#12 18/10/2019 08h34 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Avez-vous calculé le coût de cette sortie massive ? 100 euros environ ? Et il faudra y rajouter le coût équivalent pour l’entrée ? Cela vous fait perdre quel pourcentage ?

Un autre membre avec un plus gros portefeuille est sorti totalement récemment je crois.

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#13 18/10/2019 09h28 → Portefeuille d'actions de Fanto (PEA) (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Je n’ai pas calculé exactement, mais ça fait effectivement une centaine d’Euros environ.
Ce sont les lignes à l’étranger qui font le plus gros des frais.

J’avais intégré ce coût dans ma réflexion et je l’accepte, en comparaison :
- de la PV réalisée cette année
- de la meilleure performance que j’espère obtenir en achetant à des moments plus propices.

La difficulté est que je sors provisoirement de ma stratégie initiale Buy & Hold initiale et que je tombe un peu dans la spéculation.
Mais un autre élément a favorisé cette décision : mes revenus ont baissé cette année et j’ai cessé de faire des versements mensuels en juin. Cela m’a sorti de la logique d’investissement en continu.

Au lendemain de ce virage, j’ai l’impression d’avoir pris une bonne décision.
Mais il faudra évaluer ça dans quelques mois.

En attendant, je m’intéresse à la privatisation de la FDJ…

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